COOPERATIVA DE AHORRO Y CRDITO DE TRABAJADORES DEL BANCO CENTRAL DE
RESERVA DEL PER LTDA. N 90
En el local sito en Jirn Cuzco 425 Oficina 507 Cercado de Lima, Provincia y Departamento de Lima, siendo las ___ horas del da __ de enero de 2014, contando con el qurum reglamentario por la asistencia de xxx socios que representan el XX% del total de los socios de la Cooperativa, cuya relacin con firma y documento de identificacin nacional est asentada en el Libro de Asistencia a Asambleas Generales, el Presidente del Consejo de Administracin y, a su vez, presidente de la Asamblea General, declar abierta la Asamblea General de Socios de la Cooperativa de Ahorro y Crdito de Trabajadores del Banco Central de Reserva del Per Ltda. N 90, en adelante La Cooperativa, para los fines de la presente acta.
A continuacin el Presidente inform que, por acuerdo del Consejo de Administracin celebrada el xxx de xxxx de xxxx, se ha realizado la convocatoria a esta Asamblea General Extraordinaria para modificar el estatuto con el fin de adecuarla a las disposiciones legales vigentes. Dispuso que el Secretario, seor xxxxxxx, d lectura al texto de la convocatoria, que mediante esquela enviada a cada socio y tambin ha sido publicado con ocho das de anticipacin en la pgina web de la Cooperativa, as como enviado al correo institucional de cada uno de los socios, cuyo texto es el siguiente:
COOPERATIVA DE AHORRO Y CRDITO DE TRABAJADORES DEL BANCO CENTRAL DE RESERVA DEL PER LTDA. N 90
CONVOCATORIA A ASAMBLEA GENERAL EXTRAORDINARIA
El Consejo de Administracin, de conformidad con lo que dispone el numeral 16 del artculo 30 del Texto nico Ordenada de la Ley General de Cooperativas- DS 074-90-TRxxxxxxTR, convoca a Asamblea General Extraordinaria a realizarse el da xxx de xxxx de xxx, en el local ubicado en xxxxxxxxxx.
Agenda: Modificacin del Estatuto
Primera Citacin: xx.00 horas Segunda Citacin: xx.00 horas
Si en la segunda citacin no se encuentran presentes el 30% de los socios hbiles, se realizar en segunda convocatoria con los socios que se encuentren presentes.
Lima, xxx de xxxxx de 2013.
Xxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxx Presidente Secretario Consejo de Administracin Consejo de Administracin
El seor Presidente inform a los seores miembros de la Asamblea General Extraordinaria que el Consejo de Administracin ha preparado el Proyecto de Modificacin del Estatuto y ser la Asamblea General quien debe adoptar la decisin de aprobar el texto definitivo. Habindose distribuido a cada socio el proyecto, conjuntamente con la esquela de convocatoria, se someter a votacin el texto definitivo de cada artculo en orden empezando por el primero. Este temperamento fue aprobado por la Asamblea por unanimidad. El texto aprobado por la Asamblea General fue el siguiente:
ESTATUTO
TITULO I Capitulo nico Antecedentes y Constitucin
2 Artculo 1.- Constitucin. La Cooperativa de Ahorro y Crdito de Trabajadores del Banco Central de Reserva del Per, Ltda. N 90, en adelante la Cooperativa para los fines del presente Estatuto, se constituy el da veintids de julio de mil novecientos sesenta y fue reconocida oficialmente por Resolucin Suprema numero doscientos setenta y seis de siete de septiembre de mil de mil novecientos sesenta y Resolucin Suprema numero trescientos veinticuatro del trece de octubre de mil novecientos sesenta, que aclara la anterior. Qued inscrito en los Registros Pblicos segn asiento uno, a fojas trescientos cincuenta y cinco del tomo cinco de asociaciones, mediante escritura pblica del veintisiete de octubre de mil novecientos sesenta. La Cooperativa se rige por las disposiciones del Texto nico Ordenado de la Ley General de Cooperativas Decreto Supremo N 074-90- TR, en adelante la Ley. En los casos no previstos por esta Ley, se rige por los Principios Generales del Cooperativismo y, a falta de ellos, por el Derecho Comn. Del mismo modo, son de aplicacin las normas reglamentarias vigentes de la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP, normas de los organismos competentes, el presente Estatuto y los acuerdos de la Asamblea General.
Artculo 2.- Denominacin y Domicilio. La denominacin social es: Cooperativa de Ahorro y Crdito de Trabajadores del Banco Central del Per Ltda. N 90. Su modalidad es de usuarios y de calidad cerrada. Su domicilio es la ciudad de Lima, provincia y regin del mismo nombre.
Artculo 3.- Duracin y mbito de Accin. El plazo de duracin de la Cooperativa es indefinido y su radio de accin es la ciudad de Lima. El Consejo de Administracin, cuando lo considere necesario, cumpliendo con las normas legales vigentes y previa autorizacin de la autoridad competente, puede abrir, trasladar o cerrar oficinas en otras regiones del Per.
Artculo 4.- Responsabilidad. La responsabilidad de la Cooperativa est limitada a su patrimonio neto, y la de sus socios, a sus aportaciones suscritas y pagadas.
Artculo 5.- Capital Social. El capital de la Cooperativa es variable e ilimitado, constituido por las aportaciones de los socios. TITULO II Los Objetivos y Medios
Artculo 6.- Objetivos. Los objetivos de la Cooperativa son: 1. Promover el desarrollo econmico, social y cultural de sus socios, mediante el esfuerzo mancomunado y la ayuda mutua entre sus socios. 2. Contribuir, de manera directa, al desarrollo de la educacin de sus socios y de la comunidad en su conjunto. 3. Adquirir bienes muebles e inmuebles necesarios para el desarrollo de sus actividades, dentro de los lmites porcentuales autorizados legalmente. 4. Otorgar crditos directos e indirectos a sus socios, con arreglo a las modalidades y condiciones que dispone el respectivo Reglamento de Crdito, con sujecin a las normas legales vigentes. 5. Adquirir inmuebles destinados a la construccin de viviendas de inters social para sus socios. 6. Construir y financiar de viviendas de inters social para sus socios con recursos propios y otros, provenientes de los fondos del Estado Peruano destinados a solucionar el dficit de viviendas en el pas. 7. Efectuar operaciones de ahorro y crdito con otras cooperativas, de las cuales sea socia y con empresas del sistema financiero. 8. Brindar servicios de caja y tesorera a sus socios. 9. Abrir y cerrar cuentas corrientes en empresas del Sistema Financiero para fines de sus actividades financieras. 10. Otras operaciones y servicios, con arreglo a Ley, a condicin que stas sean slo actividades accesorias y/o complementarias de su objetivo social, enmarcadas dentro del presente estatuto y previa autorizacin expresa de la Asamblea General.
Artculo 7.- Medios. Para lograr los objetivos, dentro de los lmites porcentuales establecidos por las normas legales vigentes, la Cooperativa est facultada para: 1. Recibir aportaciones. 2. Recibir depsitos de ahorros y depsitos a plazo fijo de sus socios. 3. Recibir de depsitos de compensacin por tiempo de servicios y otros autorizados por las autoridades competentes. 4. Adquirir, conservar y vender acciones y bonos que tengan cotizacin en la Bolsa de Valores, emitidos por sociedades annimas establecidas dentro del pas; as como certificados de participacin en Fondos 3 Mutuos y Fondos de Inversin. Asimismo, puede ser socia de otras cooperativas, adquirir acciones o participaciones de sociedades que tengan por objeto brindar servicios a los socios o tengan compatibilidad con su objetivo social, no siendo necesario, en estos casos, que las acciones o participaciones se encuentren cotizadas en Bolsa de Valores. Esta facultad es ejercida dentro de los lmites legales vigentes. 5. Recibir lneas de crdito, aportes y garantas de entidades financieras nacionales y extranjeras y de entidades que apoyan al Sistema Cooperativo de Ahorro y Crdito. 6. Recibir fondos provenientes de entidades estatales e internacionales para fines de financiamiento de viviendas de inters social para sus socios y financiamiento de actividades econmicas especficas orientadas a contribuir a la disminucin de la pobreza en sus zonas de influencia.
