2014

Plan de negocios ITESA sac.

Carlos Gamarra I&T ELECTRIC SAC 01/01/2014

ndice
1.0 Resumen Ejecutivo ................................................................................................. 1.1 Antecedentes de la empresa ................................................................................. 1.2 Misin del Negocio ................................................................................................ 1.3 Objetivo del Negocio ............................................................................................. 1.4 Resultado del Estudio de Mercado ........................................................................ 1.5 Resultado Plan de Operaciones ............................................................................. 1.6 Resultado Plan Financiero ..................................................................................... ANTECEDENTES DE LA EMPRESA.............................................................................. 2.1 La Empresa ............................................................................................................. 2.2 Idea de Plan de Negocio ........................................................................................ 2.3 Financiamiento Requerido..................................................................................... 2.4 Oportunidades de Negocios .................................................................................. 2.5 Propuesta Plan de Negocio .................................................................................... PLAN ESTRATEGICO Y PLAN ORGANIZACIONAL ........................................................ 3.1 Visin ..................................................................................................................... 3.2 Misin .................................................................................................................... 3.3 Anlisis Interno ...................................................................................................... 3.4 Anlisis Externo...................................................................................................... 3.5 Anlisis FODA ......................................................................................................... 3.6 Anlisis de la Competencia .................................................................................... 3.7 Equipo PLANEX....................................................................................................... ESTUDIO DE MERCADO ........................................................................................... 4.1 Producto/Servicio .................................................................................................. 4.2 Anlisis del Mercado .............................................................................................. 4.3 Perfil del Cliente ..................................................................................................... 4.4 Medicin del Mercado .......................................................................................... PLAN DE OPERACIONES ........................................................................................... 5.1 Ventaja Competitiva Produccin/Comercializacin ........................................... 5.2 Ficha Producto-Insumo .......................................................................................... 5.3 Cadena de Produccin ........................................................................................... 5.4 Costo de Produccin .............................................................................................. PLAN LOGISTICO ..................................................................................................... 6.1 Contratos de compra venta internacional ............................................................. 6.2 Distribucin fsica internacional (DFI) .................................................................... 6.3 Procesos de unitarizacin ...................................................................................... 6.4 Utilizacin de embalajes: rotulado e etiquetado .................................................. 6.5 Proceso de gestin de exportaciones .................................................................... 6.6 Proceso de distribucin fsica segn: INCOTERMS ................................................ PLAN FINANCIERO................................................................................................... 7.1 Anlisis Financiero - Ratios Financieros ................................................................. 7.2 Presupuesto Maestro ............................................................................................ 7.3 Estados Financieros Proyectados .......................................................................... 7.4 Evaluacin Financiera ............................................................................................ 7.5 Conclusin.............................................................................................................. PLAN ACCIN .........................................................................................................

2.0

3.0

4.0

5.0

6.0

7.0

8.0

1.0 RESUMEN EJECUTIVO

1.1 Antecedentes de la empresa
I&T Electric S.A.C., es una empresa peruana dedicada a la fabricacin de transformadores elctricos que inicia sus actividades en el ao de 1995, preocupada por satisfacer las necesidades de las empresas peruanas en cuanto a la distribucin de la energa elctrica; cuya planta se encuentra ubicada en la zona industrial de Los Olivos, Lima, donde se producen transformadores de distribucin y medida en todas sus variedades, subestaciones elctricas, seccionadores de potencia y equipamientos y accesorios afines a la distribucin de la energa elctrica. I&T Electric nace siendo sus fundadores, el Sr. Orlando Mendoza y el Ing. Wilber Aragonez, quienes cuentan con amplia experiencia en la fabricacin de

Transformadores elctricos y son conocedores de la realidad nacional y las necesidades en el campo elctrico e industrial. Contamos con el personal capacitado, adems de la tecnologa adecuada para el diseo y fabricacin, es por esto que al adquirir un transformador I&T Electric, est respaldado con calidad, seguridad, eficiencia, y confiabilidad, adems de ser uno de los transformadores mejor diseados en Per para usted y su negocio.
Nuestro compromiso es fabricar un transformador que cumpla con sus necesidades, sea eficiente y se entregue en el menor tiempo posible.

1.2 Misin del Negocio

Somos una organizacin eficiente dedicada a la fabricacin de transformadores de distribucin y medicin para ello contamos con personal altamente calificado y en constante capacitacin; aseguramos la calidad del producto con las pruebas elctricas en nuestro laboratorio de ltima tecnologa.

1.3 Objetivo del Negocio

Objetivo 2014 Mejorar la Satisfaccin de Nuestros Clientes del 81% al 86%, a travs de la estandarizacin de nuestro precio de lista, mejorando la calidad de atencin de consultas, reclamos en forma oportuna y mejorando la presentacin de nuestros productos.

