CUESTIONES A TENER EN CUENTA EN

LA TACHA DE UN DOCUMENTO
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CUESTIONES A TENER EN CUENTA EN LA TACHA DE UN DOCUMENTO

(Juan Carlos Esquivel Oviedo)
I. INTRODUCCIN
Muchas veces los abogados fundamentan la tacha contra documentos en causales de
invalidez del acto jurdico, o en hechos muy distantes a los previstos en el Cdigo Procesal
Civil. Esto origina que un gran nmero de tachas sean declaradas improcedentes o
infundadas.
Al parecer, tal resultado se debe a que la mayora de abogados no conoce con exactitud las
causales y formas de tachar un documento, lo cual ser tratado en las siguientes lneas.
II. LA TACHA
La tacha es el instrumento procesal por el cual se cuestiona a los testigos, documentos y
pruebas atpicas. Dicha cuestin probatoria tiene por finalidad quitarle validez a las
declaraciones testimoniales, o restarle eficacia probatoria a los documentos y/o pruebas
atpicas.
Con respecto a la tacha de documentos, sta tiene por finalidad restarle eficacia probatoria al
documento mismo, mas no al acto jurdico contenido en l. Esto es, la tacha documentaria
buscar que el documento no sea tenido en cuenta para probar la materia controvertida, ello
se desprende de los artculos 242 y 243 del Cdigo Procesal Civil(1).
De tales artculos tambin se puede deducir que las causales por las cuales se puede tachar
un documento son: a) falsedad, y b) la ausencia de una formalidad esencial que para el
documento la ley prescribe bajo sancin de nulidad.
En consecuencia, no proceder tachar un documento por causales sustentadas en la nulidad
o anulabilidad del acto jurdico, o en hechos de extemporaneidad o impertinencia de la prueba.
Ello, adems, ha sido afirmado por la Corte Suprema en la Casacin N 1357-96/Lima(2) y por
la Corte Superior de Lima en el Expediente N 131-98(3).
1. Las causales de la tacha documentaria
Tal como expresamos, las causales por las cuales se puede tachar un documento son: a)
falsedad, y b) la ausencia de una formalidad esencial que para el documento la ley prescribe

bajo sancin de nulidad. Ahora bien qu implica la falsedad del documento?, cmo se
prueba la falsedad?
2. Qu implica la falsedad del documento?
Antes de dar respuesta a la pregunta planteada, debemos tener claro el concepto de falsedad
y de falsificacin. Para dicho efecto seguiremos a Guillermo Cabanellas(4).
La falsedad es la inexactitud o malicia en las declaraciones y dichos. En tanto que, la
falsificacin es la adulteracin o imitacin de alguna cosa con finalidades de lucro o con
cualquier otro propsito. Por ello, cuando se ha efectuado una falsificacin se produce tambin
una falsedad.
En tal sentido, un documento es falso cuando lo consignado en l no concuerda con la
realidad. En consecuencia, un documento que contiene datos inexactos o es falsificado podr
ser tachado bajo la causal de falsedad.
Por ello si la otra parte presenta como prueba un documento en el que se ha fingido la letra,
firma o rbrica del otorgante; aparecen personas que no intervinieron en el acto; se atribuye
declaraciones o manifestaciones distintas a las hechas; se falta a la verdad en la narracin de
los hechos; se alteran las fechas verdaderas; el documento podr ser tachado bajo la causal
de falsedad.
3. Cmo se prueba la falsedad?
La respuesta a dicha pregunta no es nica, pues depende de la naturaleza del documento, es
decir, si es pblico o privado. En efecto, la prueba para desvirtuar la eficacia probatoria de un
documento pblico no ser la misma que se utilice para tachar un documento privado o una
copia simple.
Asimismo, la respuesta a dicha interrogante depender de la clase de proceso en el cual se
ejerce la cuestin probatoria. Ello porque en los procesos de conocimiento y abreviado las
tachas documentarias se acreditan con cualquier clase de prueba. Sin embargo, en los
procesos sumarsimos y no contenciosos las tachas se acreditan con pruebas de actuacin
inmediata.
3.1. Prueba de la tacha en los procesos de conocimiento y abreviado
En los procesos de conocimiento y abreviados las tachas se acreditan con cualquier clase de
prueba.
En consecuencia, si se tacha un documento pblico, la prueba idnea para demostrar la
falsedad de tal documento ser una pericia grafotcnica o, en su defecto, un informe del

funcionario pblico respectivo en el cual se exprese que el documento tachado es falso. Tal
informe, por disposicin del artculo 239 del Cdigo Adjetivo, se presumir como autntico.
Las copias certificadas de documentos pblicos pueden tacharse por la falsedad de los sellos
y firmas del funcionario que certific dichas copias. Para probar tales falsedades se podr
ofrecer una pericia grafotcnica o en su defecto el reconocimiento de la firma y/o sello por el
funcionario que certific el documento impugnado. Otra prueba pude ser que el funcionario
que certific tal copia presente un informe en el cual se pronuncie sobre la autenticidad de los
sellos y la firma de la copia del documento.
Para probar la falsedad de la firma o letra en los documentos privados se deber ofrecer un
cotejo entre el documento a tachar y alguno de los documentos previstos en el artculo 257 del
Cdigo Procesal Civil(5).
Si el objeto de la tacha es probar la falsedad de una copia simple de un documento, sea
pblico o privado, se tendr que presentar para el cotejo respectivo el documento original o
copia certificada del mismo.
3.2. Prueba de la tacha en el proceso sumarsimo y en los procesos no contenciosos
En los procesos sumarsimos y no contenciosos, las tachas deben ser acreditadas con
pruebas de actuacin inmediata(6), es decir, aquellas pruebas que se pueden actuar en la
audiencia nica tales como: los documentos, declaraciones de parte y testimoniales,
exhibicin de documentos y el cotejo.
Consideramos que la falsedad de un documento deber ser acreditada con otro de igual o
mayor jerarqua, puesto que la mejor prueba contra un documento es otro documento.
Tambin se podr ofrecer la exhibicin y/o cotejos de documentos.
4. Nulidad del documento
Un documento ser nulo cuando carezca de un requisito esencial para su validez. El
documento nulo no es capaz de producir efectos jurdicos, por consiguiente carece de eficacia
probatoria.
La nulidad de un documento no generar la nulidad del acto, ello porque el documento y el
acto son distintos (artculo 225 del Cdigo Civil). Sin embargo, cuando el documento
constituye un requisito indispensable para la validez del acto, su nulidad tambin producir la
de ste.
Ahora bien, para efecto de lograr la ineficacia probatoria de un documento por supuesta
nulidad, la tacha deber estar basada en aspectos formales del documento, los mismos que