TITULO III Los Socios
Artculo 8.- Admisin de Socios. Pueden ser socios de la Cooperativa: a) Los trabajadores activos y jubilados del Banco Central de Reserva del Per, sus cnyuges e hijos. b) Los trabajadores de entidades gubernamentales que forman parte del Sistema Financiero. c) Las Cooperativas de Ahorro y Crdito. La admisin de los socios es facultad exclusiva del Consejo de Administracin. Los trabajadores de la Cooperativa no pueden ser socios de sta, pero podrn acceder a crditos en igualdad de condiciones financieras que las otorgadas a los socios.
Artculo 9.- Obligaciones de los Socios. Son obligaciones de los socios: 1. Cumplir puntualmente con el pago de sus aportes, crditos y otras obligaciones. 2. Participar en las reuniones y actos que sean convocados por el Consejo de Administracin, Consejo de Vigilancia, Comit de Educacin y Comit Electoral. 3. Cumplir las disposiciones del presente Estatuto, reglamentos y cualquier otra disposicin aprobada por la Asamblea General y/o por el Consejo de Administracin. 4. Los socios responden con sus aportaciones, conjuntamente con las de los dems socios, de las obligaciones contradas por la Cooperativa, antes de su ingreso a ella y hasta la fecha de cierre del ejercicio dentro del cual renunciare o cesase por otra causa.
Artculo 10.- Derechos de los Socios. Son derechos de los socios: 1. Realizar operaciones de ahorro y crdito y cualquier otro servicio que brinde la Cooperativa. 2. Elegir y ser elegido como directivo de los Consejos y Comits, de acuerdo con el Estatuto y Reglamento Electoral. La eleccin queda materializada con la proclamacin y la entrega de credenciales por parte del Comit Electoral. 3. Asistir a las reuniones que le corresponda con derecho a voz y voto. Este derecho es ejercitado, exclusivamente, por los socios personas naturales con capacidad legal. 4. Participar activamente en los actos educativos que desarrolle la Cooperativa. 5. Al retiro voluntario. Podr diferirse la aceptacin de la renuncia si el socio tiene pendiente de pago algunas obligaciones de crditos directas e indirectas, salvo que stas, se encuentren cubiertas por garantas reales de realizaciones inmediatas y/o lquidas. 6. Apelar ante la Asamblea General las decisiones del Consejo de Administracin que las consideren como trasgresin a las normas vigentes y a los derechos de los socios. El socio sancionado tiene derecho, de manera irrefutable, a ejercer su defensa ante la Asamblea General. La Asamblea General es la ltima instancia administrativa. 7. A participar en la distribucin de excedentes, en funcin de la participacin de los socios en la formacin de los mismos, siempre y cuando se encuentre al da con sus obligaciones econmicas con la Cooperativa. 8. A percibir los intereses que fije la Asamblea General para la retribucin a sus aportaciones.
Artculo 11.- Igualdad de Derechos y Obligaciones. La Cooperativa, por ningn motivo, concede ventajas, preferencias u otros privilegios a sus promotores, fundadores, dirigentes y trabajadores, distintos a la de los dems socios. Todos los socios tienen los mismos derechos y las mismas obligaciones sin distincin alguna.
Artculo 12.- Prdida de la Condicin de Socio La condicin de socio se pierde por: 1. Renuncia escrita, siempre y cuando no tenga obligaciones pendientes de pago con la Cooperativa. 2. Fallecimiento. 3. Por incumplimiento en el pago de sus aportaciones durante seis meses. 4 4. Por enajenacin total del aporte social, como consecuencia del incumplimiento de las obligaciones econmicas con la Cooperativa. La enajenacin del aporte social procede cuando el socio incurre en morosidad por ms de ciento veinte (120) das en sus obligaciones de crdito. En estos casos la cancelacin del registro como socio es automtica y es ejecutado por la Gerencia con cargo a dar cuenta al Consejo de Administracin. Los socios garantes tienen responsabilidad indirecta por los crditos que garantizan y son sancionados de igual forma que los socios deudores directos si es que no honran tales obligaciones pese a los requerimientos de pago. 5. Por haber sido condenado por acto doloso en agravio de la Cooperativa. 6. Utilizar los bienes, recursos econmicos y/o razn social de la Cooperativa para fines particulares. 7. Percibir remuneracin de la Cooperativa o cualquier otro tipo de retribucin econmica distinta a la dieta que reciben los directivos. 8. Por disolucin y liquidacin de personas jurdicas socias.
Artculo 13.- Faltas de los Socios. Se consideran faltas de los socios: 1. Actuar en contra de la Cooperativa causndole perjuicio econmico. 2. La utilizacin de los bienes y/o de la razn social de la Cooperativa para fines particulares. 3. Difamar y calumniar a los dirigentes, socios y personal rentado sin aportar pruebas reales y todo acto que genere desconfianza o pnico en la comunidad, que afecte la imagen institucional. 4. El incumplimiento de las disposiciones legales, estatutarias, reglamentarias y acuerdos de los rganos de gobierno.
Artculo 14.- Sanciones. Las faltas de los socios, segn la gravedad, son sancionadas por el Consejo de Administracin o Asamblea General con: 1. Amonestacin. 2. Suspensin temporal de sus derechos. 3. Exclusin por acuerdo del Consejo de Administracin, de conformidad con el inciso 5) del Art. 12 del presente Estatuto. 4. Los socios sancionados tienen la facultad de interponer recurso de reconsideracin ante el Consejo de Administracin, con copia al Consejo de Vigilancia, dentro de los ocho (8) das de recibida la notificacin de sancin. Si la sancin es confirmada por este rgano, la decisin puede ser apelada ante la Asamblea General, la cual es presentada ante el Consejo de Administracin, dentro del trmino de quince (15) das de recibida la notificacin de ratificacin. En la sesin siguiente de recibida la apelacin, este Consejo tiene la obligacin de acordar incluir la apelacin en la agenda de la prxima Asamblea General Ordinaria. El socio sancionado tiene derecho a presentar sus descargos, en forma personal, ante la Asamblea General. La decisin de la Asamblea General constituye la ltima instancia administrativa.
Artculo 15.- Liquidacin del Registro de Socio. Producida la prdida de la condicin de socio, se liquidan sus aportaciones y se acredita en su cuenta sus derechos y cargan sus obligaciones. El saldo resultante es pagado directamente a ste o a sus apoderados o herederos debidamente acreditados, dentro de un plazo mximo de tres (3) meses. Si los beneficiarios no reclaman estos derechos en este plazo, se registran en cuentas por pagar a ex socios. Si se mantiene en esta cuenta por ms de diez aos, sern transferidas a la Reserva Cooperativa.
TITULO IV Rgimen Administrativo CAPITULO I rganos de Gobierno y Apoyo
Artculo 16.- rganos de Gobierno. Los rganos de Gobierno de la Cooperativa son: 1. La Asamblea General 2. El Consejo de Administracin y, 3. El Consejo de Vigilancia.
La Cooperativa tiene dos rganos de apoyo, sin perjuicio de los que establezca la Asamblea General o Consejo de Administracin; stos son: 1. El Comit de Educacin y, 2. El Comit Electoral.
