PN Truchas-La Jalca Grande

MEJORAMIENTO DE LA CAPACIDAD PRODUCTIVA DE LA CRIANZA DE TRUCHAS (Oncorhynchus mykiss) EN LA
ASOCIACIN TURSTICA DE PRODUCTORES DE TRUCHA RO SINGACHE DE LA JALCA GRANDE
---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------
Contenido
I.
RESUMEN EJECUTIVO ......................................................................................................... 3
II.
ASPECTOS GENERALES ..................................................................................................... 7

1.
Nombre de la iniciativa de negocio y su localizacin................................................. 7
2.
Responsables....................................................................................................................... 10
3.
Objetivos y descripcin de la iniciativa de negocio. ................................................. 11
4.
Marco de referencia ........................................................................................................... 12
III.
EL PRODUCTO Y LA CADENA PRODUCTIVA ....................................................... 14
1.
El producto de la iniciativa de negocio ......................................................................... 14
2.
Diagnstico de la Situacin actual del proceso productivo .................................... 17
3.
La cadena productiva......................................................................................................... 17
4.
Alianzas estratgicas ......................................................................................................... 19
IV.
POBLACIN BENEFICIARIA ......................................................................................... 19
1.
Poblacin y caractersticas demogrficas ................................................................... 19
2.
Situacin socioeconmica ................................................................................................ 22

ESTUDIO DE MERCADO .................................................................................................... 24
V.
1.
Anlisis de la demanda ..................................................................................................... 25
2.
Anlisis de la oferta ............................................................................................................ 27
3.
Estructura de mercado. ..................................................................................................... 30
4.
Brecha demanda oferta ................................................................................................. 30
5.
Estrategia de marketing .................................................................................................... 30
VI.
ESTUDIO TECNICO .......................................................................................................... 31
1.
Proceso de Produccin. .................................................................................................... 31
2.
Tamao .................................................................................................................................. 40
3.
Localizacin .......................................................................................................................... 40
4.
Plan de produccin y requerimiento de recursos...................................................... 43
5.
Requerimiento de servicios.............................................................................................. 47
6.
Requerimiento de recursos humanos ........................................................................... 47
7.
Licencias, permisos, entre otros..................................................................................... 48
VII.
ORGANIZACIN Y GESTIN........................................................................................ 48
1.
Modalidad de constitucin del Agente Econmico Organizado. .......................... 48
2.
Estructura Orgnica del AEO .......................................................................................... 48
3.
Gestin para el Control y Seguimiento de la operacin. ........................................ 49
4.
Gestin de riesgos .............................................................................................................. 50
VIII.
ANALISIS DE IMPACTO AMBIENTAL ........................................................................ 52

pg. 1

--------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------IX.
CALENDARIO ...................................................................................................................... 53
X.
ESTUDIO FINANCIERO ....................................................................................................... 53

1.
Inversiones ............................................................................................................................ 53
2.
Financiamiento ..................................................................................................................... 57
3.
Costos de operacin (presupuesto de egresos) ....................................................... 57
4.
Determinacin de ingresos .............................................................................................. 58
5.
Estados Financieros ........................................................................................................... 59
6.
Anlisis del Punto de Equilibrio ...................................................................................... 60
7.
Evaluacin de la rentabilidad .......................................................................................... 61
8.
Anlisis de Sensibilidad .................................................................................................... 61
9.
Cronograma de ejecucin fsico y financiero. ............................................................ 62
XI.
ANLISIS DE SOSTENIBILIDAD .................................................................................. 63
XII.
INDICADORES DE RESULTADOS E IMPACTO ..................................................... 63
1.
Indicadores de lnea de base. ......................................................................................... 63
2.
Indicadores de Impacto ..................................................................................................... 64
XIII.
CONCLUSIONES Y RECOMENDACIONES ............................................................. 64
1.
Conclusiones ........................................................................................................................ 64
2.
Recomendaciones .............................................................................................................. 65
XIV.
ANEXOS ................................................................................................................................ 65
pg. 2

---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------
I.
RESUMEN EJECUTIVO
A. INFORMACIN GENERAL
La iniciativa de negocio tiene por denominacin: Mejoramiento de la Capacidad
Productiva de la Crianza de Truchas (Oncorhynchus Mykiss) en la Asociacin
Turstica de Productores de Trucha Ro Singache de la Jalca Grande, en el
distrito de La Jalca, provincia de Chachapoyas, regin Amazonas; la elaboracin
del presente estudio est a cargo de la Municipalidad Distrital de La Jalca, la
ejecucin del mismo estar a cargo de la Gerencia de Desarrollo Econmico del
Gobierno Regional de Amazonas y la operacin y sostenibilidad estar a cargo
de la Asociacin Turstica de Productores de Trucha Ro Singache de la Jalca
Grande, la misma que est constituida por 31 socios.
B. DESCRIPCIN DE LA INICIATIVA DE NEGOCIO
Se trata de implementar infraestructura productiva para la crianza de truchas con
el objetivo de consolidar el desarrollo de este sector y el soporte de la seguridad
alimentaria de la poblacin del distrito, siendo los principales procesos: La
construccin de la Bocatoma, construccin de 2 estanques de 16 x 2 m y 6
estanques de 8 x 1.50 m, construccin del canal principal y del canal de entrada
y desage.
Adems, se considera la adquisicin de equipos y materiales, insumos para la
asistencia tcnica a cargo del profesional de campo, (siembra de alevinos,
alimentacin y fertilizacin, evaluacin de crecimiento, monitoreo de calidad de
agua, cosecha y comercializacin).
Tambin se est considerando capacitaciones en temas como: Capacitacin en
diseo y construccin de estanques para piscicultura, preparacin de estanques,
transporte y siembra de alevinos, manejo, nutricin y alimentacin de peces,
manejo de calidad de agua, sanidad y profilaxis en cultivos de especies
acucolas, cosecha y comercializacin de pescado, organizacin y gestin
empresarial; adems de un intercambio de experiencia en la Regin Hunuco.
Cada estanque producir 2000 Kg de trucha y en los 8 estanques se tendr una
produccin anual de 84 Tm en el primer ao de operacin y luego ir
incrementndose a razn de 1000 Kg cada ao hasta el quinto ao.
C. FACTORES LIMITATIVOS DE LA CADENA PRODUCTIVA PARA SU

