CONCURSOBANCODOBRASIL CONHECIMENTOSBANCRIOS

ProfessorRicardoOliveira Novembrode2012

BB - 2013
Apresentao CaractersticasdasProvas/Bancas Roteirodeestudos MaterialdeApoio Slides MaterialdeApoio Exerccios DivisodasaulaseEDITAL: 1 Estruturaesegmentao.rgosreguladores. 2CMN:composioecompetncias. 3BACEN:Competnciaslegaiseconstitucionais.Funes. 4Entidadessupervisoras.Lein4.595/64. 5InstituiesOperadoras.IF.Conceitoeclassificao. 6OutrasinstituiessupervisionadaspeloBCB. 7RegulamentaoPrudencial:oAcordodeBasilia.
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Diviso do Edital
PROF.RICARDO:EstruturadoSistemaFinanceiroNacional: ConselhoMonetrioNacional;COPOM ComitdePoltica Monetria.BancoCentraldoBrasil;ComissodeValores Mobilirios;(Noesgerais).ProdutosBancrios:Noesde cartesdecrditoedbito,crditodiretoaoconsumidor,crdito rural,cadernetadepoupana,investimentos.NoesdoMercado decapitais. PROF.CABRAL:GarantiasdoSistemaFinanceiroNacional:aval; fiana;penhormercantil;alienaofiduciria;hipoteca;fianas bancrias;FundoGarantidordeCrdito(FGC).Crimedelavagemde dinheiro:conceitoeetapas.Prevenoecombateaocrimede lavagemdedinheiro:Lein9.613/98esuasalteraes,Circular Bacen3.461/2009esuasalteraeseCartaCircularBacen 2.826/98.Autorregulao Bancria.NoesdoMercadodeCmbio. Capitalizao,previdnciaeseguros.
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 Apresentao Estruturaesegmentao: DefinioSFN ModificaesdoSFN ConceitosBsicos(Reviso) IntermediaoFinanceira Dinmicadasop.Bancrias MercadosdoSFN ClassificaoSFN

1
4

Conhecimentos Envolvidos
Economia D.Comercial

Finanas

Histria
5

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Intermediao Financeira
Superavitrios

S.F.N
Principal Juros,Dividendos

Deficitrios

??? $$$

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SFN - Definies
SFN:oconjuntodergosderegulao,instrumentos, instituiesfinanceiraseinstituiesauxiliares,pblicosou privadosqueatuamnaintermediaoderecursosentreos agenteseconmicos(pessoas,empresas,governo)superavitrios edeficitrios. Oart.192daCFestabelecequeoSFNdeveserestruturadode formaapromoverodesenvolvimentoequilibradodoPaseaservir aosinteressesdacoletividadeequedeveserreguladoporleis complementares

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Evoluo Histrica do SFN

1808 1822 1888 1889

FamliaReal BancodoBrasil CasadaMoeda

Proclamaoda Independncia

Abolioda Escravatura

Proclamao daRepblica

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Evoluo Histrica do SFN

1907 1914 1929 1933

CriseBancria 1GuerraMundial Convniode Taubat Op.Crditocom ingleses.

CriseEconmica Mundial

LeidaUsura

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Evoluo Histrica do SFN

1944 1945 1946 1952

Acordode Bretton Woods

Criaoda SUMOC

Criaodas financeiras

CriaodoBNDE

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10

Evoluo Histrica do SFN

1960 1962 1964 1964

JKdecreta moratria

LeideCapitais estrangeiros

GolpeMilitar

leidecorreo monetria

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Evoluo Histrica do SFN

1964 1965 1974 1988

leidaReforma bancriaNo4.595 CriaoCMNeBCB

leidomercadode capitaisNo4.728

MilagreBrasileiro Crisedopetrleo Crisedadvida ext./82

86:PlanoCruzado 87:Moratria 88:B.Mltiplos Fimdas cartaspatentes

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Evoluo Histrica do SFN

1994 2000 2002 2008

90:PlanosCollor 94:PlanoReal 96:Metasde inflao

98:Reneg.dvida 2000:Cmbio Flutuante

NovoSistemade Pagamentos Brasileiro

Crise Internacional subprime

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Modificaes Recentes no SFN

CriaodaPREVICeExtinodaSPC Criaodoconselhoderecursosdeprevidncia. Febrabanoficializouaautoregulao bancria. ComposiodadiretoriadoBCBpara7Dir+1presi Novoprazoop.Interbancriasatermoemop.Cambiais. MudanadovalordegarantiadoFGCparaR$70.000,00. PermissoparaasCorretoraseDistribuidorasatuaremem igualdadedecondies(Res.Conj 149) 8. Novasregrasparacobranadetarifas(aps2010) 9. BACENcomrelacionamentomaisdiretocomCartodeCrdito. 10. Novaregraparacadernetadepoupana.
1. 2. 3. 4. 5. 6. 7.