tienen que estar sancionados con nulidad, lo cual no implica cuestionar la validez del acto
jurdico.
En ese sentido, las partes podrn cuestionar va tacha la validez del documento por no haber
cumplido con alguno o todos los requisitos esenciales para su validez, pero no podrn
cuestionar su validez argumentando la nulidad del acto jurdico contenido en l, ello porque el
juez al momento de resolver la tacha, no analizar si el acto contenido en el documento es
vlido o nulo, sino que slo verificar si el documento cumple o no determinada formalidad y si
su ausencia est sancionada con nulidad(7).
5. Formalidades en algunos documentos, sancionadas con nulidad
La Ley del Notariado (Decreto Ley N 26002) dispone que los instrumentos pblicos notariales
son nulos cuando se infringen las disposiciones de orden pblico contenidas en la citada ley.
Asimismo se establece que no cabe declarar la nulidad, cuando el instrumento pblico notarial
adolece de un defecto que no afecta su eficacia documental.
En ese sentido, una escritura pblica ser nula y por consiguiente no tendr eficacia probatoria
en cualquier proceso, cuando el notario haya obviado consignar en la introduccin de la
escritura las generales de ley de los contratantes; o cuando no exprese si estos ltimos
intervienen por su propio derecho o representadas por una o ms personas; asimismo cuando
no se haya insertado la minuta o sta no est autorizada por abogado, etc.
Por otra parte, en materia registral, el artculo 106 del Reglamento General de los Registros
Pblicos dispone que la cancelacin de una inscripcin o anotacin preventiva es nula, cuando
no exprese los requisitos sealados en el artculo 105 y su rectificacin no sea posible con
arreglo a lo dispuesto en el Ttulo VI de este Reglamento.
Por consiguiente, un asiento de cancelacin de una inscripcin o anotacin preventiva no
servir como prueba si es que el asiento no especifica: a) el asiento que se cancela; b) el acto
o derecho que por la cancelacin queda sin efecto; c) la causa de la cancelacin; d) la
reduccin o modificacin realizada, en los casos de cancelacin parcial.
En el caso de la letra de cambio, para que sta sea vlida deber tener los requisitos
establecidos en los literales a, c, d, e, f y g del artculo 119.1 de la Ley de Ttulos Valores(8).
Por tanto, una letra de cambio no servir como prueba si es que carece de denominacin de
letra de cambio, si el girador no consigna su nombre y documento de identidad, etc.
Por ltimo como quiera que la constatacin de los requisitos de validez de un documento es
una cuestin de puro derecho, no ser necesario que el interesado presente prueba alguna,
sino simplemente que seale en su escrito de tacha la norma que establece la formalidad para
la validez del documento.

6. La tacha en los procesos de ejecucin

El Cdigo Procesal Civil, en el ttulo correspondiente a los procesos de ejecucin, no regula
sobre la procedencia o improcedencia de la tacha en tales procesos, razn por la cual se ha
generado ciertas dudas entre los operadores de derecho.
Al respecto, consideramos que la tacha en esas clases de procesos ser procedente siempre
y cuando el documento a impugnar no sea el propio ttulo ejecutivo o de ejecucin, pues para
impugnar tal ttulo la ley procesal regula determinadas causales.
Finalmente, en cuanto al modo de probar la tacha, creemos que las pruebas debern
adecuarse a las permitidas en cada clase de proceso de ejecucin.
NOTAS:
(1) Cdigo Procesal Civil
Artculo 242.- Ineficacia por falsedad de documento.- Si se declara fundada la tacha de un
documento por haberse probado su falsedad, no tendr eficacia probatoria.
Si en proceso penal se establece la falsedad de un documento, ste carece de eficacia
probatoria en cualquier proceso civil. (El subrayado es nuestro).
Artculo 243.- Ineficacia por nulidad de documento.- Cuando en un documento resulte
manifiesta la ausencia de una formalidad esencial que la ley prescribe bajo sancin de
nulidad, aqul carece de eficacia probatoria. Esta declaracin de ineficacia podr ser de oficio
o como consecuencia de una tacha fundada. (El subrayado es nuestro).
(2) Casacin 1357-96/Lima: la tacha de documentos debe estar referida a los defectos
formales de los instrumentos presentados, y no a la nulidad o falsedad de los actos contenidos
en los mismos cuya nulidad o falsedad se debe hacer valer en va de accin. () Que en
consecuencia la tacha basada en la alegacin de que el acto expresado en el documento
presentado no coincide con la voluntad de las partes no puede servir de fundamento para
amparar una tacha. (CD Explorador Jurisprudencial 2000-2001 de Gaceta Jurdica).
(3) Expediente N 131-98: La tacha a los documentos debe estar referida a los defectos
formales de los instrumentos presentados y no a su extemporaneidad o impertinencia. (CD
Explorador Jurisprudencial 2000-2001 de Gaceta Jurdica).
(4) CABANELLAS, Guillermo. Diccionario Enciclopdico de Derecho Usual. Tomo IV. Editorial
Heliasta. Buenos Aires, 1981. Pg. 12.
(5) Cdigo Procesal Civil

Artculo 257.- Cuando se trate de documentos escritos, el cotejo de la firma o letra se efecta
con los siguientes documentos atribuidos al otorgante:
1. Documentos de identidad;
2. Escrituras pblicas;
3. Documentos privados reconocidos judicialmente;
4. Actuaciones judiciales;
5. Partidas de los Registros del Estado Civil;
6. Estamentos protocolizados;
7. Ttulos valores no observados; y,
8. Otros documentos idneos.
El cotejo se har prefiriendo el documento en atencin al orden antes indicado.
El Juez puede disponer adems que, en su presencia, la persona a quien se atribuye un
documento tachado escriba y firme lo que le dicte.
(6) Cdigo Procesal Civil
Artculo 553.- Cuestiones probatorias.- Las tachas u oposiciones slo se acreditan con medios
probatorios de actuacin inmediata, que ocurrir durante la audiencia prevista en el artculo
554.
Artculo 761.- Improcedencias.- Son improcedentes: ()
3. Las cuestiones probatorias cuyos medios de prueba no sean susceptibles de actuacin
inmediata; ()
(7) En ese sentido se pronuncia la Casacin N 46-2000, en la cual se dispone que: en va
tacha no se puede decidir sobre la nulidad de un acto jurdico. (CD Explorador Jurisprudencial
2000-2001 de Gaceta Jurdica).
(8) Ley de Ttulos Valores
Artculo 119.1. La Letra de Cambio debe contener:

a) La denominacin de Letra de Cambio; ()

c) La orden incondicional de pagar una cantidad determinada de dinero o una cantidad
determinable de ste, conforme a los sistemas de actualizacin o reajuste de capital
legalmente admitidos;
d) El nombre y el nmero del documento oficial de identidad de la persona a cuyo cargo se
gira;
e) El nombre de la persona a quien o a la orden de quien debe hacerse el pago;
f) El nombre, el nmero de documento oficial de identidad y la firma de la persona que gira la
Letra de Cambio;
g) La indicacin del vencimiento; ()

MODELO DE ESCRITO JUDICIAL DE

TACHA
REA: DERECHO PROCESAL

LNEA: PROCESO CIVIL

La tacha es un medio impugnatorio distinto a los recursos judiciales, por lo que

se dice que es un remedio, en el Cdigo Procesal Civil se le denomina cuestin
probatoria y se interpone contra los testigos y documentos. NO olvide de precisar
con claridad los fundamentos que sustentan la tacha y acompaar la prueba
respectiva. (AUTORES: JOS MARA PACORI CARI y RODOLFO MOURA CAEIRO)

Modelo de escrito de interposicin de tacha de testigos y documentos.

EXPEDIENTE

: ()

ESPECIALISTA

: ()

ESCRITO

SUMILLA

: ()

: Interpongo Tachas

SEOR JUEZ DEL TERCER JUZGADO ESPECIALIZADO EN LO CIVIL

(NOMBRE DEL DEMANDADO), en el proceso judicial de obligacin de dar suma

de dinero que sigue en mi contra (indicar el nombre del demandante); a Ud.,
respetuosamente, digo:

Dentro del plazo previsto en la ley, interpongo tacha en contra de los siguientes
medios de prueba ofrecidos en el escrito de demanda:

I.- Tacha de documento.

Tacho el medio de prueba segunda, consistente en un documento privado de

fecha 16 de enero de 2012 supuestamente firmado por mi persona.

Fundamento esta tacha en el sentido que el referido documento cuenta con una
firma falsificada que no corresponde a mi persona, por lo tanto, resulta ineficaz
como medio de prueba.

Como medio de prueba de esta tacha, ofrezco la pericia de parte grafotcnica

en la cual un profesional concluye que la firma consignada en el referido
documento no es la ma.

II.- Tacha de testigos.

Tacho el medio de prueba sptima, consistente en la declaracin testimonial de

la Sra. EMPERATRIZ ORDOEZ PEREZ.

