PLAN DE NEGOCIOS

Contenidos

UNIDAD ITEM SUBIT TEMA
1 RESUMEN EJECUTIVO
1.1 Nombre del negocio . Razn Social. Razn Comercial
1.2 Breve Descripcin del negocio.
1.3 Visin
1.4 Misin
1.5 Objetivos
2 PLAN DE MERCADO
2.1 Perfil de Clientes y tamao del mercado
2.2 Perfil de la Competencia
2.3 Variables y Estrategias de Mercado en relacin a:
2.3.1 Producto o Servicio
2.3.2 Precio
2.3.3 Plaza
2.3.4 Promocin
3 PLAN DE ORGANIZACIN
3.1 Organizacin del personal
3.2 Estructura organizativa
4 PLAN DE PRODUCCION
4.1 Organizacin del Proceso productivo
4.2 Equipos y herramientas necesarias
4.3 Materias primas e insumos
4.4 Diseo y distribucin de las instalaciones
5 PLAN DE COSTOS E INVERSION
5.1 Inversin inicial por rubro
5.2 Costos de Inversin
5.3 Costos totales de Operacin
5.3.1 Costos de produccin
5.3.2 Costos de comercializacin
5.4 Costo unitario del producto
5.5 Precio unitario del producto
5.6 Proyeccin de ventas anual
5.7 Punto de equilibrio
5.8 Depreciacin
6 PLAN DE FINANCIAMIENTO
6.1 Estado de resultados
6.2 Flujo de caja
6.3 Indicadores financieros: VAN y TIR
7 7.1 PLAN DE IMPLEMENTACION

1. RESUMEN EJECUTIVO
2

Nombre del negocio:
Forma Legal:
Tipo del Negocio:
Descripcin del negocio:
Mi idea de negocio es:

..
...
..................................................................
Misin

..
..
La misin es la razn de ser del negocio, que enuncia o explica a qu clientes sirve, que necesidades satisface, que tipos de
productos ofrece.
- Somos una empresa dedicada a la produccin de alimentos nativos saludables, garantizamos un valor agregado a
nuestros productos.
- Estamos comprometidos en la satisfaccin de nuestros clientes.

Visin

..
..

La Visin responde a la pregunta:
Cmo espera que sea su negocio en los prximos 5 aos? Por ejemplo:
- Llegar al cliente de una manera mucho ms eficaz a travs de un horario flexible de atencin segn las preferencias
de cada cliente
- Tener presencia a nivel nacional, haciendo que nuestros productos sean reconocidos por su calidad, buen gusto y sus
diseos vanguardistas.
- Posicionarnos en el mercado y ganar participacin de manera constante a fin de ser ms competitivos en el mercado

Objetivos

..
..
Qu es lo que quieres alcanzar? Cundo? Cmo? De qu forma ser medido y evaluado?

Puedes fijar los objetivos relacionados con:

- Ocupar una posicin deseada del mercado.
- Las ventas (por ejemplo: incremento de ventas del 20% para el segundo ao de financiamiento.
- Un incremento de las utilidades por disminucin de costos (por ejemplo: un 10% con respecto al ejercicio
anterior).
- Ofrecer otras variedades de producto.
- Mejorar la calidad del producto o servicio ofrecido.

3


Inversin total: S/.

Fuentes de financiamiento:
Fuentes de capital Monto en soles (S/.)
Aporte propio
Aporte familia
Capital semilla

Total financiamiento:
Capital requerido:



Los propietario(s) sern:
Nombre y apellidos

Descripcin de habilidades

Experiencia relevante

2.. PLAN DE MERCADEO
2.1. Clientes de la empresa y tamao del mercado:
Caractersticas Perfil de clientes potenciales
Quines sern sus
clientes?

Edad
Gnero
Ubicacin (con referencia
al negocio)

Niveles de ingresos
Nmero de clientes
(aproximado)

Cundo comprarn este
producto o servicio?

Cunto comprarn los
clientes?

Dimensin futura del
mercado

Por qu los clientes
necesitan este producto o
servicio?

Gustos y preferencias del
cliente

4

(Anota detalles como
color, precio, tamao, etc.)
2.2. Competidores
Los principales competidores de mi negocio son:
Caracterstica del competidor Competidor 1 Competidor 2 Competidor 3
Nombre
Clase de producto o servicio
Precios
Calidad de bienes o servicios
Equipo
Personal / remuneracin
Ubicacin
Distribucin utilizada
Promocin / publicidad empleada
Servicio al cliente (bueno, regular,
malo)

Otro

Las fortalezas ms importantes de mis competidores son:

..
..


Las mayores debilidades de mis competidores son:

..
..


Puedo utilizar esta informacin para mejorar mi idea de negocio de la siguiente manera:

..
..

