COBRANA REGISTRADA

MANUAL TCNICO MDULO I

ARQUIVOS REMESSA - RETORNO

PADRO CNAB 400

Verso: OUTUBRO / 2009

HSBC Bank Brasil S.A. Banco Mltiplo

LAYOUT PADRO CNAB 400 NDICE

APRESENTAO MODALIDADES DA COBRANA REGISTRADA DO HSBC NOTAS PRELIMINARES Meios Disponveis para Intercmbio de Arquivos Compatibilizao de Dados e Comunicao Especificaes Tcnicas dos Arquivos Caracteres Alfanumricos Estrutura dos Arquivos Contas de Cobrana nos Arquivos Informao do CEP do Sacado Ttulos em Moeda Varivel Campo Controle do Participante Ocorrncias no Arquivo Retorno

Pg. 2 Pg. 3

Pg. 6 Pg. 6 Pg. 6 Pg. 7 Pg. 7 Pg. 7 Pg. 7 Pg. 8 Pg. 8 Pg. 9

ARQUIVO REMESSA Registro Header ( Tipo 0 ) Registro Detalhe ( Tipo 1 ) Registro Trailer ( Tipo 9 ) Pg. 10 Pg. 12 Pg. 16

ARQUIVO RETORNO Registro Header ( Tipo 0 ) Registro Detalhe ( Tipo 1 ) Registro Trailer ( Tipo 9 ) Pg. 17 Pg. 19 Pg. 23

TABELA DE NOTAS EXPLICATIVAS

Pg. 24
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LAYOUT PADRO CNAB 400 APRESENTAO

Prezado Cliente.

Ns do HSBC Bank Brasil S.A. Banco Mltiplo estamos lhe entregando o Manual Tcnico Mdulo I da Cobrana Registrada, pois atravs dele, voc estar integrado qualidade e agilidade de nossos servios.

O Manual Tcnico - Mdulo I da Cobrana Registrada apresenta as orientaes necessrias, que permitiro o inter-relacionamento das informaes do seu sistema de Contas a Receber com o nosso sistema de Cobrana Registrada, possibilitando segurana e preciso no momento de cobrar.

Assim, constituir-se- na ferramenta essencial de apoio queles que lhe daro suporte em Informtica, tanto no desenvolvimento do sistema gerenciador de sua carteira, bem como, no intercmbio dos arquivos de Remessa e Retorno.

A Cobrana Registrada do HSBC abrange todo o territrio nacional, utilizando para tanto da nossa rede de agncias, uma das maiores do pas, e tambm, servindo-se da estrutura de bancos correspondentes.

No caso de dvidas, contate seu gerente.

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LAYOUT PADRO CNAB 400 MODALIDADES DA COBRANA REGISTRADA DO HSBC A Cobrana Registrada do HSBC, oferece-lhe uma completa gama de servios, adequada s necessidades do seu Contas a Receber: Emisso de Relatrios Especiais. Agendamento Prvio de Instruo de Protesto. Cadastramento para Baixa Automtica de ttulos. Opo de Transferncia para Carteira de Desconto. Utilizao dos Ttulos para Garantia de Operaes. Emisso de Bloquetos e Entrega aos Sacados pelo Banco. Disponibilizao de Bloquetos para Emisso pelo Cliente. Definio de Agncia e Conta para Lanamento dos Crditos/Dbitos. Possibilidade de Integrao com o Contas a Pagar do Sacado / Devedor. Acompanhamento e Gerenciamento da Carteira Atravs do Connect Bank. Fornecimento de Softwares Operacionais para Micro Computadores Padro IBM-PC. Descrevemos a seguir, as modalidades existentes, uma das quais o atender. Indicada para clientes sem equipamento computacional ou com contas a receber no informatizado. O registro dos ttulos ocorre atravs da digitao, a partir do documento fsico. A emisso e entrega dos bloquetos aos sacados, so realizadas pelo Banco. O perodo entre o registro do ttulo no Banco e o seu vencimento, deve ser de no mnimo 10 dias. Indicada para clientes com equipamento computacional e que no emitem ttulos. O registro dos ttulos ocorre atravs da remessa de arquivo pelo Cliente. A emisso e entrega dos bloquetos aos sacados, so realizadas pelo Banco. O perodo entre o registro do ttulo no Banco e o seu vencimento, deve situar-se no mnimo entre 6 e 9 dias, dependendo do meio utilizado.

COBRANA SIMPLES

COBRANA ESCRITURAL

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LAYOUT PADRO CNAB 400 MODALIDADES DA COBRANA REGISTRADA DO HSBC Indicada para clientes com equipamento computacional, que praticam faturamento a curto prazo, ou precisam entregar o bloqueto com a mercadoria ou servio. O Cliente faz a emisso total e a entrega dos bloquetos aos sacados, sendo que o Banco fornece os bloquetos em branco, podendo o Cliente utilizar formulrio prprio. O registro dos ttulos ocorre atravs da remessa de arquivo pelo Cliente. O perodo entre o registro do ttulo no Banco e o vencimento, deve situar-se no mnimo entre 2 e 4 dias, dependendo do meio utilizado. Havendo interesse em operar nessa modalidade, solicite sua Agncia o Manual Tcnico - Mdulo II, que complementa as informaes deste Manual. Indicada para clientes com ou sem equipamento computacional, que praticam faturamento a curto prazo, ou precisam entregar o bloqueto com a mercadoria ou servio. O Banco fornece os bloquetos parcialmente preenchidos, e o Cliente os complementa e os entrega aos sacados. O registro dos ttulos ocorre atravs da digitao do bloqueto aps complementado, ou remessa de arquivo pelo Cliente. O perodo entre o registro do ttulo no Banco e o vencimento, deve situar-se no mnimo entre 2 e 4 dias, dependendo do meio utilizado. Havendo interesse em operar nessa modalidade, solicite sua Agncia o Manual Tcnico -Mdulo II, que complementa as informaes deste Manual.

COBRANA DIRETIVA

COBRANA EXPRESSA

Indicada para clientes com equipamento computacional e que emitem ttulos, como: duplicatas, notas promissrias, COBRANA SIMPLIFICADA recibos, etc. O registro dos ttulos ocorre atravs da remessa de arquivo pelo Cliente. O Banco emite e entrega os bloquetos aos sacados. O perodo entre o registro do ttulo no Banco e o vencimento, deve situar-se no mnimo entre 6 e 9 dias, dependendo do meio utilizado.

