Manual de Estructura Organizacional Alfil Versión 04 28-Sept-2012 PDF

MANUAL DE ESTRUCTURA ORGANIZACIONAL
FINANCIERA ALFIL S.A. DE C.V. SOFOM, E.N.R.
Versin 04
Funcionario que autoriz la presente Versin
Nombre: Ing. Ivn Ren Dominguez Valles
Puesto: Director General
ENTRADA EN VIGOR
02/ENERO/2013
VERSION
FA-04-28/09/2012
Manual Estructura Organizacional

Control de versiones
Captulo e inciso al
que se aplic el
cambio
Perfil de Puesto al que se aplico

el cambio
10 Comit de Crdito
Numeral 10.1 ; 10.1.2
Mantenimiento
General
Se agrega la figura de Director de

Promocin
Mantenimiento General (Remitirse
al acta de Modificaciones del mes
de Septiembre de 2012)
rea responsable
del cambio
Versin
Direccin General
FA-02-15/06/2010
Direccin General
FA-03-15/04-2011
Contralora
FA-04-28/09/2012
ENTRADA EN VIGOR
02/ENERO/2013
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FA-04-28/09/2012
INDICE
1.
Introduccin...................................................................................................
1.1
Antecedentes...................................................................................................
2.
Objetivos del Manual
3.
Misin de la Organizacin
4.
Visin de la Organizacin.............................................................................
5.
Objetivos de la Organizacin.....................................................................
6.
Marco Regulatorio..........................................................................................
7.
6.1
Entidades Rectoras del Sector Financiero
6.2
Instituciones Fondeadoras
6.3
Regulacin Externa
6.4
Regulacin Interna
Gobierno Corporativo ..
7.1
Consejo de Administracin..
7.1.1. Integrantes
7.1.2 Funciones
8.
Organigrama...................................................................................................
12
9.
Descripcin de Puestos ...
13
9.1
13
Direccin General...................................................................................
9.1.1. Director General
13
9.1.1.1 Objetivos del Puesto

9.1.1.2 Principales Funciones
9.1.1.3 Perfil del Puesto
9.1.2. Oficial de Cumplimiento
18

9.2
Contralora.
9.2.1 Contralor..............................................................................
21
21
9.2.1.1. Objetivos del Puesto

9.3
reas de Crdito....
9.3.1 Gerente de Crdito
26
26
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9.3.1.2. Principales Funciones
9.3.2 Analista de Crdito..
32

9.3.3 Encargado de Mesa de Control
36

9.3.4 Encargado de Supervisin y Seguimiento
40

9.4
reas de Promocin....
9.4.1 Director de Promocin..
45
45

9.4.2 Gerente de Promocin..
49

9.4.3 Asesor de Promocin.
53

9.4.4 Administrador de Promocin.
57

9.5
reas de Operaciones y Administracin.............................................................. 59

9.5.1 Gerente de Operaciones y Administracin..
59

9.5.2 Tesorera y Recursos Materiales.....

65
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9.5.3 Encargado de Cartera/Mesa de Descuento..
70

9.5.4 Encargado de Guarda Valores..
74

9.5.5. Asistente General.... 76

9.5.6. Encargado de Soporte Tcnico en Sistemas....
78

9.5.7. Jurdico.
81

9.5.8. Administrador de Recursos Humanos.
84

9.5.9. Contabilidad.. 85
9.5.8.1.1 Objetivos del Puesto
9.5.8.1.2 Principales Funciones
9.5.8.1.3 Perfil del Puesto
9.5.10. Auxiliar Contable.. 87

9.5.10.1. Objetivos del Puesto
10
Comits Internos...............................................................................
10.1 Comit de Crdito.
89
10.2 Comit de Crdito Mayores..
91
10.3 Comit de Activos y pasivos..
93
10.4 Comit Tcnico..
94
89
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11
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Glosario..
95
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Introduccin
La estrategia de una empresa descansa en su organizacin, mientras que la

planeacin estratgica define la operacin de la misma, la estructura de la
organizacin define como estn divididas las tareas de una compaa, como el mismo
trmino lo dice, una organizacin es un grupo de personas cuyas actividades e
interacciones estn estructuradas en actividades orientadas hacia metas comunes. El
presente manual representa la estructura organizacional y descripcin de puestos de
FINANCIERA ALFIL S.A. DE C.V. SOFOM, E.N.R., mismo que deber de seguirse
para integrar el equipo de trabajo de la empresa desde su inicio.
1.1
Antecedentes
El Diario Oficial de la Federacin (DOF) public el 18 de julio de 2006, un decreto que

reforma disposiciones de Once Leyes a efecto de establecer una nueva regulacin
para las operaciones de arrendamiento y factoraje financieros, as como crear las
Sociedades Financieras de Objeto Mltiple (SOFOM).
Estas reformas tienen como objeto facilitar las actividades de crdito, arrendamiento y
factoraje financiero, permitiendo que estas actividades sean realizadas por
FINANCIERA ALFIL, sin necesidad de autorizacin del Gobierno Federal.
FINANCIERA ALFIL deber tener como actividad principal en su Objeto Social la

realizacin habitual y profesional de operaciones de crdito, arrendamiento y/o
factoraje financieros; as como aprovechar todas las oportunidades que le permite la
Ley, para obtener de la Banca de Desarrollo y Privada; Nacional e Internacional las
mejores condiciones crediticias del mercado, con el objeto de beneficiar a sus clientes
e Inversionistas.
MANUAL DE ESTRUCUTRA ORGANIZACIONAL

FINANCIERA ALFIL S.A. DE C.V. SOFOM ENR
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2.-
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Objetivos del Manual
El objetivo de este manual es determinar los patrones formales para:

Definir los deberes laborales y los puestos individuales.
Establecer las relaciones de informacin
Coordinar todas las tareas para que la organizacin pueda cumplir sus metas
generales.
Establecer la divisin de trabajo o responsabilidades de las tareas laborales
Establecer responsabilidades y obligaciones para alcanzar las metas y objetivos
de cada puesto.
Garantizar que la actuacin de cada integrante de la Organizacin se apegue a la
normatividad y responsabilidad que exige su desempeo laboral
Definir el perfil para cada puesto, facilitando la seleccin y reclutamiento, as
como la capacitacin y otros requerimientos de formacin del personal,
garantizando la correspondencia entre los requerimientos de cada puesto, la
capacidad y habilidades de quienes los atienden
Este propicia el aprovechamiento racional de los recursos humanos, para lograr una
mayor productividad Institucional; funciona tambin como una gua formal de relacin y
coordinacin con otras Organizaciones similares y con Entidades Rectoras.

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Misin de la Organizacin
Ofrecer soluciones financieras integrales en sectores productivos a travs de crditos

oportunos y trato personalizado, posicionndonos as, como una empresa comprometida
con el fortalecimiento de la economa regional.

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Visin de la Organizacin
Consolidarnos en el mediano plazo, 5 aos, como la mejor opcin en el mercado de las

SOFOMES, alcanzando la madurez y el prestigio requeridos para as lograr incursionar en
otros segmentos del sistema financiero nacional.

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Objetivos de la Organizacin
El Objetivo principal de FINANCIERA ALFIL es el otorgamiento de crditos al sector

Agropecuario y agroindustrial; atravs del otorgamiento de la gama de financiamientos de
corto y largo plazo, tanto a personas Fsicas como Morales
Los objetivos especficos:

Lograr un Retorno del 100% del Capital inicial en un plazo mximo 5 aos
Mantener el ndice de cartera vencida por abajo del 2%
Saldo promedio de cartera $350.0 millones de pesos
Margen de rentabilidad neto anual mnimo del 20%
Mantener una mezcla de colocacin entre Corto Plazo y Largo Plazo del 50%,
respectivamente
ndice de reserva mximo del 1.5%
Alcanzar la calificacin riesgo corporativo de largo plazo con un nivel de al menos
mxBB en la escala de Standard and Poors o su equivalente aceptable por la
CNBV, contar adems con la calificacin de administrador de activos financieros
con un nivel al menos promedio en la escala de Standard and Poors o su
equivalente.

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Marco Regulatorio
6.1 Entidades Rectoras del Sector Financiero
Secretara de Hacienda y Crdito Pblico (SHCP)
Banco de Mxico (BM)
Comisin Nacional Bancaria y de Valores (CNBV)
6.2. Instituciones Fondeadoras
Fideicomisos Instituidos en Relacin con la Agricultura (FIRA)
Fondo Especial para Financiamientos Agropecuarios (FEFA)
Fondo especial de Asistencia Tcnica y Garanta para Crditos Agropecuarios

(FEGA)
Nacional Financiera (NAFINSA)
Financiera Rural
Banco de Comercio Exterior (BANCOMEXT)
Banca Privada Nacional o Extranjera
Fondos de Inversin
Otros
6.3.- Regulacin Externa

Es inters de FINANCIERA ALFIL, en su carcter de Intermediario Financiero, apegar su
operacin a sanas prcticas establecidas para el Sector Financiero y a la Legislacin aplicable
en el mbito de su funcionamiento; ya que no existe una normatividad especfica al Proceso de
Crdito de la institucin, salvo la que establece FIRA en sus Condiciones Generales de
Operacin Directa con IFNB.
La legislacin que aplica como marco Normativo es:
FINANCIERA ALFIL deber apegarse a las reglas de operacin de los Organismos

Fondeadores, en caso de utilizar sus recursos.

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Fideicomiso Instituidos en Relacin con la Agricultura (FIRA)

o Condiciones Generales de Operacin
Financieros No Bancarios (IFNB)
Directa
con
Intermediarios
As como:
Leyes, normas y reglamentos generales, que establecen el marco legal
o
o
o
o
o
o
o
o
o
o
o
o
o
o
o
Constitucin Poltica de los Estados Unidos Mexicanos

Ley de Banco de Mxico
Ley de Instituciones de Crdito
Ley General de Ttulos y Operaciones de Crdito
Ley General de Sociedades mercantiles
Ley para Regular las Sociedades de Informacin Crediticia
Ley para Regular las Agrupaciones Financieras
Cdigo de Comercio
Cdigo Civil Federal
Ley Monetaria de los EUM
Ley de Concursos Mercantiles
Ley de Desarrollo Rural Sustentable
Ley Agraria
Ley General de Equilibrio Ecolgico y Proteccin al Ambiente
Ley Forestal
Comisin Nacional Bancaria y de Valores (CNBV)

o
o
o
Circular nica Bancaria, Disposiciones de Carcter General Aplicables a

las Instituciones de Crdito, en su Ttulo Segundo, se integran las
diferentes disposiciones prudenciales que aplican a las Instituciones de
Crdito, siendo las principales:
Captulo I: Establece los lineamientos que deben observarse en el
desempeo de la actividad crediticia, para delimitar funciones y
responsabilidades, crear mecanismos de control y fomentar los sanos usos
y prcticas financieras, as como las reglas para constituir las provisiones
preventivas adicionales a las que se deben crear como resultado del
proceso de calificacin de la cartera de crdito
Captulo II: Reglamenta la integracin y guarda de los expedientes de
crdito y define los aspectos normativos que al respecto, debern incluirse
en los manuales de normas y procedimientos
Captulo III: Establece los lineamientos en la realizacin de operaciones
activas y pasivas
Captulo IV: Establece los lineamientos que habrn de ser implantados
para llevar a cabo la identificacin, medicin, vigilancia, limitacin, control y
divulgacin de los distintos tipos de riesgo que enfrentan en su actividad
Captulo V: Establece la obligacin de implantar la metodologa de

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calificacin de cartera crediticia comercial y los principios sobre los que

deber desarrollarse
Captulo VI: Define los objetivos del Sistema de Control Interno y los
lineamientos a los que debern apegarse las instituciones en su
implantacin, as como la participacin que al respecto comprender a los
rganos de administracin y vigilancia de las sociedades
Secretara de Hacienda y Crdito Pblico (SHCP)

o
Disposiciones de carcter general a que se refiere el artculo 115 de la Ley

de Instituciones de Crdito (prevencin sobre lavado de dinero).
6.4 .- Regulacin Interna
Manual de Normas y Polticas de Crdito

Manual de Sistemas
Manual de Procedimientos de Operacin del Proceso de Crdito
Manual de Contabilidad
Manual de Riesgos 1/
Manual de Control Interno 1/
1/ Una vez que la SOFOM lo requiera por la magnitud de su

operacin y/o por requerimientos de las fuentes de fondeo.

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Gobierno Corporativo
7.1 Consejo de Administracin

7.1.1
Integrantes
Los Integrantes se definen de acuerdo al acta constitutiva y las subsecuentes reformas que
a la misma, y a la estructura se realicen y se encuentres vigentes al momento de ejercer
sus facultades.
Bajo esta versin de manual de Estructura Organizacional se encuentra integrado por:
Presidente
Secretario
Tesorero
2 vocales
3 Consejeros Independientes propietarios
El Consejo de Administracin es el mximo rgano de FINANCIERA ALFIL adems de

ser el enlace entre los Accionistas y la Organizacin Interna.
Una de sus funciones principales es la determinacin de las estrategias del negocio, as

como el monitoreo del desempeo integral de la organizacin, a travs de indicadores
estratgicos, con la finalidad de reportar los resultados a los Accionistas.
7.1.2 Principales Funciones
Nombrar y remover al Director general para la correcta ejecucin y realizacin de los

objetivos y metas de los Programas Institucionales
Otorgar poderes generales o especiales al Director general o a los miembros de la
organizacin que estime.
Como rgano colegiado cuenta con el cumulo de facultades para la representacin
de la sociedad.
Aprobar los objetivos, lineamientos y polticas en materia de originacin y

administracin del crdito, los cuales deben ser congruentes, compatibles y
complementarios a los establecidos para la Administracin Integral de Riesgos.
Aprobar el Informe Anual de actividades que presenta el Director general

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Dirigir a la Organizacin con base en las polticas, lineamientos y prioridades, que

conforme a lo dispuesto por las Autoridades Competentes, se implementen para el
logro de los objetivos y metas de los Programas Institucionales.
Aprobar la Estructura Orgnica de FINANCIERA ALFIL, en la que se asegure una
adecuada distribucin de funciones, se eviten potenciales conflictos de intereses
entre las distintas unidades de la propia Institucin y se asegure la independencia
del rea de Control Interno
Aprobar las polticas para el adecuado empleo y aprovechamiento de los recursos
humanos y materiales de FINANCIERA ALFIL, en los trminos del artculo 21 de la
Ley de Instituciones de Crdito
Aprobar los programas operativos y financieros, los presupuestos generales de
gasto e inversin y las estimaciones de ingresos anuales, as como los informes
sobre el ejercicio del presupuesto
Conciliar propuestas de estrategias para la negociacin con las fuentes de
financiamiento a travs del Director general
Revisar anualmente los objetivos, polticas y procedimientos relativos al control
interno de FINANCIERA ALFIL, as como evaluar la gestin de los Comits y de la
Direccin General
Analizar la informacin financiera generada por FINANCIERA ALFIL con el propsito
de conocer la rentabilidad de la misma
Aprobar, en su caso, la constitucin de reservas y la aplicacin de utilidades, as
como la forma y trminos en que deber realizarse
Designar al Auditor Externo de FINANCIERA ALFIL
Recibir y dar seguimiento a las observaciones del Auditor Externo
Acordar la creacin de los Comits que sean necesarios para el correcto desarrollo
de las operaciones de FINANCIERA ALFIL
Designar, aprobar y remover a los integrantes de los Comits de acuerdo a la
normatividad de la institucin, a propuesta del Director general
Instruir la elaboracin, aprobar y autorizar el reglamento y manual de operacin de

los Comits respectivos
Aprobar, a propuesta del Director general, las estrategias, polticas y procedimientos

para la correcta operacin de los Comits
Delegar a los Comits las facultades necesarias de acuerdo a su especialidad
considerando la normatividad y procedimientos establecidos para tal efecto
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Expedir un Cdigo de tica de FINANCIERA ALFIL, as como promover su

divulgacin y aplicacin en coordinacin con el Director general
Aprobar la propuesta del Director general respecto a los siguientes manuales:
o Manual de Normas y Polticas de Crdito
o Manual de Procedimientos de Operacin del PDC
o Manual de Organizacin
o Manual de Contabilidad
o Manual de Sistemas
Conocer y opinar sobre las condiciones generales de trabajo de FINANCIERA ALFIL

