Manual Configurao CNAB

13/05/2013

Configurao CNAB

Sumrio
1.
2.
3.

Introduo .................................................................................................................................................... 3
Configurao Convnios .............................................................................................................................. 3
Configurao Contas CNAB ........................................................................................................................ 18

Verso 1.0

Configurao CNAB

1.

Introduo

O Layout do arquivo de remessa segue uma padronizao estabelecida pelo CNAB (Centro Nacional de Automao
Bancria), rgo tcnico da FEBRABAN (Federao Brasileira de Bancos), no qual utilizado para a Cobrana
Eletrnica, nas carteiras Simples, Rpida e Sem Registro, exclusivamente para utilizao de sistema prprio do
Cliente/Cedente, visando atender cada vez melhor seus clientes, adotou a sistemtica de cobrana de ttulos, atravs
da troca eletrnica de dados.
Mas para que essa automatizao do CNAB seja viabilizada so necessrias algumas configuraes no sistema da
TOTVS, em que nos prximos captulos ser detalhado.

2.

Configurao Convnios

Importante configurao para tratamento das Entradas e Sadas de Arquivos CNABs.

Dever ser configurado um convnio para as interfaces com clientes e outro para as trocas de arquivos com os
bancos Correspondentes.

Figura 1 CNAB
1) Sigla: identifica o convnio que ser utilizado pelo cobrador ou pelo cliente.
2) Layout: Identifica o layout no qual o arquivo ser gerado ou recebido.
Lembrando que:

Verso 1.0

Configurao CNAB

Na Remessa e Retorno Cliente, os layouts tratados so:

a. Bradesco;
b. CentralCredi;
c. Itau;
d. Mkz;
e. Real,
f. TB.

Na Remessa e Retorno Banco, os layouts tratados so:

a. Bradesco;
b. Banco do Brasil Modelo 6;
c. Banco do Brasil Modelo 7;
d. Ita;
e. Real;
f. BRB;
g. HSBC;
h. JDDDA;
i. TB;
j. Unibanco.

3) Disponibilidade:
Para interface de Remessa e Retorno Cliente, configurar disponibilidade CLIENTE.
Para interface de Remessa e Retorno Banco, configurar disponibilidade BANCO.
Aps a configurao da tela acima e de acordo com as necessidades de cada interface, devero ser informados
dados para os botes de DE-PARA.

Boto >> Ocorrncias Retorno

Esta configurao utilizada por: interfaces de Retorno Banco e Retorno Cliente.
As interfaces de Retorno Banco e Cliente se baseiam nas siglas para a tomada de ao. Sendo que, cada sigla
corresponde a um tratamento especifico dentro do sistema. Desta forma, antes de decidir a sigla que ser
configurada importante entender o que cada uma delas significa.
O tratamento adequado ir depender do Layout e tambm do processo utilizado pelo cliente para
recebimento/Gerao dos arquivos.

Verso 1.0

Configurao CNAB

Figura 2 CNAB
Sigla: corresponde ao tipo de tratamento que ser dado a uma determinada ocorrncia.
a. No caso dos arquivos de Retorno Banco a sigla corresponder ao cdigo de ocorrncia enviado na posio 109 a
110.
Cada cdigo de ocorrncia dever possuir uma nica sigla relacionada.
Por exemplo:
Se no arquivo enviado pelo Banco Correspondente for informado na posio 109 a 110, o cdigo: 02.
A interface de Retorno Banco identificar, qual a sigla relacionado com o cdigo 02 e executar o tratamento
desenvolvido para ela:
o Conforme a figura acima, o cdigo 02 esta relacionado a sigla CENTTITC.
o Esta sigla trata de ocorrncia de confirmao de Entrada de Ttulo no correspondente, o tratamento dado a ela
no Retorno Banco :
Registrar o nmero de identificao do correspondente nos ttulos.
Gerar uma ocorrncia de Rejeio - visualizada no relatrio de retorno banco.

