P. 1
تحليل وتقييم

تحليل وتقييم

|Views: 670|Likes:
منشور بواسطةsolo54

More info:

Published by: solo54 on Jan 11, 2010
حقوق الطبع:Attribution Non-commercial

Availability:

Read on Scribd mobile: iPhone, iPad and Android.
download as PPTX, PDF, TXT or read online from Scribd
See more
See less

03/28/2013

pdf

text

original

عرـــــفــــــلـل يلامـلا ءادلا مـييقتو ليلحت

تايوتحملا
•يلاملا ليلحتلا موهفم .
•كونبلا يلاملا ليلحتلا !ار"# .
•يلاملا ليلحتلا $يلا%# .
•عرفلا &ءاف' (اي) ي* &+,ا-ملا $-نلا.

يلاملا ليلحتلا موهفم
• م.اوقلا /ـ%ا0د 1ـ23 يـلاملا لـيلحتلا 4ر5يو
تا2ايبلا 6ـم /ـ,وم7م لـ8 يـ* 9 /ـيلاملا
م.:ملا اــهبيوبت +ــ5 9 /ــلم;ملا /ــي*ا<=ا
>ل?و @ /ي.اABCو /ي<اي0 $يلا%# ما+Dت%او
6ي Eــرت يــتلا تاFابت0Gا HارــC !رI
JKL Mل, #رNت يـتلا تاريIتلاو اLرـOان,
/ينمH تارت* &+, و# &رت* P+م Mل, رOان5لا
.
يلاملا ليلحتلا موهفم Q ت
• /,وم7م 6ـ, ربـ5يل يـلاملا لـيلحتلا موهفم Rـ-تيو
ي* +,ا-ت يتلا /يليلحتلا $يلا%لاو تاودلا 6م
S# Mن5ي TKلا رملا @ تا0ارقلا ?اDتاو ءادلا مييقت
ل' +ـن, /ـNU2لا /ـ*ا' لـمUي يـلاملا لـيلحتلا
@ يلاملا VاUنلا Eق* Wيلو /ي0اد=ا تايوت-ملا
?اDتاو مييقتلا Sل @ رمت-م VاU2 12# 6, :
X
Y*
&ايB ي* &د+حم /ينمH &رتف SاNبتري G تا0ارقلا
>نبلا .

>نبلا يلاملا ليلحتلا !ار"#

يلاملا ليلحتلا م+Dت-ي ل Q اهمL# !ار"# &+5
Z [>نبلل يلاملا \'رملا /قيقB Mل, 4و)ولا
Z [>نبلل ي2امت.Gا \'رملا +ي+حت
Z [>نبلل /ي0ام]ت%Gا /ميقلا MلC ^وOولا
Z ي* تايلم5لا &ءاف' P+م 0ابت_ا >نبلا [
Z املا تا0ارقلا /يB:O P+م Mل, م;حلا /يل
ي* يل, م;حلا Z [>نبلا
/يB:O P+م ا ي* تا%اي-لا `لتDم >نبل [
Z لا \'رم +ي+حتو /*ر5م >نب عاNقلا ي*
[ي*رAملا
Z [ >نبلل /يلاملا تا%اي-لا EيNDت
Z >نبلا &0ادC &ءاف' Mل, م;حلا .
>نبلا يلاملا ليلحتلا !ار"# Q Rات

Kيفنت ي* &0اد=ا يلاملا ليلحتلا +,ا-ي
لا تا%اي- 6;متت MتB اه5Yت يتلا ل' ي*
4ورaلا # ام bقحت S Q يت3ي

Z [ 6ي,دوملا ^اومل لما' Sام<
Z /ب%انم cا0# تG+5م bيقحت .

- /لوي-لل /ب%انم تG+5م dافتBGا رمت%ا
[
Z تاما\تلGا /لاقمل م.ا+لا دا+5ت%Gا
/ي<ر5لا .

- 6يلما5تملا &+,ا) Rي%وت Mل, لم5لا Rم
[ >نبلا
Z /يe0اDلا 4رAملا ت:ما5م 6يم3ت .

يلاملا ليلحتلا $يلا%#


/يلاملا م.اوقلل /20اقملا /%ا0+لا fول%#

( لاو يق*لا ي%#ر ) .

• /يلاملا $-نلا ما+Dت%ا fول%# .

• عرفلا ما)0# /*ا;ل ي;يماني+لا ليلحتلا fول%#.

عرفلا &ءاف' (اي) ي* &+,ا-ملا $-نلا
• /لوي-لا &0ادC ي* عرفلا &ءاف' (اي) .
• R.ادولا $لe ي* عرفلا &ءاف' (اي) .
• ي,ولا رU2 ي* عرفلا &ءاف' (اي)
ي*رAملا .
• د0اوملا ما+Dت%ا ي* عرفلا &ءاف' (اي) .
• عرفلا VاU2 g.ات2 ليلحت .
• عرفلا ءاد# مييقتو (ايقل $-نلا مL# .
• 0اي5م ما+Dت%ا CAMEL ءاد# (اي) ي*
اهفينAتو عورفلا .