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Estrutura do SFN
Subsistema Normativo C.M.N BACEN CVM SUSEP PREVIC
AgentesEspeciais
BNDES,BB,CAIXA

S.F.N
Subsistema Intermediao

Bancrias,No Bancriaseauxiliares DemaisInstituies

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Conceitos bsicos
SFNCONJ.RGOS,INSTITUIOES,INSTRUM.INTERMEDIAR SupervitSOBRADERECURSOSFINANCEIROS Dficit FALTADERECURSOSFINANCEIROS SpreadDIFERENA:TAXACAPTAAOEAPLICAO OperaesativasEMPRSTIMOSEFINANCIAMENTOS OperaespassivasDEPSITOSAVISTA,APRAZO,POUP. OperaesacessriasPRESTAODESERVIOS

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Conceitos bsicos
TaxasdejurosCUSTODOSRECURSOSFINANCEIROS InflaoPERDADOVALORDECOMPRADODINHEIRO OperaesinterbancriasEMPRESTIMOSENTREBANCOS RedescontoEMPRESTIMOSDOBCBAOSBANCOS CompulsrioRECOLHIMENTODOSBANCOSAOBCB RecursosdirecionadosFINANCIAMENTOSESPECFICOS (RURAL,HABITACIONAL,ETC)
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Dinmica das Op. Bancrias

BANCOXY
OP.ATIVAS
DISPONIBILIDADES APLICAESEMTVM OPERAESDECREDITO EMPRESTIMOS FINANCIAMENTOS DESCONTODETITULOS ARRENDAMENTOMERCANTIL APLICAES

OP.PASSIVAS
DEPSITOSAVISTA DEPSITOSAPRAZO POUPANA DEPSITOINTERFINANCEIRO OPERAESDEREDESCONTO

Cliente

ORIGENS

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Mercados do SFN
MercadoBancrio(decrdito) oconjuntodeinstituies, prticasenormasqueviabilizamasrelaesfinanceirasentre credores(agentessuperavitrios)edevedores(agentes deficitrios).Umadascaractersticasprincipaisdessemercadoa intermediaofinanceiraespecializada.

regidoprincipalmentepelaLein4.595/64.

CMN
BACEN Inst.Financ.

Financiamento, Emprstimo,Desconto, Arrendamento,Moeda, Cartodecrdito, Cmbio,Ttulos...

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Mercados do SFN
MercadodeCapitais atransfernciaderecursosdos superavitriosparaosdeficitriosocorremediantecolocaode ttulosevaloresmobiliriosemitidospelasempresas,comoaese debntures,negociadosespecialmenteemBolsadeValorese MercadodeBalco,semanecessriaintermediaodosistema bancrio.regidoprincipalmentepelaLein4.728/65epelaLei n6.385/76;

CMN
CVM Bolsa Balco
BOVESPABM&FCETIPSOMA

TVM,Aes, Derivativos,Emprstimo, Commodities,Debntures, Commercial Papers, Ttulos...

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Mercados do SFN
MercadodeSegurosPrivadoseCapitalizao aqueleondeso negociadososcontratosdesegurosoferecidospelasociedades autorizadasaoperarcomsegurosprivados.Deformacoligada,so tambmoferecidososttulosdecapitalizao,porsociedades especificamenteconstitudasparaestefim.disciplinado principalmentepeloDecretoLein70/66.

CNSP
SUSEP
Seguradoras Resseguradoras Capitalizao Prev.Aberta

Seguros, Resseguros, Capitalizao, PrevidnciaAberta, PGBL,VGBL

Corretoras&Corretor
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Mercados do SFN
MercadodePrevidnciaComplementar compreendea negociaodeplanosprivadosdeprevidncia,decarter facultativo,complementareorganizadoeformaautnomaem relaoaoregimegeraldeprevidnciasocial.Suaregramatriztem sedenoart.202daCF/88,sendodisciplinadoprincipalmentepela LCn109/2001.

