RESOLUO N 2.

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Altera e consolida as normas relativas
abertura, manuteno e movimentao de
contas de depsitos.
O BANCO CENTRAL DO BRASIL, na forma do art. 9 da Lei n 4.595, de
31.12.64, torna pblico que o CONSELHO MONETRIO NACIONAL, em sesso realizada em
24.11.93, tendo em vista o disposto no art. 4, inciso VIII, da citada lei, e no art. 64 da Lei n
8.383, de 30.12.91,
R E S O L V E U:
Art. 1 Para abertura de conta de depsitos obrigatria a completa identificao
do depositante, mediante preenchimento de ficha-proposta contendo, no mnimo, as seguintes
informaes:
I - qualificao do depositante:
a) pessoas fsicas:
1. nome completo;
2. filiao;
3. nacionalidade;
4. data e local do nascimento;
5. sexo;
6. estado civil;
7. nome do cnjuge, se casado;
8. profisso;
9. documento de identificao (tipo, nmero, data de emisso e rgo expedidor);
10. nmero de inscrio no Cadastro de Pessoas Fsicas (CPF);
b) pessoas jurdicas:
1. razo social;
2. atividade principal;
3. forma e data de constituio;
Resoluo n 2.025, de 24 de novembro de 1993

4. documentos, contendo as informaes referidas na alnea anterior, que

qualifiquem e autorizem os representantes, mandatrios ou prepostos a movimentar a conta;
5. nmero de inscrio no Cadastro Geral de Contribuintes (CGC);
II - endereo completo, contendo:
a) logradouro;
b) bairro;
c) cdigo de endereamento postal (CEP);
d) cidade;
e) unidade da federao;
III - nmero do telefone e cdigo DDD;
IV - fontes de referncia consultadas;
V - data da abertura da conta e respectivo nmero;
VI - assinatura do depositante.
Pargrafo 1 Se a conta de depsitos for titulada por menor ou por pessoa incapaz,
alm de sua qualificao, tambm dever ser identificado o responsvel que o assistir ou o
representar.
Pargrafo 2 Nos casos de iseno de CPF e de CGC previstos na legislao
vigente, dever este fato ser registrado no campo da ficha-proposta destinado a essas
informaes.
Art. 2 A ficha-proposta relativa a conta de depsitos vista dever conter, ainda,
clusulas tratando, entre outros, dos seguintes assuntos:
I - saldo mdio mnimo exigido para manuteno da conta;
II - condies estipuladas para fornecimento de talonrio de cheques;
III - cobrana de tarifa, expressamente definida, por conta inativa;
IV - comunicao pelo depositante, por escrito, de qualquer mudana de endereo
ou nmero de telefone;
V - incluso do nome do depositante no Cadastro de Emitentes de Cheques sem
Fundos (CCF), nos termos da regulamentao vigente, no caso de emisso de cheque sem
fundos, com a devoluo dos cheques em poder do depositante instituio;
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VI - informao de que os cheques liquidados, microfilmados e no procurados

em um prazo de 60 (sessenta) dias podero ser destrudos.
Pargrafo nico. Considera-se conta inativa, para os fins previstos no inciso III
deste artigo, a conta no movimentada por mais de 6 (seis) meses.
Art. 3 As informaes constantes da ficha-proposta, bem como todos os
elementos de identificao, devero ser conferidos vista da documentao competente.
Pargrafo 1 Toda ficha-proposta dever:
I - indicar o nome do funcionrio encarregado da abertura da conta e o do gerente
responsvel pela verificao e conferncia dos documentos apresentados pelo proponente;
II - conter declarao, firmada pelo gerente referido no inciso anterior, nos
seguintes termos:
Responsabilizo-me pela exatido das informaes prestadas, vista dos originais
do documento de identidade, do CPF/CGC, e outros comprobatrios dos demais elementos de
informao apresentados, sob pena de aplicao do disposto no art. 64 da Lei n 8.383, de
30.12.91.
Pargrafo 2 A instituio financeira dever manter arquivados, junto fichaproposta de abertura da conta, cpias legveis e em bom estado da documentao referida neste
artigo.
Art. 4 As fichas-proposta, bem como as cpias da documentao referida no
artigo anterior, podero ser microfilmadas, decorrido o prazo mnimo de 5 (cinco) anos,
observada a regulamentao vigente.
Art. 5 proibida a abertura de conta sob nome abreviado ou de qualquer forma
alterado, inclusive mediante supresso de parte ou partes do nome do depositante.
Art. 6 vedado o fornecimento de talonrio de cheques ao depositante enquanto
no verificadas as informaes constantes da ficha-proposta ou quando, a qualquer tempo, forem
constatadas irregularidades nos dados de identificao do depositante ou de seu procurador.
Art. 7 O talonrio de cheques somente poder ser entregue mediante recibo
datado e assinado pelo depositante ou portador expressamente autorizado, o qual dever ser
identificado no ato da entrega.
Pargrafo nico. Caso seja suspenso o fornecimento de talonrio de cheques, a
instituio financeira dever adotar providncias imediatas com vistas a retomar os cheques em
poder do depositante.
Art. 8 Quando, por qualquer motivo, o titular estiver impedido de receber
talonrio de cheques, a conta de depsitos vista somente poder ser movimentada por meio de

