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PROFESOR:
MANUEL SARMIENTO GMEZ
INTRODUCCION
El proyecto de negocio que se presenta a continuacin nace del inters que se tiene con
respecto al mercado inmobiliario, de introducirse en el mercado con una propuesta
creativa dirigida a los clientes potenciales y/o constructores.
La ciudad de Cartagena por ser considerada una ciudad turstica es foco de inversionistas
y el mercado inmobiliario se encuentra posicionado, esta empresa con la propuesta
establecida pretende aadir a su portafolio adems de los servicios apetecidos por los
clientes, ideas innovadoras que llamen la atencin de los clientes.
De acuerdo con esta situacin hay un potencial de mercado para los inversionistas en el
mercado inmobiliario a los cuales se puede atraer mediante la presentacin de un
adecuado proyecto de inversin.
RESUMEN EJECUTIVO
El presente plan de negocios demuestra que es factible aprovechar las oportunidades del
entorno y las ventajas comparativas de que ofrece la ciudad de Cartagena al construir un
proyecto de empresa inmobiliaria, para generar ventajas competitivas que hagan
sostenible un modelo de negocio orientado a satisfacer la demanda del consumidor
urbano actual, que tiene un ritmo de vida agitado y que busca comodidad, descanso y un
futuro estable en cuanto a lo que a vivienda se refiere.
El estudio de mercado realizado mediante fuentes primarias (encuesta y grupos focales) y
fuentes secundarias, ha determinado que el consumidor objetivo de la empresa est
conformado por el segmento de poblacin ubicados en los sectores 4,5 y 6 de la ciudad
de Cartagena.
La estrategia genrica de la empresa ser la de alta segmentacin nicho y tendr como
objetivo posicionar el servicio como de alta calidad y preferido por el consumidor. Las
principales ventajas competitivas del servicio estarn basadas en una atencin al cliente
eficaz como rasgo diferenciador. El concepto del servicio ser el de empresa dedicada
a
la
prestacin
de
servicios
inmobiliarios
bsicos,
adems
de
remodelacin,
OBJETIVOS
OBJETIVO GENERAL
Proveer al cliente servicios de acompaamiento en el proceso de adquisicin,
remodelacin y adecuacin de vivienda adems del conocimiento y las habilidades
tcnicas para el desarrollo exitoso de negocios inmobiliarios.
OBJETIVOS ESPECIFICOS
promover la compra / venta de bienes races para clientes en la ciudad de
Cartagena.
obtener las herramientas para analizar y evaluar exhaustivamente proyectos de
inversin inmobiliaria: aspectos tcnicos, legales, financieros, urbansticos, de
comercializacin y de gestin.
Asesorar en la remodelacin de vivienda usada
contar con una cartera de empresas constructoras arquitectos e ingenieros de
amplia trayectoria en el mercado, que cuenten con la experiencia y la capacidad
tcnica necesaria para brindar un buen servicio.
Contar con una fuerza de ventas responsable y competente
ANTECEDENTES
1. ANALISIS SECTORIAL
2. ESTUDIO DE MERCADO
2.1.
PRODUCTO
6
2.1.1. DESCRIPCIN
Inmobiliaria Sann & Asociados es una empresa dedicada a la prestacin de servicios
inmobiliarios bsicos, adems de remodelacin, acondicionamiento y diseo de interiores.
2.1.2. REA DE INFLUENCIA
Abierta para todo tipo de clientes en la ciudad de Cartagena pero centralizando sus
acciones en los estratos 5, 6 y 7 de la ciudad.
2.1.3. DESCRIPCION DE LOS SERVICIOS
1. Gestin de venta de bienes races: para una buena gestin de ventas
inmobiliarias se debe conocer bien el producto y la forma de presentarlo al cliente,
es decir, tener manejo de diferentes herramientas o recursos que se tengan a
disposicin para mostrar a los potenciales clientes los beneficios de adquirir el
inmueble en promocin
Elaboracin campaa publicitaria: son el conjunto de estrategias
comerciales que tiene como objetivo dar a conocer, por medio de diferentes
tipos de anuncios el producto o servicio, en esto se incluyen avisos,
catlogos mensuales y pgina de internet.
Captacin de inmuebles: esta captacin tendr como punto de atencin
los inmuebles ms deseados por el mercado objetivo en este caso los
estratos 5,6 y 7.
Servicios legales: acompaamiento al cliente en toda la tramitacin legal
para adquirir el inmueble.
2. Equipamiento de inmueble : en este punto se le brindara al cliente el servicio de
adquisicin de todo lo necesario para acondicionar cmodamente el bien raz si
desea renovar el interior del inmueble, teniendo en cuenta lo anterior para esto se
le proporcionara al cliente:
Catalogo de productos: el cliente a su criterio y con nuestra asesora
escoger el producto o productos que desea adquirir para equipar su
inmueble. Acompaado de esto se le entregara su cotizacin en donde se
le incluirn todos los servicios prestados.
Servicio de instalacin: se har todo el servicio de instalacin al cliente
decidido a llevar su paquete de equipamiento de bienes races.
2.2.
POBLACION OBJETIVO
Teniendo en cuenta que la oferta de los servicios ofrecidos por la empresa de servicios
inmobiliarios Sann & Asociados tendrn como objetivo los estratos 5, 6 y 7 nuestra
poblacin objetivo ser:
BARRIO
NUMERO DE PERSONAS
Bocagrande
13.504
8
Castillogrande
6.864
Centro
3.894
Crespo
14.915
El cabrero
1.741
El laguito
1.824
Manga
15.041
Marbella
2.036
9.032
Fuente: Dane
2.3.
ANALISIS DE LA DEMANDA
10
Sin embargo no existe un perfil exacto de la demanda ni de la oferta ya que los proyectos
son muy variados y las personas valoran en diferente medida los inmuebles. Sin embargo,
a travs de la encuesta realizada se muestra una idea de los principales requerimientos
de los clientes.
