ETAPA1

1.1- Conceito e formas de investimentos. A importncia do investimento para as

organizaes.
Analisando as empresas na economia mundial que passamos, verificamos o trabalho
nas empresas para sobreviver no mercado, verificar a importncia dos investimentos
que geram crescimento pode parecer o inverso. Ao destacarmos que precisamos
pensar desta forma, e se preocupar em crescimento, para direcionarmos as aes
operacionais eestratgicas para qualquer tipo de empreendimento, verificando a falta
de condies para investir e fazer futuras mudanas para gerar crescimento e
competio
no
mercado
mundial.
Fazer um investimento empresarial significa oferecer boas condies para que esta
esteja cada vez mais preparada para novos desafios e concorrentes referentes ao
aumento de concorrncia no segmento, diferenciais no atendimento das vendas e psvendas, inovaes tecnolgicas de produtos ou servios, guerra de preos etc.
Nesse caso, investimento necessariamente no representa to somente colocar mais
dinheiro no caixa, mas tambm o fato de seus gestores atualizarem-se com
informaes relacionadas ao produto/servio, mercado de atuao (clientes,
concorrentes, fornecedores, parceiros, colaboradores, etc.), e tendncias de
comportamento
da
economia.
Inclusive
considerar
cenrios
polticos.
O crescer em uma empresa pode ser percebido mais com o ganho de foras e poder
de competitividade, do que com o aumento do espao fsico, nmero de pessoas,
quantidade de mquinas, etc. Na realidade, o crescimento est mais relacionado ao
aumento do volume de produo e de vendas e/ou prestao de servios. Esses so
alguns dos fatores que realmente vo proporcionar maior gerao de lucro.
O empreendimento que cresce, demonstra, acima de tudo, a capacidade gerencial das
pessoas que esto frente do comando de execuo das atividades operacionais.
Principalmente, da formulao das estratgias de atuao da empresa no mercado,
sendo uma delas a prpria definio da utilizao do lucro geradono momento
presente. Ou seja, ter o lucro como uma das reservas de recursos financeiros que
subsidiaro o crescimento planejado da organizao. Com isso, a importncia de
investirmos no crescimento da empresa, quer com o seu prprio lucro, quer com
capital dos scios ou mesmo com recursos de terceiros, fundamenta-se no objetivo de
que ela desenvolva mais foras competitivas, permanea por mais tempo em atividade
e conquiste maior participao das vendas totais no mercado onde atua.

1.2 Projeto do negcio

Valor do Investimento Inicial; - R$ 170,000,00

Descrio
Investimento em instalaes
Investimento equipamentos
Material de consumo e utenslios
Servios de terceiros
Gastos com aberturada empresa na Inaugurao
Reserva para gastos no previstos
Estoque de mercadorias
Subtotal
Investimento em CDB
Reserva para capital de giro
Total

No Ano
15.000,0
0
4.000,00
1.200,00
4.000,00
3.000,00
10.000,0
0
50.000,0
0
87.200,0
0
50.000,0
0
32.800,0
0
170.000,
00

Fonte:
Comercio
Atacadista de
Lingerie,
Disponvel em:

http://biblioteca.sebrae.com.br/bte/bte.nsf/24e9d573e9bd420b03257118005bb91c/
$File/NT000AE162.pdf , acessado em 22/03/2014
Valores monetrios das variaes mensais;
Valores em porcentagem das variaes mensais;
Comparao do investimento na hora da Compra e na hora da Venda;
Relao de perdas e ganhos no perodo avaliado;

ETAPA2
2.1 Importncia do Fluxo de Caixa
O fluxo de caixa uma ferramenta til para melhorar o desempenho da empresa.
Atravs dele a empresa consegue enxergar se as receitas que esto entrando serram
suficiente para honrar com suas obrigaes e se programar para fazer futuros
investimento caso o fluxo esteja agradvel para a empresa
2.2 Projeto para os prximos 05 anos
Fluxo de Caixa
Descries
Entradas Receitas
Subtotal
Sada de Despesas
Variveis

Ano1
220.000,0
0
220.000,0
0

Ano2

Ano4

Ano5

231.000, 242.550 254.677,

00
,00
50
231.000, 242.550 254.677,
00
,00
50

267.411,
38
267.411,
38

84.000,
00
84.000,
00

96.000,0
0
96.000,0
0

108.000,
00
108.000,
00

14.981,
76
1.872,
72
4.993,
92
1.188,
00
3.600,
00
58.500,
00
19.500,
00

15.281,4
0
1.910,1
7
5.093,8
0
1.188,0
0
3.600,0
0
58.500,0
0
19.500,0
0

15.587,0
2

Reposio Estoque

60.000,00

Subtotal
Despesas

60.000,00

72.000,0
0
72.000,0
0

Aluguel

14.400,00

14.688,0
0

Telefone

1.800,00

1.836,00

gua /Luz

4.800,00

4.896,00

Internet

1.188,00

1.188,00

Material de Consumo

3.600,00

Folha de Pagamento

58.500,00

Pr-labore

19.500,00

3.600,00
58.500,0
0
19.500,0
0

Subtotal

103.788,0
0

Total

Ano3

1.948,38
5.195,67
1.188,00
3.600,00
58.500,0
0
19.500,0
0

104.208, 104.636 105.073, 105.519,

00
,40
37
07
54.792, 53.913, 53.604,1 53.892,3
56.212,00
00
60
3
1

Referncia bibliogrfica.

Comercio Atacadista de Lingerie, Disponvel em:

http://biblioteca.sebrae.com.br/bte/bte.nsf/24e9d573e9bd420b03257118005bb91c/
$File/NT000AE162.pdf , acessado em 22/03/2014
http://www.administradores.com.br/artigos/economia-e-financas/a-importancia-dofluxo-de-caixa-nas-empresas/58595/