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Índice
1. Introducción………………………………………………………………………….3
5. Plan comercial………………………………………………………………………...8
7. Plan de inversión……………………………………………………………………...9
8. Plan de financiación…………………………………………………………………14
13. Bibliografia……………………………………………………...………………….32
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1. Introducción
La idea de negocio fue la creación de una empresa eléctrica que abarca gran
variedad de trabajos especializados dentro del sector eléctrico.
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Análisis DAFO
Lo más atractivo de nuestro proyecto es que la demanda global del sector eléctrico
se mantiene en un punto creciente, donde si cae una parte de nuestros servicios la
demanda de los otros es alta.
En global la empresa mantendrá una gran demanda donde se obtendrán los objetivos
marcados por los socios.
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Un análisis del microentorno es que nuestros servicios van dirigidos hacia otras
empresas que desean modernizarse, hacia particulares o hacia instituciones.
Análisis de la competencia
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Dado a que nuestra empresa ofrece un servicio muy amplio, lo hemos estructurado
en tres grandes bloques de clientes:
Factor socio-cultural negativo ya que cada vez existe menor número de obras
publicas debido a la poca demanda que conlleva consecuencia de la crisis, por la cual
hay menos empresas nuevas.
Los socios prevén una gran demanda en energía solar fotovoltaica durante los
primeros meses para pequeñas fábricas y pequeñas urbanizaciones ya que esta siendo la
novedad en energías renovables. Cada vez será más demandado este tipo de instalación.
Así como la apertura a nuevas y grandes instalaciones con conexión a red nacional.
Prevén un progresivo empleo en averías y mantenimiento eléctrico de fábricas,
una pequeña cantidad de instalación eléctrica y de telecomunicación de viviendas
durante todo el año.
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• Por naturaleza es una empresa lucrativa ya que busca repartir las ganancias
entre los propietarios.
• Por tamaño es una pequeña empresa con once trabajadores.
• Es una empresa del sector terciario o servicios.
• Por ámbito de actuación es una empresa de carácter regional
• Por titularidad del capital es una empresa privada ya que el capital pertenece a
particulares.
• De forma jurídica es una empresa societaria, en concreto, una sociedad civil.
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5. Plan comercial
La empresa “Unión Eléctrica SC” se dedica a instalaciones eléctricas en
viviendas e industrias, mantenimiento industrial: averías en maquinas, todo tipo de
instalaciones eléctricas, de comunicación y automatización. Telecomunicaciones asi
como instalaciones de teléfono y redes. Montaje de antenas de televisión y todo tipo de
modificaciones en su vivienda.
Para darse a conocer la empresa repartirá publicidad por los buzones de las
localidades cercanas, se anunciara en la prensa local y creara una página web, además
dispondrá de varias furgonetas. En todos estos medios publicitarios indicaremos el
nombre de la empresa, la pagina web, el teléfono e indicaremos la situación y las
características de nuestro producto.
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7. Plan de inversión
La nave es de 800 metros cuadrados. Están edificados 600 metros cuadrados, donde los
metros sobrantes son un almacén al aire libre, para guardar vehículos de empresa, y
material que no se deteriore por estar al aire libre. La estructura es de prefabricado de
hormigón. Dentro de esta estructura se encuentran las seis secciones comunicadas entre
sí, además de que cada jefe de sección posee un ordenador para la comunicación con el
resto de jefes y favorecer la rápida comunicación dentro de la empresa.
Dentro de la nave, la empresa se distribuye por secciones, para una mejor explicación se
adjunta un mapa donde se puede observar la distribución de las secciones.
El coste del terreno es de 50.000 €, que se ha pagado con una parte de la inversión
inicial de cada socio. La construcción de la nave se realiza mediante una constructora, el
coste de la construcción de la nave es de 250.000 €, y por la incapacidad de no poder
pagar tal cantidad se pide un préstamo hipotecario al banco Santander que se describe
mas adelante.
La inversión de la maquinaria será de unos 25.000 € que se pagara con el fondo común
puesto por los socios, dentro de esta inversión se puede incluir carros de herramientas,
taladros, radiales, escaleras, material eléctrico, etc.
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Este vestuario, así como la equipación se renovará anualmente debido a su uso y posible
degradamiento.
El pago de los distintos seguros asciende a la suma de 4.000 € el primer año. Este pago
incluye seguros tanto para vehículos, como para los socios. Este pago se verá que se
reduce al cabo de unos años debido a las bonificaciones de la aseguradora.
