1. Comente brevemente en qu consisten los 3 requisitos que las
entidades financieras deben cumplir para velar por la prevencin del lavado de activos.
Para las instituciones financieras existen tres reglas de oro para cumplir con la prevencin del lavado de activos
a. Adoptar medidas de control: Dentro de sus procesos se deben adoptar medidas de control que mitiguen la posible inclusin de dineros ilcitos dentro de las entidades, esto se puede realizar con buena tecnologa, personal capacitado, polticas claras.
b. Reportes a la UIAF: Una vez realizados los controles las entidades deben reportar a la unidad de informacin y anlisis financiero los posibles movimientos sospechosos para la realizacin de investigaciones que conlleven a dar respuesta sobre si es necesario pasar a juicio o se archiva el proceso.
c. Conocimiento de la superfinanciera: El dar a conocer a la sper todos los procesos, manuales y cdigos de conducta que las entidades instauran para combatir este delito.
2. Elabore un cdigo de conducta con al menos 8 aspectos relevantes.
Este cdigo de tica es para todos los directivos funcionarios y empleados de nuestra entidad y es de estricto cumplimiento siguiendo los siguientes valores corporativos: transparencia, integridad, responsabilidad social, actitud de servicio, trabajo en equipo.
Para llevar a cabo esto debemos tener en cuenta los siguientes puntos especficos:
a. Obrara con buena fe, lealtad y diligencia
b. No intervenir en situaciones que se puedan presentar como ambiguas y que puedan amparar o facilitar actos incorrectos
c. Comunicar a los superiores actos sospechosos que puedan llevar a perder manejo sobre la entidad.
d. Reserva bancaria
e. Mantener manejo y control del lavado de activos
f. Confidencialidad tanto con los clientes como con los entes gubernamentales
g. Uso adecuado de los recursos tanto tecnolgicos como humanos
h. relacin con los entes gubernamentales de excelente calidad
3. Mencione cules son los principales controles que deben implementar las instituciones financieras para impedir ser vctimas de lavado de activos.
Instituciones financieras para impedir ser vctimas de lavado de activos. Para mi concepto las entidades pueden y deben cada actualizar tanto sus sistemas de informacin como su recurso humano para que no sean filtrados por este delito. Los puntos de control serian a. Conocimiento de cliente b. Mejora en sus sistemas c. Reportes oportunos d. Revisin de operaciones sin importar montos y destinatarios e. Capacitaciones constantes f. Actualizacin en normas de la/ft 4. Que es la lista Clinton y para qu sirve.
Es como se le conoce a una "lista negra" de empresas y personas vinculadas de tener relaciones con dineros provenientes del narcotrfico en el mundo, la lista es emitida por la Oficina de Control de Bienes Extranjeros (Office of Foreign Assets Control (OFAC)) del Departamento del Tesoro de los Estados Unidos y fue creada en octubre del ao 1995, por la Orden Ejecutiva 12978 emitido por el presidente Bill Clinton como parte de una serie de normas para tomar medidas en la guerra contra las drogas y el lavado de activos.
(Oficialmente: Specially Designated Narcotics Traffickers o SDNT list) Es como se le conoce a una "lista negra" de empresas y personas vinculadas de tener relaciones con dineros provenientes del narcotrfico en el mundo, la lista es emitida por la Oficina de Control de Bienes Extranjeros (Office of Foreign Assets Control (OFAC)) del Departamento del Tesoro de los Estados Unidos y fue creada en octubre del ao 1995, por la Orden Ejecutiva 12978 emitido por el presidente Bill Clinton como parte de una serie de normas para tomar medidas en la guerra contra las drogas y el lavado de activos. 1 La Orden Ejecutiva 12978 declar a los carteles de la droga en Colombia como una amenaza a la seguridad nacional y economa de los Estados Unidos y empez por nombrar a los cuatro jefes del Cartel de Cali - Gilberto Rodrguez Orejuela, Miguel Rodrguez Orejuela, Jos Santacruz Londoo y Helmer Herrera Buitrago. Las personas naturales o jurdicas que aparecen en dicha lista no pueden hacer transacciones financieras o tener negocios comerciales con los Estados Unidos y las empresas de dicho pas que tengan relacin con ellos incurre en un delito.
5. D un ejemplo de una operacin Inusual y otro ejemplo de una operacin Sospechosa.
Cuentas que tienen un gran volumen de depsitos de cheques, rdenes de pago, transferencias y otros instrumentos negociables, que no guardan relacin con el negocio del cliente.
Depsitos y retiros de grandes sumas de dinero por medio de transferencias, a travs de pases cuyo nivel de actividad econmica no justifiquen montos y frecuencias de tales transacciones.