Los clientes en su mayora desean adquirir el proyecto de un apartamento nuevo, ya que
buscan que estos sean innovadores, con detalles que los diferencien del resto de
proyectos y que ofrecen comodidad a un precio competitivo, al mismo tiempo que cuenten
principalmente con instituciones escolares cercanas para el proceso de desarrollo de sus
hijos.
Los principales requerimientos de la demanda son en cuanto a la ubicacin del proyecto,
su precio de venta, y los servicios que les interesa tener cerca.
12
Las personas que pertenecen a este nivel socio econmico son gente que por tradicin
han tenido un capital y un ingreso alto debido a que son dueos o fueron dueos de
industrias, comercios y negocios relacionados con bienes races, y que quizs ahora gran
parte de su dinero sea especulativo. Son, junto con algunas personas del nivel
socioeconmico medio, "La gente conocida de Cartagena", como lo llamaran nuestros
abuelos. Es gente que viaja mucho, tiene casas o apartamentos en el extranjero y/o en
diversos lugares de recreo en el pas. Visten bien, su ropa la adquieren en el extranjero,
traen buenos autos, no ostentosos, de hecho podramos decir que son medidos en sus
compras, no gastan mucho, aunque les gusta y saben apreciar las buenas cosas y el
buen servicio. Cuentan con servidumbre en casa, que normalmente hace las compras
bajo el listado y supervisin de la mujer en la familia. En trminos generales no es un
mercado atractivo para el productor colombiano de bienes de uso comn, ni de bienes de
comparacin.
Este grupo es de los llamados "nuevos ricos". Han ganado su dinero por diferentes
medios: especulando, con nuevos negocios, o es gente que ha venido de otras ciudades
del pas. Para ellos es importante dar a conocer a la sociedad su riqueza, compran
grandes casas y autos de lujo, su ropa es cara, aunque no necesariamente de buen
gusto. Compran joyera cara, viajes a diferentes centros de vacaciones en el pas y el
extranjero que estn de moda; son adeptos a las novedades y mientras ms vistosas,
mejor. Hacen grandes festejos en donde se suele consumir platos y bebidas tpicas,
Tienen muchos "amigos" y hacen prevalecer su punto de vista. Es un buen mercado para
productos y servicios "socialmente vistos", como por ejemplo casas, autos, restaurantes,
paseos, ropa y joyera.
13
Se parte del hecho de que el mercado objetivo de la empresa esta compuesto por 68851
personas de los estratos 4, 5 y 6 de la ciudad de Cartagena. A continuacin se proyecta la
14
demanda para cada uno de los servicios de la empresa en rango de los prximos 10
aos, suponiendo una tasa de crecimiento poblacional del 1,1% (Dato oficial DANE).
Casa unifamiliar
probabilidad de
Ao
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
demanda
proyectada
0%
0%
0
0
0%
29,00%
71,00%
85760
53942
demanda
proyectada
0%
0%
0
0
0%
0,00%
100,00%
0
75975
Apartamento
probabilidad de
Ao
1
2
3
4
demanda
proyectada
5%
35%
6923
74709
15
5
6
7
8
9
10
71931
72722
73522
74331
75148
75975
5,00%
50,00%
Local comercial
probabilidad de
Ao
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
14786
37987
demanda
proyectada
5%
6923
78%
166493
22,00%
0,00%
65059
0
Finca
probabilidad de
Ao
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
2.4.
demanda
proyectada
0%
0%
67,00%
33,00%
198134
25072
PLAN ESTRATEGICO
16
PROSPECCION DE CLIENTES
GESTION DE
VENTAS DE
BIENES
RAICES
EQUIPAMIEN
TO Y
REMODELAC
ION
ATENCIONY
ASESORIA
DE
INMUEBLES
PROPUESTA DE SOLUCIONES
INTEGRADAS
17
SOLUCIONES COMERCIALES
2.5.
2.5.1. MUESTRA
Para esto se uso la frmula de muestra aleatoria simple para una poblacin finita.
n=
[
[PQ
N]
(N-1)+
PQ]
P = Q = 0,5
Z=2
N = 68.851
E = 0,05
n=
[(0,5)(0,5)
[
(68851) +
(66815)
0,5) (0,5)]
n = 68851
173,12
n = 397,68 397
NOTA: por efectos del sistema del trabajo y de tiempo se aplicaron un total de 50
encuestas.
PREGUNTA 1
Califique los siguientes servicios de acuerdo con el nivel de importancia
para usted
20
PREGUNTA 2
21
De acuerdo al proyecto que desea adquirir, marque con una X la zona de su preferencia
(puede contestar ms de una opcin con respecto al tipo de proyecto).
GRAFICA 2
22
En esta grafica de las 50 personas que desean adquirir este tipo de proyectos el 69%
prefiere su ubicacin en la zona Centro y Cabrero; el 21% en Marbella y el 10% en el
corredor vial.
GRAFICA 4
En la grfica 4, 18 personas desean adquirir este tipo de proyecto de los cuales el 58% lo
prefiere su ubicacin en la zona centro y cabrero, hay que tener en cuenta que la
adquisicin de este tipo de proyecto es viable sobretodo en la zona del cabrero; y el 42%
en el corredor vial.
GRAFICA 5
23
GRAFICA 6
GRAFICA 9
25
Se encontraron 4 personas que desean adquirir este tipo de proyecto de los cuales el
75% los prefiere ubicados en la zona del Centro Y Cabrero.
PREGUNTA 3
Cuando desea adquirir vivienda, Cules son los servicios que le interesa tener cerca?
Marque segn el orden de importancia.
GRAFICA 10
26
En esta grafica el 70% de los encuestados consideran que es muy importante tener cerca
un hospital, el 62% consideran que es poco importante tener cerca colegios y centros de
educacin superior, el 46% indica que no es tan importante tener cerca supermercados y
farmacias, el 48% muestra que la cercana de los bancos no tiene importancia y por ltimo
el 50% considera que es importante tener cerca comisarias, estaciones de policas, etc.
PREGUNTA 4
Cada cuanto usted desea o tiene la oportunidad de modificar o remodelar su propiedad?
Teniendo en cuenta que ms de uno de los 50 encuestados poseen ms de una
propiedad se realizaron las siguientes tabulaciones.
