Servicio

MONEY TRANSFER
BILL PAY
CAMBIO DE DIVISA

Fondos Recibidos y enviados Proporcion Cartera

(Miles de S/.)
de Negocio

180,012
97,065
14,900

63%
27%
10%

MATRIZ BCG WU
TASA DE CRECIMIENTO DE LA INDUSTRIA Y/O
MERCADO

18.00
16.00
14.00
12.00

MONEY TRANSFER, 63%

10.00
8.00
6.00
4.00

BILL PAY, 27%

2.00
0.00
10.00
-2.00

PARTICIPACION RELATIVA DE LA EMPRESA EN EL MERCADO

Fondos Recibidos y enviados

(Miles de S/.) COMPETENCIA

Ventas Sector Ao
ACTUAL

Ventas Sector Ao
ANTERIOR

Tasa Crecimiento
Mercado

61,907
90,658
40,090

460,982
318,269
200,900

400,895
300987
198725

14.99
5.74
1.09

MATRIZ BCG WU

CAMBIO DE DIVISA, 10%

1.00

PARTICIPACION RELATIVA DE LA EMPRESA EN EL MERCADO

0.10

Cuota Mercado
Relativa

2.91
1.07
0.37

OPERACIONES

COMERCIAL

CUMPLIMIENTO

Area

CONTABILIDAD

FINANZAS

OPERACIONE

MARKETING

COBRANZA LEGAL

TALENTO HUMANO

CONTABILIDAD

FUNCIONES \ ENTIDADES
asegurar que el personal de la empresa cuente con el nivel de capacitacin apropiado
Controlar y gestionar el registro de operaciones inusuales y sospechosas.
Llevar un control de las operaciones comunicadas por el personal y agentes como inusuales y sospechosas.
Emitir y enviar a la SBS los reportes mensuales RO y trimestrales ROPE
Verificar el correcto archivo de los reportes de operaciones individuales a partir del Umbral de Registro de Operacin establecido
por la empresa
Preparar el cuadro de clientes considerados como inusuales o sospechosos para el Comit de Prevencin de Lavado de Activos
Revisar y analizar toda la informacin de los agentes nuevos, tanto como para transferencias de dinero como para cualquier otro
producto de la empresa.
Evaluacin permanente de los indicadores de productividad y rentabilidad de cada una de las agencias de toda la red.
Evaluar la necesidad de abrir nuevas agencias propias y Agentes, determinar la ubicacin de acuerdo al mercado objetivo.
Incorporar a la empresa nuevos Agentes que cumplan con las caractersticas y perfil adecuado.
Analizar la red de agentes e informar a la Gerencia de necesidades de puntos de ventas en zonas potenciales para el negocio.
Enviar y hacer seguimiento a las propuestas enviadas a los prospectos de agentes
hacer seguimiento del file de prospecto de agentes a las distintas reas
Realizar mantenimiento a los clientes.
Administrar, supervisar y controlar el funcionamiento de las Agencias Propias en Lima y Provincias.
Supervisar, entrenar a su personal y exigir fiel cumplimiento de las polticas y normas establecidas por la Empresa
Administrar, supervisar y controlar el funcionamiento de la Agencia
Validar y verificar los datos correctos de los usuarios y los montos de las transferencias realizadas, antes de efectuar el pago o
cobro.
Analizar y formular los manuales de organizacin
Elaborar el Presupuesto Anual de COMERCIAL
Supervisar y ejecutar el buen funcionamiento de las operaciones de las Agencias Propias y Agentes.
Supervisar el control de los lmites de operacin en las Agencias.
Coordinar los procedimientos a seguir para la atencin al pblico con el Call Center de WU.
Supervisar el envo del consolidado de informacin de reclamos trimestral a la Superintendencia de Banca y Seguros en los plazos
establecidos.
Preparacin de informes, control y seguimiento del presupuesto.
Capacitar a los operadores de los agentes respecto a los productos que ofrece la Empresa
Realizar seguimiento a los agentes nuevos
Ingresar y actualizar la informacin de los agentes al sistema
Ingresar los nuevos usuarios dentro de la plataforma de Western Union
Administrar y custodiar los usuarios y claves dentro de la red.
Mantener actualizada la lista de agentes de acuerdo a las aperturas y cierres de agentes
Revisar las inconsistencias de transferencias diariamente
Reportar a la SBS mensualmente el tarifario vigente de envo de dinero
Reportar a la SBS mensualmente el detalle de las transferencias de fondos de toda la red de agencias.
Reportar trimestralmente a la SBS los reclamos recibidos de los clientes

