Gestin de Procesos de Negocio (BPM)

ESTRATEGIAS PARA IMPULSAR MADUREZ DE PROCESOS EN BANCA Y COMPAIAS DE SEGUROS PANAM

Panam Junio 2010

Process Factory Expertia Consulting Group 1 1

Madurez de procesos en Bancos y Compaas de Seguro en Panam .. cmo acelerar su ritmo de crecimiento?

Encuestas realizadas a 32 Empresas en Panam (19 bancos y 13 empresas aseguradoras), muestra que existen importantes oportunidades de mejora en diferentes componentes de la gestin de los procesos de negocio

Desarrollar Capacidades para adaptarse a constantes cambios en el entorno y en la direccin estratgica, es imperativa para las organizaciones y los procesos son palancas para lograrlo

Expertia propone un Marco de Referencia de Procesos y sus servicios de Fbrica de Procesos, combinando un portafolio de productos y soluciones que impulsan crecimiento en gestin de procesos

Process Factory Expertia Consulting Group

Del total de bancos considerados para la muestra se obtuvo informacin sobre gestin de procesos del 90%
Categora de Bancos: Licencia General Panameos, Licencia General Extranjeros y Oficiales (no se consideraron Bancos con Licencia Internacional ni Oficinas de Representacin) Total de bancos considerados: 21 Bancos entrevistados: 19 que representa un 90% de la muestra Clasificacin: participacin de mercado en funcin al % de activos sobre activos totales de la banca en Panam (USD millones 53,542) (*) Bancos Grandes: X > 4% de activos totales Bancos medianos: 4% < X > 2.5% de activos totales Bancos pequeos: X < 2.5% de activos totales Tipo de muestreo: entrevista telefnica o presencial Unidades entrevistadas: Procesos, Tecnologa, Otras unidades Fecha del muestreo: Abril 2010 Junio 2010
X: Activos Totales del Banco / Activos Totales del Sector Bancario
(*) Fuente: Capital Financiero
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De la muestra considerada en el Sector Seguros, se obtuvo informacin de gestin de procesos en el 93% de los mismos
Total de empresas consideradas: 14 Entrevistas realizadas: 13 que representa un 93% de la muestra Clasificacin: en proporcin de sus primas directas con respecto a las primas totales del sector (participacin de mercado) Grandes Empresas: X >8% sobre total primas directas Medianas Empresas: 8% < X > 4% sobre total primas directas Pequeas Empresas: X < 4% sobre total primas directas Tipo de muestreo: entrevista telefnica o presencial Unidades entrevistadas: Procesos, Tecnologa, Otras unidades Fecha del muestreo: Abril 2010 Junio 2010
X: %Primas directas Empresa/ Primas directas Totales Sector
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Se maneja concepto de procesos y est difundido en la organizacin. Se conoce parcialmente el enfoque BPM, sin embargo no se realiza una gestin plena de procesos de negocio

SI

NO

Se maneja el trmino procesos dentro del la empresa? Conoce la filosofa BPM? Esta difundido el concepto de procesos en todos los niveles de la organizacin?

B S B S B S 55% 50%

87% 77% 45% 50%

13% 23%

68% 75% 50% 35%

32% 25% 50% 65%

Se realiza una gestin integral de los procesos en B S la empresa? 0%

25%

50%

75%

100%

rea de Oportunidad

Identificar nivel de madurez actual en procesos estratgicos del negocio y trabajar sobre los elementos clave que impulsan desarrollo Impulsar el conocimiento y utilidad de la filosofa BPM dentro de la organizacin partiendo del conocimiento actual de procesos
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En general existen responsables de impulsar la gestin de procesos, destacndose el uso de herramientas para diagramacin de procesos como Visio

SI

NO

Existe Unidad de Procesos? Est el CH preparado en el uso de BPM?

B S B S

84% 69% 66% 54% 66% 65% 95% 92%

16% 31% 34% 46% 34% 35% 5% 8%

Cuenta con herramientas Tecnolgicas para gestin B S de procesos?* Se integran las reas del Negocio con TI para impulsar los procesos?
B S

0%

25%

50%

75%

100%

Desarrollar al Capital Humano (Seguros) responsable de gestionar procesos por la va de adiestramiento y coaching rea de Oportunidad Seleccionar herramientas TI correctas que acompaen el crecimiento en la madurez de procesos (* En general se cuenta con Visio, PP, Excel)

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Alto porcentaje de documentacin de procesos/procedimientos estratgicos, con oportunidades de mejora en desarrollo de Arquitecturas de Procesos y uso de tecnologas
SI NO

Documentacin de Procesos Estratgicos? Modelado de Procesos? (*)

B S B S B S

97% 77% 55% 42% 58% 42% 45% 58%

3% 23%

Manejo de Arquitectura de Procesos?