Ocorrncias Externa: Cdigo da Ocorrncia enviada no arquivo do Banco Correspondente ou gerada no arquivo
de Sada.
No caso do Retorno Banco esta ocorrncia depender de cada layout.
No caso do Retorno Cliente o cdigo da ocorrncia depender do acordo realizado com o Cedente.

Boto >> Tipo de Ttulos

Esta configurao utilizada por: interfaces de Retorno e Remessa Banco e Retorno e Remessa Cliente.

Verso 1.0

Configurao CNAB

uma relao entre a Espcie do Ttulo (enviada no ttulo) e o Cadastro de Tipo de Ttulo (Sistema Credimaster).
Nas interfaces de entrada, este DE-PARA identificar o Tipo de Ttulo associado a cada ttulo.
Nas interfaces de sada, esta configurao identificar a espcie do Ttulo, conforme layout do Correspondente ou
acordo com o cliente.

Figura 3 CNAB

Boto >> Motivos

Esta configurao utilizada por: interfaces de Retorno Banco e Retorno Cliente.
Independente do layout utilizado, se junto com uma ocorrncia forem enviados um ou mais motivos de rejeio,
este obrigatoriamente dever estar configurado no boto Motivos. Caso contrrio o registro ser rejeitado por falta
de configurao.

Verso 1.0

Configurao CNAB

Figura 4 CNAB
Exemplo de configurao:
1) O trecho abaixo foi retirado do Manual CNAB BRADESCO:
Posio 109 a 110 - Identificao de Ocorrncia
Para Cobrana com Registro e sem Registro.
02..Entrada Confirmada (verificar motivo na posio 319 a 328 )

Ocorrncia = 02 - Entrada confirmada

Motivos
00..Ocorrncia aceita
01..Cdigo do Banco invlido
04..Cdigo do movimento no permitido para a carteira (Novo)
15..Caractersticas da cobrana incompatveis (Novo)
a. Considerando o recebimento de um arquivo de Retorno do Banco Bradesco, onde a posio 109 a 110 estiver
preenchida com a ocorrncia 02 e a posio 319 a 328 estiver preenchida com o motivo 01. Como dever ser
configurado a Ocorrncia de Retorno e o Motivo?
Interpretando o manual:
Como o ttulo foi retornado para o Banco Correspondente com a ocorrncia 02, significa que o Banco
Bradesco registrou o ttulo em seu sistema, porm retornou um aviso que o cdigo do banco estava
invlido.
Desta forma, tambm temos que registrar na Base Credimaster que o registro foi aceito pelo Bradesco,
isso feito atualizando o Cdigo do Correspondente. E para que este processo seja executado
necessria vinculao da ocorrncia externa (enviada no arquivo de retorno) a sigla: CENTTITC.
Configurao de Ocorrncia Retorno:

Verso 1.0

Configurao CNAB

Sigla

Descrio

CENTTITC

CONF.
ENTRADA
CORRESPONDENTE

DE

Ocorrncia Externa
1
2
3 4
TTULO 02

A sigla e a descrio so pr-definidos no Sistema Credimaster.

Os tratamentos de cada sigla so fixos dentro do sistema.
Conforme layout Bradesco, a ocorrncia 02, informada na posio 109 a 110, significa: Confirmao de Entrada
de Ttulos.
Para o tratamento correto desta descrio: a ocorrncia 02 dever estar associada sigla CENTTITC.
Como junto com a ocorrncia de retorno, foi enviado um motivo de rejeio na posio 319 a 328,
tambm ser necessrio configur-lo nos motivos. Esta informao servir apenas como Aviso, o ttulo
ser registrado pela ocorrncia CENTTITC.
Configurao de Motivos:
Grupo
CENTTIT
C

Cdigo
53

Descrio
BANCO OU
INEXISTENTE

AGENCIA

Motivo
1 2
COBRADORA 1

No exemplo, o registro tambm possui um cdigo de motivo de Rejeio (Posio 319 a 328).
Embora, o motivo de rejeio seja apenas informativo, a sua configurao obrigatria.
No campo grupo dever ser indicada a mesma sigla da ocorrncia configurada em Ocorrncia de Retorno.
O Cdigo e a Descrio so pr-definidos no Sistema Credimaster.
O campo motivo dever ser preenchido com o motivo retornado no arquivo do Banco Bradesco (Posio 319 a
328).