GRAFICA 11
En esta grafica 21 personas de las 50 encuestadas poseen este tipo de propiedad, de los
cuales el 71% remodelara su casa alrededor de cada 10 aos o ms.
GRAFICA 12
27
En esta grafica se puede observar que el 100% de los 4 encuestados que poseen este
tipo de propiedad remodelaran su casa cada 10 aos.
GRAFICA 13
28
GRAFICA 14
El 78% de los 9 encuestados que poseen este tipo de propiedad remodelaran su local
comercial cada 3 a 5 aos, y el 22% restante cada 6 a 10 aos.
GRAFICA 15
los encuestados
respondieron que posean fincas, y las cuales el 67% remodelara cada 6 a 10 aos, y el
33% cada 10 aos o ms.
29
PREGUNTA 5
Cmo califica los servicios ofrecidos por las siguientes empresas inmobiliarias?
GRAFICA 16
30
GRAFICA 17
31
personas, Carazo y CIA LTDA con 5 y por ultimo SUCASA con 1 persona, las cuales los
consideran buen servicio.
GRAFICA 19
Aqu se observa claramente que Bozimbet presenta el mayor nmero de encuestados que
lo consideran un buen servicio que corresponde a 26 personas, le continua Araujo y
Segovia con 25 y por ultimo Castellana 2000 con 13 encuestados
PREGUNTA 6
Cul es su impresin acerca de los precios de venta del mercado inmobiliario durante los
ltimos 6 meses?
GRAFICA 22
33
Como se puede observar en cuanto al precio de las ventas en los ltimos 6 meses el 70%
de las personas consideran que los precios subieron, el 26% aseguran que permanece
igual, el 4% no posee conocimiento sobre el tema y ninguna persona considera que los
precios hayan disminuido.
PREGUNTA 7
Cul o cules son los motivos por los que deseara contratar los servicios ofrecidos por
Sann & Asociados?
GRAFICA 23
El 30% de los encuestados considera que el motivo principal de contratar los servicios de
la inmobiliaria se debe a querer ampliar la cartera de compradores, vendedores,
arrendatarios y arrendadores; el 29% por ahorro de tiempo; el 18% por ahorro de papeleo;
el 17% por la necesidad de asesoramiento fiscal, legal, econmico, etc.; y el 6% por la
necesidad de realizar una operacin inmobiliaria en una ciudad diferente a la residencia
habitual.
34
PREGUNTA 8
A travs de que medio o medios le gustara recibir informacin sobre servicios
inmobiliarios Sann & Asociados?
GRAFICA 24
El principal medio por el cual las personas de sean conocer acerca de los servicios
inmobiliarios con un 44%
nformacion a traves de anuncios le sigue el internet con 10%, la radio con 9% y por ultimo
el correo electronico con un 8%.
35
3. ANLISIS TCNICO
El anlisis tcnico tiene como objeto definir la posibilidad de lograr el producto o servicio
deseado en la cantidad, con la cantidad y el costo requerido. Esto origina la necesidad de
identificar los procesos productivos, proveedores de materias primas, equipos, tecnologa,
recursos humanos, suministros, sistemas de control, formas de operacin, consumos,
insumos y servicios, distribucin de planta y equipo, requerimientos de capacitacin
etctera. En resumen, debe definir la posibilidad de producir lo que se ha planteado en el
anlisis de mercado.
3.1. LOCALIZACIN PTIMA DE LA PLANTA/LOCAL/OFICINA
En cuanto a la ubicacin de la oficina de Sann y Asociados, se cuenta con dos
posibilidades de localizacin, las dos cumplen en cuanto a estar en un punto estratgico,
cerca de los sectores ms concurridos por personas de los estratos 4, 5, 6, como lo son
los centros comerciales y la zona centro y Bocagrande de la ciudad, adems de estar
cerca de vas de acceso comunes y de rpida circulacin.
Para este efecto las oficinas las siguientes caractersticas:
Primera opcin:
Direccin carrera 10 No. 96-25, Bocagrande.
Oficina 41 metros, bao, cocina, dos lneas telefnicas, servicio de internet, 2
lneas telefnicas. Segundo piso, 1 parqueadero, parqueadero de visitantes.
Valor del arriendo 1.200.000 administracin incluida.
Segunda opcin:
Centro comercial Mall Plaza, local 6.
FACTORES
Proximidad a la demanda
Costos laborales
Vas de acceso comunes y de
30%
15%
25%
rpida circulacin.
Zona de parqueo
Costos instalacin
Puntuacin total
10%
20%
ALTERNATIVAS
OPCIN 1
OPCIN 2
10
7
7
8
9
5
5
6
8
9
2
5,85
La puntuacin total para cada alternativa la calculamos como la suma de las puntuaciones
para cada factor ponderadas segn su importancia relativa. As, la puntuacin total
recibida por cada alternativa se obtiene de la siguiente manera:
Opcin 1= (10*0,3) + (7*0,15) + (9*0,25) + (5*0,1) + (6*0,2) = 8
Opcin 2= (7*0,3) + (8*0,15) + (5*0,25) + (9*0,1) + (2*0,2) = 5,85
La alternativa 1 es mejore que la alternativa 2, por lo que se podr rechazar esta ltima.
Entre las dos hay una diferencia a favor de la opcin 1, aunque quizs no definitiva.
Vemos que 1 tiene la ventaja principal de estar muy prxima a la zona de proximidad a la
demanda, lo cual es un factor importante, mientras que su punto dbil es la zona de
parqueo, que es bastante escasa.
3.2. DETERMINACIN DE LA CAPACIDAD INSTALADA PTIMA DE LA
PLANTA/OFICINA
Los servicios que ofrecer la inmobiliaria no requieren de tanto equipo o maquinaria dado
que solo se necesita
las reas
Servicio al cliente (personal): este brindara la mejor atencin para toda persona
38
Mercado objetivo: Como ya est definido que la empresa se dirigir a los estratos
4,5 y 6 de la ciudad de Cartagena, el lugar debe contar con todos los lujos y el
tamao preciso para que todos los consumidores se sientan como en casa, y en un
lugar en donde su necesidad es satisfecha con la mejor atencin y comodidad.
