‫مرحبا بحضراتكم‬

‫‪22‬‬
 ‫‪Finance for Non-Financials‬‬
‫المالية لغير الماليين‬
‫‪P‬‬
‫‪r‬‬
‫‪o‬‬
‫‪g● D‬‬ ‫●‬ ‫‪D‬‬ ‫●‬ ‫‪D‬‬ ‫●‬ ‫‪D‬‬ ‫●‬ ‫‪D‬‬
‫‪r a‬‬ ‫‪a‬‬ ‫‪a‬‬ ‫‪a‬‬ ‫‪a‬‬
‫‪a y‬‬ ‫‪y‬‬ ‫‪y‬‬ ‫‪y‬‬ ‫‪y‬‬
‫● ‪m‬‬ ‫● خ ت تت‬ ‫● خ ت تت‬ ‫● خ ت تت‬ ‫● خ ت تت‬ ‫خ ت تت‬
‫م‬ ‫● ● ●●‬
‫م‬ ‫● ● ●●‬
‫م‬ ‫● ● ●●‬
‫م‬ ‫● ● ●●‬
‫م‬ ‫● ● ●●‬
‫‪1‬‬ ‫‪2‬‬ ‫‪3‬‬ ‫‪4‬‬ ‫‪5‬‬
‫ق‬ ‫ت ححح‬ ‫ق‬ ‫ت ححح‬ ‫ق‬ ‫ت ححح‬ ‫ق‬ ‫ت ححح‬ ‫ق‬ ‫ت ححح‬
‫د‬ ‫ا ل لل‬ ‫د‬ ‫ا ل لل‬ ‫د‬ ‫ا ل لل‬ ‫د‬ ‫ا ل لل‬ ‫د‬ ‫ا ل لل‬
‫م‬ ‫م ي يي‬ ‫م‬ ‫م ي يي‬ ‫م‬ ‫م ي يي‬ ‫م‬ ‫م ي يي‬ ‫م‬ ‫م ي يي‬
‫ة‬ ‫‪:‬للل‬ ‫ة‬ ‫‪:‬للل‬ ‫ة‬ ‫‪:‬للل‬ ‫ة‬ ‫‪:‬للل‬ ‫ة‬ ‫‪:‬للل‬
‫‪:‬‬ ‫‪:‬‬ ‫‪:‬‬ ‫‪:‬‬ ‫‪:‬‬
‫مد ا‬ ‫مد ا‬ ‫مد ا‬ ‫مد ا‬ ‫ا‬
‫‪33‬‬ ‫مد‬
 Finance for Non-
Financials
‫المالية لغير الماليين‬
By Dr. Zakaria Hegazy
CT : IBCT
Ph.D. : Strathclyde University, UK.
MA : ISS , the Hague, Holland.
Ass. Prof.: Helwan University
Director of FLDC, Helwan University
Business Development Consultant, Saudi-
EgyptianDr.Zakaria Hegazy,CT
Holding Group for investment.
 ‫خطة اليوم‬

‫ترحيب و تعارف و تقديم دقيقة ‪25 :‬‬

‫دعائم المشروع دقائق‪10 :‬‬
‫موقع الدارة المالية فى المشروع دقائق ‪5 :‬‬
‫مجالت المالية دقائق ‪5 :‬‬
‫أنشطة المدير المالى دقائق ‪10:‬‬
‫علقة المالية بالعلوم الخرى دقائق ‪5 :‬‬
‫تعريف الدارة المالية دقيقة ‪15 :‬‬
‫استراحة شاى دقيقة ‪15 :‬‬
‫محاور الدارة المالية دقيقة ‪15 :‬‬
‫تدريبات عملية على تصوير المركز المالى دقيقة ‪60 :‬‬
 ‫التعارف‬
‫تحدث مع زميلك الذى‬
‫‪.‬بجوارك لمدة ‪ 5‬دقائق‬
‫‪.‬بدل الدوار بعد ذلك‬
‫عرف زميلك للمجموعة‬
‫فى ‪ 2.5‬دقيقة‬ ‫•‬ ‫‪:‬السم‬
‫•‬ ‫‪:‬الوظيفة‬
‫•‬ ‫‪:‬الخبرات‬
‫الذى يجلس‬
‫•‬ ‫‪:‬الحالة الجتماعية‬
‫بجوارى هو ‪ ....‬و‬ ‫•‬ ‫‪:‬الهوايات‬
‫اتضح من الحديث‬
‫‪.....‬معه أنه‬

