PLANO DE NEGCIO

Xanxer, 08 de Outubro de 2009.

Sumrio

Plano de Negcio...............................................................................................................3 1 Definio do Negcio.....................................................................................................4 2 Pblico-alvo....................................................................................................................5 3- Plano de Marketing.......................................................................................................9 4-Plano Operacional........................................................................................................10 5- Plano Financeiro..........................................................................................................11 6- Construo de cenrios................................................................................................15 7- Avaliao estratgica...................................................................................................15 8- Avaliao do plano de negcio...................................................................................16 9- Roteiro para coleta de informao consolidado..........................................................16 10- Referncia Bibliogrficas..........................................................................................16

Plano de Negcio
Este trabalho trata da elaborao do Plano de Negcios da Empresa Transporte e Turismo Empretecos, que oferece servios especializados para empresas, organizaes em geral, com diferenciais para a terceira idade, com: transporte, servio de leva e traz, roteiros de viagens, eventos entre outros. Estaremos realizando estes servios diretamente para consumidores em potencial, aqueles que almejam algo mais da vida, esto em busca da realizao de sonhos, em funo da turbulncia do dia-a-dia buscam alternativas para a realizao de objetivos pessoais e profissionais. As sees deste trabalho esto dividas em: definio do negcio, pblico-alvo, produtos e servios, preo, diferenciais competitivos, promoo, fornecedores, concorrncia, local, anlise FOFA, recursos humanos, demonstrativos financeiros, projees para o futuro e anexos.

1 DEFINIO DO NEGCIO O Negcio ser uma empresa de transportes e turismo, com o intuito de proporcionar uma maior facilidade ao cliente na hora de contratar servios qualificados na rea de turismo e transporte terrestre, com enfoque especializado para a terceira idade, com servio personalizado, oferecendo receptivos (guias) para qualquer destino desejado. A atividade principal ser o transporte rodovirio, atendendo pessoas jurdicas e fsicas, para grupos fechados ou viagens ou passeios individuais. A prestao de servios se efetivar de forma personalizada com visitas a empresas e residncias. Ser uma empresa que ter frota prpria para servios terrestres atravs de parcerias com operadoras de turismo.

Ramo de atividade: Empresa comercial, prestadora de servio no setor de transporte e turismo. Setor de atividade: Transporte e Turismo Tipo de negcio: sociedade limitada (cinco scios) A empresa ser constituda por cinco scios, ambos com muito interesse por fornecer servios qualificados, com o objetivo de realizao pessoal e profissional muito semelhantes, estabelecendo e este empreendimento o sonho de ter sua prpria empresa. Conforme segue o perfil societrio: ngela Maria Reginaldo Brun Administrao de Sistemas. Fone: 9108-9425 Glauciane Ribeiro da Veiga Administrao com habillitao em comercio internacional. Fone: 8116-1121. Junior Cesar Francesquett Analista de Sistemas. Fone: 8118-9284

Roi Rogers Correia de Almeida Engenheiro. Fone: 9153-0854. Savio Sergio Gollin Analista de Sistemas. Fone: 9164-8857.

2 PBLICO-ALVO A empresa ter como pblico-alvo mulheres e homens de todas as faixas etria das mais diversas classes sociais, com diferencial para a terceira idade, na cidade de Santa Rosa e regio.
2.1- Estudo dos Clientes.

A empresa ter ponto fixo, ou seja, a empresa estar localizada na zona central da cidade de Santa Rosa, para conseguirmos proporcionar um melhor atendimento ao pblico, viabilizando o acesso de todos. Outra forma de contribuir para a agilidade do atendimento e prestao do servio solicitado, ser disponibilizando pessoas qualificadas para atendimento personalizado em casa ou nas organizaes.
2.1.1- Caractersticas gerais dos clientes.

