Manual de Cobros - Bco de Credito

ndice
Introduccin
Anexos
Anexo 1 Cdigos de Oficinas del BCP
23
23
Servicio de Recaudacin con Validacin Completa
Anexo 2 Nmeros de Bancos del Sistema Financiero
25
Cmo se identifican los depsitos?
Anexo 3 Modelo de carta de Aviso a Depositantes
26
Dnde puede ver los cdigos de sus depsitos?
Caractersticas del Servicio
Anexo 4 Ejemplo de la Tarjeta del Servicio

de Recaudacin
26
Cmo funciona el Servicio?
Envo del Archivo de Cobranza
Actualizacin de Registros
Atencin en ventanilla
Cobro de comisiones, intereses y clculo de mora
Forma de Pago
Recojo de Archivos de Resultados
Abono de la recaudacin
Cobro de la comisin
Pago parcial del depsito
Diseo de los Archivos de Cobranza

y de Resultados
10
Archivo de Cobranza
Registro de Cabecera
Registro de Detalle
Ejemplo prctico para elaborar un Archivo de Cobranza
10
10
11
13
Archivo de Resultados de la Cobranza

15
15
Registro de Detalle
16
Ejemplo prctico para interpretar un Archivo
de Resultados
17
Archivo de Resultados de Actualizacin de Registros 19
19
Registro de Detalle
20
Ejemplo de Boleta de Depsito
21
Introduccin
El Servicio de Recaudacin le ofrece la ms completa

informacin sobre la recaudacin de su Empresa o
Institucin, permitindole hacer ms efectiva su gestin de
cobranza.
En el presente manual, usted encontrar todas las
caractersticas sobre nuestro Servicio de Recaudacin en la
modalidad de Validacin Completa.
Si tuviera alguna duda sobre la forma de operar el sistema,
le agradeceremos contactarse con su Ejecutivo Comercial de
Servicios para Empresas llamando a los telfonos 242 9674
y 242 5951. Tambin puede enviar un fax al 242 6605 o
escribir a serviciosparaempresas@bcp.com.pe
Servicio de Recaudacin con Validacin

Completa
el Nombre de su Empresa, la Cuenta a Abonar y el

Cdigo de Identificacin del Depositante o Usuario. Este
Cdigo es aquel que usted comunic previamente a su
cliente. e.g. DNI o RUC.
Nuestro Servicio de Recaudacin le permite identificar cada

uno de los depsitos realizados en la cuenta recaudadora
de su Empresa o Institucin, asociando cada uno de ellos
al cdigo indicado por su cliente en el momento que
realiza el pago.
El depsito slo se recibe por el monto indicado por el

sistema, y puede incluir opcionalmente el clculo de una mora.
Al da siguiente, usted podr recoger de nuestros servidores
un Archivo de Resultados (3 en el grfico) con toda la
informacin de lo recaudado el da anterior, a travs de
nuestro Sistema de Transferencia de Archivos Teletransfer.
Usted puede acceder a este sistema conectndose al BCP a
travs de un mdem o va internet.
Cmo se identifican los depsitos?

Su Empresa o Institucin deber asignar uno o varios
cdigos por cada depositante o para cada depsito que se
realice, mediante el cul podr identificar quin le
deposit, y por qu concepto.
El envo de esta informacin se realiza a travs de un
Archivo de Cobranza que deber contener la relacin de
los Cdigos de identificacin de sus Depositantes o
Usuarios y los Importes a pagar (1 en el grfico), cuyo
formato de texto y diseo de registro describiremos ms
adelante. El Banco al recibir este archivo lo pone a
disposicin de todas nuestras ventanillas ubicadas en
nuestra red de Oficinas a nivel nacional.
Dnde puede ver los cdigos de sus depsitos?

Los Cdigos de Identificacin asociados a los depsitos de
sus clientes, podrn ser consultados a travs de los
siguientes medios:
En archivos diarios que puede recoger a travs de
nuestro Sistema de Transferencia de Archivos
Teletransfer, al cual puede acceder conectndose a
travs de un mdem o va internet.
De esa manera, cuando su cliente se acerque a cualquiera

de nuestras ventanillas a efectuar el pago en la cuenta de
su Empresa o Institucin (2 en el grfico), deber indicar
En lnea, a travs de Telecrdito, nuestro sistema de

banca remota, usted tambin puede ver todos los
depsitos realizados en el da o en das anteriores.
A travs de un Estado de Cuenta impreso o va correo

electrnico con la periodicidad que usted desee.
Adems, usted dispone de los Extractos de
Movimientos1 de su Cuenta Corriente que puede
obtener a travs de los siguientes canales: Cajeros
Automticos VaBCP, Banca por Telfono VaBCP y Banca
por Internet VaBCP, ingresando a: www.viabcp.com y a
travs de nuestros Promotores de Servicio en Ventanilla.
1 Si bien los movimientos de su cuenta recaudadora tambin pueden obtenerse de los
Terminales de Saldos y Movimientos, esta opcin no le permitir visualizar en su
totalidad el Cdigo de Identificacin asociado a cada depsito.
Caractersticas del Servicio

Cada registro del Archivo de Cobranza debe incluir los
siguientes campos:
Cdigo de Identificacin del Depositante o Usuario.
Nombre del Depositante (opcional).
Campo con informacin de retorno (opcional).
Fecha de emisin del pago.
Fecha de vencimiento del pago.
Monto del cupn.
Monto de la mora (opcional).
Importe mnimo (opcional).
El cdigo indicado por su cliente (Cdigo de Identificacin

del Depositante o Usuario) es la llave que le permite
identificar a su cliente. La combinacin del Cdigo de
Identificacin del Depositante o Usuario y la Fecha de
Vencimiento del Pago debe ser nica, es decir que se
puede aceptar varios registros con un mismo cdigo,
siempre que la fecha de vencimiento sea diferente.
El Cdigo de Identificacin del Depositante o Usuario
puede ser de tipo numrico, alfabtico, o alfanumrico,
como por ejemplo: un nmero telefnico, una factura, el
documento de identidad, el nombre del depositante, su
cdigo de cliente o el cdigo numrico, alfabtico o
alfanumrico que su Empresa o Institucin decida hasta
una longitud de 14 caracteres.
El campo Nombre del Depositante contiene informacin
que describe o se asocia al Cdigo de Identificacin y
sirve para optimizar el proceso en ventanilla ya que ambos
campos, Cdigo y Nombre del Depositante, aparecen en
la pantalla del Promotor de Servicios (ventanilla) y se
imprimen en la Boleta de Depsito , que se le entrega a su
cliente una vez efectuado el pago.
Para ingresar el Cdigo del Depositante o Usuario en el
Archivo de Cobranza, a continuacin algunos ejemplos:
Cdigo de Identificacin del Depositante o Usuario
Proceso de envo y recepcin de archivos
su Empresa
o Institucin
Archivo de Cobranza
Pago
(Cdigos e importes)
3
Archivo de Resultados
(Cdigos e importes)
BCP
(Cdigos e importes)
Cliente
Tipo de Cdigo
Descripcin
Si el Cdigo de Identificacin del Depositante

o Usuario contiene al menos una letra
El Cdigo de Identificacin del Depositante o Usuario deber ser llenado con espacios en blanco
hacia la izquierda hasta completar los 14 espacios asignados

o Usuario contiene slo nmeros
El Cdigo de Identificacin del Depositante o Usuario deber ser llenado con ceros hacia la
izquierda hasta completar los 14 espacios asignados

o Usuario contiene slo letras
El Cdigo de Identificacin del Depositante o Usuario deber ser llenado con espacios en blanco
hacia la izquierda hasta completar los 14 espacios asignados
Cmo funciona
el Servicio?
Cdigo de Identificacin del Depositante o Usuario: casos posibles