/لوي-لا &0ادC ي* عرفلا &ءاف' (اي)

20اقم تا2اي / &+O0ل /يمويلا تاN%وتملل
اهلاe#و اهت5يبFو اL0داAم $-B R.ادولا
اهتفل;تو.

&+O0ل /يمويلا تاN%وتملل S0اقم Sاي
!ورقلا .

ي* عا+ي=او $ح-لا /'رB 6, تا2اي
/ن.ا+لاو /ني+ملا تاا-حلا

تا2ايبلا JKL +يفتو يلي امي* Q
hR.ادولا i jق2 و# &دايH م%اوم Mل, 4ر5تلا Z
[
/ني+ملا تاا-حلا Sا0ود تG+5م (اي) Z
[ /لوي-لا (ايقل
[ /'رحتملا ري" &+O0لا Mل, 4ر5تلا Z
+ق /مLا-ملا Z 0 تا2اي دا+,C ي* ريب'
/يلاملا تاق*+تلا [
C Z &0اد لا /ي+قنلا عرف /ميل% &0ادC و م+,
6, +ي\ي ام dافتBGا /eاB $ح-لا .
&ءاف' (اي) لا عرف ي* $لe R.ادولا
• bيرF 6, >ل? (اي) 6;ميو lح تارmnملا
/يلاتلا :

- لeلا $-B لeلا R.ادولا ي* رييIتلا ^+5م
[ عاNقلا $-Bو
R.ادو ي* رييIتلا ^+5م Z [ ري*وتلا
تار_+ملل T0ار;تلا RيHوتلل S0اقم ليلحت Z
تاا-حلا دا+,3و ميقلا
[ دار*لا تار_+م تاا-B د+, 0وNت ^+5م Z
&+O0ل يمويلا E%وتملا وم2 ^+5م Z
R.ادولا [
R.ادولا &+O0# ي* رييIتلا ^+5م Z [
د0اوملا يلامeC MلC /يل;لا R.ادولا /ب-2 Z [
يلامeC يلC /فل;تلا تا? R.ادولا /ب-2 Z
R.ادولا .

- /يل;لا R.ادولا تاا-B د+, 0وNت ^+5م .
عرفلا &ءاف' ي*رAملا ي,ولا رU2 ي*

/يتoا تارmnملا >ل? (اي) 6;ميو :

- S0اقم Sاي /ن.ا+لاو /ني+ملا تاا-حلا د+5
اه5يHوتو T0ار;تلا

- لا Rم 6يلما5تملا &+,ا) عرف مهت:ما5م م7Bو
.

-MلC ما5لا رـ_# يـ* /ـن.ا+لا تااـ-حلا د+,
ا5لا ^و# ي* اLد+, م .

‌- لا تااـ-حلا د+, &+م7تم ^:_ MلC ما5لا
ما5لا ^و# ي* تاا-حلا د+, .

‌- د+, MلC ما5لا ءانp# &افAملا تاا-حلا د+,
ما5لا ^و# ي* تاا-حلا .
د0اوملا ما+Dت%ا ي* عرفلا &ءاف' (اي)

ليIUت /ب%انملا /لوي-لا bقحي ام د0اوملا
لل >نب .

+.ا, bقحي ام د0اوملا ليIUت ا
X
اب%انم X

6م 0+) رب'ا &ا,ارم Rم د0اوملا ليIUت
امYلا S !رقلا &دوeو .
• ا /مLا-م عرفل ما, 1eو ليومتلا ي* .
• Pر_# رييا5م .

لل /ب%انملا /لوي-لا bقحي ام د0اوملا ليIUت >نب .

# +قنلا 6م 6ي5م 0+ق 18افتBا ي* 4رAملا S
ي,اري 1ن.ا\D ل.ا-لا تابلF $ح-لا
يمويلا يمويلا $ح-لاو عا+ي=ا تG+5م i ) .

لاو اهلاe# /*ا; R.ادولا كول% /%ا0د دا+,C q VايتB
اهل .

/ي,امتeGاو /يداAت)Gا تا0وNتلل 4رAملا /ب)ارم
/لو+لا ي* .

رF T+قنلا يFايتBGا /ب-2 4 T\'رملا >نبلا .

6م ء:م5لل اهمADي يتلا /ي0ا7تلا rا0ولا Sو;ت S#
Mلولا /e0+لا .

