scar Rodrguez Salazar (2001) ECONOMA INSTITUCIONAL, CORRIENTE PRINCIPAL Y HETERODOXIA

INTRODUCCIN

El ensayo explora las diferentes formas en que la teora y la historia econmicas se acercan al anlisis de las instituciones; para tal efecto se presentan las diversas opciones metodolgicas de estas dos disciplinas, haciendo hincapi en la ortodoxia econmica representada en la economa neoclsica en su versin neoinstitucionalista y en algunos de los enfoques heterodoxos, en particular en una corriente de la escuela de las convenciones, las elaboraciones de la sociologa econmica y en los postulados presentados por el paradigma de la regulacin. Para orientar esta reflexin se puede preguntar cmo y en qu momento las diferentes teoras econmicas incorporaron en su marco interpretativo a las empresas y luego a todas las instituciones, lo que lleva a plantear varios interrogantes. Qu lugar ocupa la teora de la empresa en el pensamiento econmico y cul es el papel de los empresarios? Qu tratamiento reciben las instituciones econmicas y no econmicas? Qu significa que el Estado sea la institucin de las instituciones? En general, se podra mencionar la ortodoxia econmica representada en los postulados basados en el individualismo metodolgico y en su elaboracin histrica conocida como New Economic History. Los dems enfoques se podran denominar como heterodoxia econmica, que englobara a Marx, al evolucionismo, algunas vertientes de la sociologa econmica y la escuela de la Regulacin, uno de cuyos referentes es la historiografa elaborada por Annales.
LA CORRIENTE PRINCIPAL EN TEORA ECONMICA

El liberalismo econmico en sus orgenes tuvo como punto central de sus reflexiones la economa poltica y el papel de la empresa. Sin embargo, con la llegada de la teora microeconmica matemtica (la revolucin marginalista) desarrollada por Len Walras, Carl Menger y Stanley Jevons, se lleva a cabo un cierto despojo de la dimensin poltica dentro del anlisis econmico. Durante un siglo, los economistas neoclsicos se esforzaron en construir una teora matemtica de los comportamientos individuales y de la coordinacin armoniosa en los mercados concurrenciales. Igualmente la escuela austraca presenta una ruptura entre la historia y la economa; Menger critica cidamente a la escuela histrica alemana y se opone a los postulados de Marx. Para la escuela histrica, el problema de las instituciones y los marcos nacionales de las economas eran determinantes en sus elaboraciones tericas; esta corriente de pensamiento surge en oposicin a la visin individualista del Estado y de la sociedad en la economa clsica. Los economistas histricos parten de la premisa de que la racionalidad econmica y la elaboracin terica son de carcter cultural y, por tanto, son limitadas en tiempo y espacio; adems, el campo econmico no se puede separar analtica o empricamente de las actividades no econmicas, dado el alto grado de interrelacin de la sociedad. En general, la corriente principal en teora econmica o escuela neoclsica parte de dos hiptesis: [h1] el agente econmico es un individuo racional que persigue su inters individual, lo que tcnicamente lo convierte en maximizador de la utilidad o la ganancia y [h2] el mercado es la interaccin social que hace posible que estas decisiones sean mutuamente compatibles. Esta escuela ha mostrado gran capacidad de adaptacin por cuanto sin modificar sustancialmente su paradigma ha incorporado algunas de las crticas que se le han formulado desde otras perspectivas tericas. Una de ellas es la incorporacin de las organizaciones y las instituciones econmicas en su programa de investigacin. A partir del desarrollo de la economa de los contratos hay una revitalizacin de la corriente estndar, en especial, despus de adoptar la contribucin de Schumpeter, quien al dar mayor jerarqua analtica a las situaciones de desequilibrio que a las de equilibrio general (el modelo de Walras) opta por un anlisis dinmico en el que el empresario innovador es responsable del cambio en las sociedades. Uno de los elementos que facilit el desarrollo de la economa estndar fue la introduccin del concepto del riesgo en su aparato conceptual. En los inicios de la revolucin marginalista se supona que los agentes econmicos tenan perfecta informacin. Con la incorporacin de la incertidumbre y el riesgo al paradigma neoclsico, el concepto de racionalidad es ahora limitado, aparecen asimetras de informacin y el mercado libre no es una panacea. El concepto de racionalidad se modific con la obra de H. Simon (1947), que estableci una distincin entre racionalidad sustancial y racionalidad procedimental: con la primera, la seleccin que hacen los individuos a travs del mercado conduce necesariamente a un ptimo social, mientras que con la segunda se puede obtener un beneficio privado sin lograr un ptimo social. A partir de los aos setenta aumenta la influencia acadmica de las teoras de los derechos de propiedad, de la agencia y de los costos de transaccin; y el modelo neoclsico recibe nuevo oxgeno cuando incluye el tema de las organizaciones y de las instituciones en su cuadro analtico, y toma en cuenta la incertidumbre y la racionalidad limitada de los agentes. La primera ha hecho aportes significativos a la teora de los contratos, en tanto los concibe como una convencin social, y la eficiencia del sistema econmico depende de la naturaleza de esa convencin. La teora de la agencia est ligada a las reflexiones de la tcnica del aseguramiento; se interesa en los contratos bilaterales donde existe asimetra de informacin entre las dos partes contratantes. La teora neoinstitucionalista de los costos de transaccin y la teora de las convenciones son los programas de investigacin sobre empresas e instituciones con mayores posibilidades de desarrollo dentro de la corriente estndar. Existe una diferencia significativa entre los costos de transaccin y la teora de la agencia: para la primera, las instituciones son redes de contratos y no postula asimetras entre los agentes, la segunda da mayor prioridad a la relacin bilateral y aunque a veces incluye la multiagencia no extiende su campo de investigacin a las colectividades. Los costos de transaccin se asocian a dos figuras centrales: Oliver Williamson en el