1.4 Resultados del Estudio de Mercado

1.5 Resultados del Plan de Operacin

1.6 Resultado Plan Financiero

Proyeccin del Flujo de Caja: _______ Ventas: _____________________________________________________________________ Beneficio: ___________________________________________________________________ Beneficio Bruto %: ____________________________________________________________ Capital requerido para el negocio: Capital Propio: Financiamiento: VAN TIR (%) Tiempo de Recuperacin (Aos) Total: $ Los fondos se utilizaran para:

$ _______________________________________ $ _______________________________________ ________________________________________ ________________________________________

Otros comentarios:

2.0 ANTECEDENTES DE LA EMPRESA

2.1 La Empresa
I&T Electric S.A.C., es una empresa peruana dedicada a la fabricacin de transformadores elctricos que inicia sus actividades en el ao de 1995, preocupada por satisfacer las necesidades de las empresas peruanas en cuanto a la distribucin de la energa elctrica; cuya planta se encuentra ubicada en la zona industrial de Los Olivos, Lima, donde se producen transformadores de distribucin y medida en todas sus variedades, subestaciones elctricas, seccionadores de potencia y equipamientos y accesorios afines a la distribucin de la energa elctrica.

Los fundadores de I&T Electric son el Sr. Orlando Mendoza y el Ing. Wilber Aragnez, quienes cuentan con amplia experiencia en la fabricacin de Transformadores elctricos y son conocedores de la realidad nacional y las necesidades en el campo elctrico e industrial.

Contamos con el personal capacitado, adems de la tecnologa adecuada para el diseo y fabricacin, es por esto que al adquirir un transformador I&T Electric, est respaldado con calidad, seguridad, eficiencia, y confiabilidad, adems de ser uno de los transformadores mejor diseados en Per para usted y su negocio.

Nuestro compromiso es fabricar un transformador que cumpla con sus necesidades, sea eficiente y se entregue en el menor tiempo posible.

Nuestro Valor Agregado:

CALIDAD: Nuestros productos son fabricados con insumos de primera calidad, materiales nacionales e importados. Seguimos estrictos controles de calidad en nuestros productos, teniendo la activa supervisin y asesora de SGS del Per.

INVESTIGACION: Continuamente desarrollamos nueva tecnologa y brindamos soluciones en

equipamiento a requerimientos particulares, buscamos el desarrollo de productos que signifiquen para el cliente mayor eficiencia, menor tiempo de fabricacin y mejores costos.

RESPONSABILIDAD SOCIAL: Nos comprometemos con el desarrollo integral del rea industrial donde operamos, de la misma manera participamos activamente en conjunto con las concesionarias y contratistas en el desarrollo elctrico de nuestro pas.

POST-VENTA: Nuestra relacin con el cliente no termina luego de la venta y entrega del producto, nosotros continuamente monitoreamos nuestros equipos y su desarrollo en el campo de accin, estamos atentos a las consultas, observaciones y situaciones que se presenten en nuestros productos. La garanta que ofrecemos se aplica enteramente, para tranquilidad y satisfaccin de nuestros clientes.

SERVICIOS Y LABORATORIO Nuestra empresa brinda el servicio de reparacin y mantenimiento de transformadores y equipos afines, en todas las marcas, adems de asesora, desarrollo e innovacin a productos especficos.

Adems, contamos con laboratorios para pruebas de rutina y pruebas tipo, los mismos que se encuentran certificados y cuentan con equipamiento calibrado vigente. Actualmente contamos con un laboratorio exclusivo y equipamiento para pruebas de impulso elctrico.

Las pruebas que nuestro laboratorio realiza son las siguientes:

PRUEBAS EQUIPOS UTILIZADOS

1.- MEDIDA DE LA RESISTENCIA DE AISLAMIENTO

- Megometro Digital Megabras 15kV

2.- MEDIDA DE LA RELACION DE TRANSFORMACION

- Digital Transformer Ratiometer 8500 AEMC

3.- MEDIDA DE LA RESISTENCIA DE LOS DEBANADOS

- Miliohmimetro Digital MO 2K

4.- MEDIDA DE LAS PERDIDAS DE VACIO Y CORTO CIRCUITO

- Satec Electronic PM-170E 120-660 - Lovato Electronic DML-1 - Regulador de Tensin 36HP 220/480V

5.- TENSION INDUCIDA

- Convertidor de Frecuencia 40HP 200/900V - Regulador de Tensin 36HP 220/480V - Motor Primo 30HP 220/380V

6.- TENSION APLICADA

- Autotransformador Elevador 230/90000V

7.- MEDIDA DE LA CLASE DE PRESICION (Transformadores combinados para medida)

- Radian modelo RM 10 06 - Zera WMU-303 - Lovato Electronic DML-1

8.- RIGIDEZ DIELECTRICA DEL ACEITE

- Espinterometro MULT-TEST

9.- NIVEL DE RUIDO

- Sound Level Meter 33 20560/120 db

10.- CALENTANIENTO Y CORTOCIRCUITO

- Vacula de Temperatura Panmatic Plus - Sensor de Temperatura Panmatic Plus

11.-PRUEBA DE IMPULSO

-Sistema de Impulso 300 KV

2.2 Idea de Plan de Negocio

I&T Electric ha decidido internacionalizarse debido a las grandes oportunidades encontradas en el sector de energa en los diferentes pases de la regin. Adems, de diversificar el riesgo de mercado y empezar a introducir la marca a nivel regional. El principal inconveniente de ingresar al mercado internacional es realizar el estudio de mercado y podra ser el caso de que nuestros productos no se puedan adaptar a las condiciones econmicas de los potenciales clientes. Actualmente, la empresa cuenta con el 98% como ventas nacionales y 2% internacional.