-Pessoa Fsica Faixa Etria: Todas Sexo: Todos Tamanho da famlia: Mdia 3 pessoas em um grupo familiar Atividade profissional: Todas Renda: Acima de R$ 1.000,00 Escolaridade: Todas -Pessoa Jurdica Ramo de atuao: Comrcio, servios Tipo de produtos/servios: Todos Tempo no mercado: independente

Capacidade de pagamento: para pagamentos a prazo e empresas iniciantes Imagem no mercado: indiferente

2.1.2-Comportamento e Interesse dos clientes

Negcios (trabalho) Turismo Transporte

2.1.3- O que leva as pessoas a viajarem

Conhecer novos lugares e pontos tursticos. Sair da rotina Frias Cultura Eventos Sade Estudo

2.1.4- Onde esto nossos clientes

Escolas Empresas de diversos ramos Associaes Organizaes em geral

2.2- Estudo dos concorrentes

Os concorrentes so todas as empresas que ofeream servios na rea de transportes e turismo e que atendam todos os pblicos aos quais estamos nos propondo Existem diversas empresas deste ramo na cidade, mas em

contrapartida dividem estes dois segmentos, porm nenhuma delas trabalha com a mesma proposta da empresa em questo.

Quem so: Ouro e Prata Agaltur Turismo Planalto Toda Hora Transportes Petry

Transportes VDR

Flor da Serra

Tracisa Boas Prticas dos Fornecedores: Limpeza Assiduidade Cumprimento de Horrio Internet TV abordo Rdio com Fone de Ouvido Ar Condicionado Frigobar Mesa de jogos Lanche Piloto de Bordo Cinto de segurana Treinamento de motoristas

Deficincias dos Fornecedores: Cinto de segurana Veculos velhos Atendimento a bordo

Qualidade dos materiais

nibus semi novos.

Preo cobrado: R$ 0,16 km/pessoa rodado no asfalto Localizao: na Cidade Condies de pagamento: a vista e a prazo Atendimento prestado: de qualidade, atendendo o mercado de acordo com a demanda Servios disponibilizados: Limpeza Cumprimento de Horrio Calefao Cinto de segurana Treinamento de motoristas

Garantias oferecidas: Seguro obrigatrio

2.3- Estudo dos Fornecedores

Descrio do Produto

Nome Preo Fornecedor Unit R$

Condio de

Prazo de Localizao Entrega

Lubrificante s Oleo Diesel Pneu 1000X20 Alimentos Limpeza Alugel

Vacari Vacari Garradeira Vida Saudvel Vacari Imobiliria

15,00 1,90 1.100,00 100,00 50,00 1.000,00

pagament o 30 dias 30 dias 30 dias 30 dias 30 dias 30 dias

Imediata imediata Imediata imediata imediata imediata

Local Local local Local local local

3- PLANO DE MARKETING
3.1- Descrio dos principais preos e produtos

O servio oferecido pela empresa ser o transporte de pessoas ao destino planejado e contratado. A questo da venda direta sem dvidas, uma facilidade que se encontra nos dias de hoje, para a mulher moderna, que trabalha fora, cuida da casa, da famlia, enfim, sem tempo para si. Alm deste servio, teremos um site disposio das clientes para que possam conferir as novidades e lanamentos e solicitar por e-mail, a visita de uma de nossas vendedoras, solicitando quais peas tem interesse em provar. Estaremos montando um banco de dados de nossas clientes, como idade, tamanho, peso e preferncias, para que possamos perceber qual o estilo que mais convm a cada tipo de cliente, o que sabe-se que d um bom resultado. Venda Servios

3.2-preo: R$ 0,20 km/pessoa rodado no asfalto, sem valor agregado. 3.3- estratgias Promocionais:

- Contato clientes alvo -Rede de contatos - Escrita -Falada (Radio) -Televisada

- Digital

3.4-estrutura de comercializao

-Representantes comerciais -Venda balco.

3.5-Localizao do negcio

-Escritrio Central e garagem na Avenida Tuparendi. Motivo/ Facilidade Captao de clientes Acesso do transporte Prdio Prprio.

