INTRODUCCIN El lavado de dinero es un serio problema, que perjudica no slo a una nacin sino tambin a todo el mundo, dado

el volumen asombroso de este delito trae como consecuencia: La corrupcin, distorsiona la toma de decisiones econmicas, agrava los males sociales y amenaza la integridad de las instituciones financieras. Aunque, actualmente la denominacin de "lavado de dinero" es obsoleta debido a que no slo se "limpia" dinero proveniente de actividades ilcitas, sino tambin otro tipo de bienes, tales como propiedades, acciones, vehculos, por lo que lo apropiado es referirse a este ilcito penal como "lavado de activos". Pero en esta monografa, me dedicar a tratar sobre "Lavado de Dinero proveniente del narcotrfico", debido a que ste es una de las principales causas por el cual nuestro pas no ha desarrollado y sigue siendo un pas sin progreso; que por el contrario, est lleno de corrupcin, ya que hoy en da est muy relacionado al Estado, porque "algunos" funcionarios pblicos son aquellos que cometen este delito; lo cual genera que haya mayores actividades ilcitas, delincuencia y la pobreza. Por tal motivo es esencial que haya una cooperacin internacional amplia entre las agencias reguladoras y de ejecucin de la ley, las cuales debern implementar polticas y mecanismos para impedir

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EL LAVADO DE DINERO Consiste en ajustar a la legalidad fiscal el dinero procedente de negocios delictivos o injustificables. Es decir, la actividad en la cual una persona o una organizacin criminal, procesa las ganancias financieras, resultando de actividades ilegales, para tratar de darles la apariencia de recursos obtenidos de actividades lcitas. El lavado de dinero (tambin conocido como lavado de capitales, lavado de activos, blanqueo de capitales u operaciones con recursos de procedencia ilcita o legitimacin de capitales) es una operacin que consiste en hacer que los fondos o activos obtenidos a travs de actividades ilcitas aparezcan como el fruto de actividades lcitas y circulen sin problema en el sistema financiero. Para que exista blanqueo de capitales, es precisa la previa comisin de un acto delictivo de tipo grave, y la obtencin de unos beneficios ilegales que quieren ser introducidos en los mercados financieros u otros sectores econmicos. El blanqueo de capitales es un delito autnomo que no requiere de una condena judicial previa por la comisin de la actividad delictiva por la que se originaron los fondos que se blanquean. CLASES

Dinero negro en sentido estricto: Es aqul que procede de actividades ilegales (robo, malversacin de fondos, trfico de drogas, trfico de armas, prostitucin, contrabando, etctera). No puede ser declarado a la hacienda pblica porque supondra una confesin del delito en cuestin. Dinero negro en sentido amplio (tambin llamado en ocasiones dinero sucio): Es todo dinero que no haya sido declarado, sea cual sea el motivo. El caso ms frecuente es la evasin de impuestos.

Como producto de la evasin de impuestos, el dinero negro puede suponer un problema para su propietario, puesto que es un indicio claro de un posible delito fiscal, y debe tratar de ocultar a la hacienda pblica su existencia (evitando, por ejemplo, las entidades bancarias y gastndolo en bienes que no dejen rastro fiscal). Como producto de actividades ilegales, el dinero negro puede ser un indicio de dichas actividades (la persona tiene una riqueza que no puede explicar). En estos casos, al procedimiento mediante el cual el dinero negro se hace pasar por dinero obtenido legalmente se le denomina blanqueo de capitales (lavado de dinero), y su objetivo es hacer que ese dinero tribute y figure oficialmente como procedente de una actividad lcita.
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TECNICAS DE LAVADO DE DINERO Son muchos los procedimientos para lavar dinero, de hecho, la mayora estn interrelacionados y suelen suceder de forma simultnea o sucesiva. Una caracterstica comn es que el lavado del dinero, en especial si es de grandes cantidades, suele costar una parte del dinero que se lava, por ejemplo, en forma de sobornos. A continuacin se enumeran los procedimientos ms comunes de lavado de dinero:

