UNIVERSIDAD NACIONAL DE PIURA FACULTAD DE CIENCIAS ESCUELA PROFESIONAL DE ESTADSTICA

TRABAJO ENCARGADO: PROYECTO DE INVERSIN PRIVADA

Alumna: RAMOS SOBRINO. Ericka Patricia Curso:

FORMULACIN Y EVALUACIN DE PROYECTOS

Profesora: Doc. Econ. Mirland Caldern Garca

Piura, Mayo del 2010

Introduccin
En la actualidad nuestro pas se encuentra inserto en una crisis generalizada, que afecta a todos los sectores de la sociedad, sin embargo esta realidad es la que debe servir de base para reactivar a los sectores productivos, es all donde se debe ser creativo en la bsqueda de soluciones y en la generacin de nuevas fuentes de ingresos, para construir un futuro mejor y mas estable para todos. Bajo la premisa descrita anteriormente se apoya la Formulacin y Evaluacin de Proyectos por parte de la empresa HOME MAKEOVER, para analizar a travs de ste la factibilidad de la inversin en la actividad de servicios. Evaluando los aspectos tcnicos y econmicos para formar una base slida para la toma de una decisin acertada. El proyecto aqu presentado muestra una empresa de servicio integral para casas u oficinas que comprende los siguientes servicios; carpintera, herrera, jardinera, electricidad, plomera y pintura. La empresa brinda la posibilidad al cliente de englobar las necesidades del hogar u oficina en una sola empresa ya que cuenta con todos los servicios integrados para suplir las necesidades de los clientes, ofreciendo la posibilidad de ahorrar tiempo y dinero garantizando la calidad del servicio. La concepcin del presente proyecto tiene como objetivo la obtencin de recursos monetarios externos a travs de los distintos entes financieros del estado para establecer un negocio eficiente por parte de la nueva empresa, con la cual se inicie el aprovechamiento de las potencialidades del mercado y se genere el proceso de desarrollo de los sectores ms excluidos para que sean una fuente generadora de riquezas para el pas como un todo y mas importante an que coadyuve al desarrollo de la zona en forma integral.

CAPTULO I: Resumen del Proyecto 1.1. Objetivos y Justificacin Objetivos Corto Plazo: Dar a conocer a la empresa mediante los servicios ofrecidos incrementando la cartera de clientes. Mediano Plazo: Mantenerse en el mercado incrementando los ingresos anuales (4%) y la creacin de una mayor infraestructura para una futura expansin. Largo Plazo: Consolidarse como la mejor opcin en el mercado de la construccin, expandindose en el mercado nacional a manera de franquicias para brindar nuestros servicios en todo el Pas.

Justificacin Los servicios que se ofrecen satisfacen las necesidades e inconvenientes que surgen en el hogar u oficina ya que enlaza diferentes ramas en cuanto a oficios se refiere, brindando al cliente la posibilidad y oportunidad de ordenar y realizar la demanda del mismo; a un bajo costo, rendimiento de tiempo y la satisfaccin total del trabajo realizado.

1.2. Aspectos Administrativos Misin de la empresa Ofrecer la ms alta seguridad y confianza con un servicio de honestidad y compromiso, estableciendo un ambiente sano y cordial de trabajo. Visin de la empresa

Llegar a ser una empresa que a partir del conocimiento de sus usuarios promueva el mejoramiento de la calidad de vida de la ciudadana en general, mediante la prestacin de servicios con altos niveles de satisfaccin de sus clientes.

Ventajas competitivas Es un servicio a domicilio y personalizado. Engloba todas las ramas de la construccin y mantenimiento. Movilidad y tiempos. Mantenimiento contino garantizando el servicio ofrecido. Bajos costos. Socios comerciales y grupos de apoyo. Profesionalizacin del trabajo. Ventajas econmicas y formas de pago (No se pide anticipo).

Distingos competitivos Vehculo mvil con todas las herramientas necesarias. Nmero telefnico visible en el vehculo. Logotipos de los socios comerciales. Alta calidad en el servicio. Servicio 24 hrs.

