Parole dutilisateur

Tmoignage : Microsoft .NET

Sabrina Ahamada, Chef du projet outil de gestion des risques oprationnels Larchitecture Web et lenvironnement standard Microsoft .NET ont permis dintgrer trs facilement loutil FrontRisk dans notre systme dinformation dploy dans 18 pays.

RCI Banque se conforme la rglementation Ble II

La banque de financement du groupe Renault a retenu le progiciel FrontRisk deFront Financial Solutions afin de se conformer la rglementation Ble relative la gestion des risques oprationnels et rduire les pertes financires induites par cette typologie de risques. Larchitecture Web, lenvironnement standard Microsoft .NET et linteroprabilit de la solution avec les outils de la suite Office constituent des avantages critiques pour une organisation internationale dploye dans 18 pays.

RCI Banque en bref

Le groupe RCI Banque gre lensemble des financements du groupe Renault. Dtenu 100 % par Renault, le groupe est spcialis dans les financements et services automobiles des marques Renault et Nissan. Prsent dans 18 pays, RCI est parmi les financires de marque les plus performantes et reprsente un levier puissant de conqute et de fidlisation.
www.rcibanque.com

Mission

Dployer un dispositif de gestion des risques oprationnels conforme la rglementation Ble qui entre en vigueur dbut 2007.

Enjeu du projet

Se conformer la rglementation et amliorer les rsultats financiers du groupe en rduisant les pertes financires induites par les risques oprationnels.

Bnfices

Systme dinformation conforme la rglementation Ble II. Traitement optimis des incidents. Rduction des pertes financires engendres par les risques oprationnels.

Partenaire

eFront Financial Solutions

Le groupe RCI Banque gre lensemble des financements du groupe Renault dclins en trois domaines dactivit : grand public, entreprises et rseaux de concessionnaires. Avec plus dun tiers des ventes de vhicules financs, soit plus de 1 066 millions de dossiers traits en 2004, RCI Banque fait aujourdhui partie des toutes premires banques mondiales de financement de marque. Pour se conformer la rglementation Ble II relative la gestion des risques oprationnels, le groupe retient fin 2003 le progiciel FrontRisk de lditeur eFront Financial Solutions. Trois arguments dcisifs ont motiv ce choix technique. De conception rcente, le progiciel FrontRisk tait en premier lieu le seul intgrer les spcificits fonctionnelles adaptes cette typologie de risque. La gestion des risques oprationnels repose sur un pilotage par le processus, ce qui implique une trs grande modularit et capacit de paramtrage de loutil. Larchitecture Web et lenvironnement standard Microsoft .NET ont en outre permis dintgrer trs facilement loutil FrontRisk dans notre systme dinformation dploy dans 18 pays, introduit Sabrina Ahamada, chef du projet outil de gestion des risques oprationnels au sein du groupe RCI Banque.

Vers un dispositif de gestion des risques oprationnels

Le comit de Ble a dfini quatre sources de risques oprationnels, procdures, personnels, systmes internes et vnements extrieurs, sur lesquelles sexerceront les exigences rglementaires de contrle et de

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www.microsoft.com/france/temoignages/

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suivi partir de 2007. Un projet de longue haleine dont le succs repose sur ladhsion du personnel et la qualit du progiciel. La solution FrontRisk intgre trois modules - cartographie des risques, collecte des incidents, indicateurs de risque - permettant de mettre en uvre un dispositif conforme aux prconisations du comit de Ble, souligne Sabrina Ahamada. Premire tape dcisive : la cartographie des macros process gnrateurs de risques oprationnels majeurs. Sont privilgis dans un premier temps les risques fort enjeu financier et matrise faible. La supervision et le suivi temps rel de lensemble des incidents permettent au final dvoluer vers un dispositif dynamique de matrise des risques oprationnels. Les outils dcisionnels permettent dvaluer la pertinence des indicateurs de risque et ainsi, de remettre jour les cartographies en fonction des pertes financires rellement subies et de lvolution de notre organisation, confirme le chef du projet outil de gestion des risques oprationnels. de management de risque. La phase de cartographie et dvaluation sest acheve fin 2005 et le paramtrage de la base de collecte des incidents est actuellement en cours de dveloppement. Le projet sera oprationnel fin 2006 pour laudit de la commission bancaire portant sur la conformit du dispositif avec la rglementation Ble II, prcise Sabrina Ahamada. Les prestations du partenaire diteur eFront Financial Solutions - formation des administrateurs incluant les paramtrages de loutil de cartographie et de loutil de collecte des incidents - reprsentent au total 20 jourshomme de dveloppement.

Pour Philippe Boiral, directeur commercial eFront Financial Solutions, lenvironnement Microsoft .NET conjugue deux arguments concurrentiels majeurs : La rapidit de dveloppement de nouveaux produits et la flexibilit de services Web qui nous permettent dtre comptitifs en termes de stratgie produit. Les clients disposent en outre du seul Framework standard du march, ce qui constitue un Le tableau de bord trimestriel des risques oprationnels argument critique pour les organisations internationales multisites. Atout essentiel dans un march o la concurrence est de plus en plus agressive.

Un Framework standard et volutif

Un projet de suivi des plans daction permettra enfin court terme de rduire considrablement le cycle de rsolution des incidents et linteroprabilit de la solution FrontRisk avec les outils de la suite bureautique Office constitue ce titre un avantage fonctionnel majeur. Chaque collaborateur du groupe pourra signaler toute information ncessaire via loutil, et les diffrentes phases de traitement et de rsolution de lincident seront automatises en amont travers une application de workflow, prcise Sabrina Ahamada. Initi dbut 2005, le projet a t conduit travers une mthodologie classique

Vers une rduction significative des pertes financires

Contrairement au risque de crdit non prvisible, le risque oprationnel est matrisable car il rsulte de dysfonctionnements de processus internes. Outre la mise en conformit de notre systme dinformation avec la rglementation Ble II, la matrise du risque oprationnel est un objectif business majeur car les pertes engendres par ce type dincidents simpactent de faon significative sur les rsultats financiers du groupe, conclut Sabrina Ahamada.

Les technologies utilises

Progiciel FrontRisk dvelopp avec le Framework eFront.NET bas sur lenvironnement Microsoft .NET Microsoft Office 2003 Professionnel

propos de eFront Financial Solutions

eFront Financial Solutions est une filiale 100 % du groupe eFront, cr en 1999. Elle propose des solutions doptimisation de processus spcifiques aux institutions financires : FrontVenture pour la gestion du Capital Investissement et FrontRisk pour la gestion des risques oprationnels, dveloppes avec le Framework eFront.NET. La socit compte aujourdhui plus de 50 collaborateurs et a ralis en 2004 plus de 4,9 millions deuros. www.frontrisk.com

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Ralisation : Indexel 01 55 25 25 25 - www.indexel.biz

Panorama de la solution