Cdigo del depositante deseado
por su Empresa o Institucin
ABCD
Forma como se ingresar

en el Archivo de Cobranza
ABCD
Cdigo del depositante

resultante
Logitud total
ABCD
14 caracteres
00ABCD
00ABCD
00ABCD
14 caracteres
ABCD00
ABCD00
ABCD00
14 caracteres
1230123ABCD
14 caracteres
AB1234CD
14 caracteres
1230123ABCD
AB1234CD
1230123ABCD
AB1234CD
1234
00000000001234
1234
14 caracteres
01234
00000000001234
1234
14 caracteres
0012340
00000000012340
12340
14 caracteres
1234567890123
01234567890123
1234567890123
14 caracteres
12345678901234
12345678901234
12345678901234
14 caracteres
000456
00000000000456
456
14 caracteres
Nota 1 Espacios en blanco, estn representados por__

Nota 2 El Depositante, en este caso, su cliente, debe necesariamente conocer el Cdigo de Identificacin ya que indicando ste a nuestro Promotor de
Servicios en ventanilla, es la nica forma como podr efectuar el pago. El sistema no permite buscar su cdigo o su nombre alfabticamente mediante
el campo de referencia. Es por ello que resulta absolutamente imprescindible que su Empresa o Institucin, informe a cada uno de sus clientes el
cdigo que debe indicar al momento de hacer el pago.
Atencin en ventanilla
Envo del Archivo de Cobranza
Para la atencin en ventanilla nuestro Promotor de Servicios

ingresa el Cdigo de Identificacin indicado por el
responsable del pago o depositante. Este cdigo deber ser
proporcionado por su Empresa o Institucin y el
depositante deber tener pleno conocimiento del mismo
ya que, de no tenerlo, no podr efectuar el depsito.
Su Empresa o Institucin debe enviar el Archivo de

Cobranza a travs de nuestro Sistema de Transferencia de
Archivos Teletransfer, (horario de lunes a sbado de 8:00
a.m. a 8:30 p.m.) cuyo manual operativo adjuntamos a
este documento. El detalle del diseo de los registros de
este archivo puede encontrarse en la pgina 10. Esta
informacin puede ser enviada en forma mensual,
quincenal, semanal e inclusive diaria, en el horario
previamente asignado por el Banco. Al da siguiente de
enviada, esta informacin estar disponible en las
ventanillas de todas nuestras Oficinas a nivel nacional.
Actualizacin de Registros
Si su Empresa o Institucin as lo requiere, podr enviar
Archivos de Actualizacin que le permitan agregar,
modificar o eliminar registros del Archivo de Cobranza
vigente o activo en el Banco. Si desea reemplazar toda la
informacin del Archivo de Cobranza vigente en el Banco,
deber enviar un Archivo de Reemplazo (el diseo de
estos archivos los podr visualizar ms adelante). Toda la
informacin que nos enve en el Archivo de Cobranza
estar vigente en nuestro sistema, as como en todas
nuestras ventanillas e internet hasta que (i) enve otro
Archivo de Cobranza (sea un Archivo de Reemplazo o
Archivo de Actualizacin) o (ii) que la cuota sea cancelada
y por tanto desaparezca del sistema. Para habilitar esta
funcionalidad, usted deber indicarlo al momento de
afiliarse al Servicio de Recaudacin o posteriormente
contactando a su Ejecutivo Comercial de Servicios para
Empresas llamando a los telfonos 242 9674 y 242 5951.
Para comunicar a sus clientes cul es el cdigo que deben

utilizar y cmo deben efectuar sus depsitos en su cuenta
del Servicio de Recaudacin del BCP, es absolutamente
indispensable que usted les enve una carta con toda esta
informacin. En el Anexo 3 al final de este Manual,
encontrar un modelo de esta carta. Es importante que el
procedimiento y el cdigo descrito en esta carta sea del
total conocimiento de la persona que realiza los pagos por
su cliente.
Adicionalmente a la carta de comunicacin, usted puede
adquirir del Banco, al costo de fabricacin, y enviarle a sus
clientes, las Tarjetas del Servicio de Recaudacin. En
estas tarjetas, est toda la informacin que su cliente
necesita para efectuar sus depsitos (ver una muestra
en el Anexo 4).
Una vez ingresado, el Cdigo de Identificacin del
Depositante o Usuario, este se valida contra el Archivo de
Cobranza enviado previamente por su Empresa o
Institucin, y slo se aceptar el depsito que figure
asociado al Cdigo de Identificacin. En caso no exista el
cdigo indicado por su cliente, nuestro sistema enva un
mensaje indicndolo y, por lo tanto, no ser posible realizar
el depsito.
Si el cdigo identifica al deudor y ste debe ms de una

cuota, el depositante podr elegir qu cuota pagar,
pudiendo pagar ms de una. Usted puede condicionar a
que su cliente le pague siempre la cuota impaga ms
antigua o que pueda pagar cualquier cuota. La opcin que
usted elija debe indicarse en el contrato.
Cobro de comisiones, intereses y clculo de la mora
El Servicio de Recaudacin, permite establecer el cobro
de los siguientes conceptos de moras, comisiones e
intereses al depositante bajo la modalidad de Validacin
Completa, las mismas que son determinadas por parte de
la Empresa o Institucin afiliada y puestas a disposicin de
esta como parte del servicio de cobranza:
Cargo fijo
Comprende el cobro de un monto fijo que ser cobrado
al depositante slo si la Empresa o Institucin afiliada lo
consigna en su Archivo de Cobranza y se deber
coordinar con el Banco para su implementacin y
determinar si el cobro de este concepto se activar en
cuyo caso, luego se especificar su cobro (i)
independiente a la fecha de vencimiento del documento
o (ii) luego de la fecha de vencimiento.
Mora
Esta mora se calcula sobre la base de una tasa de
inters diario y/o una comisin diaria y ser cobrada
siempre que el pago sea hecho despus de la fecha de
vencimiento asociada al mismo en el Archivo de
Cobranza. Puede ser de 2 tipos:
Comisin variable: La comisin variable que se
cobra al depositante la estipula la Empresa o
Institucin afiliada directamente al BCP y comprende
el cobro de un monto de dinero diario o mensual el
cual ser cobrado en funcin del tiempo transcurrido
a partir de la fecha de vencimiento del documento.
Dicha comisin se deber coordinar con el Banco