/يلا) M,اري S# $7ي /يلاملا rا0وsل J0ايت_ا +ن,
+.ا5لاو ^وا+تلل /)0ولا fر)و /)0ولل Tون-لا
/2اتمو اه)اقحت%ا /'رUلا 0+Aملا & /)0ولل .

/ل_ا+لا /يلاملا تاق*+تلل &0اد=ا تا5)وت S#
تG+5مو /e0اDلاو اه /ميل% .

ا+.ا, bقحي ام د0اوملا ليIUت X اب%انم X

و /يتoا تارmnملا ليلحت متي :


- E%وتم MلC /ققحملا تاداري=ا يلامeC
^وOلا يلامeC.

- E%وتملا MلC تايفل-لاو !ورقلا +.ا,
اهل يمويلا .


-E%وتملا MلC /يلاملا rا0ولا /aفحم +.ا,
اهل TرهUلا .


- لا &ءاف' >نب يFايتBGا /ب-2 &0ادC ي*
قنلا P+ ا ي2و2اقل .
Z

6م 0+) رب'ا &ا,ارم Rم د0اوملا ليIUت امYلا S !رقلا &دوeو
• تايB:Aلا د+حت /ح<او /ي2امت.ا /%اي% R<و
تايلوt-ملاو
• ليم5لل /ي2امت.Gا &0ا+7لا /%ا0د يل, \ي'رتلا
اLرOان, /*ا;.
• /ي2امت.Gا تاق*اوملا Kيفنت /)دو /م:% &ا,ارم
4رAلا لب) .
• تام:5ت%Gاو Sامت.Gا يلوt-م 0ايت_ا 6-B .
• رFاDملا 6م +حلل !ورقلا /aفحم Rيونت .
• T\'رملا >نبلا اه5Yي يتلا EاوYلا ما\تلGا
Sامت.Gا uنمل .
• /ب%انملا /يا)رلا EاوYلا R<و .
• uنملا تايلم5ل &رمت-ملاو &+ي7لا /5اتملا
4رAلاو .
/مLا-م ا ل عرف ما, 1eو ليومتلا ي*


- !ورقلا وم2 ^+5م

- اه,او2# $-B /يلاملا rا0ولا /'رB .

- عوم7م MلC VاUنلا عاو2# 6م عو2 ل' /ب-2
VاUنلا .

- ل;ل TرهUلا و# يمويلا E%وتملا وم2 ^+5م
VاUنلا عاو2# 6م .

- 6ي<رتقملا ء:م5لا د+, وم2 ^+5م .

- /ني+ملا تاا-حلا ي* /ني+ملا يلامeC 0وNت .

- !ورقلا Sا0ود ^+5م 0وNت .

- `ي8وت يلامeC MلC `ل-لاو !ورقلا /ب-2
لا >نب .

- يلامeC MلC `ي8وتلا دون 6م +ن ل' /ب-2
`ي8وتلا .

-`ي8وتلا يلامeC MلC تا0ام]ت%Gا /ب-2 .

- ليلحتو /5اتم vلبم /يل_ا+لا تGاف;لا
لا اه م\تلا يتلا /يe0اDلاو >نب م.:مو 1ت Rم
لل 1 cرAملا >نب T\'رملا >نبلا 6م .
Pر_# رييا5م د0اوملا ما+Dت%ا ي* &ءاف;لا (ايقل


- تا? ^وOلا MلC /ي;لملا rوقB /ب-2
&رNDلا /5يبNلا .

( ^املا (#0 /ياف' ^+5م )


- /يني, تا2ام< Sو+ !ورقلا /ب-2 w MلC
/ي;لملا rوقB

/ يلامeC MلC
R.ادولا

/يلامeC يلC
!ورقلا x



- P+م i د0اوملا /لمe MلC تاAADملا /ب-2
مي,+ت ي* يتا? د0وم' تاAADملا /مLا-م
لل يلاملا \'رملا >نب ).

عرفلا VاU2 g.ات2 ليلحت



- /يلامe=ا تاداري=ا [

Z ءاب,لا [

Z uرلا ي*اO .

/يلامe=ا تاداري=ا

‌- ايون% /ققحملا تاداري=ا م7B /20اقم X (اي)و
م اهي* y+حي TKلا رييIتلا ^+5م R >ل? E0
اهقيقحت 0داAم ي* تاريIتلا .

‌- (اي) +.اوفلا i اه,او2# $-B تاداري=ا 0وNت
تGوم5لا z /ن.ا+لا تاداري=ا z لا Pر_3 ) .

‌- يمويلا E%وتملا MلC تاداري=ا /ب-2 0وNت (اي)
^وOsل TرهUلاو .

