UNIVERSIDADE FEDERAL DE CAMPINA GRANDE UFCG

CENTRO DE CINCIAS JURDICAS E SOCIAIS CCJS CAMPUS DE SOUSA PARABA

Disciplina DIREITO ECONMIO
Professor(a): Emlia Paranhos
ALUNOS:

Questes referentes ao texto sobre a Lavagem de Dinheiro.

1- Conceitue o crime de lavagem de dinheiro.
R:
A lavagem de dinheiro constitui um conjunto de operaes comerciais ou
financeiras que buscam a incorporao na economia de cada pas dos recursos,
bens e servios que se originam ou esto ligados a atos ilcitos. Em termos mais
gerais, lavar recursos fazer com que produtos de crime paream ter sido
adquiridos legalmente.
2- Como pode ocorrer o crime de lavagem de dinheiro? Explique o processo
utilizado pelos lavadores de dinheiro.
R:
A lavagem de dinheiro realiza-se por meio de um processo dinmico que
requer: primeiro, o distanciamento dos fundos de sua origem, evitando uma
associao direta deles com o crime; segundo, o disfarce de suas vrias
movimentaes para dificultar o rastreamento desses recursos; e terceiro, a
disponibilizao do dinheiro novamente para os criminosos depois de ter sido
suficientemente movimentado no ciclo de lavagem e poder ser considerado
"limpo". Os mecanismos mais utilizados no processo de lavagem de dinheiro
envolvem teoricamente essas trs etapas independentes que, com frequncia,
ocorrem simultaneamente e so eles: 1; Colocao a primeira etapa do
processo a colocao do dinheiro no sistema econmico. Objetivando ocultar
sua origem, o criminoso procura movimentar o dinheiro em pases com regras
mais permissivas e naqueles que possuem um sistema financeiro liberal1. A
colocao se efetua por meio de depsitos, compra de instrumentos negociveis
ou compra de bens. Para dificultar a identificao da procedncia do dinheiro, os
criminosos aplicam tcnicas sofisticadas e cada vez mais dinmicas, tais como o
fracionamento dos valores que transitam pelo sistema financeiro e a utilizao
de estabelecimentos comerciais que usualmente trabalham com dinheiro em
espcie. 2; Ocultao a segunda etapa do processo consiste em dificultar o
rastreamento contbil dos recursos ilcitos. O objetivo quebrar a cadeia de
evidncias ante a possibilidade da realizao de investigaes sobre a origem do
dinheiro. Os criminosos buscam moviment-lo de forma eletrnica, transferindo
os ativos para contas annimas preferencialmente, em pases amparados por lei
de sigilo bancrio ou realizando depsitos em contas fantasmas. E por fim,
3; Integrao nesta ltima etapa, os ativos so incorporados formalmente ao
sistema econmico. As organizaes criminosas buscam investir em
empreendimentos que facilitem suas atividades podendo tais sociedades

prestarem servios entre si. Uma vez formada a cadeia, torna-se cada vez mais
fcil legitimar o dinheiro ilegal
3- Relacione alguns prejuzos para a sociedade e a economia, que podem
ocorrer em consequncia da lavagem de dinheiro.
R:
Alm do comrcio ilegal de drogas, a lavagem de dinheiro pode servir
para a legalizao de bens oriundos de outros crimes antecedentes, como
seqestro e corrupo, entre outros, todos especificados pela j citada Lei n
9.613/98.