Los proyectos inmobiliarios constituyen una ventaja tanto para los socios como para
los clientes, ya que minimizan los costos de construccin al utilizar diversas
economas de escala.
39
VENDEDO
VENDEDO
R
R
CAPTACION
CAPTACION
COMPRADO
COMPRADO
R
R
VENDEDOR
VENDEDOR
CAPTACION
CAPTACION
COMPRADO
COMPRADO
R
R
FIRMA
FIRMA
CALIDAD
CALIDAD
CIERRE
CIERRE
ON
ON
LINE
LINE
PRODUCT
PRODUCT
O
O
OFF
OFF
LINE
LINE
ESPERA
ESPERA
40
NEGOCIACION
NEGOCIACION
TRANSACCION
TRANSACCION
inmuebles
se
publican
en
buscadores
horizontales
(www.olx.com,
Clientes
41
Un sencillo pero completo sistema para mejorar la relacin con sus clientes.
Informacin completa del cliente (Nombres, Direccin, Telfonos, Estado, Asociado
a Inmueble de Inters...)
Asignacin de clientes a inmuebles
Seguimiento al cliente por medio de actividades, descripcin, estado y avance...
Clasificar a los clientes por tipo (Comprador, vendedor, arrendador..) y estado
(Nuevo, en proceso, descartado, Convertido)
Asignacin de clientes a los asesores.
Buscador especializado de clientes
Reporte de contacto con clientes.
Sitio Web
Un excelente sitio Web especializado en inmobiliarias completamente integrado con el
software.
Computadores
Tomada de http://www8.hp.com/co/es/products/desktops/product-detail.html?oid=5226848
42
Tomada de http://www8.hp.com/co/es/products/printers/product-detail.html?oid=3709259
Telfono y fax
Se utilizara los Panasonic telfono - Fax KX FC225 ya que posee las caractersticas
necesarias para nuestra empresa como lo son: Telfono fijo, fax, telfono inalmbrico,
contestador... Todo en uno!, tecla de navegacin, funcin copiadora, funcin
multicopiadora de 20 pginas, memoria de documentos de 28 pginas, y manos libres.
Tomada de http://www.onedirect.es/productos/panasonic/panasonic-telefono-fax-kx-fc225
43
DE LOS PROCESOS
PRODUCTIVOS
Proceso 1: proceso de promocin de un proyecto inmobiliario
Responsable: Coordinador de proyectos/ asesor comercial
SALIDAS
1.
Factibilidades
proyecto
2.
Costo
del
Ventas
proyecto
3. Campaa publicitaria
proyecto
PROCESOS DE INTERRELACIN: Todos los procesos
DOCUMENTO / REGISTRO: Planos Conceptos suelos
Estimativo costos
Concepto de planeacin
Especificaciones preliminares
Estudio de pre factibilidad
REQUISITOS A CUMPLIR: NSR-98
Normas EPM
RECURSOS: Personal competente
Fsicos: Campamento, oficina, dotacin, equipos, materia prima
Hardware Software
Comunicaciones: Internet, fax, celulares, telfonos Tiempo
SEGUIMIENTO / INDICADOR: Viabilidad Comercial
REQUISITOS ISO 9001:2008:
P: 4.1 5.4.1, 7.1, 7.3
H: 7.3.1, 7.3.2, 7.3.3, 7.3.4, 7.3.5, 7.3.6, 7.3.7,7.5.1 7.5.2 7.5.3 7.5.4 7.5.5 7.6
6.3 6.4 5.5.1 5.5.3 4.2.1 4.2.3 4.2.4
V: 8.1 8.2 8.3 8.4
A: 8.5.1 8.5.2 8.5.3
44
SALIDAS
1. Diseo del proyecto
inmobiliario
2. Licencias del
proyecto inmobiliario
3. Planificacin del
desarrollo del proyecto
inmobiliario
PROCESOS DE INTERRELACIN:
1. DOCUMENTO / REGISTRO:
Planos aprobados
Concepto suelos
Presupuestos
Concepto de planeacin
Escrituras
Recibo obras pblicas
Registro hipoteca
Permisos ventas
Registro
Licencia construccin
Licencia ambiental
Actas de entrega inmueble
Resolucin avalos
Segn el ciclo de vida la empresa inmobiliaria Sann & asociados estableci para los
equipos que ha entregado y en el que se defini de acuerdo con el anlisis costo/beneficio
realizado, que la vida til de los equipos tecnolgicos es de mnimo 3 aos: durante el
primer ao, el equipo adquirido ofrece la garanta y durante el segundo, se le brinda el
mantenimiento preventivo, correctivo y la reposicin por una nica vez, de modo que a
45
46
Que se encuentren con daos de board, procesador y/o monitor que no puedan
ser reparados en zona.
3.5.
DISTRIBUCIN DE LA PLANTA
3.5.1. DIAGRAMA DE RELACIONES DE REAS DE LA PLANTA/OFICINA
COD
A
DEFINICIN
Absolutamente
COD
MOTIVO
Supervisin
Contacto frecuente
Necesaria
E
Esencialmente
47
importante
I
Importante
Coordinacin
No importante
Apoyo
Indeseable
48
4. ANALISIS ORGANIZACIONAL
4.1 ESTRUCTURA ORGANIZACIONAL
Misin
49
Poltica de Calidad
Inmobiliaria Sann y Asociados tiene como poltica de calidad satisfacer las necesidades
del cliente en arrendamiento, venta y administracin de inmuebles, contando con personal
calificado, infraestructura y tecnologa adecuada, garantizando el cumplimiento de la
relacin contractual, el crecimiento permanente en imagen, la rentabilidad y el
mejoramiento continuo al Sistema de Gestin de Calidad.
Objetivos de Calidad
1. Mejorar la percepcin del cliente de Inmobiliaria Sann y Asociados garantizando el
cumplimiento de los trminos contractuales y la gestin oportuna de las quejas,
aumentando as la continuidad del cliente con la organizacin.
2. Contar con un buen stock de inventario de inmuebles disponibles para venta y
arrendamiento.
