Informaes Gerais SISPAG

Informaes Gerais SISPAG Explicaes Gerais sobre o Arquivo de Remessa/Retorno Representao Grfica Formatos dos Campos Arquivo Remessa Arquivo Retorno (1) Identificao do CNPJ e Ag/Conta (2) Unidade de Densidade (3) Cdigo do Lote (4) Tipo de Pagamento (5) Forma de Pagamento (6) Finalidade do Lote (7) Histrico de C/C Debitada (8) Ocorrncias (9) N do Registro Detalhe (10) Tipo de Movimento (11) Conta Corrente do Favorecido (12) Nosso Nmero (13) Finalidade Detalhe (14) Nmero de DOC/TED/OP/CHEQUE (15) Nmero de Inscrio do Favorecido (16) Aviso (17) Totais (26) Finalidade da TED (Transferncia Eletrnica Disponvel)

NOTAS

Explicaes Gerais sobre o Arquivo de Remessa/Retorno

O layout do arquivo segue padronizao estabelecida pelo CNAB (Centro Nacional de Automao Bancria - verso 04.0 de 19.11.99), rgo tcnico da FEBRABAN (Federao Brasileira de Bancos), contendo algumas adaptaes s

necessidades do Banco Ita. Cada arquivo composto dos seguintes registros: Um header de arquivo Lotes de servio Um trailer de arquivo

Um nico arquivo poder conter diversos lotes de servios. Um lote de servio constituido de: Um registro Header de Lote Registros de Detalhe (Pagamento) Um registro Trailer de Lote

Um lote de servio s pode conter pagamentos de um nico tipo e uma nica forma. Entre os "Tipos de Registros" existentes ser gerado pelo sistema da AFFEGO apenas a forma de pagamento abaixo: Pagamento atravs de Cheque, OP, DOC, TED, ou crdito em Conta Corrente: Segmento "A" - (Obrigatrio) No necessita de emisso de aviso ao favorecido.

Representao Grfica
Representando graficamente, o arquivo composto da seguinte maneira, onde o nmero entre chaves indica o tipo de registro:

======================================================================= ================== | REGISTRO HEADER DE ARQUIVO => {Reg.=0} A |-----------------------------------------------------------------------------------| | REGISTRO HEADER DE LOTE => {Reg.=1} R | | REGISTRO DE DETALHE => {Reg.=3} SEGMENTO "A" OBRIGATRIO | L | Observao: Todos para um mesmo BANCO FAVORECIDO. (Ex.: "341"-Banco Ita) Q | | | O | REGISTRO TRAILER DE LOTE => {Reg.=5} U | |-------------------------------------------------------------------------------| T | REGISTRO HEADER DE LOTE => {Reg.=1} I | | REGISTRO DE DETALHE => {Reg.=3} SEGMENTO "A" OBRIGATRIO | E | Observao: Todos para BANCOS FAVORECIDOS diversos. (Ex.: "001", etc..)

V | | | S | REGISTRO TRAILER DE LOTE => {Reg.=5} O |-----------------------------------------------------------------------------------| REGISTRO TRAILER DE ARQUIVO => {Reg.=9} ======================================================================= ==================

Formatos dos Campos

Cada registro formado por campos que so apresentados em dois formatos: Alfanumrico (Mscara "X"): Alinhados a esquerda com brancos a direita; Preferencialmente, todos os caracteres devem ser maisculos; Aconselha-se a no utilizao de caracteres especiais (ex.: "", "?", "@", etc) e acentuao grfica (ex.: "", "", "", etc); Campos no utilizados devem ser preenchidos com brancos. Alinhados a direita com zeros a esquerda; Campos no utilizados devem ser preenchidos com zeros; Vrgula assumida (Mscara "V"): Indica a posio da vrgula dentro de um campo numrico. Exemplo: num campo com mscara "9(5)V9(2)", o nmero "876,54" ser representado por "0087654".

