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INTRODUCCIN: EL CONCEPTO: DESCRIPCIN GENERAL: ANTECEDENTES: ESTADO ACTUAL: NMEROS: FACTORES CRTICOS: LA CULTURA INSTITUCIONAL. OBJETIVOS. MISIN. VISIN. VALORES. EL MERCADO. ANLISIS DEL ENTORNO. MERCADO POTENCIAL: PORCENTAJE DE PARTICIPACIN DEL MERCADO:

3 6 6 6 7 7 8 9 9 9 9 9 10 10 ERROR! BOOKMARK NOT DEFINED. ERROR! BOOKMARK NOT DEFINED.

EL SERVICIO Y EL PROCESO DE VENTA ERROR! BOOKMARK NOT DEFINED. DESCRIPCIN DEL SERVICIO.
VALOR AGREGADO AL CLIENTE: VALOR AGREGADO A BISUTERIA: VALOR AGREGADO A EMPRESAS:

FUNCIONAMIENTO DE LA PGINA.

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OPERACIONES. EL PROCESO: OPERACIONES DE CAPITAL DE TRABAJO. LOCACIN: PROMOCIN Y MARKETING: CONTRATACIONES:

13 13 13 14 14 14

EL EQUIPO DE TRABAJO ORGANIGRAMA GENERAL: EL EQUIPO REQUERIDO EN EL PRIMER AO: PLAN FINANCIERO SUPUESTOS: RESUMEN FINANCIERO: RESULTADOS FINANCIEROS TRIMESTRALES: VALUACIN Y TASAS DE RETORNO RIESGOS, FACTORES CRITICOS DE XITO Y FRACASO FACTORES CRTICOS DE XITO RIESGO DE FRACASO

15 15 15 ERROR! BOOKMARK NOT DEFINED. 16 17 18 23 24 24 24

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RESUMEN EJECUTIVO:
Compaa: DIPJI.COM es una compaa que otorga el servicio de accesorios de belleza (casas y oficinas) elaborados por diversos materiales. Las Oficinas centrales estn en Tepatepec Hgo. Estado Actual: DIPJI.com est en la etapa de investigacin y desarrollo del sistema de la pgina de internet y del sistema de logstica. Cuenta ya con un plan definido de negocios, proyecciones financieras a 4 aos, consultor legal, financiero y un Director General. Servicio: DIPJI.com ofrece la entrega a domicilio de accesorios elaborados por diversos materiales, a diversos precios, ofreciendo calidad, rapidez y comodidad al mercado objetivo. Los ingresos de DIPJI.com son dos, 1. el servicio por entrega y 2. publicidad en la pgina. El servicio se puede acceder slo por internet. www.DIPJI.com Descripcin del Mercado: El Mercado de DIPJI.com se divide en dos: el de mandos medios y altos en oficinas con ingresos superiores a $??y con acceso desde su oficina a internet. Se estima que el tamao del mercado objetivo inicial es el juvenil. Objetivos y metas: El objetivo de DIPJI.com es convertirse en el 2015 en el lder de distribucin de accesorios de bisutera en oficinas y hogares en todo el Estado. Para esto, es necesario cumplir con las metas establecidas de rdenes promedio al da, ventas mensuales, flujos disponibles mensuales y crecimiento de los mismos segn grficas 1,2 y 3. Finanzas: La Tabla 1 presenta los resultados proyectados:

2011

2012

2013

2014

2015

Continuo

Ventas: $11,611,319 $68,921,943 $ 166,064,006 $ 279,787,091 Flujo disponible: $ (1,000,000) $ 891,672 $ 3,969,975 $ 13,781,698 $ 28,193,256 $ 93,977,521 Crecimiento flujos: 189% 345% 247% 105% 0% rdenes al final del ao por da: 1,057 3,318 5,958 7,500 7,500 Grfica 1: Crecimiento de Flujos anuales segn metas y proyecciones.

