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TERMINOS DE REFERENCIA REPLICA DE LA HERRAMIENTA DE PLANEAMIENTO ESTRATGICO EN LA COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO CHOROTEGA, LIMITADA.

Antecedentes Justificacin El Programa de Fomento de Servicios Financieros para Poblaciones de Bajos Ingresos PROMIFIN-COSUDE), financiado por la Agencia Suiza para el Desarrollo y la Cooperacin (COSUDE), en la consecucin de su objetivo superior de contribuir a la reduccin de la pobreza y la vulnerabilidad de los sectores de bajos ingresos, busca mejorar su impacto con este programa, con base en el fortalecimiento de las micro finanzas como un medio de incidir en la reduccin de la pobreza, creando en esta forma estructuras institucionales para el desarrollo. En este contexto y el de sus objetivos especficos, el Programa busca mejorar la competitividad empresarial (eficiencia y sostenibilidad), la calidad de los servicios de las instituciones micro financieras, y su impacto social a la poblacin atendida (MYPE y otros sectores de bajos ingresos, rurales y urbanos). Los desafos son ampliar la gama de servicios mediante productos innovadores, mejorar la eficiencia de las instituciones micro financieras para bajar sus costos, robustecer su sostenibilidad abrindoles acceso a los mercados de capital formales y modernizar o apoyar la estructuracin de las regulaciones que gobiernan al sector. PROMIFIN apoyar a las IMFs interesadas, poniendo a disposicin herramientas avanzadas de gestin en orden de resolver problemas comunes y apoyarles en mejorar tanto su administracin, como sus productos actuales y en la introduccin de nuevos productos y servicios, con el objetivo de mejorar su eficiencia y facilite una mayor profundizacin de mercados hacia los pobladores pobres y principalmente rurales. PROMIFIN desea poner en manos de las IMFs interesadas, mediante una Herramienta de Planeamiento Estratgico para Micro financieras, un instrumento de formulacin y toma de decisiones estratgicas que promueva la formacin y consolidacin de ventajas competitivas claves, para asegurar la competitividad de la organizacin en el largo plazo, mediante una mejora adaptabilidad o el manejo del cambio, as como la capacidad de respuesta integral o estratgica a situaciones internas y del entorno cada vez ms inciertas. En tal sentido, se requiere de una consultora con consultores capacitados en la implementacin de la herramienta desarrollada por PROMIFIN, para su implementacin en Instituciones Micro financieras interesadas.

Caracterizacin de la Institucin La Cooperativa de Ahorro y Credito Chorotega, Limitada tiene ubicada sus oficinas principales en la Ciudad de Choluteca, Departamento de Choluteca. A Marzo de 2008, la Cooperativa cuenta con 48,943 Afiliados de los cuales 15,654 son usuarios de credito representando 31.98% La cartera de credito de la Cooperativa es de $32,285,796 y cuenta con 12 oficinas Ubicadas en las Ciudades de Choluteca, El Triunfo, Nacacome , San Lorenzo, Tegucigalpa, San Pedro Sula, El Progreso. Objetivo de la Consultora Elaboracin en forma participativa del Plan Estratgico de la Institucin, aplicando la Herramienta de Planeamiento Estratgico, con el objetivo de contribuir, al desarrollo de una Estrategia que permita a la organizacin expandir su alcance y asegurar su sostenibilidad en el sector de las microfinanzas. Productos y Alcances de la Consultora Como productos de la Consultora, se obtendrn a su conclusin: 1. 2. Informe del cronograma y presentaciones parciales de avance de trabajo con los consultores que estn monitoreando la consultoria Diagnstico institucional que contenga los principales hallazgos de la situacin de la Institucin. Este informe debe contener un anlisis que exprese claramente las conclusiones de los resultados, mostrando a travs de cuadros y grficos sus principales tendencias y priorizacin de reas de especial atencin. Facilitacin del proceso de elaboracin Plan Estratgico utilizando la Gua de Planeamiento Estratgico y su correspondiente metodologa. El proceso ser guiado por el consultor, con base en los insumos obtenidos de la fase diagnstico, se har revisin de la misin, visin, metas y objetivos de la organizacin para periodo que indique la institucin Autoridades y personal de la institucin financiera capacitada y motivada para implementar el Plan Estratgico. Asesorar y acompaar el proceso de formulacin del Plan Estratgico a ser redactado por cada organizacin, el que deber contener: a. Resumen ejecutivo b. Antecedentes c. Objetivos d. Resumen del Diagnstico institucional e. Tendencias relevantes del entorno, la industria nacional e internacional. f. Misin, Visin y valores g. Mercado, competencia y productos, que incluya la segmentacin y priorizacin de mercados, anlisis de competidores y anlisis de competitividad de productos. h. Objetivos estratgicos y el mapa estratgico, abordando perspectivas financieras, mercado, procesos, desarrollo de recursos humanos. i. Descripcin de la estrategia, imagen y propuestas de valor que se desea establecer.

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j. Cuadro de mando integral k. Proyecciones Financieras l. Implementacin del plan estratgico (que incluye los cambios necesarios para lograrlo y el anlisis de dificultades y acciones mitigantes). m. Anexos Organigrama Diagnstico Atractividad de mercado Proyecciones financieras, informacin financiera histrica 6. 7. 8. Documento Final de Plan estratgico. Presentacin del plan estratgico a la Junta Directiva, conjuntamente con la gerencia de la Institucin. Un breve informe de resultados que muestre: Los logros, limitaciones y conclusiones obtenidas durante el proceso de Planeamiento Estratgico.