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8.-
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Organigrama

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9.-
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Descripcin de Puestos
9.1 Direccin General

Nombre del puesto:
9.1.1 DIRECTOR GENERAL
Puesto al que reporta:
Consejo de Administracin
Gerencia de Promocin, Gerencia de Crdito y Gerencia de
Puestos que le reportan:
Operaciones y Administracin y Comit de Supervisin al Proceso de

Crdito y Control Interno.
Ubicacin Orgnica:
Direccin
9.1.1.1 Objetivo del Puesto
Dar directriz para el cumplimiento de los objetivos del negocio; atraves de la

implementacin, funcionamiento
y administracin integral de los recursos Humanos,
Tecnolgicos, Materiales y Financieros; de acuerdo a las operaciones y condiciones

establecidas por el Consejo de Administracin con base en
la normatividad interna y
externa para la generacin de resultados; con la consecuente subsistencia de FINANCIERA

ALFIL en el largo plazo.
Propone para su autorizacin al Consejo de Administracin:

o Plan de Negocios
o Estados financieros mensuales y anuales
o Resultado de la calificacin del portafolio de crdito y la creacin de
reservas
o Estructura Organizacional de FINANCIERA ALFIL
o Estructura y polticas del Comit de Crdito
o Estructura y polticas del Comit de Activos y Pasivos
o Delegacin de facultades a los Comits de acuerdo a su especialidad
o Definir estrategias y negociar con las fuentes de financiamiento, con el fin
de obtener los recursos y las condiciones requeridas para el sustento de la
operacin y otorgamiento de crdito

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Hace un uso eficiente de las facultades otorgadas por el Consejo de Administracin.
Es responsable de que se elabore, implemente y aplique adecuadamente el manual de

crdito, apegndose a los objetivos, lineamientos y polticas en materia de originacin y
administracin del crdito aprobados por el Consejo de Administracin, que contenga los
procesos, metodologas, procedimientos y dems informacin necesaria para la
originacin y administracin de los crditos.
Participa activamente en los comits de crditos o en los comits, que su participacin

sea encomendada por el Consejo de administracin.
Participa activamente en la elaboracin del plan de negocios, con la participacin del

resto de las reas.
Establece las polticas de administracin de recursos materiales y tecnolgicos que

aseguren la infraestructura operativa para el correcto funcionamiento de FINANCIERA
ALFIL
Establece las polticas de administracin de recursos humanos que aseguren que el

personal cuente con el perfil y caractersticas requeridas
Disea y presenta la estructura organizacional de FINANCIERA ALFIL para la aprobacin

del Consejo de Administracin, habiendo escuchado la opinin de los Gerentes de cada
rea.
Ejecuta los acuerdos y resoluciones, mandados por el Consejo de Administracin
Asegura el desempeo institucional dentro del marco normativo y sanas prcticas

profesionales
Acta como promotor activo de negocios y oportunidades de FINANCIERA ALFIL
Participa en foros financieros para conocer los cambios y/o modificaciones sustanciales
que conciernen a la operacin y administracin de FINANCIERA ALFIL
Decide respecto a la designacin o remocin de la Empresa de Outsourcing para Jurdico

y Sistemas, con la aprobacin del Consejo de Administracin.
Supervisa la difusin e implantacin de los manuales y procedimientos institucionales
Supervisa el avance y resultado de los planes y programas de trabajo de las reas a su

cargo
Verifica que exista congruencia entre los objetivos, lineamientos y polticas, la

infraestructura de apoyo y las funciones de originacin y administracin del crdito
Supervisa el cumplimiento de los lmites de exposicin al riesgo

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02/ENERO/2013
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Vigila que se proporcione en tiempo y forma la informacin requerida por las Autoridades
Regulatorias y por las Sociedades de Informacin Crediticia
Da seguimiento al proceso de calificacin de cartera institucional y creacin de reservas
Vigila que el ejercicio del presupuesto se mantenga dentro de los montos autorizados
Verifica el oportuno cumplimiento de los compromisos asumidos por las reas de su

dependencia, resultado de las auditoras y revisiones de Comit de Seguimiento del
proceso de Crdito y Control Interno
Informa mnimo una vez al ao, al Consejo de Administracin sobre las desviaciones
detectadas en la operacin general y especialmente en el proceso de crdito; as como
las acciones tendientes a resolver dichas desviaciones; as como tambin respecto de los
recursos humanos, materiales y econmicos que se destinen a garantizar una adecuada
administracin de la cartera crediticia.
Las dems que le sean asignadas de acuerdo a su capacidad y competencia.
Escolaridad
Estudios a nivel profesional con posibilidades de posgrado en el rea afn de la
operacin.
Conocimientos Especiales
Planeacin estratgica, finanzas, crdito, administracin de riesgos, evaluacin de
proyectos, y anlisis tcnico- financieros.
Trayectoria Laboral
Experiencia mnima de 5 aos en reas de negocios en instituciones del sector

financiero mexicano; con interrelacin con reas de anlisis de crdito; desde el
punto de vista tcnico y financiero.
Idiomas
Ingles
Habilidades Administrativas
Liderazgo
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02/ENERO/2013
VERSION
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Escuchar en forma activa

Gua directiva
Creacin de equipos eficaces
Administracin de tiempo
Negociacin
Resolucin creativa de problemas
Establecimiento de metas
Desarrollo de confianza
Perfil Personal
No antecedentes penales
Estado civil preferentemente casado
Condiciones de salud sanas
Sin vicios
Pulcritud
Calificacin buena en Buro de Crdito.
Personalidad
Honestidad
Disciplina
Puntualidad
Responsabilidad
Aceptacin de la autoridad
Ecuanimidad y serenidad
Manejo de estrs
Condiciones de trabajo
Disponibilidad para:
Viajar
Trabajar bajo presin
Aceptacin del ambiente laboral
Flexibilidad en el horario
Interaccionar con todo tipo personas

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02/ENERO/2013
VERSION
FA-04-28/09/2012
Retroalimentacin laboral
Capacitacin.

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ENTRADA EN VIGOR
02/ENERO/2013
Nombre del puesto:
9.1.2 OFICIAL DE CUMPLIMIENTO
Direccin General
Gerente de operaciones y Administracin
Ubicacin Orgnica:
Direccin
VERSION
FA-04-28/09/2012
Dar directriz para el cumplimiento de los objetivos del negocio; a travs de la

implementacin, funcionamiento
y administracin integral de los recursos Humanos,
Tecnolgicos, Materiales y Financieros; de acuerdo a las operaciones y condiciones

establecidas por el Consejo de Administracin con base en
la normatividad interna y
externa para la generacin de resultados; con la consecuente subsistencia de FINANCIERA

ALFIL en el largo plazo.
Elaborar y someter a la consideracin del Comit de Comunicacin y Control

(cuando se cuente con est) y/o a el Consejo de Administracin el documento, que
contenga las polticas de identificacin y conocimiento del cliente, y los criterios,
medidas y procedimientos que debern adoptar para dar cumplimiento a lo
previsto en las disposiciones de carcter general.
Verificar la correcta ejecucin de las medidas adoptadas por el Comit de
comunicacin y control (cuando aplique).
Informar al Comit de Comunicacin y Control respecto de las conductas,
actividades o comportamientos realizados por los directivos, funcionarios,
empleados o apoderados de la entidad, que provoquen que esta incurra en
infraccin a lo dispuesto en la Ley General de Organizaciones Y Actividades
Auxiliares de Crdito.
Hacer
del
conocimiento
del
Comit
la
celebracin
de
contratos,
cuyas
caractersticas pudieran generar un alto riesgo para la propia entidad.

Coordinar tanto las actividades de seguimiento de Operaciones, como las
investigaciones que deban llevarse a cabo a nivel institucional, con la finalidad de

18
ENTRADA EN VIGOR
02/ENERO/2013
VERSION
FA-04-28/09/2012
que el comit cuente con elementos necesarios para dictaminarlas, en su caso,

como operaciones inusuales u operaciones internas preocupantes.
Para los efectos del prrafo anterior, el Oficial de cumplimiento verificar que se
hayan analizado las alertas correspondientes y documentando las investigaciones
respectivas.
Enviar a la Secretara por conducto del Supervisor, los reportes de Operaciones, as
como aquellos que considere urgentes, e informar de ello al comit, en su
siguiente sesin.
Fungir como instancia de consulta al interior de la Financiera respecto a la
aplicacin de las disposiciones en materia de Prevencin de lavado de Dinero.
Definir las caractersticas, contenido y alcance de los programas de capacitacin de
personal en materia de Prevencin de Lavado de Dinero.
Recibir y Verificar que la financiera de respuesta, en trminos de las disposiciones
legales aplicables, a los requerimientos de informacin y documentacin, as como
a las ordenes de aseguramiento o desbloqueo de operaciones que formulen las
autoridades competentes en materia de prevencin, investigacin, persecucin y
sancin de conductas que pudiesen actualizar los supuestos previstos en los
artculos 139, 148 Bis o 400 Bis del Cdigo Penal Federal.
Fungir como enlace entre el Comit, la Secretara y el supervisor, para los asuntos
referentes a la aplicacin de las disposiciones emitidas por la Secretaria de
Hacienda y Crdito Pblico, y
Cerciorarse que el rea a su cargo reciba directamente y d seguimiento a los
avisos emitidos por los empleados, funcionarios y prestadores de servicios de
Financiera Alfil, sobre hechos y actos que puedan ser susceptibles de
considerarse como Operaciones Inusuales u Operaciones Internas Preocupantes.
Escolaridad
Estudios a nivel profesional
Regulacin vigente en materia de Prevencin de Lavado de dinero
Conocimientos de Cartera de Crdito
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ENTRADA EN VIGOR
02/ENERO/2013
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Auditora interna
Trayectoria Laboral
Experiencia mnima de 2 aos en reas de Administracin y Auditora Interna,

conocimientos amplios en materia de Prevencin de Lavado de Dinero
Competencias
Visin social y estratgica.
Transparencia.
Orientacin a resultados.
Habilidad para establecer controles.
Habilidad para comunicarse.
Disposicin, iniciativa y proactividad.
Capacidad de anlisis y sntesis.
Capacidad para trabajar en equipo.
Metdico y creativo.
Perfil Personal
Disciplinado.
Dinmico.
Creativo.
Honesto.
Responsable.
Espritu de servicio.
Discrecin y Lealtad.
Adecuada relacin con las figuras de autoridad.
Valores ticos arraigados.
Disponibilidad para trabajar en locales cerrados.
Disponibilidad para trabajar fuera del horario establecido.
Horario continuo o discontinuo

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ENTRADA EN VIGOR
02/ENERO/2013
VERSION
FA-04-28/09/2012
9.2 . Contralora
Nombre del puesto:
9.2.1. Contralor
Director General
Ninguno.
Ubicacin Orgnica:
rea de Contralora
Vigilar y procurar el cumplimiento de la normatividad interna y externa, verificando la

delimitacin de funciones, responsabilidades y ejecucin de los procedimientos de
operacin.
Disea, establece e implanta medidas y controles:
Que aseguren el cumplimiento de la normatividad interna y externa aplicable a la

institucin en la realizacin de sus transacciones u operaciones, as como su
seguimiento
Que aseguren la documentacin, registro y liquidacin diaria de transacciones u

operaciones
Que tengan como finalidad el correcto funcionamiento de los sistemas de

procesamiento de informacin conforme a las polticas de seguridad, as como la
elaboracin de informacin precisa, ntegra y oportuna que coadyuve a la
adecuada toma de decisiones
Que tengan como propsito el que la informacin que deba proporcionarse a las
autoridades competentes sea igualmente precisa, ntegra y oportuna
Realiza la supervisin de los procesos crticos; del proceso de crdito
Realiza la supervisin del control interno; en lo relativo a cuentas de Activo,

Pasivo, Orden, capital y resultados.
Informar los resultados de las supervisiones a los diferentes rdenes de autoridad.
Elaborar y ejecutar un programa trimestral de supervisin al proceso de crdito,

por funcin, actividad y unidad de negocio
Para revisar que la calificacin de la cartera crediticia se realice con apego a la

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ENTRADA EN VIGOR
02/ENERO/2013
VERSION
FA-04-28/09/2012
normatividad vigente, suscrita en el manual de crdito; de acuerdo a la

metodologa diseada para este proceso.
Desarrollar un sistema de alertas tempranas que permitan detectar desviaciones a

la aplicacin de las polticas, procedimientos y normatividad vigente
Proponer acciones correctivas para las desviaciones detectadas
Elaborar informes sobre las desviaciones que detecte con respecto a las polticas,
procedimientos y normatividad vigente de FINANCIERA ALFIL
Controlar los reportes derivados de sus funciones y pone a disposicin de los

Auditores Externos y de las Autoridades competentes
Proponer al Director general, acciones de mejora a los procesos crticos
Confirmar la existencia e implantacin de Manuales de Normas, Polticas y

Procedimientos y otros manuales en todas las reas
Vigilar y asegurar el cumplimiento de las prcticas de gobierno corporativo, en

particular el funcionamiento de los comits y el cumplimiento de sus resoluciones
Vigila y asegura el cumplimiento de los programas de Control Interno
Verifica en cada etapa del proceso de crdito el cumplimiento de los puntos de

control determinados para cada procedimiento:
La asignacin de cuentas por Promotor
La existencia de un Plan de Promocin
La determinacin e informacin de metas, anlisis de resultados y

reportes
La documentacin y elegibilidad de los clientes o prospectos
La existencia de programas de capacitacin
La integracin y entrega del expediente de crdito
La utilizacin de metodologas y herramientas de anlisis
La realizacin del estudio de crdito con apego a criterios y

metodologa de evaluacin
La revisin del estudio, previo a su envo para autorizacin
La integracin y procedimiento del Comit de Crdito
La delegacin y aplicacin de facultades
La comunicacin de los acuerdos a las reas, en tiempo y forma
El apego de los contratos a los trminos de autorizacin
La documentacin para solicitud de recursos y pago de garanta a

FIRA

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ENTRADA EN VIGOR
02/ENERO/2013
VERSION
FA-04-28/09/2012
Las actividades del Encargado de Mesa de Control para asegurar

que todas las operaciones sean turnadas para autorizacin del
desembolso
Las actividades de revisin y verificacin del Encargado de Mesa de

Control
Las actividades de guarda y custodia de documentos valor
La existencia de los controles de la funcin de cartera que aseguren

la correcta y oportuna operacin
Las conciliaciones de cartera
El registro contable de reservas, quitas, castigos, quebrantos y

recuperaciones
El establecimiento de programas de supervisin y seguimiento a

acreditados
El seguimiento a las acciones correctivas
El proceso de calificacin de la cartera crediticia
La segmentacin y asignacin de la cobranza
Las acciones de cobranza sealadas en la normatividad
La verificacin de documentacin para formalizacin y operacin del

tratamiento
La existencia del control de procesos, en los casos asignados para

cobranza contenciosa
El control de asignacin a despachos externos
La existencia de un expediente nico por acreditado
El cumplimiento de los niveles de servicio en cada etapa
Supervisa el funcionamiento de los controles de exposicin al riesgo
Supervisa que los sistemas de procesamiento de informacin y anlisis de riesgos

cumplan con los requerimientos de suficiencia, integridad, consistencia, grado de
integracin y contenido
Corroborar que la operacin de la Gerencia de Operaciones y Administracin

garantice el adecuado manejo y registro contable de los recursos financieros
Vigila el oportuno cumplimiento de las obligaciones fiscales de FINANCIERA

ALFIL
Vigila la adecuada implantacin de normas y polticas de administracin y control

de los recursos materiales, tecnolgicos y de servicios institucionales que

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ENTRADA EN VIGOR
02/ENERO/2013
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FA-04-28/09/2012
contribuyan al buen funcionamiento operativo de las distintas unidades de

FINANCIERA ALFIL
Confirma la disponibilidad de instalaciones, insumos y equipo necesario para

garantizar la adecuada operacin de FINANCIERA ALFIL
Vigila la elaboracin de informacin precisa, ntegra y oportuna para las reas

internas y para Autoridades
Las dems que le sean asignadas de acuerdo a su capacidad y competencia
9.2.1.3
Perfil del Puesto
Escolaridad
Estudios a nivel Licenciatura
Financieros
Contables
Administracin
Trayectoria Laboral
Experiencia mnima de 3 aos en rea de auditora y/o administracin y/o

crdito preferentemente en Instituciones Financieras.
Competencias
Liderazgo
Planeacin, organizacin y control.
Gestor de negocios.
Transparencia.
Visin emprendedora.