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CAPITULO II La Asamblea General
Artculo 17.- Concepto. La Asamblea General de socios es el rgano de mayor jerarqua de la Cooperativa. Cuando la cantidad de socios sea superior a un mil (1000), la Asamblea General, necesariamente, estar conformado por cien (100) delegados elegidos en la forma que dispone el Reglamento de Elecciones aprobado por la Asamblea General Extraordinaria. La Asamblea General, debidamente convocada y con el qurum correspondiente, decide por mayora que establece la Ley, los asuntos propios de su competencia. Todos los socios de la Cooperativa, estn sometidos a los acuerdos adoptados por la Asamblea General, siempre que stos, se ajusten a la Ley, normas reglamentarias, el presente Estatuto y reglamentos aprobadas por la misma Asamblea. Por decisin del Consejo de Administracin, del Consejo de Vigilancia, o de la propia Asamblea, pueden asistir, con voz pero sin voto, los funcionarios, tcnicos y asesores al servicio de la Cooperativa. Tambin asisten los veedores cuando los designe la entidad competente.
Artculo 18.- Presidente de la Asamblea. El Presidente del Consejo de Administracin preside la Asamblea General, quien puede ceder este derecho al Vicepresidente. En el caso que la Asamblea General acuerde cuestionar la gestin del Consejo de Administracin, la direccin de la misma es ejercida por un Director de Debates designado en ese momento hasta la culminacin del debate de la causa, salvo que la Asamblea sancione con separacin o destitucin a todos los miembros del Consejo de Administracin. En este caso, el Director de Debates ejerce esta responsabilidad hasta la culminacin de la Asamblea General. En caso se produzca la vacancia de todos los dirigentes de uno o ms rganos en la misma Asamblea, el Comit Electoral lleva a cabo las elecciones en la forma que dispone la tercera disposicin final del presente estatuto. Para la designacin del Director de Debates, la Asamblea General transitoriamente es dirigida por el Delegado que acredite ms aos como socio.
Artculo 19.- Sede de la Asamblea. La Asamblea General Ordinaria se celebra en el domicilio legal de la Cooperativa, entendindose por domicilio la ciudad de Lima.
Artculo 20.- Clases de Asambleas. La Asamblea General es Ordinaria o Extraordinaria, las mismas que solo tratan los asuntos de la convocatoria. La Asamblea General Ordinaria trata todos los asuntos de la convocatoria La Asamblea General Extraordinaria trata, exclusivamente, el (los) punto (s) de la convocatoria. La asamblea general extraordinaria queda invalidada si es que, en sta, se tratan puntos adicionales a los de la convocatoria, salvo que stos, sean derivados de las decisiones que sean adoptadas como consecuencia de los asuntos tratados de la convocatoria.
Artculo 21.- Convocatoria. El Consejo de Administracin convoca a Asamblea General, de conformidad con las facultades dispuestas por la Ley y el Estatuto, por considerarlo necesario al inters de los socios, o lo solicitan, cuando menos, el veinte por ciento del nmero legal de socios hbiles.
El Consejo de Vigilancia tiene la facultad de convocar a Asamblea General ordinaria o extraordinaria cuando el Consejo de Administracin, requerido por el propio consejo de Vigilancia no lo hiciera: 1. En el plazo dispuesto por el Estatuto para la convocatoria a Asamblea General Ordinaria anual. 2. En los casos de graves infracciones a la Ley, al Estatuto y a los acuerdos de la Asamblea General que hayan cometido los rganos e instancias fiscalizadas.
Artculo 22.- Aviso de Convocatoria. El aviso de convocatoria a la Asamblea General es publicado con una anticipacin no menor de ocho (8) das calendario al de la fecha fijada para su celebracin. La publicacin puede ser realizada por cualquiera de los siguientes medios: a. Esquela al domicilio de los socios o delegados, segn corresponda. b. Por avisos publicados mediante carteles en las oficinas de la COOPAC. c. Aviso publicado en un diario de circulacin en su zona de influencia. d. Por avisos enviados mediante correo electrnico. El aviso de convocatoria especifica el lugar, da y hora de la celebracin de la Asamblea General, as como los asuntos a tratar. Puede constar, asimismo, en el aviso, el lugar, da y hora en que, si as procediera, se reunir la Asamblea General en segunda convocatoria. En segunda convocatoria, la Asamblea General se realizar en un mnimo de diez das calendarios despus de la fecha fijada para la primera.
Artculo 23.- Convocatoria a Solicitud. Cuando la Asamblea es solicitada notarialmente por no menos del 20% de los socios hbiles, el Consejo de Administracin debe publicar el aviso de convocatoria dentro de los 6 quince (15) das calendarios siguientes a la recepcin de la solicitud respectiva, siguiendo los procedimientos y plazos dispuestos en el artculo 22 que antecede. Cuando la solicitud fuese denegada por el Consejo de Administracin o transcurriesen ms de quince (15) das calendarios de presentada, sin efectuarse la convocatoria, los socios incursos podrn solicitar al Juez la convocatoria por medio de proceso no contencioso. Si el Juez ampara la solicitud y ordena la convocatoria, ste seala lugar, da y hora de la Asamblea y su objeto. Ser quien la presidir y un Notario que dar fe de los acuerdos.
Artculo 24.- Segunda Convocatoria. Si la Asamblea General debidamente convocada no se realiza en la primera convocatoria y no se hubiese previsto en el aviso la fecha para la segunda convocatoria, sta debe ser anunciada con los mismos requisitos de publicidad que la primera y con la indicacin que se trata de segunda convocatoria.
Artculo 25.- Convocatoria Judicial. Si la Asamblea Ordinaria Anual no es convocada dentro del plazo y para sus fines, o en ellas no se trat los asuntos que le hubiesen correspondido, ser convocada por el Juez a pedido de un socio hbil en proceso no contencioso. La convocatoria judicial debe reunir los mismos requisitos previstos en el artculo 22 del presente Estatuto, en concordancia con el pertinente de la Ley General de Sociedades, aplicada supletoriamente a la Ley General de Cooperativas.
Artculo 26.- Lista de Asistentes. Antes del inicio de la Asamblea General se formula la lista de socios asistentes, que se registra en el Libro de Asistentes a Asambleas Generales, en la cual se consigna el nombre y apellidos, DNI y nmero de registro del socio en la Cooperativa. Al final de la lista se determina el nmero de miembros asistentes a la asamblea.
Artculo 27.- Normas Generales del Qurum. El qurum se computa al inicio de la Asamblea General. Comprobado el qurum, el Presidente declara instalada la Asamblea General.
Artculo 28.- Qurum Simple. La Asamblea General se iniciar en Primera Convocatoria a la hora fijada en la Citacin con la asistencia de la mitad ms uno de los convocados y legalmente constituidos. Transcurrido una hora, la Asamblea puede realizarse con el 30% de los socios presentes. Si es que no concurre el 30% de los socios hbiles a la hora sealada en la convocatoria, la Asamblea se realizar en segunda convocatoria. En segunda convocatoria ser suficiente la concurrencia de cualquier nmero de convocados hbiles.
Artculo 29.- Qurum Calificado. Para que la Asamblea General adopte vlidamente acuerdos relacionados con los asuntos mencionados en el numeral 2), literales a) b) c) d) y e) del artculo 30, es necesaria en primera convocatoria, cuando menos, la concurrencia de dos tercios de los convocados. En segunda convocatoria bastar la concurrencia de tres quintos de los socios hbiles.
