Proyecto Tolimán Tractor José Ponciano Feregrino Feregrino

PROYECTO: ADQUISICIN DE MAQUINARIA AGRCOLA PARA PRODUCCIN DE GRANOS BSICOS
PROYECTO: "AQUISICIN DE MAQUINARIA AGRCOLA PARA PRODUCCIN DE GRANOS BSICOS

NOMBRE DEL PRODUCTOR: NUMERO DE SOCIOS: DOMICILIO: LOCALIDAD: MUNICIPIO: ESTADO: QUERTARO ELABOR: ING. ARTURO ROSALES ESTRADA TEL. (442) 175-2992 MOVISTAR
FEBRERO DE 2012
I N D I C E
1.Resumen ejecutivo (Tcnico y Financiero)....................................................................5 1
2.Nombre del Proyecto......................................................................................................6 3.Programa, componente(s), concepto(s) de apoyo, monto de apoyo solicitado y monto de aportacin del solicitante...........................................................................................6 4.Objetivo General y especficos.......................................................................................7 4.1.Objetivo general..........................................................................................................7 4.2.Objetivos especficos...................................................................................................7 5.Justificacin....................................................................................................................7 5.1.Descripcin de la Situacin Actual de la Empresa......................................................7 5.2.Explicacin de la Problemtica u oportunidad identificada........................................8 5.3.Forma en la que el Proyecto, de concretarse, abordar la problemtica u oportunidad identificada.....................................................................................................................8 5.4.Metas...........................................................................................................................8 5.5.Efectos esperados de no concretarse el proyecto........................................................8 5.6.Anlisis y diagnstico de la situacin actual y previsiones sin el proyecto................9 6.Datos Generales del Proyecto.......................................................................................13 6.1.Localizacin Geogrfica del Proyecto (Entidad Federativa, Municipio y Localidad. 13 6.2.Macro localizacin....................................................................................................13 6.3.Micro localizacin.....................................................................................................23 6.4.Actividad productiva, eslabn de la cadena de valor y ciclo agrcola.......................24 6.4.1.Actividad Productiva..............................................................................................24 6.4.2.Cadena de valor......................................................................................................24 6.4.3.Ciclo agrcola..........................................................................................................25 6.5.Descripcin Tcnica del Proyecto.............................................................................25 6.6.Avalo por perito autorizado por la CNByV para el caso de adquisicin de infraestructura...............................................................................................................26 6.7.Cotizaciones..............................................................................................................26 6.8.Aspectos organizativos, antecedentes, tipo de organizacin y relacin de socios; Estructura Aspectos organizativos, Consejo directivo.................................................26 6.9.Proceso de reconversin............................................................................................28 6.10.Consejo directivo y perfil requerido y capacidades de los directivos y operadores. 28 6.11.Infraestructura y equipo actual................................................................................28 2
6.12.Cumplimiento de normas sanitarias, ambientales y otras.......................................28 7.Anlisis de Mercados...................................................................................................30 7.1.Descripcin y Anlisis de materias primas, productos y subproductos (presentacin, empaque, embalaje, naturaleza, calidad, atributos, entre otros....................................30 7.2.Condiciones y mecanismos de abasto de insumos y materias primas.......................32 7.3.Canales de distribucin y venta.................................................................................32 7.4.Plan y estrategia de comercializacin........................................................................32 8.Paquete tecnolgico de maz........................................................................................32 8.1.Cartas de intencin de compra..................................................................................34 9.Anlisis Financiero.......................................................................................................34 9.1.Balance General.........................................................................................................34 9.2.Resumen de Inversiones............................................................................................35 9.3.Memoria de clculo...................................................................................................35 9.4.Flujo de Efectivo y Determinacin de Capital de Trabajo........................................37 9.5.Gastos Fijos y Variables............................................................................................38 9.6.Estado de Resultados Proforma.................................................................................39 9.7.Indicadores tcnicos..................................................................................................40 9.8.Proyeccin Financiera...............................................................................................41 9.9.Indicadores Financieros (TIR, VAN, Relacin beneficio-costo)..............................42 9.10.Anlisis de Sensibilidad..........................................................................................43 9.11.Situacin con proyecto............................................................................................44 10.Activos, inventario de Activos Fijos (construcciones, terrenos agrcolas y ganaderos, inventarios de equipos, semovientes y otros)...............................................................45 11.Descripcin y anlisis de Impactos esperados............................................................45 11.1.Incremento en los niveles de capitalizacin (descriptivo).......................................45 11.2.Incremento porcentual esperado en el volumen de produccin..............................45 11.3.Nmero esperado de empleos a generar (directos e indirectos)..............................45 11.4.Incremento en los rendimientos (en su caso)..........................................................46 11.5.Reduccin estimada de los costos...........................................................................46 11.6.Comparativo con y sin el proyecto..........................................................................46
ANEXOS ANEXO 1 Identificacin Oficial del Productor ANEXO 2 Comprobante de Domicilio ANEXO 3 Copia de CURP
ANEXO 4 Constancia de Productor ANEXO 5 Acreditacin Legal de la Propiedad o Posesin. ANEXO 6 Croquis de la Unidad de Produccin ANEXO 7 Cotizaciones ANEXO 8 Cartas de Intencin de Compra ANEXO 9 Concesin del agua del pozo profundo
1. Resumen ejecutivo (Tcnico y Financiero) El presente Plan de Negocios, se trata sobre la produccin de granos bsicos, para lo cual se est solicitando apoyo a la Secretara de Desarrollo Agropecuario a travs del programa Apoyo a la Inversin en Equipamiento e Infraestructura en el componente Agrcola para la adquisicin de Maquinaria Agrcola (Tractor con pala frontal y arado reversible) para realizar los trabajos de preparacin, siembra y cultivos de terrenos y mejorar el proceso productivo del Maz. As mismo se pretende aprovechar el tractor con la pala frontal para sacar el estircol y limpiar los corrales del ganado bovino de leche que tiene el productor. El productor solicitante posee 107-00-00 hectreas de las cuales 72 son de agostaderos y 35 de temporal. Cabe mencionar que la superficie que se destina a la siembra del cultivo del maz son suelos delgados, pobres en materia orgnica y pedregosos, por lo cual se obtienen rendimientos bajos por unidad de superficie (3 toneladas por hectrea), sin embargo con el apoyo que se est solicitando el productor estar en condiciones de obtener mayores ingresos debido a que se ahorrara alrededor de dos mil pesos por hectrea por concepto de pago de maquila. El productor solicitante est dado de alta ante la secretara de hacienda y crdito pblico como persona fsica con actividad empresarial, aunque uno de sus objetivos es organizarse con otros productores de la regin para constituirse legalmente. El productor cuenta con suficiente experiencia en la produccin de granos bsicos y produccin de leche de vaca.
La inversin total del proyecto es de $495,200 (Cuatrocientos noventa y cinco mil doscientos pesos 00/100 MN) 5
Los indicadores financieros del proyecto arrojan datos positivos: Relacin Costo/Beneficio es de 1.40 Tasa Interna de Retorno (TIR): 11.64% Valor Actual Neto (VAN): es de $163,955.00 Con la implementacin del presente proyecto se generarn 3 empleos permanentes durante todo el ao. 2. Nombre del Proyecto "Adquisicin de maquinaria agrcola para produccin de granos bsicos 3. Programa, componente(s), concepto(s) de apoyo, monto de apoyo solicitado y monto de aportacin del solicitante.
Programa: Apoyo a la Inversin en Equipamiento e Infraestructura Componente: Agrcola Mezcla de Recursos
Costo Inversiones Tractor Agricola Cargador Frontal Arado Reversible Cant 1 1 1 $ $ $ Unitario Total Origen de los Recursos Productor Programa Totales
390,000 $ 390,000.00
$ 240,000.00 $150,000.00 $ 390,000.00 58,000.00 47,200.00
58,000 $ 58,000.00 $ 14,500.00 $ 43,500.00 $ 47,200 $ 47,200.00 $ 11,800.00 $ 35,400.00 $
Subtotal
$ 495,200.00
$266,300.00 $228,900.00
$495,200.00
Estudios y Proyectos
Inversion Total Aportacin Total %
$266,300.00 $228,900.00 $ 495,200.00 53.78% 46.22% 100%
4. Objetivo General y especficos 4.1. Objetivo general
Fomentar la capitalizacin de las unidades de produccin familiar rural, que permita el impulso y el desarrollo de actividades productivas, la creacin y consolidacin de empresas rurales a fin de fortalecer el ingreso de los productores, la generacin de empleo y su competitividad en los mercados. 4.2. Objetivos especficos Maximizar de los rendimientos por unidad de superficie. Mejorar la organizacin de la actividad productiva. Adecuado nivel de liquidez y solvencia. Optimizacin del empleo. Hacer un uso racional de los recursos suelo y agua . Tramitar apoyos y/o financiamientos para la adquisicin de maquinaria y equipo necesaria para el desarrollo del proyecto. 5. Justificacin 5.1. Descripcin de la Situacin Actual de la Empresa
El productor se dedica a la actividad agropecuaria y comercializa sus productos (Maz y Leche) sin generar valor agregado a la produccin, la venta la realiza a intermediarios, los cuales pagan precios en muchos casos por debajo a los costos de produccin, lo que hace que cada da se incremente la brecha entre pobres y ms pobres, esta es la razn fundamental por la que el productor viven en condiciones precarias, ya que sus ingresos promedios no alcanzan a cubrir sus gastos familiares. Por lo anterior es necesario generar propuestas que inserten actividades que incluyan el mejoramiento de los sistemas productivos, tecnologa de procesamiento y sistemas adecuados de comercializacin. 7
El de dotar a los agricultores de tecnologa local de procesamiento para mejorar el sistema de produccin. 5.2. Explicacin de la Problemtica u oportunidad identificada
De acuerdo al diagnstico preliminar, efectuado al productor, se desprende, que el Problema Principal son los bajos ingresos econmicos, el ingreso actual no les permite acceder a la educacin, atencin de salud, invertir en los sistemas productivos, peor crear microempresas que les permita generar valor agregado a los productos agropecuarios. 5.3. Forma en la que el Proyecto, de concretarse, abordar la
problemtica u oportunidad identificada En Primer lugar se espera que con el apoyo que se est solicitando (Maquinaria agrcola) se reduzcan los costos de produccin de la siembra de maz y se genere mayor utilidad por unidad de superficie. 5.4. Metas.
Producir durante los 5 primeros aos 105,000 kilogramos de maz en 35 hectreas. 5.5. Efectos esperados de no concretarse el proyecto.
Los efectos esperados seran los siguientes: En caso de que el, proyecto no sea apoyado como se tiene previsto no se cumplirn los objetivos y metas propuestas al no adoptar tecnologas de punta para desarrollar cultivos de alto valor en el mercado y resultantes de la diversificacin productiva impulsada por las acciones de transferencia tecnolgica.
No existir un mejoramiento de la productividad de los cultivos tradicionales. La utilizacin de nuevos sistemas agrcolas crea un efecto notorio y beneficioso sobre el mejoramiento y preservacin de los recursos naturales -suelo y agua- y especies agrcolas.
5.6.
Anlisis y diagnstico de la situacin actual y previsiones sin el
proyecto Para lograr identificar la problemtica y oportunidades se platic con el Sr. Jos Ponciano Feregrino Feregrino, para reflexionar y analizar la informacin necesaria y suficiente para la preparacin de un diagnstico con apego a la realidad, en donde se identificaron y priorizaron sus necesidades existentes, determinando las fortalezas, oportunidades, debilidades y amenazas. Asimismo, se detallaron sus actividades econmicas que generan el sustento familiar, identificando la problemtica existente y describiendo sus causas y consecuencias a travs de la caracterizacin de su trabajo y vida. Con el diagnostico se busca determinar por decisin propia del actor social, su realidad y que l mismo permita su progreso mediante un plan de desarrollo. La participacin del productor en el desarrollo del diagnostico fue un elemento importante y fundamental para llevarlo a cabo. El objetivo primordial es que el productor conozca la importancia del diagnstico, en el proceso de planificacin para determinar y conocer las realidades que existen dentro del mbito rural. Las metas de la elaboracin del diagnostico, fueron las siguientes: Que el productor conozca que es el diagnstico y como participar en l.
Que el productor determine sus necesidades, potencialidades, fortalezas Que al termino del diagnostico participativo se desarrolle un plan de
y oportunidades. desarrollo rural sustentable. El objetivo primordial es incrementar la productividad y mejorar la
competitividad de las cadenas productivas agrcolas, generando condiciones empresariales para la estructuracin y el fortalecimiento de los eslabones de proveedura de materias primas, diseo, produccin y comercializacin, a fin de aumentar la participacin del sector en la estructura econmica regional, se trabajar en la articulacin de cada uno de los eslabones de la cadena de produccin para, el mejoramiento tecnolgico de los procesos productivos de cada eslabn para hacerlos ms eficientes. Desarrollo y produccin de productos para el consumo local y regional de acuerdo con las tendencias del mercado, la elaboracin e implementacin de un plan estratgico de comercializacin para el sector y la promocin de la oferta de los productos bsicos producidos por el agricultor. Para la elaboracin del presente Plan de Negocios se tom en cuenta la informacin cualitativa brindada por el productor que comparada con la informacin cuantitativa, nos permitir tener un panorama muy cercano a la realidad para posteriormente hacer propuestas sobre los temas claves para el desarrollo econmico, social, humano y fsico de la organizacin. Fue de vital importancia la opinin del productor ya que se busca que reconozca tanto sus limitantes como sus fortalezas, logrando con ello la apropiacin de las estrategias para minimizarlos. El realizar el diagnstico de manera participativa, nos permite plantear alternativas de solucin en un plan de negocios, a los problemas, acordes a las necesidades, ya que ser el mismo productor quien plantee las estrategias, con apoyo de un Prestador de Servicios Profesionales. 10
Se llev a cabo un anlisis FODA de la empresa a fin de identificar la situacin actual, arrojando el siguiente resultado;
FORTALEZAS F1.-Abierto al cambio. F2.-Disposicin equipo (unidad) F3.-Responsabilidad F4.-Comprometido F5.-Con deseos de superacin F6.-Calidad moral F7.-Se cuenta con terrenos agrcolas para trabajar en
D1.-
DEBILIDADES Falta de conocimiento
de
caractersticas del mercado. D2.- Falta de capacitacin a los productores para cumplir con especificaciones de calidad. D3.- Falta de equipo y maquinaria para darle el valor agregado a la produccin y mejorar el proceso productivo. D4.- Falta de recursos econmicos para adquirir tecnologa de punta. D5.-Compra de insumos al menudeo lo que ocasiona mayores costos de produccin. D6.-Infraestructura limitada. AMENAZAS A1.- Falta de pago por parte de A2.- Clima, ya que la mayor parte se A3.-Competencia con intermediarios muy agresiva. A6.- Tendencias desfavorables en el
OPORTUNIDADES O1.- Acceso a la capacitacin. utilidad. perdido y financiamientos O4.- Dar valor agregado al producto. estado volumen (reduccin de costos de produccin)