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ENTRADA EN VIGOR
02/ENERO/2013
Metdico y creativo.
VERSION
FA-04-28/09/2012
Perfil Personal
Disciplinado.
Dinmico.
Creativo.
Discreto.
Honesto.
Responsable.
Confianza en s mismo y dedicacin.
Gusto por las relaciones interpersonales.
Horario continuo o discontinuo.

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ENTRADA EN VIGOR
02/ENERO/2013
VERSION
FA-04-28/09/2012
9.3 . reas de Crdito

Nombre del puesto:
9.3.1 GERENTE CREDITO
Director General
Analista de Crdito, Mesa de Control y Supervisin y Seguimiento
Ubicacin Orgnica:
Gerencia.
Llevar a cabo la adecuada implementacin del Proceso de Crdito, con apego a los
Manuales de Normas y Polticas de Crdito y de Procedimientos del Proceso de Crdito as
como sanas prcticas bancarias; para asegurar la calidad de los activos en riesgo.
Identificar y evaluar los factores internos y externos en el rea de Crdito que puedan
afectar la consecucin de las estrategias y objetivos de la institucin.
Establecer los lineamientos para determinar, en la etapa de evaluacin, el grado de

riesgo de cada crdito.
Establecer lineamientos y criterios para aplicar la metodologa de calificacin de la

cartera crediticia con apego a las disposiciones aplicables, as como verificar que dicha
calificacin se lleve a cabo con la periodicidad que marque la regulacin aplicable.
Implementar las polticas de la Institucin de acuerdo a los manuales asegurando que

las actividades a todos los niveles en el rea de Crdito se desarrollen de acuerdo a
estos.
Revisar los manuales del Procedimientos del Proceso de Crdito y Normas y Polticas
de Crdito que aprobaron la Direccin General y el Consejo de Administracin, as
como implementarlos con el personal de Crdito.
Participar en el desarrollo de nuevos productos y rediseo de los actuales, a fin de

generar elementos de innovacin que respondan a la demanda del mercado y detectar
oportunidades de negocio.
Participar en la realizacin de estudios de mercado con la Gerencia de Promocin con

el fin de detectar oportunidades de negocios.

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ENTRADA EN VIGOR
02/ENERO/2013
VERSION
FA-04-28/09/2012
Proponer para su autorizacin, prorrogas, recalendarizaciones, reestructuraciones,

consolidaciones y renovaciones, a fin de asegurar la calidad de la cartera.
Ejercer las facultades de autorizacin como miembro del Comit de Crdito o del
esquema de firmas mancomunadas.
Elaborar reportes mensuales para el Director General, los cuales debern

mencionar:
- La situacin actual de la cartera crediticia total;
- El estado que guarda la cartera vencida y los resultados del proceso de
recuperacin;
- Los acreditados ms importantes de la Institucin en cuanto al monto de
sus crditos, as como los importes respectivos.
Realizar el
pre anlisis de proyectos de crdito y garantas, as como de la
integracin de expedientes de crdito para los segmentos de mercado o poblacin

objetivo asignado para su atencin, a fin de continuar con el trmite en el proceso
de crdito y asegurar el cumplimiento de la normativa vigente.
Coordinar la integracin, anlisis y dictamen de los casos que se sometan a

consideracin del Comit de Crdito. Participar permanentemente en las sesiones
del Comit mencionado, con la finalidad de dar seguimiento a los acuerdos del
mismo.
Coordinar la integracin, anlisis y presentacin de los casos que se sometan a

consideracin del Comit de Crdito, a fin de apoyar en la toma de decisiones.
Aplicar las Metodologas de calificacin de cartera.
Da seguimiento a la calificacin de la cartera y determina el nivel de reservas para

cada operacin
Determina estrategias del proceso crediticio
Determina e implanta estrategias para el anlisis de crdito, coordinacin de

instancias de decisin, formalizacin de operaciones y autorizacin de
desembolsos
Verifica que los criterios de asignacin de tasas de inters aplicables a las

operaciones de crdito, de acuerdo al riesgo inherente a las mismas, estn
alineados con lo dispuesto en el Manual de Normas y Polticas de Crdito
Participa en la elaboracin del Plan de Negocios de FINANCIERA ALFIL

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ENTRADA EN VIGOR
02/ENERO/2013
VERSION
FA-04-28/09/2012
Define el programa de mejora continua o actualizacin por disposiciones

institucionales y oficiales, a las polticas y procedimientos de crdito
Propone polticas, procedimientos y estrategias para la recuperacin del crdito y

seguimiento a los acreditados
Desarrolla e innova las herramientas de Evaluacin Individual y Paramtrica
Difunde las polticas, normas y procedimientos para la correcta evaluacin,

otorgamiento y administracin de los crditos
Proponer la integracin y facultades del Comit de Crdito, incluyendo expertos

independientes
Determina las caractersticas crediticias de los productos y servicios
Participa en el desarrollo y valida las Metodologas de Preanlisis, Evaluacin y

Calificacin de crdito
Controla y coordina la calidad del anlisis de crdito
Revisar el paquete de autorizacin individual, previo a su envo a Comit de

Crdito
asegurando
la
calidad
congruencia
de
los
planteamientos,
recomendaciones y conclusiones en el estudio
Establece los requerimientos y calidad de informacin por tipo de actividad,

acreditado y tipo de crdito, integrando los listados correspondientes
Define los criterios para la determinacin de grupos de riesgo comn y

operaciones relacionadas, as como administra la base de datos para su registro
Desarrolla e implanta las funciones de la mesa de control
Consolida los resultados de la calificacin de cartera y el clculo de reservas

preventivas por riesgo crediticio
Solicita e informa la autorizacin del resultado de calificacin de cartera y reservas
Desarrolla e implanta las funciones de supervisin y seguimiento
Implanta las medidas de control, optimizacin y seguimiento de la cobranza
Integrar y presentar el reporte mensual de avance de las gestiones de cobranza
Solicita la autorizacin para la aplicacin de reservas y castigos, previo dictamen

jurdico y de Contralora
Ejecuta las medidas correctivas que considere para el adecuado funcionamiento

del rea a su cargo
Supervisa la correcta aplicacin de las metodologas y herramientas de Evaluacin

y Calificacin de Riesgo de Crdito

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ENTRADA EN VIGOR
02/ENERO/2013
VERSION
FA-04-28/09/2012
Vigila la calidad del anlisis de crdito, asegurando la congruencia entre los

diferentes elementos que integran el estudio de crdito
Supervisa la operacin de la mesa de control a fin de garantizar la correcta

autorizacin y disposicin de los recursos
Verifica que se haya realizado la consulta en la base de datos interna, en el

SUSTRAE de FIRA y en una Sociedad de Informacin Crediticia
Vigila la evolucin de las calificaciones asignadas a los acreditados, determinando

su congruencia y acciones procedentes, en su caso
Vigila que las lneas de crdito para revisin o renovacin, sean presentadas en
tiempo de acuerdo a la normatividad
Evala los resultados del programa de supervisin y seguimiento a acreditados
Evala y determina las medidas procedentes en caso de irregularidades

detectadas a travs de la supervisin a acreditados
Vigila a travs de la funcin especializada, la cobranza de los crditos otorgados

con recursos propios y descontados
Vigila la recuperacin de garantas cobradas a FIRA y la recuperacin de los

subsidios improcedentes
Vigila el resultado de la gestin de cobranza asignada al Gestor de Cobranza
Supervisa el registro de la base de datos de acreditados morosos
Coordina la adecuada integracin, actualizacin y control de los expedientes de

crdito, conforme a la normativa aplicable
Apoya en la revisin, respecto a que en las operaciones de crdito, el tratamiento

de reservas, quitas, castigos, quebrantos y recuperaciones, as como el aplicable
a la cobranza administrativa y, en su caso, judicial, incluyendo la encargada a
prestadores de servicios externos, cumplan con lo previsto en el manual de
crdito.
Evala el desempeo del personal de su rea y promover la elaboracin e

implantacin de programas de capacitacin que fortalezcan la actualizacin y la
mejora continua del mismo
Convoca a los miembros del comit con la formalidad que establezcan las normas
y procedimientos de crdito.
Verifica la asistencia y cumplimiento de qurum en las sesiones de comit.

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ENTRADA EN VIGOR
02/ENERO/2013
VERSION
FA-04-28/09/2012
Informa al Comit de Crdito respecto a los crditos autorizados mediante la

herramienta de Evaluacin Paramtrica.
Emite, guarda y custodia; el acta y los trminos y condiciones de los casos

resueltos por el comit y difunde las decisiones a las reas involucradas.
9.3.1.3
Perfil del Puesto
Escolaridad
Estudios a nivel licenciatura
Financieros
Tcnicos Productivos
Trayectoria Laboral
Experiencia mnima de 5 aos en rea de crdito en Instituciones Financieras.
Competencias
Liderazgo
Planeacin, organizacin y control.
Gestor de negocios.
Transparencia.
Visin emprendedora.
Metdico y creativo.
Perfil Personal
Disciplinado.

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ENTRADA EN VIGOR
02/ENERO/2013
Dinmico.
Creativo.
Discreto.
Honesto.
Responsable.
Confianza en s mismo y dedicacin.
Gusto por las relaciones interpersonales.
VERSION
FA-04-28/09/2012
Disponibilidad para viajar constantemente.

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ENTRADA EN VIGOR
02/ENERO/2013
Nombre del puesto:
9.3.2 ANALISTA DE CREDITO
Gerente de Crdito
Ninguno
Ubicacin Orgnica:
rea de Crdito.
VERSION
FA-04-28/09/2012
Lleva acabo un anlisis tcnico-financiero,
de acuerdo a los procesos de crdito
establecidos en los manuales operativos de FINANCIERA ALFIL , en base a la informacin

y documentacin proporcionada por las diferentes reas; a fin emitir su dictamen; apoyando
a la gerencia en las labores que el sean encomendadas.
PDC apoyado en la revisin de documentacin que proporciona el rea de promocin.

Llevar a cabo un procedimiento homogneo para la evaluacin de prospectos o acreditados
que facilite la emisin de un dictamen.
Asegurar la calidad del anlisis en la originacin y tratamiento de los crditos individuales y

realizar la calificacin peridica y oportuna de la cartera de crdito de FINANCIERA ALFIL.
Participa activamente en el diseo y actualizacin de los procesos de crdito, en

base a un programa de mejora continua, de acuerdo a cambios en las
disposiciones oficiales.
Aplica la metodologa y herramienta de Evaluacin Individual de Acreditados.
Propone la actualizacin anual de los parmetros de las herramientas de

evaluacin.
Elabora e integra el estudio de crdito individual de acuerdo a la metodologa

autorizada.
Evala y elabora el estudio de crdito de los tratamientos de cartera, aplicando la

metodologa y herramienta de Evaluacin Individual de Acreditados.
Integra el estudio de crdito individual en el caso de tratamientos de cartera, con el

mismo detalle y profundidad que determina la normatividad para crditos nuevos y
presentar a Comit de Crdito

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ENTRADA EN VIGOR
02/ENERO/2013
VERSION
FA-04-28/09/2012
Coordina la formalizacin de tratamientos de cartera autorizados por el Comit de

Crdito.
Realiza el anlisis y determina la conveniencia de propuestas de dacin en pago,

conjuntamente con el responsable de Jurdico para presentarlas a la autorizacin
del Comit de Crdito.
Integra la documentacin de acuerdo a la normatividad, de las propuestas de

castigo planteadas por el responsable de Jurdico.
Realiza la calificacin de la cartera de crditos de FINANCIERA ALFIL con base a

las metodologas de calificacin y a los lineamientos establecidos para tal efecto.
Genera los reportes correspondientes a las actividades de su responsabilidad.
Las dems funciones que en el mbito de su competencia, le confiera la Gerencia

de Crdito.
Integra y enva la carpeta de asuntos para autorizacin del Comit de Crdito.
Convoca a los miembros del comit con la formalidad que establezcan las normas
y procedimientos de crdito.
Verifica la asistencia y cumplimiento de qurum en las sesiones de comit.
Informa al Comit de Crdito respecto a los crditos autorizados mediante la

herramienta de Evaluacin Paramtrica.
Emite el acta y los trminos y condiciones de los casos resueltos por el comit y
difundir las decisiones a las reas involucradas.
Escolaridad
Carrera afn con la actividad financiera, con conocimiento de los mercados objetivo
del negocio.
Trayectoria laboral
Experiencia en materia financiera preferentemente en anlisis de crdito.
Conocimientos especiales
Anlisis Contable Financiero.
Procesos de Crdito.

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ENTRADA EN VIGOR
02/ENERO/2013
VERSION
FA-04-28/09/2012
Evaluacin de Proyectos de Inversin.