Fundamento esta tacha en el sentido que la referida testigo es trabajadora del

demandante en su empresa de zapatos ubicada en la calle Per 241 del Cercado
de Arequipa, por lo que tiene una relacin de dependencia con el demandante

Como medios de prueba, ofrezco el Certificado literal de Registros pblicos que

acredita que el demandante es dueo de la Tienda en mencin y la planilla de
pago de la referida empresa donde se verifica que la testigo es trabajadora de la
empresa.

III.- Anexos del presente escrito

1-A Pericia Grafotcnica.

1-B Certificado Literal de la Empresa

1-C Planilla de pagos.

POR LO EXPUESTO:

A UD. Pido declarar fundada la presente cuestin probatoria.

Arequipa, 16 de enero de 2013.

EL ABUSO DE FIRMA EN BLANCO Y SU RECONOCIMIENTO PERICIAL
Por Reimundo Urcia Bernab
Responsable del rea de Investigaciones y Peritajes de VASQUEZ | TAFUR Abogados
Perito Judicial Grafotcnico de la Corte Superior de Justicia de Lima-Per

INTRODUCCIN
Sabido es, que la confianza y concertacin de las partes, produce la accin de firmar un documento en
blanco, que es aprovechado para alterar el acuerdo primigenio, por ello, muchas veces al analizar un

documento cuestionado decimos que si el texto es autntico, la firma tambin lo es y de seguro muy suelto
de huesos exclamamos este documento es autntico! olvidando que el abuso de firma en blanco, sucede
cuando el autor del fraude recibe de la vctima un documento firmado en blanco que le es entregado
voluntariamente y con una finalidad exclusiva, pero que el tenedor abusando de ello, llena el documento
insertando declaraciones u obligaciones de carcter patrimonial perjudiciales para el firmante o un tercero.
Como vemos, este fraude constituye un abuso de confianza de una de las partes, que se aprovecha del
espacio libre y de la firma autntica, para adecuar un texto caprichoso, el mismo que resulta falso, agraviando
al titular de la signatura.
Qu hacer entonces, cuando el documento presenta una disposicin irregular de la firma con relacin al texto,
(alejamiento exagerado del texto falso referente a la firma), debemos solo indicar a la autoridad judicial esta
observacin o seguir investigando y contrastando otros detalles, teniendo en cuenta que la pericia
grafotcnica y documentoscpica, es eminentemente comparativa. Definitivamente debemos de investigar y
recordar las expresiones indicadas por Albert Osborn: Una simple firma puede representar miles y aun
millones de dlares; y cuando cada uno de los trazos de pocas letras genuinas puedan representar decenas y
hasta ciento de miles de dlares, es natural que cada parte, cada detalle de esta produccin humana tan
pequea, tanto de la mano como la del cerebro, sea estudiada y escudriada en todas las formas posibles.
Al respecto, se nombrar algunas tcnicas o herramientas que no podr olvidar el perito para el
reconocimiento pericial del abuso de firma en blanco, tales como:
Orden de ejecucin de trazos o prelacin de trazos,
Historial signatural,
Reflejo de evitacin,
Disposicin y distribucin de mrgenes,
Emplazamiento o redaccin escritural,
Verificacin de zonas de estimulo y reflejos condicionados. (emplazamiento o acomodamiento de la firma
sobre la lnea de pauta, espacios en blanco, recuadros o formatos especficos)
El presente artculo pondr nfasis en las lneas precedentes, referido al conocimiento de los procesos
psicomotrices de la firma, verificacin de las zonas de estimulo, posicin constante o acomodamiento de la
firma sobre la superficie receptora y los reflejos condicionados.
CASUSTICA PERICIAL DOCUMENTOSCPICA
La autoridad judicial tuvo a bien nombrarme junto con otro perito, quien advirti que en este caso ya se haba
formulado un dictamen pericial, en donde los peritos sealaban que la firma trazada en la minuta de
compraventa de un inmueble valorizado en miles de miles de dlares americanos, provena del puo grfico
del titular y que no exista ningn tipo de fraude o alteraciones dolosas, adems que careca de las
condiciones fsicas del denominado cruce de trazos, no existiendo contacto alguno entre los trazos de la
firma del titular y los textos mecanogrficos, cuya observacin microscpica de los puntos de coincidencia,
hubiera podido evidenciar la prelacin de trazos y consecuentemente su orden de ejecucin. Por lo que de
primera intencin le record que no debemos condicionarnos a las expresiones de otros peritos o a los

contenidos de dictmenes periciales que se relacionen a la muestra controvertida, sino que nos dediquemos a
investigar con responsabilidad tcnica y cientfica, enunciando en forma objetiva y demostrativa las
caractersticas relevantes del documento materia de pericia, finalmente le replique: no creas todo lo que
dicen, investiga.
Teniendo como premisa el enunciado precedente, nos abocamos al estudio de la muestra cuestionada, en
aplicacin de los mtodos de anlisis, sntesis y de validez documental, que consiste en cinco operaciones
progresivas: observacin, descripcin, seleccin, cotejo y juicio valorativo comprobndose que el contenido
del documento incriminado representaba una minuta de compra venta de un inmueble, redactada en dos
hojas blancas con mquina de escribir mecnica, cuya ltima pgina segmentada en el tercio inferior,
registraba el trazado de la firma de E.B; cabe anotar que la zona del corte, adverta residuos de tinta azul
compatible con estampado de sellos, los mismos que fueron perennizados mediante tomas fotogrficas, esto
obviamente era evidente, pero, luego de haber efectuado el seguimiento visual de los elementos diferenciales
del documento, (papel, formato, disposicin y distribucin de los caracteres dactilografiados, mrgenes,
marcas de agua, estampados de sellos, interlineado, etc), pusimos atencin a la firma que apareca al final del
texto, verificndose un alejamiento inusual entre la ltima lnea de los caracteres mecanogrficos (referido a la
fecha del documento) y el trazado de la signatura, cuya distancia o espaciado era realmente exagerado.
Hasta ah nos indicaba un alentador indicio, pues recordemos que tanto el texto como la firma ocupan
normalmente un espacio o rea determinada en un documento; pero tambin es cierto que no existen normas
sobre el trazado de la firma al pie del documento y entonces, cmo probar el abuso de firma en blanco?
cmo demostrar ante la autoridad judicial que la firma fue trazada con anterioridad al texto mecanogrfico?.
Lo aconsejable es reunir muestras idneas de comparacin y en lo posible, con similares caractersticas a la
muestra cuestionada, es decir, si nos encontramos con texto dactilografiado en papel blanco de tamao DIN
A4, y con la ltima lnea del texto referida a la fecha, pues entonces recurriremos a uno semejante, teniendo
en cuenta la morfologa de la ltima lnea del texto con respecto a la signatura del titular, pues bien, se efectu
un cotejo y examen exhaustivo de las firmas indubitadas, autnticas y aleluya!, sorpresa, la firma atribuida a
E.B, estaba trazada cerca de la ltima lnea de rengln mecanogrfico, adoptando una posicin constante al
revisar 25 muestras, ubicacin que, por supuesto, se diferenciaban con la suscripcin del documento
cuestionado.
FUNDAMENTO TCNICO CIENTFICO
LA FIRMA GENERA RESPUESTAS CONDICIONADAS HABITUALES E INCONSCIENTES A BASE DE LA
REPETICIN Y ASOCIACIN DE ESTIMULOS GRAFICOS
La investigacin realizada en personas con habilidad en la suscripcin, nos permite aseverar que la accin
signatural, se hace habitual e inconsciente, a base de mltiples asociaciones entre ciertas situaciones y
ciertas reacciones, como es, el reiterado ejercicio de firmar y las condiciones similares que presenta el
documento, generando con ello las respuestas condicionadas.