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LAYOUT PADRO CNAB 400 MODALIDADES DA COBRANA REGISTRADA DO HSBC Indicada para clientes com equipamento computacional, que necessitam distribuir os valores liquidados para outras contas e/ou beneficirios. uma modalidade complementar s demais modalidades de Cobrana COBRANA Registrada, exceto para a Simples e a Expressa via digitao. COM RATEIO O Cliente informa os dados dos Rateios em registro complementar ao da remessa, e os prazos de acolhimento e a forma de impresso dos bloquetos, dependem da modalidade que ir utilizar. Havendo interesse em operar nessa modalidade, solicite sua Agncia o Manual Tcnico - Mdulo IV. Indicada para clientes com equipamento computacional, que necessitam registrar junto com os dados dos ttulos, o(s) nmero(s) das(s) Nota(s) Fiscal(is) que deu(deram) origem ao ttulo. Isto possibilita ao sacado que est interligado ao nosso Contas a Pagar, acesso via arquivo ao nmero dessa(s) Nota(s) Fiscal(is), gerenciando COBRANA adequadamente o pagamento de seus compromissos. COM AGREGADOS uma modalidade complementar s demais modalidades de Cobrana DE Registrada, exceto para a Simples e a Expressa via digitao. NOTAS FISCAIS O Cliente informa os dados da(s) Nota(s) Fiscal(is) em registro complementar ao da remessa, e os prazos de acolhimento e a forma de impresso dos bloquetos, dependem da modalidade que ir utilizar. Havendo interesse em operar nessa modalidade, solicite sua Agncia o Manual Tcnico - Mdulo V. Indicada para clientes que estabelecem parceria para cobrana e pagamento de ttulos, tendo como base o nmero da nota fiscal. Ambos devem estar conveniados com o HSBC, credor (cedente) com a Cobrana e devedor (sacado) com o Contas a Pagar. Quando o cliente optar por este tipo de cobrana, significa que o seu COBRANA devedor ir agendar seus pagamentos atravs do nmero da nota fiscal. CASH FLOW Desta forma, quando do envio do arquivo remessa para registro dos seus FORECASTING ttulos no banco, o cliente dever obrigatoriamente informar no campo identificado no layout tcnico como Seu nmero, posies 111 a 120 do detalhe remessa, o nmero correspondente da nota fiscal Obs.: Esta modalidade de cobrana ser atendida somente para clientes que operam atravs de arquivo magntico e desenvolvam suas rotinas de gerao de arquivo via layout tcnico. Os Layouts esto disponveis na Internet do HSBC no seguinte endereo: www.hsbc.com.br Para Sua Empresa Pagamentos e Recebimentos Layouts Tcnicos Cobrana Registrada

SUGESTO DISPONIBILIDADE DOS LAYOUTS

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LAYOUT PADRO CNAB 400 NOTAS PRELIMINARES Transmisso: Connect Bank PTP Grande Porte VANs - Redes EDI ( Eletronic Data Interchange ):

MEIOS DISPONVEIS PARA INTERCMBIO DE ARQUIVOS

A realizao de testes pr-condio para a fase de produo Cliente Banco, pelos motivos a seguir descritos: Para efeito de garantir a inexistncia de problemas de ordem tcnica (fsica e lgica), dos arquivos gerados. COMPATIBILI- Permitir a verificao pelo Banco do contedo dos campos do arquivo Remessa. ZAO DE DADOS E Permitir a simulao de testes pelo Cliente, com a leitura dos campos do COMUNICAO arquivo Retorno. Quando o Cliente passar a relacionar-se com o Banco de forma diferente da habitual, como: ttulos em moeda varivel, utilizao de nova modalidade de Cobrana, etc. Quando o cliente alterar seu sistema gerador do arquivo Remessa. Organizao - Line Seqencial Tamanho dos Registros - Fixos de 400 bytes Blocagem - No tem Label - No tem Caracter Code - ASCII Configurao - Formato texto Campos Numricos - Alinhar a direita, zeros a esquerda sem sinal Campos Alfabticos - Alinhar a esquerda, espaos em branco a direita Campos Alfanumricos - Alinhar a esquerda, espaos em branco a direita Delimitadores do Registro: ao final dos Registros, deve conter os seguintes delimitadores: Carriage Return (composio hexadecimal 0D ou cdigo 13 na tabela ASCII); e na prxima posio: Line Feed (composio hexadecimal 0A ou cdigo 10 na tabela ASCII) Delimitador de Arquivo: Ao final do Registro Trailer, alm dos delimitadores acima, dever conter o delimitador: File End (composio hexadecimal 1A ou cdigo 26 na tabela ASCII).

ESPECIFICAES TCNICAS DOS ARQUIVOS

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LAYOUT PADRO CNAB 400 NOTAS PRELIMINARES Os campos alfanumricos, devero ser formatados da seguinte maneira: CARACTERES As letras devero ser gravadas em MAISCULAS. ALFANUMRICOS No dever haver caracteres especiais como: , , #, @, &, $, , , \, <, >, % Utiliza-se o layout Padro CNAB da FEBRABAN, com os arquivos Remessa e Retorno possuindo trs tipos de registros distintos: Header - Primeiro e nico no arquivo. Detalhe - Onde esto gravados os dados do ttulo, sendo tantos registros Detalhe para quantos forem os ttulos descritos. Trailer - nico e ltimo no arquivo. O arquivo Remessa poder conter mais de um nmero de conta de Cobrana (contrato de Cobrana). Neste caso, o Registro Header conter o nmero da conta principal, e os Registros Detalhes as demais contas, com os ttulos a elas vinculados. Esta situao tambm possvel no tratamento do arquivo Retorno, devendo ser negociada com o Servio de Apoio na fase de testes. Quando da incluso de nova(s) conta(s) no intercmbio de arquivos, antes do envio do primeiro arquivo Remessa com a(s) mesma(s), dever ser contatado com o Servio de Apoio para as devidas adequaes cadastrais.

ESTRUTURA DOS ARQUIVOS

CONTAS DE COBRANA NOS ARQUIVOS

A atribuio da Agncia Depositria, que ser a unidade responsvel pela cobrana do ttulo, respeita a indicao do CEP da praa de pagamento ou domiclio do sacado, que um campo de preenchimento obrigatrio no arquivo Remessa. Da mesma forma a correta informao do CEP permite que a entrega do bloqueto (se utilizada modalidade de entrega pelo Banco), venha a ser realizada de forma precisa, minimizando devolues por parte dos INFORMAO DO Correios. CEP DO SACADO Informando o CEP corretamente, o Cliente est contribuindo para a garantia de qualidade da cobrana, pois, havendo incorreo, haver rejeio do registro do ttulo ou na entrega do bloqueto ao sacado. O HSBC disponibiliza aos Clientes, arquivo contendo as praas atendidas pela sua rede de agncias e respectivas faixas de CEP. Consulte sua agncia.