42% 58% 58% 85%

Utilizan herramientas BPMS?

42% B S 15%

0%

25%

50%

75%

100%

(*) Utilizando herramientas como Excel, Power Point, Microsoft Visio, Workflow desarrollo In-house

Pensar en el bosque antes que en los rboles: promover una visin de arquitectura de procesos rea de Oportunidad Pensar en procesos antes de procedimientos para incrementar flexibilidad Iniciarse en disciplinas de modelaje de procesos con notaciones estndar Planificar ruta de crecimiento en adquisicin de tecnologas acorde con su ciclo de madurez
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La alta gerencia reconoce la importancia de una gestin por procesos y existe en general buena alineacin EstrategiaProcesos. Oportunidades en reforzar manejo de indicadores y aplicacin de metodologas de mejoramiento continuo

SI

NO

La Alta Gerencia reconoce la importancia de implantar cultura de gestin de procesos? se trabaja en la alineacin de Procesos con la Estrategia del Negocio? Manejo de Indicadores en procesos? Han aplicado Metodologas de Mejoramiento continuo Lean-Six Sigma?

B S B S B S B S 29% 19%

92% 88% 71% 85% 66% 46%

8% 12% 29% 15% 34% 54% 71% 81%

0%

25%

50%

75%

100%

Incrementar madurez de los procesos implica una mejor gestin de indicadores rea de Oportunidad Utilizar metodologas para mejoramiento continuo como Lean-Six Sigma, para desarrollar disciplinas en anlisis de problemas y bsqueda de soluciones basados en datos y hechos medibles, utilizando mtodo cientfico
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Banco 1 2 3 4 5

13 14 15 16 17 18 19 6 7 8 9 10 11 12 87% 68% Conocimiento y Orientacin por Procesos Comunicacin filosofa BPM Documentacin Procesos Documentacin Regulatorios Modelado 95% 97%
Medianos Pequeos

55% 92%
Grandes

Alineacin Alta Gerencia 84% 55% 66% 71% 95% Unidad de Procesos Concimiento Enfoque BPM BPM Capacidades FH Alineacin Objetivos de Negocio-Procesos Integracin Areas de Negocio con TI-Procesos

Elementos que caracterizan madurez en procesos, nos permite estimar posicionamiento de bancos en Panam

Promedio Banca: 2.6: corresponde a un mix entre los niveles 2 (Definido) y 3 (Repetible)
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Conciencia de Arquitectura Auditora de Procesos Indicadores Aplicacin de Gestin por Procesos de Negocio Capacidades Tecnolgicas BPMS Automatizacin Lean, SixSigma 66% 42% 37% 29%

58% 74% 66% 50% 2,6 4,0 3,5 3,0 3,5 3,5 3,5 3,0 3,0 2,0 2,5 3,0 2,0 1,5 2,4 2,0 3,0 2,0 2,0 1,5 1,5 1,50 1,9

Nivel Madurez Promedio

3 4 5 6 7 77%

Empresa 1 2

8 9 10 11 12 13
Pequeos

C o n o c im ie n to y O rie n ta c i n p o r P ro c e s o s C o m u n ic a c i n filo s o fa B P M D o c u m e n ta c i n P ro c e s o s D o c u m e n ta c i n R e g u la to rio s M o d e la d o A lin e a c i n A lta G e re n c ia

75% 65% 77% 42%

Medianos

88% 69% 50%

Grandes

U n id a d d e P ro c e s o s C o n c im ie n to E n fo q u e B P M BPM 54% 85% 92% 42% C a p a c id a d e s F H A lin e a c i n O b je tiv o s d e N e g o c io -P r o c e s o s In te g ra c i n A r e a s d e N e g o c io c o n T I-P r o c e s o s C o n c ie n c ia d e A rq u ite c tu ra 35% A u d ito r a d e P ro c e s o s 46% In d ic a d o re s 35% A p lic a c i n d e G e s ti n p o r P ro c e s o s d e N e g o c io C a p a c id a d e s T e c n o l g ic a s BPM S A u to m a tiz a c i n L e a n , S ix S ig m a 65% 15% 19% 19%

Promedio de madurez en las Empresas de Seguros en Panam

Promedio Seguros : 2.1: Nivel 2 (Definido) con ciertos elementos del Nivel 3 (Repetible)
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1,5 2,4 3,0 2,0 1,0 1,0 1,0 1,0 1,5

2,1 3,0 3,0 3,0 3,0 1,5 3,5

N iv e l M a d u r e z P r o m e d io

Madurez de procesos en Bancos y Compaas de Seguro en Panam .. cmo acelerar su ritmo de crecimiento?