Controlar que los Agentes cumplan con las normas y polticas establecidas por la empresa en el Manual de Prevencin de Lavado
de Activos
Elaborar el Presupuesto Anual de Logstica
Recibir y procesar los Requerimientos de las reas
Manejar los Fondos de Caja Chica.
Supervisar la administracin de los Almacenes
Supervisar el inventario anual.
Recibir y controlar los envos de Activos, tiles de Oficinas, material de marketing y administrar los Stocks de Almacn.
Llevar un control de los materiales que entran y salen del almacn.
Mantenimiento de proveedores
Realizar una inspeccin anual del inventario de la empresa.
desarrollo de los presupuestos por rea
Elaborar el presupuesto anual
Controlar en trminos mensuales la ejecucin del presupuesto, evaluando e informando sobre las desviaciones registradas
Supervisar y controlar los ingresos y egresos de la empresa.
Verificar y controlar que los cheques, transferencias, reposiciones de caja y dems transacciones relacionadas con el control previo
a los pagos, se encuentren debidamente sustentados.
Asistir, gestionar y supervisar las operaciones de crdito concertadas con instituciones financieras.
Controlar y supervisar las operaciones crediticias bancarias de la empresa.
Supervisin y control de las compras de bienes y servicios, de acuerdo al presupuesto anual de la empresa.
Supervisar el cumplimiento de las funciones del supervisor de Compras
Seleccionar proveedores de bienes y servicios de prestigio
Supervisar el pago de proveedores de bienes y servicios
Supervisar el ingreso diario el Tipo de Cambio
Actualizar el TC Pizarra para las operaciones de compra y venta de Moneda Extranjera
Llevar un registro diario de las cotizaciones del TC compra y venta
Generar reporte diario de las operaciones realizadas por las agencias
Impresin y revisin diaria de estados de cuenta de todos los bancos
Revisin de saldos por banco
pago de facturas proveedores
Elaboracin de cheques para pagos en general.
Pago de impuestos
aperturas de cuentas, de acuerdo a lo normado por la corporacin
Controlar los fondos disponibles de la empresa
Revisar que las devoluciones de las cajas ingresen a los bancos correspondientes
Prepara el cuadro de Fondos Lquidos diariamente.
Programar los pagos de Proveedores segn los vencimientos
Realizar las transferencias bancarias de cuenta a cuenta de la empresa.
Revisar que los Agentes sustenten el pago de transferencias en sus agencias
Verificar y controlar que las transacciones de la empresa sean correctamente registradas
Supervisar los bienes del activo fijo de la empresa, verificando el correcto clculo de sus depreciaciones.
Evaluar y supervisar las operaciones contables que determinan los activos y pasivos de la empresa.
Organizar y controlar la contabilizacin y registro de las operaciones en los libros principales de la empresa
Supervisar el adecuado registro contable de los ingresos y egresos de la empresa
Revisar la provisin de Comisiones de los Agentes
Supervisin y coordinacin del pago de la renta de 5ta, revisin del registro contable de la Planilla de Sueldos realizada por el rea
de Personal y del Outsourcing PwC