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400.00% 350.00% 300.00%

345% 247%

250.00% 200.00% 150.00% 100.00% 50.00% 0.00% 2000 2001

189% 105%

2011

2012

2012

2002

2014

2003

2004

2015

Grfica 2: Nmero de rdenes al da:

8000 7500 7000 6000 5000 4417 4000 3000 2353 2000 1000 693 0 70 157 346 1328 998 1768 3296 2847 3816 5113 5919 6853

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Grfica 3: Flujos de efectivo disponible proyectados:

$38,000,000

$33,000,000

$28,000,000

$23,000,000

$18,000,000

$13,000,000

$8,000,000

$3,000,000

-$2,000,000

2000

2001

2002

2003

2004

Planes de financiamiento: Se requiere una inversin de $1,000,000 M.N para cubrir $406,000 de inversin en el sistema y $594,000 de capital de trabajo y promocin para los primeros 6 meses de operaciones. La inversin inicial se requiere desde el inicio de operaciones. La TIR de la inversin es de mas del 260%, y el VPN es superior a $30,000,000 M.N. a cuatro aos de proyeccin con valor continuo.

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EL CONCEPTO:

Descripcin General:
El proyecto consiste en ofrecer servicio de entrega de accesorios de bisutera a domicilio (principalmente casas) elaborados por diversos materiales de la zona donde se encuentra el cliente. El cliente puede seleccionar entre diversos materiales. El servicio se ofrece a travs de internet por ser el medio ms eficiente de acuerdo al estudio de mercado, brindando informacin tanto al cliente acerca de los productos que se ofrecen como a la empresa acerca del cliente. Los ingresos de la compaa son de dos tipos, el cobro por el servicio y la venta de espacios publicitarios en la pgina de internet. El precio del producto es accesible, y se buscar hacerlo inclusive ms barato.

Antecedentes:
El proyecto de servicio de entrega de bisutera a oficinas y hogares surge de dos oportunidades: 1. La mayora de las trabajadoras en puestos de mandos medios y altos de la zona acostumbran a combinar su vestimenta con accesorios. 2. En la mayora de los hogares de la zona las familias y amigas se renen los fines de semana para ir de compras.

El medio que se considera ms eficiente para brindar el servicio de entrega de productos es internet. El desarrollo tecnolgico permite el intercambio y libre acceso a cantidades infinitas de informacin acerca de productos y servicios mediante internet y en forma fcil y rpida. Se sabe que el 80% de los usuarios de la red en Mxico se ubican en las oficinas, casas y escuelas lo cual significa que es un gran mercado con el que se cuenta. Por medio de la red se ofrece un servicio eficaz y al gusto del cliente.

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Adems los principales usuarios de las computadoras con acceso a la red en las oficinas son los mandos medios y altos. Estas personas estaran dispuestas a pagar por el servicio siempre y cuando ste genere valor. El pago es por el servicio de entrega, por lo que la mayor parte de ingresos del proyecto son por este concepto. La proyeccin de ingresos esta en el apartado de Proyecciones financieras.

Estado Actual:
La empresa se encuentra en estado de investigacin y desarrollo. La etapa de inicio se tiene contemplada para enero del 2012. Se cuenta con plan de negocios y proyecciones financieras hasta 4 aos. Por el lado de la oferta, se han contactado las siguientes tiendas:

Galeras Pachuca Salomn Actopan

Por el lado de la demanda se han contactado las siguientes empresas: Amas de casa Ejecutivas Estudiantes

Nmeros:
Se proyectan ventas de $9,000,000 para el primer ao, $60,000,000 para el segundo, $150,000,000 para el tercero y $300,000,000 para el cuarto. Los mrgenes de utilidad son reducidos, ya que el enfoque est ms en volumen, y se generan flujos de $800,000 para el primer ao, $6,000,000 para el segundo, $17,000,000 para el tercero y $35,000,000 para el cuarto. Estas metas en ventas y flujos se basan en un promedio de rdenes diarias de accesorios de:

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Ao Ordenes promedio

2001 822

2002 2,581

2003 4,634

2004 7,500

Factores Crticos:
El xito del proyecto depende de: 1. Crecimiento acelerado de usuarios de internet. 2. Impacto rpido del concepto de la compaa en los mandos medios y altos de las principales empresas nacionales. 3. Aceptacin de algunas empresas para pagar parte del servicio que otorgamos a sus empleados como una prestacin. 4. Aceptacin de las clientas de dar prioridad a la compaa para la entrega de rdenes a tiempo. 5. Logstica funcional y eficiente de repartidores mediante radiolocalizacin y sistema GPS. Se espera que cada repartidor pueda con un promedio de 15 rdenes al da. 6. Normas de capital de trabajo: Cuentas por cobrar con clientes y empresas no mayor a 15 das. Cuentas por pagar a proveedores y restaurantes de 30 das. 7. Que los clientes hagan sus pedidos con suficiente anticipacin y de preferencia que estn agrupados por empresa.