Encuestas realizadas a 32 Empresas en Panam (19 bancos y 13 empresas aseguradoras), muestra que existen importantes oportunidades de mejora en diferentes componentes de la gestin de los procesos de negocio

Desarrollar Capacidades para adaptarse a constantes cambios en el entorno y en la direccin estratgica, es imperativa para las organizaciones y los procesos son palancas para lograrlo

Expertia propone un Marco de Referencia de Procesos y sus servicios de Fbrica de Procesos, combinando un portafolio de productos y soluciones que impulsan crecimiento en gestin de procesos

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Capacidades deben ser desarrolladas en todas las palancas de cambio organizacional, e impulsar su madurez en sincrona con los procesos

Un Modelo apropiado de BPM debe ser multidimensional Procesos como bisagras o vehculos para alcanzar la estrategia, procesos eficientes no alineados a la estrategia no logran objetivos esperados Gobierno y control deben estar cohesionados para impulsar y monitorear resultados Estructura debe ir movindose en la direccin de crecimiento de la organizacin Estructuras Lean Tecnologas vistas como medio para alcanzar objetivos y no como un fin en si mismo Cambios no son posible si no se trabaja en la ingeniera social: valores, cultura, compromiso y clima correctos, impulsan crecimiento

Estrategia Estrategia

Procesos Procesos

P L A N I F I C A C I O N

COMUNICACIN COORDINACIN E INFORMACION

GOBIERNO

C O N T R O L

Estructura Estructura

COMPENSACIN E INCENTIVOS

Gente Genteyy Cultura Cultura

Tecnologa Tecnologa

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Enfoque BPM es bisagra entre el negocio y la tecnologa. Procesos proporcionan o restan flexibilidad a la operacin segn se diseen y ejecuten FINES
ESTRATEGIA ESTRATEGIA Visin-misin Visin-misin Lineamientosestratgicosestratgicos Lineamientos dinamismosegn segncontexto contexto dinamismo Propuestade devalor valor Propuesta Capacidades Capacidades
Alinear con Estrategia Monitorear y Controlar

Gestin del Negocio

Gestin por Procesos

Implantar y Difundir

Modelar y Analizar

PROCESOS PROCESOS Bisagraentre entreestrategia estrategiayytecnologa tecnologa Bisagra Vehculopara paraoperacionalizar operacionalizarestrategia estrategia Vehculo Identificayyalinea alinearecursos: recursos:gente, gente, Identifica tecnologa,reglas reglasyypolticas polticasde denegocio, negocio, tecnologa, regulaciones regulaciones

MEDIOS
Disear y Simular

Gestin Tecnolgica

TECNOLOGA TECNOLOGA Habilitadorde delos losprocesos procesos Habilitador Incorporafuncionalidad funcionalidaddefinida definida Incorpora porel elnegocio negocio por IntegradayyAcoplada Acoplada Integrada ArquitecturaTecnolgica Tecnolgica Arquitectura

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En cada estadio de madurez se prescriben acciones genricas que abarcan Estrategia, Procesos, Gente, Tecnologa y Controles
Diagnosticar Diagnosticar Identificar Identificar procesos procesos core core Modelar Modelar procesos procesos genricos genricos base base Adiestramiento Adiestramiento y y Comunicacin al Comunicacin al FH FH Seleccin Seleccin de de notaciones notaciones estndar estndar (BPMN) (BPMN) Seleccin Seleccin de de TI TI acorde acorde con con madurez madurez Reforzar Reforzar Unidades Unidades de de Procesos Procesos (in/out) (in/out) Identificar Identificar procesos procesos core core y y variables variables del del modelo modelo de de negocio negocio Concepto Concepto de de arquitecturas arquitecturas de de procesos procesos Disear Disear procesos procesos genricos genricos e e identificar identificar rupturas rupturas y y mejoras mejoras a a procesos procesos Acoplar Acoplar tecnologas tecnologas Impulso Impulso de de la la alta alta gerencia gerencia Liderazgo Liderazgo y y compromiso compromiso Integracin Integracin Organizacional-Intra Organizacional-Intra Alinear Alinear Arquitecturas: Arquitecturas: Negocio-Procesos-TI Negocio-Procesos-TI Integracin Integracin Organizacional-Intra Organizacional-Intra (Clientes, (Clientes, proveedores, proveedores, aliados..) aliados..)

