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PROTOCOLO DE OPERACIN DE CUENTA

CORRIENTE
Comit de Administracin Condominio El Rodeo de Chicauma

CONTROL DEL DOCUMENTO


SUMARIO

DE

CAMBIOS

Versin #

Fecha de la
Versin

Naturaleza del Cambio

Revisin #

1.0

11-01-2015

Borrador Inicial

Fecha de
Aprobacin

APROBADORES
Rol

Nombre

Direccin

Presidente
Tesorero
Secretario
Miembro Comit
Miembro Comit
Miembro Comit
Miembro Comit
Miembro Comit
Miembro Comit

REVISIONES
Este documento ser revisado y actualizado segn se indica a continuacin:

Como requerimiento para corregir o mejorar el contenido.


Como consecuencia de cambios en la organizacin o reestructuracin.
Como consecuencia de revisiones anuales.

DISTRIBUCIN
La informacin contenida en este documento es propiedad del Comit de Administracin, su contenido puede
ser comunicado a cada propietario que lo requiera.

OBJETIVO
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El presente documento tiene por objetivo definir un procedimiento de operacin de la cuenta corriente del
condominio, que asegure que los egresos de fondos se realicen en forma segura, controlada y confiable.

RESTRICCIONES

Slo el administrador puede solicitar egresos de fondos, los cuales deben estar debidamente
justificados y de acuerdo a los mrgenes de presupuesto predefinidos por el comit.
Slo el tesorero puede autorizar los gastos solicitados por el administrador.
Los egresos de fondos solo pueden ser ejecutados en conjunto por dos miembros del comit distintos
al tesorero.
Los operadores de la cuenta corriente no deben estar habilitados para ejecutar pagos
unilateralmente, si las funcionalidades operativas de la interfaz web del banco no lo permiten,
debern acordar con el comit un mecanismo que permita distribuir esta responsabilidad.
No se deben transferir fondos de la comunidad a cuentas personales de los miembros del comit.
La caja chica del condominio deber ser custodiada por el tesorero, para ello se debe utilizar una
segunda cuenta bancaria del condominio.

ROLES Y RESPONSABILIDADES
Administrador:
De acuerdo a las responsabilidades descritas en el reglamento de copropiedad, se desprenden las siguientes
responsabilidades particulares para el procedimiento:

Responsable de comunicar en tiempo y forma al Tesorero los distintos gastos operativos de la


comunidad: fijos, mantenimiento o emergencia.
Controlar en conjunto con el Tesorero, que los egresos de fondos se realizan por los operadores de la
cuenta corriente de acuerdo a las solitudes de egresos de fondos, es decir, segn los gastos de la
comunidad autorizados por el tesorero o quien se defina segn tipo de gasto, y los tiempos requeridos
para cada uno.
Comunicar en forma inmediata al comit cualquier incumplimiento al presente procedimiento, por
parte del resto de involucrados.
Mantener un registro histrico y actualizado de ingresos y egresos de fondos de la comunidad, para
consulta de la comunidad.
Velar porque los egresos de fondos se ajusten a los mrgenes presupuestados por cada tipo de gasto.
Controlar que los fondos operacionales o caja chica del condominio se mantengan en el tiempo.
Custodiar la contrasea de acceso a la web de operacin de la cuenta

Tesorero:

Proponer al comit los mrgenes presupuestarios para cada tipo de gasto.


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Supervisar que los egresos de fondos solicitados por el administrador se justifican y se ajustan a los
mrgenes de costos presupuestados por cada tem. Tiene la autoridad para denegar gastos no
justificados.
Autorizar por escrito, y solicitar los egresos de fondos a los operadores de la cuenta (solicitud de
egreso firmado)
Mantener un registro histrico y actualizado de egresos solicitados por el administrador y los
ejecutados por los operadores de la cuenta.
Controlar en conjunto con el administrador, que los egresos de fondos se realizan por los operadores
de la cuenta corriente de acuerdo a las solicitudes de egresos de fondos, es decir, segn los gastos de
la comunidad autorizados por el tesorero o quien se defina segn tipo de gasto, y los tiempos
requeridos para cada uno.
Comunicar en forma inmediata al comit cualquier incumplimiento al presente procedimiento, por
parte del resto de involucrados.
En conjunto con un operador de la cuenta corriente, representar al condominio ante las entidades
bancarias.
Operar la caja chica del condominio y dar cuenta a comit y propietarios que el monto de operacin
definido se mantenga en el tiempo.
Custodiar la contrasea de acceso a la web de operacin de las cuentas.

Operador de la cuenta corriente

Ejecutar solo los gastos autorizados por el Tesorero. Corresponde al ltimo punto de control.
Custodiar las chequeras de la cuenta corriente.
Custodiar dispositivo multipass, token, icode, etc., el responsable que se defina no puede conocer la
contrasea de autenticacin a la web de operacin de la cuenta.
En conjunto con un operador de la cuenta corriente o tesorero, representar al condominio ante las
entidades bancarias.
Comunicar en forma inmediata al comit cualquier incumplimiento al presente procedimiento, por
parte del resto de involucrados.
Custodiar la contrasea de acceso a la web de operacin de la cuenta (operador distinto al que
maneja el token).
falta incluir el rol / responsabilidad del administrador central de la cuenta corriente, que no esta
definido en este procedimiento.

CONTROLES
Se aplican los siguientes controles:

Informes mensuales por parte del administrador y tesorero


Los que defina el Comit Revisor de cuentas

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