Revisar los anlisis de cuentas de balance y estado de ganancias y prdidas

Confeccionar y presentar PDT para Western Unin Per SRL.
Realizar el control, liquidacin y seguimiento de los egresos a rendir de Western Unin Per SAC.
Conciliar y revisar las cuentas MRC asignadas.
Realizar el posteo de los asientos contables locales en Oracle para A. Serviban S.A.
Ingresar los asientos contables solicitados por Settlement.
Realizar el anlisis de provisiones y gastos mensuales
Enviar el reporte de comisiones a los agentes, en caso de ser necesario.
Generar los reportes para anlisis de ingresos y gastos para los cierres corporativo y local.
Elaborar y contabilizar el asiento de extorno de movimientos posteriores para el cierre
Realizar el registro de Cajas Chicas de Agencias Propias
Contratar personal de acuerdo a las necesidades de las reas
Supervisar el proceso anual de la Evaluacin de Desempeo
Administrar el Rol Anual de Vacaciones, de acuerdo a la normativa legal.
Elaborar el plan anual de capacitacin del personal, de acuerdo a los lmites autorizados y al presupuesto fijado.
Elaborar y realizar los contratos y convenios de los empleados
Mantener actualizados los files de personal de acuerdo a las normas y polticas de la empresa
Mantener el registro de personal al da en el sistema Planysis
Tramitar las aperturas de cuentas de haberes y CTS del personal en las diferentes entidades bancarias.
Supervisar y controlar el registro de asistencia diaria de todo el personal de la empresa de acuerdo a la normativa legal vigente y a
la poltica interna de la empresa.
Custodiar los Files de los Agentes.
Elaborar y visar los contratos de los Agentes
Llamar a los agentes y solicitarles que depositen los importes adeudados
Custodiar Acuerdos y Pagars de agentes
Revisar los saldos de los agentes MT
Hacer seguimiento a la productividad de las campaas promocionales y proponer acciones especificas a la Gerencia General.
Disear estrategias, coordinar y supervisar las campaas promocionales con el objetivo de aumentar participacin de mercado
Apoyar al lanzamiento de nuevos productos y servicios.
Desarrollar campaas publicitarias localizadas segn las necesidades de la empresa en conjunto con el rea Comercial.
Velar por el cumplimiento del presupuesto anual designado para el rea.
Realizar y supervisar la implementacin publicitaria en las agencias y agentes
Monitorear la ejecucin de las campaas de publicidad.

EMPLEADOS

PLANILLA

ASISTENCIA
EMPLEADOS

INDICES
DESEMPEO

USUARIOS

TRANSACCIONES

R
R
R

R
R
R

CRUD
RU
R

R
R

R
R

CRUD
CRUD
R
R

R
R
RU
R

R
R

MATRIZ CRUD WU
CAMBIO DE
DIVISAS

TARIFARIO
MT

CLIENTES

COMISIONES

POLITICAS
Y
NORMAS

AGENTES

R
R

R
R
R
R
CUD
R

CUD
R

R
R
CRUD
R

R
R
RU

U
R
RU
R

R
U
CRUD
R

R
R
R
R
RU

TRIZ CRUD WU
TRAMITES DE
PROSPECTOS

REQUISITOS DE
TRAMITES

OPERACIONES
SOSPECHOSAS

AREAS

AREAS TRAMITES
PROSPECTOS

CUD
CUD
R
R
R

R
CUD

R
R
R

RU

REQUERIMIENTOS
DE AREAS

call center

CUD

PRESUPUESTO

R
R
R
R

CAJA CHICA

INGRESO

EGRESO

CUD
R

R
RU

RU

RU

RU

RU

RU
CRUD
RU

R
CU
CRU
RU
R
R
R
R
R

R
RU

R
R

RU

ASIENTO
CONTABLE

CUENTA T

CREDITOS

COMPRAS

ALMACEN

PROVEEDORES

CAMPAAS

R
R
R
RU
CRUD
CRUD
R

R
R

RU
CUD
R
R
R
R

R
R

R
R

R
R
CURD
R
R
R
RU
R
R
R
R

RU

R
R
CRUD

CRUD

RU

R
CRUD
R
R
R
R

CUMPLIMIENTO
OPERACIONES
LEGAL
RIESGOS

R
R

CONTRATO

R
RU
CRUD
RUD
U
R
RU
U

FILE

C
RU
U

Identificar involucrados
Registrar observaciones del prospecto

Aprobar file
Ingresar actualizaciones del file
Verificar requisitos operaciones (cuentas)

GERENCIA

PROSPECTO

Solicitar Requisitos de inscripcin

Recoger requisitos de los solicitantes
Prepara File con requisitos de Agente
Aprobar prospecto
Solucionar irregularidades con los prospectos
Preparar file para contrato
Verificar files aprobados por areas
Verificar Firmar de contratos