Optimizacin Intra Organizacin

Innovacin Inter Organizacional

2
Integracin Administrado

Estabilizacin Dirigido por procesos

BSC BSC definido definido con con indicadores de indicadores de procesos procesos Monitoreo Monitoreo continuo continuo Implantacin Implantacin de de tecnologas tecnologas Capacidad Capacidad de de Redisear Redisear y y Optimizar Optimizar con con las las metodologas metodologas Unidad Unidad de de TI TI y y procesos procesos apoyando apoyando en en seleccin e seleccin e incorporacin incorporacin de de contenidos contenidos Ajuste Ajuste a a estructuras estructuras y y roles roles

1
Iniciacin Definidos

Implantacin Implantacin Adiestramiento Adiestramiento Comunicacin, Comunicacin, Manejar Manejar cambio, cambio, liderazgo liderazgo Ajustar Ajustar organizacin organizacin para reflejar para reflejar cambios cambios Indicadores Indicadores de de

Optimizacin Optimizacin de de procesos procesos LeanLeanSixSigma..basadas SixSigma..basadas en en datos datos y y hechos hechos Manejar Manejar la la resistencia resistencia al al cambio cambio Disear Disear Mecanismos Mecanismos de de Gobierno Gobierno y y Control Control Seleccin Seleccin de de tecnologas tecnologas BPMS BPMS con con visin visin a a integrar integrar con con EA EA

Fuerte Fuerte integracin integracin tecnolgica tecnolgica Monitoreo Monitoreo en en tiempo tiempo real. real. Reaccin/Prevencin Reaccin/Prevencin de de eventos eventos Diseo Diseo e e implementacin implementacin de de procesos procesos extendidos extendidos con con aliados aliados estratgicos: estratgicos: clientes, clientes, proveedores, proveedores, colaboradores, colaboradores, reguladores reguladores Innovacin Innovacin gil gil en en procesos, productos.. procesos, productos.. Alinear Alinear y y ajustar ajustar los los componentes componentes organizacionales organizacionales

Niveles segn OMG/ BearingPoint

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Conjunto de tecnologas habilitan la gestin de procesos de Negocio en los distintos estadios de madurez de las organizaciones
Monitoreo de Actividades de Negocio (Business Activity Monitoring - BAM ) Monitoreo y medicin de las actividades de negocio volmenes, velocidad, errores y condiciones especiales Integracin con otras fuentes de datos (Datawarehouse), e Inteligencia de Negocio (BI). Uso de tableros Arquitectura Empresarial (EBA /EA Enterprise Architecture) Agregacin funcional a nivel macro Facilita el modelado del negocio, estrategias y tcticas (objetivos), unidades organizacionales, as como proveedores, aliados y clientes Debe proveer la capacidad de representar dimensiones del negocio, como: p, m, g, c Permite la modelacin de Arquitecturas de Procesos / Marcos de Referencia

Identificar y Alinear con Estrategia Monitorear y Controlar

Ciclo BPM
Implantar y Difundir

Modelar y Analizar

Sistemas para Gestin de Procesos de Negocio (Business Process Management System BPMS ) controla y gestiona los procesos de negocio coordina interacciones y flujo de informacin Soporta modelado y anlisis de procesos, as como monitoreo

Disear y Simular

Anlisis de Procesos de Negocio (Business Process Analysis BPA) Combinacin de herramientas y metodologas utilizadas para agregar valor y disminuir costos, tiempos y riesgos.

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 y se combinan con otras tecnologas que potencian los resultados que se pueden obtener en la gestin de procesos
Suites Suites BPM BPM y y otros otros elementos elementos tecnolgicos tecnolgicos habilitan habilitan la la gestin gestin de de procesos procesos aadiendo aadiendo funcionalidades funcionalidades adicionales adicionales dentro dentro de de las las suites suites o o con con aplicaciones aplicaciones especificas especificas de de :: modelado gestin de reglas gestin de procesos monitoreo soporte tecnolgico gestin de informacin
Software de Inteligencia de Negocio y Data Warehouse
*2 BPMTrends

Herramientas Estadsticas Herramientas de Graficacin Herramientas de Modelado de Procesos Herramientas de Simulacin de Procesos

Herramientas de Modeling capability Modelado + Repository Organizacional

Business Process Architecture tools

Lenguaje de Modelado
XML, DSLs, BEPL, BPMN

Herramientas de Gestin de Reglas de Negocio Repositorios Universales de Procesos de Negocio

Database capable to storing information from all BPM tools

Herramientas de Integracin de aplicaciones Herramientas de automatizacin de Flujo de trabajo Servicios de Aplicaciones