Estructurar, trabajo de hormiga o pitufeo: Divisin o reordenacin de las grandes sumas de dinero adquiridas por ilcitos, reducindolas a un monto que haga que las transacciones no sean registradas o no resulten sospechosas. Estas transacciones se realizan por un perodo limitado en distintas entidades financieras. Complicidad de un funcionario u organizacin: Uno o varios empleados de las instituciones financieras pueden colaborar con el lavado de dinero omitiendo informar a las autoridades sobre las grandes transacciones de fondos, generalmente su complicidad es causada por una extorsin y, a veces, obtendr una comisin por ella. Complicidad de la banca: Hay casos en que las organizaciones de lavado de dinero gozan de la colaboracin de las instituciones financieras (a sabiendas o por ignorancia), dentro o que estn fuera del mismo pas, las cuales dan una justificacin a los fondos objeto del lavado de dinero. Mezclar: Las organizaciones suman el dinero recaudado de las transacciones ilcitas al capital de una empresa legal, para luego presentar todos los fondos como rentas de la empresa. Esta es una forma legal para no explicar las altas sumas de dinero. Empresas fantasma (shell company): Tambin conocidas como compaas de fachada o de portafolio. Son empresas legales, las cuales se utilizan como cortina de humo para enmascarar el lavado de dinero. Esto puede suceder de mltiples formas, en general, la "compaa de fachada" desarrollar pocas o ninguna de las actividades que oficialmente debera realizar, siendo su principal funcin aparentar que las desarrolla y que obtiene de las mismas el dinero que se est lavando. Lo habitual es que de dicha empresa slo existan los documentos que acrediten su existencia y actividades, no teniendo presencia fsica ni funcionamiento alguno ms que sobre el papel.
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Compraventa de bienes o instrumentos monetarios: Inversin en bienes como vehculos, inmuebles, etc. (los que a menudo son usados para cometer ms ilcitos) para obtener beneficios monetarios de forma legal. En muchos casos el vendedor tiene conocimiento de la procedencia del dinero negro que recibe, e incluso puede ser parte de la organizacin de lavado de dinero. En esos casos, la compra de bienes se produce a un precio muy por debajo de su coste real, quedando la diferencia como comisin para el vendedor. Posteriormente el blanqueador vende todo o parte de lo que ha adquirido a su precio de mercado para obtener dinero lcito. Este proceso puede repetirse, de tal modo que los productos originalmente ilcitos son pasados de una forma a otra sucesivamente para as enmascarar el verdadero origen del dinero que permiti adquirir los bienes. Adems, con cada transformacin se suele disminuir el valor de los bienes para que las transacciones no resulten tan evidentes. Contrabando de efectivo: Es el transporte del dinero objeto del lavado hacia el exterior. Existen algunas ocasiones en las cuales los blanqueadores de activos mezclan el efectivo con fondos transportados de otras empresas, para as no dejar rastro del ilcito. Transferencias bancarias o electrnicas: Uso de Internet para mover fondos ilcitos de una entidad bancaria a otra u otras, sobre todo entre distintos pases, para as no dar cuenta de las altas sumas de dinero ingresado. Para hacer ms difcil detectar el origen de los fondos, es habitual dividirlos en entidades de distintos pases, y realizar transferencias sucesivas. Transferencias inalmbricas o entre corresponsales: Las organizaciones de lavado de dinero pueden tener ramificaciones en distintos pases, por lo tanto la transferencia de dinero de una a otra organizacin no tiene por qu resultar sospechosa. En muchos casos, dos o ms empresas aparentemente sin relacin resultan tener detrs a la misma organizacin, que transfiere a voluntad fondos de una a otra para as enmascarar el dinero negro. Falsas facturas de importacin / exportacin o doble facturacin: Aumentar los montos declarados de exportaciones e importaciones aparentemente legales, de modo que el dinero negro pueda ser colocado como la diferencia entre la factura "engordada" y el valor real. Garantas de prstamos: Adquisicin de prstamos legalmente, con los cuales el blanqueador puede obtener bienes que aparentarn haber sido obtenidos de forma lcita. El pago de dichos prstamos hace efectivo el blanqueo.

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Acogerse a ciertos tipos de amnistas fiscales: Por ejemplo, aquellas que permiten que el defraudador regularice dinero en efectivo.

TECNICAS CONTRA EL LAVADO DE DINERO Son muchas las formas por medio de las cuales los pases han buscado firmemente el medio de combatir el lavado de dinero. La creacin de variadas organizaciones para luchar contra estas malas prcticas financieras, como por ejemplo el Gafisud, se han transformado en grandes avances para que las naciones se renan y pongan mano firme frente al lavado de dinero y muchos otros delitos fiscales que afectan a la sociedad. Adems de las organizaciones nacidas en el mundo para batallar el lavado de dinero, tambin se han firmado tratados internacionales en los cuales el blanqueo de activos tiene protagonismo. Su objetivo no es otro que intentar supervisar todos aquellos fondos de procedencia sospechosa y aplicar muy fuertes sanciones econmicas y penales a los implicados.