‫©‬ ‫‪66‬‬
 ‫)زكريا سعد حجازى )فى سطور‬
‫•‬ ‫حصل على شهادة البكالوريوس في إدارة العمال‪-‬جامعة حلوان‪-‬القاهرة ‪1984‬‬
‫•‬ ‫عين معيدا في قسم إدارة العمال‪-‬كلية التجارة ‪-‬جامعة حلوان‪-‬القاهرة‪1984‬‬
‫حصل على تمهيدى الماجستير في إدارة العمال‪-‬جامعة حلوان‪-‬القاهرة ‪1986‬‬
‫‪m‬‬
‫•‬

‫‪c‬‬ ‫‪o‬‬ ‫•‬ ‫حصل على منحة من الحكومة الهولندية للحصول على درجة الماجستير ‪1989‬‬
‫‪i‬‬ ‫‪l.‬‬ ‫•‬ ‫هولندا ‪ ISS‬حصل على درجة الماجستير في إدارة العمال من معهد العلوم الجتماعية ‪1990‬‬
‫‪a‬‬ ‫•‬ ‫عين مدرسا مساعدا في قسم إدارة العمال‪-‬كلية التجارة‪-‬جامعة حلوان ‪1991‬‬
‫‪tm‬‬ ‫•‬ ‫‪.‬كاليفورنيا ‪ USIU‬ابتعث للحصول على درجة الدكتوراه في إدارة العمال من جامعة ‪1993‬‬
‫‪ho‬‬ ‫‪.‬ابتعث من قبل الحكومة المصرية إلى بريطانيا للحصول على درجة الدكتوراه ‪1994‬‬
‫•‬

‫‪.‬حصل على درجة الدكتوراه في التمويل‪-‬قسم المحاسبة و التمويل‪ -‬جامعة استراثكليد –بريطانيا ‪1997‬‬
‫@‪k‬‬
‫•‬

‫•‬ ‫عين مدرسا بكلية التجارة و إدارة العمال جامعة حلوان بالقاهرة ‪1998‬‬
‫‪z‬‬ ‫‪a‬‬ ‫•‬ ‫‪.‬عمل في وظيفة باحث بمركز البحوث القتصادية بجامعة قطر ‪2001‬‬
‫‪g‬‬ ‫‪.‬عمل في وظيفة أستاذ مساعد بجامعة المام محمد بن سعود السلمية ‪2002‬‬
‫‪he‬‬
‫•‬