Resoluo n 2.025, de 24 de novembro de 1993

cheque avulso, nominativo ao prprio emitente, por recibo ou por meios eletrnicos de
pagamento.
Pargrafo nico. A movimentao de conta referida neste artigo ser efetuada sem
nus para o depositante.
Art. 9 vedada a estipulao de clusulas na ficha-proposta que, em qualquer
hiptese, impeam ou criem limitaes sustao de pagamento de cheques.
Pargrafo nico. A proibio contida neste artigo no impede a cobrana de tarifa,
desde que expressamente prevista na ficha-proposta.
Art. 10. facultada instituio financeira a abertura, manuteno ou
encerramento de conta de depsitos vista cujo titular figure ou tenha figurado no Cadastro de
Emitentes de Cheques sem Fundos (CCF).
Pargrafo nico. proibido o fornecimento de talonrio de cheques ao
depositante enquanto figurar no CCF.
Art. 11. A instituio financeira deve manter carto com autgrafos atualizados do
depositante, podendo a ficha-proposta de conta de depsitos vista servir para este fim.
Art. 12. Ao encerrar conta de depsitos vista, a instituio financeira deve:
I - Expedir aviso ao titular, solicitando a retirada ou a regularizao do saldo e a
restituio dos cheques acaso em seu poder;
II - Anotar a ocorrncia na ficha-proposta do depositante.
Art. 13. A instituio financeira dever encerrar conta de depsito em relao
qual verificar irregularidades nas informaes prestadas, julgadas de natureza grave,
comunicando o fato, de imediato, ao Banco Central do Brasil.
Art. 14. As disposies desta resoluo se aplicam a contas de depsitos
existentes, inclusive a contas de depsito de que trata a Carta-Circular n 5, de 27.02.69, no que
couber, devendo a ficha-proposta conter a qualificao e identificao do responsvel, no Pas,
pela movimentao da conta, quando for o caso.
Pargrafo nico. Os cadastros relativos s contas referidas neste artigo devero ser
objeto de verificao e atualizao at 30.06.94.
Art. 15. As instituies financeiras devero designar, expressamente, um diretor
que dever zelar pelo cumprimento das normas de abertura, manuteno e movimentao das
contas de que trata esta resoluo.
Pargrafo nico. O nome do diretor designado nos termos deste artigo dever ser
informado ao Banco Central do Brasil, no prazo mximo de 30 (trinta) dias da data de publicao
desta resoluo.
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Art. 16. A inobservncia do disposto nesta resoluo, no que se refere abertura,

manuteno, movimentao e verificao das contas mencionadas neste normativo, ser
considerada falta grave para os fins previstos no art. 44 da Lei n 4.595, de 31.12.64, sem
prejuzo das demais sanes cabveis.
Art. 17. O Banco Central do Brasil poder baixar as normas e adotar as medidas
necessrias execuo do disposto nesta resoluo.
Art. 18. Esta resoluo entra em vigor em 1.01.94, quando ficaro revogados os
arts. 1 a 5, inclusive, do Regulamento anexo Resoluo n 1.631, de 24.08.89, com a redao
que lhes foi dada pela Resoluo n 1.682, de 31.01.90, os itens 1 a 12, inclusive, da Circular n
1.528, de 24.08.89, a Circular n 1.586, de 02.03.90, o art. 2 da Circular n 1.591, de 09.03.90, e
a Circular n 2.262, de 06.01.93.
Braslia, (DF) 24 de novembro de 1993
Pedro Sampaio Malan
Presidente
Este texto no substitui o publicado no DOU e no Sisbacen.

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