Otros gastos que incluyen, el pago de la seguridad social de cada trabajador que
asciende a 500 € por trabajador, un seguro de mutua de 2.000 € por cada socio, agua,
luz, teléfono y demás gastos. La suma total asciende a 28.850 € anuales.
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Estudiaremos los ingresos de cada una de las secciones por separado el primer año.
Mantenimiento y automatización:
Almacén y marketing:
Una vez analizado cada departamento por separado obtenemos el beneficio total por
ventas, que el primer año será de 410.000 €.
Conforme pasan los años veremos que este beneficio crece, debido a la mayor demanda
de nuestros servicios, esto es señal de que nuestra empresa prospera adecuadamente,
pero también existen puntos de estancamiento donde los beneficios por ventas se
mantienen constantes debido a que hemos alcanzado nuestro limite operativo.
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A continuación se adjunta una tabla donde se indican de manera mas precisa todos los
beneficios al cabo de una actividad laboral de 10 años.
Año 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10
Instalaciones
eléctricas y
TELECO 140.000 165.000 170.000 180.000 190.000 190.000 190.000 190.000 210.000 210.000
Mantenimiento
y
automatización. 90.000 95.000 97.000 100.000 105.000 105.000 105.000 105.000 115.000 115.000
Energía solar y
climatización. 140.000 170.000 200.000 220.000 230.000 230.000 230.000 230.000 240.000 240.000
Almacén y
marketing. 40.000 42.000 48.000 50.000 55.000 55.000 55.000 55.000 65.000 65.000
TOTAL
BENEFICIO
POR VENTAS. 410.000 472.000 515.000 550.000 580.000 580.000 580.000 580.000 630.000 630.000
Observando el TIR se estima que resulta un 9%, es decir, positivo con lo que el
proyecto de empresa resulta rentable. En cuanto al VAN resulta positivo ya que la
empresa no invierte en bolsa, no tiene acciones, y con ello diríamos que el proyecto de
empresa es aceptable. Y en cuanto al payback saldria a 7 años, es decir, hasta este
tiempo no recuperaríamos la inversión inicial de cada socio.
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8. Plan de financiación
Como solución para el alto coste de creación de nuestra empresa se pedirá un crédito
bancario (recurso ajeno) que se sumará al capital inicial aportado por cada uno de los 6
socios que componen la empresa (fondos propios). Dicho préstamo bancario se cifra en
250.000 euros que serán amortizados en 8 años.
Ingresos iniciales:
• Capital inicial: 60.000€ por socio. En total 360.000€ puesto que hay 6 socios.
• Préstamo bancario de 250.000 euros.
Gastos iniciales:
• Compra del terreno y edificación de la nave (incluye operaciones realizadas por
terceros).
• Materias primas, herramientas y maquinaria.
• Impuestos.
• Gastos varios.
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La empresa empezará a obtener beneficios a partir del primer periodo por sus trabajos
realizados en el sector, tanto para sociedades públicas como para terceros, además
existirán ingresos por la venta de material a otras empresas o autónomos.
Ingresos:
• Beneficios por servicio de trabajo mensual prestado para el mantenimiento de
las infraestructuras públicas relacionadas con el sector.
• Ganancias por trabajos realizados a terceros.
• Venta de material a otras empresas del sector.
A partir del primer periodo se invierte en el salario de hasta 11 operarios que trabajarán
en el ámbito de actuación de nuestra empresa. También se dispone de dos
administrativos que trabajarán en la contabilidad y la financiación de la empresa en cada
periodo de tiempo. Sus respectivas remuneraciones serán fijas y mensuales con un
horario de trabajo estipulado para cada operario que tendrá su propia faceta o labor
específica dentro de la empresa.
Se tendrá en cuenta un gasto sin inversión como es el pago de impuestos y además una
serie de gastos varios de pequeñas dimensiones.
Gastos:
• Materias primas y renovación periódica de las herramientas.
• Sueldos y salarios de los operarios de la empresa.
• Impuestos.
• Gastos varios.
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Cada uno de los socios será jefe de sección de una parte de la empresa, cada socio será
responsable de las consecuencias que puedan darse en su sección correspondiente.