Boto >> Instrues/Ocorrncia de Remessa

Esta configurao utilizada por: interfaces de Remessa Banco e Remessa Cliente.
As interfaces de Remessa Banco e Cliente baseiam-se nas siglas para a tomada de ao. Sendo que, cada sigla
corresponde a um tratamento especifico dentro do sistema. Desta forma, antes de decidir a sigla que ser
configurada importante entender o que cada uma delas significa.

Verso 1.0

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Figura 5 CNAB
Interface Remessa Cliente:
a. Campo Instruo:
Na Remessa Cliente o campo instruo dever ser configurado, quando no arquivo do cliente forem enviadas
instrues junto com a entrada da operao.
Ou seja, quando a posio 109 a 110 estiver preenchida com ocorrncia 01 (Entrada de Ttulo) e o ttulo possuir
mensagens ou algum cdigo de instruo associado a ele.
Dependendo do layout as instrues podero estar nas posies 157 a 158 ou 159 a 160 ou ainda as instrues
podero ser encontradas nos registros tipo 2 - mensagens.
b. Campo Ocorrncia:
Na Remessa Cliente, o campo ocorrncia dever ser configurado para identificar o tipo de ao que a interface
dever executar ao receber uma determinada ocorrncia.
Com exceo da ocorrncia 01 (Entrada de Ttulos), todas as demais devero estar configuradas como ocorrncias.
Caso contrrio o registro ser rejeitado.
As ocorrncias de entrada, normalmente so informadas na posio 109 a 110. (Verificar o manual do banco
Correspondente)
Independente do layout utilizado, a ocorrrncia 01 sempre ser entendida pela interface de Remessa Cliente como
Entrada de Ttulo. E ser relacionada automaticamente com a sigla CENTTIT.
Interface Remessa Banco:
a. Campo Instruo:
O campo instruo dever ser configurado, quando os ttulos que sero enviados para incluso no Banco
Correspondente possurem instrues.
Identificar as siglas das instrues que sero enviadas ao banco, junto com a entrada de operao e associar a sigla
da Instruo ao cdigo informado no layout do banco correspondente.

Verso 1.0

Configurao CNAB

b. Campo Ocorrncia:
O campo ocorrncia dever ser configurado para identificar o tipo de ao que a interface dever executar ao incluir
no arquivo uma determinada ocorrncia.
Cada sigla possui um significado e um tratamento especifico.
Independente do layout utilizado, a ocorrrncia de Incluso de Ttulo no Correspondente (CENTTIT) no dever ser
configurada. Desta forma, sempre que a sigla (Entrada de Ttulo) for identificada ser relacionada automaticamente
com a sigla CENTTIT.
c. Exemplo:
1) Considerando a incluso de um border de Cobrana com trs ttulos. Sendo que, cada um dos ttulos possui uma
instruo de Protesto associada e que o Banco Correspondente informado para eles o BRADESCO.
Como configurar a ocorrncia e o envio de instruo?
Incluso do border (t402moti)
Movimento

Vencimento Valor

09/01/2013 09/03/2014
09/01/2013 09/04/2014
09/01/2013 09/05/2014

Seu
Nmero
1000,00 123
1000,00 456
1000,00 789

Instruo

Nosso
Cdigo
Nmero Correspondente

PROTAPOS
PROTAPOS
PROTAPOS

Efetivao do Border de Cobrana (t402titu, t402tiab...);

Movimento

Vencimento

Valor

09/01/2013
09/01/2013
09/01/2013

09/03/2014
09/04/2014
09/05/2014

1000,00
1000,00
1000,00

Instruo

Seu
Nmero
PROTAPOS 123
PROTAPOS 456
PROTAPOS 789

Nosso
Nmero
999123
999456
999789

Cdigo
Correspondente

Ttulos prontos para envio ao correspondente;