DESARROLLO COMPETITIVO Y SOSTENIBLE
En el lugar de instalacin de los estanques como tambin en la zona de
influencia, son mnimos los factores limitativos, toda vez que existen las
condiciones apropiadas, como tambin las materias primas, insumos
complementarios y servicios bsicos para el normal funcionamiento de la
iniciativa de negocio.
D. DETERMINACIN DE LA BRECHA OFERTA Y DEMANDA

La demanda insatisfecha se muestra en la tabla siguiente, en donde se observa
que existe demanda insatisfecha que debemos atender.
pg. 3

--------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------AO
2017
2018
2019
2020
2021
DEMANDA
309.15
311.59
314.05
316.53
319.04
OFERTA
113.25
125.56
137.87
150.18
162.49
BRECHA
195.90
186.03
176.18
166.35
156.55
Fuente: Sector Pesca Direccin Regional de la Produccin - Elaboracin Propia
E. ANLISIS TCNICO DE LA INICIATIVA DE NEGOCIO.

Con la puesta en funcionamiento de los estanques se atender una demanda
mxima de 14 Tm de pescado por ao, cuyo proceso productivo es de forma
continua que consta de la construccin de un desarenador, acondicionamiento
de estanques, siembra de alevinos, alimentacin y fertilizacin, evaluacin de
crecimiento, monitoreo de calidad de agua, cosecha y comercializacin.
La ubicacin ser en el distrito de la localidad de Singache, distrito de la Jalca,
el cual cumple con las condiciones mnimas para su normal funcionamiento.
El plan de produccin para atender la demanda insatisfecha es el siguiente:
M1
S1
M2
M3
M4
Alevinaje
M5
M6
M7
Juveniles
M8
M10
M11
M12
M13
M14
M15
M16
M17
M18
Engorde
C1
S1
M9
Alevinaje
C2
Juveniles
Engorde
C1
S1
Alevinaje
C2
Juveniles
Engorde
C1
S1
Alevinaje
C2
Juveniles
Engorde
C1
Fuente: Elaboracin propia
F. ORGANIZACIN Y GESTIN
La organizacin est conformada por un presidente, un vicepresidente, un
secretario, un tesorero y dos vocales. Con la implementacin de la piscigranja,
se optar por la contratacin de un personal tcnico especialista en el manejo de
truchas o peces continentales.
G. IMPACTO AMBIENTAL
La ejecucin del presente plan de negocio no tendr repercusin ambiental
negativa, ya que el plan brindar Capacitacin y Asistencia Tcnica que permitan
que se cultiven adecuadamente peces en los estanques pisccolas, se impartirn
criterios tcnicos modernos para la identificacin, evaluacin y prediccin de los
posibles impactos de las actividades humanas sobre los recursos pesqueros y el
medio ambiente. Sin embargo, de darse un impacto negativo que se generara
por la ejecucin de las actividades del plan de negocios, la mitigacin sera
inmediata y eficiente. Adems, este sistema de produccin permitir conocer los
efectos positivos y negativos sobre los cuerpos de agua artificiales y as
implementar la normatividad pesquera en aras de conservar los recursos
pesqueros y el medio ambiente.
pg. 4
C2

---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------
H. COSTO DE INVERSIN Y FUENTES DE FINANCIAMIENTO

La implementacin y operacin del plan de negocio demanda de inversiones
segn como se indica en la tabla siguiente:
CONCEPTO
I.INVERSION FIJA
I.1. INVERSION FIJA TANGIBLE
I.1.1. OBRAS CIVILES
Aporte de la
asociacin
PROCOMPITE
Total
Financiamiento
22,100.46
127,001.83
149,102.29
20,650.46
86,741.83
107,392.29
20,650.46
82,601.83
103,252.29
4,140.00
4,140.00
40,260.00
41,710.00
I.1.2. MAQUINARIA Y EQUIPO
1,450.00
I.2. INVERSION FIJA INTANGIBLE
17,440.00
II. CAPITAL DE TRABAJO
17,440.00
III. GASTOS GENERALES ( 5 % )
0.00
0.00
IV. GASTOS DE SUPERVISION (3%) AF
0.00
0.00
TOTAL INVERSIN
39,540.46
127,001.83
166,542.29
PORCENTAJE
23.74
76.26
100
I. EVALUACIN DE LA RENTABILIDAD FINANCIERA.

La iniciativa de negocio presenta un flujo de caja favorable segn como se indica
en la tabla siguiente:
CONCEPTO
I. INGRESOS
INGRESOS POR VENTA
VALOR RESIDUAL
RECUPERO CAPITAL DE TRABAJO
II. EGRESOS
II.1. COSTOS DE PRODUCCIN
II.2. GASTOS DE OPERACIN
II.3. IMPUESTO A LA RENTA
II.4. INVERSION FIJA AO 0
ACTIVO FIJO
ACTIVO INTANGIBLE
CAPITAL DE TRABAJO
GASTOS GENERALES
GASTOS DE SUPERVISION
FLUJO DE CAJA ECONMICO
PRESTAMO
SERVICIO DE DEUDA
MANTENIMIENTO ,SEGUROS Y COMISIONES
ESCUDO FISCAL
FLUJO DE CAJA FINANCIERO
0
0
FLUJO DE CAJA
1
56,000.00
56,000.00
166,542.29
166,542.29
107,392.29
41,710.00
17,440.00
0.00
0.00
-166,542.29
0
-166,542.29
2
112,000.00
112,000.00
3
126,000.00
126,000.00
4
140,000.00
140,000.00
31,804.89
26,804.00
1,200.00
3800.89
64,174.89
50,804.00
1,200.00
12170.89
67,954.89
50,804.00
1,200.00
15950.89
71,734.89
50,804.00
1,200.00
19730.89
5
250,949.22
154,000.00
79,509.22
17,440.00
101,691.18
50,804.00
1,200.00
49687.18
24,195.11
47,825.11
58,045.11
68,265.11
149,258.03
24,195.11
47,825.11
58,045.11
68,265.11
149,258.03