Posicionar la empresa a nivel internacional con un crecimiento de S/. 1 000 000 en exportacin para el 2014. Crecer a nivel de Ventas en un 1 000 000 de soles con respecto al ao 2014.

2.3 Financiamiento Requerido

2.4 Oportunidades del Negocio

Describir las oportunidades de negocio encontradas en el entorno.

CRITERIOS
Generacin de alianzas estratgicas con empresas generadoras de energa. Incremento de la demanda de la industria energtica. Alto potencial de penetracin en otros mercados.(Exportacin) Aprovechar el saldo favor del exportador Posibilidad de ampliar variedad de productos. Crezimiento

INFLUENCIA (1-10)

2.5 Propuesta del Plan de Negocio

Exportar transformadores

3.0 PLAN ESTRATEGICO Y PLAN ORGANIZACIONAL

3.1 VISIN
Ser el fabricante lder en transformadores de distribucin y medicin en media tensin a nivel regional.

3.2 MISIN
Somos una organizacin eficiente que fabricamos transformadores de distribucin y medicin para ello contamos con personal altamente calificado y en constante capacitacin; aseguramos la calidad del producto con las pruebas elctricas en nuestro laboratorio de ltima tecnologa.

3.3 Anlisis Interno

FORTALEZA
1. Capacidad instalada para producir. 2. Productos de alta calidad. 3. Personal calificado y con experiencia en el rubro. 4. Servicio tcnico calificado. 5. Cumplimiento de plazo de entrega. 6. Infraestructura operativa. 7. Laboratorio de Prueba de rutina y prueba de tipo de ltima tecnologa y certificado. 8. Homologados en Calidad, Seguridad y medio ambiente al 95%.

DEBILIDADES
1. Sistema de produccin muy bsico. 2. Maquinaria y moldes obsoletos 3. Altos ndices de reproceso 4. Deficiente Planificacin de Produccin. 5. No contar con una certificacin de gestin de calidad. 6. Falta estndar de lneas de productos. 7. Demasiado Stock de Materiales. 8. Falta de motivacin e inclusin al personal de la empresa. 9.- Servicio de post Venta no est ajustado a las necesidades del cliente.

10

10. No contar con laboratorio de Impulso certificado. 11. Precios altos.

3.4 Anlisis Externo

OPORTUNIDADES
1. Generacin de alianzas estratgicas con empresas del sector minero. 2. Incremento de la demanda de la industria energtica. 3. Alto potencial de penetracin en otros mercados.(Exportacin) 4. Aprovechar el saldo favor del exportador 5. Aprovechar el apoyo gubernamental ( Caso Prom Per, Sociedad nacional de industria) 6. Apertura lnea de negocio en proyectos y consultoria. 7.-Apertura de lnea de negocios distribucin de materiales elctricos. 1. Ingreso y

AMENAZAS
penetracin de productos

competitivos al mercado, principalmente de China y Brasil. 2. Disminucin del consumo del PBI Per cpita a consecuencia de la crisis econmica mundial. 3. Mayor fuerza de Ventas de la competencia interna ( Caso epli, Delcrosa ) 4.

11

12

3.5 Anlisis FODA

Oportunidades. Amenazas. 1. Ingreso y penetracin de productos competitivos al mercado, principalmente de China y Brasil. 2. Disminucin del consumo del PBI Per cpita a consecuencia de la crisis econmica mundial. 3. Mayor fuerza de Ventas de la competencia interna ( Caso epli, Delcrosa )

Logo.

8. Homologados en Calidad, Seguridad y medio ambiente al 95%. ITESA 1. Capacidad instalada para producir Objetivo. Direccin por Objetivos. Estrategias. Implementar un plan por objetivos, de la Empresa. Indicadores. N de objetivos logrados. N reas productivas. N revisiones y/o mejoras de objetivos. Objetivos. Generacin de rea de Comercio Exterior Estrategias. Contratacin de Gerente Comercial. Indicadores Numero de contratos internacionales realizados.

13

Fortalezas.

2. Productos de alta calidad

Gestionar el talento humano, basado en un perfil por cargos Establecer una direccin de manera estrictamente jerrquica.

Aplicar cultura de competencias y habilidades en el personal.

% Incremento de productividad.

Optimacin en gestin de costos.

Realizar identificacin de cadena de produccin.

Comparacin de costos de produccin, ao cero versus ao uno.

3. Personal calificado y con experiencia en el rubro.

Tomar decisiones de forma concentrada.

% Incremento de aciertos en decisiones tomadas.

Capacitacin del personal, en Gestin Empresarial, comercializacin y proceso de exportacin. Tercerizar el transporte de carga para el traslado de la produccin a las

Participacin en talleres de Gestin Exportadora en PROMPERU.

Certificacin de participacin en taller de Gestin Exportadora de PROMPERU.

4. Servicio tcnico calificado.

Lograr calidad A1 en la elaboracin del producto a ofrecer.

Desarrollar un Sistema de Control de Calidad Total interno

%Incremento de efectividad. %Incremento en colaboracin entre reas productivas. % Incremento de satisfaccin el empleado. % Cumplimiento de normas ambientales internas. % Concientizacin de empleados.

Evaluacin de empresas de transporte en funcin de servicios y costos.