Habilidad para captura de datos
Manejo de aplicaciones informticas (mnimo Paquetera Officce).
Habilidades
Visin estratgica.
Manejo de Informacin y documentacin
Transparencia
Orientacin a Resultados
Habilidad para comunicarse
Disposicin, iniciativa y proactividad
Capacidad de anlisis y sntesis
Capacidad para trabajar en equipo
Metdico y creativo.
Personalidad
Disciplinado
Dinmico
Creativo
Discreto
Honesto
Responsable
Leal
Espritu de servicio
Discrecin y Lealtad
Confianza en s mismo y dedicacin
Gusto por las relaciones interpersonales
Adecuada relacin con las figuras de autoridad
Valores ticos arraigados

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ENTRADA EN VIGOR
02/ENERO/2013
VERSION
FA-04-28/09/2012
Disponibilidad para trabajar en locales cerrados
Disponibilidad para trabajar fuera del horario establecido horario continuo o
discontinuo.
Disponibilidad para trabajar bajo presin.

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ENTRADA EN VIGOR
02/ENERO/2013
Nombre del puesto:

Ubicacin Orgnica:
VERSION
FA-04-28/09/2012
9.3.3 ENCARGADO DE MESA DE CONTROL

Gerente de Crdito
Ninguno
rea de Crdito.
Autorizacin de desembolso de operaciones, previa revisin y registro de la misma con

estricto apego a la normatividad establecida y en base a los trminos, condiciones y
disponibilidad de la lnea de crdito y a la literalidad jurdica de los documentos valor.
Colabora en el diseo y actualizacin de los procesos de crdito, en base a un

programa de mejora continua, de acuerdo a cambios en las disposiciones oficiales.
Controla los trminos y condiciones recibidos de las operaciones de crditos
individuales y paramtricos.
Controla las solicitudes de recursos recibidas para el desembolso de crditos y
tratamientos de cartera.
Revisa que la operacin este soportada en la normatividad, facultades de autorizacin y
literalidad jurdica, de acuerdo a la Lista de verificacin de documentacin y
desembolso de recursos.
Identifica si la operacin debe ser fondeada con recursos propios o externos.
Solicita los recursos al fondeador ante la Mesa de Control de este en caso que sean
fondeados con recursos externos
Verifica el registro de la firma del Funcionario solicitante, en el catlogo de firmas de
FINANCIERA ALFIL.
Verifica que las operaciones no excedan de los lmites autorizados a nivel de grupo y a
nivel individual.
Autoriza el desembolso de las operaciones de crdito, independientemente de su
monto o de su mecnica operativa, ya sea manual o electrnica.
36
ENTRADA EN VIGOR
02/ENERO/2013
VERSION
FA-04-28/09/2012
Detecta operaciones que no cumplan con la normatividad y/o trminos autorizados por
el Comit de Crdito y/o literalidad jurdica y en su caso las rechaza.
Solicita al Encargado de Cartera y Guarda Valores el registro de la operacin y a

Tesorera el abono de los recursos a la cuenta de cheques del acreditado o la
elaboracin de cheque de caja.
Asegura que los documentos valor, una vez revisados, se enven al Encargado de
Cartera y Guarda Valores.
Efecta la conciliacin de operaciones registradas en el sistema de Cartera de
FINANCIERA ALFIL contra los registros de Mesa de Control, para que en su caso se
tomen acciones correctivas oportunamente.
Efecta la conciliacin de operaciones registradas por el Encargado de Cartera y
Guarda Valores contra los registro de Mesa de Control.
Lleva una bitcora en la que se asienten los eventos referidos en las siguientes dos
puntos, dejando constancia de las operaciones realizadas y los datos relevantes para
una adecuada revisin de la funcin de control:
Verifica el cumplimiento de todos y cada uno de los requerimientos establecidos
en el Manual de Normas y Polticas de Crdito para la celebracin de las
operaciones de crdito
Comprueba que los crditos a otorgar, se documenten en los trminos y
condiciones que al efecto hubieren sido aprobados, por la instancia facultada
Proporciona asesora a los Promotores, sobre la integracin y otros aspectos de la
operacin, cuando as se lo requieran.
Escolaridad
Estudios mnimos a Nivel Licenciatura

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ENTRADA EN VIGOR
02/ENERO/2013
VERSION
FA-04-28/09/2012
Trayectoria laboral
Experiencia recomendada en materia financiera, contable o auditora.
Bases Contables
Bases Financieras
Habilidad para diseo de reportes y estadstica de gestin
Habilidades
Organizacin y control
Metdico y creativo.
Visin estratgica.
Respeto a las normas
Sentido comn
Transparencia
Disposicin, iniciativa y proactivo
Personalidad
Disciplinado
Dinmico
Creativo
Discreto
Honesto
Responsable
Espritu de servicio
Discrecin y Lealtad

38
ENTRADA EN VIGOR
02/ENERO/2013
VERSION
FA-04-28/09/2012

discontinuo.

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ENTRADA EN VIGOR
02/ENERO/2013
Nombre del puesto:

Ubicacin Orgnica:
VERSION
FA-04-28/09/2012
9.3.4 ENCARGADO DE SUPERVISIN Y SEGUIMIENTO

Gerente de Crdito
Ninguno
rea de Crdito.
Mantener una constante supervisin y seguimiento a los acreditados, de acuerdo a un

programa previamente establecido, con la finalidad de verificar la correcta aplicacin de los
recursos y el cumplimiento de los compromisos establecidos en los contratos, verificando
fsicamente la situacin real del negocio en marcha y su tendencia financiera, con el fin de
detectar con oportunidad los problemas potenciales que pongan en riesgo la recuperacin
de los crditos.
Colabora en el diseo y actualizacin de los procesos de crdito, en base a un

programa de mejora continua, de acuerdo a cambios en las disposiciones oficiales.
Participa en el diseo de estrategia para desarrollar un adecuado programa de
supervisin, seguimiento y recuperacin de la cartera.
Define el programa de supervisin y seguimiento de acreditados, determinando visitas
por muestreo y dirigidas.
Mantiene permanente supervisin a la cartera de crditos de FINANCIERA ALFIL, con
el propsito de detectar con oportunidad desviaciones en el cumplimiento de trminos
y condiciones de operacin de los acreditados.
Determina mediante la aplicacin de la Metodologa de Seguimiento, las muestras de
supervisin de acreditados.
Integra la relacin de acreditados que sern considerados para realizar una supervisin
dirigida.
Coordina y ejecuta la logstica del programa de supervisin a acreditados.
Verifica que est integrada y disponible la documentacin requerida para realizar las
visitas de supervisin en los expedientes de crdito.
Retroalimenta a las reas de Promocin y Crdito, de acuerdo al resultado de la
supervisin, sobre los aspectos de su competencia.

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ENTRADA EN VIGOR
02/ENERO/2013
VERSION
FA-04-28/09/2012
Lleva un control efectivo sobre los crditos otorgados, a partir de la informacin

recabada en las inspecciones realizadas, con el fin de medir su evolucin.
Asigna la cobranza preventiva al rea de Promocin y, la cobranza judicial, al
responsable de Jurdico.
Gestiona la cobranza administrativa (crditos con 1 a 30 das de vencidos) y la
cobranza extrajudicial (crditos con 31 a 90 das de vencidos), estableciendo contacto
con el acreditado para exigir el pago de las amortizaciones e intereses vencidos.
Coordina con el rea de Promocin la solicitud del pago de garantas a Fondeadores en
su caso.
Determina los criterios, forma y periodicidad de la evaluacin de las gestiones de
cobranza
Evala la gestin y calidad de la cobranza en sus diferentes estatus; preventiva,
administrativa, extrajudicial y judicial.
Negocia los trminos y condiciones de los tratamientos de cartera, evaluando la
conveniencia de las propuestas planteadas.
Propone al Comit de Crdito la autorizacin de los tratamientos de cartera, o en su
caso, procede a las acciones jurdicas de cobranza que correspondan.
Canaliza al Encargado de la Mesa de Control, la solicitud de operacin de los
tratamientos de cartera.
Propone a la Gerencia de Crdito las medidas correctivas que considere procedentes
para el adecuado funcionamiento de su rea.
Clasifica, controla y custodia el expediente de crdito por cada acreditado de
FINANCIERA ALFIL.
Recibe y registra en el control de expedientes, la documentacin enviada por las reas
para ese fin.
Asegura la actualizacin del control de expedientes y mantener el seguimiento a los
faltantes de documentacin y prstamo de expedientes.
Archiva la documentacin correspondiente en el expediente de cada uno de los
acreditados.
Vigila los resultados del programa de supervisin asignado a los Inspectores de Campo
externos.
Vigila el cumplimiento de las acciones correctivas derivadas de irregularidades
detectadas.
Vigila conjuntamente con la Gerencia de Crdito la evolucin de las calificaciones
asignadas a los acreditados.

41
ENTRADA EN VIGOR
02/ENERO/2013
VERSION
FA-04-28/09/2012
Vigila la evolucin de la cobranza en las diferentes etapas: preventiva, administrativa,

extrajudicial y judicial.
Vigila los resultados de los Gestores de Cobranza, en su caso, respecto a la cartera
asignada de la cobranza administrativa y extrajudicial.
Constata que las estrategias de cobranza estn cumpliendo con el objetivo para lo que
fueron diseadas e implementadas
Vigila la recuperacin de garantas cobradas a Fondeadores en su caso.
Emite reportes internos de los resultados del programa de supervisin a acreditados.
Emite reportes de supervisin para los crditos descontados con la banca de
desarrollo.
Emitir los reportes de la gestin de cobranza por estatus y por responsable.
Registra en la bitcora de cobranza, el resultado de las gestiones realizadas.
Realizar labores de cobranza administrativa (crditos con 1 a 30 das de vencidos) y
cobranza extrajudicial (crditos con 31 a 90 das de vencidos), as mismo coordina la
asignacin, concordancia con rea jurdica despachos externos de cobranza.
Mide, evala y da seguimiento a su paquete por tipo de operacin, calificacin, sector
econmico, zona geogrfica y acreditada.
Elaborar y ejecutar el programa de inspeccin de campo, considerando que sean
visitados los acreditados de acuerdo a las polticas que para tal efecto hayan sido
establecidas por FINANCIERA ALFIL.
Inspeccionar la correcta aplicacin de los recursos correspondientes a las primeras
disposiciones de crditos de habilitacin o avo, antes de operar las segundas
ministraciones del crdito.
Comprobar que los conceptos de inversin contratados, as como los calendarios de
pago y fechas de ministracin, se apeguen tanto al contrato como a lo establecido
dentro de la evaluacin de crdito.
Certificar la existencia de las garantas otorgadas (ya sea por la parte acreditada o los
garantes) y estimar el estado actual de las mismas para asegurar la actualizacin de la
informacin registrada.
Determinar si existen desviaciones, tanto a nivel productivo, financiero y/o demrito de
garantas, que pudiera influir en un deterioro de la liquidez del productor, o en su caso
que afecten la seguridad del financiamiento otorgado.
Analizar los posibles riesgos por no aplicar los paquetes tecnolgicos de las diversas
compaas de seguro.
Identificar y reportar la falta de contratacin de seguros de cobertura en el caso de
garantas prendaras, hipotecarias y/o conceptos de inversin.

42
ENTRADA EN VIGOR
02/ENERO/2013
VERSION
FA-04-28/09/2012
Verificar que el acreditado haya entregado la documentacin comprobatoria de

inversiones y garantas y que est debidamente endosada a favor de FINANCIERA
ALFIL.
Reportar cualquier anomala al Gerente de Crdito, a fin de tomar las medidas
pertinentes.
Elaborar reporte de inspeccin, y entregarlo al Gerente de Crdito para que se tomen
las decisiones correspondientes.
Rendir los informes, opiniones y dictmenes solicitados por el Gerente de Crdito, con
el propsito de recomendar acciones preventivas para evitar el atraso en la
recuperacin de los crditos.
Proponer al Gerente de Crdito las medidas preventivas y correctivas que considere
procedentes en el desempeo de las actividades para las que fue contratado
Escolaridad
Ingeniero Agrnomo o carrera a fin.
Trayectoria laboral
Experiencia no indispensable en instituciones financieras o de servicios al
agro en reas de crdito, ventas o supervisin.
Tcnicos agropecuarios.
Evaluacin de proyectos.
Bases de administracin de empresas agropecuarias
Bases Financieras.
Bases de estadstica.
Habilidad para diseo de reportes.
Habilidades
Metdico y creativo.
Perceptivo.
Relaciones pblicas

43
ENTRADA EN VIGOR
02/ENERO/2013
Toma de decisiones.
Sentido comn
Transparencia
VERSION
FA-04-28/09/2012
Personalidad
Disciplinado
Dinmico
Creativo
Discreto
Honesto
Responsable
Discrecin y Lealtad
Confianza en s mismo
Facilidad para interactuar con las personas
Disponibilidad para trabajar en campo.
Disponibilidad de realizar viajes cortos.
Disponibilidad de manejar en carretera.
discontinuo.
Disponibilidad para trabajar bajo presin

44
ENTRADA EN VIGOR
02/ENERO/2013
VERSION
FA-04-28/09/2012
9.4. reas de Promocin

Nombre del puesto:
9.4.1 DIRECTOR DE PROMOCION
Director General

Ubicacin Orgnica:
Gerente de Promocin, Asesores de Promocin y Administrador de

Promocin
Promocin.
Dar cumplimiento a la normatividad establecida, a fin de lograr los objetivos y metas en el

otorgamiento y recuperacin de crditos, asegurando que este proceso se lleve a cabo con
una alta calidad mediante el otorgamiento integral de servicios al cliente; logrando un
incremento en la penetracin de FINANCIERA ALFIL en el mercado.
Recibe, analiza y autoriza las estrategias de promocin en base al plan de negocios

propuestas por la Gerencia de Promocin.
Recibe, analiza el perfil del cliente propuesto por la Gerencia de Promocin y Propone
a la Direccin General.
Analiza las tendencias micro y macro econmicas
Participa en la integracin del Plan Anual Estratgico y de Negocios de la Institucin,

lleva el seguimiento permanente, y en su caso, aplicar las medidas para corregir
desviaciones, con la finalidad de asegurar su cumplimiento conforme a los objetivos.
Define las estrategias y directrices de promocin crediticia, operacional y

administrativa que se derivan del otorgamiento y recuperacin preventiva de los
crditos
Recibe, analiza los mercados objetivo, identificados por la Gerencia de Promocin.
Recibe de la Gerencia de Promocin y autoriza las estrategias e instrumentos de

promocin, precisadas por segmento y producto
Desarrolla con la participacin del Gerente de Promocion, el Plan de Promocin de

FINANCIERA ALFIL

45
ENTRADA EN VIGOR
02/ENERO/2013
VERSION
FA-04-28/09/2012
Establece estrategias y niveles de supervisin de la gestin de cobranza preventiva
Difunde y coordinar la ejecucin de los planes, programas y presupuestos

institucionales de promocin
Propone el desarrollo de nuevos productos y rediseo de los actuales, a fin de generar

elementos de innovacin que respondan a la demanda del mercado.
Aprueba la asignacin de clientes a los Gerentes y/o Asesores de promocin.
Realiza estudios de mercado con la participacin del Gerente de Promocin
Atiende directamente a los clientes de mayor inters para FINANCIERA ALFIL
Realiza visitas de campo a los clientes de acuerdo a las caractersticas del crdito
Presenta ante el Comit de Crdito los casos de crditos individuales
Otorga su visto bueno al proyecto de contrato a celebrar con el cliente.
Supervisa las gestiones de cobranza en la etapa preventiva (antes de vencimiento)

realizadas por Los Gerentes y/o Asesores de Promocin.
Autoriza al Gerente y/o asesor de Promocin la solicitud a travs del encargado del
rea de Cartera, del reclamo de la Garanta FIRA
Supervisa al Gerente y/o asesor de Promocin para que cumpla con la correcta
aplicacin del PDC de acuerdo al Manual de Normas y Polticas de Crdito.
Supervisa y evala al Gerente y/o asesor de Promocin de acuerdo al avance en la