Como resultado de la evaluacin muestra indicadores VAN y TIR de
VANE = S/.13,327.61
TIRE = 23%
;
;
VANF = S/. 13,327.61

TIRF = 23%
pg. 5

---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------
J. SOSTENIBILIDAD DE LA INICIATIVA DE NEGOCIO

-
Alianzas estratgicas con el Gobierno Regional de Amazonas, quienes,

a travs de la Gerencia de Desarrollo Econmico, brindaran la asistencia
tcnica hasta lograr la consolidacin en cumplimiento a un convenio
suscrito, por otro lado, el Gobierno Distrital de La Jalca tambin se ha
comprometido en hacer labores de acompaamiento como parte de las
metas en temas de desarrollo econmico local.
El plan de negocio en mencin solucionara en parte la situacin
socioeconmica deficitaria de la poblacin de La Jalca, as como la
situacin de migracin de la gente joven, generando puestos de trabajo.
La capacidad de generacin de ingresos estar asegurada, como
resultado de las ventas de la produccin de truchas, cuyo mercado son
los de la Regin Amazonas, cadenas de restaurantes, cadena de tiendas,
entre otros.
La AEO, a travs de su junta directiva han demostrado capacidad de
gestin, para lo cual tiene el compromiso de continuar con la gestin a
travs de entidades del estado y agentes cooperantes que les permita
implementar mejora continua en todo el proceso productivo.
Otras acciones segn como se describe en el plan de negocio.
K. CONCLUSIONES Y RECOMENDACIONES
CONCLUSIONES
-
Existe demanda insatisfecha de trucha, la cual est representada por lo

consumidores de la Regin Amazonas, la misma que al primer ao
asciende a 195.90 Tm.
Con la implementacin del Plan se cubrir la demanda insatisfecha en un
2.04% en el primer ao, el 4.08% a partir del segundo ao y luego se
incrementar en una tonelada anual hasta el quinto ao.
La implementacin de la iniciativa de negocio, est basada transferir
tecnologa con la finalidad de generar valor, ello se ve reflejado en los
indicadores econmicos favorables en beneficio de los socios, asimismo
la propuesta es competitiva y contribuye al fortalecimiento de la cadena
productiva de piscicultura.
Con la implementacin de la iniciativa de negocio se incrementar el
100% el nmero de empleos de la asociacin
RECOMENDACIONES
-
En trminos de elegibilidad tcnica, el plan de negocio cumple con los

requisitos para ser aprobado, por lo que se recomienda su aprobacin
como parte de uno de los criterios de evaluacin, para lo cual el comit
deber evaluar los criterios adicionales de elegibilidad cualitativa y criterio
de seleccin.
Se recomienda que despus de su aprobacin, se emita la respectiva
resolucin, aprobando el plan de negocio y posteriormente sea remitido
a la OPI para su registro en el aplicativo SI-PROCOMPITE y solicitar el
cdigo nico para iniciar su ejecucin.
pg. 6

---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------
II.
ASPECTOS GENERALES
1. Nombre de la iniciativa de negocio y su localizacin

a) Naturaleza de la actividad privada
TABLA N 01: NATURALEZA Y DESCRIPCIN DEL NEGOCIO
Naturaleza del Negocio
Mejoramiento de la
capacidad productiva de
crianza de truchas
Breve descripcin
Consiste en fortalecer las capacidades en tecnologa
productiva, implementando un programa de
capacitacin y asistencia tcnica en temas de manejo
de truchas (reproduccin, produccin, alimentacin y
sanidad) e implementacin de un sistema de
comercializacin eficiente y sostenible que permitir
mejorar las capacidades comerciales de los
productores con el fin de incrementar los niveles de
venta en el mercado local regional)
b) Objeto de la intervencin
TABLA N 02: OBJETO DE INTERVENCIN Y UBICACIN GEOGRFICA
DEL PLAN DE NEGOCIO1
Qu se
va a
hacer
Mejorar
Cul es el propsito
y cual el producto o
servicio
mbito de
intervencin
donde se va a
ubicar
Nombre de la iniciativa
de Negocio
Mejoramiento
de
la
capacidad productiva de la
crianza de truchas en la
Distrito de La
Mejorar la capacidad
Asociacin Turstica de
Jalca, provincia de
productiva de crianza
Productores de Trucha Ro
Chachapoyas,
de truchas
Singache de la Jalca
regin Amazonas
Grande,
provincia
de
Chachapoyas,
regin
Amazonas
Este contenido sustenta el tem 2 de los CRITERIOS DE ELEGILIBILIDAD CUALITATIVA DE

LA PRIMERA ETAPA, SEGN LAS BASES ACLARADAS
pg. 7

--------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------c) Localizacin geogrfica

FIGURA 01: CROQUIS DE UBICACIN
REGIN AMAZONAS
PROVINCIA DE CHACHAPOYAS
Distrito de La Jaca, donde se

ejecutar el Plan de Negocios
de mejoramiento de la
capacidad productiva de la
crianza de truchas
DISTRITO DE LA JALCA
El Distrito de La Jalca est ubicado al suroeste de la ciudad de Chachapoyas,
limita por el norte con el distrito de Magdalena; por el este con la provincia de
Rodrguez de Mendoza; por el sur con el distrito de Mariscal Castilla y; por el
oeste con la provincia de Luya. Por el tamao del distrito, los centros poblados y
anexos estn en cuatro divisiones polticas:
1. Ichojmarca: Alonso de Alvarado, Quimbalern, Buiquil, Nuevo Huacas,
Nuevo Progreso, Zuta
pg. 8