para su implementacin.
Mora total = comisin diaria x no. de das vencidos
Inters simple o compuesto: Permite el cobro de
un monto de inters simple o compuesto a partir de
la fecha de vencimiento del documento. Dicho
inters ser cobrado sobre la base de una tasa de
inters de hasta 09 decimales de manera diaria que
ser estipulada por la Empresa o Institucin, y se
deber coordinar con el Banco para su
implementacin.
Mora total = cuota x tasa de inters diario x no. de
das vencidos
Nota Cualquier cambio que usted quiera realizar con respecto al

clculo y cobro de moras de cualquiera de sus cuentas, deber
comunicarlo necesariamente por escrito al rea de Servicios para
Empresas a la direccin Av. Jos Pardo 425, 5to. piso, Miraflores,
Lima 18, Per; o al fax 242 6605.
Forma de pago
Dado que nuestro sistema le permite definir la(s) forma(s)
de pago que usted prefiera, ya sea en efectivo y/o con
cheques del BCP y/o con cheques de otro banco, la forma
de tramitar cada uno de estos depsitos es distinta:
En efectivo
Se tramita como una operacin cualquiera de este tipo.
Con cheques del BCP (a nuestro cargo)
Estos sern cobrados en el momento y depositados
como efectivo en su cuenta recaudadora.
Con cheques de otro Banco
Estos afectarn el saldo contable de su cuenta
recaudadora, hacindose lquidos despus de seguir su
trmite respectivo en el canje interbancario.
Al finalizar la operacin, nuestro Promotor de Servicios (en

ventanilla) le entregar al depositante una Boleta de
Depsito donde su cliente debe verificar el Nombre de la
Empresa, la Cuenta a Abonar, el Monto Depositado y el
Cdigo de Identificacin del Depositante o Usuario (ver
en la pgina 21 una copia de este comprobante).
Recojo de Archivos de Resultados
Todos los das (de lunes a sbado de 2:00 a.m. a 8:30 p.m.)
se pondr a su disposicin el archivo con los resultados del
da anterior (CDPG); As como tambien el archivo con los
resultados de la actualizacin (CPAR). Esta informacin se
coloca en un servidor del Banco al cual usted tiene acceso
va mdem o internet, utilizando nuestro Sistema de
Transferencia de Archivos Teletransfer. Adjunto a este
manual, usted deber recibir el manual de usuario de
Teletransfer.
Abono de la recaudacin
Los pagos en efectivo y/o con cheques del BCP afectan en
lnea los saldos de su cuenta recaudadora. Los pagos con
cheques en canje (misma plaza u otra plaza) y negociados
afectan al saldo contable de su cuenta.
Las comisiones de recaudacin a cargo de su Empresa o

Institucin, se cargan en su cuenta recaudadora del
Servicio de Recaudacin. Se realiza un solo cargo por la
recaudacin del da anterior, segn la tarifa vigente.
Adems de las comisiones por recaudacin, su cuenta
recaudadora del Servicio de Recaudacin est sujeta a
todas las comisiones vigentes para una cuenta corriente
normal (e.g. mantenimiento, cheques devueltos, etc.); con
excepcin de las comisiones de proceso de operaciones y
de traslacin/transferencia de fondos que corresponden
a los depsitos en ventanilla identificados con su cdigo
respectivo (depsitos del Servicio de Recaudacin).
Pago parcial del depsito
Si su Empresa o Institucin as lo requiere, el deudor podr
pagar un importe parcial del total de cualquier cuota
impaga. Para habilitar esta opcin debe indicarlo al
momento de afiliarse al Servicio de Recaudacin y
adems considerar en su Archivo de Cobranza un importe
mnimo de recaudacin por cuota.
Cobro de la comisin
La comisin de recaudacin por cada depsito podr ser
compartida entre su Empresa o Institucin y su cliente. La
nica condicin es que su Empresa o Institucin pague
como minimo el 20 % de la tarifa vigente.
Si su Empresa o Institucin deseara compartir la comisin
por depsito, la fraccin a cargo del depositante por los
pagos efectuados en ventanilla ser cobrada en efectivo en
el momento del depsito.
Diseo de los Archivos de Cobranza y de Resultados
Diseo de los Archivos de Cobranza

y de Resultados
Tipo
Tipo de dato requerido para cada campo:
A continuacin adjuntamos la descripcin detallada de los

campos y registros que componen los Archivos de
Cobranza y de Resultados. Para comprender la estructura
de estos archivos es importante aclarar los siguientes
conceptos:
Posicin
Indica la posicin inicial y final de cada campo.
Longitud
Es la longitud del campo expresada en bytes.
A-Alfabtico
La informacin se alinea a la izquierda y se completa
con espacios en blanco a la derecha.
N-Numrico
La informacin se alinea a la derecha y se completa con
ceros a la izquierda.
A/N-Alfanumrico
La informacin se alinea a la izquierda y se completa
con espacios en blanco a la derecha.
Archivo de Cobranza (Actualizacin o Reemplazo)(CDPG.TXT)
Posicin
longitud
Tipo
Descripcin
72 - 86
15
Monto total enviado (2 decimales)(slo validacin completa)*
87 - 87
Tipo de archivo (R=Archivo de Reemplazo, A=Archivo de Actualizacin)2
88 - 200
113
Filler (libre)
2 Si deja en blanco esta posicin se considerar como un Archivo de Reemplazo.

* El monto total enviado ser igual al monto del cupn sin incluir el monto de la mora.
Registro de Detalle (identifica al depositante)
Registro de Cabecera (identifica a la empresa afiliada)

Posicin
longitud
Tipo
Descripcin
1-2
Tipo de registro (CC= Cabecera, DD= Detalle)
3-5
Cdigo de la sucursal1 (de la cuenta de la empresa afiliada)
6-6
Cdigo de la moneda1 (de la cuenta de la empresa afiliada), (soles = 0, dlares = 1)
7 - 13
Nmero de cuenta de la empresa afiliada1
14 - 14
Tipo de validacin (C= Completa)
15 - 54
40
Nombre de la empresa afiliada
55 - 62
Fecha de transmisin (AAAAMMDD)
63 - 71
Cantidad total de registros enviados en el detalle
Posicin
Longitud
Tipo
Descripcin
1-2
3-5
Cdigo de la sucursal (de la cuenta de la empresa afiliada)
6-6
Cdigo de la moneda (de la cuenta de la empresa afiliada)
7 - 13
Nmero de cuenta de la empresa afiliada
14 - 27
14
A-N-A/N
Cdigo de Identificacin del Depositante o Usuario (ver pgina 5 y 6)
28 - 67
40
Nombre del Depositante (para registros tipo A o M)
El Registro de Detalle contina en la siguiente pgina.
1 Si su cuenta es la nmero 193-0691230-0-20

El cdigo de la sucursal es 193
El cdigo de la moneda es 0
El nmero de cuenta es 0691230
10
11
Diseos de los Archivos de Cobranza y de Resultados
Contina de la pgina anterior.
12
Ejemplo prctico para elaborar un Archivo de