CNPC
PREVIC
FundosPenso
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PrevidnciaFechada

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ORGOS NORMATIVOS

ENTIDADES supervisoras

OPERADORES
Instituies financeiras captadorasde depsitos

BCB CMN
3

Demais
instituies financeiras

vista
Bolsasde mercadoriase futuros

Outros intermedirios financeiroseadministradores derecursosdeterceiros

CVM

Bolsasde valores

CNSP
6

SUSEP

Resseguros

Sociedades seguradoras

Sociedadesde capitalizao

Entidades ABERTAS
prev.Compl

CNPC

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PREVIC

Entidades FECHADAS deprevidnciacomplementar

Classificao SFN
SUBSISTEMA NORMATIVO rgos Normativos Entidades Supervisoras

CMN

BCB CVM CNSP CNPC SUSEP PREVIC

Responsvel pela regulao e fiscalizao do Mercado Financeiro

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MERCADOS FINANCEIROS
Todomercadoformadoporcompradoresevendedores.O mercadofinanceironodiferente,epodeserassimdividido:

MERCADOMONETRIO MERCADODECRDITO MERCADODECAPITAIS MERCADODECMBIO

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Mercados do SFN
MERCADOS Prazos Finalidade MONETRIO Curtssimo, Curto DECRDITO Curto, Mdio DECAPITAIS Mdio, Longo DECMBIO vista Conversode valoresem moedas estrangeirase nacionais

Controlede Financiamento Integralizaoe liquidez doConsumoe Financiamento monetriada CapitaisdeGiro deinvestimento Economia, dasEmpresas emgrandes suprimentos empresas momentneos (Companhias) decaixa Bancriae nobancria Bancriae nobancria Nobancrio

Intermediao

Bancrioe auxiliar (Corretoras)

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Estrutura do SFN
CMN Subsistema Normativo CNSP CNPC
Inst.Bancrias Inst.NoBancrias

BACEN CVM SUSEP PREVIC

Subsistema de Intermediao

OutrosIntermedirios Bolsas,SCTVM,SDTVM Seguradoras,Corretoras Fundosdepenso

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Instituio Financeira
Art.17.Consideramseinstituiesfinanceiras,paraosefeitosdalegislao emvigor,aspessoasjurdicaspblicasouprivadas,quetenhamcomo atividade principalouacessriaacoleta,intermediaoouaplicaode recursosfinanceirosprpriosoudeterceiros,emmoedanacionalou estrangeira,eacustdiadevalordepropriedadedeterceiros. Pargrafonico.Paraosefeitosdestaleiedalegislaoemvigor, equiparamsesinstituiesfinanceirasaspessoasfsicasqueexeram qualquerdasatividadesreferidasnesteartigo,deformapermanenteou eventual. Art.18.AsinstituiesfinanceirassomentepoderofuncionarnoPas medianteprviaautorizaodoBancoCentraldaRepblicadoBrasilou decretodoPoderExecutivo,quandoforemestrangeiras. Art.44. 7Quaisquerpessoasfsicasoujurdicasqueatuemcomo instituiofinanceira,semestardevidamenteautorizadaspeloBanco CentraldaRepublicadoBrasil,ficamsujeitasmultareferidanesteartigoe detenode1a2anos,ficandoaestasujeitos,quandopessoajurdica,seus diretoreseadministradores.
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INSTITUIO FINANCEIRA BANCOS

BComercial BMltiplocomCC BCooperativoC

NO-BANCOS BANCRIAS
CaixasEconmicas Cooperativas1Grau

OUTROS INTERMEDIRIOS

NO-IF.S

SCTVM SDTVM, S.Arrend.Mercantil Adm.Consrcio

NO-BANCRIAS

BMltiplosemCC BdeInvestimento BDdoEstado B deCmbio

SCFI SCI BNDES APE

BolsasMercadorias S.C.Cmbio BolsasValores CETIP

Exerccio 1
Omercadoqueoperaacurtoprazodestinandoos recursoscaptadosaofinanciamentodeconsumopara pessoasfsicasecapitaldegiroparapessoasjurdicas, atravsdeintermediriosfinanceirosbancrios,o mercado
(A)decrdito (B)decapitais (C)decmbio (D)deaes (E)monetrio
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10

Exerccio 2
Marqueoitemincorreto a)OsubsistemanormativodoSFNpodeexerceratividades executivas. b)OsubsistemaoperativodoSFNpodeexerceratividades executivas. c)AsautoridadesmonetriasdoSFNsosubordinadasao CMNeBACEN. d)ASUSEPatuanomercadodeprevidnciacomplementar.