Estas respuestas condicionadas desarrollado por el fisilogo ruso J.P Pavlov, quien tambin emple el trmino
reflejo condicionado, podra explicar todo hbito y todo aprendizaje de la accin grfica.
Enseguida se har algunas precisiones que tienen relevancia en el reconocimiento del fraude por abuso de
firma en blanco:
1. Conocimiento de los procesos psicomotrices de la firma
Haciendo una sntesis de lo publicado en el libro verificacin de firmas, debemos de indicar que durante el
acto de firmar ocurren ciertos mecanismos psicomotrices que todo perito deber conocerlo, tales como:
a. Mecanismo intelectual
b. Mecanismo de aprehensin,
c. Mecanismo de inscripcin signatural,
d. Mecanismo de coordinacin o de coexistencia de grafismos
e. Mecanismo de ubicacin
Al respecto, recordaremos que las imgenes automatizadas provienen del cerebro y esencialmente del
cerebelo, pues la actividad neuronal bioelctrica enva rdenes a cada uno de los msculos ejecutantes de la
signatura, afirmndose que la percepcin y conservacin de la imagen representativa individual motiva el
reconocimiento y evocacin de la imagen visual, es decir que toda persona mantiene un recuerdo o capacidad
de revivir lo conservado y despertar o darle vida al registro de la imagen que fue adquirida por nuestro
cerebro, evocando una imagen cinestsica, (movimientos musculares) reflejada por la repeticin de los
desenvolvimientos grficos juntamente con ciertas zonas de estimulo que aparecen en la superficie escritora,
motivando reflejos condicionados o imgenes automatizadas durante la accin dinmica individual.
2. Verificacin de las zonas de estimulo grfico
La firma como conjunto diferenciado de trazos, que realiza una persona en forma inconsciente, espontnea,
especializada y frecuente, mantiene una accin dinmica peculiar cuando est frente a ciertas zonas de
estimulo, que hacen del titular un acondicionamiento permanente y usual, propia de su habilidad signatural y
diferenciacin grafointrinseca. El estimulo es la incitacin a una reaccin directa del rgano receptor, y esto
sucede por la evocacin de la imagen visual y cinestsica de la persona al momento de ejecutar la firma.
Las zonas de estimulo, es el conjunto de elementos referenciales, que sirven de gua para el asentamiento de
la firma sobre la superficie escriptora, (Jos Luis Balbuena Balmaceda los llama puntos referenciales
exteriores).
Es preciso hacer presente que las zonas de estmulo, pueden estar representadas por el propio papel en
blanco, as como por los espacios restringidos de la firma y el diseo conocido como formato, el mismo que
puede haber sido originado por la redaccin del texto manuscrito, mecanografiado o el propio impreso, que
sirve para distribuir y disponer los trazos de la firma.
Entre las zonas de estmulo signatural podemos encontrar las siguientes:

 papel blanco o campo grfico en blanco

lneas de rengln o de pauta impresa en el papel
recuadros o rectngulos para la firma
espacios restringidos para la firma
ante firmas
post firmas
ultima lnea del texto manuscrito o mecanogrfico
ultimo prrafo de texto
formato preestablecido o diseo impreso
formato motivado por la propia redaccin del texto manuscrito o mecanogrfico.
3. Verificacin de la posicin constante
La posicin constante est dada por el deseo, intencin y bsqueda de estmulos (elementos referenciales)
del titular al momento de ejecutar su accin grfica, para luego adoptar una ubicacin y posicionamiento
visual constante, debido a la frecuencia (repeticin) y reflejos condicionados en el asentamiento de la firma.
Podemos encontrar ciertas caractersticas de la posicin constante, las cuales se detallan a continuacin:
relacin o ubicacin de la firma con la superficie escritora o papel en blanco
relacin o ubicacin de la firma con el formato o espacio preestablecido
firma reducida o ampliada respecto al espacio restringido para la firma
firma con espacio grfico al inicio de la lnea de pauta
firma con espacio grfico al final de la lnea de pauta
firma con espacios grficos en las zonas laterales que enuncian su ubicacin en la zona central
firma sobrealzada a la lnea de rengln (pauta)
firma razante o sobre la lnea de pauta
firma que sobrepasa o entrecruza la lnea de pauta
firma ascendente respecto de la lnea de pauta
firma que cruza los trazos de la ltima lnea del texto
firma con espacio reducido a la ltima lnea del texto
firma que cruza la antefirma o postfirma
firma que reserva espacio en la antefirma o post firma
4. Verificacin de los reflejos condicionados
La accin dinmica individual es el resultado de una compleja variedad de hbitos que permiten individualizar
al titular y que resultan del automatismo grfico, as como de los factores psquicos y orgnicos de la persona.
El reflejo no es ms que la respuesta innata, simple y especfica a una zona de estmulo (elementos
referenciales) que acta sobre un rgano receptor, es as que toda persona acondiciona su firma al espacio
grfico restringido debido a los reflejos grficos condicionados.

Recordaremos al maestro colombiano Alberto Posada Angel, que en su obra Grafologa y Grafopatologa,
seala lo siguiente:
un sujeto que normalmente escribe con una letra de tamao grande, vindose frente a un espacio pequeo,
necesariamente reduce su sistema-condicin, a fin de ajustarlo al medio contemplado. frente a este principio,
el perito analiza las diferencias de medio y de modo y busca las constantes y las relaciones que actan en los
diversos casos, anotando los puntos de contacto que vienen a establecer la uniprocedencia fundamental. A l
no le basta encontrar meras coincidencias; slo se contenta cuando halla el total de las propiedades y de los
caracteres en razn de su equivalencia. Es por esto por lo que todo examen grafotcnico exige una doble
tarea, la de anlisis y la de sntesis; por la primera se separa y se selecciona y por la segunda se integra y se
totaliza.
Finalmente ratificar el fundamento tcnico cientfico: La Firma genera respuestas condicionadas habituales e
inconscientes a base de la repeticin y asociacin de estmulos grficos.
Anotemos, que siempre y cuando el titular logre una asociacin repetida de la evocacin de la imagen
cinestsica de la firma con elementos referenciales que presenta la superficie escritora (papel en blanco, lnea
de pauta, recuadros o formatos especficos, ultima lnea del texto manuscrito o mecanogrfico, entre otros)
que sirven de gua para el emplazamiento, acomodamiento y asentamiento de la firma, obtendr como
resultado una posicin constante. Es decir, permitir que ciertas reacciones (reflejos condicionados) y ciertas
situaciones (zonas de estimulo) sean similares y frecuentes, enuncindose con ello una nueva dominante
grfica para la solucin de ciertos casos, como el reconocimiento del abuso de firma en blanco y las propias
falsificaciones.

ABUSODEFIRMAENBLANCOYEL
RECONOCIMIENTOPERICIAL
INTRODUCCION
El presente artculo nos indica que las personas diariamente nos encontramos efectuando infinidad
de actos de relevancia jurdica, responsabilizndonos por ellos muchas de las veces, con la
colocacin de nuestras firmas en diversos documentos, sin embargo y propio de la vida en
sociedad, surgen conflictos donde claramente se observan dos posiciones disimiles, por un lado la
persona a quien se le atribuye la autora de la firma en el documento, refiere que no es la suya y
por otro lado el favorecido con dicho documento que afirma que si lo es, dicha situacin
generalmente da pie a la interposicin de una denuncia penal, o una demanda civil, en la que para
acreditar una u otra posicin las partes se valen de las pericias grafotcnicas en este caso
hablaremos de las lneas precedentes, referido al conocimiento de los procesos psicomotrices de la
firma, verificacin de las zonas de estimulo, posicin constante o acomodamiento de la firma sobre
la superficie receptora los reflejos condicionados, tambin acerca de la parte legal, ya que todo
acontecimiento tiene consecuencias ya sean estas positivas o negativas.
La confianza y concertacin de las partes, produce la accin de firmar un documento en blanco,
que es aprovechado para alterar el acuerdo primigenio, por ello, muchas veces al analizar un

documento cuestionado decimos que si el texto es autntico, la firma tambin lo es y de seguro

