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Le mtier
Le charg de clientle gre des dossiers et les portefeuilles des clients, que ce soit des particuliers,
des professionnels, des associations, des agriculteurs ; afin de leur proposer des solutions adaptes
leurs besoins et rentables la fois pour la banque, mais aussi pour le client.
Les chargs de clientle sont en relation avec tous les collaborateurs de lagence. Ils se rfrent leur
hirarchique : le directeur dagence.
Entretien mensuel avec le directeur et chaque collaborateur (qualit du travail ; donner des moyens
pour quil progresse) ; ainsi quun entretien annuel pour les objectifs passs et venir (volution de la
carrire ; les aspects ; entretien qui remonte la DRH).
Appel des spcialistes : cellules spcialises au sige. Cellules immobilires (achat de maison,
dappart), conseiller patrimonial (mais pas assez), experts patrimoniaux du sige, pargne salariale
(pour rencontrer chef dentreprise et salaris), flux et montiques, cellules sur les entreprises qui
dpassent un CA de 4millions deuros. (Crdit mutuel entreprise).
Relations avec les autres agences.
Tlphone
Bibliothque de donnes
Rseau interne avec Pixis : lencyclopdie de la banque.
Environnement de travail
Bureaux
Agrable et spacieux
Obligations lies au mtier (Elna)
Secret professionnel : clause du contrat de travail
Conseil
Tenue vestimentaire correcte : costume/chemise
La scurit des valeurs (CB, chques) et de lespce / scurit des personnes : vigilance
larrive ou au dpart dans lentreprise, et durant deux priodes de lanne (avant lt ou
pendant les ftes).
Le parcours professionnel
Autres informations
Journe type (Sandra)
Ca dpend. Soit une journe tout le temps laccueil. Soit 6-7 rdv par journe.
En dbut de journe : ct administratif. Reste de la journe sur les rdv.
Traiter les tches quotidiennes : gestions des risques (comptes dbiteur) ; vnement
commerciaux qui arrivent ; prparation des rdv / Gestion des rdv / Le jeudi uniquement :
runions dquipe prparer, qui se droule de 14h 16h / Aprs : ponctuel : runion
comit risque avec BP. Proactivit : appeler les clients pour les voir (2/semaines) ; fin de
matine + fin de journe : rappel tlphonique, rponse aux mails.
Apport de la profession (Cory)
Personnel : confiance en soi. Professionnel : bonne maitrise sur le monde financier et
assurance ; dveloppe le sens de lcoute.
Bnfice dtre en contact avec les autres. Etre plus sociable et laise en public.
Comprendre et participer lactualit.
Intressant, on en apprend tous les jours.
Il faut trouver un bon quilibre entre la famille, le travail et la vie associative. Acquisition de
confiance en soi, permet de saffirmer.
Conclusion : Charlne
Un charg de clientle est une personne lcoute de ses clients, pour leur proposer des
solutions adaptes leurs besoins.
Cest une profession qui offre des possibilits dvolution durant la carrire.