La ONU en la lucha En 1998 la ONU realiz el primer gran acuerdo internacional para luchar contra el lavado de dinero en el cual se crearon los principios de una cooperacin jurdica internacional en materia penal para el lavado de dinero. La gran mayora de las organizaciones internacionales apoyan todo acuerdo para combatir el lavado de dinero a nivel mundial, ests son:

ONU (Organizacin De Las Naciones Unidas) OEA (Organizacin De Estados Americanos) UE (Unin Europea) OTAN (Organizacin Tratado Atlntico Norte) Consejo de Europa BM (Banco Mundial) FMI (Fondo Monetario Internacional)

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NARCOTRAFICO El narcotrfico es una actividad ilegal y globalizada que radica en el cultivo, fabricacin, distribucin, venta, control de mercados, consumo y reciclaje de utilidades inherentes a la droga de procedencia ilegal. Sin embargo dicho concepto de ilegalidad puede variar dependiendo de la normatividad de algunos pases u organizaciones internacionales, que pueden determinar de manera estricta la prohibicin de la produccin, transportacin, venta y consumo de algunos estupefacientes o de igual modo que pueden permitirla. El narcotrfico opera de manera similar a otros mercados subterrneos. Varios crteles de drogas se especializan en procesos separados a lo largo de la cadena de suministro, a menudo focalizados para maximizar su eficiencia. Dependiendo de la rentabilidad de cada parte del proceso, los crteles varan en tamao, consistencia y organizacin. La cadena va desde los traficantes callejeros de bajo rango, quienes a veces son consumidores de drogas ellos mismos, tambin llamados "camellos", a los jefes de los crteles que controlan y dominan la produccin y distribucin. Estos son los que, junto a los intermediarios financieros que les ayudan a "potabilizar el dinero conseguido" o "lavar los activos de procedencia ilegal", dominan el bajo mundo de las drogas. Los imperios multinacionales del narcotrfico luchan por el control del mercado global y la obtencin de beneficios econmicos que garanticen la estabilidad de sus organizaciones, valindose para ello de: sobornos a personal judicial o de pequeas entidades privadas de seguridad, contratacin de pequeas unidades distribuidoras, contratacin de bandas criminales o sujetos armados (sicarios) que manipulen el mercado a pequea escala y realicen varias actividades en favor de las organizaciones (homicidio de lderes polticos, entre otros), se encarguen de la seguridad de los cultivos y puntos de distribucin de material ilcito. Los imperios multinacionales del narcotrfico desarrollan consecuencias problemticas para las sociedades, principalmente asociadas a los fenmenos de corrupcin de las estructuras polticas y judiciales de las naciones, control de los medios de comunicacin masiva, lavado de activos, violencia, terrorismo y drogadiccin. CONSECUENCIAS DEL NARCOTRAFICO

El narcotrfico es el trfico de drogas ilcitas. Esto produce cosas tales como la dependencia, lo que lleva a la delincuencia y tambin a financiar a las guerrillas. Las actitudes permisivas y fatalistas del pasado, han hecho posible que el problema de las drogas haya alcanzado las proporciones de epidemia con que nos enfrentamos en la actualidad. El enlace del actual problema de los narcotraficantes, va ms all de la represin y de las cuestiones de salud pblica,
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pues hace una amenaza para el orden econmico y social en el mundo entero. Las drogas producen adiccin en toda la gente y tambin la perdida de hacer las cosas. Al ser uno dependiente de los narcticos, los que trafican su droga generan ms dinero, por lo que siguen traficando para ganar ms dinero an. Cuando alguien es drogodependiente, es necesario que tenga algn medio para obtener dinero (para satisfacer sus ganas), por lo que llegan a pagar gigantescas sumas de dinero para poder satisfacer sus necesidades. Cuando este no posee dinero, se vuelve ms peligroso aun, debido a que es capaz hasta de matar por poder tener lo que quiere, la droga.