campo de la teora econmica y Douglass North en la historia econmica. Una manera de precisar los costos de transaccin es la de Kenneth Arrow, que los define como costos de administracin del sistema econmico, diferentes de los costos de produccin que analizaron los fundadores del individualismo metodolgico. En parte, los costos de transaccin se incluyen debido a las modificaciones del concepto de racionalidad econmica, que ahora es limitada, y procedimental y se le ha aadido un supuesto conductista: el oportunismo. En un primer momento, ste se define como la bsqueda del inters personal con dolo, luego se extiende a comportamientos ms generales en el campo de los seguros y se refiere a la revelacin incompleta o distorsionada de la informacin, especialmente a los esfuerzos premeditados para equivocar, distorsionar, ocultar, ofuscar o confundir de otro modo. Otro tema que introduce la teora de los costos de transaccin es la especificidad de los activos, que se refiere al lugar donde se encuentran, a sus caractersticas fsicas, a las particularidades de los activos humanos y a la funcin que se les atribuye. Los neoinstitucionalistas sostendrn por tanto que la opcin de un acuerdo contractual depende de los costos de transaccin que de l se derivan, y que una de las finalidades del marco institucional es la reduccin de esos costos para que las transacciones y la coordinacin econmica puedan operar. La economa estndar cre su propia escuela de historia econmica, desarrollada especialmente en Estados Unidos y conocida como New Economic History. Adems de tomar las hiptesis fundadoras de la corriente principal, los historiadores que se agruparon en esta escuela incorporaron los anlisis contrafactuales y la cliometra, que se puede entender como una econometra retrospectiva. En historia, la teora de los costos de transaccin permiti aproximarse a la propuesta de una historia global de Marx y de Annales. Introdujo el problema de las instituciones y del cambio institucional como elemento central del desempeo econmico. Esta propuesta intent frenar las crticas a la New Economic History en relacin con la incapacidad de incorporar los aspectos polticos a la investigacin histrica. Con los desarrollos de North se poda integrar el marco institucional en los modelos de equilibrio general. North sostiene que el agente del cambio es el empresario individual que responde a incentivos encarnados en el marco institucional. Las fuentes de cambio son precios o preferencias relativas cambiantes. El proceso de cambio es abrumadoramente incremental. Estas transformaciones sociales se pueden apreciar mejor examinando el comportamiento de la economa a travs del tiempo. Una pregunta inicial que se formularon los neoinstitucionalistas era cmo explicar las diferencias que existen en los niveles de desarrollo econmico entre diversos pases? La respuesta a este interrogante puede partir de los diferenciales tecnolgicos e institucionales. Un aspecto que diferencia a los neoinstitucionalistas de cualquier otra propuesta construida desde las ciencias sociales es su percepcin y definicin de la institucin de instituciones: el Estado. En la definicin de North, el Estado es una organizacin con ventaja comparativa en la violencia, que se extiende sobre una zona geogrfica cuyos lmites estn determinados por el poder de recaudar impuestos de sus habitantes. La esencia de los derechos de propiedad es el derecho de exclusin, y una organizacin que tiene ventaja comparativa en la violencia est en situacin de especificar y hacer respetar esos derechos de propiedad. Finalmente, dentro de la ortodoxia se ha desarrollado una vertiente interesada en la economa pblica, que juzga posible extender los mtodos de la ciencia econmica al estudio de los fenmenos polticos, descartando los mtodos de la sociologa poltica y la historia. La obra de G.Becker tiene gran actualidad por cuanto intenta demostrar que los objetos de estudio de las diferentes ciencias sociales se pueden investigar mediante una teora econmica universal.
VISIONES HETERODOXAS DE LAS INSTITUCIONES ECONMICAS