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LAYOUT PADRO CNAB 400 NOTAS PRELIMINARES importante ressaltar que nem todos os bancos recebem ttulos em moeda varivel. Moedas atualmente disponveis: IGPM/94 Este indexador representa o acumulado do IGPM/93 convertido em agosto/94 na implantao do Plano Real. Este ndice informado pela Fundao Getlio Vargas. Dlar Turismo - a cotao do HSBC, podendo ser diferente de outras instituies financeiras. Para efeito de registro, considera-se a cotao de fechamento da data til anterior ao da emisso do ttulo. Para efeito de cobrana do sacado, considera-se a cotao de fechamento da data til anterior a do pagamento. Dlar Americano Comercial de Venda - Obedece-se a cotao oficial. Para efeito de registro, considera-se a cotao de fechamento da data til anterior ao da emisso do ttulo. Para efeito de cobrana do sacado, considera-se a cotao de fechamento da data til anterior a do pagamento. Para ttulos em moeda varivel, em todas as ocorrncias comandadas no Arquivo Remessa, como: remessa, instrues, ocorrncias ou baixas, o valor dever ser expresso em Quantidade de Moeda Varivel. O campo Controle do participante, tem a finalidade de permitir ao Cliente, que a identificao do ttulo em seu sistema de contas a receber, possa transitar em todas as ocorrncias dos arquivos Remessa e Retorno. O Banco no d tratamento a este campo, como por exemplo transcrev-lo para o bloqueto, o que ocorrer somente com o contedo do campo Seu Nmero. Para que o campo Controle do Participante, seja impresso no campo de instrues da ficha de compensao e do recibo do sacado do bloqueto de cobrana, fixar um * na posio de nmero 62 do registro detalhe do arquivo remessa de ttulos (somente para quando for emisso banco).

TTULOS EM MOEDA VARIVEL

CAMPO CONTROLE DO PARTICIPANTE

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LAYOUT PADRO CNAB 400 NOTAS PRELIMINARES A ordenao das Ocorrncias no Arquivo Retorno, obedecer a seguinte seqncia: Liquidaes ( normal, compensao ou cartrio ). Liquidaes por conta. Liquidaes em banco correspondente. Baixas. Devolues. Entrada confirmada. Demais ocorrncias.

OCORRNCIAS NO ARQUIVO RETORNO

DDA DBITO DIRETO AUTORIZADO

A partir da implementao do DDA-Dbito Direto Autorizado, o cliente cedente HSBC poder receber : Na confirmao de entrada de seus ttulos, o indicador que o sacado eletrnico DDA (vide cdigo A4 em Notas-Tabela 14). As ocorrncias referentes a aceite ou no do bloqueto eletrnico DDA pelo sacado eletrnico DDA (vide NotasTabela 13). Esta funcionalidade uma opo cadastral para o cliente cedente. Para obt-la converse com seu gerente HSBC.

IMPORTANTE A responsabilidade pela exatido dos dados constantes no arquivo Remessa, do Cliente cedente. Estes dados sero processados exatamente como recebidos pelo Banco, salvo quando houver erro Passvel de validao prvia. Neste caso, o Banco far a rejeio da ocorrncia informando-a no arquivo Retorno, ou devolver o arquivo Remessa para regularizao.

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LAYOUT PADRO CNAB 400 ARQUIVO REMESSA REGISTRO HEADER FORMATO DOS CAMPOS: ZONADO
POSIO CARACTERES INICIAL FINAL SIGNI- DECIMAIS FICATIVOS POSIO

CAMPO Cdigo do Registro Cdigo do Arquivo Literal Arquivo Cdigo do Servio Literal Servio Zero Agncia Cedente

SIGNIFICADO

CONTEDO Numrico igual a 0 (zero) Numrico igual a 1 Alfabtico igual a REMESSA Numrico igual a 01 Alfabtico igual a COBRANCA Numrico igual a0(zero) Numrico

Identificao do Registro Header Identificao do tipo de arquivo Identificao por extenso Identificao do tipo de servio Identificao do servio por extenso Zero Cdigo da agncia onde o Cliente mantm conta corrente Sub-conta Sub-conta da conta do Cliente Conta Nmero da conta Corrente Corrente do Cliente Banco Uso do Banco Nome do Razo Social / Cliente Nome do Cliente por extenso Cdigo do Nmero do Banco Banco na Compensao Nome do Nome do Banco Banco por Extenso Data da Data da gravao Gravao do Arquivo Densidade Densidade de gravao

001 002 003 010 012 027

001 002 009 011 026 027

001 001 007 002 015 001

028 032 034 045

031 033 044 046

004 002 011 002 Numrico igual a 55 Numrico ( ver nota explicativa 1 ) Uso do Banco Alfanumrico

047 077 080

076 079 094

030 003 015 Numrico igual a 399 Alfabtico igual a HSBC Numrico no formato DDMMAA (Dia/Ms/Ano) Numrico igual a 01600

095

100

006

101

105

005

Pg.

10

LAYOUT PADRO CNAB 400 ARQUIVO REMESSA REGISTRO HEADER FORMATO DOS CAMPOS: ZONADO
POSIO INICIAL FINAL CARACTERES SIGNI- DECIMAIS FICATIVOS

CAMPO Literal Densidade Banco Sigla Layout

SIGNIFICADO Unidade de densidade de gravao Uso do Banco Sigla do Layout tcnico

CONTEDO Alfabtico igual a BPI

106 109

108 110

003 002

Banco Uso do Banco Nmero Nmero Seqencial seqencial do registro no arquivo

111 118

117 394

007 277

Uso do Banco Alfanumrico= LANCV08. Campo Obrigatrio Uso do Banco Numrico igual a 000001

395

400

006

Pg.

11

LAYOUT PADRO CNAB 400 ARQUIVO REMESSA REGISTRO DETALHE FORMATO DOS CAMPOS: ZONADO
POSIO CARACTERES INICIAL FINAL SIGNI- DECIMAIS FICATIVOS

CAMPO Cdigo do Registro Cdigo de Inscrio

SIGNIFICADO Identificao do Registro Detalhe Identificao do cdigo de inscrio do Cliente Nmero de inscrio do Cliente (CPF/CNPJ) Zero

CONTEDO Numrico igual a 1 Numrico ( ver nota explicativa 2 )

001

001

001

002

003

002 Numrico

Nmero de Inscrio

004 018

017 018

014 001 Numrico igual a 0 (zero) Numrico

Zero Agncia Cedente

Cdigo da agncia onde o Cliente mantm conta Sub-conta Sub-conta da conta do Cliente Conta Nmero da Corrente conta corrente do Cliente Brancos Uso do Banco Controle do Identificao do Participante ttulo no sistema do Cliente Nosso Identificao do Nmero ttulo no Banco Desconto Data limite para Data-(2) o desconto-(2) Valor do Valor do Desconto-(2) desconto a conceder-(2) Desconto Data limite para Data-(3) o desconto-(3) Valor do Valor do Desconto-(3) desconto a conceder-(3)

019

022

004 Numrico igual a 55 Numrico ( ver nota explicativa 1 )

023

024

002

025 036

035 037

011 002 Uso do Banco Alfanumrico

038 063

062 073

025 011 Numrico ( ver nota explicativa 3 ) Numrico no formato DDMMAA (Dia/Ms/Ano) ( ver nota explicativa 4 ) Apenas para moeda Real Numrico Numrico no formato DDMMAA (Dia/Ms/Ano) ( ver nota explicativa 4 ) Numrico Apenas para moeda Real

074 080

079 090

006 011 002

091 097

096 107

006 011 002

Pg.