--------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------2. Chaupimarca: La Jalca, Shngache, Ubiln, Nuevo Yumpe, Quelucas,

Cuayqueta
3. Alluacamarca: Pngote, Quillunya, Yerbabuena
4. Antimarca: Nuevo Esperanza, Triunfo, Nueva Unin, Itamarat
El 56% de su poblacin est asentada en el rea rural, posee una extensin
territorial de 380.39 Km2 (0.9% del territorio departamental). En el aspecto
econmico la principal actividad a la que se dedica el poblador es la agropecuaria
que absorbe aproximadamente al 71.83% de la PEA, dentro de esta actividad la
ms relevante es la agrcola, se produce principalmente papa, maz, frijol,
arvejas, etc., destinados en su mayor parte al auto consumo y en el caso de los
forrajes mayormente lo destinan a la alimentacin de su ganado; seguidamente
de la pecuaria con la crianza de ganado vacuno y ovinos, destinados en su mayor
parte a la venta de ganado en pie, leche y carne, hacia fuera del distrito.. La
produccin agropecuaria comercializada se orienta en su mayor parte fuera del
distrito, a las diferentes ciudades de la regin Amazonas, especialmente
Chachapoyas.
El acceso hacia La Jalca se puede realizar a travs de la carretera hacia
Leymebamba, partiendo desde la Ciudad de Chachapoyas. Este recorrido hace
un total aproximado de 74 km, empleando un tiempo de recorrido de
aproximadamente 2 horas con 50 minutos en auto o camioneta rural.
Figura N 02: ACCESO HACIA EL DISTRITO DE LA JALCA
Fuente: SISTEMA NACIONAL DE CARRETERAS-MTC
pg. 9

---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------
2. Responsables
TABLA 03: RESPONSABLES Y ACCIONES
Responsables
Unidad
Formuladora/
Formulador
Entidad/rea funcional
Municipalidad Distrital de La Jalca
Gerencia Regional de Desarrollo

Unidad Ejecutora Econmico del Gobierno Regional
de Amazonas
Operacin y
sostenibilidad
Seguimiento y
monitoreo
Accin
Elaboracin del Plan de
Negocios a cargo
Ejecucin del Plan de
Negocios
Asociacin Turstica de Productores Garantizar la operacin

de Trucha Ro Singache de la Jalca y mantenimiento de la
Grande
iniciativa de negocio
Realizar el seguimiento
Gobierno Regional de Amazonas
y monitoreo durante la
Gerencia Regional de Desarrollo
inversin y
Econmico
postinversin
La piscigranja estar a cargo de la Asociacin Turstica de Productores de

Trucha Ro Singache de la Jalca Grande, que cuenta con 31 socios y est
organizada de la siguiente manera:
TABLA 04: ORGANIZACIN DE LA ASOCIACIN DE PRODUCTORES
AGROPECUARIOS CHORRO NEGRO
Cargo
Nombres y apellidos
DNI
Presidente
Daniel Culqui Huamn
80301839
Vicepresidente
Irma Saln Puerta
46182801
Secretario
Geremas Huamn Huamn
47154571
Tesorera
Justina Guiop Culqui
40668214
Vocal 1
Magaly Saln Puerta
41475798
Vocal 2
Erlinda Choctalin Huamn
74587050
Fuente: Acta de Reactivacin de la AEO
TABLA 05: RELACIN DE SOCIOS DE LA ASOCIACIN

N
Nombres y Apellidos
DNI
Gnero
Fecha de
nacimiento
Principales
bienes
Actividad
econmica
Daniel Culqui Huamn
80301839
16/02/1979 Lampa Machete Agricultor
Irma SalnPuerta
46182801
10/01/1990 Lampa Machete Ama de casa
Geremas Huamn Huamn
47154571
40668214
Magali Saln Puerta
41475798
74587050
Esteban Marino Claudio Choctalin
41521122
Gregorio Huamn Culqui
33415823
Margarita Culqui Huamn
1153757
Lampa Machete Ama de casa
10 Audelia Huamn Huamn
33416116
11 Dalila Culqui Huamn
33436271
pg. 10

--------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------N
Nombres y Apellidos
Fecha de
nacimiento
Principales
bienes
Actividad
econmica
DNI
Gnero
12 Dedicacin Tucto Culqui
33436230
13 Fermn Guiop Tucto
33416407
14 Anastacia Huamn Huamn
33415746
15 Imer Saln Puscn
47942823
16 Edila Tucto Soroe
40310826
17 Delicia Culqui Puerta
41726670
18 Arturo Sanchez Huamn
33415068
19 Francisca Huamn Huamn
33416017
20 Nilo Puscan Huamn
45308282
21 Aquelina Puerta Culqui
33416017
22 Florisa Saln Puerta
71142289
23 Jos Gerson Culqui Huamn
47478920
24 Fany Culqui Huamn
72730292
25 Rosa Mavila Huamn Tucto
Lampa Machete
Agricultor
33416851
26 Segundo Guillermo Culqui Velasquez 33416725
27 Henry Culqui Huamn
47479911
28 Javier Sanchez Tucto
46445420
29 Agustina Puerta Rojas
33430063
30 Francisco Puerta C.
33416239
31 Genaro Puerta Salon
33417070
Fuente: Padrn de socios de la Asociacin
3. Objetivos y descripcin de la iniciativa de negocio.