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LA CULTURA INSTITUCIONAL.

Objetivos.
Por medio de la pgina se brinda un servicio de entrega de accesorios de diferentes materiales al mismo precio que en la tienda con un costo adicional mnimo de $20 m.n. Ofrece comodidad, calidad, rapidez y eficacia a los clientes, contando con diferentes y flexibles formas de pago y diferentes promociones. Se iniciarn operaciones en la zona centro y poco a poco extiendo el servicio a la zona metropolitana, provincia e internacionalmente.

Misin.
Somos una empresa dedicada a la elaboracin de productos de bisutera; brindando comodidad, calidad, rapidez y eficiencia al mejor precio para todos los clientes, aprovechando las oportunidades de mercado y oportunidades por internet.

Visin.
En el 2015, la compaa ser lder en el sector de venta y entrega a domicilio de accesorios de bisutera a nivel nacional. En conjunto con el sistema de distribucin de alta tecnologa.

Valores.
Los valores por los cuales se rige la compaa son: Meritocracia Estndares de Calidad Profesional.

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EL MERCADO.

Anlisis del entorno.

Entorno macro. Las perspectivas macroeconmicas son muy positivas, especialmente en cuanto al consumo de accesorios. La actual poltica tiene una gran apertura con lo que se refiere a la iniciacin de nuevos y mejores proyectos y est abierta a las nuevas opciones siempre y cuando se cumplan con determinadas caractersticas en la parte legal y hoy en da se tiene una amplia sensibilidad hacia todo lo que significa progreso y nuevas opciones y oportunidades. La regulacin en materia de comercio electrnico se est desarrollando en el Estado. Entorno micro.

Existe un gran nmero de empleados en mandos medios y altos con acceso a internet y que tienen poco tiempo para salir de shopping. Ms adelante, en el estudio de mercado se analizara el tamao del mercado y la participacin que esperamos tener. La red (Internet).

Desde que se inici la reforma informtica se abrieron diferentes oportunidades y una de ellas y la ms importante es el acceso mundial al internet y todo lo que este mercado implica. Es por esto que para este proyecto se considero como va de desarrollo para el mismo debido al mercado que implica y el nmero de navegadores en la red con la necesidad y la oportunidad de demandar un servicio como el propuesto. El 70% de los usuarios en Mxico estn en oficinas. Se espera que el uso de internet crezca alrededor del 40% anual durante los prximos dos aos y el nmero de consumidores por este medio incremente considerablemente.

Mercado Potencial:
Mercado inicial.

Como mercado inicial se consideran los empleados de oficinas con ingresos superiores a los $15,000 m.n que trabajan en corporaciones chicas, medianas y grandes con acceso a la red desde su lugar de trabajo, en la zona centro sin excluir al mercado dirigido tambin a los hogares que por simple comodidad accedern al servicio.

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Tamao del mercado inicial objetivo.

Se consideran las siguientes cifras: los usuarios de internet en Mxico son aproximadamente 7 millones, los usuarios en oficinas son aproximadamente 5.6 millones, en el estado se concentra el 50% de los usuarios en oficinas de toda la republica, que . }_equivale a 2.8 millones de personas y Considerando que el proyecto se enfoca a personas que ganan ms de $15,000 m.n es importante considerar que estas personas representan segn estimaciones propias cerca del 20% del total, que es igual a 280 mil usuarios y el porcentaje de las personas que puedan adquirir los accesorios y con acceso a la red se estima en un 80%, que equivale a 224,000 personas como tamao del mercado potencial. Participacin del mercado inicial objetivo.

1. Primeros tres meses se esperan vender 90 artculos diarios. 2. De tres a seis meses se esperan vender 200 accesorios diarios. 3. De seis a nueve meses se esperan vender 440 accesorios diarios. 4. Al final del primer ao se esperan vender 1000 accesorios diarios. Estas proyecciones de participacin son relativamente pesimistas, ya que si se logran contratos con empresas grandes para brindar servicio de distribucin de los distintos accesorios se podran vender ms de 3000 artculos diarios.