Bitcora de Seguimiento del Cliente.
Proporciona asesora a los acreditados finales en la operacin de los productos y

servicios de la Institucin, a fin de facilitar el proceso de otorgamiento de los productos
y servicios de nuestros clientes.
Participa en foros financieros y bancarios para conocer los cambios y/o modificaciones
sustanciales que afecten la operacin y administracin de FINANCIERA ALFIL
Garantiza el cumplimiento de las polticas y procedimientos de operacin que le

correspondan
Asegura la calidad de la integracin y presentacin de las solicitudes de crdito a la

Gerencia de Crdito
Rinde los informes, opiniones y dictmenes solicitados por la Direccin General
Define e implanta los controles y reportes para la medicin y cumplimiento de metas
Provee las herramientas necesarias para la capacitacin y certificacin del personal a

su cargo.
Evala los resultados del Plan de Promocin, en particular el cumplimiento de metas

46
ENTRADA EN VIGOR
02/ENERO/2013
VERSION
FA-04-28/09/2012
Supervisar y evaluar la calidad de los servicios a los acreditados
Escolaridad
Estudios a nivel profesional con posibilidades de posgrado en el rea afn
de la operacin.
Financieros
Economa
Tcnico Productivo.
Planeacin
Trayectoria laboral
Experiencia en rea de promocin, preferentemente en Instituciones
Financieras.
Competencias
Planeacin, organizacin y control
Gestor de negocios
Visin Social y estratgica
Transparencia
Metdico y creativo.
Personalidad
Disciplinado

47
ENTRADA EN VIGOR
02/ENERO/2013
Dinmico
Creativo
Discreto
Honesto
Responsable
Espritu de servicio
Discrecin y Lealtad
VERSION
FA-04-28/09/2012
Disponibilidad para viajar constantemente
Disponibilidad para trabajar fuera del horario establecido,

48
ENTRADA EN VIGOR
02/ENERO/2013
Nombre del puesto:
9.4.2 GERENTE DE PROMOCION
Director de Promocin
Ninguno
Ubicacin Orgnica:
Promocin
VERSION
FA-04-28/09/2012
Da soporte y propone a la Direccin de Promocin las diversas actividades a desarrollar el

rea de Promocin a fin de dar cumplimiento a la normatividad establecida para lograr los
objetivos y metas en el otorgamiento y recuperacin de crditos, asegurando que este
proceso se lleve a cabo con una alta calidad mediante el otorgamiento integral de servicios
al cliente.
Propone las estrategias de promocin en base al plan de negocios.
Propone el perfil del cliente
Identifica los mercados objetivo
Propone las estrategias e instrumentos de promocin, precisadas por segmento y

producto
Realiza y controla asignacin de clientes a los asesores de promocin.
Participa con la Direccin de Promocin en la realizacin de estudios de mercado
Realiza visitas de campo a los clientes de acuerdo a las caractersticas del crdito
Aplica la herramienta de Evaluacin Paramtrica para determinar si el prospecto es

viable como sujeto de crdito
Aplica la herramienta para determinar el nivel de acreditado.
Verifica solvencia moral y econmica del acreditado
Negocia las condiciones de operacin de crditos individuales (plazos, tasa,

comisiones, garantas) con apego a las polticas y condiciones de operacin
Mantiene el seguimiento al trmite de la solicitud de crditos individuales, hasta su

autorizacin

49
ENTRADA EN VIGOR
02/ENERO/2013
VERSION
FA-04-28/09/2012
Recibe y da a conocer al prospecto la decisin de autorizacin o rechazo del

otorgamiento del crdito
Realiza las gestiones de cobranza en la etapa preventiva (antes de vencimiento)
Solicita a travs del encargado del rea de Cartera, el reclamo de la Garanta FIRA
Proporciona asesora a los acreditados finales en la operacin de los productos y

servicios de la Institucin, a fin de facilitar el proceso de otorgamiento de los productos
y servicios de nuestros clientes.
Garantiza el cumplimiento de las polticas y procedimientos de operacin que le

correspondan
Asegura la calidad de la integracin y presentacin de las solicitudes de crdito a la

Gerencia de Crdito
Rinde los informes, opiniones y dictmenes solicitados por la Direccin de Promocin
Define e implanta los controles y reportes para la medicin y cumplimiento de metas
Provee las herramientas necesarias para la capacitacin y certificacin de los

Asesores de Promocin.
Evala los resultados del Plan de Promocin, en particular el cumplimiento de metas
Supervisar y evaluar la calidad de los servicios a los acreditados
Integra el expediente de crdito en su fase inicial y actualiza la informacin con la

periodicidad establecida
Elabora reportes de visita, en los cuales se describa la situacin del acreditado y el

estatus de la relacin de negocio con FINANCIERA ALFIL
Solicita al cliente o prospecto, cuando sea el caso, documentacin y/o informacin

complementaria requerida por las diversas instancias involucradas en el proceso de
crdito
Apoya al Encargado de Supervisin y Seguimiento para llevar a cabo el programa de

supervisin a acreditados
Lleva la bitcora de las gestiones de cobranza preventiva realizadas.
Escolaridad
Estudios a nivel profesional con posibilidades de posgrado en el rea afn
de la operacin.

50
ENTRADA EN VIGOR
02/ENERO/2013
VERSION
FA-04-28/09/2012
Financieros
Economa
Tcnico Productivo.
Planeacin
Trayectoria laboral
Experiencia en rea de promocin, preferentemente en Instituciones
Financieras.
Competencias
Planeacin, organizacin y control
Gestor de negocios
Transparencia
Metdico y creativo.
Personalidad
Disciplinado
Dinmico
Creativo
Discreto
Honesto
Responsable
Espritu de servicio
Discrecin y Lealtad

51
ENTRADA EN VIGOR
02/ENERO/2013
VERSION
FA-04-28/09/2012
Disponibilidad para viajar constantemente
Disponibilidad para trabajar fuera del horario establecido,

52
ENTRADA EN VIGOR
02/ENERO/2013
Nombre del puesto
9.4.3 SESOR DE PROMOCION
Puesto que reporta
Direccin de Promocin
Puestos que le reportan
Ninguno
Ubicacin Orgnica:
rea de Promocin
VERSION
FA-04-28/09/2012
9.4.3.1. Objetivo del Puesto
Prospectar de acuerdo al perfil del cliente, para promover los productos y servicios de
FINANCIERA ALFIL de acuerdo al plan de negocios y de promocin; recopilar Informacin
y documentacin de clientes, para la integracin, mantenimiento y custodia
de los
expedientes de crdito; de acuerdo al procedimiento establecido.
Atencin a Solicitudes de Crdito.
Procesar la Informacin para el anlisis en el sistema de evaluacin

parametrica.
Canalizar las solicitudes al rea correspondiente en funcin a la metodologa de

evaluacin.
Mantener comunicacin con el solicitante a fin de informar al acreditado los

avances de su gestin.
Recopila la documentacin legal que se requiere para la elaboracin e

instrumentacin del Contrato.
Elaborar la Solicitud de elaboracin de contrato de crdito y anexar la

documentacin conforme a lo especificado en Relacin de documentacin
legal:
Del acreditado
De los avales, fiadores o garantes
De las garantas
Enva al rea Jurdica la Solicitud de elaboracin de contrato de crdito con la

documentacin legal
Da el seguimiento a la cartera de crdito y realiza la cobranza administrativa.
Mantiene actualizada la base de datos de los acreditados y prospectos

53
ENTRADA EN VIGOR
02/ENERO/2013
VERSION
FA-04-28/09/2012
asignados a su paquete
Realiza visitas de campo a los acreditados de acuerdo a las caractersticas del

crdito o proyecto a financiar
Aplicar la herramienta de determinacin de nivel de acreditado
Negocia las condiciones de operacin de crditos individuales (plazos, tasa,

comisiones, garantas) con apego a las polticas y condiciones de operacin
Identifica a las personas fsicas o morales que por sus nexos patrimoniales o
de responsabilidad directa y/o contingente, constituyan riesgos comunes y
operaciones relacionadas
Elabora un Anlisis Tcnico y Proyecciones.
Participar en el comit de crdito con voz, en los casos que el correspondan.
Mantiene el seguimiento al trmite de la solicitud de crditos individuales, hasta

su autorizacin
Recibe y dar a conocer al prospecto la decisin de autorizacin o rechazo del

otorgamiento del crdito
Da cumplimiento a los acuerdos tomados con el Encargado de Supervisin y

Seguimiento respecto a la regularizacin de operaciones
Solicita a travs del rea de Cartera, el reclamo de la Garanta FEGA
Integrar el expediente de crdito en su fase inicial y actualizar la informacin

con la periodicidad establecida
Elabora reportes de visita, en los cuales se describa la situacin del acreditado

y el estatus de la relacin de negocio con FINANCIERA ALFIL
Solicita al cliente o prospecto, cuando sea el caso, documentacin y/o

informacin complementaria requerida por las diversas instancias involucradas
en el proceso de crdito
Coordina con los acreditados la formalizacin de los crditos
Tramita ante el Encargado de la Mesa de Control la solicitud de operacin del

acreditado para disponer de los recursos
Registra las gestiones de cobranza preventiva realizadas en la base de datos

de cobranza
Elabora y pone a disposicin de la Direccin de Promocin los informes y

54
ENTRADA EN VIGOR
02/ENERO/2013
VERSION
FA-04-28/09/2012
reportes con la periodicidad y forma establecida en el Plan de Promocin.
Atiende las instrucciones para gestionar comunicados y trmites con personal

interno de FINANCIERA ALFIL y con otras instituciones
Apoya en la recepcin y registro de informacin documental en general
Recopila la informacin para la evaluacin del prospecto o cliente.
Verifica que persista la personalidad del solicitante.
Verifica los antecedentes crediticios
Verifica la continuidad de la posicin financiera de la unidad econmica en

cada crdito que se solicite.
Atiende las operaciones de los clientes a lo largo de todas las etapas del
proceso de crdito.
Integra el expediente de crdito de los acreditados y prospectos, as como la

captura del mismo en el sistema de evaluacin.
Lleva a cabo una agenda de Visita semanal.
Elabora reportes de visitas de promocin.
Lleva una Bitcora de seguimiento al cliente en cuanto a la promocin.
Escolaridad
Estudios a Nivel Licenciatura
Financieros
Tcnico Productivos

55
ENTRADA EN VIGOR
02/ENERO/2013
VERSION
FA-04-28/09/2012
Trayectoria laboral
Experiencia comprobada en materia tcnica, productiva y financiera.
Competencias
Gestor de negocios
Transparencia
Metdico y creativo.
Personalidad
Disciplinado
Dinmico
Creativo
Discreto
Honesto
Responsable
Espritu de servicio
Discrecin y Lealtad
Disponibilidad para viajar constantemente.
Disponibilidad de trabajar en campo.
Disponibilidad para trabajar fuera del horario establecido

56
ENTRADA EN VIGOR
02/ENERO/2013
Nombre del puesto
9.4.4 ADMINISTRADOR DE PROMOCIN
Puesto que reporta
Direccin de Promocin
Ninguno
Ubicacin Orgnica:
rea de Promocin
VERSION
FA-04-28/09/2012
9.4.4.1. Objetivo del Puesto
Apoyar al funcionamiento operativo y administrativo; asiste a la Direccin y Gerencias de

Promocin en funciones generales.
Facilitar la administracin del tiempo de los Gerentes, Asesores y Director de Promocin
Da seguimiento a las bitcoras de Promocin
Verifica los vencimientos prximos de los clientes y de las lneas de crditos vigentes
Atender la logstica para juntas, conferencias y convocatorias del rea de Promocin
Atender la correspondencia del rea de Promocin
Realiza llamadas a los clientes para solicitud de pagos.
Detectar necesidades de insumos, cuidando su uso ptimo.
Realiza la integracin de la documentacin a los expedientes que sern entregados para su

custodia.
Verifica la documentacin mnima de las propuestas de nuevos clientes
Las dems que les sean asignadas de acuerdo a su capacidad y competencia
Escolaridad
Estudios a Nivel Licenciatura

57
ENTRADA EN VIGOR
02/ENERO/2013
VERSION
FA-04-28/09/2012
Sistemas computacionales y bases contables
Trayectoria laboral
Experiencia de por lo menos un ao en trabajo de oficina
Competencias
Transparencia
Metdico y creativo
Personalidad
Disciplinado
Dinmico
Discreto
Honesto
Responsable
Espritu de servicio
Discrecin y Lealtad
Trabajo bajo presin

58
ENTRADA EN VIGOR
02/ENERO/2013
VERSION
FA-04-28/09/2012
9.5. reas de Operaciones y Administracin

Nombre del puesto:
Ubicacin Orgnica:
9.5.1 GERENTE DE OPERACIN Y ADMINISTRACION

Direccin General
Contabilidad, Tesorera, Administrador de Recursos Humanos y
Administrador de Recursos Materiales, Encargado de Cartera,
Encargado de Guarda Valores, Responsable Jurdico, Responsable
de Sistemas, Asistente General
Gerencia
9.5.1.1. Objetivos
Administrar los recursos financieros, humanos, materiales, tecnolgicos e informticos de

FINANCIERA ALFIL para el logro de los objetivos institucionales.
Dirige las actividades de planeacin, integracin y seguimiento del programa

presupuestal de FINANCIERA ALFIL, de acuerdo a los lineamientos de la
Direccin General y a las disposiciones y polticas institucionales.
Establece las polticas y estrategias financieras para asegurar la correcta

aplicacin y fondeo de los recursos.
Define estrategias, normas y polticas, que garanticen la eficiencia y rentabilidad de

la operacin en FINANCIERA ALFIL, con apego a las sanas prcticas bancarias y
a la normatividad establecida por las autoridades.
Participa en la elaboracin del Plan de Negocios de FINANCIERA ALFIL
Elabora los presupuestos de operacin e inversin de FINANCIERA ALFIL.
Realiza el anlisis e interpretacin de los Estados Financieros.
Administra la tesorera de FINANCIERA ALFIL a fin de obtener la rentabilidad y el

equilibrio financiero proyectado.
Determina las posiciones financieras requeridas en moneda nacional y extranjera

para sustentar las operaciones crediticias.
Analiza diariamente el comportamiento de las tendencias financieras y de mercado

para administrar los excedentes de tesorera, elaborar propuestas y realizar
operaciones de manejo de los flujos de efectivo a corto, mediano y largo plazo.
Realiza mensualmente el anlisis del ejercicio presupuestal y presentarlo a la

Direccin General para sus comentarios.