O2.- Mercado con mayor margen de clientes O3.- Obtencin de apoyos a fondo trabaja en terrenos de temporal.
O5.-Vias de comunicacin en buen A4.-Cambios inesperados de clima O6.- O7.-Compras de insumos en mercado.
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Como se puede observar en el cuadro anterior ser necesario trabajar arduamente a fin de minimizar las debilidades, neutralizar las amenazas y maximizar tanto las oportunidades como las fortalezas. El objetivo particular es el de generar y ofrecer la informacin suficiente y necesaria para apoyar al productor en la toma de decisiones, para que aporte los elementos necesarios que sirvan en el diseo de las estrategias de intervencin de todas aquellas instituciones interesadas en promover el desarrollo. Es necesario reconocer la realidad del mismo, ya que solo se pueden hacer mejoras, si se reconoce que existen limitantes para el propio desarrollo, as como oportunidades y fortalezas desaprovechadas. Paralelamente se tiene que propiciar el desarrollo del medio ambiente, el medio social y el econmico. El presente diagnstico tiene como objetivo recrear la imagen que tiene el productor sobre s mismo y su entorno. Cuando esta imagen se construye por el propio actor social, se logra una mayor identificacin y por lo tanto, est en posibilidad de alcanzar un mayor grado de acuerdos y compromisos e iniciativas emanadas del proceso de planeacin. El diagnstico constituye un recurso dinmico para que el productor se apropie de su realidad y construya plataformas que le permita recuperar el control de las decisiones clave sobre su presente y futuro. Mediante la elaboracin del presente diagnostico se pretende identificar y promover la atencin de las necesidades tecnolgicas, comerciales y econmicas relacionadas a la actividad agropecuaria a travs de la realizacin de estudios estratgicos y de investigacin, adems, promover la cooperacin empresarial y coordinacin interinstitucional.
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6. Datos Generales del Proyecto 6.1. Localizacin Geogrfica del Proyecto (Entidad Federativa, Municipio y Localidad. El proyecto se localiza en la localidad denominada San Pablo Tolimn, Municipio de Tolimn, estado de Quertaro. 6.2. Macro localizacin
El municipio de Tolimn se encuentra localizado en la parte Centro Oeste del estado de Quertaro, entre las coordenadas 20 45y 21 04 de latitud Norte y entre 99 47y 100 05de longitud Oeste, con altitudes que varan entre 1 350 y 2 740 msnm. Colinda al Norte con el municipio de Peamiller y el estado de Guanajuato, al Oeste con el municipio de Coln y el estado de Guanajuato, al Sur con los municipios de Cadereyta de Montes, Ezequiel Montes y Coln; y al Este con los municipios de Peamiller y Cadereyta de Montes. La Cabecera Municipal est a 20 55 de latitud Norte y a 99 56 de longitud Oeste, ubicada a 84 km de la capital del estado y a una altitud de 1 560 msnm.
Extensin El municipio cuenta con una extensin territorial de 724.7 km de un total estatal de 11 449 km que representa el 6% del total del estado. En cuanto a su extensin territorial, ocupa el sexto lugar. Orografa 13
En el territorio del municipio se presentan elevaciones que oscilan entre los 1 350 msnm y los 2 740 msnm. La altitud de la Cabecera Municipal de Tolimn es de 1 560 msnm. Las elevaciones mximas estn en el Derramadero y el cerro del Frontn con 2 500 m. El relieve estructural original de la mesa del centro fue generado en el terciario por el volcanismo, el cual conform un altiplano sobrepuesto al antiguo relieve de rocas sedimentarias del mesozoico, que tienen relacin con las que afloran en la Sierra Madre Oriental. Los yacimientos minerales de este distrito se encuentran encajonados en la arenisca de la formacin Las Trancas del Jursico Superior, en forma de mantos y vetas que presentan buenas perspectivas para ser explotados. Los minerales caractersticos de los yacimientos son sulfuros y xidos de plomo. Esta regin es montaosa y los escasos suelos se han derivado de rocas sedimentarias, fundamentalmente calizas, con abundancia de laderas y pendientes, sus suelos con capa menor de 10 cm de profundidad, que descansan sobre extracto rocoso con altas cantidades de calcio y magnesio poco recomendable para uso agrcola, debido tambin a su gran cantidad de inclinaciones con riesgos de erosin. Los terrenos cultivables se localizan en las partes bajas a las mrgenes de los arroyos. Hidrografa El municipio se ubica en la subcuenca del ro Extoraz perteneciente a la cuenca hidrolgica del ro Moctezuma que pertenece a la regin del Pnuco (RH26). Dicha cuenca est formada por tres vertientes: Una procede de Bernal, San Antonio de la Cal y San Pablo; otra del Cerro del Zamorano y San Miguel; y la ltima procede de las estribaciones de El Derramadero e Higueras. Se concentran cerca de la Cabecera Municipal y continan para unirse con el ro Extoraz. Debido a la topografa del municipio y a la escasez de agua, solamente existen 10 arroyos principales, 5 tributarios y 16 arroyos pequeos, que nicamente conducen agua en poca de lluvia. Clima De las seis estaciones meteorolgicas del estado, una se localiza en Tolimn, a los 20 51 26" y 99 53 59" a una altitud de 1 510 msnm. 14
El clima predominante en la parte media del territorio del municipio, que es la regin donde se concentra el mayor nmero de habitantes, es seco, del subtipo seco semiclido, con lluvias en verano y de escaso porcentaje (Bsh). La temperatura media anual para el perodo 1929-1997 fue de 19.9C, siendo el ao ms fro 1996 con 17.2C y el ms clido 1964 con 21.6C; la precipitacin promedio del mismo periodo fue de 392.7 mm; en el ao ms seco 1957 fue de 169.0 mm y el ms lluvioso 1996 de 663.5 mm. Debido a que los informes meteorolgicos recientes registran diferencias trmicas (medias mensuales) que superan los 7 centgrados de diferencia entre temperaturas mnimas y mximas, actualmente se le puede clasificar como un clima extremoso, esto se debe posiblemente a la paulatina desaparicin de vegetacin tipo bosque as como al incremento de matorral espinoso y al avance de la desertizacin. Principales Ecosistemas La vegetacin est condicionada por los factores climticos, naturaleza del material geolgico, suelos y topografa del terreno. En esta regin encontramos material crasicaule, tipo de vegetacin dominado por cactceas grandes de tallos aplanados o cilndricos, los ejemplares ms abundantes son nopales, garambullos, biznagas, pitayos y rganos entre otros. Tambin encontramos especies del gnero agave como el maguey pulquero, lechuguilla y svila; material espinoso como el huizache, cardenche, mezquite, ocotillo y tepehuaje. Respecto a la fauna, las especies existentes dentro del municipio de Tolimn son venado, coyote, armadillo, liebre, conejo, ardilla, tejn y zorrillo entre los mamferos. Gaviln, cuervo, zopilote, urraca, pjaro carpintero, colibr, paloma, golondrina y gorrin, entre otras aves. Alicante, vbora de cascabel, coralillo, lagartija, rana, sapo y tortuga se cuentan entre los reptiles. Hormigas, abejas, avispas, jicotes, tantarrias, escarabajos, alacranes y mayates, entre otros muchos insectos. Recursos Naturales En Tolimn se desarrolla una importante zona donde se produce aguacate, guayaba, lima, limn, granada, durazno, naranja, nuez, higo y nopal tunero. En el cerro se producen las biznagas, los garambullos, los huamiches, los chilitos, las chupanitas, mezquites y tunas. 15
Existen recursos minerales metlicos y no metlicos con baja concentracin. Se explotan a baja escala el nix, la bentonita, la cantera, la amatista, la cal, el mrmol y el granito. Caractersticas y Uso del Suelo En general, la escasez de corrientes superficiales de agua ha provocado la mala calidad de suelo que no permite incorporarlos a la produccin pues se obtienen bajos rendimientos. Los terrenos, aunque no son de vocacin agrcola, pueden ser aptos para el ganado. La mayor parte corresponde a matorral con un 78.62% de la superficie total. El uso de suelo en la actualidad es como sigue: existen 72 470 hectreas; de las cuales, 59 000 ha son pequea propiedad, que representan el 80% de la superficie total. Hay 746 ha de temporal para el cultivo de maz y 60 ha para nopal. La zona de riego contempla 300 ha para actividades pecuarias 55680 ha; forestal 13 346 ha y otros 2 715 ha. Perfil sociodemogrfico Grupos tnicos Se afirma que los Otomes constituyeron una cultura madre, pues fueron los primeros pobladores del centro del pas. Es reconocida su persistencia y resistencia a desaparecer; su gran capacidad de adaptacin se comprueba con su enorme dispersin, obligada por varias circunstancias, en los estados de Guanajuato, Hidalgo, Mxico, Puebla, San Luis Potos, Tlaxcala y Quertaro. En el Estado de Quertaro, esta raza se encuentra incorporada a la vida social en los municipios de Amealco, Cadereyta de Montes, Ezequiel Montes y Tolimn. Con grandes inconvenientes todava conservan parte de sus costumbres, tradiciones y lenguaje, y han librado una tenaz lucha para preservar su identidad cultural. Actualmente el idioma Otom mezclado con castellano se habla en algunas localidades del municipio de Tolimn como San Miguel, Casas Viejas, El Molino, Casa Blanca y Bomintz. De acuerdo a los datos del II Conteo de Poblacin y Vivienda del 2005 en el municipio habitan un total de 5,163 personas que hablan alguna lengua indgena 16
Evolucin Demogrfica La poblacin total de Tolimn para 1995 era de 20 019 habitantes de los cuales 10 210 eran mujeres y 9 809 hombres, lo cual representa el 1.5% a nivel estatal. La densidad de poblacin por kilmetro cuadrado es de 26.9 habitantes. De acuerdo a los datos del XII Censo General de Poblacin y Vivienda del 2000, en el municipio cuenta con 21,266 habitantes los cuales representan el 1.5 porciento del total de la poblacin del estado. De acuerdo a los datos del II Conteo de Poblacin y Vivienda del 2005 el municipio cuenta con un total de 23,963 habitantes. Infraestructura social y de comunicaciones Educacin Durante el ciclo escolar 1997-1998 el municipio contaba con los siguientes servicios educativos: Preescolar: Con 3 zonas escolares, se atiende a 1 274 alumnos, distribuidos en 39 centros educativos y 61docentes. Primaria: Actualmente cuenta con 3 916 alumnos, distribuidos en 4 zonas escolares; incluyendo 2 de poblacin indgena, los cuales son atendidos en 46 escuelas las que cuentan con una plantilla de docentes de 179 maestros. INEA y CONAFE proporcionan el servicio educativo dando una cobertura de atencin a 600 alumnos con 40 docentes en 25 escuelas. Este nivel escolar cuenta con el apoyo de 15 cocinas escolares en 15 comunidades que buscan mejorar la alimentacin del alumnado. Adems se refuerza con 6 cocinas tradicionales en las comunidades de mayor poblacin. Cabe hacer mencin que este nivel escolar es atendido y apoyado con 613 becas de educacin bsica, 60 becas municipales y 70 becas de gobierno del estado. Secundaria: Cuenta con 1 123 alumnos incluyendo INEA (642 alumnos): Su infraestructura est compuesta por una Secundaria General, 1 Secundaria Tcnica y 3 Telesecundarias; siendo atendidos por 82 profesores y 32 asesores. Bachillerato: El nivel Medio Superior se cuenta con 2 escuelas que dan servicio a 333 alumnos, los cuales son atendidos por 26 docentes. Este nivel recibe el 17
apoyo de 20 becas por parte del Gobierno del Estado y 12 becas municipales. En las comunidades de Panales y San Antonio de la Cal existe un plantel de Videobachillerato, con 94 alumnos y 5 profesores, modalidad que permite a comunidades pequeas recibir la educacin bsica de nivel Medio. Actualmente para que los jvenes del municipio prosigan con sus estudios a nivel Superior, es necesario que se trasladen a los municipios de Quertaro, San Juan del Ro o Jalpan de Serra, donde cuentan con las instituciones de este nivel, motivo por el cual un porcentaje mnimo de habitantes alcanza este grado de preparacin. Salud Los Servicios de Salud en el Estado de Quertaro cuentan en el municipio de Tolimn con la siguiente infraestructura: 7 unidades mdicas de atencin de primer nivel, un mdulo de cobertura externa y el Programa de Cobertura Plena cubriendo 41 localidades, con una poblacin total de 20 019 beneficiarios. Tambin se cuenta con una Unidad de Medicina Familiar del IMSS, que atiende a 778 trabajadores asegurados y 45 pensionados; una Unidad Mdica por parte del ISSSTE, que atiende a 445 trabajadores afiliados y 908 pensionados. Se cuenta adems con 6 Casas de Salud. Los recursos humanos con los que cuenta el total de Unidades Mdicas son 10 mdicos pasantes en servicio social, 9 mdicos generales, 14 auxiliares de enfermera, 1 enfermera general, 3 personas encargadas de aspectos administrativos y 5 personas de intendencia y choferes. Respecto a los recursos materiales en todas las Unidades Mdicas, se cuenta con 20 camas censadas, 11 consultorios, 1 gabinete de radiologa, 1 laboratorio de anlisis clnicos, 1 quirfano y 8 salas de expulsin. Abasto Actualmente existe un mercado pblico con 711 establecimientos comerciales distribuidos en todo el municipio. Estos establecimientos surten los productos de primera necesidad como son: abarrotes, artculos de ferretera, material de construccin y otros servicios. Las unidades de comercio y abasto con que se cuenta son un mercado pblico, ocho tiendas CONASUPO y un tianguis. Deporte
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El Municipio de Tolimn cuenta con dos unidades deportivas, 29 canchas de ftbol, 12 canchas de basquetbol, 4 canchas de usos mltiples, 1 auditorio, 1 lienzo charro y dos corraletas de jaripeo. Los deportes ms practicados son: ftbol, ftbol rpido, basquetbol, atletismo y tae kwon do. La Casa de la Cultura de Tolimn ofrece diversos cursos, tales como: danza, msica, teatro, pintura y tae kwon do, as como otras actividades que enriquecen el arte y desarrollo humano. Vivienda En el ao de 1997 existan en el municipio 3 574 viviendas habitadas con 20 019 ocupantes, con un promedio 5.6 personas por vivienda. De acuerdo a los datos del II Conteo de Poblacin y Vivienda del 2005 el municipio cuenta con un total de 4,532 viviendas. Servicios Pblicos En el municipio de Tolimn, el 68% del total de las viviendas cuenta con algn tipo de abastecimiento de agua potable y su administracin se realiza a travs de los sistemas de la Comisin Estatal de Aguas. Cinco comunidades cuentan con el servicio de drenaje; para 1995 el 29.8% de las viviendas contaban con este servicio, es decir 417 viviendas ubicadas en la Cabecera Municipal y la comunidad de Casas Viejas. Tambin existen 700 letrinas en todo el municipio. En materia de energa elctrica 63 localidades tienen el servicio, con lo cual se tiene una cobertura del 95% faltando algunas viviendas que por su lejana y topografa accidentada, implican proyectos muy costosos y complejos. Se cuenta adems con un tiradero de basura con un volumen de recoleccin de 1 460 toneladas y un vehculo recolector para el servicio de limpia. Medios de Comunicacin El municipio cuenta con servicio telefnico a travs de casetas en diez comunidades. Adems tiene el servicio automatizado de telefona en la Cabecera Municipal. Tambin se cuenta en el municipio con 3 agencias de correos ubicadas en Tolimn, San Pablo y San Miguel, una oficina de administracin. El servicio de telgrafos es importante y ha tenido un gran auge en el municipio, principalmente en la recepcin de giros. Vas de Comunicacin 19
Tolimn cuenta con 68.7 km de carreteras secundarias pavimentadas y 101 km de caminos vecinales. De las carreteras pavimentadas una comunica a la autopista Mxico-Quertaro y permite el enlace de la Cabecera Municipal con las localidades de San Pablo, San Antonio de la Cal y Bernal; la segunda comunica con la carretera federal No. 120 San Juan del Ro-Xilitla pasando por Higuerillas; y la tercera conecta con Coln, pasando por San Miguel, Panales, Nogales y Gudinos. Las lneas de autotransporte de pasajeros que operan en el territorio municipal son la Flecha Azul y Flecha Amarilla con 15 salidas diarias de Tolimn a Quertaro y viceversa. Al interior del municipio, el servicio de transporte lo brindan 3 organizaciones: la Sociedad Cooperativa de Transportes de Tolimn C.T.M. con 26 unidades; de la C.R.O.C. con 7 unidades y el servicio de taxis colectivos de Tolimn al crucero de Ezequiel Montes, por la organizacin Rosa Blanca, C.T.M. Actividad econmica Principales Sectores, Productos y Servicios Agricultura La fruticultura ha tomado un importante auge en el municipio. La zona de mayor produccin se localiza en Nogales, Panales, Lindero y San Miguel, donde se produce guayaba, aguacate, limn, durazno, pin y nuez en una superficie de 170 ha de riego. Ganadera La superficie destinada en el municipio para la ganadera es de 56 668 ha, para un total de 31 204 cabezas, desglosadas de la siguiente manera: 12 150 caprinos; destacando el municipio con un 2 lugar a nivel estatal en este rengln, 3 589 bovinos, 3 835 ovinos, 5 785 porcinos y 2 150 equinos. La avicultura por su parte, es desarrollada, por un lado, con granjas tecnificadas de la empresa Bachoco y, la otra, a travs de la cra de traspatio; que se impulsa actualmente con gallinas ponedoras cuya poblacin asciende a ms de 20 000 aves. Apicultura En materia apcola, se cuenta con 250 colmenas que producen anualmente casi 6 toneladas de miel. 20
