L3-PRODUTOS E SERVIOS DIGITAIS

AV. DOUTOR THEBERG N 2326, LVARO WEYNE

FORTALEZA-CEARA
85-87539808
VANESSAFLOR@OI.COM.BR

Vanessa Alves Flor, proprietria

Avenida Doutor Theberg 2326
lvaro Weyne Fortaleza - Ceara

Este plano de Negcios foi elaborado em junho de 2013

Por Vanessa Alves Flor

FORTALEZA - CEAR
2013

Sumrio
SMARIO EXECUTIVO............................................................................................................. 3
O NEGCIO ................................................................................................................................. 4

Descrio do negocio ............................................................................................................ 4

Descrio dos servios .......................................................................................................... 4

Mercado................................................................................................................................. 4

Localizao ........................................................................................................................... 4

Competidores (concorrncia) ................................................................................................ 4

Estrutura funcional ................................................................................................................ 5

DADOS FINANCEIROS .............................................................................................................. 5

FONTES DE RECURSOS FINANCEIROS ................................................................................ 5
INVESTIMENTOS NECESSARIOS ........................................................................................... 5
BALANO PATRIMONIAL(PROJETADO PARA 3 ANOS) ................................................... 5
ANALISE DO PONTO DE EQUILIBRIO................................................................................... 5
DEMOSNTRATIVO DE RESULTADOS ................................................................................... 6
PROJEO DO FLUXO DE CAIXA.......................................................................................... 7
ANALISE DE RENTABILIDADE .............................................................................................. 7
ANEXOS....................................................................................................................................... 8

SMARIO EXECUTIVO
O negcio refere-se a uma empresa de servios de informtica um bairro de classe mdia com
uma boa infra-estrutura. Ele conta com computadores novos.
O aumento da concorrncia levou perda de clientes, o que est provocando queda
acentuada no faturamento da empresa.
A atual situao em que a empresa se encontra fez com que a proprietria,Vanessa Alves,
realizasse uma detalhada anlise de mercado e estudo de tendncias e oportunidades para o
seu negcio, atravs da aplicao de uma pesquisa.
Aps o estudo realizado, Vanessa e Jane sua scia decidiu incluir atividades especficas para a
terceira idade, como uma grupo de especializao digital.
Essa unidade ser conhecida como Despertar Centro Educacional para a Terceira Idade e
funcionar no mesmo local da empresa, Vanessa e Jane, inicialmente, de segunda sexta das
7h s 22h e aos sbados das 8h s 16h, paralelamente s atividades j existentes da
empresa.Com a diversificao do negcio, Vanessa e Jane pretende neutralizar a ao da
concorrncia,aumentar o seu faturamento, oferecer algo indito na regio, ser referncia em
tecnologia e especializao digital para idosos, ter o melhor atendimento especializado e
garantir a constante satisfao do cliente.

O NEGCIO

Descrio do negocio

A implantao da empresa em estudo se constitui em produzir produtos digitais simples e

especiais que sero produzidos de vrios tipos, e com um atendimento especial para os
clientes em geral. A empresa inicialmente de pequeno porte, mas estar sempre
buscando crescimento frente ao mercado, conquistando pblicos de todas as idades e
classes sociais.

Descrio dos servios

Criao de logomarcas, artes para cartes de vistas convites (todos os tipos) e mais alguns
servios grficos, personalizao de canecas, blusas, brindes vendas de softwares, caixa,
estoque,emisso de notas fiscais.

Mercado

Nosso mercado potencial sero os pessoas que moram no bairro e redondeza e comrcio
em geral que possuem trabalhos escolares,empresariais e pessoais , podem desfrutar de
um servio com um bom atendimento e de boa qualidade.

Localizao

Ser localizado na Av. Doutor Temberg n 2326, bairro lvaro Weyne, Fortaleza Ceara.

Competidores (concorrncia)

A concorrncia grande devido ao numero de grficas bem estruturadas que j esto no

mercado mais estou apostando na minha criatividade e vontade de fazer coisas novas meu
diferencial ser um ambiente de criao diferenciado com clima agradvel e um exelente
atendimento

Estrutura funcional

Um escritrio de base ,computador ,impresora de sublimao para as

personalizao,maquinas de estampar canecas, blusas, garrafas e chinelos.
Impressora fotogrficas, uma lousa e materiais para escritrios poltronas, telefones,
internet, gua e garrafas trmicas.
DADOS FINANCEIROS
Capital inicial de 40.000 Reais
Gastos fixos
gua,luz, telefone e internet
Gastos variveis
Materiais e equipamentos.

FONTES DE RECURSOS FINANCEIROS

No momento no tenho.

INVESTIMENTOS NECESSARIOS
Maquinas
Computadores
Impressoras
Moveis
Reforma

BALANO PATRIMONIAL(PROJETADO PARA 3 ANOS)

Retorno financeiro do investimento e um faturamento anual de 100.000 reais.