‌- E%وتملا MلC `ل-لاو !ورقلا +.ا, 0وNت (اي)
اهل TرهUلا و يمويلا
Z
fا-تBا يلامeC { ما5لا 0ام]ت%Gا ^+5م
تاداري=ا w ^وOلا يلامeC

( لا &ءاف' >نب ليIUت ي* تاي2ا;م=او د0اوملا
/يداملاو /يرUبلاو /يلاملا (
Z
&دايH تG+5م 6, +ي\ت تG+5م تايFايتBGا &دايH
rوقB MلC تاداري=ا /ب-2 ل57ت تاداري=ا
6يمLا-ملا 17تت Vوبهلا MلC ل]مي امم /Nق2
`5<

لا VاU2 ي* >نب x
عرفلا VاU2 g.ات2 ليلحت Q ت

ءاب,لا

- /,و*+ملا +.اوفلا .
- /ي0اد=ا تا*ورAملا.
- /لما5لا Pوقلا /فل;ت .

uرلا ي*اO
تاداري=ا MلC uرلا ي*اO /ب-2 Z
‌- اL0وNتو ^وOلا E%وتم MلC uرلا ي*اO /ب-2 x
عرفلا ءاد# مييقتو (ايقل $-نلا مL#
• /لوي-لا $-2 .
• ^اوملا `ي8وت تG+5م .
• VاUنلا &ءاف' $-2 .
• /يحرلا تG+5م .
• &رFاDملا تارmnم .
/لوي-لا $-2
• ^وOلا يلامeC MلC لما5لا ^املا (#0 /ب-2 .
• ^وا+تلا /ب-2 .
• /لوي-لا /ب-2 .
• يلامeC MلC تا+ن-لاو مه%لا ي* 0ام]ت%Gا
R.ادولا.
• /ميقلا MلC تا+ن-لاو مه%sل /ي)و-لا /ميقلا
/يرت*+لا .
• مه-لل /ي)و-لا /ميقلا .
^اوملا `ي8وت تG+5م

/يلاملا تا0ام]ت%Gا | !ورقلا /ب-2
R.ادولا يلامeC MلC .
• R.ادولا MلC !ورقلا /ب-2 .
• R.ادولا MلC /ي0ام]ت%Gا /aفحملا /ب-2 .
• /ي0ا7تلا /aفحملا /ب-2 R.ادولا MلC .

VاUنلا &ءاف' $-2
• ^وOلا يلامeC MلC ل_+لا يلامeC /ب-2 .

^وOلا يلامeC MلC !ورقلا يلامeC /ب-2

2 ^وOلا يلامeC MلC R.ادولا /ب- .

/يحرلا تG+5م
• MلC $.ارYلاو +.اوفلا مA_ لب) uرلا M*اO /ب-2
^وOلا يلامeC
• MلC $.ارYلاو +.اوفلا مA_ +5 uرلا M*اO /ب-2
وOلا يلامeC ^
• ^وOلا ^امeC MلC &\7تحملا cا0لا /ب-2 .
• rوقB MلC $.ارYلاو +.اوفلا +5 uرلا M*اO /ب-2
6يمLا-ملا .
• /,Hوملا cا0لا 6م مه-لا $يA2 .
• لبقت-ملا ي* مه-لل R)وتملا +.ا5لا .
&رFاDملا تارmnم

اهليAحت يـ* كو;Uم Sويد jـADم /بـ-2
!ورقلا يلامeC MلC .
• /ي;لملا rوقB /ب-2 &رNDلا ^وOلا MلC .
• /ي;لملا rوقB MلC R.ادولا /ب-2 .
• /ي;لملا rوقB MلC /تا]لا ^وOلا /ب-2 .


كوـــــنـبـلا مـيـيـقــت

ا
X
قبF

0اي5مل CAMEL

0اي5م CAMEL


وL `)وملا /قيقح مامل}ل رmnم 6, &0اب,
Tل يـلاملا >ـن ربت5يو @1فينـAت /ـe0د /ـ*ر5مو
متت يتلا &رmابملا /يا)رلا ل.ا%ولا +B# 0اي5ملا
~لم, lـيB @يـ2ا+يملا •ـيتفتلا bـيرF 6,
g.اتن Kــ_لا Mــل, /ــيا)رلا تاNلــ-لا
لا 0اي5م /يا)رلا تا0ارقلا يـ* اـهيل, دامت,Gاو
Wـ;5ت اـه2ل ريبـ' +ـB يـلC يقيقحلا Rـ)اولا
`)ومل >نبلا .
Q ت 0اي5م CAMEL
• +ـ)و 0اي5م ما+Dتـ%ا #+ CAMEL ما, ي*
€•‚• ي* /ـيا)0 تاهe Wـم_ /Nـ%او
>نبلا اـهي* اـم /ـي;يرملا &+حتملا تايGولا
فلا يFايتBGا ي + 0 hT\'رملا >نبلاi يلا +يBوتل
له-ي +ـBاو 0اي5م يـ* /م+Dتـ-ملا رـييا5ملا
g.اتنلا /20اقم.
• Soا MتB ا
X
م+Dت-م 0اي5ملا اKL ^اHامو .
Q ت 0اي5م CAMEL