Piscicultura Por su parte, la piscicultura est recibiendo un importante impulso para su desarrollo, a travs de la construccin de estanques y la siembra de diversas especies Minera La industria calera se ha consolidado en la comunidad de San Antonio de la Cal, donde operan tres empresas (Cales Beltrn, Cal San Antonio y Cal la Pea); las cuales generan en conjunto cerca de 225 empleos. Industria La industria maquiladora es an incipiente ya que slo existen 2 talleres ubicados en San Pablo y en Carrizalillo. Poblacin Econmicamente Activa por Sector La poblacin econmicamente activa representa el 21.33% de la poblacin total del municipio, de las cuales el 93.69% se encuentra trabajando y el 6.31% se encuentra desocupado. Las actividades econmicas del municipio por sector conforme al XI Censo General de Poblacin y Vivienda 1990 del INEGI, se distribuyen de la siguiente manera: adecuadas a las condiciones climatolgicas del municipio, principalmente en las comunidades de la Puerta y Gudinos.
Artesanas Las artesanas que se elaboran en el municipio son de gran calidad y se ha demostrado una gran dedicacin a ella, principalmente por parte de la mujer, quien es la principal protagonista; dedicando gran parte de su tiempo a elaborar prendas de mantelera, vestidos, trajes tpicos e inclusive a tallar y tejer vara y carrizo. 21
Actualmente las comunidades donde mayormente se realiza este tipo de trabajos son: Mesa de Ramrez, artesana de randa, burgalesa, gancho y deshilado en mantelera; Bomintz y Casa Blanca donde, aparte de la mantelera de deshilado, trabajan tambin la carpintera rstica; en las localidades de San Antonio de la Cal, San Miguel, Rancho de Guadalupe, Carrizalillo y El Molino trabajan principalmente el tejido de la vara de sauz y de carrizo; mientras que en Horno de Cal y Tierra Volteada se trabajan el traje tpico; en El Chilar se trabaja la elaboracin de reatas de charrera y jorongos. Gastronoma El platillo tpico del municipio son los garbanzos estilo Tolimn. En las festividades donde intervienen las danzas, se acostumbra ofrecer comida a los asistentes, principalmente chocolate y pan de pulque, mole de guajolote y garbanzos. Centros Tursticos Aun cuando esta actividad no ha desarrollado en forma planificada, existen atractivos naturales como la zona de campismo en El Derramadero que cuenta con excelente vegetacin de encino y pin. Tambin existen en la Cabecera Municipal monumentos y edificios coloniales como el Templo de San Pedro, el Reloj Pblico, la Fuente Castalia de gran valor histrico, pictrico y artstico. En San Miguel resaltan por su belleza capillas, oratorios, adems de existir otros centros religiosos importantes ubicados en El Pueblito, Chalma, San Pablo y Bomintz.
La infraestructura hotelera es mnima, ya que slo se cuenta con dos posadas, un hotel que cuenta con servicio de restaurante-bar y cuatro fondas. 22
Principales Localidades Las localidades ms importantes son: Cabecera Municipal Tolimn. Con 2 437 habitantes, ocupa el segundo lugar en cuanto a nmero de habitantes, concentra sin embargo, las actividades comerciales y de servicios.
San Pablo. Concentra a ms de 2 965 habitantes; ocupando el primer lugar. Sus principales actividades econmicas estn ligadas a la agricultura y, en menor medida, a la cra de ganado menor. San Antonio de la Cal. Con sus 1 692 habitantes, es una localidad donde se ha consolidado, a lado de las actividades agropecuarias, la explotacin de la cal; permitiendo a la poblacin una importante fuente de ingresos para las familias. En relacin al nmero de habitantes la localidad de Casa Blanca con 977 y San Miguel con 602 habitantes. 6.3. Micro localizacin
Los predios donde se realizar el trabajo de maquila se encuentran localizados en la comunidad de San Pablo Tolimn, Municipio de Tolimn, Qro. Para llegar a esta Comunidad partiendo de la Ciudad de Quertaro se toma la carretera Federal Quertaro Mxico, D.F. aproximadamente a 15 kilmetros se toma la carretera estatal a Tolimn, se tiene que pasar por Bernal y se sigue derecho, de esta comunidad se recorren aproximadamente 18 kilmetros para llegar a San Pablo Tolimn. El tiempo de recorrido de la ciudad de Quertaro a la
23
Comunidad San Pablo Tolimn es de aproximadamente 60 minutos. Todo el trayecto se encuentra pavimentado y en buenas condiciones.
Pedro Escobedo
Pea de Bernal
San Pablo Tolimn
6.4. 6.4.1.
Actividad productiva, eslabn de la cadena de valor y ciclo agrcola Actividad Productiva
Primordialmente el solicitante se dedica a la actividad agropecuaria, especficamente a la produccin de maz y produccin de leche ya que cuenta con 18 vacas de la raza cruza holstein con suizo. 6.4.2. Cadena de valor
Con el apoyo que se est solicitando para la adquisicin de la maquinaria agrcola, se mejorar el proceso productivo y se reducirn costos de produccin al realizar la maquila con maquinaria propia, adems se maquilar a otros productores de la regin y con ello se lograrn mayores utilidades.
24
6.4.3.
Ciclo agrcola
El ciclo agrcola del maz es Primavera Verano, con siembras que van desde el mes de abril a mayo para materiales tardos y especficamente de riego, intermedios de mayo al 15 de junio y precoces de junio y julio, para materiales de temporal. 6.5. Descripcin Tcnica del Proyecto
Como se dijo anteriormente el productor se dedica a la actividad agropecuaria, se dedica a la siembra de maz y a la produccin de leche de vaca. Se est solicitando Maquinaria agrcola (tractor con pala frontal y arados). Maquinaria indispensable para el proceso productivo del cultivo.
COTIZACIONES DE LOS ACTIVOS PRODUCTIVOS QUE SE ESTN SOLICITANDO POR EL Sr. JOS PONCIANO FEREGRINO FEREGRINO
CANTI DAD 1
CONCEPTO TRACTOR AGRCOLA MARCA MASSEY FERGUSSON IMPLEMENTO AGRICOLA FRONTAL MARCA CROSSMOD. CFP-900-DT CON CAPACIDADDE CARGA DE 900 KG. , INCLUYE CARGADOR, CUCHARN, AMARRES PARA TRACTOR, Y VLVULA PARA OPERACIN. ARADO REVERSIBLEHIDRULICO TOTA L
PRECIO $ 390000
PROVEEDOR
DOMICILIO DEL PROVEEDOR
TELFONO
OBSERVACIONES PROVEEDOR AUTORIZ ADO
BOMBAS Y AFOROS AUTOPISTA MXICO-QUERTARO 01(448) 275-1719 Y DE QUERTARO, SA KM 188, SALIDA A CALAMANDA. CP. 275-0919 DE CV. 76427
58000
PROVEEDOR AUTORIZ ADO
47200 4 9 5 2 0 0
PROVEEDOR AUTORIZ ADO
Se pretende que el tractor que se est solicitando tenga doble propsito que son el de cultivar las tierras propias y tambin prestar el servicio de maquila a otros productores de la regin y recoger el excremento de los animales en los corrales con la pala frontal. Asistencia tcnica y capacitacin.- no obstante de que el productor cuenta con experiencia en la produccin agropecuaria, ser necesario solicitar apoyo al programa de capacitacin, asistencia tcnica y extensionismo rural de SAGARPA para que nos proporcionen un tcnico experto en el desarrollo de capacidades y habilidades a productores rurales. 25
6.6.
Avalo por perito autorizado por la CNByV para el caso de
adquisicin de infraestructura N.A. 6.7. Cotizaciones
Se anexan cotizaciones de los proveedores anteriormente mencionados. 6.8. Aspectos organizativos, antecedentes, tipo de organizacin y
relacin de socios; Estructura Aspectos organizativos, Consejo directivo. N.A. Se trata de una persona fsica, sin embargo a corto plazo se tiene planeado organizarse con otros productores de la misma localidad a fin de constituirse legalmente en alguna jurdica acorde a las actividades que realizamos. Actualmente se estn analizando las diferentes figuras jurdicas, con la intencin de constituirse en la figura que ms beneficios ofrezca, para lo cual nos est asesorando una persona experta en la materia, de acuerdo a sus conocimientos; la figura que ms se adaptara es la Sociedad Cooperativa bajo el rgimen de Responsabilidad Limitada de Capital Variable, por las siguientes razones: Sociedad cooperativa.-tiene el objeto de satisfacer necesidades individuales y colectivas, a travs de la realizacin de actividades econmicas de produccin, distribucin y consumo de bienes y servicios. Esta figura se integra con un mnimo de 5 socios, tanto de nacionalidad mexicana como de nacionalidad extranjera.
26
Es necesario su registro ante la secretaria de comercio El capital social no esta determinado pero los socios que se separen tienen derecho a que se les devuelva el importe de sus certificados de aportacin o la cuota que proporcionalmente les corresponda. Situacin fiscal.-exenta del impuesto sobre la renta, si cae dentro del art. 70 de la LISR. Es clave 106. Otros.-funciona sobre principios de igualdad en derechos y obligaciones de sus miembros. Los rendimientos se distribuyen segn el tiempo trabajado o el volumen de aprovisionamiento segn sea cooperativa o de servicios. No se trata de asalariados, rgimen de responsabilidad limitada o suplementada. Requisitos adicionales: 1. Rgimen de responsabilidad limitada o suplementada de los socios, debiendo expresar en su denominacin el rgimen adoptado. 2. Forma de constituir o incrementar el capital social, valor de los certificados de aportacin, forma de pago y devolucin de su valor. 3. Requisitos y procedimientos para la admisin, exclusin y separacin voluntaria de los socios. 4. reas de trabajo que hayan de crearse y bases para su funcionamiento. 5. Procedimiento para convocar y formalizar las asambleas ordinarias y extraordinarias. Organismos: 1. La asamblea general 2. El consejo de administracin 3. El consejo de vigilancia 4. Las dems comisiones que establezca la ley y la asamblea.
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Prohibiciones.-en caso de que hubiera extranjeros como socios, estos no podrn desempear cargos de direccin o administracin dentro de la sociedad. 6.9. N.A. 6.10. Consejo directivo y perfil requerido y capacidades de los directivos Proceso de reconversin
y operadores. Una vez que se constituya el grupo Jurdicamente, el presidente de la sociedad se elegir de acuerdo a su experiencia y capacidades de la persona ideal para manejar la empresa, su buena administracin de los recursos econmicos, su capacidad de organizacin, empeo, creatividad, deseos de superacin, armona y disposicin para trabajar en equipo y su capacidad de visin y gestin empresarial. 6.11. Infraestructura y equipo actual
Infraestructura y Equipo Actual Concepto Cultivadora Rastra Sembradora Cantidad 1 1 1 Precio Actual $ $ $ $ 12,000.00 15,000.00 15,000.00 42,000.00
6.12.
Cumplimiento de normas sanitarias, ambientales y otras
A pesar de que el presente proyecto es la adquisicin de maquinaria agrcola, el productor tambin se dedica a la produccin de leche de vaca por lo que cumplir al pie de la letra lo establecido en las normas oficiales mexicanas, las 28
que establecen las especificaciones de calidad que debe cumplir la leche que se produce o se comercializa en la regin. En la actualidad el mercado demanda y merecen alimentos de origen animal que no causen un dao a la salud del consumidor, ya que existen diversos factores que pueden contaminarlos; por lo que para acceder con xito al mercado, todos los eslabones de la cadena lctea deben asumir esa responsabilidad, desde las unidades de produccin hasta el consumidor final. Las exigencias que imponen los mercados a la produccin pecuaria son diversas y complejas, en donde actualmente en primera instancia se centran en la inocuidad alimentara, sin embargo no dejan de lado lo relacionado al cuidado del medio ambiente, al bienestar animal y la proteccin del sector laboral. El cumplimiento de estas exigencias permite el xito de una produccin. Aos atrs, el consumidor se conformaba con que el producto lcteo se encontrara fresco, considerando solamente algunas de las caractersticas organolpticas del producto, sin embargo, actualmente, busca un producto que no le cause dao, aunado al valor nutritivo y al sabor, as como el que cuente con una vida de anaquel mayor. El productor, como integrante principal de la cadena de suministro, se les debe proporcionar instrumentos que le permitan aadir valor a su producto, adoptando mtodos de produccin que satisfagan la demanda de los transformadores y de los consumidores. Por lo anterior, es imprescindible establecer polticas y acciones que aseguren la inocuidad de los alimentos y que garanticen su calidad higinica para beneficio de los consumidores. El agua utilizada para la alimentacin del ganado debe cumplir con especificaciones microbiolgicas y fisicoqumicas tomndose como referencia los mismos requisitos para consumo humano presentados en la NOM-127SSA1 en su versin vigente elaborada por la Secretara de Salud de nuestro pas, es por ello que se estn solicitando las cisternas.
29
7. Anlisis de Mercados 7.1. Descripcin y Anlisis de materias primas, productos y subproductos (presentacin, empaque, embalaje, naturaleza, calidad, atributos, entre otros Materiales hbridos (Semilla). Se recurrir a proveedores de la regin, establecimientos serios que por experiencia aseguren la mejor calidad; Materiales de doble propsito (grano y forraje) De fcil adaptabilidad Rendidores Races resistentes y fuertes Materiales con alta rusticidad Buen comportamiento en suelos pobres Resistencia a la sequa Con alto valor germinativo Sanidad de las mazorcas.
Los beneficios del maz son: 40% en protenas, 20% en carbohidratos, 20% fibras, y 20% en energa (grasa). Es una planta herbcea, monocotilednea y anual de las familias gramneas. Es una planta de origen americano y de una importancia fundamental en el nacimiento de las antiguas culturas americanas, en donde constituy el almacenamiento bsico y quizs uno de los primeros en ser cultivados (se calcula que en Mxico se cultivaba alrededor del ao 3000 a.C.). En la actualidad ocupa el tercer lugar de importancia entre los cereales que consume el mundo. En Mxico se sigue manteniendo su lugar preferente entre toda la poblacin. 30
Agroqumicos. Ser conveniente aplicar productos qumicos que no afecten la salud de los consumidores. Estos productos sern cotizados en diversas tiendas de agroqumicos de Pedro Escobedo, San Juan del Rio y Quertaro capital. Presentacin del producto: Cuando se comercialice el maz en grano este se entregar a granel o envasado en bultos de de 50 a 70 kg. Calidad Humedad no mayor al 14% Sin Granos daados Granos nuevos Sin Granos partidos Libre de Impurezas Sin Granos infestados
Caractersticas Organolpticas Color propio de la variedad Olor propio.- Sin olores extraos
Normas de de Acondicionamiento en su Almacenamiento Se debe de almacenar en recintos libres de contaminantes y olores objetables, limpios, secos e higinicos, libre de insectos y roedores y con temperatura y humedad relativa adecuadas que permitan mantener inalterables sus caractersticas organolpticas. 31
Los sacos y/o bolsas para el empaque deben estar limpios y ser de primer uso, preferentemente. En el reuso de sacos queda prohibida la utilizacin de aquellos que hayan estado en contacto o contenido productos agroqumicos. 7.2. Condiciones y mecanismos de abasto de insumos y materias
primas. La adquisicin de los insumos y materias primas se realizara con un mes de anticipacin esperando adquirirlos a precios ms bajos y de contado. 7.3. Canales de distribucin y venta
Los canales de distribucin del productor son: Productor-distribuidor-consumidor. El distribuidor es el equivalente al mayorista. La fuerza de ventas de este canal reside en que el productor tiene contacto con muchos distribuidores. Tambin se lleva a cabo en algunos casos el siguiente canal de distribucin; Productor-mayorista-minorista-consumidor . ventas a los consumidores finales. 7.4. Plan y estrategia de comercializacin Este canal incrementa el minorista que son pequeos comerciantes como tiendas que realizan sus
El maz es un producto que consume la poblacin mexicana todos los das del ao por lo que se puede considerar que todo el producto que se coseche se comercializar sin mayores problemas, sin embargo para conseguir buenos precios se ofrecer producto de buena calidad. 8. Paquete tecnolgico de maz
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Rendimiento Precio Valor Cultivo
PAQUETE TECNOLGICO QUE APLICA EL PRODUCTOR: 3.00 4.5 11,200
MAZ GRANO
No 14.39% 1 2 1 1 1 15.83% 50,000 1 Precio $1,000 700 700 300
Preparacin Terreno Barbecho Rastreo Empareje / Nivelacin Surcado / Melgueo Trazo de Riego Siembra Semilla / Planta Siembra
$1,100 800 300
Fertilizacin Fertilizante Aplicacin fertilizante Acarreo
17.27%
(260-76-48) 628 2
$1,200.00 800.00 400
Labores de Cultivo Escardas Deshierbes
15.11% 2 3
$1,050 600 450
Riegos 18.71% Riego siembra / plantacin Regador (1/2 jornal, riesgo por goteo o aspersin) Riego de mantenimiento Regador (1/2 jornal, riesgo por goteo o aspersin)
1 1 2 2
Control de plagas y enfermedades Insecticidas y acaricidas Aplicacin Herbicidas Aplicacin
7.19% 2 1 2 1
$500.00 300 200
Cosecha Trilla y Acarreo
11.51%
$800 800
Otros Seguro Agrcola Seguro de vida Intereses Total Sin seguro
0.00%
$0 0
100.00%
5,650.00
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8.1. Cartas de intencin de compra
Se anexan. 9. Anlisis Financiero 9.1. Balance General
Balance General, al 31 de Diciembre del 2011 JOS PONCIANO FEREGRINO FEREGRINO Activo Circulante Inventarios Bancos Total Activo Circulante Fijo Terrenos Edificios Mobiliario y Equipo de Transporte $ Mob. Y Equipo de Oficina Equipo de Cmputo Ganado Pie de Cra Maquinaria y Equipo Total Actuvi Fijo $ $ $ $ $ 25,000.00 280,000.00 42,000.00 1,057,000.00 Capital Contable Capital Diferido Total Activo Diferido Investigacin y Desarrollo $ Resultado Ejerc. Total Capital Utilidad o Prdida del Ejercicio Suma del Capital Suma de Activo $ 1,257,000.00 Suma Pasivo + Capital $ $ 1,257,000.00 $ 1,257,000.00 $ 1,257,000.00 $ 710,000.00 Diferido Suma Pasivo $ $ $ 200,000.00 200,000.00 Doctos. por pagar Total Largo Plazo Pasivo Corto Plazo Total Corto Plazo
34
9.2. Resumen de Inversiones
RESUMEN DE INVERSIONES
Inversin Fija Inversin Diferida TOTAL Inversin Fija: Equipamiento e Infraestructura Cantidad Costo Unitario (Pesos) $ $ $ $ 390,000.00 58,000.00 47,200.00 495,200.00 $ IVA 16% $ $495,200.00 $495,200.00 Costo Total
Tractor Agrcola Cargador Frontal Arado reversible