Suite de Gestin de Procesos de Negocio

Modeling capability + BPM Engine

Aplicaciones de Gestin de Procesos de Negocio

Modeling capability + BPM Engine + Application components

Suites de Desarrollo de Software

Herramientas de Monitoreo de Procesos de Negocio

Modeling capability + Ability to monitor runtime process + Dashboard capability

Suites de Aplicaciones Empresariales

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Calidad y disponibilidad de los contenidos (As is To be) incide sobre la eficacia de los BPMS como habilitadores
Estrategia Estrategia

Procesos Procesos

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COMUNICACIN COORDINACIN E INFORMACION

GOBIERNO

C O N T R O L

Estructura Estructura

COMPENSACIN E INCENTIVOS

Gente Genteyy Cultura Cultura

Tecnologa Tecnologa

BPMS

Arquitectura de Negocio Objetivos estratgicos Modelo de Operacin Metas y KPIs Escenarios

Arquitectura Organizacional Estructura Organizacional Trabajos y Roles

Arquitectura de Procesos Frameworks Procesos Reglas de Negocio

Arquitectura Tecnolgica de Informacin Aplicaciones Infraestructura

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Complejidad y variedad de tecnologas disponibles en el mercado complican la seleccin y hacen imperativo claridad en el para que de la tecnologa
BPA BPMS

EA

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Es un hecho que a nivel mundial la incorporacin de Tecnologa de Informacin BPMS, est en sus inicios *4
Tamao de la Muestra: 258 Empresas alrededor del mundo

2007 25% 50% 75%

74% 70% 32% 40% 24% 26%
Panam: 26% *6

2009

0%

What BPM products and services is your organization currently using?

Herramientas de modelado (Visio, Powerpoint) Herramientas de modelado basados de repositorios (Provision, Mega, Casewise,) BPM Suite Herramientas de gestin de reglas basados en procesos o aplicaciones Herramientas de monitoreo y inteligencia de negocio Entrenamiento en Procesos Estratgicos, Arquitectura o Desempeo Entrenamiento en Anlisis y Diseo de Procesos Entrenamiento en metodologas de rediseo y mejoramiento Entrenamiento en Sistemas de Gestin de Procesos 14% 18%
*6

Panam: 49% *6

19% 18% 24% 26% 16% 18% 31% 34% 24% 28%
*4 BPMTrends,

The state of business process managament, 2010, Paul Harmon Celia Wolf ECG 2009-2010 Estudio ECG 2010

*5 Estudio

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Entonces, Cmo enfrentamos el reto de buscar, seleccionar y adoptar las herramientas correctas?... Algunas recomendaciones
Minimizando Riesgo
Paso 1 Conozca la visin de la organizacin Paso 2 Determine el alcance de las necesidades Paso 3 Entienda lo esencial de BPM vs. caractersticas avanzadas

Maximizando Beneficios
Paso 4 Defina requerimientos funcionales y priorize Paso 5 Enfquese en el proveedor Paso 6 Utilice al mximo las herramientas (su nueva capacidad)

Iniciativas Iniciativas Estratgicas Estratgicas Competitividad Competitividad Madurez Madurez dnde dnde estoy estoy en en BPM? BPM? Inventariar Inventariar el el contenido contenido Reconozca Reconozca sus sus capacidades capacidades actuales actuales Evale Evale su su desempeo desempeo Establezca Establezca su su visin visin

Procesos Procesos y/o y/o sistemas sistemas centrados centrados en en personas personas Nmero Nmero de de procesos procesos y y su su complejidad complejidad Nmero Nmero de de usuarios usuarios y y su su ubicacin ubicacin Complejidad Complejidad y y diversidad diversidad de de la la infraestructura infraestructura TI TI

Conozca Conozca al al detalle detalle funcionalidades funcionalidades bsicas bsicas y y avanzadas avanzadas Evale Evale interoperativiinteroperatividad dad de de las las aplicaciones aplicaciones Informacin Informacin recopilada recopilada permitir permitir definir definir requerimientos requerimientos funcionales funcionales

Identifique Identifique necesidades necesidades a a corto corto y y largo largo plazo plazo Defina Defina al al detalle detalle los los requerimientos requerimientos funcionales funcionales Evale Evale las las caractersticas caractersticas must must have, have, as as como, nice to como, nice to have have Identifique Identifique qu qu no no es es importante importante para para evitar evitar distracciones distracciones