Porcentaje de participacin del mercado:

Ao ventas al da Participacin 2011 822 .40% 2012 2,580 .60% 2013 4,600 .60% 2014 7,500 .60%

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EL SERVICIO Y EL PROCESO DE VENTA

Descripcin del servicio.

El proyecto consiste en ofrecer al cliente el servicio de entrega de accesorios elaborados por diversos empleados de la zona donde se encuentra el cliente, cobrando el mismo precio por los accesorios. El cliente puede seleccionar entre diversos artculos. El servicio se ofrece inicialmente por internet, ya que es el medio perfecto para informar al cliente potencial.

Valor agregado al cliente: 1. 2. Seleccin amplia de variedad de accesorios elaborados por diversos operadores. Flexibilidad en los diversos precios que se cobran por articulo .El cliente puede seleccionar accesorio de acuerdo a su presupuesto con un simple clic. Los

rangos presupuestales estn entre $60.00 y $150.00. 3. Opciones flexibles de pago. Se pondrn a disposicin diferentes posibilidades de pago: a) En efectivo al momento de la entrega. b) Con tarjeta de crdito el momento de hacer el pedido c) Por medio de una cuenta personal que se le ofrecer a los clientes frecuentes, brindndoles crdito semanal, quincenal e incluso mensual. 4. 5. 6. Se pondrn a disposicin fotos de cada uno de los artculos Seleccin de artculos por criterios especiales de bsqueda por materiales. Comodidad, rapidez, eficiencia en un servicio integral de accesorios para empleados y hogares. 7. El servicio es relativamente barato, alrededor de $20 por orden.

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Valor agregado a empresas: Reduce costos de mantenimiento de renta para las empresas que dan servicio de mostrador a sus empleados.

Funcionamiento de la pgina.
El proceso de ordenar es un proceso sencillo para todos y se realiza en tres pasos:

OPERACIONES.

El Proceso:
1. El cliente ordena. 2. Una persona identifica la orden, verifica datos y entra la orden va telefnica, fax o correo electrnico. Revisa forma de pago, si es tarjeta o cuenta sigue, si es en efectivo avisa al sistema. 3. El sistema establece la ruta del repartidor, establece forma de pago. 4. El repartidor entrega el producto y si el pago es en efectivo lo cobra, de lo contrario, el sistema cobra.

Los involucrados en el proceso son el cliente, el Director de Sistemas, el Director de Operaciones, los repartidores y el Director de Finanzas, respectivamente para cada paso.

Operaciones de capital de trabajo.

Proveedores.

Nuestros proveedores deben ser confiables y puntuales con la mercanca adems de no traer anomalas y de ser la cantidad correcta,

Forma de pago a proveedores.

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La forma de pago que tenemos con nuestros proveedores ser antes de los 15 das hbiles despus de realizar la compra ya sea en efectivo o cheques. Meta: Contar con una sucursal al ao

Clientes:

El cliente es una persona con poco tiempo, probablemente tiene tarjeta de crdito pero prefiere no usarla, paga algunas cosas en efectivo, le gusta tener crdito con sus proveedores, y prefiere que la empresa pague algo. Seleccin y bsqueda de clientes:

Es funcin del Director General buscar clientes, para lo cual se apoya en dos cosas: 1. Mercadotecnia de alto impacto que genere moda 2. Contactos con empresas para vender el producto Formas de pago:

1. Efectivo y tarjeta de crdito

Locacin:
La base est ubicada en la zona centro Tepatepec, cuenta con un terreno alquilado y una pequea oficina con cubculos.

Promocin y Marketing:
Se cuenta con un presupuesto de $1,000,000 para el primer ao. La promocin debe ser de alto impacto, con volantes, espectaculares en la zona, posiblemente anuncios, posters en postes de luz de la zona, correo directo va peridicos repartidos en la zona

Contrataciones: El encargado de las contrataciones es el Director General.

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EL EQUIPO DE TRABAJO
Organigrama General:
Director General Operacin y logstica. Ventas Recepcin de rdenes Repartidores Pago a proveedores. Finanzas. Sistemas.