‫•‬ ‫‪.‬التى التى يمنحها المجلس العلى للجامعات المصرية ‪ TOT1‬حصل على شهادة ‪2007‬‬
‫•‬ ‫‪ FLDP‬منسق برنامج اقتصاديات البحث العلمى بمشروع ‪2007‬‬
‫•‬ ‫للمشروعات و البحوث العلمية ‪ FP7‬بجامعة حلوان عن المفوضية الوربية لبرنامج ‪ Focal Point‬عين ‪2007‬‬
‫•‬ ‫‪.‬التى يمنحها المركز القومى لتنمية قدرات أعضاء هيئة التدريس ‪ TOT2‬حصل على شهادة ‪2007‬‬
‫•‬ ‫من المركز الدولى للمدربين المعتمدين بأمريكا و هولندا و منطقة ‪ HRD‬حصل على شهادة العتماد الدولى كمدرب معتمد و ‪2008‬‬
‫‪.‬الشرق الوسط و شمال أفريقيا‬
‫•‬ ‫عين مديرا لمركز تنمية قدرات اعضاء هيئة التدريس و القيادات بجامعة حلوان ‪2008‬‬
‫•‬ ‫المنعقدة فى جامعة أسيوط ‪ TOT1‬اختير من قبل المركز القومى لتنمية القدرات منسقا للدورة التمهيدية الولى ‪2008‬‬
‫•‬ ‫و المنعقدة فى القاهرة من ‪ Erik Boshuzen‬اختير مدربا للدفعة الثانية من المدربين الدوليين بالشتراك مع المدرب الدولى ‪2008‬‬
‫‪ 22- 15.‬أبريل ‪2008‬‬
‫•‬ ‫‪ NCFLD‬اختير مقيما لمشروعات وعروض الدفعات الثانية و الثالثة و الرابعة للمدربين الدوليين بالمركز القومى‪2008‬‬
‫•‬ ‫انتدب مدرسا للستثمار بالجامعة البريطانية بالقاهرة ‪2008‬‬
‫•‬ ‫‪ .‬رقى أستاذا مساعدا )مشاركا( من قبل اللجنة العلمية الدائمة لترقية أعضاء هيئة التدريس بالمجلس العلى للجامعات المصرية ‪2009‬‬
‫•‬ ‫)يعمل أستاذا زائرا بكلية أحمد بن حمد العسكرية –بوزارة الدفاع القطرية )ربيع ‪2009 2009‬‬
‫•‬ ‫له كتاب فى التمويل الدولى و آخر فى البورصات و ثالث فى إدارة النتاج و آخر تحت النشر فى الدارة المالية‬
‫•‬ ‫‪.‬له ‪ 8‬بحوث محكمة و ‪ 9‬اوراق بحثية و ‪ 7‬مشروعات بحثية ممولة و ‪ 2‬قيد التمويل‬
 ‫اتفاق مهني‬
‫من فضلك‬:
‫ابتسم‬
‫شارك‬
‫)اختلف أو اتفق )أحبك و أحترمك‬
‫اغلق الموبايل‬
Click to edit Master text styles
Second level
● Third level

X
● Fourth level
ْ
● Fifth level

88
‫التوقعات من هذا البرنامج التدريبى‬
‫‪Expectations‬‬

‫‪99‬‬
‫‪ : The main Goal‬الهدف الرئيس‬
‫يهدف هذا البرنامج إلى اكساب السادة‬
‫المشاركين معارف و مهارات مبادىء‬
‫‪.‬المالية‬

‫‪1010‬‬
 ‫الهداف الجرائية‬
‫‪:‬فى نهاية هذا اليوم التدريبى سيكون المشارك قادرا على أن‬
‫يعرف دعائم المشروع‬
‫يحدد موقع الدارة المالية فى المشروع‬
‫يعرف مجالت المالية‬
‫يحدد أنشطة المدير المالى‬
‫يحدد علقة المالية بالعلوم الخرى‬
‫يعرف الدارة المالية‬
‫يحلل محاور الدارة المالية‬
‫يتدرب على تصوير قائمة المركز المالى لمشروع جديد‬

‫‪1111‬‬
‫المحتويات‬
‫مقدمة‬
‫دعائم المشروع‬
‫موقع الدارة المالية فى المشروع‬
‫مجالت المالية‬
‫أنشطة المدير المالى‬
‫علقة المالية بالعلوم الخرى‬
‫تعريف الدارة المالية‬
‫محاور الدارة المالية‬
‫تدريبات عملية على تصوير المركز المالى‬

‫‪1212‬‬
 ‫الدعائم الربع لى مشروع‬
‫●‬
‫●‬ ‫النتاج‬
‫وظيفة النتاج‬
‫وظيفة‬

‫●‬
‫●‬ ‫التسويق‬
‫وظيفة التسويق‬
‫وظيفة‬

‫●‬
‫●‬ ‫التمويل‬
‫وظيفة التمويل‬
‫وظيفة‬

‫●‬
‫●‬ ‫البشرية‬
‫الموارد البشرية‬
‫وظيفة الموارد‬
‫وظيفة‬

‫دعائم المشروع‬

‫‪1313‬‬ ‫‪Dr. Zakaria Hegazy‬‬

‫أين تقع الدارة المالية على الهيكل التنظيمى‬
‫للمنشأة؟ و لماذ؟‬

‫‪1414‬‬ ‫‪Dr. Zakaria Hegazy‬‬

‫إا ● ال‬
‫لل م‬ ‫د‬ ‫)موقع الدارة المالية على الهيكل التنظيمى)سيناريو ‪1‬‬
‫ا د‬
‫رد‬
‫ةا ر‬
‫ر ال‬
‫ة ع‬ ‫ا‬
‫لل ا‬
‫ا م‬
‫نل‬
‫ت‬
‫م‬
‫ا‬
‫جل‬
‫ي‬
‫ة‬