Evale Evale del del proveedor: proveedor: Resultados Resultados Fortaleza Fortaleza del del producto producto Experiencia Experiencia Alcance Alcance geogrfico geogrfico Entrenamiento Entrenamiento y y servicio servicio Habilidad Habilidad para para innovar innovar en en la la solucin solucin Prueba Prueba exhaustiva exhaustiva Verificar Verificar referencias referencias Consultar Consultar a a analistas analistas

Saque Saque el el mximo mximo provecho provecho de de la la herramienta herramienta Planifique Planifique su su uso uso Divulgue Divulgue sus sus beneficios beneficios Construya Construya Casos Casos de de Negocio Negocio de de las las implantacion implantacion es es de de Procesos Procesos realizadas realizadas COMUNIQUE COMUNIQUE
20

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Madurez de procesos en Bancos y Compaas de Seguro en Panam .. cmo acelerar su ritmo de crecimiento?

Encuestas realizadas a 32 Empresas en Panam (19 bancos y 13 empresas aseguradoras), muestra que existen importantes oportunidades de mejora en diferentes componentes de la gestin de los procesos de negocio

Desarrollar Capacidades para adaptarse a constantes cambios en el entorno y en la direccin estratgica, es imperativa para las organizaciones y los procesos son palancas para lograrlo

Expertia propone un Marco de Referencia de Procesos y sus servicios de Fbrica de Procesos, combinando un portafolio de productos y soluciones que impulsan crecimiento en gestin de procesos

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Nuestras propuestas de Arquitecturas de Procesos y Marco de Referencia de Procesos se fundamentan en muchos aos de experticia y experiencia en BPM en banca y seguros
EXPERIENCIA Y EXPERTICIA
MISIN Y VISIN
ESTRATEGIA

DIRECCION VISION

Nivel Estratgico
+ Valor Cliente - Riesgos
2. Adecuacin/configuracin de procesos dede trabajo alineados a la y Nivel sistemas estrategia Procesos de
PALANCAS PalancasDE VALOR
i lt ca s
No rm

Negocio
Infraestructura Fsica

PROCESOS Procesos DE NEGOCIO

Tecnologa/ Sistemas de Tecnologa Informacin Flujos de Trabajo

Perspectiva Expertia

Po

-Costos

as
da re s

PROCESOS
Re gl as
t Es

+ Flexibilidad Tecnologa Estructura Organizacional Infraestructura

Nivel Operativo y Habilitacin

Estructura/Roles/ /Roles/ Competencias Empowerment Motivacin/ Estructura Cargos Incentivos Incentivos Cargos

GENTE Y CULTURA

CONCEPTOS CONCEPTOS Y Y MEJORES MEJORES PRATICAS PRATICAS METODOLOGIAS METODOLOGIAS PROPIETARIAS PROPIETARIAS Y Y DE DE CLASE CLASE MUNDIAL MUNDIAL ADECUADA ADECUADA AL AL CONTEXTO CONTEXTO LOCAL LOCAL Y Y ORGANIZACIONAL ORGANIZACIONAL ALINEACIN ALINEACIN CON CON TECNOLOGA TECNOLOGA CAPITAL CAPITAL HUMANO HUMANO

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Conceptualizamos la Arquitectura de Procesos como una abstraccin de la operacin de la organizacin en distintos niveles de diseo y detalle
Alinear con Estrategia Monitorear y Controlar

Gestin por Procesos

Implantar y Difundir

Modelar y Analizar

ARQUITECTURA DE PROCESOS DE NEGOCIO Marco de referencia: Mapa de alto nivel de abstraccin. Identifica los grandes componentes corporativos Marco de actividad: Acopla Marco de Referencia con UEN y UEF: Prstamos, Depsitos, TDC Macro-proceso: Identifica los procesos de alto nivel de UEN o UEF: Ej.: TDC y sus subprocesos Proceso genrico: Detalle de cada sub-proceso del macro-proceso Proceso especfico: Versin del proceso genrico segn combinacin P/M/G/C Diagrama de flujo: Descomposicin progresiva del proceso especfico, con alto detalle lgico de ejecucin

Disear y Simular

PROCEDIMIENTOS
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UEN: Unidades Estratgicas de Negocio UEF: Unidades Estratgicas Funcionales

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Aportamos un concepto innovador en Instituciones Financieras con la incorporacin de un Marco de Referencia de Procesos Bancarios
Estrategia Capacidades Operaciones Soporte Inteligencia competitiva y de mercados Procesos gerenciales nivel estratgico Gestin de mercadeo, canales y medios de comunicacin Desarrollo ventas y clientes Gestin de productos y servicios financieros Operacionalizacin de estrategias de tesorera Gestin de operaciones, canales y aliados financieros