12

LAYOUT PADRO CNAB 400 ARQUIVO REMESSA REGISTRO DETALHE FORMATO DOS CAMPOS: ZONADO
POSIO CARACTERES INICIAL FINAL SIGNI- DECIFICAMAIS TIVOS

CAMPO Carteira

SIGNIFICADO Identifica o tipo da carteira de cobrana Identificao da ocorrncia Nmero da duplicata, nota promissria, etc.

CONTEDO Numrico ( ver nota explicativa 5 )

108 109

108 110

001 002 Numrico ( ver nota explicativa 6 ) Alfanumrico. Para os clientes que vierem a operar com a cobrana Cash Flow Forecasting, este campo obrigatrio e ser entendido somente como numrico. Numrico no formato DDMMAA (Dia/Ms/Ano) ( ver nota explicativa 7 ) Numrico Para moeda REAL, com 02 (duas) decimais. Para moeda varivel, quantidade de moeda com 05 (cinco) decimais. Numrico igual a 399 Numrico Preencher com zeros Numrico ( ver nota explicativa 8 ) Alfanumrico A para aceito N para no - aceito Numrico no formato DDMMAA (Dia/Ms/Ano) Numrico ( ver nota explicativa 9 ) Numrico ( ver nota explicativa 9 )

Cdigo da Ocorrncia Seu Nmero

111 Vencimento Data do vencimento do ttulo Valor nominal do ttulo

120

010

121

126

006

Valor do Ttulo

127 Banco Cobrador Agncia Depositria Espcie Aceite Nmero do banco cobrador Agncia encarregada da cobrana Espcie do ttulo Identificao de aceito/ no - aceito Data de emisso do ttulo 151 Instruo 01 Instruo 02 Primeira instruo de cobrana Segunda instruo de cobrana 157 159 140

139 142

013 003

143 148 150

147 149 150

005 002 001

Data de Emisso

156 158 160

006 002 002

Pg.

13

LAYOUT PADRO CNAB 400 ARQUIVO REMESSA REGISTRO DETALHE FORMATO DOS CAMPOS: ZONADO
POSIO INICIAL FINAL CARACTERES SIGNI DECIFICAMAIS TIVOS

CAMPO Juros de Mora Desconto Data Valor do Desconto Valor do IOF Valor do Abatimento

SIGNIFICADO Valor dos juros a ser cobrado por dia de atraso Data limite para o desconto Valor do desconto a ser concedido Valor do IOF a ser recolhido pelo banco Valor do abatimento concedido

CONTEDO Alfanumrico ( ver nota explicativa 10 )

161

173

013 Numrico no formato DDMMAA (Dia/Ms/Ano) ( ver nota explicativa 4 ) Numrico Apenas para moeda Real Numrico Apenas para moeda Real Somente moeda Real e quando o cdigo de ocorrncia for igual a 04 ou 05 Obs.: Quando utilizar as instrues 15, 19,16,22, 24, 29,73 e 74, neste campo, arquivo remessa de entrada de ttulos. ( ver nota explicativa 9 ) Numrico ( ver nota explicativa 2 ) Numrico

174 180

179 192

006 013 002

193

205

013

002

Multa

Multa

206 Cdigo de Inscrio Nmero de Inscrio Identifica o tipo de inscrio do sacado Nmero de inscrio do sacado (CPF/CNPJ) Nome do Razo Social / Nome Sacado do sacado Endereo do Logradouro, nmero, Sacado complemento, etc. 219 221

218 220 234

013 002 014

002

Alfanumrico 235 275 274 312 040 Alfanumrico 038

Pg.

14

LAYOUT PADRO CNAB 400 ARQUIVO REMESSA REGISTRO DETALHE FORMATO DOS CAMPOS: ZONADO
POSIO INICIAL FINAL CARACTERES SIGNI- DECIMAIS FICATIVOS

CAMPO

SIGNIFICADO

CONTEDO Numrico se utilizada e Brancos se no utilizada. ( ver nota explicativa 9 ) Somente para as instrues 71 e 72. Alfanumrico Numrico Alfanumrico

Instruo de Instruo de no no recebimento do recebimento bloqueto. do bloqueto Bairro CEP do Sacado Sufixo do CEP Cidade do Sacado Sigla da UF Sacador / Avalista Tipo de Bloqueto Prazo de Protesto Bairro do sacado Cdigo de endereo Postal Complemento do CEP Cidade do sacado Praa de pagamento Estado do sacado Nome do sacador ou avalista Tipo de Bloqueto Utilizado Nmero de dias para protesto aps o vencimento, se no pago. (Protesto automtico) Tipo de Moeda Nmero seqencial do registro no arquivo 313 315 327 332 335 350 352 391 314 326 331 334 349 351 390 391 002 012 005 003

Alfanumrico 015 002 039 001 Alfabtico se utilizado. ( ver nota explicativa 16) Numrico se utilizada e Brancos se no utilizada. Alfabtico Alfanumrico

392 394

393 394 400

002 001 006 Numrico ( ver nota explicativa 11) Numrico

Moeda Nmero Seqencial

395

Pg.

15

LAYOUT PADRO CNAB 400 ARQUIVO REMESSA REGISTRO TRAILER FORMATO DOS CAMPOS: ZONADO
POSIO CARACTERES INICIAL FINAL SIGNI- DECIMAIS FICATIVOS

CAMPO Cdigo do Registro Banco Nmero Seqencial

SIGNIFICADO Identificao do Registro Trailer Uso do Banco Nmero seqencial do registro no arquivo

CONTEDO Numrico igual a 9 Uso do Banco Numrico

001 002

001 394

001 393

395

400

006

Pg.

16

LAYOUT PADRO CNAB 400 ARQUIVO RETORNO REGISTRO HEADER FORMATO DOS CAMPOS: ZONADO
POSIO CARACTERES INICIAL FINAL SIGNI- DECIFICAMAIS TIVOS

CAMPO Cdigo do Registro Cdigo do Arquivo Literal Arquivo Cdigo do Servio Literal Servio Zero Agncia Cedente

SIGNIFICADO Identificao do Registro Header Identificao do tipo de arquivo Identificao por extenso Identificao do tipo de servio Identificao do servio por extenso Zero Cdigo da agncia onde o Cliente mantm conta corrente Sub-conta da conta do Cliente Nmero da conta corrente do Cliente Uso do Banco Razo Social / Nome do Cliente por extenso Nmero do Banco na compensao Nome do Banco por extenso Data da gravao do arquivo

CONTEDO Numrico igual a 0 (zero) Numrico igual a 2 Alfabtico igual a RETORNO Numrico igual a 01 Alfabtico igual a COBRANCA Numrico igual a 0 (zero) Numrico

001 002 003 010

001 002 009 011

001 001 007 002

012 027

026 027

015 001

028 032 034 045

031 033 044 046

004 Numrico 002 Numrico 011 002 Uso do Banco Alfanumrico

Sub-conta Conta Corrente Banco Nome do Cliente Cdigo do Banco Nome do Banco Data de Gravao

047 077 080

076 079 094

030 003 015 Numrico igual a 399 Alfabtico igual a HSBC Numrico no formato DDMMAA (Dia/Ms/Ano)

095

100

006

Pg.