Cobranza
Nombre de la empresa afiliada: PRAKTI CHEFF S.A.C

Cta. Cte. MN 193-9385110-0-89
Cdigo de la moneda: 0 (NUEVOS SOLES)
Fecha de transmisin (17/04/2003)
Posicin
longitud
Tipo
Descripcin
68 - 97
30
A-N-A/N
Campo con informacin de retorno (para registros tipo A o M)
98 - 105
Fecha de emisin del cupn (slo validacin completa) (para registros tipo A o M)
106 - 113
Fecha de vencimiento del cupn (slo validacin completa) (para registros tipo A o M)
114 - 128
15
Monto del cupn (2 decimales) (slo validacin completa)(para registros tipo A o M)
129 - 143
15
Monto de mora* (2 decimales) (slo validacin completa) (para registros tipo A o M)
142321
Herrera Menese, Juan
20030515
12.50
144 - 152
Monto mnimo1 (2 decimales) (slo validacin completa con rangos)(para registros tipo A o M)
G0020
Vidal Denegri Freddy
20031230
125.00
50.00
153 - 153
Tipo de Registro2 (A=Registro a Agregar, M=Registro a Modificar, E=Registro a Eliminar)
G0029
Blacker De La Puente Jos Armando
20030515
125.00
50.00
154 - 200
47
Filler (libre)
N3319
Villarreal Crdova Jessica
20031230
125.00
50.00
* En el caso de que usted, de acuerdo al contrato o comunicacin posterior escrita, haya escogido la opcin de cargo fijo, sta se deber incluir en este campo Monto de la mora, el cual le
permitir efectuar un cobro de mora diferenciado por cada uno de sus clientes. Si usted especific en el contrato el cobro de una mora variable por parte del Banco (en base a un inters diario
y/o una comisin diaria) no es necesario llenar este campo, por lo tanto debe ser llenado con ceros.
1 En caso no requiera trabajar con Rangos en su recaudacin, este campo podr quedar en blanco. Sin embargo si al momento de afiliarse al Servicio de Recaudacin con Validacin
Completa decidi que trabajara con Rangos deber llenar este campo con el importe mnimo a ser recaudado por cuota, si desea que alguna cuota se recaude en su totalidad deber llenar
este campo con el monto del cupn sin considerar la mora (nunca dejarlo en blanco).
2 Si el Archivo de Cobranza es de Reemplazo, el registro deber ser de tipo R o en blanco. Si el Archivo de Cobranza es de Actualizacin, el registro deber ser de tipo A, M o E.
N3320
Morriberon Rosas Julio Csar
20030515
12.50
N3317
Ulfe Zapata Myriam Beatriz
20030515
125.00
50.00
N3318
Medroa Bulnes Marcel Pal
20031230
125.00
100.00
Nota El nombre del Archivo de Cobranzas (a enviar va Teletransfer) ser siempre CDPG.txt. Si su Empresa o Institucin tuviera dos o ms cuentas, es decir, tendra que enviar dos o ms
Archivos de Cobranza, estos debern ir en un solo archivo CDPG.txt, uno debajo del otro (la cabecera del segundo archivo deber ir justo debajo del ltimo registro del primer archivo). En
cuanto a los Archivos de Resultados, su Empresa o Institucin afiliada recibir por separado un archivo por cada cuenta afiliada al servicio.
N3219
Ronceros Pautrat Juan Guillermo
20030515
125.00
APN0091
Lpez Rojas Ruben Daro
20031230
107.25
60.00
APN0092
Vsquez Figueroa Alberto
20030515
107.25
80.00
APN0084
Colque Crdova Arturo Javier
20031230
10.74
CRE0010
Villagaray Prez Susana
20030515
300.00
250.00
ERE0089
Caldern Montojoy Milagros
20031230
500.00
370.00
Monto total
1800.24
Para el ejemplo, se ha considerado la cuenta recaudadora

en moneda nacional 193-9385110-0-89 para la empresa
ficticia PRAKTI CHEFF S.A.C., la misma que consignara los
siguientes datos en su Archivo de Cobranza, para un
nmero total de registros (en este caso 13):
Cdigo de Identificacin
del Depositante o
Usuario
Cliente
Fecha de vencimiento
Monto cuota
Monto mnimo
13
Archivo de Resultados de la Cobranza1
A continuacin se desagrega el contenido del Archivo de Cobranza:

1=
2=
3=
4=
5=
6=
7=
8=
9=
10=
11=
Tipo de registro (CC=Cabecera) (longitud: 2 caracteres)

Cdigo de la sucursal (longitud: 3 caracteres)
Cdigo de la moneda (longitud: 1 caracter)
Nmero de cuenta de la empresa afiliada (longitud: 7 caracteres)
Tipo de validacin (C= Completa) (longitud: 1 caracter)
Nombre de la empresa afiliada (longitud: 40 caracteres)
Fecha de transmisin (AAAAMMDD) (longitud: 8 caracteres)
Cantidad total de registros enviados en el detalle (longitud: 9 caracteres)
Monto total enviado (longitud: 15 caracteres)
Tipo de Archivo (R=Archivo de Reemplazo, A=Archivo de Actualizacin)(longitud: 1 caracter)
Filler (libre) (longitud: 113 caracteres)
1 2 3
4 5
10
20030417000000013000000000180024 R
CC19309385110CPRAKTI CHEFF S.A.C.
DD19309385110 00000000014231HERRERA MENESES, JUAN
G0020 VIDAL DENEGRI, FREDDY
DD19309385110
DD19309385110
G0029 BLACKER DE LA PUENTE, JOSE ARMANDO
DD19309385110
N3319 VILLAREAL CORDOVA, JESSICA
N3320 MORRIBERON ROSAS, JULIO CESAR
DD19309385110
DD19309385110
N3317 ULFE ZAPATA MIRYAM BEATRIZ
N3318 MEDROA BULNES, MARCEL PAUL
DD19309385110
N3219 RONCEROS PAUTRAT, JUAN GUILLE
DD19309385110
APN0091LOPEZ ROJAS, RUBEN DARIO
DD19309385110
DD19309385110
APN0092VASQUEZ FIGUEROA, ALBERTO
APN0084COLQUE CORDOVA, ARTURO JAVI
DD19309385110
DD19309385110
CRE0010 VILLAGARAY PEREZ, SUSANA
DD19309385110
ERE0089 CALDERON MONTOJOY, MILAGROS
1 2 3 4
20030417 20030515 000000000001250 000000000000000 000000000

20030417 20031230 000000000012500 000000000000000 000005000
20030417 20030515 000000000012500 000000000000000 000005000
20030417 20031230 000000000012500 000000000000000 000005000
20030417 20030515 000000000001250 000000000000000 000000000
20030417 20030515 000000000012500 000000000000000 000005000
20030417 20031230 000000000012500 000000000000000 000010000
20030417 20030515 000000000012500 000000000000000 000000000
20030417 20031230 000000000010725 000000000000000 000006000
20030417 20030515 000000000010725 000000000000000 000008000
20030417 20031230 000000000001074 000000000000000 000000000
20030417 20030515 000000000030000000000000000000 000025000
20030417 20031230 000000000050000000000000000000 000037000 R
10