Numricos (Mscara "9"):

Arquivo Remessa
o arquivo enviado ao Banco Ita, contendo as informaes dos pagamentos/demonstrativos a serem efetuados. Podem ser enviados vrios arquivos num mesmo dia. O layout do "Arquivo Remessa" semelhante ao do "Arquivo Retorno", contendo apenas algumas diferenas relativas ao resultado do processamento. o arquivo disponibilizado pelo Banco Ita ao cliente para informar: Pagamentos/Demonstrativos agendados; Pagamentos/Demosntrativos rejeitados, com indicao de motivo (por exemplo: conta do favorecido invlida, data invlida, etc.); Pagamentos/Demonstrativos efetuados, conforme informaes prestadas pela empresa; Pagamento no efetuado, com idicao de motivo (por exemplo:

Arquivo Retorno

pagamento cancelado por falta de autorizao).

NOTAS
(1) Identificao do CNPJ e Ag/Conta
Num mesmo arquivo podem ser comandados dbitos em diferentes contas da Empresa/grupo: No registro Header de Arquivo identificar a empresa "Me" do grupo ou a Matriz; No registro Header de Lote identificar a empresa e a agncia/conta que receber o dbito; A identificao deve se repetir quando for nica.

(2) Unidade de Densidade

"Para disquete ou teleprocessamento esse campo dever conter zeros." Identifica o Lote de Pagamentos. sequencial, iniciando-se em 0001. Todos os pagamentos de um lote devem ter o mesmo "Cdigo de Lote". Indica o tipo de pagamento que o lote contm. "20" - FORNECEDORES "22" - TRIBUTOS "30" - SALRIOS "90" - BENEFCIOS "98" - DIVERSOS

(3) Cdigo do Lote

(4) Tipo de Pagamento

(5) Forma de Pagamento

Indica a forma de pagamento que o lote contm. "01" - CRDITO EM CONTA CORRENTE NO ITA "03" - DOC "C"

(6) Finalidade do Lote

Na contratao (do servio bancrio), no tendo sido acertada a sua utilizao, este campo dever ser obrigatriamente, preenchido com brancos. Na contratao (do servio bancrio), no tendo sido acertada a sua utilizao, este campo dever ser obrigatriamente, preenchido com brancos.

(7) Histrico de C/C Debitada

(8) Ocorrncias
Campo utilizado no "Arquivo Retorno" para informao das ocorrncias detectadas no processamento do arquivo remessa, enviado pela empresa, e tambm para confirmar a execuo dos pagamentos. Pode-se informar at cinco ocorrncias em sequncia, cada uma delas codificadas em dois dgitos, conforme "alguns" exemplos abaixo: "00" - PAGAMENTO EFETUADO "AE" - DATA DE PAGAMENTO ALTERADA "AG" - NMERO DO LOTE INVLIDO "AH" - NMERO SEQUENCIAL DO REGISTRO NO LOTE INVLIDO "AJ" - TIPO DE MOVIMENTO INVLIDO "AL" - CDIGO DO BANCO FAVORECIDO INVLIDO "AM" - AGNCIA DO FAVORECIDO INVLIDA "AN" - CONTA CORRENTE DO FAVORECIDO INVLIDA "AO" - NOME DO FAVORECIDO INVLIDO "AP" - DATA/HORA DE LANAMENTO/PAGAMENTO/ARRECADAO/APURAO INVLIDA "BD" - PAGAMENTO AGENDADO "BE" - PAGAMENTO AGENDADO COM FORMA ALTERADA PARA OP "CD" - CNPJ/CPF INFORMADO DIVERGENTE DO CADASTRO "CE" - PAGAMENTO CANCELADO "CF" - VALOR DO DOCUMENTO INVLIDO "CN" - CONTA NO CADASTRADA "DV" - DOC/TED DEVOLVIDO PELO BANCO FAVORECIDO "IN" - BANCO/AGNCIA NO CADASTRADOS "IR" - PAGAMENTO ALTERADO "IS" - CONCESSIONRIA NO CONVENIADA COM ITA "LA" - DATA DE PAGAMENTO DE UM LOTE ALTERADA "LC" - LOTE DE PAGAMENTOS CANCELADO "NA" - PAGAMENTO CANCELADO POR FALTA DE AUTORIZAO