4-PLANO OPERACIONAL
4.1- Layout

1 Escritrio Administrativo (recepo, vendas, sala de reunio) 1 Dormitrio 2 Banheiro M/F 1 Almoxarifado(peas e ferramentas) Garagem

4.2-Capacidade Servios

Frota: 2 nibus com capacidade de 40 lugares cada 2 micro nibus com capacidade de 20 lugares cada

4.3-Processos operacionais / 4.4-Necessidade de pessoal

Macro processos:
a) Administrativo (1 pessoa):

Marketing Comercial (vendas) Financeiro / Recursos Humanos

b) Operacional:

Manuteno (lavagem e limpeza interna) - 01 pessoa Terceirizao de manuteno de oficina mecnica.

Motorista 04 pessoas

5- PLANO FINANCEIRO
5.1- Estimativa dos Investimentos Fixos

Veculos Descrio nibus Micro-nibus Total Quantidade 02 02 Valor Unitrio Total R$ 400.000,00 R$ 800.000,00 R$ 90.000,00 R$ 180.000,00 R$ 980.000,00

Mquinas e Equipamentos Descrio Computador Telefone/Fax Climatizador Total Mveis e Utenslios Descrio Mesas Cadeiras Armrios Camas c/ colcho Total Total dos Investimentos Fixos Quantidade 04 04 02 02 Valor Unitrio R$ 700,00 R$ R$ 650,00 R$ R$ 500,00 R$ R$ 300,00 R$ R$ R$ Total 2.800,00 2.600,00 1.000,00 600,00 6.800,00 996.500,00 Quantidade 04 01 01 Valor Unitrio R$ 2.000,00 R$ R$ 200,00 R$ R$ 1.500,00 R$ R$ Total 8.000,00 200,00 1.500,00 9.700,00

5.2- Capital de Giro

O valor estimado ser de R$ 400.000,00 retirado da quota capital.

5.3 Investimentos Pr-Operacionais

Despesas de legalizao: R$ 5.000,00

Embratur-BR, Receftur-RS (Caues), confins, INSS, ISSQN, Junta Comercial, Alvars, Laudos de vistorias.

Obras Civis ou Reformas Divulgao: R$ 500,00 am. Cursos e treinamentos: R$200,00 am. Fornecer treinamento de transporte coletivo exigido pelo DETRAN.

5.5 Estimativa de faturamento mensal da empresa.

O Faturamento da empresa ser estimado em R$ 378.000,00 (Sero 7 horas/dia X 75 KM/H X 30 dias X R$0.20 custo KM por pessoa) 7 X75X 30 X 0.20 X 120

5.6- Estimativa do custo unitrio por km rodado

R$ 0,10 por banco disponvel para transporte

5.7-Estimativa de custos de comercializao

R$ 0,20 por banco disponvel para transporte Faturamento estimado: R$ 378.000,00 Lucro Presumido Descrio 1. Impostos Cofins INSS ISS IRPJ s/ servio PIS CSLL 2. Gastos com vendas Propaganda % 3 12 3 4,88 0,65 2,88 Faturamento Estimado (R$) 378.000,00 11.340,00 1.000,00 11.340,00 18.456,40 2.457,00 10.886,40 500,00 Custo Total (R$) 4.536.000,00 136.080,00 12.000,00 136.080,00 221.476,80 29.484,00 130.636,80 6.000,00

Total
5.9 Estimativa dos custos de mo de obra

55.979,80

671.757,60

75% de encargos sociais Funo Motoristas Administrativo Total

5.10- Estimativa do custo de depreciao anual:

N empregados 4 1

R$ R$ R$ Salrio Subtotal Encargo mensal s sociais 1.800,00 7.200,00 5.400,00 1.200,00 1200,00 2100,00