3. Incrementar el nmero de propiedades arrendadas y vendidas garantizando la
rentabilidad de la organizacin
4. Mejorar continuamente las competencias del personal de la organizacin.
50
GERENTE
GERENTE
GENERAL
GENERAL
COORDINADOR
COORDINADOR
DE PROYECTOS
PROYECTOS
DE
ASESORES
ASESORES
COMERCIALES
COMERCIALES
51
planear, dirigir y controlar todos los procesos comerciales de venta, arriendo, avalos y
asesora integral que se debe prestar a todos los clientes tanto internos como externos.
Debe tener un pensamiento estratgico y visionario respecto de las tendencias del
mercado inmobiliario y responder a estas en el momento adecuado Con decisiones
acertadas.
Asesor Comercial Inmobiliario:
El Asesor Comercial Inmobiliario es la puerta e imagen de entrada de nuestra
organizacin hacia los clientes ya que es la persona encargada de asesorar de manera
integral con las herramientas adecuadas para cada tipo de cliente, as mismo debe ser la
persona que comercialmente cierre los negocios inmobiliarios respecto a la venta,
arriendo y avalos.
52
Son 4 accionistas, y son ellos quienes responden hasta por el monto del capital
Previo a la inscripcin en Cmara de Comercio, se debe elaborar una minuta donde todos
los nuevos socios debern expresar su consentimiento para la constitucin de una nueva
empresa.
Por inters personal y por salvaguardar los intereses de terceros, se deben registrar otros
documentos como Actas Complementarias o Aclaratorias de la Asamblea Constitutiva,
Libros Contables, etc.
Estas son las obligaciones fiscales que se deben tener en cuenta:
SENA; 3%
53
5. ANALISIS ECONOMICO
Aportes: hace relacin al monto de capital que estn dispuesto a dar los socios en
aras de una futura rentabilidad o incremento del valor del mismo.
UNIDADES
VENTAS DE
APTOS
AO 1
AO 2
48
AO 3
51
AO 4
54
AO 5
57
60
Para calcular los ingresos por ventas se procedi a tomar un valor promedio de los
apartamentos, en este caso $300.000.000, sabiendo bien que no todos poseen el mismo
valor. Adems la zona geogrfica donde esta ejercer su operacin la empresa tiene
inmuebles con valores muy superiores al mencionado. Sin embargo, tomando se tomara
un valor pesimista para demostrar
ingresos por ventas. Por tanto, para hallar el valor solo basta con multiplicar las
54
INGRES
OS/ AO
AO1
$
AO2
$
AO3
$
AO4
$
AO5
$
,00
$
,00
$
,00
$
INGRES
OS
,00
,00
,34
$
,00
,34
,86
$
,86
APTO
$
precio promedio
COMISION
300.000.000,00
8%
DESCRIPCION
COSTOS DE ADMINISTRACION
VR. MENSUAL
VR. ANUAL
$
$
ARRIENDO
1.800.000,00
SERVICIOS PUBLICOS
21.600.000,00
$
AGUA
480.000,00
$
5.760.000,00
$
LUZ ELECTRICA
TELEFONO E
750.000,00
$
9.000.000,00
$
INTERNET
380.000,00
$
4.560.000,00
$
PAPELERIA Y UTILES
CAF Y AZUCAR
442.000,00
$
5.304.000,00
$
55
50.000,00
$
600.000,00
$
288.000,00
$
MENSAJERIA
300.000,00
$
3.600.000,00
$
ASESORIA CONTABLE
1.500.000,00
$
18.000.000,00
$
ASEO
TOTAL GASTOS DE
1.000.000,00
$
12.000.000,00
$
ADMON
6.726.000,00
80.712.000,00
Gastos de ventas
GASTOS DE VENTAS
COMISIONES POR
VENTAS
2%
$
PUBLICIDAD ANUAL
100.000.000,00
Las comisiones por ventas se pagan al vendedor o personal de la empresa que logre la
venta de un inmueble. Como este valor varia en relacin a las ventas se considera un
costo variable, ms especficamente un costo de ventas, que desde el punto de vista
contable no puede ser tratado como un gasto.
Gastos de nomina
Salario:
La empresa cuenta con los siguientes cargos previamente establecidos en el analisis
organizacional:
CARGO
No DE
SALARIO
SALARIO
56
CARGOS
MENSUAL
$
ANUAL
$
GERENTE
COORDINADOR DE
1 3.000.000,00
$
36.000.000,00
$
PROYECTOS
1 1.600.000,00
$
19.200.000,00
$
ASESOR INMOBILIARIO
2 1.200.000,00
$
14.400.000,00
$
TOTAL
4 5.800.000,00
69.600.000,00
SEGURIDAD
APORTES
TOTAL GASTO
SOCIALES
$
SOCIAL
$
PARAFISCALES
$
NOMINA
$
7.531.200,00
$
7.596.000,00
$
3.240.000,00
$
54.367.200,00
$
4.016.640,00
$
4.051.200,00
$
1.728.000,00
$
28.995.840,00
$
3.012.480,00
$
3.038.400,00
$
1.296.000,00
$
21.746.880,00
$
14.560.320,00
14.685.600,00
6.264.000,00
105.109.920,00
Para calcular las prestaciones sociales, seguridad social y los aportes parafiscales que
por obligacin debe cancelar el empleador de acuerdo con la legislacin laboral
colombiana, se utilizo la siguiente tabla:
57
Concepto
Primas de Servicios
Vacaciones
Auxilio de Cesantas e
12,00% Compensacin
8,50% Aportes Bienestar Familiar
Aportes Capacitacin y
Intereses
Total Prestaciones
8,42% Profesionales
0,60% Aprendizaje
Sociales
$
$
100.000.000,00
105.109.920,00
17%
18%
VENTAS
TOTAL
$
$
288.000.000,00
573.821.920,00
50%
100%
ACTIVO FIJOS
CANT.