يL /ي-ي.0 رOان, /-م_ 0ابت,Gا ي* 0اي5ملا K_3يو:


1- ^املا (#0 /ياف' CAPITAL
ADEQUACY

2- تا7تنملا &دوe ASSET
QUALITY

3- &0اد=ا MANAGEMENT


4- /يحرلا EARNINGS

5- /لوي-لا
LIQUIDITY
Q ت 0اي5م CAMEL
• `ينAتلا 6ي ام `ينAتلا تاe0د cوارتت €
`ينAتلا MلC لY*لا وLو ƒ وLو #و%لا
يتoا':
• م)0 `ينAتلا € Tو) .
• م)0 `ينAتلا „ ي<رم .
• م)0 `ينAتلا … ^وق5م .
• م)0 `ينAتلا † رN_i يUماL ).
• م)0 `ينAتلا ƒ ي<رم ري" .

0اي5م b*و مييقتلا W%# CAMEL
• Mل, Tوا-تلا `ينAتلا تاe0د عHوتت
@0و'Kملا 0اي5ملل /2و;ملا /-مDلا رOان5لا
مييقت Mل, `ينAتلا +مت5ي †† اهنم رmnم
€x $-2 ل;m ي* /يم)0 تارmnم
MلC /*ا<=ا /يلام رييا5مو …† رmnم
!رI Sاب-حلا ي* ا5يمe K_nت ي,و2
ل;ل ي.اهنلا `ينAتلا MلC ^وOولا >ن @
6م /هاUتم /,وم7م ل;ل `ينAتلا متيو
لا كونب ل;لو >ن b*و T+B Mل,
اهيلC يمتني يتلا /,وم7ملا.
0اي5م تا\يمم CAMEL

+Bوم 0اي5م b*و كونبلا `ينAت.

دون /-م_ Mل, \ي'رتلا •يتفتلا 6مH 0اAت_ا
دون •يتفت ي* دوه7لا ~يتUت م+,و /ي-ي.0
`)وملا /م:% Mل, &رpnم و# /ي0ور< ري"
لل يلاملا >نب .

•يتفتلا رـي0اقت /ـات' fولـ%# +ـيBوت و دامت,Gا
fول%لا 6ـم رـ]'# يـم)رلا مـييقتلا Mـل,
6م لـلقي اـمم رـي0اقتلا /ـات' يـ* يـ.اU2=ا
م7B اه .

ل;' ي*رـAملا ماaنلل لـماm `ينـAت لـم,
ل;ل اـيق*# gـ.اتنلا لـيلحتو +ـBوم gـهنم bـ*و
>ن 6م /هاUتم /,وم7م ل;لو T+B Mل,
لا كونب ءادلا رOان, 6ـم رـAن, لـ;ل ايـ%#0و
Hاه7لل اهيلC 0اUملا /ــ-مDلا ي*رــAملا
ل;' ي*رAملا.

/يا)رلا تا0ارقلا ?اDتا يــ* 1ــيل, +ــمت5ي
•يتفتلا $ق5ت يتلا /يحيحAتلا تاءارe=او.

/ل%رملا تا2ايبـلا يـ* /ـي*افUلا /ـe0د د+حي
لا /Nــ%او كونب P+مو T\'رملا >نبلل
ي)ا+Aم اهت .


%ا ـ ما+Dت

0اي5مCAMEL
 ءاد# (اي) ي* عورفلا اهفينAتو
ما+Dت%ا لا اهفينAتو عورفلا ءاد# (اي) ي* 0اي5م

0اي5م رــيوNت مت CAMEL ‡5 ^ا_دq
0و+لا /م+Dل &ءاف' ر]'# 1ل57 1يل, ت:ي+5تلا
+,ا-ي ˆ?وم2 Vابنت%ا T\'رملا >نبلل يا)رلا
لا كونب يل_اد `ينــAتو مــييقت لــم, Mــل,
&ـءاف' Pوتـ-م (اي)و اـه,ورفل اـه.اد# يلاملا
0اي5م' /يحرلا Mـل, Eـق* دامت,Gا 6ـم G+
/ا)رلا #+بم :م, >ـل?و @عورفلا ءاد# (ايقل
رييا5مل اق*و 1لي5فتل كونبلا M5-ت يتلا /يتاKلا
لـ' موقي MـتB /ـي2ا]لا ^Hا /ـن7ل >ـن مييقت
يلاملا 1ف)وم /قيقB Mل, `قيو 1-فن 1-ف2
[T\'رملا >نبلا /Nـ%او 1ـمييقت مـتي Sـ# لـب)
و 6ــ;مي •يتفتلا تا0ادC /Nــ%او 1قيبــNت
لا /يل_ا+لا /5eارملاو >نب ين5ملا .