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Exerccio 3
(AnbidCPA10/ECAC)Comopoderamosdescrevermelhor asfunesbsicasdoSistemaFinanceiroNacional(SFN)?
(A) OSFNformadoporumconjuntoderegrasparaa

captaodeclientesnecessriosaogirodaeconomia.

(B)OSFNformadoporumconjuntoderegraseinstituies quebuscamreunirpoupadoresetomadoresderecursos,e transferirrecursosnecessriosaogirodaeconomia. (C)OSFNformadoporumconjuntodeinstituiesqueso tomadoresderecursos. (D)OSFNformadoporumconjuntoderegraseinstituies poupadorasderecursos.

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Exerccio 4
(AnbidCPA10/ECAC)PodemosdizerqueoSistema FinanceiroNacional(SFN)formado,EXCETOpor:
(A) participantes,inclusivePessoasFsicaseintermediadores

financeiros;

(B)pordiversosparticipantes,incluindoasinstituies fiscalizadoraseasPessoasFsicaseJurdicas; (C)porinstituiesnormativasefiscalizadorase intermediadoresfinanceirosqueagemjuntoaopblicona buscadeencontrarpoupadoresetomadoresderecursos; (D)porinstituieslegislativas,fiscalizadorase intermediadoresfinanceirosqueagementreospoupadorese tomadoresderecursos;

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11

Exerccio 5
2011FCCBB2 51.OSistemaFinanceiroNacional temnasuacomposio,comoentidadesupervisora, (A) (B) (C) (D) (E) aCaixaEconmicaFederal. oBancoCentraldoBrasil. oBancodaAmaznia. oBancodoNordeste. oBancodoBrasil.

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Exerccio 6
instituiesfinanceiraspertencentesaoSFN:
BNB/2004sobreascaractersticaseatribuieslegaisdas
A) consideramseinstituiesfinanceiras,aspessoasjurdicas

pblicaseprivadasquetenhamcomoatividadeprincipala intermediaoderecursosfinanceirosprprios. B) asinstituiesfinanceirassomentepoderofuncionarno pasmedianteprviaautorizaodoBCBededecretodo PoderExecutivo,quandoforemestrangeiras. C) asinstituiesfinanceiraspblicasfederais,porsua personalidadejurdica,noestosujeitassmesmas disposiesrelativassinstituiesfinanceirasprivadas. D) permitidosinstituiesfinanceirasconceder emprstimoseadiantamentosaseusdiretorese membrosdoconselhodeadministrao,nacondiodos mesmospossurem,pelomenos,20%docapitalda instituio.
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Exerccio 7
OSistemaFinanceiroNacionalformadoporum conjuntodeinstituies,entreelaso(a):
a) oBNDES,bancodeinvestimento,queofereceapoio b) c) d) e)

pormeiodefinanciamentosaprojetosde investimentoseexportaodebenseservios. oConselhoMonetrioNacionalqueconstituia autoridademaiornaestruturadoministrioda fazenda. aCaixaEconmicaFederal,empresapblicaque normatizaaspectossociaisdoscontratos habitacionais. oBancodoBrasil,companhiadecapitalaberto responsvelpelasnormasdecreditorural. oBancoCentraldoBrasil,quefiscalizaomercadode capitais.