1=
2=
3=
4=
5=
6=
7=
8=
9=
10=
11=
12=
13=
14=
14
Tipo de registro (DD=Detalle) (longitud: 2 caracteres)

Cdigo de la sucursal (longitud: 3 caracteres)
Cdigo de Identificacin del Depositante o Usuario (longitud: 14 caracteres)
Nombre del Depositante (longitud: 40 caracteres)
Campo con informacin de retorno (longitud: 30 caracteres)
Fecha de emisin del cupn (AAAAMMDD) (longitud: 8 caracteres)
Fecha de vencimiento del cupn (longitud: 8 caracteres)
Monto del cupn (longitud: 15 caracteres)
Monto de mora (longitud: 15 caracteres)
Monto mnimo (longitud: 9 caracteres)
Tipo de Registro de Actualizacin (A=Registro a Agregar, M=Registro a Modificar, E=Registro a Eliminar) (longitud: 1 caracterer)
11
12
13
14
Posicin
Longitud
Tipo
Descripcin
1-2
3-5
6-6
Cdigo de la moneda2 (de la cuenta de la empresa afiliada)(Soles=0, Dlares=1)
7 - 13
14 - 14
Tipo de validacin (C=Completa)
15 - 22
Fecha de proceso (AAAAMMDD)
23 - 31
Cantidad total de registros enviados en el detalle
32 - 46
15
Monto total de los importes pagados en detalle (13 enteros y 2 decimales)
47 - 50
Cdigo interno (BCP)
51 - 56
A/N
Casilla
57 - 200
144
Filler (libre)
1 Este archivo se produce diariamente y contiene la relacin de los pagos efectuados el da anterior
15
Registro de Detalle (identifica el pago realizado por el depositante)
Posicin
Longitud
Tipo
Descripcin
Posicin
Longitud
Tipo
Descripcin
185 - 186
Cdigo del Banco (Anexo 2)
1-2
187 - 196
10
Cargo fijo pagado2
3-5
Cdigo de la sucursal (de la cuenta de la empresa afiliada)
197 - 200
Filler (libre)
6-6
Cdigo de la moneda (de la cuenta de la empresa afiliada)
7 - 13
14 - 27
14
A-N-A/N
28 - 57
30
A-N-A/N
Campo con informacin de retorno1
58 - 65
Fecha en que realiz el pago (AAAAMMDD)
66 - 73
Fecha de vencimiento (AAAAMMDD) (Slo validacin completa)
74 - 88
15
Monto pagado (2 decimales) (slo validacin completa)
89 - 103
15
Monto de mora pagado (slo validacin completa) (13 enteros y 2 decimales)
104 - 118
15
Monto total pagado (13 enteros y 2 decimales)
119 - 124
Cdigo de Oficina (Anexo 1)
125 - 130
Nmero de operacin
131 - 152
22
A-A/N
Referencia (forma de pago: efectivo, cheque BCP o cheque de otro banco ms el Cdigo del Depositante o Usuario)
153 - 156
A/N
Identificacin del terminal en donde se hizo la operacin (TETI)
157 - 168
12
Medio de atencin (Promotor de Servicios o Banca por Internet VaBCP)
169 - 174
Hora de atencin (HH/MM/SS)
175 - 184
10
Nmero de cheque
2 El cargo fijo pagado se informa cuando usted ha seleccionado una recaudacin con cargo fijo Siempre a sus cuotas, el cobro de este Cargo es independiente a la fecha de vencimiento y
pago de la misma. Si tuviese un cargo fijo a cobrarse slo en el caso de pagos fuera de vencimiento, este importe pagado ser reportado dentro del la columna de Monto de Mora Pagado.
Ejemplo prctico para interpretar un Archivo de

Resultados
recaudadora en moneda nacional No.193-0691230-0-20,

tal como se muestra en el siguiente cuadro:
Si en el transcurso del da con fecha 07/05/03 se

recibieron los siguientes depsitos en su cuenta
No. Cliente
del Depositante o Usuario
Fecha de
vencimiento
Monto de la cuota
cobrado
Monto de la mora
cobrado
Monto total
cobrado
Transportes Medroa S.A.C
1060102352
01/05/2003
104.00
1.00
105.00
Office Point S.R.L.
1060112754
01/05/2003
126.50
1.00
127.50
Formatex S.A.
1060123156
28/05/2003
136.00
0.00
136.00
Data Per S.A.C.
1060133558
28/05/2003
140.50
0.00
140.50
Plsticos Mar S.A.
1060143960
30/05/2003
150.00
0.00
150.00
Telares Nela S.A.
1060154362
01/06/2003
160.20
0.00
160.20
Ferretera El Clavito E.I.R.L.
1060164764
01/06/2003
170.00
0.00
170.00
Visin Per S.A.
1060175166
01/06/2003
180.80
0.00
180.80
1168.00
2.00
1170.00
Total
1 La informacin contenida en este campo es exactamente la misma que la enviada en el Archivo de Cobranza. Si esta informacin se enva justificada a la derecha, usted la recibir justificada
a la derecha. De la misma manera, si se enva justificada a la izquierda, usted la recibir justificada a la izquierda.
16
17
Archivo de Resultados de la Actualizacin de Registros1
El archivo a recoger al da siguiente tendr la estructura que se describe a continuacin:
1=
2=
3=
4=
5=
6=
7=
8=
9=
10=
11=
Tipo de registro (CC=Cabecera) (longitud: 2 caracteres)

Cdigo de sucursal (longitud: 3 caracteres)
Tipo de validacin (C= Completa) (longitud: 1 caracter)
Fecha de proceso (AAAAMMDD) (longitud: 8 caracteres)
Cantidad total de registros enviados en el detalle (longitud: 9 caracteres)
Monto total de los importes pagados en el detalle (2 decimales) (longitud: 15 caracteres)
Cdigo interno BCP (longitud: 4 caracteres)
Casilla (longitud: 6 caracteres)
1 2 3 4
10
CC 19300691230C200305070000000080000000001170000116T32102
DD1930069123000001060102352
DD1930069123000001060112754
DD1930069123000001060123156
DD1930069123000001060133558
DD1930069123000001060143960
DD1930069123000001060154362
DD1930069123000001060164764
DD1930069123000001060175166
1 23
18
Longitud
Tipo
Descripcin
1-2
Tipo de registro (CC= Cabecera)
3-5
6-6
Cdigo de la moneda2 (de la cuenta de la empresa afiliada)
7 - 13
14 - 15
Filler (libre)
16 - 24
Total de registros enviados en el detalle
25 - 39
15
Filler (libre)
40 - 47
Fecha del proceso (AAAAMMDD)
48 - 200
153
Filler (libre)
11
2003050720030501000000000010400000000000000100000000000010500215006 000058EFECTIVO 1060102352
2003050720030501000000000012650000000000000100000000000012750194008 000061CHO/BCO 1060112754
2003050720030528000000000013600000000000000000000000000013600194020 000018CHO/PZA 1060123156
2003050720030528000000000014050000000000000000000000000014050191072 000014CH NEG 1060133558
2003050720030530000000000015000000000000000000000000000015000192008 000014EFECTIVO 1060143960
2003050720030601000000000016020000000000000000000000000016020380000 000018EFECTIVO 1060154362
2003105720030601000000000017000000000000000000000000000017000355002 000016EFECTIVO 1060164764
2003050720030601000000000018080000000000000000000000000018080047500 000017CHO/BCO 1060175166
Registro de Detalle
1=
2=
3=
4=
5=
6=
7=
8=
9=
10=
11=
12=
13=
14=
15=
16=
17=
18=
19=
20=
21=
Posicin
Tipo de registro (DD=Detalle) (longitud: 2 caracteres)