que el abuso de firma en blanco, sucede cuando el autor del fraude recibe de la vctima un
documento firmado en blanco que le es entregado voluntariamente y con una finalidad exclusiva,
pero que el tenedor abusando de ello, llena el documento insertando declaraciones u obligaciones
de carcter patrimonial perjudiciales para el firmante o un tercero, como vemos este fraude
constituye un abuso de confianza de una de las partes, que se aprovecha del espacio libre y de la
firma autntica, para adecuar un texto caprichoso, el mismo que resulta falso, agraviando al titular
de la signatura. Entonces, qu es una firma en blanco?
Firma en blanco es la firma puesta de antemano sobre un pliego (hoja de papel) dado en blanco,
con el fin de que sea llenado con declaraciones de las cuales la firma es ratificacin anticipada. El
abuso de firma en blanco consiste, en la insercin fraudulenta, sobre la firma, de una obligacin, de
un descargo o de cualquier otro acto perjudicial al firmante. Este delito presenta caracteres muy
especiales que han dado lugar a que a travs de los tiempos se haya dudado con respecto a la
punibilidad.
Qu hacer entonces, cuando el documento presenta una disposicin irregular de la firma
con relacin al texto?, (alejamiento exagerado del texto falso referente a la firma), debemos solo
indicar a la autoridad judicial esta observacin o seguir investigando y contrastando otros detalles,
teniendo en cuenta que la pericia grafotcnica y documentoscopica, es eminentemente
comparativa, definitivamente debemos de investigar y recordar las expresiones indicadas por Albert
Osborn: Una simple firma puede representar miles y aun millones de dlares; y cuando cada uno
de los trazos de pocas letras genuinas puedan representar decenas y hasta ciento de miles de
dlares, es natural que cada parte, cada detalle de esta produccin humana tan pequea, tanto de
la mano como la del cerebro, sea estudiada y escudriada en todas las formas posibles.
Al respecto, se nombrar algunas tcnicas o herramientas que no podr olvidar el perito para el
reconocimiento pericial del abuso de firma en blanco, tales como:

Orden de ejecucin de trazos o prelacin de trazos,

Historial signatural,

Reflejo de evitacin,

Disposicin y distribucin de mrgenes,

Emplazamiento o redaccin escritural,

Verificacin de zonas de estimulo y reflejos condicionados. (emplazamiento o acomodamiento de

la firma sobre la lnea de pauta, espacios en blanco, recuadros o formatos especficos
Fundamento Tcnico Cientfico

La

firma genera respuestas condicionadas habituales e inconscientes a base de

la repeticin y asociacin de estmulos grficos.

La investigacin realizada en personas con habilidad en la suscripcin, nos permite aseverar que
la accin signatural, se hace habitual e inconsciente, a base de mltiples asociaciones entre ciertas
situaciones y ciertas reacciones, como es, el reiterado ejercicio de firmar y las condiciones
similares que presenta el documento, generando con ello las respuestas condicionadas.

Estas respuestas condicionadas desarrollado por el fisilogo ruso J.P Pavlov, quien tambin
emple el trmino reflejo condicionado, podra explicar todo hbito y todo aprendizaje de la accin
grfica.
Enseguida se har algunas precisiones que tienen relevancia en el reconocimiento del fraude por
abuso de firma en blanco:
1. Conocimiento de los procesos psicomotrices de la firma
Haciendo una sntesis de lo publicado en el libro verificacin de firmas, debemos de indicar que
durante el acto de firmar ocurren ciertos mecanismos psicomotrices que todo perito deber
conocerlo, tales como:
a. Mecanismo intelectual
b. Mecanismo de aprehensin,
c. Mecanismo de inscripcin signatural,
d. Mecanismo de coordinacin o de coexistencia de grafismos
e. Mecanismo de ubicacin
Al respecto, recordaremos que las imgenes automatizadas provienen del cerebro y
esencialmente del cerebelo, pues la actividad neuronal bioelctrica enva rdenes a cada uno de
los msculos ejecutantes de la signatura, afirmndose que la percepcin y conservacin de la
imagen representativa individual motiva el reconocimiento y evocacin de la imagen visual, es
decir que toda persona mantiene un recuerdo o capacidad de revivir lo conservado y despertar o
darle vida al registro de la imagen que fue adquirida por nuestro cerebro, evocando una imagen
cinestsica, (movimientos musculares) reflejada por la repeticin de los desenvolvimientos
grficos juntamente con ciertas zonas de estimulo que aparecen en la superficie escritora,
motivando reflejos condicionados o imgenes automatizadas durante la accin dinmica individual.

2. Verificacin de las zonas de estimulo grfico

La firma como conjunto diferenciado de trazos, que realiza una persona en forma inconsciente,
espontnea, especializada y frecuente, mantiene una accin dinmica peculiar cuando est frente
a ciertas zonas de estimulo, que hacen del titular un acondicionamiento permanente y usual, propia
de su habilidad signatural y diferenciacin grafo intrnseca. El estimulo es la incitacin a una
reaccin directa del rgano receptor, y esto sucede por la evocacin de la imagen visual y
cinestsica de la persona al momento de ejecutar la firma.
Las zonas de estimulo, es el conjunto de elementos referenciales, que sirven de gua para el
asentamiento de la firma sobre la superficie escriptora, (Jos Luis Balbuena Balmaceda los llama
puntos referenciales exteriores).
Es preciso hacer presente que las zonas de estimulo, pueden estar representadas por el propio
papel en blanco, as como por los espacios restringidos de la firma y el diseo conocido como
formato, el mismo que puede haber sido originado por la redaccin del texto manuscrito,
mecanografiado o el propio impreso, que sirve para distribuir y disponer los trazos de la firma.

Entre las zonas de estimulo signatural podemos encontrar las siguientes:

papel blanco o campo grfico en blanco

lneas de rengln o de pauta impresa en el papel

recuadros o rectngulos para la firma

espacios restringidos para la firma

ante firmas

pos firmas

ultima lnea del texto manuscrito o mecanogrfico

ltimo prrafo de texto

formato preestablecido o diseo impreso

formato motivado por la propia redaccin del texto manuscrito o mecanogrfico.

3. Verificacin de la posicin constante
La posicin constante est dada por el deseo, intencin y bsqueda de estmulos (elementos
referenciales) del titular al momento de ejecutar su accin grfica, para luego adoptar una
ubicacin y posicionamiento visual constante, debido a la frecuencia (repeticin) y reflejos
condicionados en el asentamiento de la firma.
Podemos encontrar ciertas caractersticas de la posicin constante, las cuales se detallan a
continuacin:

relacin o ubicacin de la firma con la superficie escritora o papel en blanco.

relacin o ubicacin de la firma con el formato o espacio preestablecido.

firma reducida o ampliada respecto al espacio restringido para la firma.

firma con espacio grfico al inicio de la lnea de pauta.

firma con espacio grfico al final de la lnea de pauta.

firma con espacios grficos en las zonas laterales que enuncian su ubicacin en la zona central.

firma sobrealzada a la lnea de rengln (pauta).

firma rasante o sobre la lnea de pauta.

firma que sobrepasa o entrecruza la lnea de pauta.

firma ascendente respecto de la lnea de pauta.

firma que cruza los trazos de la ltima lnea del texto.

firma con espacio reducido a la ltima lnea del texto.

firma que cruza la antefirma o pos firma.

firma que reserva espacio en la antefirma o pos firma.

4. Verificacin de los reflejos condicionados

ltimo prrafo de texto.

formato preestablecido o diseo impreso.

formato motivado por la propia redaccin del texto manuscrito o mecanogrfico.