‫‪1515‬‬ ‫‪Dr. Zakaria Hegazy‬‬

‫اإ ● ال‬
‫لل م‬ ‫د‬ ‫)موقع الدارة المالية على الهيكل التنظيمى )سيناريو ‪2‬‬
‫ا د‬
‫رد‬
‫ة ر‬ ‫ا‬
‫ر ال‬
‫ةا ع‬
‫لل ا‬ ‫ل‬
‫اتأ م‬
‫لن‬
‫سف‬
‫مت‬
‫و‬
‫ر‬
‫يا‬
‫قل‬
‫جد‬
‫ي‬
‫ة‬

‫‪1616‬‬ ‫‪Dr. Zakaria Hegazy‬‬

 ‫ما أهم مكونات الحقل المالى؟‬
‫مكونات الحقل المالى‬

‫مالية القطاع الخاص‬

‫المالية الشخصية‬

‫المالية العامة‬

‫‪1717‬‬ ‫‪Dr. Zakaria Hegazy‬‬

 ‫ما أهم أنشطة المدير المالى؟‬

‫●‬ ‫ح‬
‫●‬ ‫ص‬ ‫ل‬
‫نع‬ ‫ال‬
‫قر‬ ‫م‬
‫ار‬ ‫ش‬
‫الت‬ ‫ك‬
‫مو‬ ‫ل‬ ‫أنشط‬
‫يل‬ ‫ت‬ ‫ة‬
‫غي‬ ‫المدي‬
‫●‬ ‫ص‬ ‫ر‬ ‫الت ●‬
‫ر‬
‫نع‬ ‫الت‬ ‫حل‬
‫المال‬
‫قر‬ ‫قل‬ ‫يى‬
‫ار‬ ‫يد‬ ‫ل‬
‫ال‬ ‫‪1818‬‬ ‫‪Dr. Zakaria‬‬
‫‪● Hegazy‬‬
‫الت‬ ‫ية‬ ‫ال‬
 ‫ناقش علقة علم المالية بالعلوم الخرى‬
‫علم القتصاد‬
‫علم القتصاد‬

‫الحاسوب الحاسوب‬
‫علم‬ ‫علم‬

‫المحاسبة المحاسبة‬
‫علم‬ ‫علم‬

‫‪1919‬‬ ‫‪Dr. Zakaria Hegazy‬‬

‫تعريف الدارة المالية‬

‫)تدريب لمدة ‪ 5‬دقائق )عصف ذهنى‬

‫هل الدارة المالية علم أم فن؟ و لماذا؟‬

‫‪2020‬‬
 ‫تعريف الدارة المالية‬

‫)تدريب لمدة ‪ 5‬دقائق )عصف ذهنى‬

‫عرف الدارة المالية وفقا لما توصلنا إليه فى‬
‫المثال السابق؟‬
‫‪.‬أكتب ما سأمليه عليك من تعريف صحيح‬

‫‪2121‬‬
‫استراحة قصيرة‬ ‫دقيقة من الن‪15‬‬

‫‪2222‬‬
‫ما أهم المحاور الساسية‬
‫المالية؟‬
‫للدارةالمالى للمنشأة‬
‫المركز‬
‫الخصوم‬ ‫الصول‬
‫و رأس المال‬
‫التمويل قصير‬ ‫الستثمار قصير‬
‫التمويل‬

‫الستثمار‬
‫الجل‬ ‫الجل‬
‫من الخصوم‬ ‫فى الصول‬
‫المتداولة‬ ‫المتداولة‬
‫التمويل طويل‬ ‫الستثمار طويل‬
‫الجل‬ ‫الجل‬
‫من الديون‬ ‫فى الصول‬
‫و أموال الملكية‬ ‫الثابتة‬

‫‪2323‬‬ ‫‪Dr. Zakaria Hegazy‬‬

 ‫المركز المالى‬
‫للمنشأة الخصوم‬ ‫الصول‬
‫و رأس المال‬
‫القروض المصرفية‬ ‫النقدية‬
‫التمويل‬