Cdigo de sucursal (longitud: 3 caracteres)
Cdigo de Identificacin del Depositante o Usuario (longitud: 14 caracteres)
Campo con informacin de retorno (longitud: 30 caracteres)
Fecha en que se realiz el pago (AAAAMMDD) (longitud: 8 caracteres)
Fecha de vencimiento del cupn (longitud: 8 caracteres)
Monto pagado (longitud: 15 caracteres)
Monto de mora pagado (longitud: 15 caracteres)
Monto total pagado (2 decimales) (longitud: 15 caracteres)
Cdigo de la Oficina (longitud: 6 caracteres)
Nmero de operacin (longitud: 6 caracteres)
Referencia (longitud: 22 caracteres)
Identificacin del terminal (TETI) (longitud: 4 caracteres)
Medio de atencin (longitud: 12 caracteres)
Hora de atencin (longitud: 6 caracteres)
Nmero de cheque (longitud: 10 caracteres)
Cdigo del banco (longitud: 2 caracteres)
Cargo fijo pagado (longitud: 10 caracteres)
10
11
12
13
14
A06G
C174
708C
720B
071D
038H
012B
803G
15
110432
0000000000
1106310010000123010000000000
1107430000885647050000000000
1113230000056832070000000000
111522
0000000000
111827
0000000000
111929
0000000000
1120270010438549 050000000000
16
17
18
19
20
21
1 Este Archivo de Resultados slo se produce si usted a enviado un Archivo de Actualizacin de Registros.
19
Ejemplo de Boleta de Depsito
14 Importe pagado correspondiente a la mora:
Los siguientes son dos ejemplos de la Boleta de Depsito

que recibe su cliente despus de efectuar el pago. En ellos
podemos apreciar los siguientes detalles:
15 Importe total (cuota+cargo fijo+mora): S/. 5,674.15

en este caso ya no se cobr ni cargo fijo ni mora.
Posicin
Longitud
Tipo
Descripcin
1-2
Tipo de registro (DD= Detalle)
3-5
Cdigo de la sucursal(de la cuenta de la empresa afiliada)
6-6
Cdigo de la moneda(de la cuenta de la empresa afiliada)
7 - 13
14 - 21
Fecha de proceso (AAAAMMDD)
22 - 25
Cdigo interno de la cuenta
2 Tipo de operacin efectuada, en el ejemplo dice

Servicio de RecaudacinEFE: depsito Servicio de
Recaudacin en efectivo.
26 - 39
14
A-N-A/N
3 Cdigo de la Oficina del Terminal y del Promotor de

Servicios que realiz la operacin.
40 - 47
Fecha de vencimiento del cupn (AAAAMMDD)(solo para Validacin Completa)
48 - 48
Tipo de Registro de Actualizacin ( =Registro de Reemplazo, A=Registro a Agregar, M=Registro a

Modificar, E=Registro a Eliminar)1
Caso 1
Cuando el cdigo identifica a la deuda, es decir, slo
existe un monto a pagar para un cdigo.
1 Ttulo con el nombre del BCP.
4 Fecha en que se realiz la operacin: 15/04/2003.

5 Nmero de operacin: Op. 000058
49 - 49
Estado (1=Procesada, 0=No procesada)
50 - 89
40
A/N
Observaciones (Motivo de rechazo de la operacin)
90 - 200
111
Filler (libre)
1 Espacio en blanco est representado por .
6 Nombre de la empresa afiliada resaltado en negrita:

IMAGEN S.A.
7 Cuenta a abonar (que permite identificar por el
nombre la cuenta recaudadora en donde se hizo el
depsito): Servicios de publicidad.
8 Nmero de cuenta de la empresa afiliada:
191-0691230-0-20
9 Cdigo de Identificacin del Depositante o Usuario:
10306079.
S/. 0.00 en este ejemplo.
16 Comisin del deposito pagado en efectivo pagado

por el Depositante (fraccin de la comisin que se
cobra siempre y cuando usted lo haya estipulado en el
contrato): S/. 0.00 en este ejemplo.
17 Importe total a pagar (importe total del deposito+
comisin): S/. 5,674.15 en este caso no se cobr
comisin.
BCP
SERVICIO DE RECAUDACIN EFE
OF.194-703D-4-E87402 FECHA 15/04/2003 OP.0000058
GIRO/RUBRO
: EMPRESAS
EMPRESA
:
IMAGEN S.A.
CTA. A ABONAR :
NRO. CUENTA
:
COD. ID. USUARIO :
DESCRIPCIN
:
SERVICIOS DE PUBLICIDAD
191-0691230-0-20
00000010306079
JOS PEREZ
FECHA
CUOTA
CARGO
FIJO
MORA
TOTAL
23042003
5674.15
0.00
0.00
5674.15
10 Nombre del Depositante o Usuario: Jos Prez.

11 Fecha de vencimiento de la cuota: 23042003.
12 Importe pagado correspondiente a la cuota:
S/. 5,674.15
13 Importe pagado correspondiente al cargo fijo:
S/. 0.00 en este ejemplo.
TOTAL CUOTA
COMISION
TOTAL A PAGAR
: S/.
: S/.
: S/.
5674.15
0.00
5674.15
EL MONTO TOTAL DEL IMPORTE RECAUDADO SERA ABONADO

EN LA CUENTA CORRIENTE DE LA EMPRESA AFILIADA
Boleta de Depsito
20
21
Anexos
Caso 2
Cuando el cdigo identifica al depositante, es decir, el
cdigo puede repetirse y tener asociadas varias deudas:
1 Ttulo con el nombre del BCP.
15 Importe total (cuota+cargo fijo+mora): US$ 860.55

16 Comisin del deposito pagado en efectivo por el
Depositante (fraccin de la comisin que se cobra
siempre y cuando usted lo haya estipulado en el
contrato): US$ 0.00 en este ejemplo.
Anexo 1
Cdigos de Oficinas del BCP
Cdigo
de Oficina
Nombre Oficina
Cdigo
de Oficina
Nombre Oficina
Cdigo
de Oficina
Nombre Oficina
Cdigo
de Oficina
Nombre Oficina
191014
Argentina
192069
Maranga
191005
Grau
191088
Fiori
191016
Arica
192081
San Marcos
191006
Aviacin
191093
Tristar
3 Cdigo de la Oficina del Terminal y del Promotor de