Verificar configuraes:

Boto INSTRUCAO/Ocorrncia de Entrada

Sigla
PROTAPO
S
DESC1VR

Instruo Interna
Protesto Enviar Aps
Vencimento.
Desconto 1 Para Valor

Dias

Instruo
de 06

Ocorrncia

A ocorrncia referente entrada de operao (CENTTIT) no dever ser configurada. O sistema identificar que
os ttulos devero ser enviados para incluso no correspondente e automaticamente ir relacionar o envio de
cada ttulo a ocorrncia 01. (Ver layout de cada Banco Correspondente).
Para enviar junto com o ttulo a instruo de PROTESTO (PROTAPOS) obrigatrio que a sigla da instruo
esteja configurada no DE-PARA.

10

Verso 1.0

Configurao CNAB

Como uma instruo enviada junto com a entrada da operao, informar o cdigo 06 (Ver layout de cada
Banco Correspondente) no campo Instruo.
2) Agora considerando que os ttulos enviados no Exemplo 1, foram aceitos e retornados pelo Banco Correspondente,
ou seja, j foi recebida a interface de Retorno Banco e o cdigo do correspondente j est registrado em nosso
ambiente.
Ttulos (t402titu)
Movimento

Vencimento

Valor

09/01/2013
09/01/2013
09/01/2013

09/03/2014
09/04/2014
09/05/2014

1000,00
1000,00
1000,00

Instruo

Seu
Nmero
PROTAPOS 123
PROTAPOS 456
PROTAPOS 789

Nosso
Nmero
999123
999456
999789

Cdigo
Correspondente
237001
237002
237003

Aps o retorno do correspondente com a confirmao de entrada (informao do Cdigo do Correspondente), o

sistema Credimaster entender que qualquer movimento realizado com aqueles ttulos dever ser enviado ao
Banco Correspondente como ocorrncia de movimentao.
Na tabela abaixo ilustramos os tipos de movimentos executados para cada ttulo e a configurao necessria
para o envio destes movimentos ao Banco Correspondente.

Seu
Nmero
123
456
789

Nosso
Nmero
999123
999456
999789

Cdigo
Correspondente
237001
237002
237003

Movimentao Realizada
Liquidao no Sistema Credimaster.
Nova Instruo Protesto PROTAPOS.
Alterao de Vencimento PROVCTO.

Configuraes que devero ser realizadas:

Boto INSTRUCAO/Ocorrncia de Entrada
Sigla
PROTAPOS
DESC1VR
PROVCTO
DEVOLUCAO

Instruo Interna
Instruo
Protesto Enviar Aps Dias de
Vencimento.
Desconto 1 Para Valor
Prorrogao de Vencimento
Devoluo - Solicitao

Ocorrncia
09
06
02

Para Solicitaes de devoluo de ttulos, configurar a ocorrncia 02, no campo Ocorrncia.

Para enviar Instrues de Alterao de Vencimento, configurar a ocorrncia 06, no campo Ocorrncia.
Para enviar Instrues de Protesto, configurar a ocorrncia 09, no campo Ocorrncia.
Regra BASICA:
Instrues enviadas junto com a entrada da operao devero ser configuradas no campo INSTRUCAO.

Verso 1.0

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Configurao CNAB

Instrues enviadas depois da confirmao da entrada da operao no Correspondente devero ser

configuradas no campo OCORRENCIA.

Boto >> Indicadores

Esta configurao depender do layout do Banco para ser configurado. Caso no exista o campo de Indicador para
ser preenchido no ser obrigatrio.

Figura 6 CNAB
Indicador Interno: Conforme Cadastro de Indicadores.
Indicador Externo: Conforme layout do Banco.

Boto >> Modalidades

Configurao utilizada por todas as interfaces de CNAB.