CAPTULO II: Estudio de Mercado 2.1. Descripcin del producto, caractersticas y usos. Descripcin de la empresa La empresa se ubica en el ramo de la construccin y remodelacin los cuales son servicios por lo que el giro de la empresa es de servicios. Producto o servicios de la empresa La empresa ofrece a los clientes una vasta gama de servicios especiales de acuerdo a la necesidad de cada uno, dependiendo de la necesidad del cliente puede optar por cualquiera de nuestros servicios segmentados de la siguiente manera: Pintura: Ofrecemos los mejores productos y la mejor calidad para todo tipo de texturas ya sean interiores o exteriores. Electricidad: Reparacin y mantenimiento de cableado y equipo, instalacin de luz y cableado, instalacin de equipos elctricos para el cuidado del hogar u oficina. Herrera: Diseo de puertas y ventanas, diseo e instalacin de protecciones, portones, muebles de acero inoxidable. Jardinera: Mantenimiento de reas verdes, diseo de jardines, plantas exteriores e interiores, instalacin de riego automatizado, fuentes artesanales, fuentes naturales y artificiales, cascadas, fertilizantes y fumigaciones. Plomera: Reparacin de bombas, tuberas, baos, instalacin de gas. Carpintera: Diseo de muebles, Diseo y ensamble de cocinas, closet, alacenas, armarios, etc.

2.2. Estudio de la Demanda Demanda Potencial De acuerdo a los datos obtenidos por el consumo aparente (actual) del mercado potencial en est etapa del proyecto se puede determinar el consumo potencial de los servicios que ofrece la empresa, proyectando el crecimiento promedio del mercado a corto, mediano y largo plazo. El numero de clientes potenciales es de 6320 (consumidores finales). El 96.6% de los clientes potenciales tiene problemas con alguno de los servicios que se ofrecen.*El 40% de los clientes potenciales tiene problemas de carpintera, 73% plomera, 53% electricidad, 17% herrera, 20% jardinera, 43% pintura y el 0.3% de otra.*El 27% de los clientes potenciales pagara menos de 100.00 soles por el servicio, el 43% pagara de 200.00 a 400.00 soles y el 27% ms de 500.00 soles por el servicio.*El 90% de los clientes potenciales est de acuerdo con el servicio de mantenimiento continuo y el 10% est en desacuerdo.*El 93% de los clientes potenciales est de acuerdo con que la empresa integre todos los servicios, el 7% restante esta en desacuerdo. *El 93% de los clientes potenciales contratara los servicios que ofrece la empresa, mientras un 7% de los clientes potenciales no contratara los servicios. 2.3. Estudio de la Oferta

NOMBRE DEL COMPETIDOR

PRINCIPAL VENTAJA Todo en maderas, excelentes diseos en cocinas, reconocido en el mercado. Venta, instalacin, mantenimiento: puertas automticas,

DESVENTAJAS

Placacentro Massisa

Es bastante caro. Bastante caro, y los tiempos de entrega no son adecuados a las

Rossel

Piura, 969937252

levadizas, corredizas, seccionales, batientes, enrollables, a contrapeso. Cercos ELCTRICOS PERIMETRALES. Instalacin del sistema Drywall para interiores y exteriores, se construye: paredes, tabiques, techos, cielos razos, se vende coberturas, policarbonatos. Tabiquera de interior en pladur de todo tipo, Falsos techos de pladur. Muebles a medida, Aislamientos contra el fuego.

necesidades clientes.

de

los

Precios elevados, no cubren las necesidades de los clientes, respecto a todos los servicios requeridos.

Pladur

Solo brinda servicios de diseo y fabricacin de muebles.

Otros

Se desempean en ms de un rea, tienen un mayor alcance en el mercado, es sumamente barato y rpido.

La calidad es mala, no hay garanta del trabajo, no tienen un lugar determinado de funcionamiento, es un trabajo inestable o de paso, y carecen de apoyos y materiales.

Se concluye de lo anterior que la competencia es abundante en todas las reas en las que la empresa ofrecer sus servicios, algunas de ellas muy pocas son empresas grandes o medianas los dems son pequeos grupos de personas que ofrecen sus servicios para un rea especifica o una alianza entre obreros para abarcar un mercado mayor, estos grupos carecen de infraestructura que de soporte a proyectos de mayor magnitud por lo que su segmento de mercado se reduce considerablemente. Por lo tanto de acuerdo a los datos recabados en la tabla anterior se puede decir que es factible la incursin de la empresa en este mercado ya que la competencia est desagrupada, no tiene mayor publicidad, no hay una buena percepcin del mercado hacia ella debido a los costos altos o al mal desempeo del servicio por lo que la empresa sera una innovadora forma de ofrecer estos servicios y darle una perspectiva a este giro de servicios.