Contabilidad general.

Cobro a clientes.

Mantenimiento del webside

Logstica de repartidores.

El Equipo requerido en el primer ao:

PUESTO NOMBRE SUELDO T1 A T2 Director General: Director de Finanzas: Director de Operaciones y Logstica: Gerente de Sistemas: Asistente de la direccin: Recepcionista de rdenes: T1: T2: T3: T4: Repartidores: T1: T2: T3: T4: 7 16 23 46 $2,000 1 2 3 3 $3,000 ?. ? ? ? ? $0 $10,000 $20,000 $10,000 $4,000 SUELDO T2 A T4 $25,000 $25,000 $40,000 $15,000 $8,000

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PLAN FINANCIERO

Supuestos:
Promedio de rdenes recibidas al da:
Ao rdenes al da 2011 407 2012 2,072 2013 4,621 2014 7,500

Monto promedio por orden: $80.00 Costo promedio del bien: 25% del precio total, equivalente a $20.00 sobre el monto promedio. Inflacin: 8% anual. Periodo de tiempo proyectado: 4 aos. Otros ingresos: Igual al 10% de las ventas totales, por concepto de venta de espacios publicitarios en la pgina, eventual cobro de membrecas a tiendas de bisutera, publicidad en las cajas donde se transportan los artculos y en los medios de transporte. Cuentas por cobrar: El 100% de las ventas tiene crdito a 15 das. Cuentas por pagar: El 100% del costo de ventas se paga en 30 das. Promocin: gasto del 5% del ingreso total. Administracin: Gasto del 10% del ingreso total, decreciendo por economas de escala. Fuerza de ventas: Efectividad de 15 rdenes promedio por repartidor, sueldo base de $2,000 por repartidor, 20 rdenes por repartidor a partir del 3er ao. Terreno y oficina: Rentado a un promedio mensual de $25,000 para el primer ao. Arrendamiento de equipo de transporte y seguro: $1000 mensuales por moto. Inversin inicial y nica: $1,000,000, de los cuales: Costo del sistema completo: $406,000. Capital de Trabajo primeros 6 meses: $596,000. Sostenibilidad esperada: Tercer trimestre de operaciones.

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Resumen Financiero: Mtodo de costo de ventas

Ventas Anuales: Flujo Disponible Anual: Mrgen: Crecimiento de Flujos: rdenes al final del ao por da:

$ $

2001 $ 11,611,319 (1,000,000) $ 891,672 7.68% 189% 1,057

2000

2002 $ 68,921,943 $ 3,969,975 5.76% 345% 3,318

2003 $ 166,064,006 $ 13,781,698 8.30% 247% 5,958

2004 $ 279,787,091 $ 28,193,256 10.08% 105% 7,500

Continuo $ 93,977,521 0% 7,500

Valor Presente del proyecto: TIR: Recuperacin de Inversin:

$34,817,026 254% 18 meses

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Proyeccin de Ventas mensuales, primeros 9 meses:

Nmero de rdenes al da Das al mes Inflacin Monto promedio por clientes Costo del servicio promedio: Ventas Otros ingresos Total Ventas

Ene-01 Feb-01 Mar-01 Abr-01 70 91 118 154 25 25 25 25 1.00 1.01 1.01 1.02 $80 $80 $81 $81 $20 $140,000 $182,910 $238,972 $312,217 $30,000 $30,000 $30,000 $31,222 $170,000 $212,910 $268,972 $343,438

May-01 200 25 1.02 $82

Jun-01 260 25 1.03 $82

Jul-01 338 30 1.03 $82

Ago-01 439 30 1.04 $83

Sep-01 571 30 1.04 $83

$407,911 $532,936 $835,537 $1,091,629 $1,426,214 $40,791 $53,294 $83,554 $109,163 $142,621 $448,702 $586,230 $919,091 $1,200,792 $1,568,835

Notas: 1. A partir de Julio del 2011 se empieza a vender a domicilio. 2. La inflacin es del 8% anual. 3. El monto promedio por clientes es de $80.00, incluyendo el costo por el servicio, lo que representa un costo del artculo de $60.00. 4. Otros ingresos se refiere a los ingresos por publicidad, los cuales se asumen como un mnimo de $30,000 por mes. La publicidad se vende en la pgina de internet, en los medios de transporte de los repartidores, en las cajas donde se envuelve el artculo.