Metodologa para el desarrollo de la Consultora 1. El proceso del anlisis y formulacin del plan estratgico deber ajustarse a la metodologa, procesos y procedimientos establecidos en la Gua de Planeamiento Estratgico, desarrollada y validada por PROMIFIN. 2. Para recopilar la informacin necesaria, deber realizar reuniones con los mandos gerenciales y directores de la institucin, para establecer los lineamientos y prioridades principales de la formulacin del plan, para explorar preliminarmente cuales son inicialmente los segmentos de mercado que los ejecutivos consideran clave para la estrategia competitiva de la Institucin. 3. El pre-diagnostico del consultor debe cubrir esencialmente la parte financiera / organizativa, con la IM se analiza en los talleres la competitividad de productos y atractividad de segmentos de mercado. 4. Previo a la realizacin del taller de planeamiento estratgico se deber realizar un taller de trabajo con gerentes de agencia y personal clave de la Institucin, a fin de explicar el llenado de formatos necesarios para realizar el anlisis y la propuesta de desplazamiento competitivo de la Institucin. 5. Facilitar el taller de planeamiento estratgico de forma participativa con personal clave de la Institucin, de donde se generaran los elementos fundamentales de las estrategias, objetivos, metas, actividades y cronograma de accin. 6. Realizar grupos focales con clientes y con personal clave de la Institucin con el objetivo de levantar informacin sobre la competitividad de los productos. Para una mayor optimizacin del tiempo de ejecucin de la consultora, el consultor podr apoyarse de un consultor con experiencia en metodologa de grupos focales, la contratacin ser realizada directamente por el consultor principal. 7. Revisin de documentos disponibles y cuestionarios completados por el personal de clave de las instituciones. 8. El documento final de plan estratgico deber incluir un resumen del diagnostico institucional previamente elaborado.

9. Todo el proceso de Planificacin Estratgica en la Cooperativa de ahorro y Crdito, debe ser coordinado con el equipo consultor lder. Adems deber informar el cronograma y realizar presentaciones parciales de avance de trabajo con los consultores que estan monitoreando la consultoria

Modalidad de Ejecucin, Duracin y Forma de pago de la consultora

(a) Contratacin
El consultor nacional o internacional, ser contratado por el Programa PROMIFIN COSUDE, y la coordinacin para el seguimiento de la consultora estar a cargo de la Coordinacin Nacional del Programa ubicada en la Ciudad de Tegucigalpa, Honduras.

(b) Organizacin y duracin


El tiempo estimado de la consultora es de 25 das / consultor.

(c) Forma de pago


Adelanto del 40% del presupuesto un da despus de la firma del Contrato,30% del presupuesto contra la entrega del borrador final del Plan Estratgico, 30% con la Presentacin del Plan Estratgico al equipo gerencial y Junta Directiva para su aprobacin, este ultimo pago sera con la recepcin del punto de acta en donde se aprob el plan estratgico y carta de satisfaccin de institucin y aceptacin por parte PROMIFIN/COSUDE.

(d) Perfil del Consultor


El Consultor o empresa consultora que ha de ser contratado debe de reunir las siguientes condiciones: 1. Profesional que haya sido capacitado para la implementacin de la Herramienta de Planeamiento Estratgico desarrolla por PROMIFIN. 2. Profesional de las Ciencias Econmicas, con Maestra, en reas relacionadas. 3. Al menos 5 aos de experiencia en microfinanzas y conocimiento del sector en el rea centroamericana. 4. Experiencia en Planificacin Estratgica en Instituciones de Microfinanzas o en Instituciones Financieras 5. Fluidez en el idioma espaol. 6. Experiencia en proceso de planeacin y especialmente del Sector de Microfinanzas 7. Habilidad para redaccin de informes y/o comunicacin oral y escrita. 8. Buenos conocimientos en paquetes computarizados de base de datos y hojas de clculo electrnica.

(e) Aspectos Relacionados con las Propuestas


Las propuestas debern ser presentadas a rglopez@promifin.org.hn, lduarte@promifin.org.hn, antes del 25 de Junio de 2008 en la direccin: Las Propuestas debern contener: El plazo de tiempo y fechas propuestas para concluir el proyecto, que incluya un cronograma de ejecucin, y las personas que deben participar en cada actividad. Costos de la consultora. Resumen de su formacin y experiencia, relacionado con el tema de la consultora. detallando referencias de personas e instituciones donde se han realizado anteriormente implementaciones similares a la propuesta. Cualquier otra informacin de soporte que se considere relevante Se seleccionar al / las, Consultores/as con base a criterios para la calificacin tcnica del Consultor y a la propuesta econmica. PROMIFIN COSUDE se reserva el derecho de declarar desierta la licitacin. Las propuestas y documentacin enviada no sern devueltas. Para cualquier aclaracin escribir a Rommel Lpez o Lus Duarte, a la siguiente direccin: rglopez@promifin.org.hn o lduarte@promifin.org.hn respectivamente.

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