Artculo 30. Competencia de la Asamblea General Ordinaria. Compete a la Asamblea General Ordinaria, que se celebra una vez al ao, dentro de los noventa das posteriores al cierre del ejercicio anual, lo siguiente: 1. Examinar y pronunciarse sobre la gestin administrativa, financiera, econmica, asociativa, sus estados financieros e informes de los consejos, pudiendo disponer que se practiquen investigaciones y auditoras, si fuesen necesarios. 2. Elegir y remover, por causa justificada, a los miembros de los Consejos y Comits. 3. Autorizar la aplicacin de los resultados y la emisin de obligaciones. 4. Fijar, con racionalidad, las dietas por asistencia a sesiones ordinarias para los miembros titulares de los consejos y comits; as como, los gastos de representacin del Presidente del Consejo de Administracin para fines, exclusivamente, que beneficien a la Cooperativa. El Reglamento de Dietas precisa su uso y sustentacin. 5. Aprobar las dietas y gastos de representacin de los directivos, as como el presupuesto anual de gastos del Consejo de Vigilancia y Comit de Educacin. 6. Remover al Consejo de Vigilancia cuando declarara improcedentes o infundados los motivos por los que este rgano haya solicitado la convocatoria o lo haya hecho, en cumplimiento de sus atribuciones. 7. Determinar el monto mnimo de aportaciones que debe suscribir cada socio, con arreglo a las normas legales vigentes, a propuesta del Consejo de Administracin. 8. Autorizar, a propuesta del Consejo de Administracin, la distribucin del remanente y la emisin de obligaciones. 9. Disponer investigaciones, auditoras y balances extraordinarios. 10. Resolver, en ltima y definitiva instancia administrativa, las reclamaciones de los socios. 7 11. Resolver sobre las apelaciones de los socios o ex socios sancionados por el Consejo de Administracin, luego de escuchar los descargos de stos. 12. Imponer todo tipo de sanciones a los Directivos, de acuerdo a lo que le faculta la Ley. 13. Acordar la participacin de la Cooperativa con otras personas jurdicas no cooperativas. 14. Adoptar acuerdos sobre asuntos de importancia que afecten el inters de la Cooperativa. 15. Pronunciarse sobre los objetivos generales de accin institucional, cuando los proponga el Consejo de Administracin. 16. Prorrogar los mandatos dirigenciales hasta por un mximo de treinta (30) das, para efectos de realizar la Asamblea General Ordinaria y el proceso electoral, sin afectar la renovacin anual de tercios. 17. Todas las dems facultades que dispone la Ley o que no se contrapongan a la misma.
Artculo 31.- Competencia de la Asamblea Extraordinaria. Compete a la Asamblea General Extraordinaria, que debe ser convocada para fines especficos, lo siguiente: 1. Aprobar, reformar e interpretar el Estatuto y el Reglamento General de Elecciones. 2. Autorizar la adquisicin, enajenacin o gravamen de los bienes y derechos de la Cooperativa, cuando tales operaciones superen, con relacin al patrimonio neto, el equivalente al cuarenta por ciento (40%) para adquisicin o enajenacin y el cincuenta por ciento (50%) para gravamen. 3. Resolver sobre la disolucin y liquidacin de La Cooperativa, de acuerdo con lo establecido en el presente Estatuto o lo recomendado por la autoridad competente.
Artculo 32.- Adopcin de Acuerdos. Los acuerdos se adoptan con el voto favorable de la mayora absoluta de los miembros presentes en la Asamblea General, siempre y cuando se mantenga el qurum. Cuando se trate de asuntos relacionados con el artculo precedente, se requiere el voto aprobatorio de la mayora absoluta del nmero legal de delegados o socios, segn sea el caso.
Artculo 33.- Derecho de Informacin. Desde la fecha de publicacin de la convocatoria, los documentos, mociones y proyectos relacionados con el objeto de la Asamblea General, deben ser puestos a disposicin de los socios durante el horario de atencin de las oficinas de la Cooperativa. Los socios pueden solicitar al Consejo de Administracin o a la Gerencia General, con anterioridad o durante el desarrollo de la Asamblea General, los informes o aclaraciones acerca de los asuntos comprendidos en la convocatoria, salvo que la difusin de tales informaciones perjudique el inters de la Cooperativa. Esta excepcin no procede cuando la solicitud sea hecha por el veinticinco por ciento de los socios presentes en la Asamblea General.
Artculo 34.- Actas Formuladas. La Asamblea General y los acuerdos adoptados en ella se asientan en el libro de Actas de Asambleas Generales, en la cual consta un resumen de lo acontecido en la Asamblea. Las actas se asientan en hojas sueltas foliadas con numeracin sucesiva en la forma que permite la Ley vigente.
Artculo 35. Contenido del Acta. En el acta de la Asamblea General debe constar el lugar, fecha, y hora de que se realiz; la indicacin si fue en primera o segunda convocatoria; los nombres de los socios presentes, de los directivos y funcionarios presentes en la misma. Nombres de quienes la presidieron y quienes fueron los secretarios, la indicacin de las fechas y los medios en que se publicaron los avisos de la convocatoria, la fecha y resultado de las votaciones y los acuerdos adoptados. Cuando el acta es aprobada en la misma Asamblea General, debe contener constancia de la aprobacin y ser firmada, cuando menos, por los Miembros del Comit Electoral, el Presidente y el Secretario del Consejo de Administracin. Adems, en representacin de todos los socios asistentes, debe ser firmada por tres (3) socios designados por la misma Asamblea.
Artculo 36.- Impugnacin de los Acuerdos. Cualquier socio o puede impugnar judicialmente los acuerdos de la Asamblea General que hayan sido adoptados contraviniendo la Ley y el estatuto, en beneficio de uno o ms socios o lesione los intereses generales de la Cooperativa. La impugnacin caduca a los dos meses de adopcin del acuerdo si es que el socio concurri a la Asamblea y, a los tres meses, si es que no asisti. Si los acuerdos son inscribibles en los Registros Pblicos, caduca al mes de realizada la inscripcin.
Artculo 37.- Limitacin de Voto de los Directivos. En la Asamblea General, donde se trate asuntos relacionados a la gestin de los directivos, stos solo tienen derecho a voz pero no a voto.
Artculo 38.- Directivos que no son Delegados. Cuando la Asamblea General sea de delegados, los directivos que no son delegados solamente tienen derecho a voz. Estos casos se producen cuando tales directivos son elegidos por la Asamblea General por ms tiempo del que les corresponde como delegados. El Reglamento de Elecciones norma esta situacin sin limitar los derechos que tienen los socios de elegir y ser elegidos.
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CAPITULO III Los Delegados
Artculo 39.- Eleccin de Delegados. Cuando el nmero de socios sea superior a un mil, la Asamblea General ser de Delegados. Las elecciones se realizan en distrito nico y por mayora de votos por un perodo de tres (3) aos, en comicios generales libres, obligatorios y secretos, bajo la direccin del Comit Electoral. Su renovacin es anual por tercios. Participan en las elecciones solamente los socios hbiles, la cual es determinada por el Reglamento Electoral. Para hacer posible la renovacin anual por tercios, necesariamente, los mandatos de los delegados deben adecuarse a los perodos de tres dos y un ao. El Reglamento de Elecciones fija los procedimientos para la eleccin de los delegados y la renovacin anual por tercios. Los delegados, de acuerdo a la Ley y Normas Reglamentarias, no tienen ms derechos y obligaciones que las de participar en la Asamblea General legtimamente convocada, en representacin de los socios. La eleccin de delegados no limita las prerrogativas y derechos de los socios.
Artculo 40.- Facultades de los Delegados. Son atribuciones de los delegados: 1. Tener voz y voto en las Asambleas Generales. 2. Elegir y ser elegido miembro de los Consejos y Comits, cumpliendo con el Reglamento de Elecciones. 3. Recibir informacin peridica sobre la marcha de La Cooperativa. 4. Presentar al Consejo de Administracin propuestas sobre las mejoras a los sistemas, procedimientos o reglamentos establecidos.
Artculo 41.- Vacancia. La vacancia del cargo de Delegado se produce por las siguientes causas: 1. Fallecimiento. 2. Inasistencia injustificada a dos Asambleas Generales de Delegados. 3. Incumplimiento de sus funciones en las comisiones que le asigne la Asamblea General. 4. Incurrir en morosidad por ms de sesenta (60) das en sus obligaciones econmicas en La Cooperativa y/o en cualquier otra institucin financiara y de crdito. En esta situacin, la exclusin como delegado es automtica. Producido estos hechos, el Consejo de Administracin los pone en conocimiento del Comit Electoral.