Servicios que realiz la operacin.
191026
Venezuela
192017
Ventanilla
191009
Nicols de Pirola
191094
Los Olivos
191035
Puente Piedra
280000
Cerro de Pasco
191012
Cajamarca
193002
Panam
4 Fecha en que se realiz la operacin: 10/04/2003.
191048
Huaraz
280001
Chaupimarca
191025
Washington
193020
Angamos
191050
Los Cipreces
350000
Huancavelica
191027
Nicols Aylln
193021
Limatambo
191056
Per
355000
Huancayo
191030
Tarapac
194000
Miraflores
191062
Plaza Unin
355001
El Tambo
191032
Parque Manco Cpac
194001
Chorrillos
2 Tipo de operacin efectuada, en el ejemplo dice

Servicio de RecaudacinEFE: depsito Servicio de
Recaudacin en efectivo.
5 Nmero de operacin: Op. 000058

6 Nombre de la empresa afiliada resaltado en negrita:
INSTITUTO T. HALO S.A.C.
7 Cuenta a abonar (que permite identificar por el
nombre la cuenta recaudadora en donde se hizo el
depsito): Estudios de Idiomas.
8 Nmero de cuenta de la empresa afiliada:
193-1045897-1-10
9 Cdigo de Identificacin del Depositante o Usuario:
00000000990107.
17 Importe total a pagar (Importe del

deposito+comisin):
US$ 860.55 en este caso no se cobr comisin.
BCP
SERVICIO DE RECAUDACIN EFE
OF.194-703D-4-E87402 FECHA 10/04/2003 OP.0000058
GIRO/RUBRO
: EMPRESAS
EMPRESA
:
INSTITUTO T. HALO S.A.C.

CTA. A ABONAR :
NRO. CUENTA
:
COD. ID. USUARIO :
DESCRIPCIN
:
ESTUDIOS DE IDIOMAS
193-1045897-1-10
00000000990107
RAL DAZ
FECHA
CUOTA
CARGO
FIJO
MORA
TOTAL
31012003
29022003
31032003
250.50
230.00
231.00
10.00
10.00
10.00
70.07
39.36
9.62
330.57
279.36
250.62
10 Nombre del Depositante o Usuario: Ral Daz.

11 Fechas de vencimiento de las cuotas: 31012003,
29022003 y 31032003.
12 Importes pagados correspondientes a las cuotas:
US$ 250.50, US$ 230.00 y US$ 231.00
13 Importes pagados correspondientes a los cargos fijos:
US$ 10.00 por cuota en este ejemplo.
14 Importes pagados por las moras correspondientes a
cada cuota:
TOTAL CUOTA
COMISION
TOTAL A PAGAR
: US$
: US$
: US$
860.55
0.00
860.55
EL MONTO TOTAL DEL IMPORTE RECAUDADO SERA ABONADO

EN LA CUENTA CORRIENTE DE LA EMPRESA AFILIADA
191067
Elio
355002
Constitucin
191038
Tpac Amaru
194003
Pardo
191084
Naciones Unidas
365000
Hunuco
191046
28 De Julio
194006
San Antonio
191089
Alfonso Ugarte
400000
Jauja
191047
Paruro
194007
Barranco
192000
Callao
410000
La Merced
191051
Volvo
194008
Tejada
192003
La Punta
420000
La Oroya
191052
Santa Anita
194009
San Juan de Miraflores
192005
Saenz Pea
445000
Oxapampa
191064
Mercado de Frutas
194011
Las Gardenias
192008
Faucett
515000
San Ramn
191066
Repblica de Chile
194013
Larco
192009
Plaza San Miguel
525000
Satipo
191071
Canad
194015
Ricardo Palma
192012
La Pampilla
555000
Tarma
191072
Mxico
194016
Aurora
192013
Guadalupe
560000
Tingo Mara
191073
Nicols Arriola
194018
Prosegur
192016
Minka
191000
Lima
191075
Chosica
194019
Chacarilla
192042
Bellavista
191001
Beln
191078
Mendiola
194020
Hipermercado Metro
192049
Serlipsa
191002
Mercado Central
191079
Gran Chim
194021
Mobil San Blas
192054
Centro Areo Comercial
191004
Plaza San Martn
191087
El Pino
194024
Villa El Salvador
US$ 70.07, US$ 39.36 y US$ 9.62 respectivamente.

Boleta de Depsito
22
Contina en la siguiente pgina.
23
Anexos
Contina de la pgina anterior.
Cdigo
de Oficina
24
Nombre Oficina
Cdigo
de Oficina
Nombre Oficina
Cdigo
de Oficina
Nombre Oficina
Cdigo
de Oficina
Nombre Oficina
194040
Vargas Machuca
570000
Trujillo
550000
Tarapoto
193074
Merino
194055
El Polo
570002
Mercado Mayorista
585000
Yurimaguas
193076
Dasso
194080
Hospital F.A.P.
570003
Espaa
193000
San Isidro
193077
Parque de la Policia
Cdigo
de Oficina
Nombre Oficina
Cdigo
de Oficina
Nombre Oficina
Cdigo
de Oficina
Nombre Oficina
Cdigo
de Oficina
Nombre Oficina
505000
Quillabamba
194022
Lurn
540003
Zotac
191096
Canto Grande
533000
Sicuani
191010
Megaplaza C.C. Cono Norte
193053
Pezet
194025
Villa Mara del Triunfo
540000
Tacna
191017
San Juan de Lurigancho
191018
Belaunde
191020
Puruchuco
540002
Bolognesi
191013
Ate - Ceres
192017
Ventanilla
565000
Toquepala
193024
Rivera Navarrete
191095
Capn
194082
Higuereta
570004
Primavera
193001
C.C. San Borja
193085
Camino Real
194086
Monterrico
570007
Hsares de Junin
193003
Camacho
193095
C.C. Camino Real
230000
Bagua Chica
575000
Tumbes
193004
Molicentro
200000
Abancay
232000
Bagua Grande
220000
Ayacucho
193006
Fray Luis de Len
205000
Andahuaylas
245000
Cajamarca
235000
Barranca
193007
Sede Central
215000
Arequipa
265000
Casma
255000
Caete
193008
Soledad
215001
Miraflores
No. Banco
Nombre del Banco
290000
Chachapoyas
260000
Caraz
193009
Dos de Mayo
215002
Cayma
01
Banco de Reserva del Per