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Resultados Financieros Trimestrales: APALANCAMIENTO Ao 1:

Trimestre: Ingresos: Ingresos por Ventas: Ingresos Otros: Total Ingresos: Egresos: Costo de ventas: Promocin: Administracin: Fuerza de ventas: Total Egresos: Utilidad Antes Impuestos Impuestos: Utilidad Neta Inversiones: Renta terreno y oficinas: Arrendamiento transportes: Sistemas: Flujo Antes de Financiamiento: Financiamiento Inicial: Flujo Disponible Trimestral:

PROYECCION DE FLUJOS DISPONIBLES AL FINAL DEL TRIMESTRE 2001 0 1 2 3 $ 335,258 $ 90,000 $ 425,258 $ 180,540 $ 210,000 $ 120,000 $ 86,508 $ 597,048 $ (171,790) $ $ (171,790) $ $ 6,000 $ 400,000 $ (406,000) $ 1,000,000 $ 594,000 $ 60,000 $ 26,700 $ 7,800 $ (266,290) $ 327,710 $ 1,070,293 $ 123,929 $ 1,194,222 $ 675,968 $ 270,000 $ 142,356 $ 168,868 $ 1,257,192 $ (62,970) $ $ (62,970) $ 60,000 $ 52,120 $ 9,337 $ (184,426) $ 143,284 $ 2,874,799 $ 331,653 $ 3,206,452 $ 1,824,801 $ 300,000 $ 364,818 $ 287,996 $ 2,777,615 $ 428,837 $ 150,093 $ 278,744 $ $ $ $ $ 90,000 88,888 20,513 79,344 79,344

4 $ 6,110,815 $ 674,571 $ 6,785,387 $ 4,106,937 $ 371,014 $ 742,029 $ 577,224 $ 5,797,204 $ 988,183 $ 345,864 $ 642,319 $ $ $ $ $ 90,000 178,156 32,830 341,333 341,333

Notas: Cuentas por cobrar = 15 dias el 100% de las ventas. Cuentas por Pagar = 30 dias el 100% del costo de ventas.

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Ao 2:

Trimestre: Ingresos: Ingresos por Ventas: Ingresos Otros: Total Ingresos: Egresos: Costo de ventas: Promocin: Administracin: Fuerza de ventas: Total Egresos: Utilidad Antes Impuestos Impuestos: Utilidad Neta Inversiones: Renta terreno y oficinas: Arrendamiento transportes: Sistemas: Flujo Antes de Financiamiento: Financiamiento Inicial: Flujo Disponible Trimestral:

PROYECCION DE FLUJOS DISPONIBLES AL FINAL DEL TRIMESTRE 2002 5 6 7 $ 9,389,664 $ 986,015 $ 10,375,679 $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ 6,689,383 542,308 1,084,617 692,859 9,009,167 1,366,512 478,279 888,233 120,000 213,845 23,329 531,059 531,059 $ 12,686,046 $ 1,332,170 $ 14,018,217 $ 9,037,791 $ 732,694 $ 1,465,387 $ 922,196 $ 12,158,068 $ 1,860,149 $ 651,052 $ 1,209,097 $ $ $ $ $ 120,000 284,628 31,050 773,418 773,418 $ 17,139,673 $ 1,799,849 $ 18,939,522 $ 12,210,643 $ 989,917 $ 1,979,834 $ 1,227,442 $ 16,407,836 $ 2,531,686 $ 886,090 $ 1,645,596 $ 120,000 $ 378,840 $ 41,328 $ 1,105,427 $ 1,105,427

8 $ 23,156,812 $ 2,431,713 $ 25,588,525 $ 16,497,373 $ 1,337,442 $ 2,674,884 $ 1,633,726 $ 22,143,425 $ 3,445,100 $ 1,205,785 $ 2,239,315 $ 120,000 $ 504,236 $ 55,008 $ 1,560,071 $ 1,560,071

Notas: Cuentas por cobrar = 15 dias el 100% de las ventas. Cuentas por Pagar = 30 dias el 100% del costo de ventas.