VL. UNIT
$
TOTAL
$
COMPUTADORES
IMPRESORA
4 1.300.000,00
$
5.200.000,00
$
MULTIFUNCIONAL
1 1.100.000,00
$
1.100.000,00
$
TELEFONO Y FAX
1 300.000,00
300.000,00
58
ESCRITORIO
4 400.000,00
$
1.600.000,00
$
SILLAS DE OFICINA
4 145.000,00
$
580.000,00
$
4 89.000,00
$
356.000,00
$
JUEGO DE MUEBLES
1 1.200.000,00
$
1.200.000,00
$
ARCHIVADOR
2 350.000,00
$
700.000,00
$
TELEVISOR
1 1.400.000,00
$
1.400.000,00
$
CAFETERA
1 50.000,00
$
50.000,00
$
DISPENSADOR DE AGUA
1 330.000,00
330.000,00
$
TOTAL
12.816.000,00
Activos intangibles
ACTIVO INTANGIBLE
VALOR
$
SOFTWARE CRM
10.000.000,00
2.880.000,00
$
COMU.
5.500.000,00
$
MUEBLES Y ENSERES
4.436.000,00
$
12.816.000,00
$
59
10.000.000,00
$
TOTAL ACTIVOS DIFERIDOS
10.000.000,00
$
TOTAL ACTIVOS
22.816.000,00
Los equipos de computo y comunicacin junto a los muebles y enseres un valor cercano
a los $ 9.936.000. Sin embargo, las inversiones no son tan altas debido a que el negocio
es de tipo comercial y no son necesarias maquinarias sofisticadas para la operacin del
negocio.
CONCEPTO
EQUIPOS DE
VALOR
$
OFICINA
EQUIPO DE
2.880.000
COMPUTACION
Y COMU.
MUEBLES Y
5.500.000
$
ENSERES
4.436.000
$
LICENCIAS
5.000.000
10 288.000
$
5 1.100.000
$
10 443.600
$
AO4
$
AO5
$
288.000
288.000
288.000
288.000
1.100.000
$
443.600
$
443.600
$
443.600
$
443.600
$
5 2.000.000
$
2.000.000
$
1.831.600
$
1.831.600
$
1.000.000
$
1.000.000
$
22.816.000
3.831.600
3.831.600
DEPRECIACION
AMORTIZACION
TOTAL
DEPRECIACION Y AMORTIZACION
DEPREC. AO1
AO2
AO3
$
$
$
60
Para determinar el capital de trabajo se usura el mtodo prctico, que consiste en la suma
de todos los costos y gastos de un periodo
CAPITAL DE TRABAJO
ITEM
MONTO
GASTOS DE ADMON $
80.712.000,00
GASTOS DE
VENTAS
NOMINA
COSTOS VARIABLES
TOTAL
$
$
$
$
% PARTICIPACION
14%
100.000.000,00
105.109.920,00
288.000.000,00
573.821.920,00
17%
18%
50%
100%
Para el primer ao este valor se tendr en cuenta corriente (efectivo) para $100.000.000
que es el efectivo inicial.
$
capital de trabajo
EFECTIVO INICIAL
573.821.920,00
$ 100.000.000
Fuentes de financiacin:
61
Para financiar las inversiones iniciales en activos fijos, diferidos y capital de trabajo, se
recurrir a una emisin de acciones comunes (1.000.000) a un valor nominal de $400, con
lo cual se recaudara $400.000.000 y el resto se financiara con un prstamo bancario a
un plazo de 5 aos.
$
TOTAL INVERSIONES
122.816.000,00
FINANCIACION
ACCIONES
1000000
$
VL. NOMINAL
50,00
$
TOTAL CAPITAL
50.000.000,00
$
PRESTAMO
TASA DE INTERES
72.816.000,00
MENSUAL
TASA EFECTIVA ANUAL
PLAZO EN AOS
MODALIDAD
2,50%
34,49%
5
ABONO IGUAL
Costos financieros:
Son los intereses generados por el uso de dinero proveniente del sector financiero para
apalancar las operaciones del negocio. En este cuadro se muestra el plan de pagos con
intereses, abono y cuotas durante el periodo de esta obligacin.
AO
CUOTA
0
INTERES
ABONO
SALDO
$
72.816.000,00
62
5.3.
1 39.676.624,63
$
25.113.424,63 14.563.200,00
$
$
58.252.800,00
$
2 34.653.939,70
$
20.090.739,70 14.563.200,00
$
$
43.689.600,00
$
3 29.631.254,78
$
15.068.054,78 14.563.200,00
$
$
29.126.400,00
$
4 24.608.569,85
$
10.045.369,85 14.563.200,00
$
$
14.563.200,00
$
5 19.585.884,93
5.022.684,93
14.563.200,00
AO1
$
ESTADO DE RESULTADO
AO2
AO3
$
$
AO4
$
AO5
$
INGRESOS
1.152.000.000
$
1.217.664.000
$
1.287.070.848
$
1.360.433.886
$
1.437.978.618
$
COSTOS DE VENTAS
288.000.000
$
304.416.000
$
321.767.712
$
340.108.472
$
359.494.654
$
UTILIDAD BRUTA
GASTOS DE
864.000.000
$
913.248.000
$
965.303.136
$
1.020.325.415
$
1.078.483.963
$
ADMINISTRACION
80.712.000
$
80.712.000
$
80.712.000
$
80.712.000
$
80.712.000
$
GASTO DE VENTAS
100.000.000
$
100.000.000
$
100.000.000
$
100.000.000
$
100.000.000
$
GASTOS DE NOMINA
DEPRECIACION Y
105.109.920
$
105.109.920
$
105.109.920
$
105.109.920
$
105.109.920
$
AMORTIZACION
3.831.600
$
3.831.600
$
3.831.600
$
3.831.600
$
3.831.600
$
UTILIDAD OPERATIVA
574.346.480
$
623.594.480
$
675.649.616
$
730.671.895
$