59
ENTRADA EN VIGOR
02/ENERO/2013
VERSION
FA-04-28/09/2012
Participa con el Director General en la negociacin con las fuentes de

financiamiento, con el fin de obtener las condiciones y recursos para la operacin
de los proyectos de inversin
Propone las tasas activas de las operaciones crediticias.
Controla la emisin y conciliacin de chequeras.
Asegura el cumplimiento de la legislacin y normatividad aplicable a FINANCIERA

ALFIL para que se opere con el mnimo riesgo jurdico.
Asegura que el registro de las operaciones de cartera de FINANCIERA ALFIL y la

emisin de los reportes correspondientes sean correctos y oportunos.
Aprueba las rdenes de compra de recursos materiales.
Aprueba los programas y presupuestos de operacin de las reas bajo su mando.
Analiza peridicamente los requerimientos de liquidez institucional que permita

controlar el equilibrio financiero de FINANCIERA ALFIL.
Supervisa que las tasas pasivas negociadas correspondan a condiciones de

mercado.
Supervisa que la informacin financiera que se emita sea veraz, confiable y

oportuna.
Supervisa que la informacin emitida para la Direccin General y Gerencias, as

como para las Autoridades se entregue en condiciones y tiempos establecidos.
Supervisa la administracin de la Caja General de FINANCIERA ALFIL.
Supervisa que la conciliacin de la operacin crediticia se realice de forma

sistemtica y que las diferencias que es su caso se presenten, se aclaren antes del
cierre del mes.
Coordina y controla que se cumpla con las disposiciones legales y la normatividad

vigentes en los procedimientos para la adquisicin, enajenacin, uso de los
inmuebles, recursos materiales y en la prestacin de servicios generales.
Vigila que los documentos valor se mantengan adecuadamente custodiados.
Es el responsable de la contratacin del Encargado de Soporte Tcnico en

Sistemas (Outsourcing) y Coordina las funciones que este realice dentro y fuera de
las instalaciones de FINANCIERA ALFIL.
Coordina el desarrollo y produccin del soporte que, en materia de informtica y

sistemas, se requiere para la correcta realizacin de las operaciones.
Coordina, el desarrollo, instalacin, implantacin y mantenimiento de los sistemas

informticos y de la plataforma tecnolgica que da soporte a la operacin, para
asegurar su correcto funcionamiento.

60
ENTRADA EN VIGOR
02/ENERO/2013
VERSION
FA-04-28/09/2012
Administra y controla la seguridad de acceso de los usuarios y sistemas aplicativos

a las bases de datos.
Define e implanta polticas de depuracin de las bases de datos.
Controla las versiones de los sistemas aplicativos implantados.
Controla las versiones y administra las licencias del software administrativo.
Define e implanta normas y estndares para la instalacin y uso del software

administrativo.
Define e implanta polticas para generar y controlar archivos de respaldo de

informacin, bases de datos, resultados de procesos y de software aplicativo.
Elabora los programas para el mantenimiento preventivo y coordina el

mantenimiento correctivo a la infraestructura de hardware, software y
comunicaciones.
Establece, instrumenta y ejecuta los planes de contingencia para la proteccin del

patrimonio informtico.
Coordina las funciones del rea Jurdica (Outsourcing), en relacin a los procesos
legales de FINANCIERA ALFIL
Define con el responsable de Jurdico las polticas y lineamientos que garanticen la

estricta legalidad de las actividades.
Supervisa se d cumplimiento a los lineamientos jurdicos establecidos a fin de

asegurar que la operatividad de FINANCIERA ALFIL se mantenga en el mbito del
marco legal.
Es el responsable del manejo de personal, con el apoyo de una empresa

Administradora de Recursos Humanos.
Coordina la seleccin, contratacin, y capacitacin del personal de FINANCIERA

ALFIL, quedando el manejo del mismo a cargo de un Administrador de Recursos
Humanos (Outsourcing).
Coordina la administracin de los recursos humanos y materiales, a fin de

garantizar el aprovechamiento ptimo de los mismos.
Da su Vo. Bo. para la contratacin de personal en la organizacin.
Promueve la elaboracin e implantacin de programas de capacitacin para

fortalecer los conocimientos en la especialidad que requiera cada rea.
Corrobora que se estn atendiendo con oportunidad los requerimientos que en

materia de personal, recursos materiales y servicios generales demanden las
diferentes reas de FINANCIERA ALFIL.

61
ENTRADA EN VIGOR
02/ENERO/2013
VERSION
FA-04-28/09/2012
Coordina evaluaciones del personal de FINANCIERA ALFIL para confirmar que el

personal cuenta con los conocimientos, habilidades y actitudes para cumplir con
las responsabilidades asignadas.
Coordina en conjunto con el rea de Contabilidad (Outsourcing), la

Implantacin, mantenimiento y operacin de un sistema eficiente, que
garantice el adecuado registro contable de las operaciones y la generacin
de la informacin contable y financiera de FINANCIERA ALFIL, para atender
las necesidades internas y los requerimientos de las Autoridades.
Coordina el apego a las polticas y procedimientos para el cumplimiento de las

obligaciones fiscales.
Establece la normatividad en procesos de registro y control contable, presupuestal

y fiscal a fin de garantizar la calidad y confiabilidad de la informacin para la
adecuada toma de decisiones.
Evala peridicamente la rentabilidad de las reas de negocios y la liquidez

institucional, para que se generen medidas para lograr el equilibrio financiero de
FINANCIERA ALFIL.
Ejerce las facultades de autorizacin como miembro del Comit de Crdito o del
esquema de firmas mancomunadas.
Escolaridad
Estudios a nivel licenciatura con especialidad en administracin o carrera afn, con

conocimiento de los mercados objetivos de Financiera Alfil.
Trayectoria laboral
Experiencia en administracin en empresas dedicadas al ramo financiero.
Planeacin estratgica.
Bases de finanzas
Bases de contabilidad financiera, administrativa y fiscal.
Manejo de tesorera
Procesos administrativos
Procesos de Crdito.

62
ENTRADA EN VIGOR
02/ENERO/2013
Estadstica
Manejo de aplicaciones informticas.
VERSION
FA-04-28/09/2012
Habilidades
Visin estratgica.
Manejo de Informacin y documentacin
Transparencia
Metdico y creativo.
Personalidad
Disciplinado
Dinmico
Creativo
Discreto
Honesto
Responsable
Leal
Espritu de servicio
Discrecin y Lealtad

63
ENTRADA EN VIGOR
02/ENERO/2013
VERSION
FA-04-28/09/2012

discontinuo.

64
ENTRADA EN VIGOR
02/ENERO/2013
Nombre del puesto:

Ubicacin Orgnica:
VERSION
FA-04-28/09/2012
9.5.2. Tesorera y Recursos Materiales.

Gerencia de Operaciones y Administracin
Ninguno.
rea Administrativa.
9.5.2.1 Objetivos
Asegurar que el registro contable de las operaciones de FINANCIERA ALFIL, se realice en

forma correcta y oportuna, que se emita la informacin contable y financiera requerida para
la administracin interna as como las que requieran las autoridades, con estricto apego a
las disposiciones normativas aplicables, revisar las operaciones de crdito programadas
para su ministracin y efectuar el desembolso, asimismo colaborar en la administracin de
los recursos materiales acorde a los lineamientos emitidos por las autoridades del sector
financiero y los de la propia institucin, con el fin de garantizar su optimizacin.
Implanta y mantiene la operacin de un sistema eficiente, que garantice el

adecuado registro contable de las operaciones y la generacin de la informacin
contable y financiera de FINANCIERA ALFIL, para atender las necesidades
internas y los requerimientos de las Autoridades
Evala peridicamente la rentabilidad de las reas de negocios y la liquidez

institucional, para que se generen medidas para lograr el equilibrio financiero de
FINANCIERA ALFIL.
Propone estrategias, normas y polticas para optimizar la administracin de

recursos financieros y el manejo del flujo de efectivo considerando los
compromisos contractuales derivados de la cartera de FINANCIERA ALFIL.
Propone las estrategias, normas y polticas para optimizar la administracin de

recursos humanos.
Propone las estrategias, normas y polticas para optimizar la administracin de

recursos materiales y servicios generales.
Planea e integra el programa presupuestal y las proyecciones financieras de

acuerdo a los lineamientos y polticas institucionales.
Elabora y entrega peridicamente a la Direccin General y a las Gerencias de

Promocin, Crdito y Administracin, un reporte de seguimiento al ejercicio del
presupuesto de FINANCIERA ALFIL.

65
ENTRADA EN VIGOR
02/ENERO/2013
VERSION
FA-04-28/09/2012
Coordina con el rea de contabilidad (Outsourcing) la Elaboracin de los Estados

Financieros y realiza su anlisis e interpretacin, de acuerdo a las normas y
lineamientos establecidos por la normatividad de FINANCIERA ALFIL.
Presenta los Estados Financieros a las reas involucradas en la administracin de

FINANCIERA ALFIL.
Proporciona a la Gerencia de Operaciones y Administracin, la informacin sobre

la situacin financiera de FINANCIERA ALFIL, estados de cuenta, actividades
desarrolladas y la situacin del registro de operaciones.
Provee con oportunidad de informacin financiera y contable a las distintas reas

usuarias de FINANCIERA ALFIL, as como a las autoridades financieras.
Provee a los auditores externos de la informacin que soliciten para dar

cumplimiento a las auditoras externas de conformidad con las sanas prcticas
financieras.
Analiza la estimacin de los flujos de efectivo diario, para determinar las

necesidades de liquidez de FINANCIERA ALFIL.
Ejecuta las acciones de fondeo / inversin con el propsito de mantener

equilibradas las posiciones al cierre de operaciones.
Controla las funciones de Caja General con apego a la normatividad vigente

aplicable.
Controla y autorizar las transferencias de fondos y la emisin de cheques para

pago de obligaciones y el pago a proveedores.
Elabora en coordinacin con las diferentes reas de FINANCIERA ALFIL los

programas de capacitacin.
Elabora el Reglamento Interno de Trabajo y comunicarlo a las diferentes areas de

FINANCIERA ALFIL.
Integra y controla el expediente de los integrantes de las diferentes areas de

FINANCIERA ALFIL con la documentacin necesaria para su correcta
administracin.
Elabora y presenta a las instancias correspondientes los programas y

presupuestos para la adquisicin, enajenacin y uso de los recursos materiales
requeridos para el desarrollo de las operaciones de FINANCIERA ALFIL.
Desarrolla y controla el sistema de pagos a proveedores de servicios.
Controla el inventario y compras de recursos materiales para la operacin de

FINANCIERA ALFIL.
Establece e implanta programas de mantenimiento que aseguren el ptimo estado

de las instalaciones y equipo de la institucin.

66
ENTRADA EN VIGOR
02/ENERO/2013
VERSION
FA-04-28/09/2012
Instrumenta e implanta mecanismos y procedimientos seguros y eficientes para la

custodia y consulta de la documentacin contable y fiscal, en los trminos y
condiciones que establece la legislacin fiscal y la normatividad bancaria.
Supervisa que las funciones operativas de la administracin de recursos

financieros y materiales se realicen con estricto apego a la normatividad interna y
externa.
Supervisa que se proporcione a los auditores externos la informacin que soliciten.
Supervisa que se de cumplimiento a las observaciones planteadas por los

auditores externos.
Vigila la implantacin de la adecuada custodia de la documentacin contable y

fiscal, en los trminos y condiciones que establece la legislacin fiscal y la
normatividad bancaria.
Realiza el correcto registro de las operaciones contables de acuerdo a las polticas,

normas y procedimientos establecidos para tal efecto.
Realiza el clculo del monto de las retenciones fiscales, la presentacin de las

declaraciones y el pago de impuestos y cuotas a entidades gubernamentales
(SHCP, IMSS, Tesorera de la Federacin, etc.).
Efecta, el pago de las obligaciones de FINANCIERA ALFIL, derivadas de las

operaciones financieras y de servicios, observando las polticas y procedimientos
autorizados.
Realiza estimacin de los flujos de efectivo diario, para conocer las necesidades de
liquidez de la institucin.
Da seguimiento a los abonos por ministraciones de crdito y fondeo directo, a fin

de estimar el flujo de efectivo diario y mantener el equilibrio financiero de la
institucin.
Programa y ejecuta los pagos respectivos

FINANCIERA ALFIL.
Administra y controla correctamente las cuentas de cheques e inversiones

institucionales de acuerdo a las necesidades de efectivo de cada semana, as
como los vencimientos de crdito.
Analiza diariamente el comportamiento de las tendencias econmicas y financieras

nacionales e internacionales para definir las estrategias de fondeo/inversin de
liquidez en moneda nacional y extranjera de la Institucin.
Prepara informacin diaria y mensual sobre excedentes de tesorera y fondos de

inversin y entregarla a la Gerencia de Operaciones y Administracin, para que se
elaboren propuestas de opciones sobre fondos en el mercado de dinero y del
mercado burstil.
Atiende los requerimientos de informacin de tesorera por parte de las

autoridades.

a los prestadores de servicios de
67
ENTRADA EN VIGOR
02/ENERO/2013
VERSION
FA-04-28/09/2012
Revisa la correcta aplicacin del movimiento contable generado en forma

automatizada por los sistemas aplicativos de FINANCIERA ALFIL.
Efecta la conciliacin diaria de las operaciones y saldos contables de los sistemas

de registro con la contabilidad general.
Genera informacin financiera y contable de las operaciones financieras que se

realizan en la institucin para las diversas instancias facultadas.
Mantiene en custodia la documentacin contable y fiscal, en los trminos y

Escolaridad
Carrera a nivel licenciatura, afn con administracin, contabilidad y finanzas.
Trayectoria laboral
Experiencia
en administracin de empresas preferentemente del sector
financiero.
Contabilidad administrativa, financiera y fiscal.
Administracin de recursos humanos.
Manejo de aplicaciones informticas (mnimo Paquetera Office).
Habilidad para diseo de reportes y estadstica de gestin.
Habilidades
Relaciones humanas.
Liderazgo.
Trabajo bajo presin.
Toma de decisiones.
Manejo de informacin y documentacin.

68
ENTRADA EN VIGOR
02/ENERO/2013
Sentido comn
Honradez
VERSION
FA-04-28/09/2012
Personalidad
Disciplinado
Dinmico
Discreto
Honesto
Responsable
discontinuo.

69
ENTRADA EN VIGOR
02/ENERO/2013
Nombre del puesto:

Ubicacin Orgnica:
VERSION
FA-04-28/09/2012
9.5.3. ENCARGADO DE CARTERA/MESA DE DESCUENTO

Ninguno.
rea Administrativa.
9.5.3.1 Objetivos
Administrar de manera eficiente la operacin de la cartera crediticia para asegurar su

adecuado registro y control, as como la salvaguarda de los documentos valor que la
respaldan.
Implanta y mantiene la operacin de un sistema eficiente, que garantice el

adecuado registro contable de las operaciones y la generacin de la informacin
contable y financiera de FINANCIERA ALFIL, para atender las necesidades
internas y los requerimientos de las Autoridades.
Participa en la definicin de las polticas y estrategia para la operacin y

administracin de la cartera, as como para la administracin del guarda valores.
Asegura el registro de las operaciones de crdito y administracin del sistema de

cartera.
Identifica y registra los crditos que cuenten con servicio de garantas por parte de
las fuentes de fondeo.
Revisa el clculo de intereses ordinarios y moratorios as como gastos de cobranza

que se generen al momento de la liquidacin de un documento.
Revisa el clculo mensual de la provisin de intereses previo y definitivo, afectando

los resultados de FINANCIERA ALFIL.
Efecta mensualmente la conciliacin con las fuentes de fondeo.
Actualiza los parmetros del sistema de cartera.
Provee al Encargado de Supervisin y Seguimiento en su Funcin de Cobranza de

los saldos vencidos y prximos a vencer.
Disea y elabora los reportes internos y externos.
Aprueba los estados de cuenta certificados, as como cartas de no adeudo de

aquellas operaciones que hayan sido liquidadas.
Elabora y emite los reportes regulatorios solicitados por las Autoridades.