a) Misin y Visin del negocio
Misin: Satisfacer nuestro mercado, cumpliendo los estndares de calidad e
inocuidad, mediante un producto de calidad y alto valor nutricional.
Visin: Ser el Agente Econmico Organizado lder en la produccin y
comercializacin de truchas, reconocida por su elevada calidad del producto
en toda la regin.
b) Objetivos de la iniciativa del negocio
-
El objetivo principal del presente plan de negocio es desarrollar la crianza

de truchas en mediana escala con una produccin estimada de 2 TM de
trucha por campaa.
Lograr un crecimiento sostenido en la comercializacin de carne de
trucha de talla comercial.
Sistematizar la produccin en un tiempo de 6 - 7 meses, con un manejo
tecnificado con la finalidad de obtener productos de peso y talla uniforme.
Realizar la evaluacin financiera mediante la elaboracin de
presupuestos, proyeccin de costos, gastos, ingresos e inversin
estableciendo la rentabilidad del negocio.
Mejorar los niveles socioeconmicos de los miembros de la asociacin
creando fuentes de empleo permanentes y satisfaciendo las necesidades
alimenticias y nutricionales como resultado de la crianza de truchas.
pg. 11

--------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------c) Descripcin de la iniciativa de negocio

La iniciativa de negocio a implementar contempla las siguientes lneas de
inversin:
-
Mejoramiento de la infraestructura pisccolas para la crianza de

truchas.
Se tiene previsto la construccin de 08 estanques, dos de ellos de 16 x 2
m y 06 de 8 x 1.50 m, los que tendrn una capacidad de 16320 peces,
con su respectiva bocatoma, canal principal, de entrada, desage.
Compra de equipos y materiales

Capacitacin y asistencia tcnica a los socios
Comprende una serie de Talleres de Capacitaciones para el
fortalecimiento de las capacidades productivas y de gestin empresarial
de los piscicultores beneficiarios.
Otros.
La zona de produccin est ubicada en el rea rural dentro del distrito de La

Jalca, por lo que el producto llevar caractersticas de diferenciacin, como los
envases (javas) y cadena de hielo para su traslado, bajo normas del SENASA.
Segn informacin recogida de entidades pblicas y privadas se sabe que en la
zona de intervencin no existe ninguna iniciativa privada con los objetivos y
metas del presente Plan de Negocios.
4. Marco de referencia
a) Antecedentes
En el ao 2012 la Asociacin construy 3 estanques y en el ao 2015, construy
4 estanques ms, los cuales se detallan a continuacin.
-
Los estanques existentes cuentan con las siguientes medidas:

02 estanques de 10 x 1.50 x 1 m
01 estanque de 8 x 1.70 x 1 m
03 estanques de 3 x 1.30 x 1m
01 estanque de 5 x 2 x 1m
Sin embargo, la falta de asistencia tcnica y capacitacin hace que la produccin

no sea sostenible, por lo que, la asociacin a cargo de la piscigranja tiene una
produccin de 2750 kg/ao aproximadamente.
Habiendo desarrollado anteriormente la produccin de truchas, desarrollando el
20% de su capacidad instalada, la Municipalidad Distrital de La Jalca se ve la
necesidad de crear y generar fuentes de ocupacin o mejores condiciones de
vida y mejores condiciones econmicas para sus pobladores, para lo cual se ha
propuesto a mejorar la capacidad productiva de la crianza de truchas en la
piscigranja ubicada en el Anexo Singache.
b) Pertinencia de la iniciativa del negocio
Segn el Plan de Desarrollo econmico Local Concertado de la Municipalidad
Distrital de La Jalca, dentro del eje estratgico N 01 de desarrollo productivo, se
tiene previsto realizar las siguientes acciones:
-
Elevar la produccin y productividad.

pg. 12

---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------
Capacitacin y asistencia tcnica a los productores de las comunidades

y articulacin a mercados locales.
As mismo el presente plan de negocio se enmarca dentro de los lineamientos

del Sector Produccin, los cuales son:
Competitividad:
Promover
preferentemente
el
desarrollo
descentralizado de la pesca artesanal, LA ACUICULTURA Y LA
PEQUEA Y MEDIANA EMPRESA.
Innovacin Tecnolgica: promover el desarrollo y la aplicacin de
normas tcnicas y la INVERSIN EN NUEVAS TECNOLOGAS
APLICADAS A LA PRODUCCIN.
Gestin Ambiental: promover la gestin ambiental como complemento
de la competitividad a travs de la proteccin de la biodiversidad,
prevencin de la contaminacin y la adopcin de tecnologas limpias en
el sector.
Regionalizacin: Compartir con los Gobiernos Regionales y Locales las
tareas de promocin de la pesca artesanal, LA ACUICULTURA, AS
COMO DE LA INVERSIN PRODUCTIVA DESCENTRALIZADA.
Adems, se enmarca dentro de la misin del Sector Produccin, que es

promover y fomentar el desarrollo de las actividades pesqueras, acucolas e
industriales, convirtindolas en eficientes, competitivas y con un horizonte de
mayor posicionamiento en el mercado interno y externo, mediante el uso racional
de los recursos y en concordancia con las normas de carcter ambiental, en
contribucin del desarrollo sostenible.
Por otro lado, mediante Ley N 27867 "Ley Orgnica de Gobiernos Regionales",
el presente plan de negocio se enmarca dentro del Art. 52.- Funciones en materia
pesquera, Formular, aprobar, ejecutar, evaluar, dirigir, controlar y administrar los
planes y polticas en materia pesquera y PRODUCCIN ACUCOLA DE LA
REGIN.
TABLA N 06:
VINCULADAS
HERRAMIENTAS
Herramienta de gestin
DE
GESTIN
Lineamientos de polticas
especficas
ACTIVIDADES
Actividades vinculadas
a la iniciativa de
negocio
Plan de desarrollo
econmico local
concertado de la
Municipalidad Distrital de
La Jalca
Mejoramiento del ndice de desarrollo

econmico Local
Apoyo a la produccin y
comercializacin de
productos acucolas.
Ley N 27867 "Ley