% Disminucin en los costos de transporte.

Debilidades.

5.Cumplimiento de plazo de entrega

Identificacin de la empresa, como preservadora del medio ambiente en el

Implementar polticas medioambientales internas.

Mejorar el control de calidad de la materia prima y sus productos terminados para

Aplicacin de procedimientos para la identificacin de productos que no cumplan los

Nmero de productos sin defectos.

14

que opera.

reducir costos.

estndares de calidad.

6. Infraestructura operativa

Implementar un sistema parcial, de Servicio al Cliente (Post Venta).

Construir relaciones a mltiples niveles.

N de clientes por segmento. % Incremento de clientes por segmentos. % De satisfaccin de clientes por segmentos.

Lograr financiacin por parte de instituciones financieras y no financieras.

Presentar planes de negocio exportador a las principales instituciones financieras.

Nmero de entidades financieras que aprobaron el prstamo.

7. Laboratorio de Prueba de rutina y prueba de tipo de ltima tecnologa y certificado.

15

3.6 Anlisis de la Competencia

Detalle que empresas de la competencia conoce y que caractersticas ha encontrado para mejora de su empresa.

3.7 Equipo PLANEX

Empresa: __________________________________________________________

Identificacin: ______________________________________________________

rea: ______________________________________________________________

Cargo con la: _______________________________________________________

Cargo PLANEX: ______________________________________________________

Funciones: _________________________________________________________

16

4.0 ESTUDIO DE MERCADO

4.1 Producto / Servicio

NOMBRE DEL PRODUCTO O SERVICIO Partida 8504321000 Descripcin

Descripcin: Equipos utilizados para pasar de alta tensin a baja tensin en redes de distribucin, principalmente en reas metropolitanas y para aplicaciones industriales. Formas de Presentacin: Estndar (Trifsicos y Monofsicos)

Variedades / Especies: 5kva a 5,000 kva

Zona de Produccin: Av. Platinos Urb. Industrial Infantas - Lima Per Usos y aplicacin: Pueden ser instalados al aire libre o interior Principales Mercados: Sudamrica (Ecuador y Bolivia)

17

4.2 Anlisis del Mercado

Seleccionar 3 pases para la evaluacin del mercado objetivo

TEST DE SELECCIN DE MERCADO OBJETIVO.

Categoria de Preguntas Compradores, Capacidad de Compra e Importadores La poblacin es numerosa y cuenta con ingreso disponible suficiente como para configurar un mercado objetivo. Las importaciones de mi producto en el mercado objetivo son elevadas en trminos de valor y volumen. Pases Pas 1 Pas 2 Pas 3

1 2 3

La tendencia de las importaciones es creciente y se espera que siga aumentando. Nota No/Nunca = 1 ; Algunos / Aveces = 2; Si / Siempre = 3

18

Categoria de Preguntas Acceso al Mercado y Ventajas Comerciales 4 Las barreras arancelarias son bajas. Las barreras no arancelarias no representan una limitacin para el ingreso al mercado (considerando los obstculos burocrticos a las importaciones: licencias, permisos, trmites, documentacin, etc. Las regulaciones tcnicas (requerimientos normativos para el producto) cumplen su rol sin constituirse en obstculos o restricciones ocultas al comercio de los productos que exporto. El acceso a la informacin es fcil y de bajo costo. Existen en este mercado preferencias arancelarias que facilitan el acceso al mercado Existen en este mercado: Representaciones Diplomticas, Oficina Comercial, Cmaras Binacionales, Oficina de Promocin de Importaciones, Bancos Corresponsales de los principales bancos de Per. PROMPERU cuenta con programas de promocin comercial 10 para los exportadores que desean ingresar a este mercado (capacitacin, asistencia tcnica, ferias y exhibiciones especializadas, misiones de vendedores o compradores Existen en este mercado exhibiciones comerciales especializadas tales como ferias y ruedas de negocios, que sirven de apoyo a nuestra labor de mercadeo.

Pases Pas 1 Pas 2 Pas 3

7 8

11

Nota No/Nunca = 1 ; Algunos / Aveces = 2; Si / Siempre = 3

19

Categoria de Preguntas Canales de Distribucin y Logistica Exportadora 12 13 14 15 El conocimiento de los canales de distribucin en el pas objetivo es amplio. Los medios logsticos existentes permiten llegar sin mayor retraso o dificultad a este mercado. Los costos de transporte no afectan significativamente las posibilidades de exportacin de mi producto Los requerimientos de envase y embalaje del pas de destino no constituyen una dificultad a la exportacin. Poseo suficiente experiencia en contratos de compra venta 16 internacional y conocimiento de condiciones de pago ms frecuentes en el pas objetivo. Nota No/Nunca = 1 ; Algunos / Aveces = 2; Si / Siempre = 3

Pases Pas 1 Pas 2 Pas 3

Categoria de Preguntas Intensidad de la Competencia 17 Los productores locales no representan una fuerte competencia y no tienen una gran capacidad de influencia sobre las polticas comerciales. Los competidores externos son pocos y presentan un bajo posicionamiento en el mercado. Los exportadores peruanos de mis productos son escasos y no presentan en la actualidad un posicionamiento superior al de mi empresa en este mercado

Pases Pas 1 Pas 2 Pas 3

18

19

Nota No/Nunca = 1 ; Algunos / Aveces = 2; Si / Siempre = 3

Categoria de Preguntas Riesgos 20 21 22 El pas no presenta riesgos desde el punto de vista socioeconmico, poltico, legal y comercial. Las empresas con las que voy a negociar presentan un nivel de riesgo entre bajo y mnimo.