Artculo 42.- Reemplazo de Delegados Cesados. En caso de producirse la renuncia o fallecimiento de directivos, la Asamblea General podr funcionar mientras tenga el qurum. Las vacantes sern cubiertas en la siguiente eleccin.
CAPITULO IV El Consejo de Administracin
Artculo 43.- Responsabilidad del Consejo de Administracin. El Consejo de Administracin es el rgano colegiado responsable de la direccin y administracin de la Cooperativa. Ejecuta las decisiones de la Asamblea General dentro de las facultades que le asigna el presente estatuto. Est integrado por cinco (5) miembros titulares y dos Suplentes elegidos por la Asamblea General. Los cargos directivos son elegidos internamente en su sesin de instalacin de conformidad con las disposiciones legales vigentes.
Artculo 44.- Instalacin. El Consejo de Administracin se instala dentro de los cinco das hbiles despus de concluida la Asamblea General en Sesin Extraordinaria.
Artculo 45.- Sesiones. El Consejo de Administracin se rene en Sesin Ordinaria una vez al mes, previa convocatoria de su Presidente, quien puede citar a Sesin Extraordinaria en casos estrictamente necesarios o cuando lo soliciten, por escrito, la mayora de los consejeros titulares o el Gerente. El qurum se constituye con la asistencia mnima de tres (3) de sus miembros titulares, entre los cuales necesariamente debe estar el Presidente o Vicepresidente. Los acuerdos se adoptan por mayora simple de votos.
Artculo 46.- Citaciones a Sesiones. El procedimiento para las citaciones a sesiones, plazo y dems requisitos para la validez de stas, los establece el Reglamento del Consejo de Administracin aprobado por este mismo rgano en Sesin Extraordinaria.
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Artculo 47.- Atribuciones del Consejo de Administracin. Son atribuciones del Consejo de Administracin, las siguientes: 1. Cumplir y hacer cumplir la Ley, el estatuto, los reglamentos internos, los acuerdos de la Asamblea General y sus propios acuerdos. La trasgresin de cualquiera de estos dispositivos, debidamente comprobados, son causales de vacancias en los respectivos cargos. Comprobada la trasgresin, el Consejo de Vigilancia hace uso de sus atribuciones para la convocatoria a Asamblea General Extraordinaria para que sta, adopte el acuerdo de revocar los mandatos de los directivos incursos en la trasgresin legal o reglamentaria, salvo de aquellos que hicieron constar voto en contra en la correspondiente acta o hayan comunicado el hecho, mediante carta notarial, al Consejo de Vigilancia. 2. Aceptar la dimisin de sus miembros, as como la de los integrantes de los comits de apoyo, excepto de los del Consejo de Vigilancia y del Comit Electoral. 3. Aprobar los reglamentos administrativos que sean necesarios, salvo los del Consejo de Vigilancia y el Comit Electoral, para la aplicacin de las disposiciones de la Ley, las Normas Reglamentarias, del Estatuto, las polticas aprobadas por la Asamblea General y las relativas al cumplimiento de sus facultades y deberes. 4. Aprobar los Reglamentos Internos para el cumplimiento de los Dispositivos Legales de Prevencin del Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo, as como de las disposiciones referentes a la Gestin Integral de Riesgos. 5. Nombrar y remover al Gerente y fijar su remuneracin. El nombramiento del Gerente es por tiempo indefinido y est sujeto a la confianza del Consejo. La remocin se produce con el retiro de la confianza. 6. Aprobar la estructura administrativa de la Cooperativa a travs del Manual de Organizacin y Funciones. 7. Recibir y pronunciarse sobre los informes econmicos y administrativos que le presente la Gerencia. 8. Estudiar y aprobar los planes y presupuestos anuales, 9. Controlar la gestin de la Gerencia General a travs de la evaluacin mensual del Plan Operativo y Ejecucin Presupuestal mensual y dispone los ajustes necesarios para orientar la gestin al cumplimiento de los objetivos anuales. El Plan Estratgico es evaluado al cierre de cada ejercicio y ajusta su proyeccin a los cinco ejercicios siguientes. 10. Conocer y decidir sobre las solicitudes de ingreso y retiro de socios y la prdida de la condicin de tales, por las causales previstas en el estatuto y reglamentos. 11. Decidir sobre la afiliacin a organismos nacionales, que le permitan el logro de sus objetivos. 12. Fijar las tasas de intereses activas y pasivas, plazos, garantas y condiciones generales para la captacin de depsitos, capitalizacin y monto de los prstamos. En cada sesin ordinaria evala la situacin de las garantas constituidas y su registro contable; as como, la situacin de la cartera morosa y las acciones en marcha para las recuperaciones forzadas por va judicial. 13. Autorizar los poderes de sus miembros y los del personal rentado, con determinacin de las atribuciones que delega. 14. Autorizar la apertura y cierre de cuentas en instituciones del sistema financiero o sistema cooperativo de ahorro y crdito. 15. Convocar a Asambleas Generales Ordinarias, Extraordinarias y a Elecciones. 16. Presentar a la Asamblea General el Informe Memoria Anual y los Estados Financieros. 17. Aprobar el reglamento de habilidad o inhabilidad de los socios, para el ejercicio de sus derechos. 18. Acordar el establecimiento, traslado y cierre de oficinas previa autorizacin de la autoridad competente. 19. Las dems funciones y atribuciones que, segn la Ley y el Estatuto, no sean privativas de la Asamblea General o de la Gerencia.
Artculo 48.- Comisiones Temporales. El Consejo de Administracin est facultado para designar, entre sus miembros, comisiones especiales temporales para que realicen el control concurrente de las adquisiciones y contrataciones que efecte el Comit Tcnico de Adquisiciones. El Comit Tcnico es designado por el Consejo de Administracin y est integrado por dos ejecutivos de ms alto nivel de La Cooperativa.
CAPITULO V El Presidente
Artculo 49.- Atribuciones del Presidente. El Presidente del Consejo de Administracin tiene, exclusivamente, las siguientes atribuciones: 1. Ejercer las funciones de representacin institucional de la Cooperativa, con excepcin de las que corresponden al Gerente General. 2. Convocar a sesiones con indicacin de Agenda. 3. Presidir las sesiones del Consejo de Administracin y de las Asambleas Generales. 10 4. Elaborar, conjuntamente con el Secretario y el Gerente General, el proyecto de agenda del Consejo de Administracin. De la misma forma, elabora la agenda de la Asamblea General, la misma que es aprobada por el Consejo de Administracin, previa a la convocatoria. 5. Firmar, conjuntamente con el Secretario, las actas, poderes, acuerdos y resoluciones del Consejo de Administracin. 6. Dirimir en casos de empate en la toma de decisiones del Consejo de Administracin y de las asambleas segn corresponda, siempre y cuando no haya ejercitado su voto para que se produzca el empate. 7. Firmar, mancomunadamente con el Gerente o quien haga sus veces, los documentos que impliquen obligaciones de pago tales como cheques, contratos, balances y otros. Los cheques y contratos que firma son para casos excepcionales.
Artculo 50.- Sustitucin Temporal del Presidente. En caso de ausencia, inhabilidad, impedimento temporal o absoluto del Presidente, el Vicepresidente asume todas las funciones y responsabilidades de ste. Si el Presidente es vacado en su cargo, el Consejo elige al nuevo Presidente y tramita la inscripcin de los mandatos ante los Registros Pblicos.
CAPITULO VI El Secretario
Artculo 51.- Atribuciones y Responsabilidades del Secretario. El Secretario es responsable de: 1. La custodia y el mantenimiento al da los Libros de Actas de la Asamblea General y del Consejo de Administracin. 2. La elaboracin de las Actas y la responsabilidad de verificar su inclusin en el libro que dispone la Ley. 3. Certificar los documentos que le sean requeridos. 4. Firmar, mancomunadamente con el Presidente, las actas, poderes y las resoluciones o trascripcin de acuerdos. 5. El control de la ejecucin de los acuerdos que adopten la Asamblea General y el Consejo de Administracin. CAPITULO VII El Consejo de Vigilancia
Artculo 52.- rgano Fiscalizador. El Consejo de Vigilancia es el rgano colegiado, fiscalizador de las actividades de La Cooperativa. Est integrado por tres (3) miembros titulares y un Suplente elegidos por la Asamblea General.