Orgnica de Gobiernos
Regionales", Art. 52
Formular, aprobar, ejecutar, evaluar,

dirigir, controlar y administrar los
planes y polticas en materia
pesquera y produccin acucola de la
regin.
Mejorar produccin
acucola de la regin
Fuente: Municipalidad Distrital de La Jalca; Ley N 27867, "Ley Orgnica de Gobiernos Regionales"
c) Justificacin de la iniciativa de negocio

Segn el anlisis de la cadena productiva de la trucha, existe un mercado
insatisfecho en el mbito de la Regin Amazonas, principalmente en
Chachapoyas por ser la ciudad capital, adems de las diferentes ciudades
aledaas que son parte de la demanda objetivo.
pg. 13

---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------
III.
Existe la cantidad suficiente de materias primas e insumos dentro del

mbito de estudio, lo que garantizara cumplir con los niveles de
produccin.
Los estanques estn ubicados a pocos minutos de la carretera, lo cual
facilita tanto para el abastecimiento de materias primas como para la
comercializacin del producto.
La asociacin cuenta con una organizacin solida con ms de cuatro
aos dedicada a la produccin de truchas, quienes han demostrado
capacidad de gestin relacionados a organizacin, produccin, bsqueda
de mercados, entre otros.
Asimismo, la iniciativa de negocio no ha sido financiada por ninguna otra
entidad, por lo que es una posibilidad abierta para concursar en el
Procompite.
EL PRODUCTO Y LA CADENA PRODUCTIVA
1. El producto de la iniciativa de negocio

a) Producto Principal y sub productos
Especie
La trucha arco iris es un pez del orden de los salmnidos cuyo nombre cientfico
es Oncorhynchus mykiss, es un pez de agua fra, requiere altas concentraciones
de oxigeno naturalmente vive en medios acuticos como ros, lagos y lagunas
con suelo pedregoso y vegetacin moderada. La temperatura de su cuerpo es la
misma a la del agua (poiquilotermos) por lo cual; cambios bruscos de
temperatura constituyen alto riesgo porque afectan su desarrollo. Es sensible a
la contaminacin del agua y es un pez territorial (vive en un rea que defiende).
Son carnvoros, se alimentan de larvas, insectos, peces pequeos, zooplancton.
Se reproducen anualmente en determinada poca del ao: en Per este periodo
se presenta desde abril hasta setiembre.
Forma
La forma clsica del cuerpo de los peces es la del fusiforme (en forma de huso)
algo comprimido lateralmente y el lado central en forma de quilla, lo cual leda
una conformacin acuadinmica, esto les permite el mnimo de resistencia rpido
avance y cambio de direccin en el agua.
Cabeza
Empieza en el hocico hasta terminacin del oprculo. En la cabeza se encuentra
las cavidades branquiales, en el interior se encuentra las branquias, los ojos y
las aberturas nasales.
Tronco
Es desde el borde posterior de oprculo hasta el ano, la parte superior del tronco
se llama regin dorsal y ventral.
pg. 14

--------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------FIGURA N 03: CARACTERSTICAS DE LA TRUCHA ARCO IRIS
Fuente: extrado de www.google.com
Su carne es de muy buena calidad, es de color blanca o rosada, pero al momento

de ser sacrificadas adquieren coloraciones oscuras; es baja en caloras y tiene
un alto contenido protenico, por lo que disminuye riesgos en pacientes que
presentan enfermedades cardiovasculares.
Clasificacin Taxonmica de la trucha arco iris
TABLA N 07: CLASIFICACIN TAXONMICA DE LA TRUCHA ARCO IRIS
Clase:
Orden:
Familia:
Gnero:
Nombre comn:
Nombre Cientfico:
Osteictios
Clupeiformes
Salmnidos
Oncorhynchus
Trucha Arco Iris
Oncorhynchus Mykiss
Fuente: Elaboracin propia en base al IMARPE
Composicin Qumica de la Trucha con relacin a Otros Crnicos

TABLA N 08: PROPIEDADES QUMICAS DE LA TRUCHA ARCO IRIS CON
RELACIN A OTROS CRNICOS
pg. 15

--------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------La trucha pertenece al grupo de los pescados semigrasos, sumamente nutritivo,

el cual se encuentra compuesto por Vitamina A y Vitaminas del grupo B, como
B1, B2 y B3. En cuanto a los minerales presenta Calcio, Hierro, Fsforo, Potasio,
Magnesio y Zinc.
Propiedades Fsicas de la Trucha
TABLA N 09: PROPIEDADES FSICAS DE LA TRUCHA ARCO IRIS
CARACTERES
OBSERVADOS
TRUCHA FRESCA
NO FRESCA
Piel (color)
Transparentes y
brillantes
Atrayentes y brillantes
Escamas
Brillantes y firmes
Deslustradas
Agallas
Rojo sanguneo
Lechoso
Olor
Fresco
Desagradable
Msculos
Firmes al corte
Espinas
Adheridas al msculo
Elsticos
Se separan fcilmente del
msculo
Ojos
Poco hundidos
Color apagado
Fuente: Elaboracin propia en base a manual ITP
La trucha arco iris por ser un pescado altamente nutritivo, en su comercializacin

y consumo debe manipularse en las ms altas condiciones sanitarias, el cual
garantice su calidad y beneficie al consumidor adquiriendo un producto cien por
ciento fresco y nutritivo.
b) Productos sustitutos y similares
El Pollo
En la actualidad el pollo es la carne fresca ms demandada en nuestro pas y en
el mundo. Debido a su gran versatilidad en la cocina y a su precio econmico,
es un alimento muy comn en todos los hogares. Se caracteriza por ser un
producto saludable y nutritivo, ya que posee un sin fin de cualidades altamente
beneficiosas para nuestro organismo en especial en temas tan importantes en la
actualidad como las grasas y el colesterol. Aparece en el mercado en un sin
nmero de presentaciones y se lo expende en todo el ao.
La Tilapia.
La Tilapia es un pez de aguas clidas, que vive tanto en agua dulce como salada
e incluso puede acostumbrarse a aguas poco oxigenadas. Se encuentra
naturalmente distribuida por Amrica Central, Sur del Caribe, Sur de
Norteamrica y el Sudeste Asitico. Antes considerado un pez de bajo valor
comercial, hoy su consumo, precio y perspectivas futuras han aumentado
significativamente. Se perfila como sustituto de las carnes blancas.
Gamitana
Su carne es firme y sabrosa, por lo que los mercados de la Region Amazonas y
san Martin son muy solicitantes. Adems, es importante resaltar que su ciclo de
produccin es muy rpido debido a que entre tres y cuatro meses adquiere la
talla comercial entre 300 y 350 gramos. La gamitana es un pez tropical que
muere si la temperatura es menor a 15 C.
pg. 16