Pases Pas 1 Pas 2 Pas 3

La percepcin de la comunidad empresarial respecto a la calidad de buen pagador de las empresas del pas es buena. Nota No/Nunca = 1 ; Algunos / Aveces = 2; Si / Siempre = 3

20

Categoria de Preguntas Distancia Sicolgica 23 24 25 26 Mi empresa tiene experiencia en el mercado Existe afinidad cultural y buena comunicacin con la comunidad empresarial de este pas. Mi empresa cuenta con contactos de negocios previamente establecidos. Mi producto puede ser adaptado a los requerimientos del mercado, de ser necesario, sin mayor dificultad.

Pases Pas 1 Pas 2 Pas 3

Nota No/Nunca = 1 ; Algunos / Aveces = 2; Si / Siempre = 3

Grfico:

Explicacin

21

Esquema Ficha Pas

FICHA PAIS _____________

rea: Capital: Ciudades Importantes: Poblacin: Idioma Oficial: Ubicacin Geogrfica: Organizacin Territorial: PBI: PBI per cpita: Tasa de crecimiento anual: Moneda: Sistema cambiario: Clima: Voltaje: Pesos y medidas: Das festivos: Cdigos telefnicos: Fuente: Elaboracin Propia 22

Esquema de Exigencia de Producto

Exigencias del producto:_______________________________

En el mercado de _______________________________ Arancel - Preferencias Arancelarias - Acuerdos Comerciales

Denominacin de Origen

Normas sobre Empaque

Certificado de Buenas Prcticas de Manufactura

Otras Normas o Regulaciones

23

4.3 Perfil del Cliente

Describa el perfil del consumidor del producto estrella que desea exportar.

24

4.4 Medicin de Mercado

Utilizando la razn de la cadena Q = n*p*q a. Segmentacin Demogrfica Se puede segmentar por: Edad y sexo. Nivel socioeconmico. Estado civil. Grados de estudio. Para aplicar la segmentacin demogrfica, se determina la poblacin analizar podemos realizar un primer cuadro por genero.

Edad y Sexo [El cuadro de edad y sexo permitir segmentar al consumidor por medio de rango de edades de esa manera se podr diagnosticar en que rango se concentra la mayor poblacin objetivo.] Distribucin por sexo
Hombres Mujer 50 50 % de la Poblacin % de la Poblacin

Segmentacin de Edades Desde Hasta 0 10 20 30 40 50 10 20 30 40 50 100 Total

%Poblacin %Mujeres 20% 10% 20% 10% 40% 0% 100% 50% 40% 70% 50% 50% 50%

%Hombres 50% 60% 30% 50% 50% 50%

Fuente: Elaboracin propia

Nivel socioeconmico.

25

[El nivel socioeconmico nos permite segmentar a la poblacin en funcin a nivel de ingresos la distribucin de ellos nos permitir concentrarnos en aquel grupo en la cual es significativo para nuestros productos.] Nivel A B C D E Total %de la Poblacin 10% 20% 20% 40% 10% 100% Ingreso Anual S/. 15800 6000 2500 1000 500 25,800.00

Fuente: Elaboracin propio

Estado Civil [El grupo de estado civil, nos muestra la distribucin de la poblacin en cuanto a su relacin como unidad familiar de esta forma se entiende el nivel de presupuesto familiar y de toma de decisiones de los productos respecto a dicho segmento.] Estado Civil Solteros Casados Divorciados Unin Libre Segundas Nupcias Total Fuente: Elaboracin propia %de la Poblacin 40% 20% 4% 23% 13% 100%

Nivel de Instruccin [La segmentacin del nivel de instruccin nos permite enfocarnos de la segmentacin del grupo de educacin que existe en la poblacin y como afecta ello en la toma de decisiones de nuestros productos.]

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Nivel de Instruccin Estudios Secundarios Completos Estudios Secundarios Incompletos Formacin Tcnica Universitaria Basica Ninguna Total

%de la Poblacin 40% 20% 10% 10% 10% 10% 100%

Fuente: Elaboracin propia

1.3 Segmentacin Psicogrfica Grupo de referencia. Clase social. Personalidad. Cultura. Motivos de compra. Estilo de vida [El estilo de vida permitir identificar de manera agrupada la forma y comportamiento en la cual los consumidores toman decisiones, esta relacin agrupa el comportamiento del consumidor con el nivel de ingreso y por ello importante al momento de tomar decisiones en base a su lnea de presupuesto versus el grado de satisfaccin de los productos a ofrecer.] [Existe clasificaciones para agrupar a la poblacin por medio del estilo de vida por ejemplo en el siguiente cuadro colocamos el mtodo Vals (estilo de vida y valores).] Estilo de Vida %Poblacin Ingresos (US$) Caractersticas Gozan de las mejores cosas Receptivos a nuevos productos, tecnologas, distribucin Escpticos de la publicidad