La accin dinmica individual es el resultado de una compleja variedad de hbitos que permiten
individualizar al titular y que resultan del automatismo grfico, as como de los factores psquicos y
orgnicos de la persona. El reflejo no es ms que la respuesta innata, simple y especfica a una
zona de estmulo (elementos referenciales) que acta sobre un rgano receptor, es as que toda
persona acondiciona su firma al espacio grfico restringido debido a los reflejos grficos
condicionados.
Recordaremos al maestro colombiano Alberto Posada ngel, que en su obra Grafologa y Grafo
patologa, seala lo siguiente: un sujeto que normalmente escribe con una letra de tamao grande,
vindose frente a un espacio pequeo, necesariamente reduce su sistema-condicin, a fin de
ajustarlo al medio contemplado. frente a este principio, el perito analiza las diferencias de medio y
de modo y busca las constantes y las relaciones que actan en los diversos casos, anotando los
puntos de contacto que vienen a establecer la improcedencia fundamental. a l no le basta
encontrar meras coincidencias; slo se contenta cuando halla el total de las propiedades y de los
caracteres en razn de su equivalencia. es por esto por lo que todo examen grafotcnico exige una
doble tarea, la de anlisis y la de sntesis; por la primera se separa y se selecciona y por la
segunda se integra y se totaliza.
Finalmente ratificar el fundamento tcnico cientfico: La Firma genera respuestas condicionadas
habituales e inconscientes a base de la repeticin y asociacin de estmulos grficos.
Anotemos, que siempre y cuando el titular logre una asociacin repetida de la evocacin de la
imagen cinestsica de la firma con elementos referenciales que presenta la superficie escritora
(papel en blanco, lnea de pauta, recuadros o formatos especficos, ultima lnea del texto
manuscrito o mecanogrfico, entre otros) que sirven de gua para el emplazamiento,
acomodamiento y asentamiento de la firma, obtendr como resultado una posicin constante. Es
decir, permitir que ciertas reacciones (reflejos condicionados) y ciertas situaciones (zonas de
estimulo) sean similares y frecuentes, enuncindose con ello una nueva dominante grfica para la
solucin de ciertos casos, como el reconocimiento del abuso de firma en blanco y las propias
falsificaciones.
Abuso de la Firma en Blanco como Delito:
Elementos del delito.- Son cuatro: a) Existencia de una firma en blanco; b) La firma en blanco
debe haber sido confiada al autor del abuso; c) El abuso debe haber sido fraudulento; y d) Sobre la
firma en blanco ha debido ser insertado abusivamente un acto de naturaleza a comprometer la
persona o la fortuna del signatario.
a) Existencia de una firma en blanco.- El delito supone, en primer trmino, la existencia de una
firma en blanco. Una firma en blanco no es solamente una firma dada por adelantado sobre un
papel en blanco, encima de la cual un escrito debe eventualmente ser colocado; es tambin la

firma puesta al pie de un acto en el cual se ha dejado en blanco un espacio para ser llenado
despus. De esto se deduce que no es necesario que la hoja de papel est enteramente en blanco.
b) La firma en blanco debe haber sido confiada al autor del abuso.-El signatario debe haber
entregado o confiado el pliego firmado en blanco a la misma persona que ha cometido el abuso. El
inculpado debe haber abusado de la confianza de la vctima. Si la firma en blanco no ha sido
confiada al autor del abuso, el abuso constituye, en esta hiptesis, el crimen de falsedad en
escritura por la redaccin de convenciones no deseadas por las partes. Se presenta la cuestin de
saber si hay abuso de firma en blanco, o si hay falsead, cuando la persona a quien la firma en
blanco fue confiada, la hace llenar por un tercero. En efecto, en nuestro derecho el que ha tenido la
idea criminal, el instigador, es simplemente reputado cmplice; la cooperacin directa principal no
puede resultar sino de una participacin material en los actos de ejecucin del delito.
c) El abuso debe haber sido fraudulento.- El tercer elemento constitutivo del delito es que haya
un abuso fraudulento de la firma en blanco. Se puede decir que el solo hecho de extender sobre la
firma en blanco alguna obligacin, descargo o cualquier otro acto que comprometa o pueda
comprometer la persona o bienes del firmante, implica la intencin fraudulenta y sta se hace aun
ms notoria por el uso mismo del acto as suscrito. Adems debe aclararse, que el delito se
consuma independientemente del uso que posteriormente puede hacerse de este escrito. No existe
delito cuando no hay contradiccin entre las intenciones del firmante y el tenedor del escrito, pues
en tal caso no hay abuso. No hay delito por falta de perjuicio, seala Garon.
d) Sobre la firma en blanco ha debido ser insertado abusivamente un acto de naturaleza a
comprometer la persona o los bienes del firmante.- Basta un perjuicio moral. El Cdigo penal
prev no solo el perjuicio patrimonial, sino tambin los actos que puedan comprometer de una
manera cualquiera la persona del perjudicado. De igual manera, es suficiente un perjuicio eventual:
el delito existe aunque el acto sea nulo, por no reunir las condiciones de forma impuestas por la ley.
Por lo dems, no es necesario que se haya usado de la firma en blanco: esta exige solamente que
un acto que pueda comprometer la persona o los bienes del firmante, haya sido insertado encima
de la firma. Tambin consiste en el delito de extender fraudulentamente un documento en perjuicio
de aquel que se lo dio con una firma en blanco o en el de un tercero.

Las Pruebas Grafo tcnicas en casos de Abuso de Firma en Blanco

Los casos de abuso de firma en blanco y alteracin de documentos privados va en aumento,
teniendo una alta estadstica de denuncia en los casos laborales. Muchos patronos al comienzo de
la relacin laboral, hacen firmar uno o varios documentos en blanco entre ellos son comunes las
planillas de liquidacin o cartas de renuncia ya confeccionadas sin fecha, las cuales son
promovidas luego como documentales en los procesos administrativos y laborales como defensa
principal del demandado. En muchos casos se ha pretendido probar el pago total de prestaciones y
beneficios laborales a travs del llenado de documentos firmados en blanco.
El Cdigo Civil prev la figura de la tacha, la cual, en la mayora de los casos, es el medio idneo
para impugnar este tipo de documentos alterados. Sin ahondar en el estudio del tipo penal, es
importante tratar un poco los medios de defensa en materia civil, en la cual no es adecuado y
suficiente el desconocer "el contenido y firma del documento". Vemos frecuentemente en casos de
abuso de firma en blanco el que la primera reaccin procesal es la del desconocimiento, por
cuanto, lo primero que dice el trabajador es: "Yo no firm ese documento", lo cual puede ser cierto

respecto al contenido, pero no respecto a la firma. El abogado debe ahondar en investigar sobre la
posibilidad de que su cliente haya firmado documentos en blanco al comienzo de la relacin
laboral. Si la nica defensa es el desconocimiento las consecuencias sern fatales si se practica un
peritaje de calidad y se determina el quien desconoce el o los documentos si haba firmado. Un
resultado pericial de este tipo puede poner la balanza a favor del actor del promovente, sin contar
con otras consecuencias como las costas del incidente. El desconocimiento del contenido procede
en nuestro criterio cuando se trata de escrituras manuscritas (conocidas como de puo y letra), y
citamos para respaldar esta tesis el contenido del Cdigo Civil que establece que las misivas o
cartas servirn como principio de prueba por escrito; pero carecern de valor las que no estn
firmadas por la persona a quien se atribuyan, salvo que hubieren sido escritas de su puo y letra, y
remitidas a su destino. Cuando se duda sobre el contenido del documento, lo ideal es atacarlo
directamente si se encuentran los hechos dentro de los supuestos de la tacha del documento
privado. Si se va a alegar el abuso de firma en blanco quien lo arguye debe indicar que el
documento estaba completamente en blanco o parcialmente en blanco y si a quien se le opone un
documento en juicio lo firm sin los datos de fecha, esto debe ser alegado as como en los casos
de otro tipo de alteraciones como borraduras y agregados posteriores.
El abogado no solamente debe estar atento a la manera de impugnar los documentos en los casos
de alteraciones, borrados y tachaduras sino que debe estar alerta en la forma de promover las
experticias, indicando preferiblemente en la experticia, el tipo de expertos que se utilizarn y lo que
se pretende probar, sin sealarle a los expertos, cul ser el mtodo a utilizar, por cuanto, si el
abogado se equivoca, los atar de manos con base al principio dispositivo, que marcar
negativamente el rumbo de las investigaciones cientficas y periciales.
Firma en blanco? Cmo demostrar ante la autoridad judicial que la firma fue trazada con
anterioridad al texto mecanogrfico?
Lo aconsejable es reunir muestras idneas de comparacin y en lo posible, con similares
caractersticas a la muestra cuestionada, es decir, si nos encontramos con texto dactilografiado en
papel blanco de tamao DIN A4, y con la ltima lnea del texto referida a la fecha, pues entonces
recurriremos a uno semejante, teniendo en cuenta la morfologa de la ltima lnea del texto con
respecto a la signatura del titular, pues bien, se efectua un cotejo y examen exhaustivo de las
firmas indubitadas, autnticas y la firma atribuida a E.B, esta trazada cerca de la ltima lnea de
rengln mecanogrfico, adoptando una posicin constante al revisar 25 muestras, ubicacin que,
por supuesto, se diferencian con la suscripcin del documento cuestionado.
CONCLUSIONES:

En consecuencia la autoridad judicial tiene que nombrar peritos grafotcnicos a aquellos que estn
capacitados, que renan condiciones tcnicas de Idoneidad es decir es decir tiene que comprobar
que el estado en que se encuentra permitir que las muestras sean aprovechables para practicar
un examen adecuado, caso contrario el Perito Grafotcnico no estara en condiciones de emitir
pronunciamiento categrico alguno, remitindose como consecuencia de ello a la formulacin de
una Conclusin Abstensiva (cuando no se cuenta con los elementos necesarios para un estudio
adecuado) ya que la condicin de las muestras se ver afectada y en consecuencia la labor de los
magistrados al momento de emitir el pronunciamiento.

Por lo que de primera intencin recordar que no deben de estar condicionados a las expresiones
de otros peritos o a los contenidos de dictmenes periciales que se relacionen a la muestra
controvertida, que los contenidos de dictmenes periciales que se relacionen a la muestra
controvertida, sino que se dediquen a investigar con responsabilidad tcnica y cientfica,
enunciando en forma objetiva y demostrativa las caractersticas relevantes del documento materia
de pericia, finalmente no crean todo lo que dicen, investiga. Los cuales se deben de evocar, en
aplicacin de los mtodos de anlisis, sntesis y de validez documental, que consiste en cinco
operaciones progresivas: observacin, descripcin, seleccin, cotejo y juicio valorativo Mtodo de
Investigacin Grfica o de Validez Signatural.
Una recomendacin a las personas que estamos inmersas en este caso, Nunca Firmar en Papel
en Blanco, Por todas las consecuencias ya expuestas.

BIBLIOGRAFIA
(*) Raymond Orta Martnez: Abogado, Tcnico Superior en Ciencias Policiales, mencin
Investigacin, Grafotcnica y Dactiloscopia, Especialista en Tecnologas Gerenciales.
Reimundo Urcia Bernab Perito Judicial Grafotcnico de la Corte Superior de Justicia de LimaPer. Vicepresidente de la Sociedad Peruana de Ciencias Forenses

Abuso de la firma en blanco

Diegues, Jorge Alberto
Publicado en: LA LEY 12/09/2011 , 11 DPYC 2012 (noviembre) , 43
Voces
I. Generalidades
1. Para que el delito previsto en el art. 173, inc. 4) del Cd. Penal se configure, es necesario
que el autor de la maniobra abuse de la firma en blanco colocada voluntariamente en el
documento cuestionado, dndole a aqul un destino distinto para el que haba sido otorgado.
CNCrim. y Correc., sala VI, 6/05/2005, Bank Boston National Asociation.
2. El autor abusa de la firma dada en blanco si inserta declaraciones u obligaciones de
carcter patrimonial, perjudiciales para el signatario o un tercero, que no son las que aqul
tuvo intencin de hacer art. 1017 Cd. Civil.
CNCrim. y Correc., sala IV, 23/05/2005, Cooperativa de Vivienda.
3. El delito de defraudacin por abuso de firma en blanco art. 173, inc. 4) del Cd. Penal
requiere como elemento del tipo para su configuracin, que la firma haya sido confiada
voluntariamente por el signatario al agente, o sea que no se acredite fraude, violencia o caso
fortuito, intimidacin o error excusable, la pre-existencia de una firma en blanco en poder del

agente y, al tratarse de una defraudacin, un perjuicio efectivo para el patrimonio del firmante
o de un tercero.
CNCrim. y Correc., sala VI, 8/06/2004, Gmez, Heraldo H.
4. La figura contemplada en el art. 173, inc. 4) del Cd. Penal no contempla cualquier caso de
defraudacin perpetrada a raz del aprovechamiento doloso de firmas rubricadas en blanco,
sino que resulta un delito concreto que demanda la tenencia legtima del documento por parte
del autor y cuya nica forma de cometerlo es por intermedio de un abuso de confianza.
CNCrim. y Correc., sala VII, 6/05/2003, Fernndez, Oscar Eduardo y otro.
5. El delito de abuso de firma en blanco se perpetra al completar un documento de un modo
diferente al originalmente pactado, abusndose de la confianza otorgada al suscribir en tales
condiciones un documento que por s solo torna exigible el cumplimiento de una determinada
obligacin.
CNCrim. y Correc., sala VI, 27/03/2003, Citibank N.A.
II. Efectos sobre el procedimiento civil y comercial
6. La indagacin procurada con fundamento en el abuso de firma en blanco es improponible
en el juicio ejecutivo, cuyo mbito de conocimiento debe ceirse a las formas extrnsecas de
los documentos, so pena de desvirtuar la prohibicin del art. 544, inc. 4, del Cdigo Procesal.
CNCom., sala B, 12/10/2010, Sicknayi, Jos c. Faour, Mario, DCCyE 2011 (febrero), 202, con
nota de Martn E. Paolantonio, AR/JUR/76920/2010.
7. La circunstancia de que el pagar haya sido completado por el ejecutante en cuanto a su
lugar de emisin, fecha de libramiento y de vencimiento no encuadra en el supuesto de
adulteracin en sus formas extrnsecas sino en un presunto abuso de firma en blanco, pues
deben considerarse adulteraciones aquellas enmendaduras, raspados, lavados, sobrelineados
o agregados que provocan la mutacin de fechas o guarismos del ttulo.
CNCom., sala D, 03/09/2009, Cambon, Mario c. Trascopier, La Ley Online,
AR/JUR/44512/2009.
8. Corresponde rechazar la demanda de rendicin de cuentas y cobro de pesos entablada por
una persona afirmando haber percibido de sus ex abogados un monto inferior de la
indemnizacin acordada en el proceso judicial en el cual la representaron, pues, existiendo un
recibo de la totalidad del dinero que los emplazados afirman haber entregado a la accionante,
debi sta haber demostrado la configuracin de un abuso de firma en blanco o la falsificacin
de su firma.