REQUISITOS

CUMPLIMIENTO

FUNCIONES/ENTIDADES

RU
U
R

Aprobar file de operaciones

Firmar contrato con prospecto

RU
U

Proceso de apertura de agente

Verificar file de operaciones cumpla con los requisitos
R
Aprobar file con bases legales
Crear contrato
Registra contrato firmado por prospecto
Verificar que el file cumpla los requisitos de credito y normas de riesgo R
Aprobar file de riesgos y creditos
Verificar firmas y datos de contrato
Aprobar contrato

Verificar que el file cumpla con todos los requisitos

Aprobar file para la elaboracion de contrato

Firmar contrato con prospecto

RU

R
U
C
R
R
RUD
R
U
R
U
U

AGENTE

INVOLUCRADO

GERENCI
A

RIESGOS

LEGAL

OPERACIONES CUMPLIMIENTO

R
RU
CRUD
RUD
U
R
RU
U

R
R

CONTRATO

FILE

PROSPECTO

Solicitar Requisitos de inscripcin

Recoger requisitos de los solicitantes
Prepara File con requisitos de Agente
Aprobar prospecto
Solucionar irregularidades con los prospectos
Preparar file para contrato
Verificar files aprobados por areas
Verificar Firmar de contratos

REQUISITOS

COMERCIAL

FUNCIONES/ENTIDADES

C
RU
U

Identificar involucrados
Registrar observaciones del prospecto

Aprobar file

RU

Ingresar actualizaciones del file

Aprobar file de operaciones

RU

Firmar contrato
Proceso de apertura de agente
Verificar file de operaciones cumpla con los requisitos
Aprobar file con bases legales
Crear contrato y/o pagare
Registra contrato firmado por prospecto
Verificar que el file cumpla los requisitos de crediticios
Aprobar file de riesgos y creditos
Verificar firmas y datos de contrato
Aprobar contrato
Verificar que el file cumpla con todos los requisitos
Aprobar file para la elaboracion de contrato
Firmar contrato con prospecto

RU

R
U
C
R

U
R

R
RUD
R
U

RU

R
U
U

AGENTE

INVOLUCRADO

GENCIA GENERAL
CUMPLIMIENTO
COMERCIAL
OPERACIONES
FINANZAS
CONTABILIDAD
TALENTO HUMANO
LEGAL
COBRANZA
MARKETING
SISTEMAS
AUDITORIA

SEDE CENTRAL
2 PISO
X

AREA \ Ubicaciones Geogrficas

SEDE CENTRAL
1 PISO

Matriz de Unidades Orgnicas vs Ubicaciones Geogrficas

X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X

AREA
TALENTO HUMANO

COMERCIAL

OPERACIONES

FINANZAS

MARKETING

CONTABILIDAD

LEGAL

CSC

COBRANZAS

TI

FUNCIONES
Contratar personal de acuerdo a las necesidades de las reas.
Supervisar el proceso anual de la Evaluacin de Desempeo
Administrar el Rol Anual de Vacaciones, de acuerdo a la normativa legal.
Participar en el proceso de Planeamiento Estratgico de la Empresa.
Efectuar un anlisis del mercado a nivel nacional, buscando lugares estratgicos.
Identificar e impulsar oportunidades de nuevos negocios.
Supervisar el control de los lmites de operacin en las Agencias.
Supervisar y ejecutar el buen funcionamiento de las operaciones de las Agencias Propias y Agentes.
Coordinar los procedimientos a seguir para la atencin al pblico con el Call Center de WU.
Preparacin de informes, control y seguimiento del presupuesto.
Supervisar y controlar los ingresos y egresos de la empresa.
Supervisar el pago de proveedores de bienes y servicios
Apoyar al lanzamiento de nuevos productos y servicios.
Desarrollar campaas publicitarias localizadas segn las necesidades de la empresa.
Disear estrategias, coordinar y supervisar las campaas promocionales.
Evaluar y supervisar las operaciones contables que determinan los activos y pasivos de la empresa.
Realizar el anlisis de provisiones y gastos mensuales.
Verificar y controlar que las transacciones de la empresa sean correctamente registradas.
Custodiar los Files de los Agentes.
Elaborar y visar los contratos de los Agentes.
Elaborar, revisar y visar los contratos en general, solicitados por las distintas Gerencias y Jefaturas de la Empresa.
Supervisar y controlar la atencin oportuna de las llamadas y correos recibidos por los agentes.
Revisar las inconsistencias de transferencias diariamente.
Reportar trimestralmente a la SBS los reclamos recibidos de los clientes.
Llamar a los agentes y solicitarles que depositen los importes adeudados
Custodiar Acuerdos y Pagars de agentes
Inhabilitar a los agentes morosos.
Priorizar los proyectos de requerimiento.
Elaborar el plan de tecnologa de la informacin.
Emitir normas y procedimientos de sistemas y mantenerlas actualizadas de acuerdo a las necesidades del
negocio en coordinacin con los jefes de rea.