Existen otros programas de investigacin que se ocupan de la empresa y las instituciones econmicas: la teora de las convenciones, la escuela de la regulacin y los recientes desarrollos de la sociologa econmica asociados a Mark Granovetter y Pierre Bourdieu. El primero, la teora de las convenciones, es quiz el que brinda mayor generalidad a los problemas de la

organizacin econmica. Esta propuesta supone que la nocin de convencin es ms general que la de contrato, por cuanto sirve de unidad de base a la teora de la agencia y a la de los costos de transaccin; el contrato articula a dos individuos o empresas mientras la convencin a una colectividad y no se presta a confusiones jurdicas como sucede con los contratos. En trminos generales, las convenciones son sistemas de reglas que prescriben los comportamientos en funcin de ciertas circunstancias. Por lo que concierne a la esfera econmica, estas reglas permite que los agentes intercambien y produzcan. Las relaciones contractuales en el mercado laboral son un tema de investigacin prioritario para esta escuela. Reconoce que el contrato laboral se realiza antes de iniciar el proceso de trabajo y de obtener el producto que sale al mercado gracias al uso de la capacidad laboral. Hay una equivalencia entre el tiempo durante el que se utiliza la fuerza de trabajo y el pago posterior del salario. Esta situacin particular es objeto de una primera convencin, la convencin de productividad; en el momento de la venta del producto, ste es aceptado por el mercado y, por tanto, se puede evaluar la primera convencin y dar paso a la segunda, la convencin del desempleo. Otra opcin metodolgica es la sociologa econmica, cuyas proposiciones fundamentales descansan en tres elementos: la accin econmica es una forma de accin social, esta accin esta histricamente determinada y las instituciones econmicas son construcciones sociales que no se pueden explicar por simples motivos individuales. La teora econmica y la sociologa econmica convierten la accin econmica en el punto de partida de los anlisis tericos. Para la primera, esta accin es guiada por la racionalidad econmica que conduce a los individuos a realizar la mejor eleccin en un contexto de escasez; para los segundos, no est aislada de la bsqueda de reconocimiento, status, sociabilidad y poder. Esta accin se inscribe en redes permanentes de relaciones personales, y las redes son el conjunto regular de contactos o de relaciones sociales continuas entre individuos y grupos de individuos. El concepto de incorporacin es tomado de Karl Polanyi, para quien el mercado autorregulado slo existe a partir de la revolucin industrial y su nacimiento va acompaado de una