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12

Exerccio 8
2010CESGRANRIOBB 53 OSistemaFinanceiroNacional (SFN)constitudoportodasasinstituiesfinanceiras pblicasouprivadasexistentesnopaseseurgo normativomximoo(a) (A)MinistriodaFazenda. (B)ConselhoMonetrioNacional. (C)BancoNacionaldeDesenvolvimentoEconmicoeSocial. (D)BancoCentraldoBrasil. (E)CaixaEconmicaFederal.
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Exerccio 9
Aintermediaofinanceiradesenvolvesedeforma segmentada,combaseemquatrosubdivises estabelecidasparaomercadofinanceiro:mercado monetrio,mercadodecrdito,mercadode capitaisemercadocambial.Asaes,as debntureseosdepsitosavistasorealizadas, respectivamentenosmercados:
(A) decrdito,monetrioecmbio. (B) decapitais,crditoemonetrio. (C) deaes,cmbioecapitais. (D) decmbio,crditoedeaes. (E) deaes,cmbioedecrdito.
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Exerccio 10
SobreoSFN,marqueoitemcorreto:
a) ParticipamdoSFNumconjuntodeinstituiesbancrias, ONG,entidadesefundaesquevisamprincipalmente transfernciaderecursosfinanceirosparaempresascom deficit decaixa. b) Nosubsistemaoperativonohinstituiesou intermediriosfinanceirossemfinalidadeslucrativas. c) Omercadofinanceiropodeserconsideradocomo agenteseconmicosenoeconmicosqueobjetivama transfernciaderecursosfinanceiros,desdeque previamenteautorizadapelaComissodeValores Mobilirios(CVM). d) administrarfundosmtuoseaplicarrecursosprprios ematividadesativaspossvelaosubsistemade Intermediao.
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 rgosreguladores: CMN Composio Objetivos Competncias ComissesConsultivas

2
40

rgos Reguladores rgosexclusivamentenormativos

ConselhoMonetrioNacional CMN ConselhoNacionaldeSegurosPrivados CNSP ConselhoNacionaldePrevidnciaComplementar CNPC

PALAVRASCHAVE:Regular,Regulamentar,Determinar, Diretrizes,Polticas,Disciplinar,Estabelecer,Zelar, Autorizar(CMNemissopapelmoeda),Limitar...

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CMN - Conselho Monetrio Nacional

Foi institudo pela Lei 4.595, de 31 de dezembro de 1964, o rgo responsvel por expedir diretrizes gerais para o bom funcionamento do SFN.

Composio(MPn.542,de30/06/1994,quecriouoPlanoReal): MinistrodaFazenda(naqualidadedePresidente), MinistrodoPlanejamento,OramentoeGesto,e MinistroPresidentedoBancoCentraldoBrasil.

ReunioMENSALcomsecretariaexercidapeloBCB.

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42

14

Autoridades Monetrias
Soasentidadesresponsveispelanormatizaoeexecuodas operaesdeemissodemoeda.Asprincipaisautoridades monetriasdoBrasilso: CMN ConselhoMonetrioNacional:aentidadesuperiordo SistemaFinanceiro,tendoopapeldergoregulador.Possuipoder deliberativomximodoSistemaFinanceiroNacional.OCMN responsvelporfixarasdiretrizesdapolticamonetria,creditciae cambialdoPas. BACEN BancoCentraldoBrasil:Atuacomorgoexecutivodo sistemafinanceiro,tendocomoresponsabilidadecumprirefazer cumprirosregulamentosdosistemaeasnormasexpedidaspelo CMN.

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CMN - Objetivos
1. 2.

AdaptaroVOLUMEDOSMEIOSDEPAGAMENTOsreaisnecessidadesda economianacionaleseuprocessodedesenvolvimento; RegularoVALORINTERNODAMOEDA,paratantoprevenindooucorrigindoos surtosinflacionriosoudeflacionriosdeorigeminternaouexterna,as depresseseconmicaseoutrosdesequilbriosoriundosdefenmenos conjunturais; RegularoVALOREXTERNODAMOEDAeoequilbrionobalanodepagamento doPas,tendoemvistaamelhorutilizaodosrecursosemmoedaestrangeira; ORIENTARAAPLICAODOSRECURSOSdasinstituiesfinanceiras,quer pblicas,querprivadas,tendoemvistapropiciar,nasdiferentesregiesdoPas, condiesfavorveisaodesenvolvimentoharmnicodaeconomianacional; PROPICIAROAPERFEIOAMENTOdasinstituiesedosinstrumentos financeiros,comvistasmaioreficinciadosistemadepagamentosede mobilizaoderecursos; ZELARPELALIQUIDEZESOLVNCIAdasinstituiesfinanceiras; COORDENARASPOLTICASMONETRIAS,decrdito,oramentria,fiscaleda dvidapblica,internaeexterna.
44

3. 4.

5.

6. 7.