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Ao 3:

Trimestre: Ingresos: Ingresos por Ventas: Ingresos Otros: Total Ingresos: Egresos: Costo de ventas: Promocin: Administracin: Fuerza de ventas: Total Egresos: Utilidad Antes Impuestos Impuestos: Utilidad Neta Inversiones: Renta terreno y oficinas: Arrendamiento transportes: Sistemas: Flujo Antes de Financiamiento: Financiamiento Inicial: Flujo Disponible Trimestral:

PROYECCION DE FLUJOS DISPONIBLES AL FINAL DEL TRIMESTRE 2003 9 10 11 $ 29,082,018 $ 2,986,381 $ 32,068,400 $ 21,225,169 $ 1,642,510 $ 3,000,000 $ 1,779,195 $ 27,646,873 $ 4,421,527 $ 1,547,534 $ 2,873,992 $ 150,000 $ 549,134 $ 34,866 $ 2,139,993 $ 2,139,993 $ 34,173,592 $ 3,509,226 $ 37,682,818 $ 24,941,193 $ 1,930,074 $ 3,000,000 $ 2,059,640 $ 31,930,908 $ 5,751,910 $ 2,013,168 $ 3,738,741 $ 150,000 $ 635,691 $ 40,361 $ 2,912,689 $ 2,912,689 $ 40,156,579 $ 4,123,608 $ 44,280,188 $ 29,307,806 $ 2,267,985 $ 3,000,000 $ 2,384,291 $ 36,960,082 $ 7,320,106 $ 2,562,037 $ 4,758,069 $ 150,000 $ 735,892 $ 46,723 $ 3,825,453 $ 3,825,453

12 $ 47,187,046 $ 4,845,555 $ 52,032,601 $ 34,438,910 $ 2,665,055 $ 3,000,000 $ 2,760,115 $ 42,864,080 $ 9,168,521 $ 3,208,982 $ 5,959,539 $ 150,000 $ 851,887 $ 54,088 $ 4,903,563 $ 4,903,563

Notas: Cuentas por cobrar = 15 dias el 100% de las ventas. Cuentas por Pagar = 30 dias el 100% del costo de ventas.

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Ao 4:

Trimestre: Ingresos: Ingresos por Ventas: Ingresos Otros: Total Ingresos: Egresos: Costo de ventas: Promocin: Administracin: Fuerza de ventas: Total Egresos: Utilidad Antes Impuestos Impuestos: Utilidad Neta Inversiones: Renta terreno y oficinas: Arrendamiento transportes: Sistemas: Flujo Antes de Financiamiento: Financiamiento Inicial: Flujo Disponible Trimestral:

PROYECCION DE FLUJOS DISPONIBLES AL FINAL DEL TRIMESTRE 2004 13 14 15 $ 55,448,382 $ 5,693,897 $ 61,142,278 $ 40,468,348 $ 3,131,643 $ 3,000,000 $ 3,195,178 $ 49,795,169 $ 11,347,109 $ 3,971,488 $ 7,375,621 $ 150,000 $ 986,166 $ 62,614 $ 6,176,841 $ 6,176,841 $ 64,135,358 $ 6,517,295 $ 70,652,653 $ 47,323,326 $ 3,584,512 $ 3,000,000 $ 3,603,297 $ 57,511,135 $ 13,141,518 $ 4,599,531 $ 8,541,987 $ 150,000 $ 1,112,129 $ 40,154 $ 7,239,704 $ 7,239,704 $ 66,750,779 $ 6,691,724 $ 73,442,503 $ 49,938,238 $ 3,680,448 $ 3,000,000 $ 3,645,000 $ 60,263,687 $ 13,178,816 $ 4,612,586 $ 8,566,230 $ 150,000 $ 1,125,000 $ $ 7,291,230 $ 7,291,230

16 $ 67,757,055 $ 6,792,603 $ 74,549,657 $ 50,691,064 $ 3,735,931 $ 3,000,000 $ 3,645,000 $ 61,071,995 $ 13,477,663 $ 4,717,182 $ 8,760,481 $ 150,000 $ 1,125,000 $ $ 7,485,481 $ 7,485,481

Notas: Cuentas por cobrar = 15 dias el 100% de las ventas. Cuentas por Pagar = 30 dias el 100% del costo de ventas.