‫الستثمار‬
‫الدائنون‬ ‫الوراق المالية‬
‫أوراق الدفع‬ ‫المخزون‬
‫المستحقات‬ ‫الذمم و المدينين‬
‫الديون طويلة‬ ‫الراضى‬
‫الجل‬ ‫المبانى‬
‫و السهم بأنواعها‬ ‫اللت‬
‫المعدات‬

‫‪2424‬‬ ‫‪Dr. Zakaria Hegazy‬‬

 ‫تدريب‪:‬على محاور الوظيفة المالية‬
‫))‪10‬دقائق مناقشة جماعية‪-‬راجع المحاور‬
‫بافتراض أنك ترغب فى إنشاء مشروع صغير وقد أظهرت‬
‫الدراسات )دراسة الجدوى ( أن هذا المشروع يحتاج فى بدايته‬
‫للصول التالية‬
‫أراضى‬ ‫‪ 100000‬ريال‬
‫مبانى‬ ‫‪ 100000‬ريال‬
‫آلت‬ ‫‪ 200000‬ريال‬
‫مواد‬ ‫‪ 50000‬ريال‬
‫نقدية‬ ‫‪ 50000‬ريال‬
‫‪300000‬‬
‫‪2525‬‬
‫‪ Dr.‬حاليا هى‬
‫المتاحة‬ ‫وبافتراض أن أموالك الخاصة‬
‫‪Zakaria Hegazy‬‬
 ‫‪:‬فى هذه الحالة يمكن تصوير المركز المالى كما يلى‬

‫الستثمار‬ ‫المركز المالى‬ ‫التمويل‬

‫‪50000‬‬ ‫النقدية‬ ‫‪200000‬‬ ‫قروض‬
‫‪50000‬‬ ‫المواد‬
‫‪100000‬‬ ‫الصول المتداولة‬ ‫‪200000‬‬ ‫خصوم متداولة‬
‫‪100000‬‬ ‫أراضى‬
‫‪100000‬‬ ‫مبانى‬
‫‪200000‬‬ ‫آلت‬
‫‪400000‬‬ ‫الصول الثابتة‬ ‫‪300000‬‬ ‫حقوق الملكية‬
‫‪5000000‬‬ ‫الجمالى‬ ‫‪500000‬‬ ‫الجمالى‬

‫‪2626‬‬ ‫‪Dr. Zakaria Hegazy‬‬

 ‫تدريب‪ :‬ورشة عمل ‪ 40‬دقيقة‬
‫)مجموعات رباعية لمدة ‪ 25‬دقيقة ثم عرض‬
‫)‪15‬دقيقة‬
‫بافتراض أنك ترغب فى إنشاء مشروع صغير وقد أظهرت‬
‫دراسات الجدوى أن هذا المشروع يحتاج فى بدايته‬
‫للستثمارات التالية‬
‫‪:‬أصول ثابتة بالمليون ريال‬
‫أراضى ‪ ،100‬مبانى‪ ،150‬آلت ‪ ،45‬سيارات ‪5‬‬
‫‪:‬أصول متداولة بالمليون ريال‬
‫‪.‬نقدية ‪ ،5‬مواد خام و بضاعة ‪ ،30‬أوراق مالية ‪15‬‬
‫وبافتراض أن أموالك الخاصة المتاحة حاليا هى ‪ 100‬مليون‬
‫فرصة الحصول‬
‫‪2727‬‬ ‫‪ Dr.‬أمامك‬
‫‪ Zakaria‬و‬
‫احتياجاتك‬
‫ريال ‪ ،‬و ترغب فى تلبية‪Hegazy‬‬
 ‫تلخيص‬
‫‪Wrap-up‬‬
‫‪:‬فى هذا اليوم‬
‫تعارفنا‬
‫تعرفنا على دعائم المشروع‬
‫و موقع الدارة المالية‬
‫و مجالت المالية‬
‫و علقتها بالعلوم الخرى‬
‫و أنشطة المدير المالى‬
‫و‪2828‬محاور المالية‬
‫شكر ال لكم حسن حضوركم و مشاركتكم‬
‫و‬