788.830.443
$
GASTOS FINANCIEROS
UTILIDAD ANTES DE
25.113.425
$
20.090.740
$
15.068.055
$
10.045.370
$
5.022.685
$
IMPUESTO
549.233.055
$
603.503.740
$
660.581.561
$
720.626.525
$
783.807.758
$
IMPUESTO (33%)
181.246.908
199.156.234
217.991.915
237.806.753
258.656.560
63
UTILIDAD NETA
367.986.147
404.347.506
442.589.646
482.819.772
525.151.198
AO1
AO4
AO5
INGRESOS
$
INGRESOS
1.152.000.000
TOTAL INGRESOS $
EGRESOS
COMISIONES DE
1.152.000.000
VENTAS
GASTOS DE
288.000.000
304.416.000
$
321.767.712
$
340.108.472
$
359.494.654
$
NOMINA
GASTOS DE
105.109.920
105.109.920
$
105.109.920
$
105.109.920
$
105.109.920
$
ADMINISTRACION $
GASTOS DE
80.712.000
80.712.000
$
80.712.000
$
80.712.000
$
80.712.000
$
VENTAS
INTERESES DE
100.000.000
100.000.000
$
100.000.000
$
100.000.000
$
100.000.000
$
PRESTAMOS
AMORTIZACION
25.113.425
20.090.740
$
15.068.055
$
10.045.370
$
5.022.685
$
DE PRESTAMOS
14.563.200
14.563.200
$
14.563.200
$
14.563.200
$
14.563.200
$
IMPUESTOS
181.246.908
$
199.156.234
$
217.991.915
$
237.806.753
$
DIVIDENDOS
183.993.074
$
202.173.753
$
221.294.823
$
241.409.886
$
TOTAL EGRESOS
AUMENTO O
$
$
990.131.842
$
613.498.545
538.501.455
64
DISMINUCION DE
CAJA
227.532.158
$
248.519.974
$
270.608.187
$
293.859.519
$
1.114.553.588 1.385.161.774
$
$
CAJA INICIAL
SALDO FINAL DE
100.000.000
638.501.455
$
866.033.614
$
CAJA
638.501.455
866.033.614
ACTIVOS
ACTIVOS
AO1
BALANCE GENERAL
AO2
AO3
AO4
AO5
CORRIENTES
$
5
$
4
$
8
$
4
$
4
$
TOTAL ACTIVOS
CORRIENTES
ACTIVOS FIJOS
EQUIPOS DE
OFICINA
EQUIPO DE
2.880.000
2.880.000
2.880.000
2.880.000
2.880.000
COMPUTACION
Y COMU.
MUEBLES Y
5.500.000
$
5.500.000
$
5.500.000
$
5.500.000
$
5.500.000
$
ENSERES
DEPRECIACION
4.436.000
$
4.436.000
$
4.436.000
$
4.436.000
$
4.436.000
$
ACUMULADA
TOTAL ACTIVOS
1.831.600
$
3.663.200
$
5.494.800
$
7.326.400
$
9.158.000
$
65
FIJOS
ACTIVOS
10.984.400 9.152.800
7.321.200
5.489.600
3.658.000
DIFERIDOS
$
LICENCIAS
AMOARTIZACIO
10.000.000 8.000.000
$
$
6.000.000
$
4.000.000
$
2.000.000
$
N
TOTAL ACTIVOS
2.000.000
$
2.000.000
$
2.000.000
$
2.000.000
$
2.000.000
$
DIFERIDOS
8.000.000
$
6.000.000
$
4.000.000
$
2.000.000
$
181.246.90 199.156.23
IMPUESTOS
8
$
217.991.915
237.806.753
258.656.560
TOTAL PASIVOS
181.246.90 199.156.23
CORRIENTES
PASIVOS A
217.991.915
237.806.753
258.656.560
LARGO PLAZO
PRESTAMOS A
LARGO PLAZO
TOTAL PASIVOS
14.563.200
$
A LARGO PLAZO
14.563.200
239.499.70 242.845.83
247.118.315
252.369.953
258.656.560
50.000.000
50.000.000
PERIODO
6
$
442.589.646
482.819.772
525.151.198
UTILIDADES
183.993.07
RETENIDAS
TOTAL
4
$
386.166.827
$
607.461.650
$
848.871.535
$
TOTAL PASIVOS
$
4
$
PATRIMONIO
66
417.986.14 638.340.58
PATRIMONIO
7
$
0
$
1.140.281.42 1.424.022.73
878.756.473
$
1
$
4
$
6. ANALISIS FINANCIERO
Indicadores liquidez
INDICADORES DE LIQUIDEZ
AO2
AO3
AO4
$
$
$
INDICE
CAPITAL DE
AO1
$
AO5
$
TRABAJO
ROTACION
DE KT
RAZON
2,52
1,83
1,44
1,19
1,01
CORRIENTE
SOLIDEZ
PRUEBA
3,52
2,75
4,35
3,63
5,11
4,56
5,82
5,52
6,49
6,51
ACIDA
3,52
4,35
5,11
5,82
6,49
La razn corriente muestra que empresa tendr exceso de liquidez que no tomarse
decisiones respecto al mismo, disminuir la eficiencia del uso de activos para conseguir
ingresos, pues se tiene efectivo ocios e improductivo. Sin embargo, para un acreedor de
la empresa es bueno que la empresa tenga efectivo pues significa que podr cumplir con
sus obligaciones, evidencindose claramente eso en el ndice de solidez. Por ltimo, la
empresa no posee inventarios, as que la prueba acida es igual a la razn corriente.
Indicadores Endeudamiento
INDICADORES DE ENDEUDAMIENTO
INDICE
AO1
AO2 AO3 AO4 AO5
ENDEUDAMIENTO TOTAL
0,36
0,28
0,22
0,18
0,15
APALANCAMIENTO
4,79
4,86
4,94
5,05
5,17
CONCENTRACION
0,76
0,82
0,88
0,94
1,00
FINANCIACION A LP
0,16
0,11
0,07
0,05
0,03
La empresa a finales del ao 5 tendr poco endeudamiento total por lo que su medida de
apalancamiento es cada vez menor y prcticamente el patrimonio es quin financia los
activos de la empresa.