Suma Inversion Fija Inversin Diferida: Capital de trabajo Estudios y Proyectos
1 1 1
$390,000.00 $58,000.00 $47,200.00 495,200.00
Total inversin Diferida
TOTAL INVERSION
$495,200.00
9.3.
Memoria de clculo
COSTOS FIJOS CONCEPTO SUELDOS Y SALARIOS (3 EMPLEADOS) AGUA TOTAL MES AO
$ 10,800 $
129,600 1,800 131,400
150 $ $
$ 10,950
NOTA (1).-A CADA EMPLEADO SE LE PAGAN $900.00 SEMANALES
35
COSTOS VARIABLES DE OPERACIN CONCEPTO MES $ AO 197,750 7,200 204,950
PAQUETE TECNOLGICO/HA. MAIZ $ 16,479 DIESEL TOTAL $
600 $ $
$ 17,079
El paquete tecnolgico que aplica el productor es de $5,650.00 por hectrea
PRODUCCIN DE MAZ (KGS) CONCEPTO PRIMAVERA-VERANO
MAIZ GRANO 105,000 NOTA:- Se siembran 35 hectreas de temporal con un rendimiento promedio de 3 ton/ha. VENTAS MAIZ ($) CONCEPTO MAIZ GRANO TOTAL Precio Total/Anual Unitario $ $ $ 4.50 $ $ 472,500 472,500
36
9.4.
Flujo de Efectivo y Determinacin de Capital de Trabajo