12

Verso 1.0

Configurao CNAB

Figura 7 CNAB
Sigla + Descrio: Mostra todas as modalidades cadastradas no Submdulos do Sistema Credimaster.
Variao Carteira: Configurao utilizada somente pela Remessa Banco do Brasil. O cdigo necessrio para o
preenchimento dever ser fornecido pelo prprio Banco do Brasil.
Carteira: Realizar o DE-PARA para identificao da Modalidade a ser recebida ou da Carteira a ser enviada.
Por exemplo:
a. Observando a figura acima, se no arquivo de Remessa Cliente todos os registros vierem preenchido com a carteira
09, ser criado um lote de cobrana, vinculado a modalidade CAU.
b. Ainda com base na figura acima, se em um determinado arquivo do cliente, contendo 3 registros, sendo que dois
registros apontam para a carteira 9 e um para a carteira 8:
Ser criado um lote de bordero de cobrana, vinculado a modalidade CAU, contendo 2 ttulos.
E tambm ser criado um lote de bordero de cobrana, vinculado a modalidade CBS, contendo 1 ttulo.
Identificador: Configurao utilizada por todas as interfaces de Cnab.
1. Remessa Cliente: Normalmente vem preenchida com a Agncia + Conta do Cedente na instituio que esta recebendo o
arquivo.
O cliente da operao poder ser identificado a partir desta configurao.
2. Remessa Banco: O identificador normalmente estar preenchido com a Agncia + Conta da Instituio no Banco
Correspondente. O contedo exato que dever ser informado depender do layout utilizado.
A instituio poder ter uma nica Agncia e Conta para todas as operaes enviadas ou operaes de modalidades
diferentes podero ser enviadas para contas diferentes.
Exemplo:
a. Observando a figura acima, se ao gerar a Remessa do Banco Correspondente, forem enviados quatro ttulos, dois
vinculados a modalidade CAU e os demais ligados a modalidade CBS:
Nosso Nmero
999123
999124
999125
999126

Verso 1.0

Data Vencimento
09/03/2013
09/04/2013
09/05/2013
09/06/2013

Modalidade
CAU
CBS
CAU
CBS

13

Cobrador
341
341
341
341

Configurao CNAB

Resultado:
o Gerao de um nico arquivo com os quatros registros. Sendo que, os vinculados a modalidade CAU devero ser
destinados a conta: 8888976654312000. E os vinculados a modalides CBS devero ser destinados a conta:
9987220112457777.
No layout do ITAU, a informao acima ser disponibilizada na Posio 18 a 29, do registro detalhe.

Reticencias (...): Permite enviar ao banco correspondente arquivos diferentes para cada modalidade.

Figura 8 CNAB
Ao pressionar o boto [...], ser visualizado, nas modalidades que estiverem selecionadas, o campo Ident. Header.
Quando este campo estiver preenchido com agncia ou contas diferentes a interface de Remessa Banco
Correspondente, identificar que dever ser enviado um arquivo diferente para cada modalidade.
Exemplo:
a. Observando a figura acima, se ao gerar a Remessa do Banco Correspondente, forem enviados quatro ttulos, dois
vinculados a modalidade CAU e os demais ligados a modalidade CBS:
Nosso Nmero
999123
999124
999125
999126

Data Vencimento
09/03/2013
09/04/2013
09/05/2013
09/06/2013

Modalidade
CAU
CBS
CAU
CBS

Cobrador
341
341
341
341

Resultado:
o Gerao de um arquivo com os registros 1 e 3 (Tabela acima).
No Header do Arquivo, nas posies 27 a 38, ser informado o contedo do campo Ident-Header, ou seja,
55656778789999.
No Detalhe do Arquivo, nas posies 18 a 29, ser informado o contedo do campo Identificador, ou seja,
8888976654312000.
o

Gerao de um segundo arquivo com os registros 2 e 4 (Tabela acima).