`ينAتلا ايا\م
• ي* +Bوم ~اp 0اي5م b*و عورفلا ءاد# مييقت
لل يل;لا مييقتلا 0اFC كونب .
• b*و تاe0د Wم_ MلC عورفلا `نAت
Mل, >نبلا &0ادC +,ا-ي امم ءادلا تارmnم
عورفلا &ءاف' R*0و ءادلا &دوe 6م R*رلا
افينAت ل)لا.
• ي* >نبلا عور* ءاد# ي* `5Yلا 6Fاوم د+حي
5ملل /2و;ملا /-مDلا دونبلا ي +,ا-ي امم 0ا
ري" ءادلا تا? دونبلا ي* تارI]لا +% Mل,
ي<رملا.
• /م+قملا تامول5ملا /قاNم $)ارملل uيتي
عرفلا تامول5م Rم عرفلا /%ا.0 /N%او
Mل, عر* ل;ل ي.اهنلا مييقتلل ^وOولا !رI
و T+B ل ل ;نب +Bاو S‰ ي* ل;; .

عرفلا ^ام (#0 مييقت W%#
• $-B عرفلا ^ام (#0 /ياف' /ب-2 $-تحت
يلامeC /مLا-م 1ب-2 1لوO# /لم7ل
^وO# >نبلا .
• لا /ي,و2 0ابت,=ا ي* K_nي ^وO3 .
• 15)ومو عرفلا م7B 0ابت,Gا ي* K_nي
ي*ارI7لا.
• /ي,و2 ي* ريIتلا /ب-2 ^وO# +) يتلا عرفلا
(#0 `ينAت /e0د ي* !افD2ا MلC Tدnت
^املا.
• ^ام (#0 /مLا-م /ب-2 ي* &داي\لا ^+5م
ي* &داي\لا ^+5م Rم /20اقم عرفلا 1لوO# .
• لا مييقت ^وO3 اهي* &رFاDملا /e0دو .

عرفلا ^ام (#0 &ءاف' 0اي5مل `ينAتلا تاe0د

`ينـAتلا € Q ŠاAتمG ا+e يـ*ا' ^املا (ـ#0
ر.ا-Dلا اهي* ام /5)وتملاو /يلاحلا ر.ا-Dلا
[/ي2ا\يملا ˆ0ا_ /ي<ر5لا تاما\تلGا 6م
M2دلا +ـحلا rوفت ^املا (ـ#0 /ـياف' $ـ-2
[/هاUتملا عورفلا E%وتم $-2و fولNملا
&+,ا) م,+ل يـ*ا' cا0# 6ـم 1ـقيقحت مـت ام
تاFايتBGا bيرF 6ـــ, ^املا (ـــ#0
Mل, ابل% رpnي G TKلا 0+قلا تاAADملاو
عرفلا وم2و تادوeوملا /ي,و2.

`ينـAتلا „ Q ام +ـB MـلC يـ<رم ^املا (ـ#0
/هاUتملا كونبلا عور* E%وتم Rم Mmامتيو
تاNل-لا /Nـ%او fولNملا Mـ2دلا +ـحلاو
(#0 م7ح $-نلا لaت S# R)وتي /يا)رلا
^املا.
عرفلا ^ام (#0 &ءاف' 0اي5مل `ينAتلا تاe0د

`ينAتلا … Q (#0 /بي'رت Mل, يبل% ريp3ت كانL
اهتي,و2و تادوeوملا رـFاDم 6ـم gـتا2 ^املا
ف' &0ادC دوeو 6ـم مـ"رلا &n /ياف' $ـ-2 [
$-2و اـي2+لا دو+حلا 6ـ, لـقت ^املا (ـ#0
+يO0 دوeو 6م م"رلا /هاUتم >نبلا عور*
/ب-2 6;لو ^املا (#0 &+,ا) 6م# 1 (3G
ليIUتلاو تادوeوملا يـ* /ـيلا5لا رـFاDملل
/ليt< /ب-نلا Sq*.

`ينـAتلا † Q @`ي5<و يـ*ا' رـي" ^املا (ـ#0
^املا (#0 0ا+قم ي* \7, كانL S# u<اوو
رFاDملا م7ح /20اقم z م,+لل ˆاتحي .

`ينـAتلا ƒ Q `)وملل Rيرـ% ˆ:5ل عرفلا ˆاتحي
ار-5م عرفلا uبـAي G MـتB /ـ%ا.رلا 6م
!ر5تيو (:*}ل .
مييقتلا ي* K_nت S# $7ي يتلا /ي*ا<=ا رOان5لا

لا uنم تاءارeC /م:%و /ياف' !ورق Pوت-مو
ل' رـABو تافلاDم yو+B Sو+ Kـيفنتلا
تافلاDملا اهحيحAتو Z ت+eو SC Z .