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CMN:Autorizarasemissesdepapelmoedaeestabelecercondiesparaqueo BCBemitamoeda;

Emisso e circulao de moeda

EMITE
5

AUTORIZA CMN
AprovaRTPM

FABRICA CMB

DISTRIBUI BB e BCB

BCB
Rel.Trim.prog.monetria

CAE
4
Aprova/rejeita

EMISSO
3

CONGRESSO
(Segundoalei9.069de1995,opresidentedoBCBdevesubmeteraoCMN,noinciodecadatrimestre, programaomonetria,queestabeleceospercentuaisdealteraodasemissesdereal.Apsa aprovaodoCMN,aprogramaoencaminhadacomissodeassuntoseconmicosdosenado federal.Combaseemparecerdessacomisso,ocongressopode,mediantedecretolegislativo,aprovarou Prof. Ricardo Oliveira - Concurso BB-2013 - Conhecimentos Bancrios- Novembro de 2012 rejeitaraprogramao,vedadaaintroduodequalqueralterao).

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CMN - Competncias
Fixarasdiretrizesenormasdapolticacambial,inclusivequantocompraevenda deouroequaisqueroperaesemdireitosespeciaisdesaqueeemmoeda estrangeira; Disciplinarocrditoemtodasassuasmodalidadeseasoperaescreditciasem todasassuasformas,... Regularaconstituio,funcionamentoefiscalizaodosqueexercerematividades subordinadasaestaLei,bemcomoaaplicaodaspenalidadesprevistas; Limitar,semprequenecessrio,astaxasdejuros,descontoscomissesequalquer outraformaderemuneraodeoperaeseserviosbancriosoufinanceiros, inclusiveosprestadospeloBancoCentral,... OutorgaromonopliodasoperaesdecmbioaoBancoCentraldaRepblicado Brasil,quandoocorrergravedesequilbrionobalanodepagamentosouhouver sriasrazesparapreveraiminnciadetalsituao;

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CMN - Competncias
DisciplinarasatividadesdasBolsasdeValoresedoscorretoresdefundospblicos; AprovaroregimentointernoeascontasdoBancoCentraledecidirsobreseu oramentoesobreseussistemasdecontabilidade,bemcomosobreaformae prazodetransfernciadeseusresultadosparaoTesouroNacional,semprejuzo dacompetnciadoTribunaldeContasdaUnio. DeterminaroPercentualderecolhimentodecompulsrionoslimitesfixados... EstabelecernormasaseremobservadaspeloBancoCentraldoBrasilemsuas transaescomttulospblicosedeentidadesdequeparticipeoEstado; ColaborarcomoSenadoFederal,nainstruodosprocessosdeemprstimos externosdosEstados,doDistritoFederaledosMunicpios. DeterminarqueoBancoCentralrecuseautorizaoparaofuncionamentode novasinstituiesfinanceiras,emfunodeconveninciasdeordemgeral. Convidarautoridades,pessoasouentidadesparaprestaresclarecimentos consideradosnecessrios.
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CMN e as comisses consultivas

Segundo o artigo 7 da Lei 4.595/64, funcionam junto ao CMN cinco Comisses Consultivas: 1. 2. 3. 4. 5. bancria; mercado de capitais; crdito rural; crdito industrial; das Ifs Pblicas Estaduais ou Municipais, que operem em crdito rural; Segundo o artigo 11 da Lei 9.069/95, temos as seguintes Comisses Consultivas: 1. 2. 3. 4. 5. Normas e Organizao do SF; Mercado de VM e de Futuros; Crdito Rural; Crdito Industrial; Crdito Habitacional, Saneamento e Infra-Estrutura Urbana; 6. Endividamento Pblico; 7. Poltica Monetria e Cambial.

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16

Lei 6385
Compete ao Conselho Monetrio Nacional: - O CMN e a CVM exercero as atribuies previstas na lei para o fim de: I - estimular a formao de poupanas e a sua aplicao em valores mobilirios; II - promover a expanso e o funcionamento eficiente e regular do mercado de aes, e estimular as aplicaes permanentes em aes do capital social de companhias abertas sob controle de capitais privados nacionais; III - assegurar o funcionamento eficiente e regular dos mercados da bolsa e de balco; IV - proteger os titulares de valores mobilirios e os investidores do mercado contra: a) emisses irregulares de valores mobilirios; b) atos ilegais de administradores e acionistas controladores das companhias abertas, ou de administradores de carteira de valores mobilirios; c) o uso de informao relevante no divulgada no mercado de valores mobilirios.
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Lei 6385
- O CMN e a CVM exercero as atribuies previstas na lei para o fim de: V - evitar ou coibir modalidades de fraude ou manipulao destinadas a criar condies artificiais de demanda oferta ou preo dos valores mobilirios negociados no mercado; VI - assegurar o acesso do pblico a informaes sobre os valores mobilirios negociados e as companhias que os tenham emitido; VII - assegurar a observncia de prticas comerciais eqitativas no mercado de valores mobilirios; VIII - assegurar a observncia no mercado, das condies de utilizao de crdito fixadas pelo Conselho Monetrio Nacional.