17

LAYOUT PADRO CNAB 400 ARQUIVO RETORNO REGISTRO HEADER FORMATO DOS CAMPOS: ZONADO
POSIO INICIAL FINAL CARACTERES SIGNI- DECIMAIS FICATIVOS

CAMPO Densidade Literal Densidade Banco Data do Crdito Banco Seqencial do Arquivo

SIGNIFICADO Densidade de gravao Unidade de densidade de gravao Uso do Banco Data do crdito em conta corrente Uso do Banco Nmero seqencial de gravao do arquivo Uso do Banco Nmero seqencial do registro no arquivo 101 105

CONTEDO Numrico igual a 01600 Alfabtico igual a BPI Uso do Banco Numrico no formato DDMMAA (Dia/Ms/Ano) Uso do Banco Numrico

005

106 109

108 119

003 011

120 126

125 388

006 263

Banco Nmero Seqencial

389 394

393 394

005 001

Uso do Banco Numrico igual a 000001

395

400

006

Pg.

18

LAYOUT PADRO CNAB 400 ARQUIVO RETORNO REGISTRO DETALHE FORMATO DOS CAMPOS: ZONADO
POSIO CARACTERES INICIAL FINAL SIGNI- DECIMAIS FICATIVOS

CAMPO Cdigo do Registro Cdigo de Inscrio

SIGNIFICADO Identificao do Registro Detalhe Identificao do cdigo de inscrio do Cliente Nmero de inscrio do Cliente (CPF/CNPJ) Zero Cdigo da agncia onde o Cliente mantm conta corrente Sub-conta da conta do Cliente Nmero da conta corrente do Cliente Origem do pagamento Uso do Banco Identificao do ttulo no sistema do Cliente Identificao do ttulo no Banco Data limite para desconto-2

CONTEDO Numrico igual a 1 Numrico ( ver nota explicativa 2 )

001

001

001

002

003

002 Numrico

Nmero de Inscrio

004 018

017 018

014 001 Numrico igual a 0 (zero) Numrico

Zero Agncia Cedente

019 023

022 024

004 Numrico 002 Numrico

Sub-conta Conta Corrente Origem do Pagamento Banco Controle do Participante Nosso Nmero Desconto Data-2

025 036 037

035 036 037

011 001 001 Alfanumrico ( ver nota explicativa 12 ) Uso do Banco Alfanumrico

038 063 074

062 073 079

025 Numrico 011 006 Numrico no formato (Dia/Ms/Ano)

Pg.

19

LAYOUT PADRO CNAB 400 ARQUIVO RETORNO REGISTRO DETALHE FORMATO DOS CAMPOS: ZONADO
POSIO CARACTERES INICIAL FINAL SIGNI- DECIMAIS FICATIVOS

CAMPO Valor do Desconto-2 Desconto Data-3 Valor do Desconto-3 Carteira

SIGNIFICADO Valor do desconto-2 a conceder Data limite para desconto-3 Valor do desconto-3 a conceder Identifica o tipo da carteira de cobrana Identificao da ocorrncia Data da ocorrncia no Banco Nmero da duplicata, nota promissria, etc. Nmero atribudo pelo Banco Uso do Banco Data do vencimento do ttulo Valor nominal do ttulo

CONTEDO Numrico

080 091

090 096

011 006

002 Numrico no formato (Dia/Ms/Ano) Numrico 002 Numrico ( ver nota explicativa 5 )

097

107

011

108 109

108 110

001 002 Numrico ( ver nota explicativa 13 ) Numrico no formato DDMMAA (Dia/Ms/ano) Alfanumrico

Cdigo da Ocorrncia Data da Ocorrncia Seu Nmero Nosso Nmero Banco Vencimento

111

116

006

117

126

010 Numrico

127 138

137 146

011 009

Uso do Banco Numrico no formato (Dia/Ms/Ano) Se moeda Real Numrico com 02 (duas) decimais Se moeda varivel Numrico com 05 (cinco) decimais

147

152

006

Valor do Ttulo

153

165

013

Pg.

20

LAYOUT PADRO CNAB 400 ARQUIVO RETORNO REGISTRO DETALHE FORMATO DOS CAMPOS: ZONADO
POSIO CARACTERES INICIAL FINAL SIGNI- DECIFICAMAIS TIVOS

CAMPO Banco Cobrador Agncia Cobradora

SIGNIFICADO Banco onde ocorreu a liquidao Agncia onde ocorreu a liquidao

CONTEDO Numrico. Cdigo do Banco Cobrador. Numrico. Cdigo da Agncia Cobradora. Obs.: Este campo poder estar zerado, depende do tipo de compensao. Numrico ( ver nota explicativa 8 ) Sempre em Real Numrico

166

168

003

169 Espcie Tarifa ou Custas Espcie do ttulo 174 Valor da tarifa cobrada ou despesa de cartrio Banco Uso do Banco Valor do Valor do Abatimento abatimento concedido Valor do Valor do desconto Desconto concedido Valor Valor do principal Pago pago pelo sacado e creditado na conta corrente do Cliente. Juros de Juros / comisso Mora de permanncia cobrados Banco Uso do Banco CompleComplemento da mento da Ocorrncia Ocorrncia Indicativo Indicativo de de Crdito crdito

173 175

005 002

176 189

188 227

013 039

002 Uso do Banco Sempre em Real Numrico 002 002 Sempre em Real Numrico Valor informado sempre em Real Numrico

228 241

240 253

013 013

254

266

013

002 Sempre em Real Numrico

267 280 302

279 301 303

013 022 002

002 Uso do Banco Alfanumrico ( ver nota explicativa 14 ) Numrico ( ver nota explicativa 15 )

304

304

001

Pg.

21

LAYOUT PADRO CNAB 400 ARQUIVO RETORNO REGISTRO DETALHE FORMATO DOS CAMPOS: ZONADO
POSIO CARACTERES INICIAL FINAL SIGNI- DECIMAIS FICATIVOS

CAMPO

SIGNIFICADO

CONTEDO Uso do Banco Numrico

Banco Uso do Banco Nmero do Nmero Aviso seqencial do Aviso de Movimentao da Cobrana Tipo de Tipo de moeda Moeda Nmero Nmero Seqencial seqencial do registro no arquivo

305

388

084

389 394

393 394

005 001 Numrico ( ver nota explicativa 11 ) Numrico

395

400

006

Pg.

22

LAYOUT PADRO CNAB 400 ARQUIVO RETORNO REGISTRO TRAILER FORMATO DOS CAMPOS: ZONADO
POSIO CARACTERES INICIAL FINAL SIGNI- DECIFICAMAIS TIVOS

CAMPO Cdigo do Registro Cdigo do Arquivo Cdigo do Servio Cdigo do Banco Banco Quantidade em Ser

SIGNIFICADO

CONTEDO Numrico igual a 9 Numrico igual a 2 Numrico igual a 01 Numrico igual a 399 Uso do Banco Numrico

Identificao do Registro Trailer Identificao do arquivo retorno Identificao do tipo de servio Nmero do Banco na compensao Uso do Banco Quantidade de ttulos em ser (registrados e pendentes no sistema do Banco) Valor Valor dos ttulos em Ser em ser (registrados e pendentes no sistema do Banco) Banco Uso do Banco Nmero Nmero Seqencial seqencial do registro no arquivo

001 002 003 005 008

001 002 004 007 017

001 001 002 003 010

018

025

008 Sempre em Real Numrico

026 040

039 394

014 355

002 Uso do Banco Numrico

395

400

006

Pg.