FLUJO DE EFECTIVO (AO 2012) DETERMINACION DEL CAPITAL DE TRABAJO PRIMER AO (FLUJO DE EFECTIVO EN PESOS) M E S E S 2 3 4 5 6 7 8 9 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0
CONCEPTO PRODUCCIN KGS. POR CICLO MAIZ GRANO A. INGRESOS $ MAIZ GRANO
1 0.0
10 0.0
11 0.0
12 105,000.0 105,000.0 472500 472500 28029 17079 10950 444471 136150 -308321 136150 0
TOTAL 105000 105000 472500 472500 336350 204950 131400 136150 272300 136150 136150 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 136150
B. COSTOS DE PRODUCCION 28029 COSTOS VARIABLES 17079 COSTOS FIJOS 10950 C. FLUJO DE EFECTIVO (A-B) -28029 FLUJO ACUMULADO -28029 D. SALDO INICIAL 0 E. SALDO DE OPERACION (C+D) -28029 F. FINANCIAMIENTO 0 CREDITO 3/ APORTACION DEL ACREDITADO 4/ RECURSOS DE OTRAS FUENTES G. AMORTIZACIONES 5/ 0 CAPITAL INTERESES H. PAGO DE OTROS PASIVOS 6 / 0 CAPITAL (RECURSOS ) INTERESES I. ANTICIPOS IMPUESTOS (ISR) 36% 0 REPARTO DE UTILIDADES 10 % J. SALDO AL FINAL DEL MES 7 / -28029 (E+F+G+B+I)
28029 17079 10950 -28029 -56058 -28029 -56058 0
28029 17079 10950 -28029 -84088 -56058 -84088 0
28029 17079 10950 -28029 -112117 -84088 -112117 0
28029 17079 10950 -28029 -140146 -112117 -140146 0
28029 17079 10950 -28029 -168175 -140146 -168175 0
28029 17079 10950 -28029 -196204 -168175 -196204 0
28029 17079 10950 -28029 -224233 -196204 -224233 0
28029 17079 10950 -28029 -252263 -224233 -252263 0
28029 17079 10950 -28029 -280292 -252263 -280292 0
28029 17079 10950 -28029 -308321 -280292 -308321 0
0 -56058
0 -84088
0 -112117
0 -140146
0 -168175
0 -196204
0 -224233
0 -252263
0 -280292
0 -308321
0 136150
37
9.5.
Gastos Fijos y Variables
Presupuesto de Gastos Fijos y Variables (2012) 2012 Concepto Gastos Fijos 1 $ $ $ 10,800 $ 150 $ 10,950 $ 2 10,800 $ 150 $ 10,950 $ 3 10,800 $ 150 $ 10,950 $ 4 10,800 $ 150 $ 10,950 $ 5 10,800 $ 150 $ 10,950 $ 6 10,800 $ 150 $ 10,950 $ MESES 1 $ $ $ 16,479 $ 600 $ 17,079 $ 2 16,479 $ 600 $ 17,079 $ 3 16,479 $ 600 $ 17,079 $ 4 16,479 $ 600 $ 17,079 $ 5 16,479 $ 600 $ 17,079 $ 6 16,479 $ 600 $ 17,079 $ 7 16,479 $ 600 $ 17,079 $ 8 16,479 $ 600 $ 17,079 $ 9 16,479 $ 600 $ 17,079 $ 10 16,479 $ 600 $ 17,079 $ 11 16,479 $ 600 $ 17,079 $ 12 MESES 7 10,800 $ 150 $ 10,950 $ 8 10,800 $ 150 $ 10,950 $ 9 10,800 $ 150 $ 10,950 $ 10 10,800 $ 150 $ 10,950 $ 11 10,800 $ 150 $ 10,950 $ 12
Total anual 129,600 1,800 131,400
Sueldos y Salarios Agua

