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Comunicação Bancária
28.07.2004
Objetivos
Convenções Utilizadas
5
Cadastros Relacionados
Seção 01
Espécies de Títulos
Ocorrências CNAB
Ocorrências Extratos
Parâmetros Bancos
Layouts CNABs
Layout SISPAG
Conf. Extratos Bancários
6
Comunicação Bancária
Para a correta utilização das rotinas de Comunicação
Bancária ...
Cadastros Relacionados
Utilização
Quais as funções do cadastro em relação as rotinas de
Comunicação Bancária em geral.
Pontos Principais
Quais as principais características do cadastro que devem
ser levadas em consideração para sua correta
configuração.
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Cadastros Relacionados
9
Cadastros Relacionados
10
Cadastros Relacionados
11
Cadastros Relacionados
12
Cadastros Relacionados
Ocorrências à Débito
Categoria do Descrição
Lançamento
101 CHEQUES
102 ENCARGOS
... ...
13
Cadastros Relacionados
Ocorrências à Crédito
Categoria do Descrição
Lançamento
201 DEPÓSITOS
202 LÍQUIDO DE COBRANÇA
... ...
14
Cadastros Relacionados
15
Cadastros Relacionados
16
Cadastros Relacionados
17
Cadastros Relacionados
Tipo 1 – DDMMAA
Tipo 2 - MMDDAA
Tipo 3 - AAMMDD
Tipo 4 - DDMMAAAA
Tipo 5 - AAAAMMDD
Tipo 6 - MMDDAAAA
18
Cadastros Relacionados
19
Cadastros Relacionados
20
Cadastros Relacionados
21
Cadastros Relacionados
Não é necessária a inclusão de novos campos na linha de
DETALHE ...
23
Cadastros Relacionados
Layout SISPAG
Utilização
Auxilia na montagem dos arquivos de configuração de
remessa e retorno do Modelo SISPAG.
24
Cadastros Relacionados
O modelo de configuração definido pelo sistema
permite a visualização ...
Layout SISPAG
Pontos Principais
Layout SISPAG
Pontos Principais
A inclusão das linhas de configuração deve ser feita de
forma seqüencial seguindo as configurações fornecidas pelo
banco.
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Cadastros Relacionados
Layout SISPAG
Pontos Principais
Na configuração do arquivo de retorno deve ser seguida a
seqüência de informações / ordem dos campos pré-
definidas no manual, pois as posições tratadas pelo
sistema para obtenção de informações são fixas.
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Cadastros Relacionados
28
Cadastros Relacionados
29
Cadastros Relacionados
Não é necessário a inclusão de novos campos para a linha de
DETALHE ...
Dúvidas e Questionamentos
CNAB Modelo 1 •
CNAB Modelo 2 •
SISPAG •
Conciliação Bancária Automática •
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Comunicação Bancária - CNAB
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CNAB Modelo 1
Conceitos e Características
Contas a Receber - Remessa
Contas a Receber – Retorno
Contas a Pagar - Remessa
Contas a Pagar - Retorno
34
CNAB Modelo 1
Conceitos
Para utilizar as rotinas de Geração e Recepção de
arquivos CNAB Modelo 1 são necessários os seguintes
cadastros:
35
CNAB Modelo 1
Conceitos
A utilização deste modelo é definida pelo convênio
estabelecido com o banco.
36
CNAB Modelo 1
Características
400 caracteres por linha.
Formato do arquivo caracteriza-se por possuir HEADER
de arquivo, Detalhe(s) e TRAILLER de arquivo.
Identificador de tipo de dado sempre na primeira coluna.
Pelo padrão definido pela FEBRABAN:
“0” = HEADER
“1” = DETALHE
“9” = TRAILLER
37
Contas a Receber - Remessa
CNAB Modelo 01
Pontos Principais
Totalmente configurado de acordo com o manual do
banco, pois há a necessidade de atender os requisitos de
processamento do banco.
Pontos Principais
Implementada nas versões 7.10 e posteriores o detalhe
Tipo 5 (opcional). Este detalhe permite que o banco
realize o envio por e-mail do boleto ao cliente, sendo
atualizar os fontes FINA150 e CFGX014 e também criar
o campo:
Nome: A1_BLEMAIL
Tipo: Caractere
Tamanho: 01
Opções: 1 = “SIM” ; 2 = “NAO”
Pontos Principais
A configuração deve atender as necessidades do
sistema, portanto deve-se informar apenas as posições
em que se encontram os dados no arquivo de retorno.
Pontos Principais
Totalmente configurado de acordo com o manual do
banco, pois há a necessidade de atender os requisitos de
processamento.
Pontos Principais
A configuração deve atender as necessidades do
sistema, portanto deve-se informar apenas as posições
em que se encontram os dados no arquivo de retorno.
Conceitos e Características
Contas a Receber - Remessa
Contas a Receber – Retorno
Contas a Pagar - Remessa
Contas a Pagar - Retorno
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CNAB Modelo 2
Conceitos
Para utilizar as rotinas de Geração e Recepção de
arquivos CNAB Modelo 2 são necessários os seguintes
cadastros:
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CNAB Modelo 2
Conceitos
A utilização deste modelo é definida pelo convênio
estabelecido com o banco.
45
CNAB Modelo 2
Características
Normalmente 240 caracteres por linha.
46
CNAB Modelo 2
Características
Pelo padrão definido pela FEBRABAN:
“0” = HEADER de Arquivo
“1” = HEADER de Lote
“3” = Detalhe(s) do Lote
“5” = TRAILLER de Lote
“9” = TRAILLER do Arquivo
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Contas a Receber - Remessa
CNAB Modelo 02
Pontos Principais
Totalmente configurado de acordo com o manual do
banco, pois há a necessidade de atender os requisitos de
processamento.