23

NOTA

LAYOUT PADRO CNAB 400 TABELA DE NOTAS EXPLICATIVAS CAMPO CONTEDO / SIGNIFICADO composto pelo cdigo da agncia onde o Cliente mantm conta corrente, e pelo respectivo nmero da conta utilizada para a CONTA Cobrana. CORRENTE Exemplo: Agncia 4321; Conta 56789-00 Campo Conta Corrente ento ser: 43215678900 01 02 98 99 CPF CNPJ No tem Outros

CDIGO DE INSCRIO

NOSSO NMERO

Para a ocorrncia REMESSA, grav-lo conforme a espcie de Cobrana na qual o ttulo se enquadra: Cobrana Diretiva - dever ser calculado conforme a especificao do Manual Tcnico - Mdulo II. Cobrana Expressa - dever ser transcrito o nosso nmero existente no Bloqueto utilizado, conforme orientaes do Manual Tcnico - Mdulo II. Cobrana Simplificada e Cobrana Escritural ser atribudo pelo Banco, assim gravar zeros neste campo. Para as DEMAIS ocorrncias, gravar sempre o nosso nmero do ttulo. Desconto ao dia Assumindo como data limite o ltimo dia til antecedente ao vencimento, gravar 999999 , nas posies 174 a 179. Informar o valor do desconto ao dia nas posies 180 a 192. Desconto fixo contra apresentao Gravar zeros nas posies 174 a 179. Informar o valor a conceder nas posies 180 a 192. 1 - Cobrana Simples 3 - Garantias de Operaes Quando o cliente optar por trabalhar diretamente nesta carteira de cobrana, o ttulo poder no ser aceito para compor a carteira 03, desta forma ele ser registrado na carteira 00 Cobrana Simples, sendo que no arquivo retorno ser informado a carteira em que o ttulo foi acatado. 4 - Desconto Suspenso (somente para arquivo Retorno )

DESCONTO

CARTEIRA

Pg.

24

NOTA

LAYOUT PADRO CNAB 400 TABELA DE NOTAS EXPLICATIVAS CAMPO CONTEDO / SIGNIFICADO 01-Remessa 02-Pedido de baixa 04-Concesso de abatimento (somente para moeda Real) 05-Cancelamento de abatimento concedido 06-Prorrogao de vencimento 07-Alterao do controle do participante 08-Alterao do seu nmero 09-Protestar 10-Sustar Protesto 11-No cobrar juros de mora 13-Conceder desconto R$....... p/pgto at ...../...../..... Data dever ser informada nas posies 174 a 179 Valor do desconto dever ser informado nas posies 180 a 192. Somente para ttulos em REAL. 14-Cancelamento condio de desconto fixo. CDIGO Data dever ser informada nas posies 174 a 179. DE Valor do desconto dever ser informado nas posies OCORRNCIA 180 a 192. 15-Cancelamento de desconto dirio. ARQUIVO 48-Vencimento alterado para ... REMESSA 49-Alterao de dias para envio a Cartrio de Protesto. Somente aceita para ttulos ainda no enviados a Cartrio. Quantidade de dias dever ser informada nas posies 392 a 393, sendo de 02 a 35 dias para a protesto em dias teis e de 02 a 45 dias para protesto em dias corridos. Se a instruo original de protesto, pertence famlia das instrues que geram mensagem no bloqueto, somente ser aceita a alterao de dias, para quantidade de dias igual ou superior ao tempo decorrido da data de vencimento em relao ao comando da instruo de alterao. 50- Incluso de Sacado no Boleto Eletrnico. Para esta instruo informar o nome do sacado e o CPF/CNPJ. 51- Excluso de Sacado no Boleto Eletrnico. Para esta instruo informar o CPF/CNPJ. 57- Protesto para Fins Falimentares. Para vencimento com data definida (vencimento normal): Numrico no formato DDMMAA (Dia/Ms/Ano) Para vencimento Vista: Preencher com zeros Para vencimento Contra Apresentao: Gravar o contedo 999999

VENCIMENTO

Pg.

25

NOTA

LAYOUT PADRO CNAB 400 TABELA DE NOTAS EXPLICATIVAS CAMPO CONTEDO / SIGNIFICADO COBRANA SIMPLIFICADA 01-DP Duplicata Mercantil 02-NP Nota Promissria 03-NS Nota de Seguro 05- RC Recibo ESPCIE 10-DS Duplicata de Servios COBRANA EXPRESSA 08-SD - Com complementao do bloqueto pelo cliente COBRANA ESCRITURAL 09-CE Cobrana com emisso total do bloqueto pelo Banco COBRANA DIRETIVA 98-PD Cobrana com emisso total do bloqueto pelo cliente 15- Multa de ...... por cento aps dia .../.../... Quando utilizar a instruo 15, preencher as posies 206 a 218 do registro Detalhe (arquivo Remessa), da seguinte forma: Posies 206 a 211 - Data de incio da multa DDMMAA (Dia/Ms/Ano) Posies 212 a 215 - Taxa (com 02 decimais) Posies 216 a 218 - Brancos 16-Aps .../... multa dia de ............... mximo ............... Quando utilizar a instruo 16, preencher as posies 193 a 216 do registro Detalhe (arquivo Remessa), da seguinte forma: INSTRUES Posies 193 a 205 - Valor dirio da multa (quando Que geram indicado V na posio 216). Caso contrrio, deixar em mensagens nos branco. bloquetos Posies 206 a 211 - Data incio da multa (Dia/Ms/Ano) Posies 212 a 215 - Se inserido V na posio 216, deixar em branco. Se branco na posio 216 informar taxa Instruo 01 Posio mensal com 02 decimais. 157 158 Posio 216 - Deixar em branco caso identificado taxa nas posies 212 a 215. Indicar V quando informado o Instruo 02 Posio valor dirio da multa nas posies 193 a 205. 159 160 Nota - No utilizar a instruo 16 ( multa pr-rata ), para tipo de moeda diferente de Real. 19 Multa de R$ _____aps ____ dias corridos do vencimento. 20-Cobrar juros s aps 07 dias do vencimento 22 Multa de R$ _____aps ____ dias teis do vencimento Obs.: Para as instrues 19 e 22, quando utilizadas, preencher as posies 206 a 218 do registro detalhe (arquivo Remessa), da seguinte forma: Posies 206 a 215 Valor da Multa, em moeda Real com duas decimais. Posies 216 a 218 Quantidade de dias da multa. 23-No receber aps o vencimento

Pg.