El nmero de gente adicta a las drogas, ha aumentado. Para disminuir estos ndices, se han hecho campaas preventivas, las que no son eficaces y son poco atractivas. Adems es casi imposible que un adicto pueda dejar de consumir drogas por voluntad propia. En la psicologa humana, es normal querer conocer nuevas sensaciones, por lo que en variadas ocasiones, esa curiosidad, nos lleva a consumir las drogas. Esto ocurre normalmente en jvenes menores de edad, a los que por naturaleza, nos gusta conocer cosas nuevas. Segn conocidos del tema, una de las formas de evitar el trfico de drogas, sera legalizar los narcticos, para evitar que los mafiosos generen fortunas de dinero en algo que est al alcance de cualquier persona. Adems, a las drogas se le podra poner un impuesto agregado, as invirtindolas. El narcotrfico es el trfico de drogas ilcitas. Esto produce cosas tales como la dependencia, lo que lleva a la delincuencia y tambin a financiar a las guerrillas. Las actitudes permisivas y fatalistas del pasado, han hecho posible que el problema de las drogas haya alcanzado las proporciones de epidemia con que nos enfrentamos en la actualidad. El enlace del actual problema de los narcotraficantes, va mas all de la represin y de las cuestiones de salud pblica, pues hace una amenaza para el orden econmico y social en el mundo entero. Las drogas producen adiccin en toda la gente y tambin la perdida de hacer las cosas. Al ser uno dependiente de los narcticos, los que trafican su droga generan ms dinero, por lo que siguen traficando para ganar ms dinero an. Cuando alguien es drogodependiente, es necesario que tenga algn medio para obtener dinero (para satisfacer sus ganas), por lo que llegan a pagar gigantescas sumas de dinero para poder satisfacer sus necesidades. Cuando este no posee dinero, se vuelve ms peligroso aun, debido a que es capaz hasta de matar por poder tener lo que quiere, la droga. ltimamente, el nmero de gente adicta a las drogas, ha aumentado. Para disminuir estos ndices, se han hecho campaas preventivas, las que no son eficaces y son poco atractivas. Adems es casi imposible que un adicto pueda dejar de consumir drogas por voluntad propia.
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En la psicologa humana, es normal querer conocer nuevas sensaciones, por lo que en variadas ocasiones, esa curiosidad, nos lleva a consumir las drogas. Esto ocurre normalmente en jvenes menores de edad, a los que por naturaleza, nos gusta conocer cosas nuevas. Segn conocidos del tema, una de las formas de evitar el trfico de drogas, sera legalizar los narcticos, para evitar que los mafiosos generen fortunas de dinero en algo que est al alcance de cualquier persona. Adems, a las drogas se le podra poner un impuesto agregado, as invirtindolas en centros de rehabilitacin. Nuestra opinin es que con la mentalidad nuestra y las malas costumbres que tenemos, cualquier solucin que se diera, sera intil e inofensiva para los mafiosos, que tienen solucin para todo. Las consecuencias anteriormente nombradas son ciertas, pero soluciones hay pocas, debido a que el narcotrfico, al ser un negocio muy atractivo, produce redes de narcotrfico que son casi imposible de detener. El narcotrfico es un problema a nivel mundial que daa la vida de millones de jvenes, y tambin genera un gran impacto social en la poblacin, ya que actualmente millones de personas se drogan, y esto ha ocasionado que hay amillones de adictos a las drogas, lo que ha provocado que millones de personasen el mundo fallezcan, por los efectos secundarios de tales mismas, es indispensable, sealar que la drogadiccin es un problema mundial, que ha provocado la desintegracin familiar, que los jvenes que no tienen oportunidades de estudio ejerzan las conductas antisociales, adems de enfilar las filas de los carteles del narcotrfico, lo que ha propiciado enfrentamientos entre grupos armados de la delincuencia organizada, y que cada da fallezca gente inocente.

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CONCLUSIONES

fecta mundialmente, los cuales permite a los delincuentes legitimar sus ganancias procedentes de actividades ilegales; adems dicho dinero sirve tambin para que sigan invirtiendo en sus actividades ilcitas. o son muy severas y que a travs de los beneficios penitenciarios el reo puede salir muy pronto. Adems, en la legislacin anterior la pena mxima era la cadena perpetua, pero dicha norma fue derogada. Disminuyendo su fuerza penal.

porque esto genera la inflacin, por tanto, nos imposibilita de seguir progresando.

En el mbito de la sociedad hay un problema que ha aterroriza y no solo al pas si no al mundo entero llamado el narcotrfico en el cual este problema no es ms que un negocio para poder incrementar el poder, la ambicin, riquezas etc., que a la vez va destruyendo valores, cultura y educacin. Todo aquello que se relaciona con el narcotrfico no es nadamas que basura por eso para caminar este problema que ha trado muertes, sufrimiento, dolor etc., es necesario cambiar y empezar por nosotros mismos no comprando, ni vendiendo droga, ni mucho menos consumirla.

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EGRAFA

http://es.wikipedia.org/wiki/Lavado_de_dinero www.monografias.com Derecho http://es.wikipedia.org/wiki/Narcotr%C3%A1fico http://anaelnarcotrafico.blogspot.com/2012/11/causas-y-consecuencias.html http://www.monografias.com/trabajos37/lavado-dinero/lavado-dinero2.shtml#concl

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CENTRO REGIONAL CHIMALTENANGO CATEDRA: CRIMINOLOGA LIC.: JULIO CASTELLANO.

TRABAJO: LAVADO DE DINERO Y NARCOTRAFICO

Nombre: Miriam Celenia Coroy Ajxolo Carn: 50191315057 Seccin: D

Chimaltenango, 25 de octubre de 2013.

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