Pontos Principais
Os Segmentos diferenciam o tipo de serviço que está
sendo enviado, tais:
Pontos Principais
Um arquivo de retorno pode conter diversos Lotes desde
que devidamente identificados.
Pontos Principais
Totalmente configurado de acordo com o manual do
banco, pois há a necessidade de atender os requisitos de
processamento.
Pontos Principais
Os Segmentos diferenciam o tipo de serviço que está
sendo enviado, tais:
Segmento Descrição do Serviço
A Pagamento através de crédito em conta,
DOC, Cheque, TED-CIP e TED-STR
B Complemento do Segmento A,
normalmente obrigatório.
J Liquidação de títulos em cobrança.
N Pagamento de Tributos.
O Pagamento de Contas de Concessionárias
e IPTU com código de barra.
Pontos Principais
Um arquivo de retorno pode conter diversos Lotes desde
que devidamente identificados.
Dúvidas e Questionamentos
Conceitos e Características
Pontos Principais
55
SISPAG
Conceitos
Para utilizar as rotinas de Geração e Recepção de
arquivos SISPAG são necessários os seguintes
cadastros:
Layout SISPAG
Parâmetros do Banco – Arquivo SEE
Ocorrências CNAB - Arquivo SEB / Tabela 10
Espécies de Títulos - Tabela 17
56
SISPAG
Conceitos
Intercâmbio eletrônico de arquivos do sistema de
Contas à Pagar do Banco ITAÚ destinado a executar
diversos tipos de pagamentos nas várias formas em que
estes podem se apresentar.
57
SISPAG
Conceitos
As configurações dos arquivos de envio e retorno são
semelhantes, mas devem ser verificadas as possibilidades de
configuração específicas para determinados tipos de tributos.
58
SISPAG
Características
Normalmente 240 caracteres por linha.
59
SISPAG
Características
Identificador de tipo de segmento sempre na décima
quarta coluna.
60
SISPAG
Pontos Principais
As informações complementares de pagamentos de
tributos devem ser cadastradas seqüencialmente, como
por exemplo:
POSIÇÂO
CAMPO SIGNIFICADO
INICIAL FINAL
TRIBUTO IDENTIFICAÇÃO DO
018 019
TRIBUTO
COD. PAGTO CÓDIGO DE
020 023
PAGAMENTO
COMPETÊNCIA MÊS E ANO DA
024 029
COMPETÊNCIA
61
SISPAG
Pontos Principais
Para a correta configuração de arquivos de retorno de
tributos que utilizem o Segmento “N” devem ser
informadas as seguintes variáveis:
62
Conciliação Bancária
Conceitos e Características
Pontos Principais
63
Conciliação Bancária
Extrato Bancário / Reconciliação Bancária
Conceitos
Para utilizar a rotina de Reconciliação Bancária são
necessários os seguintes cadastros:
Conceitos
Na exibição dos registros contidos no arquivo de
reconciliação podem ser exibidos os seguintes status:
VERDE – Reconciliado
AMARELO – Reconciliado parcialmente
VERMELHO – Não Reconciliado
CINZA – Reconciliado Anteriormente
Conceitos
Chaves utilizadas:
Características
Os padrões atendidos pelo sistema são:
Bancos: 200 BYTEs
Bancos: 240 BYTEs
Características
Identificador de tipo de dado varia conforme o padrão
de BYTEs:
Bancos 200 BYTEs: indicador na coluna 42
Bancos 240 BYTEs: indicador na coluna 08
Pontos Principais
O layout definido no sistema como FEBRABAN encontra-
se fora de uso.
Dúvidas e Questionamentos
76
Vantagens e Limitações
Seção 03
Limitações
Vantagens
77
Comunicação Bancária
Limitações
78
Comunicação Bancária
Limitações
79
Comunicação Bancária
Limitações
80
Comunicação Bancária
Vantagens
81
Comunicação Bancária
Vantagens
82
Vantagens e Limitações
As dúvidas aparecem quando somos cobrados ...
Dúvidas e Questionamentos
Procedimentos
84
Práticas Recomendadas
85
Práticas Recomendadas
Procedimentos
86
Práticas Recomendadas
Procedimentos
87
Práticas Recomendadas
Procedimentos
88
Práticas Recomendas
As dúvidas aparecem quando somos cobrados ...
Dúvidas e Questionamentos
Erros de configuração
90
Problemas Freqüentes
As mensagens de HELP do sistema têm um significado
pertinente ...
FAIXA150
NOBCOBORD
FA200OCORR
NOESPECIE
FA430OCORR
ERROCONF
FA470CONTA
92
Erros de Configuração
93
Erros de Configuração
94
Problemas Freqüentes
As dúvidas aparecem quando somos cobrados ...
Dúvidas e Questionamentos
CNAB Modelo 1
CNAB Modelo 2
SISPAG
Conciliação Bancária
96
CNAB Modelo 2
Análise: Envio CNAB à Receber
Banco do Brasil
97
CNAB Modelo 1
Análise: Recepção CNAB à Receber
Banco do Brasil
98
SISPAG
Análise: Envio e Recepção CNAB à Pagar
Recomendações
Lembretes
101
Colaboradores
Seção XX
Arlindo F. Sobrinho
Arnaldo Raymundo Junior
Mauricio Pequim Junior
Pilar Sanchez Albaladejo
Zilá Zamboni
102
Próximos WorkShops
Seção XX
Contabilidade Gerencial (16.08 e 17.08)
103