Administrar el Rol Anual de Vacaciones, de acuerdo a la normativa legal.

Supervisar el proceso anual de la Evaluacin de Desempeo

Contratar personal de acuerdo a las necesidades de las reas.

TALENTO HUMANO

GERENTE GENERAL
JEFE DE TALENTO HUMANO
GERENTE COMERCIAL
REPRESENTANTE COMERCIAL
GERENTE DE OPERACIONES
GERENTE DE FINANZAS
SUPERVISOR DE MARKETING
GERENTE DE CONTABILIDAD
ASISTENTE CONTABLE SENIOR
JEFE DE OFICINA LEGAL

SUPERVISOR CSC
SUPERVISOR DE COBRANZAS
GERENTE DE TI
SUPERVISOR DE OPERACIONES
ANALISTA SENIOR DE TESORERIA
ASISTENTE DE MARKETING

A
R

Preparacin de informes, control y seguimiento del presupuesto.

Coordinar los procedimientos a seguir para la atencin al pblico con el Call Center de
WU.

Supervisar y ejecutar el buen funcionamiento de las operaciones de las Agencias Propias

y Agentes.

Supervisar el control de los lmites de operacin en las Agencias.

Identificar e impulsar oportunidades de nuevos negocios.

Efectuar un anlisis del mercado a nivel nacional, buscando lugares estratgicos.

Participar en el proceso de Planeamiento Estratgico de la Empresa.

COMERCIAL
OPERACIONES
FINANZAS

LEYENDA

R=
A=
I =
E=
T=

RESPONSABILIDAD DIRECTA
AUTORIDAD SOBRE EL PUESTO
ENCARGADO DE LA FUNCION
EXPERIENCIA TECNICA
ACTUALMENTE DESEMPEA ESA FU

MARKETING

Realizar el anlisis de provisiones y gastos mensuales.

Evaluar y supervisar las operaciones contables que determinan los activos y pasivos de la
empresa.

Disear estrategias, coordinar y supervisar las campaas promocionales.

Desarrollar campaas publicitarias localizadas segn las necesidades de la empresa.

Apoyar al lanzamiento de nuevos productos y servicios.

Supervisar el pago de proveedores de bienes y servicios

Supervisar y controlar los ingresos y egresos de la empresa.

FINANZAS
CONTABILIDAD

BILIDAD DIRECTA
D SOBRE EL PUESTO
O DE LA FUNCION
IA TECNICA
NTE DESEMPEA ESA FUNCION

Reportar trimestralmente a la SBS los reclamos recibidos de los clientes.

LEGAL

Revisar las inconsistencias de transferencias diariamente.

Supervisar y controlar la atencin oportuna de las llamadas y correos recibidos por los
agentes.

Elaborar, revisar y visar los contratos en general, solicitados por las distintas Gerencias y
Jefaturas de la Empresa.

Elaborar y visar los contratos de los Agentes.

Custodiar los Files de los Agentes.

Verificar y controlar que las transacciones de la empresa sean correctamente registradas.

NTABILIDAD
CSC

Emitir normas y procedimientos de sistemas y mantenerlas actualizadas de acuerdo a las

necesidades del
negocio en coordinacin con los jefes de rea.

Elaborar el plan de tecnologa de la informacin.

Priorizar los proyectos de requerimiento.

Inhabilitar a los agentes morosos.

Custodiar Acuerdos y Pagars de agentes

Llamar a los agentes y solicitarles que depositen los importes adeudados

COBRANZAS
TI

R
A