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CVM e CMN - Lei 6385

Compete ao Conselho Monetrio Nacional: I - definir a poltica a ser observada na organizao e no funcionamento do mercado de valores mobilirios; II - regular a utilizao do crdito nesse mercado; III - fixar, a orientao geral a ser observada pela Comisso de Valores Mobilirios no exerccio de suas atribuies; IV - definir as atividades da Comisso de Valores Mobilirios que devem ser exercidas em coordenao com o Banco Central do Brasil. Pargrafo nico. Ressalvado o disposto nesta Lei, a fiscalizao do mercado financeiro e de capitais continuar ser exercida, nos termos da legislao em vigor, pelo Banco Central do Brasil.

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Exerccio 1
OCMNplaneja,elabora,implementaejulgaaconsistncia detodaapolticamonetria,cambialecreditciadopas. umrgoquedominatodaapolticamonetriaeaoqualse submetemtodasasinstituiesqueocompem.Umadas atribuiesdoCMN a) administrarcarteiraseacustdiadevaloresmobilirios. b) estabelecernormasaseremseguidaspeloBancoCentral (BCB)nastransaescomttulospblicos. c) executarapolticamonetriaestabelecidapeloBanco Central. d) regularaexecuodosserviosdecompensaode chequeseoutrospapis. e) propiciarliquidezsaplicaesfinanceiras,fornecendo, concomitantemente,umpreoderefernciaparaos ativosnegociadosnomercado.
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Exerccio 2
Prova:CESPE 2010 Caixa ALein.4.595/1964,alterada pelaLein.6.045/1974,dispesobreascompetnciasdo CMN.Deacordocomessalei,competeaoCMN a)determinarascaractersticasgerais,exclusivamente, dascdulasedostributos. b)coordenarsuaprpriapolticacomadeinvestimentos dosgovernosfederal,estadualemunicipal. c)autorizarasemissesdepapelmoeda. d)disciplinarocrditoemdeterminadasmodalidades. e)fixardiretrizesenormasdapolticainternacional.
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Exerccio 3
ACEP 2004 BNB Considerandoasprincipaisfunesefinalidades doConselhoMonetrioNacionaledoBancoCentraldoBrasil,analise asafirmaesdeIaIV: I.oConselhoMonetrioNacionalumrgoligadodiretamenteao CongressoNacional; II.apolticadoConselhoMonetrioNacionalobjetiva,dentreoutras finalidades,zelarpelaliquidezesolvnciadasinstituiesfinanceiras; III.dentreasprincipaisfunesdoBancoCentraldoBrasildestacam seaformulao,execuoeacompanhamentodapolticamonetria; IV.consideradafunodoBancoCentraldoBrasilaemissoea execuodosserviosdomeiocirculante. MarqueaalternativaCORRETA: a)soverdadeirosositensI,IIIeIV. b)soverdadeirosositensI,IIeIII. c)soverdadeirosositensI,IIeIV d)soverdadeirosositensII,IIIeIV e)apenasositensIIIeIVsoverdadeiros.
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Exerccio 4
2011FCCBB2 52.Afunodezelarpelaliquideze solvnciadasinstituiesfinanceirasautorizadasa funcionarnoPas (A) (B) (C) (D) (E) daFederaoBrasileiradeBancos. doFundoGarantidordeCrdito. daComissodeValoresMobilirios. doMinistriodaFazenda. doConselhoMonetrioNacional.

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Exerccio 5
2006FCC 41.OConselhoMonetrioNacional constituiaautoridademaiornaestruturadoSFN. Dentreassuascompetncias,corretoafirmarque (A)concedeautorizaosIFs,afimdequepossam funcionarnopas. (B)efetuaocontroledoscapitaisestrangeiros. (C)regulaaconstituio,ofuncionamentoea fiscalizaodasIFs. (D)fiscalizaomercadocambial. (E)recebeosrecolhimentoscompulsriosdasIFs.