CNCiv., sala A, 01/09/2009, Romero, Mara Magdalena c. F., H. E. y otro, La Ley Online,
AR/JUR/35410/2009.
9. El eventual abuso de firma en blanco constituye una defensa improponible en va ejecutiva,
porque la falsedad ideolgica escapa a la enumeracin del art. 544 del Cdigo Procesal Civil y
Comercial de la Nacin.
CNCom., sala D, 05/09/2008, Desiato, Juan Segundo c. Volpini, Roberto Mario, DJ
31/12/2008, 2549 -AR/JUR/10111/2008.
10. Es improcedente la accin de redargucin de falsedad que interpuso la actora respecto del
instrumento en el que constaba un reconocimiento de deuda a favor de sus ex letrados
demandados, dado que aqulla no demostr los extremos exigidos para el progreso de su
pretensin, en tanto no acredit el hecho material de la firma en blanco ni la entrega en esas
condiciones del documento cuestionado ni la falta de sinceridad del contenido
aprovechndose de esa circunstancia.
CNCiv., sala G, 16/11/2007, Sarfatis, Oretta c. De Lorenzo, Graciela Rosa y otro, La Ley
Online, AR/JUR/8933/2007.
11. El presunto abuso de firma en blanco no es idneo para fundar excepcin alguna en el
juicio ejecutivo, dado que importa cuestionar la autenticidad ideolgica del documento, mas no
la falsedad extrnseca, desde que no hay falsificacin o adulteracin, ni tampoco la intrnseca,
porque lo sustancial que se alega es el exceso o extralimitacin en el cumplimento de las
convenciones que le dieron origen.
CNCom., sala A, 06/04/2006, Caballero, Silvia D. c. Di Pietro, Mara N., DJ 23/08/2006, 1210,
AR/JUR/1829/2006.
12. Ms all de la posibilidad que tiene el impugnante de demostrar en el expediente comercial
que la deuda documentada es la misma que fue cancelada en su oportunidad, ello no
impedira que, de demostrarse que la imputada pretendi el cobro de lo indebido de forma
maliciosa, le quepa responsabilidad criminal por dicha conducta
CNCrim. y Correc., sala VII, 22/12/2005, Derba, Blanca R.
III. Casustica
13. Corresponde confirmar la resolucin que proces a los imputados por la comisin del
delito de estafa procesal si se encuentra acreditado que el pagar que intent ejecutar uno de
ellos, en virtud de la entrega que le hiciera el otro, haba sido llenado falsamente en un
documento en blanco que tena la firma del querellante, lo cual fue demostrado a travs de la

pericia caligrfica efectuada que determin que el llenado del documento y su endoso fue
efectuado en un momento posterior al de la estampa de la firma.
CNCrim. y Correc., sala IV, 23/03/2010, Carpinetti, Julio Alberto y otro, AR/JUR/5461/2010.
14. En una causa en la cual se investiga la presunta comisin del delito de estafa mediante el
abuso de firma en blanco en la suscripcin de un pagar, corresponde sobreseer al imputado
si el denunciante reconoci haber firmado un pagar cuyo monto y fecha de vencimiento se
encontraban en blanco, sin que mediara el anuncio de un mal grave e inminente por parte del
acreedor, y lo nico que se cuestiona es el monto garantizado mediante el aludido ttulo pues,
se trata de una cuestin que excede la competencia penal.
CNCrim. y Correc., sala IV, 24/09/2009, Santos, Guillermo Teobaldo y otra, La Ley Online,
AR/JUR/43795/2009.
15. El magistrado con jurisdiccin en el lugar en el cual se hizo valer un pagar que el
denunciante sostiene haber librado bajo amenazas es competente para tramitar la denuncia
iniciada en consecuencia, ya sea que la conducta a investigar encuadre en el delito de
defraudacin por abuso de firma en blanco o en el de estafa mediante la falsificacin o el uso
de documento falso. (Del dictamen del Procurador Fiscal que la Corte hace suyo)
CS, 17/10/2007, Parsons, Jos Luis, La Ley Online, AR/JUR/11176/2007.
16. Corresponde declarar competente a la justicia de instruccin de la ciudad de Buenos Aires
y no a la justicia en lo penal econmico, para entender en la denuncia efectuada por un ex
empleado de una sociedad que refiri que, mientras trabajaba para ella, lo haban obligado a
firmar documentacin destinada a la creacin de una sociedad de responsabilidad limitada,
varios papeles en blanco y un formulario de la AFIP para la inscripcin de la sociedad, pues si
no surge todava la comisin de una infraccin a la ley penal tributaria, la conducta a investigar
encuadrara "prima facie" en el delito de defraudacin por abuso de firma en blanco, que debe
ser investigado por los tribunales con jurisdiccin en el lugar en donde se hizo valer el
documento incriminado. (Del dictamen del Procurador Fiscal que la Corte Suprema hace
suyo).
CS, 20/03/2007, Didoni, Oscar Rodolfo, La Ley Online, AR/JUR/3598/2007.
17. Cabe confirmar el sobreseimiento decretado en orden al delito de defraudacin por abuso
de firma en blanco respecto del socio gerente de una empresa dedicada a entregar dinero en
efectivo por cheques de pago diferido, si el querellante admite haber firmado voluntariamente
en blanco el mutuo cuya ejecucin pretende el imputado, toda vez que dicha operatoria es
habitual en el mbito mercantil.

CNCrim. y Correc.,sala I, 31/05/2006, T., F., DJ 09/08/2006, 1061 - LA LEY 2006-E, 654 - Sup.
Penal 2006 (setiembre), 91, AR/JUR/2770/2006.
18. No se advierte la comisin del delito previsto en el art. 173, inc. 4) del Cd. Penal, en tanto
al omitir voluntariamente completar en el documento los datos del beneficiario, sin otorgarle al
imputado mandato alguno en el modo en que deba ser ello realizado, ste cont con un
permiso tcito para designar a un tercero en ese carcter, ya que lo que castiga el inc. 4) del
art. 173 del Cd. Penal no es el llenado del documento en blanco sino el abuso mismo en que
el acreedor incurre al hacerlo.
CNCrim. y Correc., sala IV, 28/02/05, Farji, Alejandro Luis.
19. Corresponde confirmar el sobreseimiento decretado en orden al delito de defraudacin por
abuso de firma en blanco, respecto de los acreedores de un mutuo pactado en dlares que
llenaron un pagar dado en garanta, con una fecha distinta a la del mutuo, con el objeto de
cobrarse una deuda originada a raz de la devaluacin de la moneda, toda vez que el hecho
de haber insertado en el pagar una fecha distinta a la que figuraba en el mutuo, no modific
lo convenido previamente por las partes.
CNCrim. y Correc., sala V, 04/03/2004, Tessi, Vernica y otros, LA LEY 2004-C, 615,
AR/JUR/79/2004.
20. Corresponde procesar en orden al delito de tentativa de estafa procesal a ttulo de autor
mediato, en concurso ideal con falsificacin de documento privado y defraudacin por abuso
de firma en blanco en grado al gerente de comercio exterior de una entidad bancaria que
adulter documentacin a fin de que el damnificado aparezca obligado por una suma mayor a
la acordada en un contrato de fianza y luego pas dicha documentacin al sector "estado de
mora", quienes presentaron un escrito para preparar la va ejecutiva ante el fuero comercial,
pues se ha valido de las personas que luego continuaron el trmite, quienes desconocan los
vicios de los documentos, para intentar iniciar un juicio de ejecucin contra el denunciante que
llegara, muy probablemente, hasta las instancias judiciales.
CNCrim. y Correc.,sala I, 14/08/03, Scarlassa, Hugo Omar.
21. No configura el delito de abuso de firma en blanco la colocacin de fecha cierta a una
obligacin vencida para permitir su ejecucin, pues la circunstancia de haber llenado con su
letra el encausado un documento sin data no le ocasiona perjuicio alguno.
CNCrim. y Correc., sala VII, 17/09/02, Cambon, Mario A.
22. Corresponde disponer el procesamiento del imputado por el delito de abuso de firma en
blanco art. 173 inc. 4 del Cdigo Penal, toda vez que la prueba caligrfica concluye que

las firmas que suscriben los pagars en cuestin fueron realizados en diferentes tiempos
escriturales con distintas tintas y lapiceros.
CNCrim. y Correc., sala I, 15/02/2002, V., S. P., AR/JUR/991/2002.
23. Corresponde disponer el sobreseimiento del imputado por el delito de abuso de firma en
blanco en el caso se le atribuy la confeccin fraudulenta de un documento firmado en
blanco, pues lo que castiga el inc. 4 del art. 173 del Cd. Penal no es el llenado del
documento en blanco sino el abuso mismo en que el acreedor incurre al hacerlo.
CNCrim. y Correc., sala VII, 03/03/2000, Tuchin, Rubn M. y otro., LA LEY, 2000-F, 981 - DJ,
2001-1-740.