26

NOTA

LAYOUT PADRO CNAB 400 TABELA DE NOTAS EXPLICATIVAS CAMPO CONTEDO / SIGNIFICADO 24 Multa de R$ _____aps o vencimento Quando utilizar a instruo 24, preencher as posies 206 a 218 do registro Detalhe (arquivo Remessa), da seguinte forma: Posies 206 a 215 Valor da Multa, em moeda Real com duas decimais. Posies 216 a 218 Preencher com zeros. Obs.: Para a instruo 24, a data da multa ir iniciar a partir do vencimento. 29-Juros s aps .../.../..., cobrar desde o vencimento Quando utilizar a instruo 29, informar a data nas posies 206 a 211 do registro Detalhe (arquivo Remessa). 34-Conceder abatimento conforme proposto pelo sacado 36-Aps vencimento multa de 10 por cento. 40-Conceder desconto mesmo se pago aps o vencimento INSTRUES 42-No receber antes do vencimento - instruo do cedente Que geram 53-Aps vencimento multa de 20% mais mora de 1% ao ms mensagens nos 56- No receber antes do vencimento ou 10 dias aps bloquetos 65- Abatimento/desconto s com instruo do cedente. 67-Ttulo sujeito a protesto aps o vencimento ( continuao ) 68-Aps o vencimento multa de 2 por cento. 71-No receber aps ......dias corridos do vencimento. 72-No receber aps ......dias teis do vencimento. Obs.: Para as instrues 71 e 72, preencher nas posies 313 a 314 do registro detalhe remessa, o nmero de dias. 73- Multa de ..... por cento aps ...... dias corridos do vencimento. 74- Multa de ...... por cento aps ...... dias teis do vencimento. Obs.: Para as instrues 73 e 74, quando utilizadas, preencher as posies 206 a 218 do registro detalhe da seguinte forma: Posies 206 a 211 Brancos Posies 212 a 215 Taxa (com 02 decimais). Posies 216 a 218 Nmero de dias. 75- Protestar ...... dias corridos aps o vencimento se no pago. 77- Protestar ...... dias teis aps o vencimento se no pago. Obs.: Para as instrues 75 e 77, dever ser informado nos campos 392 a 393 do registro detalhe remessa, a quantidade de dias, que tem intervalo de 02 a 45 dias para a instruo 75 e de 02 a 35 dias para a instruo 77. 76- Protestar ......dias teis aps o vencimento, se no pago. 84- Protestar ......dias corridos aps o vencimento, se no pago. Obs.: Para as instrues 76 e 84, dever ser informado nos campos 392 a 393 do registro detalhe remessa, a quantidade de dias, que tem intervalo de 02 a 35 dias para a instruo 76 e de 02 a 45 dias para a instruo 84.

INSTRUES Que no geram mensagens nos bloquetos ARQUIVO REMESSA

Pg.

27

NOTA

10

LAYOUT PADRO CNAB 400 TABELA DE NOTAS EXPLICATIVAS CAMPO CONTEDO / SIGNIFICADO Para valor ao dia em Real: Numrico com 02 (duas) decimais Para valor ao dia em Moeda Varivel: Quantidade de moeda com 06 (seis) decimais Para taxa ao ms (somente para moeda Real): JUROS Posies 161 a 168 = Brancos DE MORA Posio 169 = Letra T Posies 170 a 173 = Taxa com 02 (duas) decimais Quando no houver mora informar zeros. 2-Dlar Comercial - Venda 3-Dlar Turismo - Venda 9-Real A-IGPM/93 (Base Nova). Divulgado mensalmente pela Fundao Getlio Vargas 0-Pagamento em agncia do HSBC 1-Pagamento por compensao 2-Pagamento em banco correspondente

11

TIPOS DE MOEDA

12

ORIGEM DO PAGAMENTO

Pg.

28

NOTA

13

LAYOUT PADRO CNAB 400 TABELA DE NOTAS EXPLICATIVAS CAMPO CONTEDO / SIGNIFICADO 02-Entrada confirmada 03-Entrada rejeitada ou Instruo rejeitada (Para esta ocorrncia, ser informado o cdigo da rejeio nas posies 302 a 303 do registro Detalhe, do arquivo Retorno). 06-Liquidao normal em dinheiro 07-Liquidao por conta em dinheiro 09-Baixa automtica 10-Baixado conforme instrues 11-Ttulos em ser (Conciliao Mensal) 12-Abatimento concedido 13-Abatimento cancelado 14-Vencimento prorrogado 15-Liquidao em cartrio em dinheiro 16-Liquidao - baixado/devolvido em data anterior dinheiro 17-Entregue em cartrio em .../... protocolo ........... OCORRNCIAS 18-Instruo automtica de protesto 21-Instruo de alterao de mora 22-Instruo de protesto processada/re-emitida 23-Cancelamento de protesto processado ARQUIVO 27-Nmero do cedente ou controle do participante alterado. RETORNO 31-Liquidao normal em cheque/compensao/banco correspondente 32-Liquidao em cartrio em cheque 33-Liquidao por conta em cheque 36-Liquidao - baixado/devolvido em data anterior em cheque 37-Baixa de ttulo protestado 38-Liquidao de ttulo no registrado - em dinheiro (Cobrana Expressa ou Cobrana Diretiva) 39-Liquidao de ttulo no registrado - em cheque (Cobrana Expressa ou Cobrana Diretiva) 49-Vencimento alterado para .../.../... 51-Ttulo DDA aceito pelo sacado. 52-Ttulo DDA no reconhecido pelo sacado. 69-Despesas/custas de cartrio(complemento posies 176 a 188) 70-Ressarcimento sobre ttulos. 71-Ocorrncia/Instruo no permitida para ttulo em garantia de operao. 72-Concesso de Desconto Aceito. 73-Cancelamento Condio de Desconto Fixo Aceito 74-Cancelamento de Desconto Dirio Aceito.

Pg.

29

NOTA

14

LAYOUT PADRO CNAB 400 TABELA DE NOTAS EXPLICATIVAS CAMPO CONTEDO / SIGNIFICADO 46-Registro Border Emisso Expressa. 47-Registro Border Emisso Banco Com Comprovante de entrega. 48-Registro Border Emisso Banco Sem Comprovante de Entrega. 49-Registro Meios Magnticos Emisso Expressa. 90-Registro Meios Magnticos Emisso Banco Com Comprovante de Entrega. CDIGOS DE 91-Registro Meios Magnticos Emisso Banco Sem TARIFAS Comprovante de Entrega. 92-Liquidao Auto Atendimento. Ocorrncia: 93-Liquidao Boca de Caixa. Retorno 94-Liquidao Interbancria. 95-Instrues de Protesto Automtica. 96-Instruo de Protesto Manual. 97-Outras Instrues Automticas. 98-Outras Instrues Manuais. 99-Bancos Correspondentes.