/2\Dملا R.اYبلاو /ي+قنلا ‹فB تاءارeC /م:%
لاو ^وO3 Pر_لا &رNDلا .

لا /بـ-2 ^وـO3 ˆ0ا_و ل_اد /ـ'رحتملا رـي"
/ي2ا\يملا.

لا تاAADم /ياف' !ورق لا تاAADمو ^وO3 .

تاا-حلاو /ـي2ا\يملا ˆ0ا_ رـOان5لا رـFاDم
/ي2ا\يملا ل_اد /ني+ملا /قل5ملا.

لا يتaفحم ي* عونت دوeو !ورق 0ام]ت%Gاو .

لا ي* \'رمت دوeو ^وO3 .

&0+قملا يل, لا &0ادC ^وO3 .

تامول5ملا /ـمa2# &ــءاف' تاءارeCو EبYلا
يل_ا+لا.

W%# عرفلا &0ادC `ينAت

/لوي-لاو /يحرلا @تا7تنملا &دوe @^املا (#0
.

عرفلل /يلبقت-م gمارو /N_ دوeو .

عرفلا يف8ومل /يADUلا تا0+قلا .

عرفلا تامول5ملا /مa2# &0ادC &ءاف' .

Sا7للاو عرفلا &0ادC /يلا5* .

/يADUلا !ار"لا /م+Dل عرفلا ما+Dت%ا
و? 4ارFلا ليومتi P /):5لا ) .

6ي2اوقلاو /ي,رUلا EاوYلا ما\تلGا Pوت-م
تا0وUنملاو u.اوللاو.

•يتفتلاو /5eارملا rر* تايOوت Kيفنت Pوت-م
.

ليومت ي* عرفلا ^اوم# ريD-ت 6م +'3تلا
/قNنملا /م+D /Nبترملا تاFاUنلا .

Pر_# دون T# .

عرفلا &0ادC `ينAت

`ينAتلا € Q ف' &0ادC n Rم مل)3تلا Mل, &0دا) &
6م ميل% عرفلل يلاملا `)وملا [تاريIتملا
ل' ري" `5Yلا رOان, [يBاونلا &رpnم .

`ينAتلا „ Q `5Yلا Vاق2 ‡5 0وه8 م"0
1eو# ˆ:, 6;ميو 1 (3G اموم, ءادلا 6;ل
م+ـ, كانL [0وAقلا
• /مaنملا u.اوللاو 6ي2اوقلا ام +B MلC ما\تلا
كانL [+مت5م ري" 1ن;لو ي*رAملا لم5لل
•يتفتلا rر* تايOوت Rم fوا7ت [/5eارملاو
ي<رم يلاملا ءادلا.

`ينAتلا … Q ي* u<او 0وA) رهaي `)وملا
ي* لU* كانL [$2او7لا ‡5 ي* ءادلا
م+,و /5eارملاو •يتفتلا rر* تايOوت Kيفنت
[/يا)رلا تاهيeوتلا Kيفنت u<او ما\تلا
^+5ملا 6م ل)# uيحAتلا Mل, &0+قملا.
عرفلا &0ادC `ينAت

ا `ينــAتل † Q /ي0ادC تاHوا7ت دوeو ‹ــB:ي
تايبل-لا ˆ:, يــ* &0+قلا م+,و &ريN_
مامتLGا م+,و تايلوn-ملا ع:N<Gاو
[u<او T0ادC 0وA)و تافلاDملا uيحــAت
لUفلا MلC Pد# يل_اد عارOو f0اYت كانL
/م:-لا bــقحي اــم عرفلا &0ادC ي*
/ي*رAملا.

`ينــAتلا ƒ Q م+, [ريN_ T0اد=ا `)وملا
تاير7م Mل, cو<و رـpnي /ـي0اد=ا &0+قملا
Mل, &ريN_ تافلاDم دوeو [عرفلا 0وملا
د+هي امم عرفلا &0اد= يـADUلا Pوتـ-ملا
عرفلا 0ارمتـ%ا و# &0اد=ا /ـيوقت 6ـم +ـG
اLرييIت.
عرفلا /يح0 `ينAت
`ينAتلا 6م +.ا5لا
تا+.ا5لا w ليومتلا
wتا*ورAملا
تا+.ا5لا
w +.ا5لا ي*اO
^وO# E%وتم
/ن% ر_‰
1 > 75% < 55% > 1.5%
2 <75%
>50%
>55%
<65%
<1.5%
>0.75%
3 <35%
>20%
>65%
<75%
<0.75%
>0.40%
4 <20%
>10%
>75%
<85%
<0.40%
>0%
5 <10% <85% <0%
عرفلل /يحرلا `ينAت تارmnم

`ينAت € Q /ي*ا' /يح0 bيقحت 6م عرفلا 6;مت
ŠاAتما !رI يــلاملا \ــ'رملا مــ,+ل
ر.ا-Dلا.