Actualizadores

10%

15000

27

Realizados

15%

10000

Poco inters en imagen o prestigio Consumidores superiores al promedio de productos para el hogar Compran productos nacionales Lentos en los cambios de hbitos Buscan liquidaciones

Creyentes

20%

8000

Triunfadores

15%

Se ven atrados por productos de primera calidad 5000 Objetivo primario para una variedad de productos Consientes de su imagen Ingreso discrecional limitado, pero tienen crdito

Competidores

10%

3000

Experimentadores

10%

Siguen la moda de vestir y las novedades. 2500 Gastan mucho de su ingreso disponible en asuntos sociales Sus compras se ven influidas por los criterios de comodidad, durabilidad, valor. No se impresionan por los lujos Leales a la marca Usan cupones de descuento y esperan las liquidaciones Confan en la publicidad

Hacedores

10%

1500

Luchadores

10%

800

Total

100%

45800

Fuente: Elaboracin propia

Q = n*p*q
28

5.0 PLAN DE OPERACIONES

5.1 Ventaja Competitiva Produccin y Comercializacin
Describa las caractersticas que considere como ventaja competitiva de su negocio.

29

5.2 Ficha Producto - Insumo

MAIZ MORADO ENTERO
Partida Arancelaria: 1005904000 Nombre Cientfico:
Zea Maydis

Ventana Comercial: Todo el Ao Descripcin: Maz Morado entero, seco (10% - 12% de humedad), seleccionado, limpio (libre de impurezas), desinfectado y envasado. (Tratamiento de limpieza, realizado manualmente, por tratarse de un Producto seco, se evita el desgrane). Presentacin: Granos y mazorcas seleccionadas se envasan a Granel: Doble Empaque, sacos de Polipropileno y de Papel. La cantidad del envasado la determina el cliente. Caractersticas Fsico-Qumicas Total Antocianinas Mnimo 4100 mg./100g Humedad Mximo 7%. Solubilidad 100% soluble en agua Granulometra 100% < 80 mesh Metales pesados Comentarios: El maz morado es encontrado generalmente en el Per, donde se cultiva en la costa, as como en tierras a 10000 pies de altura. Esta planta contiene grandes cantidades de fenoles y antocianinas, entre otros fitoqumicos, lo que la hace un potente y eficaz antioxidante. Las antocianinas son un tipo de complejo flavonoide que produce colores azul, prpura o rojo. Estas fomentan la regeneracin de los tejidos, cuentan con propiedades antiinflamatorias, promueven el fluido de la sangre y reducen el colesterol, adems de ser potentes antioxidantes.

30

5.3 Cadena de Produccin

Describa el proceso de produccin del producto Procesos (1) Caractersticas (2) Tiempos (3)

Nota: (1) Describir los procesos de produccin desde la adquisicin de los insumos hasta que se culmine de producir el producto. (2) Indicar que procesos son desarrollados por la propia empresa y cuales son terciarizados. (3) Indicar los tiempos de produccin minutos, horas o das.

5.4 Proyeccin de Produccin

En el Captulo 4, se desarroll la proyeccin de la demanda objetivo, la cual sirve para planificar la produccin mensual y anual. Adems, servir para planificar la cantidad necesaria de insumos y trabajadores durante el ao.

CUADRO N: PROYECCIN ANUAL DE (NOMBRE DE PRODUCTO) CONCEPTO PRODUCTO A AO 1 UNIDADES AO 2 UNIDADES AO 3 UNIDADES AO 4 UNIDADES AO 5 UNIDADES TOTAL UNIDADES

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CUADRO N: PROYECCIN ANUAL DE INSUMOS, TRABAJADORES Y MQUINAS CONCEPTO PROCESO 1 INSUMO A INSUMO B INSUMO N TRABAJADOR A TRABAJADOR B TRABAJADOR N MQUINA A MQUINA B MQUINA N PROCESO 2 INSUMO A INSUMO B INSUMO N TRABAJADOR A TRABAJADOR B TRABAJADOR N MQUINA A MQUINA B MQUINA N PROCESO "N" INSUMO A INSUMO B INSUMO N TRABAJADOR A TRABAJADOR B TRABAJADOR N MQUINA A MQUINA B MQUINA N UNIDAD DE MEDIDA AO 1 UNIDADES AO 2 UNIDADES AO 3 UNIDADES AO 4 UNIDADES AO 5 UNIDADES TOTAL UNIDADES

32

INVENTARIO ACTUAL DE LA EMPRESA

CUADRO N: INSUMOS EN ALMACEN ACTUALES N 1 2 3 4 n INSUMOS MEDIDA CANTIDADES

CUADRO N: MAQUINARIA ACTUAL EN LA EMPRESA N 1 2 3 4 n MAQUINARIAS CANTIDADES TIEMPO DE ANTIQGUEDAD PRECIO DE COMPRA

CUADRO N: TRABAJADORES ACTUALES EN LA EMPRESA N 1 2 3 4 n PERSONAL AREA SUELDO

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CUADRO N: UTENSILIOS Y MUEBLES DE LA EMPRESA UTENSILIOS O ENSERES

N 1 2 3 4 n

AREA

CANTIDAD

5.5 Costo de Produccin

CONCEPTO Materiales Directos (MD)

CANTIDAD

COSTO SOBRE EL PRODUCTO

TIPO DE COSTO

Mano de Obra Directa (MOD)