2.4. Mercado Potencial para el proyecto Objetivo de la mercadotecnia En este segmento se define lo proyectado por el servicio ofrecido en trminos de ingresos, posicionamiento en el mercado. Tomando en cuenta el rea que se desea cubrir y el segmento del mercado al cual se piensa incursionar, as como el tiempo esperado para lograrlo. Corto Plazo (6 meses) Competir en el mercado de remodelacin y construccin en la ciudad de Piura, cautivando el segmento de mercado deseado. Mediano Plazo (1 ao) Contar con otra unidad mvil para abarcar el doble de clientes y proyectar la empresa fuera de la ciudad, incursionando en las ciudades ms cercanas, dando a conocer la empresa y completar la expansin territorial. Largo Plazo (2aos) Iniciar los preparativos jurdicos y comerciales para franquiciar la empresa y lanzar una campaa nacional para ofrecer los servicios. Es indispensable para la mercadotecnia el uso del estudio de mercado para conocer las necesidades del cliente, en base a ello se disean las estrategias mercadolgicas a emplearse para conseguir el gusto del cliente. Plan de Introduccin al Mercado Es la estructuracin de las acciones concretas a realizar en los primeros meses de desarrollo de la empresa para garantizar una entrada exitosa en el mercado. Como acciones para introducirse al mercado, se contactar a empresas que ya estn posicionadas en el mercado, pero que solo se desenvuelven en una sola rea. Se buscar hacer convenios con estas empresas para ofrecer una vasta gama de servicios especiales de acuerdo a la necesidad de cada uno, brindndoles una mayor calidad y

un mejor servicio a nuestros posibles clientes, satisfaciendo las necesidades que surjan en su hogar u oficina dndoles la posibilidad y oportunidad de ordenar y realizar la demanda del mismo a un bajo costo, menor tiempo y la satisfaccin total del trabajo realizado. 2.5. Precios El costo del servicio, no se puede determinar ya que vara en funcin a la necesidad inconvenientes de los clientes. 2.6. Canales de Comercializacin Nuestro sistema de promocin consiste en la venta directa, ya que la empresa est consiente de que el trato personal al cliente ayuda a mejorar la comunicacin, adems de guiar al cliente mediante la gama de servicios que mejor reflejen sus intereses, mostrar los mviles que se utilizarn en las remodelaciones, as como una demostracin a las primeras personas que pidan un presupuesto. La promocin, se estima que se har en un periodo de 1 semana en un lugar accesible donde se harn las demostraciones y se ofrecern los servicios. En cuanto a la publicidad, la empresa emplear medios impresos como: trpticos, tarjetas de presentacin que sern entregados en la calle y en la zona a la que se pretende incursionar. Con respecto al presupuesto, el costo de la publicidad asciende a s/.400.00, tal como se estableci anteriormente.

RIESGOS
1.- Que la aceptacin del servicio sea efmera. 2.- La competencia adems de ser conocida, est bien posicionada. 3.- Que los servicios de la competencia sean preferidos por los clientes.

ACCIONES A REALIZAR
1.- Innovar continuamente para mantener nuestros clientes. 2.- Diseo de ms mviles. 3.- Mostrar ventajas sobre los competidores.

OPORTUNIDADES
1.- Alta calidad en los servicios. 2.- Precio adaptable a necesidades. 3.- Variedad en la gama de servicios.

ACCIONES A IMPLEMENTAR
1.- Promocionarnos en toda la ciudad. 2.- Ofrecimiento de varios precios accesibles y de especializacin. 3.- Servicio las 24 horas.