`ينـAت „ Q 1ف)وم مـي,+ت 6ـم عرفلا 6ـ;مت
(3G اموم, `)وملا [/لوق5م /e0+ يلاملا
rوفيو 1 لا /هاUملا عورف .

`ينAت … Q 6;مي G ل ر.ا-Dلا $ن7ت عرفل z ل)#
E%وتم 6م لا /هاUملا عورف .

`ينAت † Q عور* E%وتم 6م ري]; ل)# /يحرلا
/هاUملا كونبلا.

`ينـAت ƒ Q /قB:تم ر.اـ-_ 6ـم عرفلا يـ2ا5ي
عرفلا ^ام (#0 لــ'Œت [0ارمتــ%ا Jد+هت
ر.ا-Dلا.
عرفلا /لوي% `ينAت
`ينAتلا w ليومتلا
R.ادولا
w ليومتلا M*اO
تادوeوملا
/لوي-لا /ب-2
/يل_ا+لا
1 < 55% < 50% > 15%
2 <60% <60% >12%
3 <65% <65% >10%
4 <70% <70% >5%
5 > 71% > 70% < 5%
عرفلا /لوي-ل `ينAتلا تاe0د

`ينـAت € Q ي* ‡ـ.ا* Wـ;5ي +ـيe `ـ)وم
/لوي-لا .

`ينـAت „ Q 6;لو ^وق5ملا دو+B يـ* `ـ)وملا
!افD2Gا وح2 ريــ%و Jا7تا كانL z دامت,Gا
ˆاتحي +) اKل @+ـيا\ت يــ* !ارت)Gا Mـل,
•< وـ# ^وـOلا 6ـم ء\e لييـ-تل `ـ)وملا
د0اوم &+ي+e .

`ينـAت … Q دامت,Gا W;5ي `ـي5< `ـ)وملا
/ي0ا7لا 6م ر]'# /لeoا R.ادولا Mل, z 37لي +)
ك0ا+ت !رI /لوي-لا $ــلF MــلC عرفلا
`)وملا z R.ادولا ي* /يلا, \ي'رت /ب-2 كانL .

`ينAت † Q &0+قلا م+, W;5ي ريN_ `)وملا
ءا*ولا Mل, تاما\تلGا .

`ينـAت ƒ Q MلC Tدnي +ـ) ا+e رـيN_ `ـ)وملا
ر]5ت /لاB yو+B z م,د و# T0و* ˆ:5ل ˆاتحي
ريب' يe0ا_.
تاe0د تارmnمو ي.اهنلا مييقتلا عرفلل

1/ 1 - 1.4 G @يBاونلا ل' 6م ميل% `)وملا ˆاتحي
يا)0 0ار) ?اDتG.

2/ 1.5- 2.4 ˆ:, 6;مي @+ــيe اــموم, `ــ)وملا
ˆاتحي G +) [تارI]لا ل ل_+تل .

3/ 2.5- 3.4 ا?C 0وAقلا 1eو# ‡5 رهaي `)وملا
#و%لا MلC ^وحتت +) اهe:, متي مل,

/يدا, ري" /ا)رل ˆاتحي.

4/ 3.5- 4.4 مل ا?C عرفلا 0ارمتـ%ا د+هي `ـ)وملا
/لeا5لا ريا+تلا KDتت z &رمت-ملا /ا)رلل ˆاتحي .

5/5. 4- 5 لـUفلل /ببـ-م /ـيلا, رـFاDم +ـeوت z +)
لب) 6ــم &رمتــ-ملا /ــا)رلل عرفلا ˆاتحي
/%ا.رلا.





Tريرحت 0ابت_ا


ا
X
5ـيمe مـ;ل ا
X
رـ;ـm
مي+قتو دا+,C:
• ي<اقلا دومحم c:O .
• •يتفتلا عاN) ما, ري+م .
• ير5لا TرAملا T0اق5لا >نبلا .
• !6ي%+نهملا /ير5لا ^و+لا /5ماe .
• QSوفيلت x€„w‚…‚†ŽŽƒ
• Q لم, ………‚†€…ƒ
• Q W'ا* ………•…ƒŽ‚
• E"#$%: &#%#'.(%)#*$+(#%-,#-../0"

You're Reading a Free Preview

تحميل
scribd
/*********** DO NOT ALTER ANYTHING BELOW THIS LINE ! ************/ var s_code=s.t();if(s_code)document.write(s_code)//-->