Artculo 53.- Instalacin. El Consejo de Vigilancia se instala en sesin extraordinaria dentro de los cinco das hbiles despus de concluida la Asamblea General.
Artculo 54.- Sesiones. El Consejo de Vigilancia sesiona ordinariamente una vez al mes y, en forma extraordinaria, para fines especficos, previa convocatoria del Presidente en la forma que determina su Reglamento o cuando le soliciten por escrito dos (02) consejeros titulares. Las convocatorias a sesiones son realizadas por el Presidente. El qurum queda constituido por la asistencia de dos (2) de sus miembros titulares. Asimismo, los acuerdos se adoptan por la mayora simple de votos.
Artculo 55.- Atribuciones. Las atribuciones del Consejo de Vigilancia son las siguientes: 1. Aceptar la dimisin de sus miembros. 2. Aprobar, reformar e interpretar su Reglamento. 3. Aprobar el Plan Anual de Auditora Interna y controlar peridicamente su ejecucin por parte de la Unidad de Auditora Interna. 4. Fiscalizar la veracidad de los informes contables y econmicos que sean emitidos para informacin a los socios o a las autoridades competentes. 5. Vigilar la legalidad de todos los actos y acuerdos que ejecuten los rganos directivos y la Gerencia. 6. Evaluar los informes de auditora interna y externa y efectuar el seguimiento de las medidas correctivas recomendadas. 7. Seleccionar la terna para la contratacin de los Auditores Externos. 8. Seleccionar al Auditor Interno como persona de confianza y disponer su remocin cumpliendo con los procedimientos legales vigentes. 9. Convocar a Asamblea General en los casos previstos por la Ley, siguiendo los mecanismos establecidos en la misma. 11 10. El Consejo de Vigilancia y los directivos de este rgano no pueden participar en acciones o actos diferentes a las funciones dispuestas por la Ley y el presente artculo. 11. Todas las dems atribuciones que, especficamente, le confiere la Ley. 12. Las atribuciones del Consejo de Vigilancia, dispuestas por la Ley, no pueden ser ampliadas por el Estatuto ni la Asamblea General.
Artculo 56.- Presupuesto. El presupuesto operativo del Consejo de Vigilancia, para el cumplimento de sus funciones de control y fiscalizacin, debe contar con la opinin favorable del Consejo de Administracin y es incluido en el presupuesto anual, el cual es puesto en consideracin de la Asamblea General Ordinaria para su ratificacin o ajuste.
Artculo 57. Funcin Tcnica. La funcin tcnica de fiscalizacin es realizada a travs de la Oficina de Auditora Interna, cuyos informes son evaluados por el Consejo de Vigilancia. Aprobados los informes en sesin del Consejo de Vigilancia, el presidente de ste los remite al Consejo de Administracin para que este rgano adopte las medidas correctivas recomendadas en dichos informes. Los informes que contengan observaciones de trasgresin a la Ley y al estatuto y conductas disfuncionales de los directivos del Consejo de Administracin son remitiros al rgano Supervisor en forma simultnea. Con el mismo procedimiento, el Consejo de Vigilancia hace seguimiento y evaluacin de las medidas correctivas que adopta el Consejo de Administracin y la Gerencia para implementar las recomendaciones de los informes de Auditora Interna, Auditora Externa y de las Visitas de Inspeccin del rgano Supervisor.
CAPITULO VIII El Comit de Educacin
Artculo 58.- Responsabilidades. El Comit de Educacin es el rgano de apoyo del Consejo de Administracin y tiene la responsabilidad de planificar y evaluar los programas de educacin cooperativa cuya ejecucin los coordina con la Gerencia para que sta efecte los gastos presupuestados. Est integrado por tres (3) miembros, uno de los cuales es el Vicepresidente del Consejo de Administracin, quien lo preside. Los dos (2) miembros restantes son designados por el Consejo de Administracin. En la sesin de instalacin, que se realiza dentro de los cinco das hbiles despus de concluida la Asamblea General, son elegidos el Vicepresidente y el Secretario. Sus funciones se rigen de acuerdo a su propio Reglamento. El qurum queda constituido por la asistencia de dos (2) miembros. Asimismo, los acuerdos se adoptan por mayora simple de votos.
Artculo 59.- Programa de Trabajo. El Comit de Educacin, al cierre de cada ejercicio anual, elabora el programa educativo de La Cooperativa para el ao siguiente. Esta programacin es coordinada con el Consejo de Administracin para la asignacin presupuestal correspondiente. El presupuesto de este Comit es puesto en conocimiento de la Asamblea General para su ratificacin o ajuste.
CAPITULO IX El Comit Electoral
Artculo 60.- Eleccin y Responsabilidad. El Comit Electoral es un rgano colegiado y autnomo elegido por la Asamblea General. Tiene a su cargo la planificacin, organizacin, ejecucin y control de los procesos electorales para la renovacin por tercios de los Consejos y Comits. Est integrado por tres (03) miembros titulares y un suplente. En su sesin de instalacin, que se realiza dentro de los cinco das de realizada la Asamblea General, se elige al Presidente, Vicepresidente y Secretario. Sus funciones se rigen por el Reglamento de Elecciones aprobado por la Asamblea General. El qurum para sus sesiones queda constituido por la asistencia de dos (02) de sus miembros. Asimismo, los acuerdos se adoptan por la mayora simple de votos. Las Sesiones Ordinarias del Comit Electoral se realizan una vez por mes y se realizarn entre el mes de enero y la fecha de realizacin de la Asamblea General Ordinaria. El Comit Electoral aprueba su Reglamento Interno, que norma su instalacin y funcionamiento, sujetndose a las normas del Reglamento General de Elecciones.
CAPITULO X Los Vocales
Artculo 61.- Funciones de los Vocales de los Consejos. Las funciones de los vocales de los consejos, se establecen en sus respectivos Reglamentos Internos.
12 CAPITULO XI Los Directivos
Artculo 62.- Directivos. Son directivos, los miembros titulares de los Consejos y Comits elegidos por la Asamblea General, cuyos mandatos son por tres (3) aos y anualmente son renovados por tercios. Los directivos pueden ser reelegidos para el perodo inmediato siguiente. Para ser elegidos directivos los socios requieren tener una antigedad no menor de cinco (5) aos.
Artculo 63.- Casos de Vacancia. Los casos de vacancia son resueltos por el mismo rgano donde se producen, ejercitando la facultad de cooptacin acordada por mayora simple. Los directivos cooptados ejercitan sus mandatos hasta la realizacin de la prxima Asamblea General Ordinaria, ocasin donde sta elige a los que deban cubrir las vacantes por el tiempo que les faltaba a los causantes para culminar el mandato.
Artculo 64. Facultades Colegiadas. Las facultades de los directivos son colegiadas; es decir, cuando se encuentran reunidos en sesiones legtimamente convocadas. Son nulos los actos o decisiones que adopten en forma personal.
Artculo 65.- Parentesco. Entre los directivos no puede haber parentesco dentro del cuarto grado de consanguinidad o segundo de afinidad. Igualmente, es incompatible el cargo de dirigente si entre ste y el Gerente General exista los mismos grados de parentesco.
Artculo 66. Impedimentos. No pueden ejercer los cargos de directivos, gerentes o apoderados, quienes se encuentren comprendidos en los alcances y prohibiciones sealadas expresamente para las cooperativas de ahorro y crdito en las leyes, las normas legales vigentes y el presente estatuto. Tampoco, pueden ser elegidos delegados y, consecuentemente, directivos, quienes hayan registrado morosidad superior a sesenta (60) das en sus obligaciones econmicas en los ltimos tres ejercicios precedentes.
