Usted tiene un saldo en un fondo de inversiones de $1.300.000 a finales de enero del 2010.

Realiz d
$500.000 el 1 de mayo y el 1 de noviembre de dicho ao. Realiz retiros de $300.000 y $600.000. el 3
30 de junio del 2011, respectivamente. El 1 de noviembre del 2011 verific el saldo de su cuenta y re
que tena.
1. Encuentre el saldo a 1 de noviembre del 2011, antes del retiro
2. y tambin el saldo a 1 de enero de 2012, todo el tiempo.
Dada la siguiente condicin: El fondo pag un inters del 1.5% mensual durante todo el tiempo.
Tasa de Inters - im

1.50% m
21
3

$
Solucin
1. Saldo a Noviembre 1 de 2011

SALDO DEPSITOS A 01/01/2011

Fecha
Depsito

Nombre
Saldo Inicial
Depsito 1
Depsito 2

Valor del
Depsito

1/30/2010 $
5/1/2010 $
11/1/2010 $

Meses Depsito

1,300,000
500,000
500,000

21
18
12

SUMATORIA DE LOS EGRESOS --->

SALDO RETIROS A 01/01/2011

Retiros

Fecha Retiro

Retiro 1
Retiro 2

Valor Retiro

4/30/2011 $
6/30/2011 $

300,000
600,000

Meses Retiro
6
4

SUMATORIA DE LOS INGRESOS --->

Pago 3

825,521

SALDO A 1 DE NOVIEMBRE DE 2011

21 $
$ 2,063,803

825,521

2. Saldo a 1 de enero de 2012

Valor Presente - P
Retiro 01/11/2011
Tasa de Inters - im
Nro Periodos - n
Valor Futuro - F

$
$

2,063,803
825,521

11/1/2011

1.50% m
2
??

SALDO A 1 DE ENERO DE 2012

1/1/2012
$ 1,275,709

1,275,709

de enero del 2010. Realiz depsitos por

de $300.000 y $600.000. el 30 de abril y el
fic el saldo de su cuenta y retir el 40% de lo

durante todo el tiempo.

2011
Valor Final a 01 Valor Final a 01
Noviembre de
Noviembre de
2011
2011
$
$
$
$

1,777,175 $
653,670 $
597,809 $
3,028,655

1,777,175
653,670
597,809
3,028,655

011

Valor
$
$
$

Valor

328,033 $
636,818 $
964,851

328,033
636,818
964,851

Un almacn va a ser vendido el 20 de agosto. Los inventarios realizados el mismo 20 de agosto arr
En caja $80.000
En bancos $250.000
Cuentas por cobrar:
o C1 cheque por $65.000 para el 30 de septiembre.
o Depsito a trmino fijo de 6 meses por $235.0000 e intereses al 2.33%mensual, la inversin se
Mercancas por $950.000
Cuentas por pagar:
o D1 cheque por $150.000 para el 21 de septiembre
o Letra por $400.000 para el 18 de noviembre

Con un inters del 30%ea usando inters bancario (ao de 360 das), determine el valor del almac
Solucin
Tasa de Inters - iea

30% ea

CDT Valor Futuro

Valor Presente - P
Tasa de Inters - im

269,827
235,000
2.33% m
6 m

Nro Periodos

SALDO INGRESOS A AGOSTO 20

Nombre Cuenta

Movimiento cuenta

Caja

Caja

Bancos

Bancos

Cuentas por Cobrar

Mercancas

Valor
Inventario

Fecha
Vencimiento

$ 80,000

20-Aug

$ 250,000

20-Aug

$ 65,000

30-Sep

CDT

$ 269,827

20-Nov

Mercancas

$ 950,000

20-Aug

C1 Cheque

SUMATORIA DE LOS INGRESOS --->

SALDO EGRESOS A AGOSTO 20

Nombre Cuenta
Cuenta por Pagar

Movimiento cuenta

Valor
Inventario

Fecha
Vencimiento

D1 Cheque

$ 150,000

21-Sep

Letra

$ 400,000

18-Nov

SUMATORIA DE LOS EGRESOS --->

VALOR DEL ALMACEN A 20 DE AGOSTO

Respuesta: $1.074.685.

mo 20 de agosto arrojaron el siguiente resultado:

sual, la inversin se efecto hace 3 meses

e el valor del almacn el da de la venta.

OS A AGOSTO 20
Das Venta Fecha en Aos

Valor a Agosto
20

Valor a Agosto
20

0.0000

$ 80,000.00

$ 80,000.00

0.0000

$ 250,000.00

$ 250,000.00

40

0.1111

$ 63,132.50

$ 63,132.50

90

0.2500

$ 252,696.87

$ 252,696.87

0.0000

$ 950,000.00

$ 950,000.00

1,595,829 $

1,595,829

OS A AGOSTO 20
Das Venta Fecha en Aos

Valor a Agosto
20

Valor a Agosto
20

31

0.0861

$ 146,649.12

$ 146,649.12

88

0.2444

$ 375,151.92

$ 375,151.92

TO

esta: $1.074.685.98

521,801

$ 1,074,028.33

521,801

$ 1,074,028.33