Mercadear servicios financieros Vender y Gestionar Productos, Servicios, Clientes y Carteras Proveer Servicios Financieros Mantener la Tesorera Operar Plataforma de Servicios Financieros

Estrategias de recursos financieros Estrategia operaciones y canales financieros

Soportar Infraestructura Administrativa

(Finanzas, Admn. y Servicios Generales, Contabilidad, RRHH)

Gestin Accionistas, Valor y Rentabilidad Comunicaciones Corporativas Gestin Corporativa Gestin Regulatoria Gestin Corporativa Arquitectura Empresarial Gestin del Capital Humano

Gestin Legal y Jurdica RSE y Relacin Comunitaria Gestin gremial Inteligencia de Negocios Procesos Gerenciales Desarrollo Organizacional

Gestin de Seguros Gestin de Seguridad Auditora y Contralora Gestin de Tecnologa Infraestructura Fsica Gestin del Conocimiento

Riesgo Legal Riesgo Operativo y Control de Fraudes Riesgo Crdito, Mercado y Liquidez Gestin de Procesos Gestin de Programas y Proyectos Gestin de Investigacin
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El Marco de Referencia contiene la vista de procesos Marco de Actividad para Depsitos, Prstamos, Tarjetas en funcin del Portafolio de Productos / Servicios (taxonoma por negocio)
Gestin de mercadeo, canales y medios de comunicacin Inteligencia competitiva y de mercados Desarrollo ventas y clientes Procesos gerenciales nivel estrategia Gestin de productos y servicios financieros

Mercadear servicios financieros Vender y Gestionar Productos, Servicios, Clientes y Carteras

Proveer Servicios Financieros

Estrategias de liquidez

Operacionalizacin de estrategias de liquidez

Mantener la Liquidez

Estrategia operaciones y canales financieros

Gestin de operaciones, canales y aliados financieros

Operar Plataforma de Servicios Financieros

Soportar Infraestructura Administrativa

(Finanzas, Admn. y Servicios Generales, Contabilidad, RRHH)

Gestin Accionistas, Valor y Rentabilidad Comunicaciones Corporativas Gestin Regulatoria

Otros
Riesgo Legal Riesgo Operativo y Control de Fraudes Riesgo Crdito, Mercado y Liquidez

Gestin Legal y Jurdica RSE y Relacin Comunitaria Gestin gremial

Gestin de Seguros Gestin de Seguridad Auditora y Contralora

Tarjetas Prstamos Depsitos Mercadear servicios financieros Vender y Gestionar Productos, Servicios, Clientes y Carteras Proveer Servicios Financieros Mantener la Tesorera Operar Plataforma de Servicios Financieros
Operaciones Soporte
25 Process Factory Expertia Consulting Group

Gestin Corporativa Arquitectura Empresarial

Inteligencia de Negocios Procesos Gerenciales

Gestin de Tecnologa Infraestructura Fsica

Gestin de Procesos Gestin de Programas y Proyectos

Gestin del Capital Humano

Desarrollo Organizacional

Gestin del Conocimiento

Gestin de Investigacin

Para cada proceso dentro del marco, se definen procesos genricos y especficos incorporando variabilidades en el procesos segn corresponda
CANALES

Sucursales

ATM

CAT / IVR
Operaciones

Comercio / POS
Soporte

Banca on line

Mercadear servicios financieros

Gestin de mercadeo, canales y medios de comunicacin Inteligencia competitiva y de mercados Desarrollo ventas y clientes Procesos gerenciales nivel estrategia Gestin de productos y servicios financieros

Mercadear servicios financieros

Vender y Gestionar Productos, Servicios, Clientes y Carteras

Vender y Gestionar Productos, Servicios, Clientes y Carteras Proveer Servicios Financieros Mantener la Tesorera

Proveer Servicios Financieros

Estrategias de liquidez

Operacionalizacin de estrategias de liquidez

Mantener la Liquidez

Estrategia operaciones y canales financieros

Gestin de operaciones, canales y aliados financieros

Operar Plataforma de Servicios Financieros

Soportar Infraestructura Administrativa

(Finanzas, Admn. y Servicios Generales, Contabilidad, RRHH)

Gestin Accionistas, Valor y Rentabilidad Comunicaciones Corporativas Gestin Regulatoria

Gestin Legal y Jurdica RSE y Relacin Comunitaria Gestin gremial

Gestin de Seguros Gestin de Seguridad Auditora y Contralora

Riesgo Legal Riesgo Operativo y Control de Fraudes Riesgo Crdito, Mercado y Liquidez