dislocacin social. La economa de mercado est gobernada por los precios que resultan de la interaccin entre oferta y demanda; en pocas anteriores, el mercado estaba incorporado a la sociedad y ocupaba un lugar secundario. En las sociedades preindustriales, la economa estaba incorporada a las instituciones sociales, religiosas y polticas; el intercambio, la moneda y los mercados obedecan a motivos diferentes de la ganancia, y la vida econmica estaba gobernada por la reciprocidad y la redistribucin. Al considerar las instituciones econmicas como construcciones sociales se critica a los neoinstitucionalistas, para quienes el anlisis institucional debe partir de los principios neoclsicos. Otro enfoque de las instituciones es el de Pierre Bourdieu, que introduce el concepto de campo econmico. Desde una perspectiva de larga duracin, el mercado es el producto de una construccin social, una suerte de artefacto histrico donde slo la historia puede darle sentido. Este autor sostiene que dentro de cada accin llamada econmica est presente el mundo social en toda su complejidad. En cuanto al concepto de racionalidad de la ortodoxia econmica, Bourdieu destaca que las disposiciones econmicas ms fundamentales necesidades, preferencias y propensiones no son exgenas o dependientes de una naturaleza humana universal sino que son endgenas, dependen de la historia y forman parte del cosmos econmico que las exige y recompensa. Cul es el papel del Estado en el programa de investigacin de Bourdieu? Esta institucin es resultado de un lento proceso de acumulacin y concentracin de diferentes clases de capital: capital de fuerza fsica policial o militar (que evoca la definicin weberiana del monopolio legtimo de la violencia fsica); capital econmico necesario para financiar la fuerza fsica; capital cultural e informtico acumulado en forma de estadsticas o de instrumentos de conocimiento de validez universal dentro de los lmites de su incumbencia, como el sistema de pesas y medidas, la cartografa o el catastro, y un capital simblico. De otra parte, la economa es un campo de lucha donde los agentes dotados de recursos diferentes se enfrentan para acceder al intercambio y conservar o transformar la correlacin de fuerzas existentes. La competencia entre las diferentes empresas es una manifestacin explcita de esta lucha. Una de las razones para que se presente un cambio en la correlacin de fuerzas en el campo econmico se puede originar en un mejor uso del capital tecnolgico, lo que repercute en una reduccin de costos y en precios ms bajos. No obstante, este tipo de capital slo puede ser eficiente si se asocia con otras formas de capital: simblico, fsico o cultural. Un ejemplo de estudios sobre instituciones pblicas es el de la administracin tributaria y la seguridad social, pues muestra de qu modo las escuelas econmicas enfocan los problemas fiscales y de la seguridad social. En el tema de la fiscalidad se exponen las concepciones generales de Annales y de la escuela de la regulacin sobre el tema tributario; la seguridad social se estudia a partir de la llamada resolucin de la cuestin social. Esta escuela, que en sus inicios se asocia a Michel Aglietta, tena entre sus preocupaciones centrales superar la incapacidad de la teora dominante para analizar la dinmica temporal de los hechos econmicos vividos por los sujetos, es decir, para explicar la historia de los hechos econmicos; e incapacidad para expresar el contenido social de las relaciones econmicas y, por tanto, para captar las fuerzas y tensiones de que es objeto la economa. Los enfoques de la regulacin definen su mtodo en relacin con la posicin de la economa en las relaciones sociales y la intervencin del Estado. En la representacin de la dinmica econmica y social, la escuela regulacionista adopta una visin macroeconmica y racionalizadora frente a la dinmica inestable del mercado. Esta escuela, igual que la Nueva Economa Institucional, se ocupa de explorar la forma como surgen las instituciones. Dado cierto nivel de autonoma que tiene el Estado, se le puede definir como un tercer nivel entre el capital y el trabajo, que a la vez puede estar encima de las luchas de clases y en el seno de estos enfrentamientos. Los trabajos de esta escuela acerca del Estado se enriquecieron con la reflexin de Bruno Thret (1992), quien propuso considerar al Estado como una relacin social en s y para s. Su estudio no slo exige el anlisis de sus relaciones con las categoras de la economa mercantil sino la reflexin sobre su propio desarrollo. Tambin se puede mencionar cmo se analiza la seguridad social, ya no tanto como impuestos a la nmina camino privilegiado por la ortodoxia econmica sino a partir de transferencias sociales. El sistema de seguridad social se puede concebir como una construccin que busca atenuar los peligros de la generalizacin de la exclusin social. En esta perspectiva, cobran relevancia las polticas de insercin e integracin como soluciones para la exclusin social. Contra la integracin de la sociedad atentan aquellos sectores sociales que han sido excluidos del tejido social y que en el transcurso de la historia han recibido diversos nombres: vagabundos, marginados, pobres absolutos o, recientemente, desplazados. Un primer perfil de estos grupos estara caracterizado por los discapacitados en el sentido amplio del trmino, como lo seran los invlidos, los ancianos y los paralticos, entre otros. Un rasgo comn de esta poblacin es la incapacidad de acceder al trabajo y la actitud permisiva de la sociedad que acepta que este grupo quede por fuera del mercado laboral. Hacia stos se orient la asistencia social. En un segundo perodo, la asistencia deba cubrir a quienes estando en capacidad de trabajar no lo lograban, debido a una cada en la demanda laboral, a la reestructuracin econmica o a la inadecuada capacitacin. La solucin de la cuestin social es responsabilidad exclusiva del Estado, aunque en algunos momentos de la historia haya sido objeto de acciones particulares. La tcnica aseguradora para el manejo de la cuestin social fue seleccionada por el canciller alemn, Bismarck, por cuanto brindaba una respuesta adecuada a la gestin de los problemas sociales. A diferencia de la asistencia, el seguro social es un contrato que involucra por igual a los ciudadanos y al Estado. La universalidad del seguro y su carcter obligatorio lo vuelve social y cumple entonces el papel de una especie de transformador moral y social. Este paradigma asegurador se convertir ms tarde en una de las bases sobre las cuales se erigieron los estados de bienestar o estados providencia; la seguridad social integral se ocupar de los seguros de salud, econmicos y se extender paulatinamente al desempleo. Otra posibilidad de organizar la seguridad social es el modelo Beveridge, influido por el pensamiento keynesiano, que comprende: cobertura para toda la poblacin sin importar su situacin de empleo, proteccin contra todos los riesgos, financiamiento mediante impuestos, uniformidad de las condiciones de adquisicin de derechos y unificacin bajo un solo ente gestor o coordinador de los diversos programas.

