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Ninguna Entidad Financiera tiene acceso a la base de datos de cualquier otra, El D.C.
controla que el C.C.C. facilitado por el cliente (para el caso por ejemplo de realizar una
transferencia) es correcto, si bien la entidad financiera desconoce si el titular indicado
por el cliente se corresponde con el titular de la cuenta facilitado.
Al igual que a un determinado NIF le corresponde una letra, a la secuencia de dígitos que
componen un C.C.C. le corresponde un único D.C.
De los 2 dígitos que componen el D.C. el primero siempre será el mismo para una
oficina en concreto, así si por ejemplo en una determinada sucursal, se le establece el
nº6, todos los D.C de dicha oficina serán el 60-61-62-63-64-65-66-67-68 ó 69 variando
en función del resto de dígitos del C.C.C.
CHEQUES BANCARIOS: Son emitidos por la entidad financiera por orden y a cargo
del cliente.
Los Cheques y Pagarés podrán ser emitidos o bien Nominativos o bien al Portador.
Toda operación igual o superior a 1.000,- € es necesario que sea identificada con el
NIF de la persona que realiza la operación. ( Antes este límite estaba establecido en
3.000,- €)