70
ENTRADA EN VIGOR
02/ENERO/2013
VERSION
FA-04-28/09/2012
Presenta a la Gerencia de Operaciones y Administracin, sus programas y

presupuestos de operacin.
Garantiza la calidad y oportunidad en la emisin de reportes que sirvan de base

para tomar decisiones.
Supervisa el registro en el sistema de cartera de las operaciones de crdito.
Supervisa el registro en el sistema de cartera de las operaciones descontadas con

las fuentes de fondeo.
Vigila que el registro de la cobranza de la cartera se est aplicando correctamente

a las cuentas de resultados.
Vigila que se realicen los traspasos de cartera vencida de acuerdo a la

normatividad establecida.
Vigila el control de los intereses en el sistema de cartera.
Supervisa que se lleve el registro de los crditos castigados y quebrantados.
Supervisa el registro de los pagos de garanta efectuados a los Fondeadores.
Verifica que se efecte diariamente la conciliacin de los saldos de cartera contra

los registros contables.
Opera y administra el sistema de cartera.
Registra en el sistema de cartera el otorgamiento de crditos, as como las

recuperaciones efectuadas.
Captura en el sistema de cartera los crditos que cuenten con el Servicio de

Garantas por parte de los Fondeadores, as como aquellos en que se haya
pagado dicha garanta.
Comprueba que el sistema de cartera realice los traspasos a cartera vencida as

como rescates de fondeo.
Efecta el clculo mensual de provisin de intereses, tanto el previo como el

definitivo.
Realiza la conciliacin del sistema de cartera con las cifras contables.
Emite los estados de cuenta certificados y las cartas de no adeudos.
Emite y enva los reportes de la cartera de crdito a las diferentes reas de

FINANCIERA ALFIL.

71
ENTRADA EN VIGOR
02/ENERO/2013
VERSION
FA-04-28/09/2012
Escolaridad
Carrera afn con administracin, contabilidad y finanzas.
Trayectoria laboral
Experiencia
en administracin de cartera de crdito preferentemente en
Instituciones Financieras.
Operacin crediticia.
Sistemas de administracin de cartera y contabilidad.
Habilidades
Analtico.
Organizacin y control.
Toma de decisiones.
Sentido comn
Personalidad
Ordenado
Analtico
Disciplinado
Dinmico
Honesto

72
ENTRADA EN VIGOR
02/ENERO/2013
VERSION
FA-04-28/09/2012
Responsable
discontinuo.

73
ENTRADA EN VIGOR
02/ENERO/2013
Nombre del puesto:

Ubicacin Orgnica:
VERSION
FA-04-28/09/2012
9.5.4. ENCARGADO DE GUARDA VALORES.

Ninguno.
rea Administrativa.
9.5.4.1 Objetivos
Administrar y salvaguarda de manera eficiente los documentos valor que la respaldan; las
operaciones.
Guarda y custodia los documentos valor originales que amparan las operaciones
de crdito.
Aprueba la liberacin de los documentos ya liquidados y da seguimiento a los

documentos en prstamo.
Efecta la conciliacin de la informacin de control de guarda valores contra los

registros contables y del sistema de cartera.
Efecta arqueos peridicos de los documentos valor.
Reporta al Comit de Seguimiento al Proceso de Crdito y Control Interno sobre

cualquier dao o faltante de documento valor original.
Mantiene el seguimiento a la devolucin de los documentos valor prestados al

responsable de Jurdico.
Escolaridad
Carrera afn con administracin, contabilidad y finanzas.
Trayectoria laboral
Experiencia
en administracin; documental preferentemente en Instituciones
Financieras.
Administracin.

74
ENTRADA EN VIGOR
02/ENERO/2013
VERSION
FA-04-28/09/2012

Habilidades
Analtico.
Organizacin y control.
Toma de decisiones.
Sentido comn
Personalidad
Ordenado
Analtico
Disciplinado
Dinmico
Honesto
Responsable
discontinuo.

75
ENTRADA EN VIGOR
02/ENERO/2013
VERSION
FA-04-28/09/2012
Nombre del puesto:
9.5.5 ASISTENTE GENERAL
Gerente de Operaciones y Administracin
Ninguno
Ubicacin Orgnica
Administracin
Apoyar al funcionamiento operativo y administrativo; asiste
a la Direccin General y
gerencias en funciones generales.
Facilitar la administracin del tiempo de los Gerentes y Director
Administrar la agenda del Director General.
Atender y filtrar llamadas telefnicas y a visitantes, transmitiendo todos los

mensajes y recados que requieran atencin del superior o del personal.
Atender la logstica para juntas, conferencias y convocatorias.
Atender la correspondencia
correspondiente.
Preparar respuestas a la correspondencia y someterla a consideracin de su

superior.
Desarrollar, integrar y actualizar el sistema de archivo e inventario de la oficina.
Detectar necesidades de insumos, cuidando su uso ptimo.
Asistir en rea de contabilidad.
turnndola
al
personal,
llevando
el
control
Escolaridad
Secretarial o practicante de universidad.

76
ENTRADA EN VIGOR
02/ENERO/2013
VERSION
FA-04-28/09/2012
Trayectoria laboral
Experiencia de por lo menos un ao en trabajo de oficina
Competencias
Transparencia
Metdico y creativo
Personalidad
Disciplinado
Dinmico
Discreto
Honesto
Responsable
Espritu de servicio
Discrecin y Lealtad

77
ENTRADA EN VIGOR
02/ENERO/2013
Nombre del puesto:

Ubicacin Orgnica:
VERSION
FA-04-28/09/2012
9.5.6 Encargado de Soporte Tcnico en Sistemas.

Ninguno.
Externo. (OUTSOURCING)
Proporcionar a FINANCIERA ALFIL, los servicios de desarrollo, instalacin, implantacin y

mantenimiento de la plataforma tecnolgica informtica, que le permita realizar
eficientemente las funciones establecidas para el desarrollo de los negocios, su operacin y
su administracin.
A solicitud del Gerente de Operaciones y Administracin y en coordinacin con este,

realiza las siguientes funciones:
Desarrolla proyectos de infraestructura tecnolgica de hardware, software estndar

y aplicativo y comunicaciones.
Coordina y/o desarrolla la instalacin e implantacin de la infraestructura

tecnolgica de hardware, software estndar y aplicativo y comunicaciones.
Coordina y/o desarrolla el mantenimiento preventivo y correctivo a la infraestructura

tecnolgica de hardware, software estndar y aplicativo y comunicaciones.
Asegura el adecuado funcionamiento de los servicios de red, voz y datos:

impresin, bases de datos, almacenamiento, correo electrnico y seguridad.
Proporciona el soporte tcnico y servicio en materia de sistemas automatizados y

utilizacin de los recursos informticos (mesa de ayuda).
Interviene en el establecimiento y mantenimiento del enlace y soporte tcnico entre

la empresa que proporcione los sistemas operativos y el personal de FINANCIERA
ALFIL.
Establece e instrumenta la ejecucin de los planes de contingencia para la

proteccin del patrimonio informtico.
Asegura la integridad y confiabilidad de la informacin almacenada en las bases de

datos.
Administra y asegura la disponibilidad de espacio de almacenamiento requerido

por las bases de datos para el procesamiento de los sistemas aplicativos.

78
ENTRADA EN VIGOR
02/ENERO/2013
VERSION
FA-04-28/09/2012
Administra y controla la seguridad de acceso de los usuarios y sistemas aplicativos

a las bases de datos.
Define e implanta los estndares y procesos de recuperacin de las bases de

datos de produccin.
En coordinacin con el Gerente de Operaciones y Administracin, prev las

medidas que se estimen necesarias a fin de que los sistemas informticos que se
utilicen para realizar las operaciones y para la prestacin de servicios al pblico,
cumplan con lo siguiente:
o
Realicen, en todo momento, las funciones para las que fueron diseados,
desarrollados o adquiridos.
Vigila que estn debidamente documentadas sus aplicaciones y procesos,

incluyendo su metodologa de desarrollo, as como los registros de sus
cambios.
Sean probados antes de ser implementados, al realizar cambios sobre los

mismos, as como al aplicar actualizaciones, utilizando mecanismos de
control de calidad.
Cuenten con las licencias o autorizaciones de uso y hayan sido probados

antes de ser implementados.
Cuenten con controles tanto de seguridad que protejan la confidencialidad

de la informacin, como de acceso para garantizar la integridad de los
sistemas y de la informacin generada, almacenada y transmitida por stos.
Dichas medidas sern acordes con el grado de criticidad de la informacin.
Minimicen el riesgo de interrupcin de la operacin con base en mecanismos

de respaldo y procedimientos de recuperacin de la informacin, as como
de la infraestructura tecnolgica para su procesamiento.
Mantengan registros de auditora, incluyendo la informacin detallada de la

operacin o actividad efectuadas por los usuarios,
as como los
procedimientos para su revisin peridica.
Contemplen, incluyendo toda su infraestructura tecnolgica, la realizacin de

pruebas tendientes a detectar vulnerabilidades de los medios electrnicos,
de telecomunicaciones y equipos automatizados, que prevengan el acceso y
uso no autorizado. Dichas pruebas se realizarn cuando menos una vez al
ao o cuando efecten modificaciones sustantivas en la infraestructura
tecnolgica.

79
ENTRADA EN VIGOR
02/ENERO/2013
VERSION
FA-04-28/09/2012
Trayectoria laboral
Experiencia Mnima de dos aos en soporte tcnico empresarial.
Diseo, creacin, administracin y mantenimiento de sistemas y procesos
informticos.
Protocolo.
Herramientas y mecanismos de seguridad.
Conocimientos sobre legislacin Informtica y Licenciamiento.

80
ENTRADA EN VIGOR
02/ENERO/2013
Nombre del puesto:

9.5.7 JURIDICO.
Ninguno.
Ubicacin Orgnica:
rea Administrativa
VERSION
FA-04-28/09/2012
Asegurar la aplicacin del marco legal a toda la operatividad de FINANCIERA ALFIL, en

particular a las operaciones crediticias y corporativas.
Establece en coordinacin con el Gerente de Operaciones y Administracin las polticas y

lineamientos que coadyuven en la legalidad jurdica de las operaciones de FINANCIERA
ALFIL, realizando las siguientes funciones:
Desarrolla la estrategia litigiosa de la institucin, en trminos de obtener

resoluciones favorables dentro de la legalidad del proceso de recuperacin de los
crditos.
Consulta, interpreta y aplica las disposiciones jurdicas, en materia normativa y

corporativa para proteger los intereses jurdicos y patrimoniales de FINANCIERA
ALFIL.
Revisa y valida la documentacin jurdica presentada por los acreditados.
Emite un dictamen sobre la situacin jurdica de los acreditados y de sus

operaciones para integrarlo al estudio de crdito.
Autoriza los formatos de comunicacin de trminos y condiciones de autorizacin a

los acreditados.
Elabora los contratos y otros instrumentos jurdicos utilizados en la formalizacin

de crditos individuales, con estricto apego a los trminos y condiciones
autorizados por las instancias de decisin.
Estandariza y homologa la utilizacin de contratos marco, as como otros

instrumentos jurdicos para crditos paramtricos.
Elabora los contratos especiales para proyectos especficos, en particular los

crditos superiores al 10% del capital neto de FINANCIERA ALFIL.
Tramita la inscripcin de contratos y garantas, en los registros correspondientes.
Gestiona la recuperacin de los crditos de ms de 90 das de vencidos por va

judicial.

81
ENTRADA EN VIGOR
02/ENERO/2013
VERSION
FA-04-28/09/2012
Elabora y presenta la demanda, por la va que corresponda, de los casos de

cobranza turnados a su rea.
Ejecuta y da seguimiento a las etapas procesales.
Establece los requisitos que debern cumplir los despachos jurdicos externos y los
procedimientos de actuacin de los mismos.
Informa a la Gerencia de Crdito y a la Gerencia de Operaciones y Administracin

sobre el avance y situacin de los procesos litigiosos.
Tramita la celebracin de convenios judiciales.
Realiza conjuntamente con la Gerencia de Crdito, el anlisis de viabilidad para la

recepcin de daciones en pago.
Recaba la documentacin necesaria para el registro contable de las adjudicaciones

y daciones en pago.
Analiza la situacin procesal y emitir el dictamen para proponer castigos o bien

interponer los recursos legales que estime convenientes.
Brinda asesora jurdica permanente a todas las reas de FINANCIERA ALFIL.
Atiende la problemtica generada por la relacin laboral del personal de

FINANCIERA ALFIL; en coordinacin con el Administrador de recursos humanos
(outsourcing).
Compila, estudia y difunde las leyes, reglamentos, decretos, circulares, acuerdos,

rdenes, normas oficiales mexicanas y dems disposiciones jurdicas, que sean
aplicables al mbito de operacin de FINANCIERA ALFIL.
Administra, registra y controla los poderes otorgados a los funcionarios y

empleados de la institucin, vigilando su correcta utilizacin.
Comparece ante las instancias legales, representando a FINANCIERA ALFIL.
Da seguimiento de las acciones de cobranza asignados a despachos jurdicos

externos.
Da seguimiento al trmite de registro de los contratos, garantas, as como de

bienes recibidos como dacin en pago y adjudicaciones.
Da seguimiento al avance y situacin de los procesos litigiosos.

82
ENTRADA EN VIGOR
02/ENERO/2013
VERSION
FA-04-28/09/2012
Trayectoria laboral
Experiencia en reas jurdicas de instituciones financieras, en la elaboracin de

contratos.
Normatividad y circulares aplicables emitidas por las autoridades.
Conocimiento de las diferentes disposiciones jurdicas dictadas en:
Leyes
Reglamentos
Decretos
Circulares
Acuerdos

83
ENTRADA EN VIGOR
02/ENERO/2013
Nombre del puesto:

Ubicacin Orgnica:
VERSION
FA-04-28/09/2012
9.5.8 ADMINISTRADOR DE RECURSOS HUMANOS.