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VALUACIN Y TASAS DE RETORNO

Valuacin del Proyecto por el Mtodo CAPM

Flujos Disponibles Flujo Disponible Esperado Desviacin estndar $31,059,199.06 Informacin del Mercado Tasa CETES Rendimiento IPC Premio por Riesgo Varianza del IPC Desv. Est del IPC Correlacin entre proyecto e IPC Valor del Proyecto Valor Presente cada ao: Valor Presente del proyecto: TIR: Recuperacin de Inversin: 0 1 2 3 4 $ 5 $ (1,000,000) $ 921,295 $ 3,532,690 $ 12,824,206 $ 26,236,880 $ 87,456,268 $ 1,566,202 $ 6,005,572 $ 21,801,150 $ 44,602,697 $ 148,675,656

18% 25% 7% 55% 74% 0.8

39% 55% 16% 110% 105% 0.8

64% 93% 29% 165% 128% 0.8

94% 140% 46% 220% 148% 0.8

129% 199% 70% 275% 166% 0.8

-$1,000,000 $32,093,474 274% 18 meses

$687,693

$2,018,551

$5,435,562

$7,777,732

$16,173,936

Equivale a descontar los flujos a un 30%.

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RIESGOS, FACTORES CRITICOS de XITO Y FRACASO

FACTORES CRTICOS DE XITO

El xito del proyecto depende de: 1. Crecimiento acelerado de usuarios de internet en Mxico. 2. Impacto rpido del concepto de la compaa en los mandos medios y altos de las principales empresas nacionales. 3. Aceptacin de algunas empresas para pagar parte del servicio que otorgamos. 4. Aceptacin de tiendas de gran categora de dar prioridad a la compaa para la venta. 5. Logstica funcional y eficiente de repartidores mediante radiolocalizacin y sistema GPS. Se espera que cada repartidor pueda con un promedio de 15 rdenes al da. 6. Normas de capital de trabajo: Cuentas por cobrar con clientes y empresas no mayor a 15 das. Cuentas por pagar a proveedores y restaurantes de 30 das. 7. Que los clientes hagan sus pedidos con suficiente anticipacin y de preferencia.

RIESGO DE FRACASO
El proyecto puede fracasar si: 1. No se cumplen los factores crticos. 2. No se cumplen las metas establecidas en 6 meses. 3. Las proyecciones financieras estn equivocadas. 4. La gente no responde al servicio y las empresas no apoyan. 5. Los clientes no acepten nuestro producto 6. No se consiga y retenga al personal adecuado. 7. No se establezca un sistema de logstica adecuado y eficiente. 8. La inversin en el sistema sea mayor que la estimada. 9. La competencia responde antes de lo planeado con sistemas ms eficientes.

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CONCLUSIN

Para el plan financiero presentado esta proyectado a cuatro aos en el cual cuenta con una infraestructura para las instalaciones de la empresa. La cual va incluida en la inversin inicial, teniendo por objetivo una buena calidad en el producto con un costo mnimo en el mercado. Proporcionando un servicio que es la entrega del producto o articulo a domicilio. Este proyecto es factible ya que se utilizan materiales que se encuentran fcilmente en la regin, as como que la inversin que se realiza se recupera en un ao y medio.

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GLOSARO

TIR: Tasa Interna de Retorno (TIR): Es aquella Tasa de Descuento que al utilizarla
para actualizar los flujos Futuros de Ingresos netos de un proyecto de Inversin, hace que su Valor Presente Neto sea igual a cero.

VAN: Valor actual neto (VAN): Es el valor presente (a hoy) de los flujos de efectivo de un
proyecto descontados a una tasa de inters dada. Valor de salvamento: Valor de mercado de un activo al final de su vida til. (VALOR PRESENTE DEL PROYECTO)

MERITOCRACIA: Trabajar con xito y excelencia algo realizar las cosas bien y con mucho cuidado. CETES: Instrumentos de deuda que otorga el gobierno para poder financiar capital.

DIPJI: Son las iniciales de los nombres de las integrantes del proyecto (Diana, Idali, Patricia, Joana e Isabel) IPC: ndice de precios al consumidor.