14

Verso 1.0

Configurao CNAB

No Header do Arquivo, nas posies 27 a 38, ser informado o contedo do campo Ident-Header, ou seja,
5565677878888.
No Detalhe do Arquivo, nas posies 18 a 29, ser informado o contedo do campo Identificador, ou seja,
9987220112457777.
CNR:
Utilizado pelas interfaces de Remessa e Retorno Banco.
Identificam as operaes que so registradas no Sistema Credimaster, porm no registradas no Banco
Correspondente.
a. Interface de Remessa Banco: As operaes de modalidades configuradas como CNR no so enviadas ao Banco
Correspondente.
b. Interface de Retorno Banco: No arquivo do Correspondente, quando enviadas ocorrncias de Baixas destas modalidades,
a interface dever realizar a baixa do ttulo pelo Cdigo do Correspondente.

Configurao Cobradores
A configurao dos cobradores utilizada para gerao de arquivos de Remessa e Retorno Banco Correspondente.

Figura 9 CNAB
1) Convnio Utilizado: Configurar de acordo com definies do cadastro de convnios. Somente sero visualizados
convnios, cujo a disponilidade seja BANCO.
2) Identificao 1: O identificador normalmente estar preenchido com a Agncia + Conta da Instituio no Banco
Correspondente. O contedo exato que dever ser informado depender do layout utilizado.

Verso 1.0

15

Configurao CNAB

Este campo possui a mesma funcionalidade do campo Identificador existente em Convnios >> CNAB >> Modalidades.
Para que no exista conflitos entre as duas configuraes a seguinte regra aplicada:
o No cadastro de cobradores, a configurao deste campo obrigatria.
o Situao 1:
Cadastro de Cobradores com Identificao Preenchida;
Convnios >> Cnab >> Modalidade sem preenchimento dos campos Identificao e Identif. Header.
Resultado:
Arquivo Correspondente ser gerado com a informao Identificao 1 (cadastro de cobradores) no Header e
tambm no detalhe do arquivo.
o Situao 2:
Cadastro de Cobradores com Identificao Preenchida;
Convnios >> Cnab >> Modalidade com Identificao preenchida para a modalidade CAU;
Convnios >> Cnab >> Modalidade com Identificao sem o preenchimento do campo Identif. Header.
Resultado:
Arquivo Correspondente ser gerado com a informao Identificao 1 (cadastro de cobradores) no Header.
No registro detalhe, os ttulos vinculados a modalidade CAU, sero gerados com a identificao configurada em
Convnios >> Cnab >> Modalidade >> Identificadores.
o Situao 3:
Cadastro de Cobradores com Identificao Preenchida;
Convnios >> Cnab >> Modalidade com Identificao preenchida para a modalidade CAU;
Convnios >> Cnab >> Modalidade com Identificao preenchida no campo Identif. Header para a
modalidade CAU
Resultado:
Ser gerado um arquivo somente com titulos associados a modalidade CAU;
O registro Header ser gerado com a informao Identif. Header (Convnios >> Cnab >> Modalidade>> Identif.
header).
No registro detalhe, os ttulos vinculados a modalidade CAU, sero gerados com a identificao configurada em
Convnios >> Cnab >> Modalidade >> Identificadores.

16

Verso 1.0

Configurao CNAB

3) Convnio Multiplo:

Figura 10 CNAB
utilizado quando o cliente possui mais de uma conta no Banco Correspondente, sendo que 1 esta ativa e as demais
encerrada.
Funcionamento (Ver figura acima):
Entrada e Movimentaes de Ttulos enviados ao Banco Correspondente depois do dia 07/02/2010, utilizaram o convenio
BRAD2.
Entrada e Movimentaes de Ttulos enviados ao Banco Correspondente antes desde perodo utilizaram o convnio
BRADESCO do dia 07/02/2010, utilizaram o convenio BRAD2.

3.

Configurao Contas CNAB

Esta configurao somente utilizada para gerao e recebimento de arquivos de Remessa e Retorno Cliente.

Verso 1.0

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Configurao CNAB

Figura 11 CNAB

18

Verso 1.0