2.3. Productos y/o servicios a ofertar
Los productos y/o servicios que ofrecer mi empresa son:
Especificaciones tcnicas del producto y/o servicio:
Productos, servicios o serie de productos
Producto 1

.
Producto 2

Descripcin
5

general
Calidad


Color


Tamao


Empaque y
envase



Distribucin


Otras
caractersticas




2.4. Precio
A continuacin un anlisis de los precios de mis productos o servicios:
Productos, servicios o serie de productos
Detalle Producto 1

Producto 2

Producto

Producto 4

Producto 5

Producto
6

Costos estimados
por artculo /
servicio

Precios de
competidores: Ms
alto

Promedio

Ms bajo



Precio que vas a
cobrar: ( Desde)

Razn para el
precio establecido


Descuentos que les
sern otorgados a
los siguientes tipos
de clientes.

Razn para los
descuentos

Ofertas especiales



6

La estrategia de precios que utilizar en mi negocio ser:

..
..
2.5. Plaza
Mi negocio estar ubicado en:

..
..

Las razones de ubicacin son:

..
..
El mtodo de distribucin que utilizar ser:

..
..
Esta forma de distribucin se selecciona por las siguientes razones:

..
..
2.6. Promocin
La promocin que utilizar para mi negocio ser:
Tipo de publicidad Cmo se utilizar? Costo (S/.)




Describe tu estrategia de promocin:

..
..




7




1

3. PLAN DE ORGANIZACIN DE NEGOCIO
3.1 Organizacin del personal

Mi negocio ser conducido por: Nombres y apellidos..

Emplear a __ trabajadores.
rea Puesto Calificacin Nmero de
trabajadores



Nmero total de trabajadores

3.2. Estructura organizativa. Organigrama





Mi estrategia para incorporar personal consiste en

2

4.PLAN DE PRODUCCION
4.1 Organizacin del Proceso Productivo
Para la produccin del bien y/o servicio que ofrecer se desarrollar el siguiente proceso:
No. Proceso Descripcin del proceso





4.2. Equipos y herramientas necesarias
Tipo de equipo Especificacin Precio S/. Prioridad
Maquinaria

Equipos

Herramientas

Mobiliario


Inversin total
4.3 Diseo y distribucin de las instalaciones

3

4.4 Materias primas e insumos
Para la venta proyectada durante el primer ao de funcionamiento de mi negocio, se requiere lo siguiente:
Mercadera segn las ventas
Mes 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 Total ao
Ventas
Concepto Precio/
unid.
Cantidad de materias primas e insumos






4

5. PLAN DE COSTOS Y FINANCIAMIENTO
5.1 inversin inicial por rubro
CONSTRUCCIN DEL GALPN FINANCIAMIENTO
DESCRIPCIN UNIDAD CANTIDAD C.U (S/) C.T (S/) PROPIO OTROS









Sub total (S/.)

CONSTRUCCIN DE POZAS Y JAULAS FINANCIAMIENTO
DESCRIPCIN UNIDAD CANTIDAD C.U (S/) C.T (S/) PROPIO OTROS





Sub total (S/.)

INSTALACIN DE 1 Ha DE ALFALFA FINANCIAMIENTO
DESCRIPCIN UNIDAD CANTIDAD C.U (S/) C.T (S/) PROPIA OTROS










Sub total (S/.)

973.00

5

GASTOS DE MANTENIMIENTO DE 1 Ha DE ALFALFA FINANCIAMIENTO
DESCRIPCIN UNIDAD CANTIDAD C.U (S/) C.T (S/) PROPA OTROS





Sub total (S/.)

-

SANIDAD DE CUYES FINANCIAMIENTO
DESCRIPCIN UNIDAD CANTIDAD C.U (S/) C.T (S/)
APORTE
PROPIO
OTROS







































Sub total (S/.)


6

5.2 Costos de inversin y Financiamiento
RUBRO
UNIDAD
DE
MEDIDA
CANTIDAD
COSTO
UNITARIO (S/.)
COSTO
PARCIAL (S/.)
MONTO
FINANCIADO
APORTE
PROPIO S/.
MONTO
FINANCIADO
POR OTROS
S/.
I. COMPONENTE
ACTIVO FIJO














Total activo fijo (S/.)
II. Componente Gastos Pre-
operativos




Total Gastos pre-operativos (S/.)
III. Capital de Trabajo



Total Capital de trabajo S/.

Total inversin


7

Costo total y costo unitario de mi negocio

. Alimentacin anual requerida

DESCRIPCIN UNIDAD CANTIDAD C.U (S/) C.T (S/) AO 1 AO 2 AO 3 AO 4 AO 5






Sub total (S/.)


1.3. ADQUISICIN DE ALIMENTO BALANCEADO



DETALLES
AO
AO 1 AO 2 AO 3 AO 4 AO 5





Total (S/.)







8

1.4. SALES MINERALES



DETALLES
AO
AO 1 AO 2 AO 3 AO 4 AO 5
Cantidad (kg)

Costo (S/ kg)

Total (S/.)








2. Sanidad




MEDICAMENTOS PARA 5000 CUYES
AO 0 AO 1 AO 2 AO 3 AO 4 AO 5
MEDICAMENTO
UNIDAD
CANTIDAD
C.U (S/) C.T (S/)
TOTAL DE CUYES












Tabblevitei cuyes (vitamina
c)/ 1 kg



Hematec/1litro















Sub total (S/.)