14

Indicador de Sacado Eletrnico DDA: ser identificado como A4, no campo Complemento da CDIGOS DDAOcorrncia, somente quando o Cdigo da Ocorrncia for DBITO DIRETO igual a 02-Entrada Confirmada. AUTORIZADO Adicionalmente informao do Complemento da Ocorrncia Ocorrncia: igual a A4, tambm ser informado: Retorno nas posies 305 a 315 do Campo Uso do Banco do Registro Detalhe-Retorno, o CPF (somente nmeros) do sacado eletrnico quando tratar-se de Pessoa Fsica; nas posies 305 a 318 do Campo Uso do Banco do Registro Detalhe-Retorno, o CNPJ (somente nmeros) do sacado eletrnico quando tratar-se de Pessoa Jurdica.

Pg.

30

NOTA

14

LAYOUT PADRO CNAB 400 TABELA DE NOTAS EXPLICATIVAS CAMPO CONTEDO / SIGNIFICADO 01-Valor do desconto no informado/invlido. 02-Inexistncia de agncia do HSBC na praa do sacado. 03-CEP do sacado incorreto ou invlido. 04-Cadastro do cedente no aceita banco correspondente. 05-Tipo de moeda invlido. 06-Prazo de protesto indefinido (no informado)/invlido ou prazo de protesto inferior ao tempo decorrido da data de vencimento em relao ao envio da instruo de alterao de prazo. 07-Data do vencimento invlida. 08-Nosso nmero(nmero bancrio) utilizado no possui vinculao com a conta cobrana. 09-Taxa mensal de mora acima do permitido (170%). 10-Taxa de multa acima do permitido (10% ao ms). 11-Data limite de desconto invlida. 12-CEP Invlido/Inexistncia de Ag HSBC. 13-Valor/Taxa de multa invlida. CDIGOS DE 14-Valor dirio da multa no informado. REJEIO 15-Quantidade de dias aps vencimento para incidncia da multa no informada. Ocorrncia: 16-Outras irregularidades. Remessa 17-Data de incio da multa invlida. 18-Nosso nmero (nmero bancrio) j existente para outro ttulo. 19-Valor do ttulo invlido. 20-Ausncia CEP/Endereo/CNPJ ou Sacador Avalista. 21-Ttulo sem border. 22-Nmero da conta do cedente no cadastrado. 23-Instruo no permitida para ttulo em garantia de operao. 24-Condio de desconto no permitida para titulo em garantia de Operao. 25-Utilizada mais de uma instruo de multa. 26-Ausncia do endereo do sacado. 27-CEP invlido.do sacado. 28-Ausncia do CPF/CNPJ do sacado em ttulo com instruo de protesto. 29-Agncia cedente informada invlida. 30-Nmero da conta do cedente invlido.

Pg.

31

NOTA

14

LAYOUT PADRO CNAB 400 TABELA DE NOTAS EXPLICATIVAS CAMPO CONTEDO / SIGNIFICADO 31-Contrato garantia no cadastrado/invlido. 32-Tipo de carteira invlido. 33-Conta corrente do cedente no compatvel com o rgo do contratante. 34-Faixa de aplicao no cadastrada/invlida. 35-Nosso nmero (nmero bancrio) invlido. 36-Data de emisso do ttulo invlida. CDIGOS DE 37-Valor do ttulo acima de R$ 5.000.000,00 (Cinco milhes de REJEIO reais). 38-Data de desconto menor que data da emisso. Ocorrncia: 39-Espcie invlida. Remessa 40-Ausncia no nome do sacador avalista. 41-Data de incio de multa menor que data de emisso. (continuao) 42-Quantidade de moeda varivel invlida. 43-Controle do participante invlido. 44-Nosso nmero (nmero bancrio) duplicado no mesmo movimento. 45- Ttulo no aceito para compor a carteira de garantias

Pg.

32

LAYOUT PADRO CNAB 400 TABELA DE NOTAS EXPLICATIVAS NOTA CAMPO CONTEDO / SIGNIFICADO 50-Ttulo liquidado em..../..../... .(Vide data nas posies 111 a 116). 51-Data de emisso da ocorrncia invlida 52-Nosso nmero (nmero bancrio) duplicado. 53-Cdigo de ocorrncia comandada invlido. 54-Valor do desconto concedido invlido. (Vide valor nas posies 228 a 240). 55-Data de prorrogao de vencimento no informada. 56-Outras irregularidades. 57-Ocorrncia no permitida para ttulo em garantia de operaes. 58-Nosso nmero (nmero bancrio) comandado na instruo/ocorrncia no possui vinculao com a conta cobrana. 59-Nosso nmero (nmero bancrio) comandado na baixa no possui vinculao com a conta cobrana. 14 CDIGO DE 60-Valor do desconto igual ou maior que o valor do ttulo. REJEIO 61-Titulo com valor em moeda varivel no permite condio de desconto. Ocorrncias: Baixas / Instrues 62-Data do desconto informada no coincide com o registro do ttulo. 63-Titulo no possui condio de desconto dirio. 64-Ttulo baixado em...../...../.....(Vide data nas posies 111 a 116) 65-Ttulo devolvido em...../...../.....(Vide data nas posies 111 a 116) 66-Valor do ttulo no confere com o registrado. 67-Nosso nmero (nmero bancrio) no informado. 68-Nosso nmero (nmero bancrio) invlido. 69-Concesso de abatimento no permitida para moeda diferente de Real. 70-Valor do abatimento concedido invlido. (Valor do abatimento zerado, maior ou igual ao valor do ttulo). 71-Cancelamento comandado sobre ttulo sem abatimento. 72-Concesso de desconto no permitida para moeda diferente de real. 73-Valor do desconto no informado. 74-Cancelamento comandado sobre ttulo sem desconto. 75-Data de vencimento alterado invlida. (Vide data nas posies 111 a 116). 76-Data de prorrogao de vencimento invlida. 77-Data da instruo invlida.

Pg.

33

LAYOUT PADRO CNAB 400 TABELA DE NOTAS EXPLICATIVAS NOTA CAMPO CONTEDO / SIGNIFICADO 78-Protesto comandado em duplicidade no mesmo dia. 79-Ttulo no possui instruo de protesto ou est com entrada j confirmada em cartrio. 80-Ttulo no possui condio de desconto. 81-Ttulo no possui instruo de abatimento. 14 CDIGO DE 82-Valor de juros invlido. REJEIO 83-Nosso nmero (nmero bancrio) inexistente. 84-Baixa/liquidao por rgo no autorizado. Ocorrncias: Baixas / Instrues 85-Instruo de protesto recusada/invlida. 86-Instruo no permitida para banco correspondente. 87-Valor da instruo invlido. 88-Instruo invlida para tipo de carteira. 89-Valor do desconto informado no coincide com o registro do ttulo. Nota: Para melhor esclarecimento dos cdigos 12, 16 e 56, quando ocorrerem, contatar com a agncia cedente, pois a mesma possui relatrio descritivo. INDICATIVO DE CRDITO BRANCO - Crdito normal 0 - Crdito no dia 1 - Crdito no dia - retroativo

15

16

S - Assume bloqueto Auto-Envelopado AUTOENVELOPAMENTO OBS.: Uso exclusivo para clientes que utilizam Emisso Banco.

Pg.

34