"NR" - OPERAO NO REALIZADA "RJ" - REGISTRO REJEITADO "SS" - PAGAMENTO CANCELADO POR INSUFICINCIA DE SALDO/LIMITE DIRIO DE PAGTO "TA" - LOTE NO ACEITO - TOTAIS DO LOTE COM DIFERENA "TI" - TITULARIDADE INVLIDA

(9) N do Registro Detalhe

Nmero sequencial de um pagamento dentro do lote. O primeiro registro de um lote recebe o n "00001" e assim consecutivamente. Indica o tipo de movimentao a que o detalhe se destina, exemplo: "000" - INCLUSO DE PAGAMENTO ( o TIPO que ser utilizado)

(10) Tipo de Movimento

(11) Conta Corrente do Favorecido

a) Quando o Banco favorecido for "341" (Banco Ita) este campo dever ser definido da seguinte forma:

======================================================================= =================== Nome do campo Significado Posio Mscara Contedo ----------------------------------------------------------------------------------------zeros Complemento de Registro 024 - 024 9(01) Agncia Nmero Agncia Creditada 025 - 028 9(04) brancos Complemento de Registro 029 - 029 X(01) zeros Complemento de Registro 030 - 036 9(07) Conta Nmero de C/C Creditada 037 - 041 9(05) brancos Complemento de Registro 042 - 042 X(01) DAC DAC da Agncia/Conta Creditada 043 - 043 9(01) ======================================================================= ===================

b) Quando o Banco favorecido no for "341" (portanto a forma de pagamento "03"-DOC "C") este campo dever ser definido da seguinte forma:

======================================================================= =================== Nome do campo Significado Posio Mscara Contedo -----------------------------------------------------------------------

------------------Agncia Nmero Agncia Creditada 024 - 028 9(05) brancos Complemento de Registro 029 - 029 X(01) Conta Nmero de C/C Creditada 030 - 041 9(12) brancos Complemento de Registro 042 - 042 X(01) DAC DAC da Agncia/Conta Creditada 043 - 043 9(01) ======================================================================= ===================

Observaes: Preencher os campos com zeros esquerda; No coloque o DAC da Agncia no campo "AGNCIA". Isto poder acarretar envio do DOC para local indevido; Se o DAC tiver dois caracteres, coloque o primeiro na posio "042" e o segundo na posio "043".

(12) Nosso Nmero

Na incluso de um novo pagamento, deve ser preenchido com brancos. No arquivo Retorno, a cada pagamento incluido, o Ita atribuir o "Nosso Nmero". No cancelamento ou alterao de data de pagamento necessrio que a empresa informe o "Nosso Nmero". Na contratao, no tendo sido acertada a sua utilizao, este campo dever ser preenchido com brancos. Para DOC o nmero do documento atribuido no agendamento / efetivao do pagamento e informado no arquivo Retorno. Para pagamentos atravs do DOC, TED e Ordem de Pagamento, por determinao do BACEN obrigatria a identificao do CNPJ/CPF do favorecido. Se igual a "0" no emite aviso ao favorecido; a) Total da quantidade de registros:

(13) Finalidade Detalhe

(14) Nmero de DOC/TED/OP/CHEQUE

(15) Nmero de Inscrio do Favorecido

(16) Aviso

(17) Totais

Trailer de Lote: Total de registros de tipo 1, 3 e "5" no Lote. Se o arquivo contiver os segmentos "A", B, C, D, E e F ou N e B, sero considerados os dois registros na somatria; Trailer de Arquivo: Quantidade de lotes do arquivo = somatria dos registros tipo 1; Quantidade total de registros no arquivo = somatria dos registros tipo 0, 1, 3, 5 e 9.

b) Valor total de pagamentos / Quantidade de moedas / Valor total Acrscimos: Somatrio dos registros com tipo de movimento "000" - incluso (vide nota 10). No soma os registros com movimento tipo "519-Alterao da Data de Pagamento" ou "999-Excluso de Pagamento."