CAPTULO III: Tamao y Localizacin 3.1. Factores que determinan el Tamao En base a los resultados lanzados por el estudio de mercado se toman muestras de la poblacin para definir el numero posible de clientes que podra tener la empresa en un comienzo, as como informacin fundamental como la edad, sexo, estado civil, ingreso mensual etc.; del cliente. 3.2. Tamao ptimo Para empezar se contar con un local (alquilado). Una unidad mvil para transporte de herramientas. Segmento del Mercado En el corto plazo el segmento de mercado elegido es un rea urbana (residenciales) con una poblacin de 1500 familias, las cuales cuentan con el ingreso necesario para las adecuaciones que se les puedan realizar, el ingreso promedio es de s/.4500 mensuales. Caractersticas del segmento de mercado El 80% de las casas cuentan con jardn. El 10% de las casas son nuevas o en construccin.

El 90% de las casas necesita de mantenimiento y adecuaciones. Dentro del rea elegida se encuentran viviendas, oficinas, locales comerciales y restaurantes. 3.3. Localizacin Se tiene contemplado instalar la oficina en una zona cntrica de la ciudad por ser de fcil acceso para el pblico objetivo as como una ventana de publicidad para captar posibles nuevos clientes. Adems los costos por concepto de alquiler son menores a los que piden en zonas residenciales.

CAPTULO IV: Ingeniera del Proyecto 4.1. Proceso Productivo Descripcin del proceso de operacin o prestacin del servicio El proceso de produccin es el conjunto de actividades que se llevan a cabo para elaborar un producto o prestar un servicio, en el se conjunta la maquinara, la materia prima y los recursos humanos necesarios para realizar el proceso. Este proceso debe quedar establecido en forma clara, de modo que permita a los trabajadores obtener el servicio deseado con un uso eficiente de los recursos financieros. Una vez definido el segmento del mercado se procede a concertar citas y a visitar a los clientes potenciales, para as poder hacer una descripcin detallada del proceso del servicio, ya que este no siempre ser de la misma forma, depende del servicio y el tamao del mismo. El supervisor de la empresa visita al cliente en su domicilio para efectuar un anlisis de los problemas y hacer el clculo del tiempo y costo del trabajo. (2 horas) Entregar el presupuesto al cliente y firmar contrato de servicios (30 minutos)

 Una vez contratado el servicio se enva la unidad mvil y los trabajadores necesarios para realizar el trabajo en el tiempo acordado. (variable) El supervisor entrega el trabajo terminado, (si es en el domicilio 15 minutos, si es en el taller de 30 minutos a 1 hora). El supervisor cobra por el trabajo realizado en base al contrato de servicios. (10 minutos) 4.2. Balance de materiales Para establecer las materiales se toma en cuenta a las polticas de compras ya que son importantes por los continuos cambios de precio y escasez de materiales, su funcin radica en el establecimiento de las especificaciones de las cantidades a adquirir y el detectar cundo se necesitar la materia prima. Se debe establecer cundo el proveedor pagar el flete, si hay incrementos fijos en la materia prima, etc. 4.3. Capacidad de produccin La capacidad de produccin (servicio) est sujeta a la evaluacin de cada caso en el que se solicite el servicio de la empresa, se cuenta con personas encargadas de cada rea (personal estable y contratos eventuales).

4.4. Distribucin de maquinaria y equipos en la planta Para los servicios de electricidad, pintura y jardinera el material estar disponible en la oficina (planta), para iniciar se contar con socios en el rea de herrera, plomera y carpintera, pues para brindar estos servicios se necesita de talleres, con los que la empresa no cuenta a corto plazo, convenios con empresas reconocidas que ofrezcan materiales. 4.5. Planos de Distribucin de la planta
Materiales (Pintura) Materiales (Electricidad ) Materiales (Jardinera) Depsito

rea administrativa (secretaria) Informes

CAPTULO V: Organizacin 5.1. Aspectos generales Objetivos del rea de organizacin La organizacin dispone y asigna el trabajo entre el personal de la empresa para alcanzar eficientemente los objetivos propuestos de la empresa 5.2. Infraestructura Organizativa En esta fase del proyecto se proponen los procesos operativos de la empresa, la descripcin de puestos y el perfil de los mismos para as cubrir a totalidad las funciones y necesidades de los mismos. Objetivos de la Empresa Objetivos de Mercadotecnia:

Detectar aquellas situaciones en las que existe posibilidad de que la empresa obtenga una utilidad al satisfacer una o ms necesidades, Identificar mercados rentables en los que la incursin de la empresa sea factible, Lograr una buena participacin en el mercado, Conceptualizar los servicios que satisfagan las necesidades de los clientes, Fijar un precio que los clientes estn dispuestos a pagar y tengan la capacidad econmica para hacerlo, Lograr que las actividades de promocin cumplan con su objetivo de informar, persuadir y recordar los servicios que se ofrecen. Objetivos de Operacin: Pronosticar la demanda del producto, indicando la cantidad en funcin del tiempo. Comprobar la demanda real, compararla con la planteada y corregir los planes si fuere necesario. Establecer volmenes econmicos de partidas de los artculos que se han de comprar o fabricar. Determinar las necesidades de produccin y los niveles de existencias en determinados puntos de la dimensin del tiempo. Objetivos de Contabilidad: Generar informacin til y oportuna para la toma de decisiones de los diferentes clientes, controlar todas las operaciones financieras realizadas en la entidad e informar sobre los efectos que las operaciones practicadas han producido a las finanzas de la empresa. Objetivos Jurdicos: Informar y llevar a cabo las obligaciones legales de la empresa, establecer los requisitos necesarios para franquiciar la empresa, informarse de los requisitos para la expansin comercial de la empresa y llevar en regla la documentacin de la empresa. CAPITULO VI: Inversiones y Financiamiento 6.1. Inversiones en activos tangibles Alquiler de local Maquinaria y Equipo Instalacin y Montaje Material de Transporte (s/.900.00) (s/.3500.00) (s/.500.00) (s/.1500.00)

6.2. Inversiones en activos intangibles Costos de Organizacin del proyecto Costo de Ingeniera y Administracin Imprevistos (s/.500.00) (s/.400.00) (s/.100.00)

6.3. Cronograma de ejecucin del proyecto

MESES ACTIVIDADES

ABRIL

MAYO

JUNIO

JULIO

AGOST O

Estudio de Mercado (encuestas) Evaluacin del proyecto Financiamiento Compra de materiales, contratacin de personal. Puesta en marcha

X X X X X

6.4. Financiamiento Inversin Capital Propio (20%) Capital de los Bancos (80%) (s/.7400.00) (s/.1480.00) (s/.5920.00)

CAPTULO VII: Presupuesto de Gastos e Ingresos 7.1. Situacin Financiera actual La empresa cuenta con parte del equipo que trabajar, los cuales sern socios y aportarn el 20% del capital requerido para el proyecto, el otro porcentaje necesario ser financiado por una entidad bancaria que ofrece planes de pago accesibles y menores intereses. 7.2. Situacin Financiera proyectada Cubrir los pagos generados por el prstamo, as como recuperar el dinero invertido por cada socio, segn el estudio de mercado las condiciones de aceptacin son favorables para el crecimiento y consolidacin de la empresa.

7.3. Presupuesto de ingresos En la siguiente tabla se muestran los datos proyectados a cinco aos de los ingresos y percepciones de la empresa, divididos en lo seis servicios que est ofrece, adems del servicio de mantenimiento.
SERVICIOS VENTAS CARPINTERIA VENTAS HERRERA VENTAS ELECTRICIDAD VENTAS JARDINERA VENTAS PLOMERA VENTAS PINTURA MANTENIMIENTO TOTAL VENTAS ANUALES 2 3 4 2499.73 2999.67 3599.61 1249.87 1499.84 1799.81 1249.87 1874.79 3124.66 2499.73 4549.51 17048.1 1499.84 2249.75 3749.59 2999.67 5459.39 20459.23 1799.81 2699.71 4499.51 3599.61 6551.29 24551.08

1 2083.11 1041.55 1041.55 1562.33 2603.89 2083.11 3792.26 14207.8

5 4319.53 2159.77 2159.77 3239.65 5399.41 4319.53 7861.54 29461.29

7.4. Presupuesto de resultados proyectados

CONCEPTO INGRESOS COSTOS VARIABLES COSTOS FIJOS GASTOS ADMINISTRATIVOS EGRESOS FLUJO DE CAJA ECONMICO SERVICIO DE DEUDA FLUJO DE CAJA FINANCIERO 1 14207.8 3499.07 2003.04 2147.11 7649.22 6558.58 1776.00 4782.58 2 17048.1 4398.68 2203.34 2890.14 9492.16 7555.94 1776.00 5779.94 AOS 3 20459.2 3 5278.42 2423.67 2660.87 10362.9 6 10096.2 7 1776.00 8320.27 4 24551.0 8 6334.10 2666.04 2962.48 11962.6 2 12588.4 6 1776.00 10812.4 6 5 29461.2 9 7600.92 2982.06 3298.62 13881.6 15579.6 9 1776.00 13803.6 9