Ninguno.
Externo. (Outsourcing)
Llevar a cabo la administracin de los recursos humanos acorde a los lineamientos emitidos
por las dependencias de gobierno (Federales, Estatales y Municipales) y los de la propia
institucin, con el fin de garantizar su optimizacin.
Colabora con el Gerente de Operaciones y Administracin en el reclutamiento,

seleccin y contratacin del personal; en base a los perfiles determinados por
FINANCIERA ALFIL.
Instrumenta el sistema de pago de salarios al personal de la institucin.
Elabora en coordinacin con las diferentes reas de FINANCIERA ALFIL los

programas de capacitacin.
Participa en la elaboracin del Reglamento Interno de Trabajo.
Integra el expediente de los empleados de

FINANCIERA ALFIL con la
documentacin necesaria para su correcta administracin.
Realiza el clculo del monto de las retenciones fiscales, as como la presentacin

de las declaraciones y el pago de impuestos y cuotas a entidades
gubernamentales (SHCP, IMSS, Tesorera de la Federacin, etc.) que apliquen.
Elabora y paga la nmina del personal de FINANCIERA ALFIL de acuerdo a la

normatividad de la misma.
Trayectoria laboral
Experiencia en administracin de recursos humanos.
Administracin de recursos humanos.
84
ENTRADA EN VIGOR
02/ENERO/2013
Nombre del puesto:

Ubicacin Orgnica:
VERSION
FA-04-28/09/2012
9.5.9 CONTABILIDAD.
Ninguno.
Externo (Outsourcing)
Asegurar que el registro contable de las operaciones de FINANCIERA ALFIL, se

realice en forma correcta y oportuna, que se emita la informacin contable y
financiera requerida para la administracin interna as como las que requieran las
autoridades, con estricto apego a las disposiciones normativas aplicables.
Participa en la Implantacin y mantenimiento de la operacin de un sistema

eficiente, que garantice el adecuado registro contable de las operaciones y la
generacin de la informacin contable y financiera de FINANCIERA ALFIL, para
atender las necesidades internas y los requerimientos de las Autoridades
Coordina la Elaboracin de los Estados Financieros y realiza su anlisis e

interpretacin, de acuerdo a las normas y lineamientos establecidos por la
normatividad de FINANCIERA ALFIL.
Presenta los Estados Financieros al Gerente de Operaciones y Administracin

quien a su vez lo presenta a las reas involucradas en la administracin de
FINANCIERA ALFIL.

usuarias de FINANCIERA ALFIL.
Supervisa la implantacin de la adecuada custodia de la documentacin contable y

fiscal, en los trminos y condiciones que establece la legislacin fiscal y la
Supervisa el correcto registro de las operaciones contables de acuerdo a las

polticas, normas y procedimientos establecidos para tal efecto.

Revisa el pago de las obligaciones de FINANCIERA ALFIL, derivadas de las

autorizados.
Supervisa la correcta aplicacin del movimiento contable generado en forma


85
ENTRADA EN VIGOR
02/ENERO/2013
VERSION
FA-04-28/09/2012
Supervisa la conciliacin diaria de las operaciones y saldos contables de los

sistemas de registro con la contabilidad general.

Coordina y supervisa la custodia la documentacin contable y fiscal, en los

trminos y condiciones que establece la legislacin fiscal y la normatividad
bancaria.
Trayectoria laboral
Experiencia en manejo contable de empresas.

86
ENTRADA EN VIGOR
02/ENERO/2013
Nombre del puesto:

Ubicacin Orgnica:
VERSION
FA-04-28/09/2012
9.5.10AUXILIAR CONTABLE.
Ninguno.
rea de Administracin
Realizar el registro contable de las operaciones de FINANCIERA ALFIL, de forma

correcta y oportuna, para que se emita la informacin contable y financiera requerida
para la administracin interna as como las que requieran las autoridades, con
estricto apego a las disposiciones normativas aplicables.
Participa en la Implantacin y mantenimiento de la operacin de un sistema

eficiente, que garantice el adecuado registro contable de las operaciones y la
generacin de la informacin contable y financiera de FINANCIERA ALFIL, para
atender las necesidades internas y los requerimientos de las Autoridades

usuarias de FINANCIERA ALFIL.
Participa en la implantacin de la adecuada custodia de la documentacin contable

y fiscal, en los trminos y condiciones que establece la legislacin fiscal y la
Realiza el correcto registro de las operaciones contables de acuerdo a las polticas,

normas y procedimientos establecidos para tal efecto.

Revisa el pago de las obligaciones de FINANCIERA ALFIL, derivadas de las

autorizados.
Revisa la correcta aplicacin del movimiento contable generado en forma

Efecta la conciliacin diaria de las operaciones y saldos contables de los sistemas

de registro con la contabilidad general.


87
ENTRADA EN VIGOR
02/ENERO/2013
VERSION
FA-04-28/09/2012
Mantiene en custodia la documentacin contable y fiscal, en los trminos y

Escolaridad
Como mnimo, Tcnico en Contabilidad.
Trayectoria laboral
Experiencia mnima de 6 meses en el rea de Contabilidad
Competencias
Transparencia
Metdico y creativo
Personalidad
Disciplinado
Dinmico
Discreto
Honesto
Responsable
Espritu de servicio
Discrecin y Lealtad
88
ENTRADA EN VIGOR
02/ENERO/2013
10.-
VERSION
FA-04-28/09/2012
Comits Internos
10.1Comit de Crdito
10.1.1. Objetivo
Analizar y en su caso aprobar, rechazar o condicionar las solicitudes y modificaciones de

crdito as como trminos y condiciones con apego a las Normas y Polticas de Crdito
Internas y a las sanas prcticas bancarias; para asegurar la calidad de los activos en
riesgo.
10.1.2 Integrantes
Integracin del Comit de Crdito

Comit de Crdito
Director General
Presidente
Facultades
Voz y Voto
Voto de calidad
Gerente de Crdito
Secretario
Voz y Voto
Miembro Independiente
Voz y Voto
Miembro propietario por
Voz y Voto
consejo de Administracin
Gerente de Administracin
Voz
y Operaciones
Director de Promocin y/o
Voz
Gerente de Promocin y/o

Asesor de Promocin
Representante de rea
Voz
Jurdica
Contralora
Voz
Autorizar los Programas de Crdito Paramtricos
Autorizar las solicitudes de Crditos Individuales y las lneas de crdito

89
ENTRADA EN VIGOR
02/ENERO/2013
VERSION
FA-04-28/09/2012
Autorizar reestructuras de cartera, daciones en pago y castigos con apego a

las Normas y Polticas de Crdito
Autorizar las excepciones a las condiciones de operacin vigentes
Aprobar el rescate de crditos fondeados con recursos de la banca de

desarrollo
Aprobar la aplicacin de sanciones por incumplimiento o irregularidades en los

crditos otorgados
Aprobar los traspasos a Jurdico de crditos con ms de 90 das de vencidos

para inicio de recuperacin judicial
Aprobar el desistimiento o suspensin de la accin procesal, en el caso de

acreditados morosos en proceso de recuperacin judicial
Aprobar la celebracin de convenios judiciales
10.1.4 Impedimentos para ser miembros
En ningn caso podrn ser miembros del Comit de Crdito:
Las personas inhabilitadas para ejercer el comercio.

Las personas sentenciadas por delitos intencionales patrimoniales.
Las personas que tengan litigio pendiente con FINANCIERA ALFIL.
Las personas que hayan sido inhabilitadas para ejercer cualquier cargo,
comisin o empleo en el servicio pblico Federal, Estatal o Municipal, en el
Sistema Financiero Mexicano.
El cnyuge o las personas que tengan parentesco por consanguinidad hasta el
primer grado, afinidad hasta el segundo grado, o civil con la Direccin General
de FINANCIERA ALFIL o con alguno de los miembros de la Direccin de
Promocin o Gerencia de Crdito de la misma.
10.1.5 Condiciones especiales
Las facultades otorgadas son:
Indelegables e
Intransferibles

90
ENTRADA EN VIGOR
02/ENERO/2013
VERSION
FA-04-28/09/2012
10.2 Comit de Crdito Mayores.

10.1.1. Objetivo
Analizar y en su caso aprobar todo tipo de crditos, as como establecer las condiciones
en que stos se otorguen, siempre que no contravenga el presente manual y la
legislacin aplicable.
10.1.2 Integrantes
Integracin del Comit de Crdito Mayores

Comit de Crdito
Miembro propietario por
Presidente
consejo de Administracin
Facultades
Voz y Voto
Voto de calidad
Director General
Vicepresidente
Voz y Voto
Gerente de Crdito
Secretario
Voz y Voto
Miembro Independiente
Voz y Voto
Gerente de Administracin y
Voz
Operaciones
Director de Promocin y/o
Voz
Gerente de Promocin y/o

Asesor de Promocin
Representante de rea
Voz
Jurdica
Contralora
Voz
Autorizar los Programas de Crdito Paramtricos
Autorizar las solicitudes de Crditos Individuales y las lneas de crdito
Autorizar reestructuras de cartera, daciones en pago y castigos con apego a

las Normas y Polticas de Crdito
Autorizar las excepciones a las condiciones de operacin vigentes

91
ENTRADA EN VIGOR
02/ENERO/2013
VERSION
FA-04-28/09/2012
Aprobar el rescate de crditos fondeados con recursos de la banca de

desarrollo
Aprobar la aplicacin de sanciones por incumplimiento o irregularidades en los

crditos otorgados
Aprobar los traspasos a Jurdico de crditos con ms de 90 das de vencidos

para inicio de recuperacin judicial
Aprobar el desistimiento o suspensin de la accin procesal, en el caso de

acreditados morosos en proceso de recuperacin judicial
Aprobar la celebracin de convenios judiciales
10.1.4 Impedimentos para ser miembros
En ningn caso podrn ser miembros del Comit de Crdito:
Las personas inhabilitadas para ejercer el comercio.

Las personas sentenciadas por delitos intencionales patrimoniales.
Las personas que tengan litigio pendiente con FINANCIERA ALFIL.
Las personas que hayan sido inhabilitadas para ejercer cualquier cargo,
comisin o empleo en el servicio pblico Federal, Estatal o Municipal, en el
Sistema Financiero Mexicano.
El cnyuge o las personas que tengan parentesco por consanguinidad hasta el
primer grado, afinidad hasta el segundo grado, o civil con la Direccin General
de FINANCIERA ALFIL o con alguno de los miembros de la Direccin de
Promocin o Gerencia de Crdito de la misma.
10.1.5 Condiciones especiales
Las facultades otorgadas son:
Indelegables e
Intransferibles

92
ENTRADA EN VIGOR
02/ENERO/2013
VERSION
FA-04-28/09/2012
10.3. Comit de Activos y Pasivos

10.3.1 Objetivo
Autorizar las fuentes de fondeo y determinar los esquemas generales de tasas de inters
de los crditos a otorgar, manteniendo el equilibrio financiero de la empresa, de acuerdo a
la normatividad establecida por las Autoridades y por la propia institucin
10.3.2 Integrantes
Miembro
Funcin
Facultades
Presidente del Consejo de Administracin
Presidente
Voz y Voto
Director General
Voz y Voto
Gerente de Crdito
Voz y Voto
Ponente
Voz sin Voto
Contralora
Secretario
Voz sin Voto
Revisar brechas de liquidez por plazo y tipo de moneda.

Autorizar el esquema de tasas vigentes.
Autorizar fuentes y condiciones de fondeo.
Autorizar tipos de inversin, plazos y monedas.
Autorizar contrapartes para la inversin de recursos.

93
ENTRADA EN VIGOR
02/ENERO/2013
VERSION
FA-04-28/09/2012
10.4. Comit Tcnico

10.4.1 Objetivo
Autorizar los Boletines Internos por medio de los cuales se harn modificaciones a los
diferentes Manuales que norman la operacin de Financiera Alfil; salvo el Manual de
Normas y Polticas en donde participara solo en su calidad de propuestas de
modificacin.
10.4.2 Integrantes
Miembro
Funcin
Facultades
Director General
Presidente
Voz y Voto
Director de Promocin
Voz y Voto
Gerente de Crdito
Voz y Voto
Voz y Voto
Contralora
Jurdico
Secretario
Voz y Voto
Voz y Voto
Autorizar las diferentes modificaciones a los Manuales Internos.

Emitir Boletines Internos a travs del rea de Contralora para su
divulgacin interna.
10.4.4 Consideraciones
Para que la sesin sea vlida se deber de contar con la asistencia de todos
los integrantes del Comit.
Para la autorizacin de las propuestas de modificacin se deber de contar
con la unanimidad de votos a favor.
El rea que proponga las Modificaciones participara nicamente con voz.

94
ENTRADA EN VIGOR
02/ENERO/2013
11.-
VERSION
FA-04-28/09/2012
Glosario
Conocimientos
Requerimientos de temas y conceptos que debe conocer el titular de un puesto.
Funciones
Actividades que el titular de un puesto realiza de manera directa y personal.
Outsourcing
Externalizacin de los servicios o contratacin de servicios profesionales con despachos externos
Habilidades
Conjunto de aptitudes que debe tener el titular de un puesto para el adecuado desempeo de sus
funciones.
Perfiles de puestos
Caractersticas y requerimientos de un puesto especifico en una empresa u organizacin,
determinadas mediante un anlisis
Trayectoria Laboral
Caractersticas del historial laboral solicitado
reas de dominio, especificas para el puesto

95

Manual de Estructura Organizacional Alfil Versión 04 28-Sept-2012 PDF

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MANUAL DE ESTRUCTURA ORGANIZACIONAL

FINANCIERA ALFIL S.A. DE C.V. SOFOM, E.N.R.

Manual Estructura Organizacional

Perfil de Puesto al que se aplico

Numeral 10.1 ; 10.1.2

Se agrega la figura de Director de

Objetivos del Manual

Entidades Rectoras del Sector Financiero

Descripcin de Puestos ...

9.1.1.1 Objetivos del Puesto

9.1.2. Oficial de Cumplimiento

9.1.2.1 Objetivos del Puesto

9.2.1.1. Objetivos del Puesto

9.3.1.1 Objetivos del Puesto

9.3.2 Analista de Crdito..

9.3.2.1 Objetivos del Puesto

9.3.3 Encargado de Mesa de Control

9.3.3.1 Objetivos del Puesto

9.3.4 Encargado de Supervisin y Seguimiento

9.3.4.1 Objetivos del Puesto

9.4.1.1 Objetivos del Puesto

9.4.2 Gerente de Promocin..

9.4.2.1 Objetivos del Puesto

9.4.3 Asesor de Promocin.

9.4.3.1 Objetivos del Puesto

9.4.4 Administrador de Promocin.

9.4.4.1 Objetivos del Puesto

reas de Operaciones y Administracin.............................................................. 59

9.5.1.1 Objetivos del Puesto

9.5.2 Tesorera y Recursos Materiales.....

9.5.2.3 Perfil del Puesto

9.5.3 Encargado de Cartera/Mesa de Descuento..

9.5.3.1 Objetivos del Puesto

9.5.4 Encargado de Guarda Valores..

9.5.4.1 Objetivos del Puesto

9.5.5. Asistente General.... 76

9.5.6. Encargado de Soporte Tcnico en Sistemas....

9.5.6.1 Objetivos del Puesto

9.5.7.1 Objetivos del Puesto

9.5.8. Administrador de Recursos Humanos.

9.5.8.1 Objetivos del Puesto

9.5.10. Auxiliar Contable.. 87

10.1 Comit de Crdito.

10.2 Comit de Crdito Mayores..

10.3 Comit de Activos y pasivos..

10.4 Comit Tcnico..

La estrategia de una empresa descansa en su organizacin, mientras que la

El Diario Oficial de la Federacin (DOF) public el 18 de julio de 2006, un decreto que

FINANCIERA ALFIL deber tener como actividad principal en su Objeto Social la

MANUAL DE ESTRUCUTRA ORGANIZACIONAL

Objetivos del Manual

El objetivo de este manual es determinar los patrones formales para:

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Ofrecer soluciones financieras integrales en sectores productivos a travs de crditos

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Consolidarnos en el mediano plazo, 5 aos, como la mejor opcin en el mercado de las

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El Objetivo principal de FINANCIERA ALFIL es el otorgamiento de crditos al sector

Los objetivos especficos:

MANUAL DE ESTRUCUTRA ORGANIZACIONAL

6.1 Entidades Rectoras del Sector Financiero

Secretara de Hacienda y Crdito Pblico (SHCP)

Banco de Mxico (BM)