(26) Finalidade da TED (Transferncia Eletrnica Disponvel)

Campo que possibilita a identificao da "Finalidade da TED". Caso o campo no seja preenchido ou no apresente um contedo vlido, ser assumido o cdigo "00010-Crdito em Conta". O contedo da tabela correspondente (conforme "alguns" exemplos abaixo) poder ser modificado a qualquer momento, sem prvio aviso, visto que estes cdigos e suas descries so de responsabilidade do Banco Central do Brasil. "00001" - PAGAMENTO DE IMPOSTOS, TRIBUTOS E TAXAS "00002" - PAGAMENTO A CONCESSIONRIAS DE SERVIOS PBLICOS "00005" - PAGAMENTO DE FORNECEDORES "00008" - PAGAMENTO DE DUPLICATAS E TTULOS "00009" - PAGAMENTO DE HONORRIOS "00010" - CRDITO EM CONTA "00016" - CRDITO EM CONTA INVESTIMENTO "99999" - Outros

Layout do Arquivo
Registro HEADER de Arquivo
======================================================================= =================== Nome do campo Significado Posio Mscara Contedo -----------------------------------------------------------------------------------------

Cdigo do Banco 9(03) "341" Cdigo do Lote 9(04) "0000" Tipo de Registro 9(01) "0" brancos X(06) "" Layout de Arquivo 9(03) 080 Empresa-Inscrio 9(01) "1"- CPF "2"- CGC Inscrio Nmero 9(14) NOTA 1 brancos X(20) "" Agncia 9(05) NOTA 1 brancos X(01) "" Conta 9(12) NOTA 1 brancos X(01) "" DAC 9(01) NOTA 1 Nome da Empresa X(30) Nome do Banco X(30) brancos X(10) "" Arquivo-Cdigo 9(01) "1"-REMESSA "2"-RETORNO Data de Gerao 9(08) DDMMAAAA Hora da Gerao 9(06) HHMMSS zeros 9(09) "000000000" Unidade de Densidade 9(05) NOTA 2

Cdigo do Banco na Compensao Lote de Servio Registro Header de Arquivo Complemento de Registro N da Verso do Layout do Arquivo Tipo de Inscrio da Empresa

001 - 003 004 - 007 008 - 008 009 - 014 015 - 017 018 - 018

CNPJ Empresa Debitada Complemento de Registro Nmero Agncia Debitada Complemento de Registro Nmero de C/C Debitada Complemento de Registro DAC da Agncia /Conta Debitada Nome da Empresa Nome do Banco Complemento de Registro Cdigo Remessa-Retorno

019 - 032 033 - 052 053 - 057 058 - 058 059 - 070 071 - 071 072 - 072 073 - 102 103 - 132 133 - 142 143 - 143

Data de Gerao do Arquivo Hora de Gerao do Arquivo Complemento de Registro Densidade de Gravao do

144 - 151 152 - 157 158 - 166 167 - 171

Arquivo brancos Complemento de Registro 172 - 240 X(69) "" ----------------------------------------------------------------------------------------X = Alfanumrico 9 = Numrico V = Vrgula Decimal Assumida ----------------------------------------------------------------------------------------Observao: Esta linha igual para todos os arquivos.