--------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------Pescados marinos
Existe una diversidad de peces de origen marino que semanalmente ingresan al
mercado de Chachapoyas, como: Bonito, caballa y jurel, entre otros; se define
que estos productos son sustitutos, porque si hay una subida de la trucha esto
provoca que se compre una mayor cantidad de pescado marino.
c) Productos complementarios
La trucha tiene productos complementarios en cierta medida, pero dicha relacin
no es muy marcada, entre los cuales podemos mencionar a acompaantes de
mesa como bebidas y ensaladas. Se define que estos dos productos son
complementarios porque si existe una subida en los precios de la trucha hace
que se compre una cantidad menor de bebidas o ensaladas, as tambin si hay
una reduccin en el precio, esto provocar un aumento en la demanda de los
otros.
2. Diagnstico de la Situacin actual del proceso productivo

Actualmente los piscicultores no estn produciendo, por falta de materias primas
e insumos para la produccin. Hace tres aos atrs, cuando an exista
produccin, se vena trabajando sin la debida orientacin tcnica, no se realizaba
una buena alimentacin a los peces, no contaban con materiales y equipos
adecuados para la actividad acucola, lo que conllevaba a que su produccin
solo sea de 2 TM por ao.
3. La cadena productiva
a) Identificacin y anlisis de la cadena productiva
GRFICO N01: ESLABONES DE LA CADENA PRODUCTIVA DE TRUCHA
E1
Acondicionamiento
del medio
E2
Cultivo de truchas
E3
Transformacin
E4
Mercado
pg. 17
MEJORAMIENTO DE LA CAPACIDAD PRODUCTIVA DE LA CRIANZA DE TRUCHAS (Oncorhynchus mykiss) EN LA ASOCIACIN TURSTICA DE PRODUCTORES DE TRUCHA RO SINGACHE DE LA
JALCA GRANDE
--------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------TABLA 10: ANLISIS DE LA CADENA PRODUCTIVA DE TRUCHA

Eslabn
Actor
Directo:
Personal tcnico y
obrero
Indirecto:
Acondicionamiento Proveedor de insumos
del medio
Proveedor de servicios
de energa elctrica
de
agua
y
alcantarillado
Cultivo de truchas
Transformacin
Mercado
Actividades, funciones o
participacin
Interaccin
Garantizar la calidad ptima de los

alevines,
manteniendo
las
temperaturas
adecuadas,
para
disminuir el riesgo de mortalidad de
los mismos
Garantizar la provisin de servicios de
energa elctrica y saneamiento
Garantizar el cumplimiento del
programa de mantenimiento de las
estructuras y equipos de recepcin.
Hacia tras: Interacta con

el transportista de los
alevines, acuerdan sobre
precios, forma de pago,
parmetros de control
Hacia adelante: interacta
con el encargado de
produccin, sobre las
cantidades
recibidas,
procedencia del producto.
Mercado
Hacia tras: Con el

personal encargado del
cultivo
de
truchas
Hacia
delante:
Con los clientes
Flujo de
proceso
Compra de ovas
La transaccin en la
interaccin hacia tras es
al contado
No existe transaccin
hacia delante
Directo:
Personal tcnico y
obrero
Hacia tras: Con el
Indirecto:
personal encargado del
Produccin en Estanques: Presenta
hacia
tras.
Proveedor de insumos
acondicionamiento
del
una mortalidad global del 20 al 30%;
La transaccin en la
medio
con escasa asistencia tcnica
interaccin
hacia
de energa elctrica
Hacia
delante:
delante es al contado
Con los transportistas
de
agua
y
alcantarillado
En la piscigranja del distrito de La Jalca no existe el valor agregado a la produccin, como son el fileteado, eviscerado,
empacado, ahumado, etc.
La comercializacin es realizada a
Directos:
travs de mercados locales y ferias
Personal encargado
eventuales de promocin; en algunos
de la comercializacin,
casos como agentes intermediarios a
transportistas
tiendas comerciales
Tecnologa
hacia
tras.
La transaccin en la
interaccin
hacia
delante es acordado
con los clientes
Incubadoras
(artesas),
materiales y herramientas
de
trabajo
(pinzas,
bombillas, termmetros,
etc.) y tanques de
transporte de alevinos
Pozas o estanques de
concreto,
Equipo
de
manejo (trajes, escobas,
baldes, otros) Alimento
Balanceado de trucha,
alevines de trucha.
Produccin
de Alevines
Siembra
Crianza
Cosecha
No existen planes de
negocios o plan de ventas
por
parte
de
los
productores y empresas
intermediarias; as mismo
no existen canales de
comercializacin
extra
regional y al mercado
turstico por la poca
productividad y calidad de
la trucha
Comercializacin
Fuente: Informacin de los socios
pg. 18

