UNIVERSIDAD NACIONAL ABIERTA Y A DISTANCIA - UNAD

ESCUELA DE CIENCIAS BSICAS, TECNOLOGA E INGENIERA

MATEMATICA FINANCIERA
Primer semestre de 2016

TRABAJO COLABORATIVO 2
MATEMTICA FINANCIERA

PRESENTADO POR:
JEFFERSON BENITEZ M

PRESENTADO A:
MERCEDES CRUZ

UNIVERSIDAD NACIONAL ABIERTA Y A DISTANCIA UNAD

ECBTI
2016

UNIVERSIDAD NACIONAL ABIERTA Y A DISTANCIA - UNAD

ESCUELA DE CIENCIAS BSICAS, TECNOLOGA E INGENIERA
MATEMATICA FINANCIERA
Primer semestre de 2016

PROPUESTA EMPRESA
Tabla de amortizacin fija a capital
CAPITAL
TASA MENSUAL
PERIODOS

PERIOD
O

SALDO
INICIAL

CUOTA

43.000.000
1,46
6

INTERESES

SALDO
FINAL

AMORTIZACIN

CUO
DECREC

1 43.000.000,00

69.946.666,67

62.780.000,00

7.166.666,67

35.833.333,33

10.463.33

2 35.833.333,33

59.483.333,33

52.316.666,67

7.166.666,67

28.666.666,67

10.463.33

3 28.666.666,67

49.020.000,00

41.853.333,33

7.166.666,67

21.500.000,00

10.463.33

4 21.500.000,00

38.556.666,67

31.390.000,00

7.166.666,67

14.333.333,33

10.463.33

5 14.333.333,33

28.093.333,33

20.926.666,67

7.166.666,67

7.166.666,67

10.463.33

6 7.166.666,67

17.630.000,00

10.463.333,33

7.166.666,67

17.630.00

AGROMIL S.A, UNA EMPRESA DEDICADA A LA transformacin de productos

agropecuarios desea solicitar un crdito para resolver algunas situaciones
financieras urgentes de su negocio, entre ellas la compra de conservantes y
preservantes importados por valor de $25.000.000,00 y una mquina para la
transformacin de ALIMENTO PARA MASCOTA, con un costo de $18.000.000,00
teniendo en cuenta que sus ventas se han incrementado, pues lograron un
contrato de exportacin al Per y requieren la generacin de un mayor nivel de
produccin. El gerente se acerca al Banco Agrario y el asesor de crdito le ofrece
las siguientes opciones:

TABLA DE AMORTIZACIN PAGO A CUOTA FIJA

2

UNIVERSIDAD NACIONAL ABIERTA Y A DISTANCIA - UNAD

ESCUELA DE CIENCIAS BSICAS, TECNOLOGA E INGENIERA
MATEMATICA FINANCIERA
Primer semestre de 2016

CAPITAL
TASA PERIODICA MENSUAL
PERIODOS
PAGO
PERIODO
1
2
3
4
5
6
0

SALDO INICIAL
$ 43.000.000,00
$ 36.095.685,90
$ 29.088.497,51
$ 21.976.902,02
$ 14.759.343,75
$ 7.434.243,87
$
-

$
$
$
$
$
$

CUOTA
$7.545.014,10
7.545.014,10
7.545.014,10
7.545.014,10
7.545.014,10
7.545.014,10
-

$
$
$
$
$
$
$

43.000.000,00
1,49%
6

INTERESES
640.700,00
537.825,72
433.418,61
327.455,84
219.914,22
110.770,23
-

$
$
$
$
$
$
$

AMORTIZACIN
6.904.314,10
7.007.188,38
7.111.595,49
7.217.558,26
7.325.099,88
7.434.243,87
-

$
$
$
$
$
$
$

SALDO
36.09
29.08
21.97
14.75
7.43

Tabla de amortizacin pago a cuota a cuota fija con periodo de gracia

$
PERIODO DE
43.000.000,00
GRACIA
1,80% PERIODOS TOTALES
8

CAPITAL
TASA MENSUAL
PERIODOS

PERIOD
O

SALDO
INICIAL

1 $ 43.000.000,00
2 $ 43.000.000,00
3 $ 43.000.000,00
4 $ 43.000.000,00
5 $ 43.000.000,00
6 $ 37.954.566,56
7 $ 32.818.315,32
8 $ 27.589.611,55
9 $ 22.266.791,12
10 $ 16.848.159,92
11 $ 11.331.993,36

CUOTA
$
774.000,00
$
774.000,00
$
774.000,00
$
774.000,00
$
5.819.433,44
$
5.819.433,44
$
5.819.433,44
$
5.819.433,44
$
5.819.433,44
$
5.819.433,44
$

INTERESES
$
774.000,00
$
774.000,00
$
774.000,00
$
774.000,00
$
774.000,00
$
683.182,20
$
590.729,68
$
496.613,01
$
400.802,24
$
303.266,88
$

AMORTIZACIN
$

5.045.433,44

5.136.251,24

5.228.703,76

5.322.820,43

5.418.631,20

$
$

5.516.166,56
5.615.457,56

SALDO FINAL
$
43.000.000,00
$
43.000.000,00
$
43.000.000,00
$
43.000.000,00
$
37.954.566,56
$
32.818.315,32
$
27.589.611,55
$
22.266.791,12
$
16.848.159,92
$
11.331.993,36
$
3

UNIVERSIDAD NACIONAL ABIERTA Y A DISTANCIA - UNAD

ESCUELA DE CIENCIAS BSICAS, TECNOLOGA E INGENIERA
MATEMATICA FINANCIERA
Primer semestre de 2016

5.819.433,44
$
5.819.433,44

12 $ 5.716.535,80

203.975,88
$
102.897,64

5.716.535,80
$

5.716.535,80

Tabla de amortizacin pago a cuota fija con periodo muerto

CAPITAL
TASA MENSUAL
PERIODOS AMORTIZACION

PERIOD
O

43.000.000,00 PERIODO MUERTO

1,82% PERIODOS TOTALES
8 CAPITAL AMORTIZAR

SALDO INICIAL

CUOTA

1 $ 43.000.000,00

2 $ 43.782.600,00
3 $ 44.579.443,32
4 $ 45.390.789,19

$
$
$

5 $ 46.216.901,55

$6.260.210,84

6 $ 40.797.838,31

$6.260.210,84

7 $ 35.280.148,13

$6.260.210,84

8 $ 29.662.035,98

$6.260.210,84

9 $ 23.941.674,19

$6.260.210,84

10 $ 18.117.201,81

$6.260.210,84

11 $ 12.186.724,04

$6.260.210,84

INTERESES
$
782.600,00
$
796.843,32
$ 811.345,87
$ 826.112,36
$
841.147,61
$
742.520,66
$
642.098,70
$
539.849,05
$
435.738,47
$
329.733,07
$
221.798,38

12 $ 6.148.311,57

$6.260.210,84

$ 111.899,27 $ 6.148.311,57

4
12
$46.216.901,55

AMORTIZACIN SALDO FINAL

-$

782.600,00

$43.782.600,00

-$
-$
-$

796.843,32
811.345,87
826.112,36

$44.579.443,32
$45.390.789,19
$46.216.901,55

$ 5.419.063,24

$40.797.838,31

$ 5.517.690,19

$35.280.148,13

$ 5.618.112,15

$29.662.035,98

$ 5.720.361,79

$23.941.674,19

$ 5.824.472,37

$18.117.201,81

$ 5.930.477,77

$12.186.724,04

$ 6.038.412,47

$ 6.148.311,57
$