======================================================================= ===================

Registro HEADER de Lote

Pagamentos atravs de cheque, OP, DOC, TED e Crdito em Conta Corrente
======================================================================= =================== Nome do campo Significado Posio Mscara Contedo ----------------------------------------------------------------------------------------Cdigo do Banco Cdigo do Banco na Compensao 001 - 003 9(03) "341" Cdigo do Lote Lote de Identificao de Pagtos 004 - 007 9(04) NOTA 3 Tipo de Registro Registro Header de Lote 008 - 008 9(01) "1" Tipo de Operao Tipo de Operao 009 - 009 X(01) "C"-CRDITO Tipo de Pagamento Tipo de Pagto 010 - 011 9(02) NOTA 4 Forma de Pagamento Forma de Pagto 012 - 013 9(02) NOTA 5 Layout do Lote N da Verso do Layout do Lote 014 - 016 9(03) "040" brancos Complemento de Registro 017 - 017 X(01) "" Empresa-Inscrio Tipo Inscrio Empresa Debitada 018 - 018 9(01) "1"- CPF "2"- CGC Inscrio Nmero 9(14) NOTA 1 brancos X(20) "" Agencia 9(05) NOTA 1 brancos X(01) "" Conta 9(12) NOTA 1 brancos X(01) "" DAC 9(01) NOTA 1 Nome da Empresa X(30) Finalidade do Lote X(30) NOTA 6 Histrico de C/C X(10) NOTA 7 Endereo da Empresa X(30) Nmero CNPJ Empresa Debitada Complemento de Registro Nmero Agncia Debitada Complemento de Registro Nmero de C/C Debitada Complemento de Registro DAC da Agncia/Conta Debitada Nome da Empresa Debitada Finalidade dos Pagtos do Lote Complemento Histrico C/C Debitada Nome da Rua, Av, Pa, Etc... Nmero do Local 019 - 032 033 - 052 053 - 057 058 - 058 059 - 070 071 - 071 072 - 072 073 - 102 103 - 132 133 - 142 143 - 172 173 - 177

9(05) Complemento Casa, Apto, Sala, Etc... 178 - 192 X(15) Cidade Nome da Cidade 193 - 212 X(20) CEP CEP 213 - 220 9(08) Estado Sigla do Estado 221 - 222 X(02) brancos Complemento de Registro 223 - 230 X(08) "" (*)Ocorrncias Cdigo Ocorrncias p/Retorno 231 - 240 X(10) NOTA 8 ----------------------------------------------------------------------------------------X = Alfanumrico 9 = Numrico V = Vrgula Decimal Assumida ----------------------------------------------------------------------------------------(*) Campos que constam apenas no arquivo de retorno. Na remessa, devem ser informados com brancos ou zeros, conforme a "Mscara" de cada campo. ----------------------------------------------------------------------------------------Observao: Esta linha igual para todos os arquivos. ======================================================================= ===================

Registro DETALHE - SEGMENTO "A" - Obrigatrio

Pagamentos atravs de cheque, OP, DOC, TED e Crdito em Conta Corrente
======================================================================= =================== Nome do campo Significado Posio Mscara Contedo ----------------------------------------------------------------------------------------Cdigo do Banco Cdigo do Banco na Compensao 001 - 003 9(03) "341" Cdigo do Lote Lote de Servio 004 - 007 9(04) NOTA 3 Tipo de Registro Registro Detalhe de Lote 008 - 008 9(01) "3" Nmero do Registro N Sequencial Registro no Lote 009 - 013 9(05) NOTA 9 Segmento Cdigo Segmento Reg.Detalhe 014 - 014 X(01) "A" Tipo de Movimento Tipo de Movimento 015 - 017 9(03) NOTA 10 zeros Complemento de Registro 018 - 020 9(03) "000" Banco Favorecido Cdigo Banco Favorecido 021 - 023 9(03) Agncia Conta Agncia Conta Favorecido 024 - 043 X(20) NOTA 11 Nome Do Favorecido Nome do Favorecido 044 - 073

X(30) Seu Nmero X(20) Data de Pagto 9(08) DDMMAAAA Moeda - Tipo X(03) "REA" ou "009" zeros 9(15) Valor do Pagto 9(13)V9(2) (*)Nosso Nmero X(15) NOTA 12 brancos X(05) "" (*)Data Efetiva 9(08) DDMMAAAA (*)valor Efetivo 9(13)V9(2) Finalidade Detalhe X(18) NOTA 13 brancos X(02) N do Documento 9(06) NOTA 14 N de Inscrio 9(14) NOTA 15