Total Gastos Fijos 2012 Concepto Gastos Variables
10,800 $ 150 $ 10,950 $
Total Anual 197,750 7,200 204,950
Paquete tecnolgico Maiz Diesel

Total Gastos Variables
16,479 $ 600 $ 17,079 $
Total Gastos Fijos + Variables $
28,029 $
28,029 $
28,029 $
28,029 $
28,029 $
28,029 $
28,029 $
28,029 $
28,029 $
28,029 $
28,029 $
28,029 $
336,350
38
9.6.
Estado de Resultados Proforma
ESTADO DE RESULTADOS PROFORMA A O S Ventas Costo de Produccin Utilidad Bruta Gastos de Operacin : Gastos de Venta Gastos de Administracion Gasto Financiero Utilidad/Perdida Neta Provisin de ISR Prdida de meses anteriores Utilidad De Ejercicio $ 136,150 $ 136,150 $ 136,150 $ 136,150 $ 136,150 $ 136,150 $ 136,150 $ 136,150 $ 136,150 $ 136,150 $ $ $ $ 472,500 336,350 131,400 204,950 $ $ $ $ 472,500 336,350 131,400 204,950 $ $ $ $ 472,500 336,350 131,400 204,950 $ $ $ $ 472,500 336,350 131,400 204,950 $ $ $ $ 472,500 336,350 131,400 204,950 $ 1 472,500 $ 2 472,500 $ 3 472,500 $ 4 472,500 $ 5 472,500
39
9.7.
Indicadores tcnicos
INDICADORES TECNICOS C O N C E P T O ACTUAL Capacidad TERRENOS AGRICOLAS (Has) De las cuales 72 has son de agostaderos y 35 has. De temporal Inidicadores Productivos MAIZ GRANO (Kgs.) PROYECCION DE INGRESOS Y EGRESOS Ingresos $ MAIZ (Ton.) Sit. Act. Sit. Fut. MAZ GRANO $ 4,500.00 $ 4,500.00 Total Ingresos Egresos $ MAIZ (Ton.) Sit. Act. Sit. Fut. Costos Fijos Costos Variables Total Egresos 107 1 35
I 2 35
O 3 35
S 4 35 5 35
105,000
105,000
105,000
105,000
105,000
472,500,000 472,500,000 472,500,000 472,500,000 472,500,000 472,500,000 472,500,000 472,500,000
472,500,000 472,500,000
131,400 204,950 336,350
131,400 204,950 336,350
131,400 204,950 336,350
131,400 204,950 336,350
131,400 204,950 336,350
40
9.8.
Proyeccin Financiera
PROYECCION FINANCIERA C O N C E P T O SITUACION ACTUAL (P E S O S) 1-INGRESOS 2.- COSTOS DE OPERACION 3.- UAI 4.- ISR 5.- UDI 7.- SALDO (3-4) (5-6) (8a+8b) 8a. CAPITAL 8b. INTERESES 1 / 9.- SALDO (7-8) 136,150 136,150 136,150 136,150 136,150 SIST. P.V.V.P. 10.- DISP. DE PAGO REAL 10.- AMORTIZACION CAPITAL 11- PAGO INTERESES 2 / 12.- SALDO (9-10-11) 3/ 13.- OTROS INGRESOS 14.- GASTOS FAMILIARES 15.- CAP. PGO. 5/(8+10+11) 11.- DISP. PGO. VAL. PRE. 12.- EROGACION BASE 13.- SALDO (9-12) 14.- OTROS INGRESOS 15.- GASTOS FAMILIARES 16.- CAP. PGO. 5/(8+12) DEPRECIACION #DIV/0! 125,000 1.09 125,000 1.09 125,000 1.09 125,000 1.09 125,000 1.09 136,150 136,150 136,150 136,150 136,150 136,150 136,150 136,150 136,150 136,150 136,150 136,150 136,150 136,150 136,150 6.- RECUPERACION GARANTIAS PAGADAS 8.- PAGO OTRAS OBLIGACIONES (1-2) 472,500 336,350 136,150 472,500 336,350 136,150 472,500 336,350 136,150 472,500 336,350 136,150 472,500 336,350 136,150 1 2 AOS 3 4 5
41
9.9.
Indicadores Financieros (TIR, VAN, Relacin beneficio-costo) INDICADORES FINANCIEROS