Operar Plataforma de Servicios DEPOSITOS PRESTAMOS TARJETAS DE CRDITO COMERCIO INTERNACIONAL Productos Cta. Corriente Cta. Ahorros Participaciones CDs

Gestin Corporativa

Inteligencia de Negocios

Gestin de Tecnologa

Gestin de Procesos

Arquitectura Empresarial

Procesos Gerenciales

Infraestructura Fsica

Gestin de Programas y Proyectos

Gestin del Capital Humano

Desarrollo Organizacional

Gestin del Conocimiento

Gestin de Investigacin

Comercial Hipotecario Automvil Personal Consumo

Proveedores Reguladores

Avaluadores y ajustadores

Proveedores papel valor

Couriers, servicio

postal

Franquicias, operadoras

BCV y red de bancos

Transporte de valores
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Si hacemos un zoom de Vender y Gestionar Depsitos se describe su Macro-proceso reflejando interdependencias y versiones por producto
Otros Tarjetas Prstamos Depsitos Mercadear servicios financieros Vender y Gestionar Productos y Servicios, Proveer Servicios Financieros Mantener la Liquidez Operar Plataforma
Operaciones Soporte

Inteligencia de Negocio

Gestin de Clientes

Tesorera

Riesgo Financiero

Riesgo Operativo

Cumplimiento

Gestin Documental

Vender y Gestionar Depsitos

Originar Cliente

Procesar Solicitud

Administrar Cartera

Desarrollar Cliente

Depsito a la Vista Corriente Ahorros Planilla

Depsito a Plazo Plazo Fijo Flexible

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Proceso Genrico: Vender y Gestionar Depsitos A la Vista Apertura de Cuenta

Inteligencia de Negocio Gestin de Clientes Tesor era Riesgo Financiero Riesgo Operativo Cumplimiento Gestin Documental

Vender y Gestionar Depsitos

Originar Cliente

Procesar Solicitud

Administrar Cartera

Desarrollar Cliente

Pasivo a la Vista Corri ente Ahorr os Nmi na

Pasivo a Plazo Plazo Fijo Flexi ble

Inteligencia de Negocio

Gestin de Clientes

Riesgo Cumplimiento Financiero

Gestin Documental

Proceso Genrico: Vender y Gestionar Depsitos A la Vista Apertura de Cuenta

Vender

Formalizar y aprobar solicitud

Abrir cuenta + +

Afiliar y vender +

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Vender y Gestionar Depsitos A la Vista Apertura de Cuenta Abrir Cuenta

Inteligencia Gestin de de Negocio Clientes Riesgo Financ. Cumplimiento Gestin Doc.

Vender y Gestionar Depsitos A la Vista Apertura de Cuenta Proceso genrico

Formalizar y aprobar solicitud

Abrir cuenta + +

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Marco de Referencia de Procesos ECG, en sus distintos estadios de despliegue puede ser aplicado en funcin al grado de madurez y necesidad de cada cliente Estabilizacin
Integracin
Adecuacin/Ajuste Marco de Referencia Acoplado a la configuracin del Banco Identificacin de variabilidad en las dimensiones producto, mercado, geografas y canales Integracin / acoplamiento del marco a procesos del banco, polticas y reglas de negocio Incorporacin de mejoras eliminar redundancias, retrabajos, cuellos de botella Indicadores definidos (KPIs) Optimizacin Marco de Referencia Optimizado Alineacin estrategiaprocesos-habilitadores Alineacin de Indicadores de procesos con BSC Deteccin de desviaciones en desempeo Re(diseo) procesos con metodologas LeanSixSigma e Innovacin Radical, segn desviacin

Iniciacin
Asimilacin/Adhesin Marco de Referencia Estndar Entrega y adiestramiento de los procesos tal como estn descritos en el Marco Procesos en notacin BPMN, portabilidad entre mltiples plataformas BPMs *1 Paquete de horas mensuales de soporte al cliente

Actualizacin, mantenimiento continuo Upgrades del marco de referencia por evolucin del marco Talleres y adiestramiento en el producto Talleres en conceptos de BPM-Notacin BPMN
*1,

Seleccin y Modelado en la herramienta tecnolgica, segn criterios definidos por la necesidad y recursos del cliente
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Framework se combina con un conjunto de Productos y soluciones ECG para impulsar la Fbrica de Procesos

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FABRICA DE PROCESOS

Informacin de Contacto Edificio Ocean Business Plaza, piso 24, oficina 6 Calle Aquilino de la Guardia con Calle 47 Ciudad de Panam, Panam Telfono: +(507)830-5184 /85/86 Fax: +(507) 830-5187 www.expertia.com

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