8.4. Calculo del coste de capital medio ponderado para la empresa (K0):
• Contemplando como fuentes de financiación el capital propio, que está formado por el
capital ordinario más los beneficios retenidos, y el capital ajeno o endeudamiento y
llamando a:
V=S+D
S D
K0 = Ke + Ki
S+D S+D
Por lo tanto, no existe coste de capital medio ponderado o éste es nulo porque la
empresa no participa en bolsa y no tiene acciones.
K0 = 0
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El banco Santander ha aceptado nuestra petición de una hipoteca gracias a nuestro buen
concepto como peticionario (proyecto empresarial con vías para el éxito) y sobre todo
gracias a que cada uno de los socios y sus avalistas tienen los ingresos adecuados para
hacer frente a la solvencia de lo acreditado.
CAPITAL CAPITAL
Nº FECHA CUOTA INTERESES
PENDIENTE AMORTIZADO
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REUNIDOS
ACTUAN
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EXPONEN
Que es su intención la de constituir una sociedad civil privada, que se regirá por
las siguientes clausulas.
CLAUSULAS
Los reunidos constituyen una sociedad cuya regulación quedará determinada por
las reglas siguientes:
1ª.- Denominación
La sociedad se denomina “Unión Eléctrica Sociedad Civil”.
2ª.- Domicilio
El domicilio de la sociedad es en la ciudad de ZARAGOZA, calle A (Polígono
Malpica).
5ª.- Duración
La duración de la sociedad es de carácter indefinido.
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Y para que así conste y surta los efectos oportunos, suscriben el presente
contrato de sociedad civil, en 6 ejemplares y a un solo efecto, en el lugar y fecha del
encabezamiento
Javier Serrano Pineda Carlos Martín Montolío Miguel Ángel Pradas López
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Plazo: 30 días a partir del otorgamiento de la escritura. Luego hay 6 meses para
retirar el CIF definitivo.
A partir del 1 de enero de 2003, están exentos del pago de este impuesto las
sociedades civiles que tengan un importe neto de la cifra de negocios inferior a
1.000.000 de euros, por lo tanto “Unión Eléctrica Sociedad Civil” queda exenta de
pago.
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Documentos a presentar: Modelo oficial 036, NIF o CIF (para sociedades) y Alta
en el IAE
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Plazo: Antes de abrir el local. Una vez concedida la actividad debe comenzar
dentro de los 6 meses siguientes a la concesión de la licencia.
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-Licencia de obras
Plazo: Antes de realizar las obras. Una vez concedida la licencia las obras
pueden ejecutarse hasta 6 meses después de la fecha de concesión.
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12.Resumen ejecutivo
La empresa Union Electrica S.C. surge por la unión de seis socios que están dispuestos
a formar parte del mundo de los negocios. Se trata de una empresa que se moverá en
diversos sectores relacionados con la electricidad y se situará en el polígono Malpica,
uno de los más importantes de Zaragoza. La empresa será una PYME de más de 10
trabajadores y unas ventas anuales de más de un millón de euros.
Para que el negocio no fracase nos daremos a conocer en bastantes medios publicitarios,
y dispondremos de un capital inicial de 610.000€ que utilizaremos en un terreno amplio.
También dispondremos de una buena infraestructura en la que contaremos con la
maquinaria y utillaje necesaria, una flota de medios de transporte y gran cantidad de
empleados con una buena formación en su profesión. La empresa irá actualizando sus
servicios y productos, es decir, lo que supone unas amortizaciones anuales para renovar
este material y maquinaria. No se llevará a cabo ningún renting, leacing, etc (por lo que
toda la flota es de propiedad de la empresa).
Se trata de una buena inversión porque para los diez primeros años la valoración de la
inversión en el VAN será positiva por lo que el proyecto de empresa será aceptable, el
TIR será positivo por lo que implica una buena rentabilidad del proyecto.
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BIBLIOGRAFÍA Y AUTORES
AUTORES NIA
• Javier Serrano Pineda 612256
• Carlos Martín Montolío 581166
• Alejandro López Huerva 579117
• Adrián Pina Yeregui 619175
• Iván Oliver Gracia 590173
• Miguel Ángel Pradas López 577245
Bibliografía
Plan de inversión y Contabilidad:
http://www.guia.ceei.es/
http://www.contabilidad.tk/
En http://www.crear-empresas.com
• http://www.crear-empresas.com/formajuridicadeconstitucion.htm
• http://www.crear-empresas.com/obligaciones.htm
http://www.boa.aragon.es/
Otros
http://es.wikipedia.org
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