7.5. Tasa de descuento evaluacin de proyectos

criterios

alternativos

para

la

de = (capital propio)(ip + r) + (capital del banco) (ia) (0.2)(0.04 + 0.05) + (0.8)(0.2) 0.178 17.8 % df = (capital propio)(ip + r) + (capital del banco)(ia)(1 - t) (0.2)(0.04 + 0.05) + (0.8)(0.2)(0.7)

0.13 13 % 7.6. Valor presente neto o valor actual neto (VAN)

VANe =

= 30594.2233

VANf =

= 28648.8511

IRe =

= 4.1344

(Por cada sol invertido se recupera 4.1344 soles)

IRf =

= 19.3573

CAPITULO VIII: Anlisis Financiero 8.1. Anlisis de sensibilidad Si la materia prima aumenta en 10 %

CONCEPTO INGRESOS COSTOS VARIABLES COSTOS FIJOS GASTOS ADMINISTRATIVOS EGRESOS FLUJO DE CAJA ECONMICO SERVICIO DE DEUDA FLUJO DE CAJA FINANCIERO

1 14207.8 3848.98 2003.04 2147.11 7999.13 6208.67 1776.00 4432.67

2 17048.1 4838.55 2203.34 2890.14 9932.03 7116.07 1776.00 5340.07

AOS 3 20459.2 3 5806.26 2423.67 2660.87 10890.8 9568.43 1776.00 7792.43

4 24551.0 8 6967.51 2666.04 2962.48 12596.0 3 11955.0 5 1776.00 10179.0 5

5 29461.2 9 8361.01 2982.06 3298.62 14641.6 9 14819.6 1776.00 13043.6

VANe POSTERIOR =

7400

21593.1165

% VANE = 29.42%

= 0.2942

Nx =

= 2.942

VARIABLE M. Prima

%X 10

VANE ACT. 30594.223 3

VANE POST. 21593.116 5

% VANE 29.42

Nx 2.942

Punto de quiebre N =

= 3.399

Si los precios se incrementan en ms del 3.399 % el proyecto deja de ser rentable.

Encuesta Tipo
Somos una empresa de nueva creacin en el ramo de la construccin y remodelacin de casas u oficinas, nuestro mayor inters es conocerte para poder ofrecer los mejores servicios de acuerdo a las necesidades o problemas que comprendan las reas de carpintera, plomera, herrera, electricidad, pintura y jardinera.

1.- Ha tenido problemas o inconvenientes con su casa u oficina? S 2.- De que tipo: Carpintera Electricidad Plomera Pintura No Herrera Jardinera

3.- Qu cantidad ha llegado a pagar por este tipo de inconvenientes? Menos de s/.100.00 Entre s/.200.00 y s/.400.00 Ms de s/.500.00

4.- Como cataloga el servicio que le ofrecieron? Excelente Bueno Regular Malo Psimo

5.- Le gustara que se le diera seguimiento y mantenimiento al servicio contratado? Definitivamente s S Definitivamente no No

6.- Le agradara la idea de una empresa que integre las reas mencionadas anteriormente? Definitivamente s S Definitivamente no No

Porque:________________________________________________________________________________ _ 7.- Qu cantidad estara dispuesto a pagar por este tipo de servicios? Menos de s/.100.00 Entre s/.200.00 y s/.400.00 Ms de s/.500.00

8.- Contratara usted los servicios que ofrece nuestra empresa? Definitivamente s 9.- Sexo: 10.- Edad: 11.- Qu recomendacin le hara a la empresa para mejorar la calidad del servicio? S Masculino Definitivamente no Femenino No

________________________________________________________________________________________
Gracias por su tiempo, su opinin es muy valiosa y nos ayudar a tomar las decisiones y consideraciones necesarias para ofrecerle el mejor servicio y la mejor calidad.