Artculo 67.- Vacancia en el cargo de Directivos. Los directivos que se encuentren ejercitando sus cargos e incurren en morosidad en sus obligaciones econmicas con la Cooperativa, por un perodo superior a sesenta (60) das, cesan en sus funciones, y sern excluidos como socios. Tambin vacan en sus cargos los directivos que no asisten a tres sesiones ordinarias consecutivas o seis alternadas durante el ejercicio anual, previo procedimiento investigatorio en el que se respete el derecho a la defensa y al debido proceso
Artculo 68.- Responsabilidad Solidaria. Los miembros de los Consejos y Comits, son solidariamente responsables por las decisiones de estos rganos, salvo que hagan constar en las correspondientes actas sus votos en contra. Tambin, procede la oposicin haciendo constar mediante carta notarial dirigido al presidente respectivo, siempre que la carta notarial sea recibida antes de la ejecucin del acuerdo.
Artculo 69.- Idoneidad Para el Ejercicio de Dirigente. Para ser elegido directivo, el socio requiere reunir condiciones de idoneidad tcnica y moral; as como experiencia necesaria para el desempeo de sus funciones directivas y de control. La Asamblea General Ordinaria puede revocar los mandatos de los directivos que, despus de elegidos, no cumplan con estos requisitos.
Artculo 70.- Impedimento de Realizar Funciones Administrativas. Los directivos no pueden desempear cargos ejecutivos ni realizar funciones administrativas en la Cooperativa. Tampoco, pueden interferir ni dar rdenes al personal de la Cooperativa. La trasgresin a este dispositivo es causal de vacancia inmediata. Producido este hecho, el respectivo rgano incorpora a su seno al Directivo Suplente segn corresponda, siempre que no tenga impedimento alguno para ser Directivo. El mandato del nuevo Directivo incorporado tiene vigencia hasta la Asamblea General Ordinaria inmediata siguiente.
Artculo 71.- Impedimentos legales para ser elegidos Directivos. No pueden ser elegidos directivos quienes hubiesen sido encontrados responsables administrativa, civil o penalmente por actos de mala gestin en la Cooperativa o en cualquier otra persona jurdica. Adems de estos impedimentos, no pueden ser elegidos directivos: 1. Los condenados por delitos dolosos. 2. Los que en razn de sus funciones estn prohibidos de realizar actividades comerciales. 3. Los que registren protestos de documentos en los ltimos tres (3) aos y/o hayan registrado morosidad de mas de sesenta (60) das en sus obligaciones con la Cooperativa en los tres ltimos aos.
CAPITULO XII 13 De las Dietas
Artculo 72.- Dietas a los directivos. El Reglamento de Dietas, aprobado por la Asamblea General, fija los montos que deben percibir los directivos, exclusivamente, por asistencia a una sesin ordinaria mensual dentro de los siguientes parmetros: 1. Para el Consejo de Administracin y Consejo de Vigilancia: Una dieta por asistencia a una sesin ordinaria mensual. 2. Para el Comit Electoral: Una dieta por asistencia a una sesin ordinaria mensual durante los meses de enero, febrero y marzo, perodo en el cual se realizan las acciones para las elecciones anuales. El monto de la dieta es fijada por la Asamblea General con criterio de austeridad y est destinada a cubrir los gastos de movilidad y refrigerio de los dirigentes. Del mismo modo, el Reglamento fija el monto de los gastos de representacin del Presidente del Consejo de Administracin, los mismos que deben ser sustentados con los respectivos comprobantes de pago indicando las razones de estos gastos.
Artculo 73.- Revisin Anual. El monto de la dieta es revisado anualmente por la Asamblea General, la misma que consta en la Agenda de convocatoria.
Artculo 74.- Limitacin de las Dietas. Los pagos de dietas quedan en suspenso cuando los estados financieros muestran prdidas.
Artculo 75.- Prohibicin de Pagos de Dietas Adelantadas. Es improcedente el pago de dieta adelantada. La trasgresin de esta disposicin es causal de vacancia inmediata en el cargo de directivo.
CAPITULO XIII El Gerente
Artculo 76.- Primer Ejecutivo. El Gerente es el funcionario ejecutivo de ms alto nivel de La Cooperativa, de cuya marcha es responsable ante el Consejo de Administracin. Por su calidad de ejecutivo de la ms alta jerarqua, debe tener idoneidad tcnica y moral. Sus atribuciones bsicas y especiales son las siguientes: 1. Ejercer la representacin administrativa y judicial de la Cooperativa con las facultades que, segn la Ley, corresponden al Gerente: factor de comercio y empleador, y en especial, autorizar y realizar gastos propios del negocio autorizados en el presupuesto anual y siempre que por cada operacin o acto el monto no supere las tres UIT. Superado dicho monto, se requiere la intervencin del Presidente del Consejo de Administracin u otro Apoderado de la Cooperativa en caso de ausencia o impedimento del Presidente del Consejo de Administracin. 2. Suscribir, mancomunadamente con el Presidente o directivo, apoderado o funcionario apoderado que nombre el Consejo de Administracin, las rdenes de apertura de cuentas bancarias, de retiro de fondos de bancos y otras instituciones financieras, contratos y dems actos jurdicos en los que La Cooperativa fuese parte, as como ttulos valores y dems instrumentos por los que se obligue a la Institucin. 3. Representar a La Cooperativa en cualquier otro acto, salvo lo que por disposicin expresa de la Ley y el presente Estatuto, son atribuciones privativas del Presidente del Consejo de Administracin. 4. Ejecutar los planes y presupuestos aprobados por el Consejo de Administracin. 5. Seleccionar, nombrar, fijar remuneraciones, promover y remover a los trabajadores y dems colaboradores, con arreglo a la Ley y dentro del marco presupuestal. 6. Asesorar a la Asamblea General, al Consejo de Administracin, a los Comits y participar en las sesiones con derecho a voz, sin voto, excepto en las del Comit Electoral. 7. Planificar, organizar y administrar La Cooperativa, de acuerdo a normas y polticas dispuestas por el Consejo de Administracin. 8. Informar peridicamente al Consejo de Administracin sobre la marcha institucional, de conformidad con las normas legales vigentes. 9. Firmar, conjuntamente con el Presidente y Secretario del Consejo de Administracin y el Contador General, los Estados Financieros.
Artculo 77.- Responsabilidades del Gerente. El Gerente, como consecuencia de las atribuciones a que se refiere el artculo anterior, tiene las siguientes facultades especficas, siempre que en todo acto se cumpla con la doble firma a que se refiere el inciso 2) del artculo anterior: 1. Abrir, transferir y cerrar cuentas corrientes bancarias. 2. Girar y cobrar cheques. 3. Endosar cheques para ser abonados a la cuenta corriente de La Cooperativa. 14 4. Aceptar, girar, renovar, endosar, descontar, cobrar y protestar letras de cambio, vales, pagars, giros, certificados, plizas, warrants, documentos de embarque y cualquier otro documento mercantil y civil. 5. Afianzar, prestar, avalar, contratar seguros y endosar plizas. 6. Abrir, depositar y retirar cuentas de ahorro de la Cooperativa. 7. Sobregirar las cuentas corrientes y solicitar avances en cuentas corrientes bancarias por necesidad de la Cooperativa, dentro de los lmites del presupuesto. 8. El Gerente es el depositario de todos los bienes de La Cooperativa.