CONCEPTO 0 INGRESOS VALOR RESIDUAL EGRESOS INVERSIONES FLUJO DE EFECTIVO TIR $ 495,200.00 -$495,200 11.64% 136150 136150 VAN 136150 1.0% 136150 $163,955 136150 336,350 336,350 336,350 336,350 336,350 1 472,500 2 472,500 AOS 3 472,500 4 472,500 5 472,500
RELACIN B/C
1.40
42
9.10.
Anlisis de Sensibilidad
CAPACIDAD DE PAGO CON VARIACION DE PRECIO, COSTOS DE PRODUCCION Y VOLUMEN DE VENTA ( PESOS) CONCEPTO INCREMENTO:DECREMENTO PRECIOS POR TONELADA VOLUMEN DE VENTA COSTOS DE PRODUCCIN $ $ -15.0% 6,205 89250 285,898 $ $ Anlisis Pesimista -10.0% 6,570 94500 302,715 $ $ -5.0% 6,935 99750 319,533 $ $ 0.0 7,300 105000 336,350 $ $ 5.0% 7,665 110250 353,168 $ $ GRANOS Anlisis Optim ista 10.0% 8,030 115500 369,985 $ $ 15.0% 8,395 120750 386,803
ANLISIS DE SENSIBILIDAD EN PARMETROS FINANCIEROS VARIAC(DECREMENTO:INCREMENTO) CONCEPTO PUNTO DE EQUILIBRIO EN % PUNTO DE EQUILIBRIO EN VENTAS RELACIN BENEFICIO/COSTO 41.7% $197,247.34 1.06% 44.2% $208,850.12 1.25% 46.7% $220,452.91 1.39% 49.11% $232,055.69 1.46% 51.57% $243,658.48 1.53% 56.72% $255,261.26 1.61% 65.23% $266,864.04 1.68% -15.0% -10.0% -5.0% 0.0% 5.0% 10.0% 15.0%
43
9.11.
Situacin con proyecto