2. Manejo (estimar anual)




9

Rendimiento 1800 cuyes/persona




MANEJO DE CUYES
AO 0 AO 1 AO 2 AO 3 AO 4 AO 5
Personal (N de obreros)
Costo (S/ mes)

Total (S/.)



3. Comercializacin


peso de jaba
20 kg





COMERCIALIZACION
AO 1 AO 2 AO 3 AO 4 AO 5
Jabas

Transporte (S/./jaba)

Sub total

Personal de ventas
Total

Rendimiento de Jaba







jaba




semana




mes


trimestre



ao




COSTOS TOTALES DE OPERACIN
COSTOS DE OPERACIN Ao 1 Ao 2 Ao 3 Ao 4 Ao 5
1. Costos de produccin
1.1 Costos Indirectos
Supervisin
Alquiler de terreno
1.2. Costos Directos
1.2.1. Alimentacin
Mantenimiento de alfalfa
Alimento balanceado
Sales minerales
1.2.2. Sanidad
Sanidad
1.2.3 Manejo
Personal obrero
Personal Tcnico
2. Gastos de administracin
Servicios de contador
Materiales de escritorio, viticos de
los directivos
3. Gastos de ventas
Transporte (Jabas)
Personal

Total S/.

Costo y precio unitario
Costo Unitario
RUBROS
Costo
Total (S/.)
Costo fijo
(S/.)
Costo
Variable
(S/.)
1. Costos de produccin
1.1 Costos Indirectos
Supervisin
Alquiler de terreno
1.2. Costos Directos
1.2.1. Alimentacin
Mantenimiento de alfalfa
Alimento balanceado
Sales minerales
1.2.2. Sanidad
Sanidad
1.2.3 Manejo
11

Personal obrero
Personal Tcnico
2. Gastos de administracin
Servicios de contador
Materiales de escritorio, viticos de
los directivos
3. Gastos de ventas
Transporte (Jabas)
Personal
Total S/.

5.5 precio unitario del producto
Producto CT (S/.) CF (S/.) CV (S/.)
Unidades
Producidas
(ao 5)
C.U.P (S/.)


Proyeccin de ventas y el punto de equilibrio
5.6 Proyeccin de ventas
INGRESOS POR LA SACA (CUYES )


AO
AOS
1 2 3 4 5
INGRESO POR
VENTAS


Punto de equilibrio
Capacidad
Instalada
COSTO
TOTAL
COSTO FIJO
COSTO
VARIABLE
INGRESOS
% S/. S/. S/. S/.



5.8 Depreciacin
Terreno, Equipo y Maquinarias
Costo
Inicial
Vida Util
Depreciacin
Anual



Depreciacin anual (S/.)

6: PLAN FINANCIERO
Estado de resultados
RUBROS Ao 1 Ao 2 Ao 3 Ao 4 Ao 5
Ventas
Costo de produccin
Utilidad Bruta
Gastos Administrativo
Gastos de ventas
Depreciacin
Utilidad Operativa
Gasto Financiero
Utilidad Neta Antes de
Impuestos

IGV (18%)
Impuesto a la Renta (1.5%)
Utilidad Neta







13

6.2 Flujo de Caja
RESUMEN DE FLUJO DE CAJA ECONOMICO Y FINANCIERO
RUBROS
AOS
0 1 2 3 4 5
Inversiones y Liquidacin
Activo Fijo Tangible (-)
Activo Fijo Intangible(-)
Capital de Trabajo (-)
Ingresos venta de Equipos y Edificios
(+)
Valor recupero Capital Trabajo (+)
Valor recupero de Terreno (+)

Flujo de Inversiones

Ingresos en efectivo (+)
Otros Ingresos (+)
Costos de produccin (*) (-)
Gastos de Administracin(**)(-)
Gastos de Ventas (-)
Impuestos y Tributos (-)
Flujo de Caja Operativo
Flujo de Caja Econmico (FCE)
(*) sin depreciaciones
(**) sin amortizacion de intangibles



Cook 9%

14


VANE


TIRE


FLUJO DE CAJA SIMPLIFICADO
CONCEPTO
AOS
0 1 2 3 4 5
(A) INGRESOS TOTALES
(B) EGRESOS TOTALES
( C ) FLUJO DE CAJA ANTES DE
IMPUESTOS



Cook
VANE
TIRE
Ventas en los prximos 5 aos (S/.)
Utilidades en los prximos 5 aos (S/.)

6.3 Indicadores financieros
precio saca de cuy
parrillero
Precio saca
de
reproductores
Variacin del
Precio en
Porcentaje
VANE TIRE





16

7.. Plan de implementacin a corto plazo de mi negocio

PLAN DE ACCIN DEL NEGOCIO
Concepto Acciones Recursos Cronograma de
ejecucin
Mes 1 Mes 2 Mes 3
Mercado



Organizacin
del negocio




Costeo de
productos o
servicios




Capital inicial



Constitucin del
negocio