Formulario Matemática Financiera

Matemática Financiera

FORMULARIO DEL CURSO DE MATEMÁTICA FINANCIERA

INTERÉS SIMPLE D  M * 1  (1  d ) n 


 M  P  I Fórmula genérica
TRANSFORMACION DE TASAS
 I  P *i * n TASA PROPORCIONAL.
Ejemplo: La operación para hallar la tasa nominal
 M  P *(1  i * n) proporcional anual a 2.5% TNM sería así:

INTERÉS COMPUESTO 2.4% 12meses 28.8%

TNA  *   28.8%TNA
1mes 1año 1año
 M  P *(1  i ) n
También se puede expresar así:

I  P *  1  i   1
n

   j
 ip   
m
M
 i n 1 CALCULO DE TASA EFECTIVA EQUIVALENTE A
P
OTRA TASA NOMINAL DADA SI DIFIEREN
RESPECTO AL PERIODO DE CAPITALIZACION.
M
log()
 P
n n

log(1  i )   j m
ie  1    1
 c
 FSC  (1  i ) n Donde:
C: # de Veces que la tasa efectiva j (i) capitaliza según
el periodo de interés de la tasa nominal.
1
 FSA  n: Periodo de capitalización de tasa equivalentes
(1  i )n buscada “i” (en días)
m: Periodo de capitalización de tasa original “j” (en
Monto con Variaciones de la Tasa de Interés días)
h2 h3 i = Tasa efectiva equivalente
 M  P (1  i1 ) h1 f (1  i2 ) f
(1  i3 ) f
.... j = Tasa nominal dada.

DESCUENTO CALCULO DE LA TASA EFECTIVA EQUIVALENTE A

Descuento Simple OTRA TASA EFECTIVA DADA.
ie   1  id   1
n
Racional 
ANUALIDADES VENCIDAS
 i*n 
 D  M *   (1  i ) n  1 
 1 i * n   VF  R *    R * FCS
Bancario  i 

 D  M *d *n  (1  i ) n  1 
Descuento Compuesto  VP  R *  n 
 R * FAS
Racional  i *(1  i ) 

 D  M * 1  (1  i )  n   i 
 R  VF *    VF * FDFA
 (1  i )  1 
n
Bancario
 P  M *  (1  d ) n 
 i *(1  i) n 
 R  VP *    VP * FRC
 (1  i)  1
n

1
Formulario Matemática Financiera

Valor Actual de una Renta Perpetua

Anticipada Inmediata:
ANUALIDADES ANTICIPADAS

 A  R*
 1 i
 (1  i )  1 
n
i
 VF  Ra *  1  i  *  
 i 
DEPRECIACIÓN
 (1  i) n  1
 VP  Ra *  1  i  *  n 
MLRVR
 i *(1  i ) 
1
 i
1  i  n
 Ra  VF *  1  i  *   MPFSSD
 (1  i )  1 
n

R
 i  1 n
 i *(1  i ) n C
 Ra  VP *(1  i ) 1 *  
 (1  i )  1 
n
MDSD
2
ANUALIDADES DIFERIDAS  i
n
Para ambos casos, de A. vencidas o anticipadas; a
las formulas consabidas se aplica el factor: FORMULAS ADICIONALES PARA
DEDUCIR.
 (1  i )  k para R Suma “S” de términos de Serie Geométrica primer
Y término a y razón “r”, tal como:
 (1  i ) k para VF o VP
 a, ar , ar 2 , ar 3 , ar 4 , ar 5 ,.....ar n 1 , ar n
Donde: K es el # de periodos de diferimiento.
1 rn
 S  a*
RENTAS PERPETUAS 1 r
Valor Actual de una Renta Perpetua Vencida
Inmediata:
1
 A  R*
i

05 de abril de 2011

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