ANALISE DO PONTO DE EQUILIBRIO

5

Em determinadas ocasies, o gestor necessita saber qual o volume de atividades o

suficiente para que a empresa no tenha prejuzo. Ou, ainda, qual o nvel de produo
(vendas) deve ser atingido para que a empresa alcance o lucro desejado pelos acionistas. Estas
indagaes so respondidas pela equao do ponto de equilbrio

DEMOSNTRATIVO DE RESULTADOS
Demonstrao do Resultado.
Pessimista Ideal Otimista
Discriminao Valor R$ % Valor R$ % Valor R$ %
RECEITA BRUTA 46.942,36 100,00 73.617,27 100,00 90.928,46 100,00
Venda a vista dinheiro 28.165,42 60,00 44.170,36 60,00 54.557,07 60,00
Venda a vista (carto de crdito) 18.776,95 40,00 29.446,91 40,00 36.371,38 40,00
DEDUES 3.755,39 8,00 5.889,38 8,00 7.274,28 8,00
Simples 6% 2.816,54 6,00 4.417,04 6,00 5.455,71 6,00
Administrao de Carto 2% 938,85 2,00 1.472,35 2,00 1.818,57 2,00
RECEITA OPERACIONAL
LQUIDA 43.186,98 92,00 67.727,89 92,00 83.654,18 92,00
Previso de Custos (CMV) 25.762,36 54,88 42.007,27 57,06 53.548,46 58,89
LUCRO BRUTO 17.424,61 37,12 25.720,62 34,94 30.105,72 56,22
DESPESAS OPERACIONAIS 16.467,79 100,00 16.467,79 100,00 16.467,79 100,00
Retirada de Pr - labore 2.000,00 0,12 2.000,00 0,12 2.000,00 0,12
gua 170,00 0,09 170,00 0,09 170,00 0,09
Alarme e segurana (mensal) 85,00 0,50 85,00 0,50 85,00 0,50
Depreciao Mensal 571,93 6,73 571,93 6,73 571,93 6,73
Despesas com juros do
financiamento 497,31 0,87 497,31 0,87 497,31 0,87

Internet 49,00 0,10 49,00 0,10 49,00 0,10

Luz 380,00 0,25 380,00 0,25 380,00 0,25
Manuteno 80,00 0,21 80,00 0,21 80,00 0,21
Materiais Especficos da Atividade 200,00 2,50 200,00 2,50 200,00 2,50
Material de Expediente e Higiene 150,00 0,75 150,00 0,75 150,00 0,75
Parcela do Financiamento R$ 2.083,33 13,89 2.083,33 13,89 2.083,33 13,89
Propaganda e Publicidade 450,00 0,22 450,00 0,22 450,00 0,22

PROJEO DO FLUXO DE CAIXA

ANALISE DE RENTABILIDADE

Cenrio Ideal
FLUXO DE CAIXA PROJETADO - 06 MESES. CENRIO IDEAL
ESPECIFICAES MS 01 MS 02 MS 03 MS 04 MS 05 MS 06
Saldo Inicial 2074,82 -20547,33 -10722,57 -897,81 8926,95 18751,72
ENTRADAS 44170,36 73617,27 73617,27 73617,27 73617,27 73617,27
Receita da venda vista 44170,36 44170,36 44170,36 44170,36 44170,36 44170,36
Receita da venda prazo 29446,91 29446,91 29446,91 29446,91 29446,91
SADAS 66792,51 63792,51 63792,51 63792,51 63792,51 63792,51
CUSTOS VARIVEIS 47896,66 47896,66 47896,66 47896,66 47896,66 47896,66
CMV 42007,27 42007,27 42007,27 42007,27 42007,27 42007,27
7

Simples 6% 4417,04 4417,04 4417,04 4417,04 4417,04 4417,04

Administrao de Carto
2% 1472,35 1472,35 1472,35 1472,35 1472,35 1472,35
DESPESAS PROPERACIONAIS 3000,00
Despesas de Legalizao 1800,00
Publicidade Divulgao 1200,00
Saldo de caixa inicial 2.074,82
DESPESAS FIXAS 15895,86 15895,86 15895,86 15895,86 15895,86 15895,86
Retiradas dos Scios
(Pr-labore) 2000,00 2000,00 2000,00 2000,00 2000,00 2000,00
gua 170,00 170,00 170,00 170,00 170,00 170,00
Alarme e segurana
(mensal) 85,00 85,00 85,00 85,00 85,00 85,00
Despesas com juros do
financiamento 497,31 497,31 497,31 497,31 497,31 497,31
Internet 49,00 49,00 49,00 49,00 49,00 49,00
Seguros 45,00 45,00 45,00 45,00 45,00 45,00
Luz 380,00 380,00 380,00 380,00 380,00 380,00
Manuteno 80,00 80,00 80,00 80,00 80,00 80,00
Materiais Especficos da
Atividade 200,00 200,00 200,00 200,00 200,00 200,0075
Material de Expediente e
Higiene 150,00 150,00 150,00 150,00 150,00 150,00
Parcela do
Financiamento 2083,33 2083,33 2083,33 2083,33 2083,33 2083,33
Propaganda e
Publicidade 450,00 450,00 450,00 450,00 450,00 450,00
Telefone 190,00 190,00 190,00 190,00 190,00 190,00
Perdas 1500,00 1500,00 1500,00 1500,00 1500,00 1500,00
Outros Gastos Eventuais 1000,00 1000,00 1000,00 1000,00 1000,00 1000,00
Saldo lquido do ms 2.074,82 -20547,33 -10722,57 -897,81 8926,95 18751,72
28576,48

ANEXOS