CONCLUSIONES

En historia y en teora econmica se han propuesto diversos marcos conceptuales para analizar el papel de las organizaciones y las instituciones econmicas. En sus orgenes, el liberalismo econmico, representado en la economa clsica, se ocup de estos temas, en especial al analizar la distribucin del producto social. Con el desarrollo de la revolucin marginalista, la empresa y el empresariado pasaron a ser una caja negra que formaba parte de la funcin de produccin. En historia, Marx y la escuela histrica alemana dieron preponderancia a las instituciones, que fueron tema de sus programas de investigacin. La New Economic History adopt el modelo terico neoclsico e introdujo los anlisis contrafactuales y la cliometra, pero en sus primeras elaboraciones histricas no incorpor el marco institucional. Ms tarde, con el surgimiento de la economa de los contratos y los aportes de Douglass North, la historia neoinstitucional se ocup del Estado y de otras organizaciones, como las empresas. Los contratos aparecen como unidad de anlisis; los trabajos de Coase, Simon, Knight y Arrow sobre la naturaleza de las empresas, las asimetras de informacin, la racionalidad limitada, el oportunismo y los equilibrios parciales revitalizaron la corriente estndar y dieron lugar a la aparicin de la teora de los derechos de propiedad, de la agencia y los costos de transaccin: en la versin ms acabada de la teora neoinstitucional representada en la obra de Williamson. En el campo heterodoxo surgieron otras alternativas tericas. En orden cronolgico, aparecieron las escuelas de la regulacin, de sociologa econmica y de las convenciones. Sin desconocer los aportes de los neoinstitucionalistas a la teora y la historia econmica, este artculo opta por el anlisis de las instituciones econmicas como construcciones sociales por cuanto la accin econmica (como toda accin) est socialmente situada y no se puede explicar en trminos individuales. La sociologa econmica percibe que las instituciones estn circunscritas a un conjunto de redes sociales, no surgen automticamente, se construyen socialmente y son modeladas por el rgimen de acumulacin. Las sociedades son jerarquizadas y estn expuestas a tensiones internas.

Las transformaciones tributarias y en particular la Administracin de Impuestos se pueden analizar a partir de la propuesta sobre fiscalidad de las escuelas de Annales y la regulacin. Con relacin a la institucionalizacin del sistema de seguridad social, el estudio se puede abordar a partir de las teoras de la exclusin social en las que el principio de solidaridad fundamenta la intervencin del Estado, y el derecho social como modalidad de esta intervencin permite la interseccin de lo civil con lo poltico. La tcnica que garantiza la realizacin de este principio es el aseguramiento; a diferencia de la asistencia social, el seguro es un contrato que involucra por igual a los ciudadanos y al Estado.

[scar Rodrguez Salazar, Economa institucional, corriente principal y heterodoxia, en Revista de Economa Institucional, Universidad Externado de Colombia, Colombia, Vol. 3, N4, primer semestre 2001, pp. 52-77.]