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Exerccio 6
OConselhoMonetrioNacionalconstituiaautoridademaiorna estruturadoSFN.corretoafirmarqueoCMN
a) rgonormativo,possuiatribuiesexecutivas,etema

b) c) d)

e)

finalidadeprincipaldeformularpolticasmonetria,cambiale creditcia,almdeserainstnciamximadoSFN. temsedeprpria,emBraslia. fixaasdiretrizesdaspolticasmonetrias,creditciaeinternacional dopas. atuanaintermediaofinanceira,processopeloqualosagentes queestosuperavitrios,comsobradedinheiro,transferemesses recursosparaaquelesqueestejamdeficitrios,comfaltade dinheiro. adaptaovolumedosmeiosdepagamentosreaisnecessidadesda economiaeregulaovalorinternoeexternodamoedaeo equilbriodobalanodepagamentos.
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Exerccio 7
Quantoaosmercadosfinanceiros,assinaleaopocorreta. a) Omercadomonetrio,estruturadoparaconferirliquidez economia,caracterizaseporoperaesdelongoprazoque utilizamcomorefernciaprincipalataxadecmbio. b) OCMNpodelimitar,semprequenecessrio,aremuneraode operaeseserviosbancriosefinanceiros. c) Odescontodettulosumaoperaotpicadomercadodecrdito pormeiodaqualoclienteadiantarecursosaobanco,que,em contrapartida,assumearesponsabilidadepelopagamentoda duplicataoudanotapromissrianoseuvencimento. d) Deacordocomalegislaovigente,competeaoBCBintervirno mercadomonetriopormeiodanegociaodettulosprpriosno mercadoabertoedaconcessodeemprstimosaoTesouro Nacional. e) CabeaoBCBeCVMestabelecernormasquedisciplinemas atividadesdasbolsasdevaloresedoscorretoresdefundos pblicos.
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Exerccio 8
AtualmentejuntoaoCMNfuncionamdiversasComisses Consultivas,excetoade: a) b) c) d) e) CrditointernacionaleadeCrditoRural; NormaseOrganizaodoSistemaFinanceiro; MercadodeValoresMobiliriosedeFuturos; EndividamentoPblicoeadeCrditoIndustrial; PolticaMonetriaeCambial.

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Exerccio 9
segundoalei4.595/64apolticadoCMNobjetivar: a) Regularovalorinternodamoedaeoequilbrionobalano comercialdoPas,tendoemvistaamelhorutilizaodosrecursos emmoeda; b) Orientaraaplicaodosrecursosdasinstituiesmonetrias,quer pblicas,querprivadas;tendoemvistapropiciar,nasdiferentes regiesdoPas; c) Aumentarovolumedosmeiosdepagamentoparaatenderasreais necessidadesdaeconomianacionalemseuprocessode desenvolvimento; d) Zelarpelasolvnciadasinstituiesfinanceirasalmdecoordenar aspolticasmonetria,creditcia; e) Propiciaroaprimoramentodasinstituiesbancriasedos instrumentosfinanceiros,comvistasmaiormobilizaode recursosnosistemadepagamentosnacional;
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Exerccio 10
2010ACEPBNB 51.DentreasinstituiesquecompemoSFN,oCMNtemcomo finalidadeformularapolticadamoedaedocrdito,visandoaoprogressoeconmico esocialdoPas.Destaforma,apolticadoCMNtemcomoobjetivo:

A)emitirttulosderesponsabilidadeprpria,deacordocomascondies estabelecidaspeloCongresso,parafinanciaradvidapblicadogoverno. B)receberrecolhimentoscompulsriosdosdepsitosvistadasinstituies financeiraspblicas,paratransformaremlinhasderedescontoseemprstimos sinstituiesfinanceirasprivadas. C)praticaroperaesdecmbio,crditoevendahabitualdettulosdadvida pblicafederal,estadualoumunicipal,aes,debntures,letrashipotecriase outrosttulosdecrditooumobilirios. D)atuarnosentidodegarantirofuncionamentoregulardomercadocambial,a estabilidaderelativadastaxasdecmbioeoequilbrionobalanode pagamentos,podendo,paraessefim,comprarevenderouroemoeda estrangeira,bemcomorealizaroperaesdecrditonoexterior. E)propiciaroaperfeioamentodasinstituiesedosinstrumentosfinanceiros, comvistasmaioreficinciadosistemadepagamentosedemobilizaode recursosezelarpelaliquidezesolvnciadasinstituiesfinanceiras.
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