Banco de Crdito BCP
Anexo 2
Nmeros de Bancos del Sistema Financiero
300000
Chepn
295000
Chancay
193010
Pardo y Aliaga
215003
La Merced
02
305000
Chiclayo
315000
Chincha
193011
Jockey Plaza
215004
La Negrita
03
Interbank
Citibank
305001
Pedro Ruiz
315001
El Carmen
193012
Ral Ferrero
215005
Parque Industrial
07
305002
Legua
335000
Huacho
193014
Qumica Suiza
215006
San Camilo
08
Standard Chartered
Banco Wiese Sudameris
305003
Santa Victoria
370000
Huaral
193016
Mobil Real
250000
Caman
09
310000
Chimbote
375000
Huaraz
193017
Arnaldo Mrquez
283000
Corire
11
Banco Continental
Banco de la Nacin
310001
San Pedrito
380000
Ica
193019
La Molina
285000
Cusco
18
318000
Chota
380003
San Isidro
193022
Rosa Toro
285003
Diagonal
23
Banco de Comercio
Banco Financiero
395000
Jan
440000
Nasca
193023
Magdalena
385000
Ilo
35
415000
Lambayeque
470000
Pisco
193029
Risso
385001
Town Site
38
Banco Interamericano de Finanzas
450000
Pacasmayo
513000
San Juan de Marcona
193033
Bolvar
405000
Juliaca
41
Banco Sudamericano
455000
Paita
390000
Iquitos
193036
Jos Glvez
405002
Ayaviri
43
Banco del Trabajo
475000
Piura
390001
Beln
193037
Carrillo-Miller
425000
Mollendo
46
Bank Boston
50
Banco Nacional de Paris
475001
Grau
390002
Punchana
193044
Vivanco
430000
Moquegua
475003
Catacaos
435000
Moyobamba
193060
San Felipe
430001
Cuajone
535000
Sullana
435001
Rioja
193063
Arenales
485000
Puerto Maldonado
545000
Talara
480000
Pucallpa
193070
San Luis
495000
Puno
25
Anexos
Anexo 3
Modelo de carta de Aviso
a Depositantes
Anexo 4
Ejemplo de la Tarjeta del Servicio
de Recaudacin
Lima, 19 de mayo del 2004
Servicio de Recaudacin (CRED)

Tipo de empresa
Estimado Cliente:
Nos es grato dirigirnos a usted para saludarlo e informarle que a partir del mircoles 26
de mayo de 2004, podr realizar los Depsitos en nuestra cuenta recaudadora, gracias
a un convenio firmado con el Banco de Crdito, quien nos informar de los depsitos
en nuestra cuenta totalmente identificados, en el horario habitual del Banco, a travs
del sistema del Servicio de Recaudacin.
Para su comodidad, usted slo deber acercarse a la oficina del Banco de Crdito ms
cercana e indicar lo siguiente:
Empresa afiliada
Cuenta a abonar
Nmero de cuenta
Deseo hacer un depsito SER. RECAUD a:IMAGEN S.A.

Tipo de empresa:
EMPRESAS
Nmero(s) de cuenta:
Dlares:
SSS-NNNNNNN-M-DD
SSS-NNNNNNN-M-DD
Soles:
Nombre de la(s) cuenta(s) a abonar:
Facturacin Dlares
Facturacin Soles
Cdigo de Identificacin:
Indicar su RUC o su DNI
Es imprescindible que se dicte el Cdigo de Identificacin para que nosotros podamos

identificar su depsito, descargarlo de nuestras cuentas por cobrar y de esta manera
podremos brindarle una atencin rpida y eficaz.
Todos estos pagos pueden ser realizados mediante un depsito en efectivo o cheques
del mismo banco o de otros bancos girado a nombre de IMAGEN S.A.
Si desea hacer alguna consulta al respecto, favor contactarse con el Sr.
o a nuestro correo
- Dpto. de Tesorera al No.
electrnico:
Sin otro particular, quedamos de ustedes.
Atentamente,
[Nombre y apellido del firmante]

[Nombre de la Empresa]
Es indispensable identificarse con su Cdigo de Identificacin de Usuario para realizar cualquier depsito.
Es responsabilidad del depositante verificar que el nombre de la empresa afiliada y el Cdigo de Identificacin de
Usuario estn correctamente consignados en el comprobante de pago.
Se podrn hacer depsitos con cheques de otros bancos, siempre y cuando la empresa receptora del pago lo permita.
Los pagos con cheques del Banco de Crdito se depositan como efectivo.
Todos los cheques deben ser girados a nombre de la empresa afiliada.
Tarjeta del Servicio de Recaudacin

Carta de Aviso a Depositantes
26
Servicios para Empresas

Manual de Cobros - Bco de Credito

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ndice

Servicio de Recaudacin con Validacin Completa

Anexo 2 Nmeros de Bancos del Sistema Financiero

Cmo se identifican los depsitos?

Anexo 3 Modelo de carta de Aviso a Depositantes

Dnde puede ver los cdigos de sus depsitos?

Caractersticas del Servicio

Anexo 4 Ejemplo de la Tarjeta del Servicio

Cmo funciona el Servicio?

Envo del Archivo de Cobranza

Cobro de comisiones, intereses y clculo de mora

Recojo de Archivos de Resultados

Pago parcial del depsito

Diseo de los Archivos de Cobranza

Archivo de Resultados de la Cobranza

El Servicio de Recaudacin le ofrece la ms completa

Servicio de Recaudacin con Validacin Completa

Servicio de Recaudacin con Validacin

el Nombre de su Empresa, la Cuenta a Abonar y el

Nuestro Servicio de Recaudacin le permite identificar cada

El depsito slo se recibe por el monto indicado por el

Cmo se identifican los depsitos?

Dnde puede ver los cdigos de sus depsitos?

De esa manera, cuando su cliente se acerque a cualquiera

En lnea, a travs de Telecrdito, nuestro sistema de

A travs de un Estado de Cuenta impreso o va correo

Caractersticas del Servicio

El cdigo indicado por su cliente (Cdigo de Identificacin

Cdigo de Identificacin del Depositante o Usuario

Proceso de envo y recepcin de archivos

Si el Cdigo de Identificacin del Depositante

Si el Cdigo de Identificacin del Depositante

Si el Cdigo de Identificacin del Depositante

Servicio de Recaudacin con Validacin Completa

Cdigo de Identificacin del Depositante o Usuario: casos posibles

Forma como se ingresar

Cdigo del depositante

Nota 1 Espacios en blanco, estn representados por__

Cmo funciona el Servicio?

Envo del Archivo de Cobranza

Para la atencin en ventanilla nuestro Promotor de Servicios

Su Empresa o Institucin debe enviar el Archivo de

Para comunicar a sus clientes cul es el cdigo que deben

Cmo funciona el Servicio?

Si el cdigo identifica al deudor y ste debe ms de una

Dicha comisin se deber coordinar con el Banco

Nota Cualquier cambio que usted quiera realizar con respecto al

Al finalizar la operacin, nuestro Promotor de Servicios (en

Las comisiones de recaudacin a cargo de su Empresa o

Diseo de los Archivos de Cobranza y de Resultados

Diseo de los Archivos de Cobranza

A continuacin adjuntamos la descripcin detallada de los

Archivo de Cobranza (Actualizacin o Reemplazo)(CDPG.TXT)

Monto total enviado (2 decimales)(slo validacin completa)*

Tipo de archivo (R=Archivo de Reemplazo, A=Archivo de Actualizacin)2

2 Si deja en blanco esta posicin se considerar como un Archivo de Reemplazo.

Registro de Detalle (identifica al depositante)

Registro de Cabecera (identifica a la empresa afiliada)

Tipo de registro (CC= Cabecera, DD= Detalle)

Cdigo de la sucursal1 (de la cuenta de la empresa afiliada)

Cdigo de la moneda1 (de la cuenta de la empresa afiliada), (soles = 0, dlares = 1)

Nmero de cuenta de la empresa afiliada1

Tipo de validacin (C= Completa)