Costos Indirectos de Fabricacin (CIF)

COSTO TOTAL

Nota 1: Para realizar el Costo de Produccin es muy importante identificar qu es Costo y qu es Gasto. El costo de produccin implica cualquier desenvolvimiento de dinero para producir el producto, desde el pago por el insumo hasta el transporte de este mismo hasta que inicie y

34

finalice la produccin. El gasto esto todo desembolso de dinero que se realiza para vender el producto. Nota 2: Se debe tener en cuenta si son costos fijos o variables. Nota 3: en el anterior punto se realizo un pequeo inventario de toda la empresa. Para su producto seleccionado, por favor tomar solo los trabajadores, maquinarias e insumos relacionados con dicho producto. Nota 4: El tipo de costo puede ser fijo o variable.

6.0 PLAN LOGISTICO

6.1 Contrato de Compra y Venta
El contrato de Compra y Venta es la base para realizar el Plan Logstico. Esto se debe a que en este documento se acuerda 3 variables muy importantes en una negociacin: Producto: Debe describirse qu tipo de producto es para poder realizar la mejor distribucin del producto debido a que nuestra carga recorrer territorio nacional e internacional. Por lo cual debe estar bien protegida (envase). Tambin se tiene que clasificar si es: Carga General o Normal (No requiere de un tratamiento especial) Carga Perecible (Alimentos, frutas, productos pesqueros, carnes, etc.) Carga Frgil (Cermica, vidrio, electrnicos) Carga Peligrosa (Qumicos, armas, explosivos, hielo seco, etc.) Carga Valorada (Joyas, artesanas de oro, piedras preciosas, billetes, etc.) Cantidad: Es necesario conocer la cantidad que demanda el cliente para poder proyectar si es necesario optar por un servicio de carga consolidada o todo un contenedor. Precio (INCOTERM): El precio va de la mano del INCOTERM, debido a que este ltimo nos permitir conocer cules son las obligaciones de cada parte y hasta qu punto el exportador debe realizar los gastos correspondientes para exportar.

Es necesario tomar la informacin recolectada en el Estudio de Mercado. PRODUCTO CANTIDAD INCOTERM

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6.2 Distribucin Fsica Internacional (DFI)

Otro punto muy importante es la Distribucin Fsica Internacional. En este espacio por favor indicar la modalidad de exportacin que se va a realizar; si ser va terrestre, martima o rea. Esta informacin fue identificada en el Estudio de Mercado y esta especificada en el Contrata de Compra Venta Internacional acorde con lo que demande el cliente.

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6.3 Procesos de Unitarizacin

Envase Primario Descripcin del envase Medidas LARGO CM ANCHO CM ALTO CM

Cantidad de productos

Envase Secundario Descripcin del envase Medidas LARGO CM ANCHO CM ALTO CM

Cantidad de productos Paletizacin Descripcin del envase Medidas LARGO MT. ANCHO MT. ALTO MT.

Cantidad de productos Contenedor (Si es el caso) Descripcin del envase Medidas LARGO MT. ANCHO MT. ALTO MT.

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 Cantidad de productos

6.4 Utilizacin de embalajes: Rotulados e Etiquetado

a) Envase Primario Rotulado Etiquetado b) Envase Secundario Rotulado Etiquetado c) Paletizacin Rotulado Etiquetado d) Contenedor Rotulado Etiquetado

6.5 Proceso de Gestin Exportadora

Contratar al Agente de Carga (Leer Gua de Transporte y Logstica Internacional)

Contratar al Agente de Aduana (Leer Gua de Transporte y Logstica Internacional)

Gestionar los documentos de exportacin y permisos.

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6.6 Procesos de Distribucin Fsica Internacional segn: INCOTEMRS

El Precio de Exportacin depender del INCOTERM pactado y de la cantidad demandada. En el caso de utilizar la va martima COSTO O GASTO S/. COSTO O GASTO USD

CONCEPTO Fabricacin Empaque especial para exportacin Etiquetas especiales para exportacin Embalaje Gastos de Promocin Internacional Certificado de Origen Otros Documentos segn producto Llenado de Contenedor Utilidad EXW Transporte Interno Seguro Interno Comisin de Agente de Aduana Almacenaje Manejo de Carga Uso de Puerto FAS Estiba FOB Transporte Martimo Internacional CFR Seguro Internacional CIF

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En el caso de utilizar la va area COSTO O GASTO S/. COSTO O GASTO USD

CONCEPTO Fabricacin Empaque especial para exportacin Etiquetas especiales para exportacin Embalaje Gastos de Promocin Internacional Certificado de Origen Otros Documentos segn producto Llenado de Contenedor Utilidad EXW Transporte Interno Seguro Interno FCA Comisin de Agente de Aduana Almacenaje Manejo de Carga Uso de aeropuerto Flete Internacional CPT Seguro Internacional CIP

7.0 PLAN FINANCIERO

7.1 Anlisis Financiero - Ratios Financieros
Indicadores de Liquidez

40

Liquidez Corriente

= Activo Corriente = Pasivo Corriente

Prueba cida = Activo Corriente Inventario = Pasivo Corriente

Capital de Trabajo = Activo Corriente Pasivo Corriente =

Indicadores de Gestin Rotacin de Inventarios = Costo de Ventas = Inventario Promedio