Artculo 78.- Responsabilidades Civiles y Penales. El Gerente responde civil y penalmente ante la Cooperativa por: 1. Los daos y perjuicios que ocasionara por incumplimiento de sus obligaciones, negligencia grave, dolo o abuso de facultades o ejercicio de actividades similares a la de ella. 2. La existencia, regularidad y veracidad de los libros y dems registros que la Cooperativa debe llevar por imperio de la Ley, excepto por los que son de responsabilidad de los dirigentes. 3. La veracidad de las informaciones que proporcione a la Asamblea General, al Consejo de Administracin, al Consejo de Vigilancia y a los Comits. 4. La existencia de los bienes consignados en los inventarios. 5. El ocultar irregularidades que observase en las actividades de la Cooperativa. 6. La conservacin de los fondos sociales en caja, bancos o en otras instituciones y en cuentas a nombre de la Cooperativa. 7. El empleo de los recursos econmicos y sociales en actividades distintas al objeto de la Cooperativa. 8. El uso indebido del nombre y/o de los bienes sociales. 9. El incumplimiento de la Ley, las normas de los organismos de control y supervisin y las normas internas. TITULO V El Rgimen Econmico CAPITULO I El Patrimonio, los Intereses y Remanentes
Artculo 79.- Patrimonio de La Cooperativa. El patrimonio est constituido por:
1. El Capital Social. 2. La Reserva Cooperativa. 3. Los resultados acumulados.
Artculo 80.- Capital. El Capital Social es variable e ilimitado y est constituido por las aportaciones de los socios que son nominativas, indivisibles, de igual valor y transferibles entre socios. La aportacin mnima mensual que pagan los socios es determinada por la Asamblea General Ordinaria o por la Asamblea General Extraordinaria convocada para este fin. Las aportaciones solamente pueden ser retiradas producida la renuncia o separacin del socio. stas, no pueden ser utilizadas como garantas de ninguna especie.
Artculo 81.- Inscripcin y Pagos de Aportaciones. Para adquirir la condicin de socio, necesariamente, el postulante debe autorizar el descuento del pago de la aportacin mnima mensual acordada por la Asamblea General. Es obligacin de los socios pagar mensualmente sus aportaciones.
Artculo 82.- Distribucin del Remanente. Los remanentes anuales, despus de deducidos todos los gastos, incluidos los intereses a los depsitos y dems gastos, las provisiones contables, son distribuidos por acuerdo de la Asamblea General Ordinaria, a propuesta del Consejo de Administracin, en el siguiente orden: 1. No menos del 40% para la Reserva Cooperativa. 2. Los montos necesarios para fines especficos como el del Comit de Educacin. 3. El porcentaje necesario para el pago de intereses a los socios, en proporcin de sus aportaciones. Los intereses son abonados en las respectivas cuentas de aportes. 4. Los excedentes son distribuidos entre los socios en proporcin a los intereses de las operaciones de crditos que hubieren efectuado durante el perodo. Solamente tienen este derecho los socios que, al cierre del ejercicio, se encuentren al da en sus obligaciones de crdito. La distribucin del excedente se realiza mediante abono en las respectivas cuentas de aportes.
CAPITULO II El Balance General
15 Artculo 83.- Aprobacin del Balance General. Al cierre de cada ejercicio anual se elabora el Balance General y el Estado de Resultados que, previamente aprobado por el Consejo de Administracin, se somete a examen de la Asamblea General Ordinaria. Previo a la Asamblea General, los estados financieros son enviados a cada socio, por lo menos, con diez (10) das calendario de anticipacin, pudindose utilizar medios impresos o mediante correo electrnico o publicados en la pgina web de la Cooperativa.
TITULO VI CAPITULO UNICO La Disolucin y Liquidacin
Artculo 84.- Disolucin y Liquidacin. La Cooperativa puede ser disuelta y liquidada: 1. Por el voto afirmativo de, por lo menos, las dos terceras (2/3) partes de los delegados o socios hbiles, segn sea el caso, presentes en la Asamblea General Extraordinaria, convocada especficamente para este fin. 2. Por las causales que establece la Ley. 3. El acuerdo, en este caso, es comunicado a los organismos competentes en el trmino de cinco (5) das calendarios posteriores. El acuerdo entra en vigencia con su inscripcin en los Registros Pblicos.
Artculo 85.- Nombramiento de Liquidadores y del Consejo de Vigilancia. La Asamblea General Extraordinaria, que acuerde la disolucin y liquidacin, designar una Comisin Liquidadora compuesta por, no menos, de tres (3) ni mayor a cinco (5) miembros. Del mismo modo, designa al Consejo de Vigilancia compuesta por tres (3) miembros.
Artculo 86.- Proceso de Liquidacin. El proceso de liquidacin y disolucin extrajudicial, se sujetar al procedimiento sealado por la legislacin cooperativa y normas vigentes de los rganos competentes.
TITULO VII CAPITULO UNICO La Reforma del Estatuto
Artculo 87.- Reforma. El presente Estatuto podr ser modificado nicamente por la Asamblea General Extraordinaria convocada especficamente para este fin, siempre y cuando se cumplan los siguientes requisitos: 1. Que el proyecto de modificacin presentado por el Consejo de Administracin sea puesto en conocimiento de todos los socios por lo menos con quince (15) das calendarios de anticipacin a la realizacin de la Asamblea General Extraordinaria. 2. Que las modificaciones que se incorporen, cuenten con el voto afirmativo de, por lo menos, las dos terceras partes (2/3) de los socios presentes en la Asamblea.
TITULO VIII CAPITULO UNICO La Interpretacin del Estatuto
Artculo 88.- Interpretacin del Estatuto. Las dudas que se presenten en la interpretacin y aplicacin del presente Estatuto, son resueltas por la Asamblea General Extraordinaria, teniendo en cuenta los principios universales del cooperativismo, los principios ideolgicos operacionales de las cooperativas de ahorro y crdito y la legislacin sobre la materia. El orden jerrquico de las disposiciones legales es el siguiente: 1) La Constitucin Poltica del Per. 2) La Ley de Cooperativas. 3) La Ley General de Sociedades 4) La Ley General del Sistema Financiero. 5) La Ley del Acto Cooperativo. 6) Resoluciones de la Superintendencia de Banca y Seguros y AFP 7) Decreto Supremo 004-91-TR Reglamento de Autocontrol Cooperativo.
Disposiciones Finales 16
Primera.- Los directivos electos estn obligados, sin excepcin, a presentar su declaracin jurada de bienes, dentro del plazo improrrogable de treinta (30) das calendarios despus de ser elegidos. Su incumplimiento amerita sancin pecuniaria (multa de hasta 1 UIT)
Segunda.- El Socio que aspira a ser directivo est obligado a presentar al Comit Electoral, previamente a la realizacin de las elecciones, una declaracin jurada de no estar incurso en impedimento para ser directivo segn las normas legales y estatutarias en vigencia. La falsedad de la declaracin jurada hace vacar el cargo en forma inmediata. El respectivo rgano, luego de probada la falta y en la sesin inmediata siguiente, reemplaza al delegado incurso, cumpliendo con los procedimientos legales.
Tercera.- Solamente procede las elecciones de cargos directivos por tres, dos y un ao en tercios proporcionales, en un solo acto, cuando se producen las vacantes de todos los cargos, ya sean por renuncia o remocin total acordadas por la Asamblea General por causas justificadas. En los casos que tambin hayan vacado todos los cargos del Comit Electoral, en la misma Asamblea y en la estacin pertinente, se procede a elegir, en forma secreta y directa, a los miembros del Comit Electoral bajo la direccin del Director de Debates. Elegido el Comit Electoral, ste asume sus funciones para llevar adelante el proceso eleccionario destinado a cubrir las vacantes del Consejo de Administracin, Consejo de Vigilancia y Comit de Educacin, en ese orden.
Cuarta.- El Presidente del Consejo de Administracin y el Gerente General estn facultados para firmar la Minuta y Escritura Pblica para la formalizacin e inscripcin del presente Estatuto en los Registros Pblicos.
Disposicin Transitoria
Primera: Podrn ser socios de la Cooperativa los hijos menores de edad de los socios de la Cooperativa, a partir de la fecha en que se implemente el Sistema de Ahorro.
El presente Estatuto ha sido aprobado en Asamblea General Extraordinaria de fecha xx de enero de 2014