SITUACION ACTUAL CON PROYECTO AOS CONCEPTO SITUACION ACTUAL 1 2 3 4 5
INGRESOS COSTOS DE OPERACIN FIJOS VARIABLES
$472,500 $336,350 $131,400 $204,950
$472,500 $336,350 $131,400 $204,950
$472,500 $336,350 $131,400 $204,950
$472,500 $336,350 $131,400 $204,950
$472,500 $336,350 $131,400 $204,950
UTILIDAD DE OPERACIN UTILIDAD NETA PUNTO DE EQUILIBRIO ($) PUNTO DE EQUILIBRIO (%) RELACIN B/C
$136,150 $136,150 $232,056 49.11 1.40
$136,150 $136,150 $232,056 49.11 1.40
$136,150 $136,150 $232,056 49.11 1.40
$136,150 $136,150 $232,056 49.11 1.40
$136,150 $136,150 $232,056 49.11 1.40
44
10. Activos,
inventario
de Activos
Fijos
(construcciones,
terrenos
agrcolas y ganaderos, inventarios de equipos, semovientes y otros).
Concepto Terrenos de agostaderos Terrenos de Temporal Vacas Lecheras Cultivadora Rastra Sembradora
Cantidad 72 Has. 35 Has. 18 1 1 1
Precio Actual $ $ $ $ $ $ 360,000.00 350,000.00 270,000.00 12,000.00 15,000.00 15,000.00
$ 1,022,000.00
11. Descripcin y anlisis de Impactos esperados 11.1. Incremento en los niveles de capitalizacin (descriptivo)
Con la implementacin del proyecto el productor estar en condiciones de generar ingresos netos por la cantidad de $136,150.00 anuales, por concepto de la venta de 105 toneladas de maz 11.2. Incremento porcentual esperado en el volumen de produccin
Debido a las condiciones fsico qumicas de los suelos del productor no se esperan incrementos en los volmenes de produccin, sin embargo se est trabajando para mejorar la estructura y textura de los terrenos. Actualmente se est metiendo todo el excremento de los bovinos que se produce en el corral y a mediano plazo se trabajar con mejoradores de suelo. 11.3. Nmero esperado de empleos a generar (directos e indirectos).
45
Con el apoyo que estamos solicitando para la implementacin del proyecto se generaran 3 empleos permanentes. 11.4. Incremento en los rendimientos (en su caso)
Siendo realistas no se esperan rendimientos mayores a los que se obtienen en la actualidad sin embargo con el apoyo que se est solicitando para la adquisicin de la maquinaria agrcola se lograrn ahorros significativos toda vez que ya no se pagar por concepto de pago de maquila. 11.5. Reduccin estimada de los costos
Con la adquisicin de la maquinaria agrcola se reducirn los costos de manera significativa debido a que en el paquete tecnolgico actual se considera el pago de maquila de los terrenos. El total del paquete tecnolgico asciende a un costo total de $14,462.00 y con el tractor se ahorraran $2,000.00 por este concepto, quedando un total de $12,462.00. 11.6. Comparativo con y sin el proyecto
SITUACION ACTUAL SIN PROYECTO AOS CONCEPTO INGRESOS COSTOS DE OPERACIN FIJOS VARIABLES SITUACION ACTUAL 1 $472,500 $406,350 $131,400 $274,950 2 $472,500 $406,350 $131,400 $274,950 3 $472,500 $406,350 $131,400 $274,950 4 $472,500 $406,350 $131,400 $274,950 5 $472,500 $406,350 $131,400 $274,950
$66,150 $66,150 $380,867 80.61 1.16
$66,150 $66,150 $380,867 80.61 1.16
$66,150 $66,150 $380,867 80.61 1.16
$66,150 $66,150 $380,867 80.61 1.16
$66,150 $66,150 $380,867 80.61 1.16
46
SITUACION ACTUAL CON PROYECTO AOS CONCEPTO SITUACION ACTUAL 1 2 3 4 5
INGRESOS COSTOS DE OPERACIN FIJOS VARIABLES
$472,500 $336,350 $131,400 $204,950
$472,500 $336,350 $131,400 $204,950
$472,500 $336,350 $131,400 $204,950
$472,500 $336,350 $131,400 $204,950
$472,500 $336,350 $131,400 $204,950
$136,150 $136,150 $232,056 49.11 1.40
$136,150 $136,150 $232,056 49.11 1.40
$136,150 $136,150 $232,056 49.11 1.40
$136,150 $136,150 $232,056 49.11 1.40
$136,150 $136,150 $232,056 49.11 1.40
Como se puede observar los gastos variables se incrementaran sin el proyecto debido a que se continuara pagando por la maquila de las tierras. La relacin beneficio costo se bajara de 1.40 a 1.16. lo que significa que los ingresos se reduciran en gran proporcin. 12. Anlisis de la situacin ambiental, en su caso. 12.1. Descripcin y anlisis de la situacin actual del uso de los recursos, disposicin de los desechos e impacto ambiental de la empresa. N:A: 12.2. Condiciones y mecanismos de utilizacin de equipos de energas
alternativas. N.A. 12.3. Plan y estrategias de sustentabilidad ambiental de la empresa.
47
N.A. 13. Conclusiones y recomendaciones 13.1. Conclusiones
De acuerdo a todo o anterior se concluye que se requiere del apoyo para mejorar el proceso productivo, reducir costos y obtener mayores utilidades que permitan al productor darle una mejor calidad de vida a su familia y mejorar su nivel socioeconmico. 13.2. Recomendaciones
Es necesaria la participacin activa de las instituciones gubernamentales no solo para dotar a los productores de apoyos en maquinaria, equipo e infraestructura sino tambin en el aspecto de capacitacin muy importante para el desarrollo de capacidades y habilidades de las personas del medio rural. En la mayora de los casos se deja a un lado el aspecto de capacitacin que ocasiona que las personas continen con el mismo paternalismo de siempre, se requiere que sensibilicemos a los agricultores para que cambien su forma de pensar y que sean activos, incluyentes y que generen una visin empresarial.
48

Proyecto Tolimán Tractor José Ponciano Feregrino Feregrino

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$ 240,000.00 $150,000.00 $ 390,000.00 58,000.00 47,200.00

58,000 $ 58,000.00 $ 14,500.00 $ 43,500.00 $ 47,200 $ 47,200.00 $ 11,800.00 $ 35,400.00 $

Inversion Total Aportacin Total %

$266,300.00 $228,900.00 $ 495,200.00 53.78% 46.22% 100%

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Rendimiento Precio Valor Cultivo

PAQUETE TECNOLGICO QUE APLICA EL PRODUCTOR: 3.00 4.5 11,200

$1,100 800 300

Fertilizacin Fertilizante Aplicacin fertilizante Acarreo

$1,200.00 800.00 400

Labores de Cultivo Escardas Deshierbes

$1,050 600 450

Control de plagas y enfermedades Insecticidas y acaricidas Aplicacin Herbicidas Aplicacin

$500.00 300 200

Cosecha Trilla y Acarreo

Otros Seguro Agrcola Seguro de vida Intereses Total Sin seguro

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