Periodo de Rotacin de = Inventario Promedio x 360 = Inventarios Costo de Ventas

Indicadores de Solvencia Apalancamiento = Pasivo Total = Activo Total

Endeudamiento = .Pasivo Total = .. Patrimonio

Indicadores de Rentabilidad 41

Endeudamiento = .Pasivo Total = .. Patrimonio

Rentabilidad = Utilidad Neta = Activo Total

Criterio del Inversionista =

Utilidad Patrimonio

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7.2 Presupuesto maestro

a. Presupuesto de ventas - Produccin
Ventas (Unds) Enero Febrero Marzo Abril Mayo Junio Julio Agosto Setiembre Octubre Noviembre Diciembre TOTALES P. Unit. ($) Ing. Vtas ($) InventInic. Invent Fin. Mat. Prima Unit. Mano Obra Unit. Gast. Fab. Unit. Costo Unit.

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b. Presupuesto de ventas - Produccin

Ao Concepto Sueldos Cargas Sociales Provisin CTS Seguros Comisiones Publicidad Depreciacin Fletes Viajes de Prospeccin Participacin en Ferias Alquileres Otros TOTALES Enero Febrero Marzo Abril Mayo Junio Julio Agosto Septiembre Octubre Noviembre Diciembre Total

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c. Crdito Bancario - ejemplo Condiciones del prstamo TEA (Tasa Efectiva Anual):

24% en nuevos soles (Banco de la Nacin)

1 / 12

TasaEfectivaMensual: J 1 0.24

J (mensual)= (1 + 0.24)^(1/12) = 0.018087582 N = 5 meses P = S/. 70,000

Clculo delinters I= 70,000 x 0.018087582 = S/. 1,266.13 Clculo de la cuota constante: (R): Pago que se efecta cada periodo Aplicando la frmula: FRC (Factor de Recuperacin del Capital), tenemos:

j 1 j

0.018087582 x (1. 0.018087582) 5 [(1. 0.018087582) 5 -1]

FRC =---------------- = --------------------------------------------- = 0.210982226

(1 j)

R = P*(FRC) = 70,000 x 0.21098223 = S/. 14,768.76

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SERVICIO DE LA DEUDA PERIODO SALDO DEL PRSTAMO INTERS Amortizacin 0 1 2 3 4 5 TOTAL 70,000.00 56,497.37 42,750.52 28,755.02 14,506.37 0.00 0.00 1,266.13 1,021.90 773.25 520.11 262.39 3,843.78 0.00 13,502.63 13,746.86 13,995.50 14,248.65 14,506.37 70,000.00 Cuota 0.00 14,768.76 14,768.76 14,768.76 14,768.76 14,768.76 73,843.78

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7.3 EstadosFinancierosProyectados
a. Costo de Ventas

Concepto Materias Directas Mano de Obra Directa Gastos de Fabricacin Costo de Produccin Inventario Inicial Disponible (Inventario Final) Costo de Ventas

AOS PROYECTADOS

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b. Estado de ganancias y perdidas Estado de Ganancias y Prdidas Proyectadas Ventas Brutas (Devoluciones y Dcts) Ventas Ingresos Otros Ventas Netas (Costo de Ventas) Utilidad Bruta (Gastos Administrativos) (Gastos de Ventas) Utilidad de la Operacin Ingresos Financieros (Gastos Financieros) Utilidad antes de Impuestos (Impuestos) Utilidad Neta

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c. Flujo de Caja Proyectado FLUJO DE CAJA PROYECTADO

2011 Saldo Inicial Ventas Otros Ingresos Total de Caja Disponible Salidas de Caja Materiales Directos Mano de Obra Directa Costos Indde Fabri Gastos de Venta Gastos Administrativos Gastos Financieros Impuesto sobre la Renta Compras de Activos Fijos Total de Salidas de Caja Supervit (o Dficit)

2012

2013

2014

2015

2016

Financiacin Prstamo Recibido Amortizacin Efectos de Financiacin Saldo Efectivo al Finalizar el Periodo

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7.4 Evaluacin Financiera

Concepto Flujo neto Ao 0 Ao 1 Ao 2 Ao 3 Ao 4 Ao 5

a. VAN (Valor Actual Neto)

VAN F0

F3 Fn F1 F2 ... 1 2 3 (1 i ) (1 i ) (1 i ) (1 i ) n

VAN > 0 el proyecto es rentable VAN < 0 el proyecto no es rentable

F0
Fn
i
Datos:

Monto de la inversin inicial

Flujo de caja para el periodo n

Tasa de descuento

- Inversin: _______________________ - Tasa: ___________________________ - VAN: ___________________________

b. TIR (Tasa Interna de Retorno) TIR > i => realizar el proyecto TIR < i => no realizar el proyecto TIR = i => el inversionista es indiferente entre realizar el proyecto o no

0 VAN F0

F3 Fn F1 F2 ... 1 2 3 (1 i ) (1 i ) (1 i ) (1 i ) n

50

F0
Fn
i

Monto de la inversin inicial

Flujo de caja para el periodo n

Tasa de rendimiento

TIR: _________________

7.5 Conclusin

51

8.0 PLAN DE ACCION

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