Indicadores de rentabilidad
INDICADORES DE RENTABILIDAD
INDICE
AO1
AO2
AO3
AO4
AO5
RENTABILIDAD BRUTA
0,75
0,75
0,75
0,75
0,75
RENTABILIDAD OPERACIONAL
0,50
0,51
0,52
0,54
0,55
RENTABILIDAD NETA
0,32
0,33
0,34
0,35
0,37
RENTABILIDAD DE PATRIMONIO
0,88
0,63
0,50
0,42
0,37
RENTABILIDAD DE ACTIVOS
0,56
0,46
0,39
0,35
0,31
La rentabilidad bruta del negocio se mantiene constante en todo los aos de estudio
debido a que las comisiones cobradas por la inmobiliaria siguen siendo las mismas.
La rentabilidad operacional y neta todos los aos debido a que se espera incrementar el
volumen de ventas.
68
Por otro lado, la rentabilidad de patrimonio disminuye por el hecho de retener utilidades
que estn prcticamente ociosas pues no se realizan inversiones extras en activos fijos,
tambin ocurre lo mismo con la rentabilidad de activos debido al exceso de liquidez.
PASIVOS
CTES
PASIVOS LP
28%
9%
23%
5%
19%
3%
17%
1%
15%
0%
0%
23,11%
PATRIMONIO
64% 72% 78% 82% 85%
TOTAL
100% 100% 100% 100% 100%
36%
COSTO DE CAPITAL
AO1
AO2
AO3
AO4
AO5
PROMEDIO
prima de riesgo
25%
27%
29%
30%
31%
28%
1,70%
(122.816.000,00)
$
AO1
538.501.455,37
$
AO2
227.532.158,48
$
AO3
248.519.973,93
$
AO4
270.608.186,69
$
AO5
VPN
TIR
TASA DE
293.859.519,41
$ 466.294.893,36
387%
OPORTUNIDAD
Rentabilidad
econom.
36,19%
351,14%
Se tomo una tasa de oportunidad del 36,19% que es lo mnimo que espera el inversionista
por el riesgo del crear la inmobiliaria. Con esa tasa hallamos el valor presente neto que es
de $466.294.893, 36. De igual manera se procede a calcular la tasa interna de retorno
que es del 387%. De esta informacin se puede sacar las siguientes conclusiones:
-
AO1
AO2
AO3
AO4
AO5
VPN
RELACION BENEFICIO/COSTO
INGRESO
EGRESO
$
1.152.000.000,00
$
613.498.544,63
$
1.217.664.000,00
$
990.131.841,52
$
1.287.070.848,00
$ 1.038.550.874,07
$
1.360.433.886,34
$ 1.089.825.699,65
$
1.437.978.617,86
$ 1.144.119.098,45
$ 2.714.338.250,48
$ 2.079.296.446,42
RELACION
BENEFICIO/COSTO
1,31
La tabla muestra claramente que los beneficios generados son mayores que los costos en
los que se incurre.
71
72
CONCLUSIONES
GENERALES:
ANALISIS
DE
MERCADO,
TECNICO,
73
del proyecto justificando la seleccin de las alternativas para satisfacer la demanda del
mercado.
Finalmente los resultados de los anlisis en el estudio tcnico debern combinarse con el
resto de los estudios realizados en el proyecto de evaluacin, es decir, integrndolo con el
estudio de mercado, administrativo y financiero, evaluando as integralmente en el caso
especfico el servicio.
Ya que gracias a la elaboracin de un plan financiero serio y bien estructurado concluye
que dicho proyecto le representa una inversin segura y rentable tanto en el corto plazo
como en el trmino distante; en los datos en el estado de resultados se observ que el
negocio desde el primer ao est generando utilidades, las cuales son crecientes debido
al mayor volumen de ventas ao tras aos, el VPN es positivo por ende el proyecto es
factible.
74
BIBLIOGRAFA
negocios. Va web
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Va web
Lpez, Mnica. (2007). Anlisis tamao y localizacin de la planta para productos.
ENCUESTA
SERVICIOS INMOBILIARIOS Y DE ACOMPAAMIENTO
75
SERVICIO
NIVEL DE INTERES
PROYECTO
B/GRANDE,
CENTRO
Y MARBELLA,
LAGUITO,
EL CABRERO
CRESPO
CORREDOR
Y ZONA NORTE
CASTILLO
76
VIAL
GRANDE
BOQUILLA
Casa unifamiliar
Casa
(conjunto
residencial)
Apartamento nuevo
Garaje
Local comercial
Edificio
Centro industrial
Terreno
Hotel
3. Cuando desea adquirir vivienda, Cules son los servicios que le interesa
tener cerca?
Marque con una X de acuerdo al nivel de importancia siendo 1 (muy importante) y 5
(Nada importante).
NIVEL DE IMPORTANCIA
SERVICIOS
Hospitales
Colegios y Centros de Educacin Superior
Supermercados y Farmacias
Bancos
Comisarias
77
Tipo de Vivienda
3 - 5 aos
6 10 aos
Ms de 10 aos
Nunca
Casa unifamiliar
Casa (conjunto residencial)
Apartamento nuevo
Local comercial
Edificio
Centro industrial
Hotel
Otro, Cul?
Atencin
Precio
Servicios
Inmobiliaria
B
Portafolio
Calidad
de Servicios
de
de
servicio
trmites
Asesora
Duracin
a)
b)
c)
d)
e)
Permanecen igual
Bajaron
Subieron
No tengo conocimiento
Otra, Cual?
7. Cul o cules son los motivos por los que deseara contratar los servicios
ofrecidos por Sann & Asociados? (marque todos los que considere
oportuno)
a)
b)
c)
d)
e)
Ahorro de tiempo
Ahorro de papeleo
Ampliar la cartera de compradores, vendedores, arrendatarios, arrendadores.
Necesidad de asesoramiento fiscal, legal, econmico, etc.
Realizar una operacin inmobiliaria en una ciudad diferente a la residencia
f)
habitual
Otro, cul? _________________________________________
79
secretario,
respectivamente,
de
la
reunin
de
_________________________
Presidente
____________________________
Secretario
NOTA: Si existe una comisin designada para la aprobacin del acta que se
aclara, esta comisin tambin debe suscribir y formar el acta aclaratoria.
81
82
83