Total 12.600,00 3.300,00 15.900,00

Veculos Descrio nibus Micro-nibus Total depreciao Depreciao 20 % a.a. 160.000,00 36.000,00 R$196.000,00 Valor Unitrio R$ R$ 400.000,00 90.000,00 R$ R$ Total 800.000,00 180.000,00

5.11- Estimativa dos custos fixos operacionais mensais

Descrio Aluguel IPTU Agua+Luz+Telefone Contador Prolabore Depreciao Salrios Material de escritrio e limpeza Combustvel 7X7X30X4X1,98 Manuteno Bsica Total
5.12- Demonstrativo dos resultados

Custo Total Mensal (R$) 1.000,00 70,00 1.200,00 450,00 2.500,00 16.300,00 15.900,00 100,00 11.642,40 3.000,00 52.162,40

Quadro 5.5 5.8 5.7

Descrio 1. Receita total com Vendas 2.Custos variveis totais (-) Custos com Materiais Diretos (-)Imposto sobre Venda (-)Gastos com vendas Subtotal de 2

R$ 378.000,00 52.162,40 0 55.479,80 500,00 108.142,20

% 100,00 13,79 0 14,67 0.13

5.11

3.Margem de Contribuio(1-2) 4.(-)Custos Fixos Totais 5.Resultado Operacional(Lucro ou Prejuizo. 3 - 4 )

325.837,60 52.162,40 273.675,20

86,20 13.79 72,40

Caixa Mnimo 1- Custo fixo mensal 2-Custo Varivel Mensal 3-Custo Total da Empresa 1+2 4-Custo Total Dirio 3/30 5-Necessidade liquida de capital de giro em dias Total (Caixa Mnimo) 4X5
5.13-Indicadores de Viabilidade 5.13.1-Ponto de Equilibrio

52.162,40 108.142,20 160.304,60 5.343,48 30dias 160.304,40

A) PE= Custo Fixo Total/Indice de margem de contribuio

Obs.: Indice de margem de contribuio=Margem de contribuio / receita total IMC= (325.837,60 / 378.000,00)= 0,86% PE= 52.162,40 / 0,86)= 60.653,95 ms ou 727.847,40 aa

5.13.2- Lucratividade

L= (LL/RT)*100 L=((273.675,20 / 378.000,00)*100)= 72,40%

5.13.3-Rentabilidade

R=(LL/IT)*100 R=(273.675,20 / 996.500,00 )*100)= 27,46

5.13.4-Prazo de retorno de investimento

PRT= Investimento Total/Lucro Liquido PRT= 996.500,00/273.675,20= 3,64

6- CONSTRUO DE CENRIOS Analise de cenrio pessimista e otimista.

7- AVALIAO ESTRATGICA
7.1- Analise da Matriz FOFA

Ameaas: - Grande nmero de empresas do ramo de atuao na cidade com parcerias j firmadas. - Carga tributria. - um novo empreendimento no mercado, onde une prestadora de servios de transporte e turismo. Oportunidades: - Produto visto como realizao pessoal (sonhos) - Nicho de interatividade com a terceira idade, atendendo a um mercado pouco explorado. - Facilidade de compra sem sair de casa ou da empresa, com atendimento personalizado. Foras: - Inovadora nos seus diferenciais - Pblico-alvo com independncia financeira - Competncia dos gestores - Afinidade dos scios com o assunto Fraquezas: - Alto investimento inicial - Pouco conhecimento do mercado - Pouca experincia dos scios na rea de comrcio de varejo - Necessidade de alto capital de giro

8- AVALIAO DO PLANO DE NEGCIO Atravs da elaborao do Plano de Negcios, o empreendimento mostra-se vivel, porm seu sucesso est altamente atrelado ao faturamento da empresa, que depende do preo pago pelos servios, que sero revendidos e da margem de lucro que ser utilizada.

9- ROTEIRO PARA COLETA DE INFORMAO CONSOLIDADO

10- REFERNCIA BIBLIOGRFICAS - Manual Sebrae - Empretec 2009.