NDocto Atribudo Pela Empresa data Prevista para Pagto Tipo da Moeda

074 - 093 094 - 101 102 - 104

Complemento de Registro Valor Previsto do Pagto NDocto Atribudo Pelo Banco Complemento de Registro Data Real Efetivao Do Pagto Valor Real Efetivao Do Pagto Informao Complementar p/Hist. de C/C Complemento de Registro N do DOC/TED/OP/Cheque no Retorno N de Inscrio do Favorecido

105 - 119 120 - 134 135 - 149 150 - 154 155 - 162 163 - 177 178 - 195 196 - 197 198 - 203 204 - 217

(CPF/CNPJ) brancos Complemento de Registro 218 - 219 X(02) Finalidade TED Finalidade da TED 220 - 224 X(05) NOTA 26 brancos Complemento de Registro 225 - 229 X(05) Aviso Aviso ao Favorecido 230 - 230 X(01) NOTA 16 (*)Ocorrncias Cdigo Ocorrncias p/Retorno 231 - 240 X(10) NOTA 8 ----------------------------------------------------------------------------------------X = Alfanumrico 9 = Numrico V = Vrgula Decimal Assumida ----------------------------------------------------------------------------------------(*) Campos que constam apenas no arquivo de retorno. Na remessa, devem ser informados com brancos ou zeros, conforme a "Mscara" de cada campo. ----------------------------------------------------------------------------------------Observaes: (1) Esta linha igual para todos os arquivos. (2) no campo "Agncia Conta Favorecido" ler atentamente a "NOTA 11"

======================================================================= ===================

Registro TRAILER de Lote

Pagamentos atravs de cheque, OP, DOC, TED e Crdito em Conta Corrente
======================================================================= =================== Nome do campo Significado Posio Mscara Contedo ----------------------------------------------------------------------------------------Cdigo do Banco Cdigo do Banco na Compensao 001 - 003 9(03) "341" Cdigo do Lote Lote de Servio 004 - 007 9(04) NOTA 3 Tipo de Registro Registro Trailer de Lote 008 - 008 9(01) "5" brancos Complemento de Registro 009 - 017 X(09) Total Qtde Registros Qtde Registros do Lote 018 - 023 9(06) NOTA 17 Total Valor Pagtos Soma Valor dos Pagtos do Lote 024 - 041 9(16)V9(2) NOTA 17 zeros Complemento de Registro 042 - 059 9(18) brancos Complemento de Registro 060 - 230 X(171) (*)Ocorrncias Cdigo Ocorrncias p/Retorno 231 - 240 X(10) NOTA 8 ----------------------------------------------------------------------------------------X = Alfanumrico 9 = Numrico V = Vrgula Decimal Assumida ----------------------------------------------------------------------------------------(*) Campos que constam apenas no arquivo de retorno. Na remessa, devem ser informados com brancos ou zeros, conforme a "Mscara" de cada campo. ======================================================================= ===================

Registro TRAILER de Arquivo

======================================================================= =================== Nome do campo Significado Posio Mscara Contedo ----------------------------------------------------------------------------------------Cdigo do Banco Cdigo do Banco na Compensao 001 - 003 9(03) "341" Cdigo do Lote Lote de Servio 004 - 007 9(04) "9999" Tipo de Registro Registro Trailer de Arquivo 008 - 008 9(01) "9" brancos Complemento de Registro 009 - 017

X(09) Total Qtde de Lotes Qtde Lotes do Arquivo 018 - 023 9(06) NOTA 17 Total Qtde Registros Qtde Registros do Arquivo 024 - 029 9(06) NOTA 17 brancos Complemento de Registro 030 - 240 X(211) ----------------------------------------------------------------------------------------X = Alfanumrico 9 = Numrico V = Vrgula Decimal Assumida ======================================================================= ===================