--------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------b) Factores limitativos de la cadena productiva para su desarrollo

competitivo y sostenible
TABLA 11: FACTORES LIMITATIVOS Y MEDIDAS CORRECTIVAS
Eslabn de la
cadena
Factor limitativo
Medida correctiva
Construccin de 08
estanques para la crianza
Procesamiento realizado en forma
de truchas.
artesanal, tomando en cuenta los
Acondicionamiento
Adquisicin de insumos
aspectos tcnicos de temperatura,
del medio
de calidad
medios y tiempos para la
Asistencia tcnica, para
obtencin del producto
mejorar la etapa de
produccin
Las truchas tienen pesos menores
a los 200 gramos, si sabemos que
las truchas pan size estn en el
Asistencia tcnica, para
Cultivo de truchas rango de 250 300 gramos.
mejorar la etapa de
Presenta una mortalidad global del produccin
20 al 30%; con escasa asistencia
tcnica
4. Alianzas estratgicas
TABLA 12: ALIANZAS DEL AEO ASOCIACIN TURSTICA DE
PRODUCTORES DE TRUCHA RO SINGACHE DE LA JALCA GRANDE
Nombre de la
Institucin
Municipalidad
distrital de La
Jalca
Tipo de
institucin
Empresa
pblica
Actividad
Gestin
pblica
Actividades
relacionadas
Formulacin de
proyectos para el
desarrollo de la
actividad
pisccola
Compromiso
Apoyar en la
transferencia
tecnolgica y
fortalecimiento en la
actividad pisccola.
IV.
POBLACIN BENEFICIARIA
1. Poblacin y caractersticas demogrficas

Para estimar la poblacin objetivo futura, se har uso de la siguiente formula:
= 0 (1 + )
Donde:

0 .

Para calcular la tasa de crecimiento la poblacin objetivo, aplicando la siguiente
frmula:
pg. 19

---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------
= ( / 0 ) 1
Donde:

.
0 .

a) Poblacin beneficiaria
TABLA 13: POBLACIN DE PLAN DE NEGOCIOS, 2016
Gnero
Hombres
Mujeres
Total
Poblacin provincial
(Chachapoyas)
26023
26911
52934
Poblacin distrital (La

Jalca)
2596
2748
5344
Fuente: INEI censos de poblacin y vivienda 1993/2007
Los beneficiarios directos del plan de negocios son aquellas familias que forman
parte de la asociacin en calidad de socios activos, los mismos que se describen
en la siguiente tabla:
TABLA 14: RELACIN DE BENEFICIARIOS DEL PLAN DE NEGOCIOS, 2015
N.O.
Nombres y Apellidos
Condicin de
asociado
Edad
Nivel educativo
Localidad
01
Daniel Culqui Huamn
37
Socio activo
Primaria completa La Jalca
02
Magali Saln Puerta
33
Socio activo
Primaria completa
La Jalca
03
Regner Culqui Saln
11
Hijo
6 de primaria
La Jalca
04
Emerson Culqui Saln
09
Hijo
4 de primaria
La Jalca
05
07
Hijo
1 primaria
La Jalca
35
Socio activo
Primaria completa
La Jalca
07
Milca Sara Culqui Saln

Esteban Marino Claudio
Ch.
Francisca Huamn
Huamn
33
Socio activo
Primaria completa
La Jalca
08
Jhyder Caludio Huamn
12
Hijo
6 de primaria
La Jalca
09
Gregorio Huamn Culqui

Audelia Huamn
Huamn
50
Socia activo
5 de primaria
La Jalca
45
Socia activo
5 de primaria
La Jalca
26
Socio activo
Primaria completa
La Jalca
12
Javier Sanchez Tucto

Erlinda Choctalin
Huamn
21
Socia activa
Primaria completa
La Jalca
13
Dalila Culqui Huamn
38
Socia activa
Primaria completa
La Jalca
14
lvaro Torrejn Culqui
06
Hijo
Inicial
La Jalca
15
Marco A. Huamn Culqui 09
Hijo
4 de primaria
La Jalca
16
Dedicacin Tucto Culqui
39
Socia activa
Primaria completa
La Jalca
17
Jhordany Huamn Tucto
10
Hijo
5 de primaria
La Jalca
18
Fredy Huamn Tucto
07
Hijo
2 de primaria
La Jalca
19
Fermin Guiop Tucto
59
Socio activo
3 de primaria
La Jalca
06
10
11
pg. 20

--------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------N.O.
Nombres y Apellidos
Condicin de
asociado
Edad
Nivel educativo
Localidad
20
Anastacia Huamn
Huamn
54
Socia activa
4 de pri,aria
21
Francisco Puerta Culqui
53
Socio Activo
Primaria Completa La Jalca
22
Leoncio Puerta Tucto
12
Hijo
2 de secundaria
La Jalca
23
Edila Tucto Soroe
36
Socia activa
2 de primaria
La Jalca
24
Gicely Bustos Tucto
11
Hijo
4 de primaria
La Jalca
25
Delicia Culqui Puerta
33
Socia activa
Primaria completa
La Jalca
26
Perci Puscn Culqui
09
Hijo
4 de primaria
La Jalca
27
Arturo Sanchez Huamn
48
Socio Activo
Inicial
La Jalca
28
Justina Guiop Culqi
35
Socia activa
Primaria completa
La Jalca
29
Gycela Huamn Guiiop
12
Hija
6 de primaria
La Jalca
30
Nilo Puscn Huamn
28
Socio activo
1 de secundaria
La Jalca
31
Irma Saln Puerta
26
Socio activo
1 de secundaria
La Jalca
32
Franclin Puscn Salon

Geremas Huamn
Huamn
07
Hijo
1 de primaria
La Jalca
25
Socio activo
La Jalca
Florisa Saln Puerta

Medali Amparo Huamn
Saln
24
Socia activa
3 de secundaria
Secundaria
completa
04
Hija
Inicial
La Jalca
02
Hijo
--
La Jalca
37
Jhonatan Huamn Saln

Jos Gerson Culqui
Huamn
25
Socio activo
La Jalca
38
Fani Culqui Huamn
19
Socia activa
39
23
Socio activo
48
Socio activo
Primaria completa
La Jalca
41
Henry Culqui Huamn

Segundo Culqui
Velsquez
Rosa Mavila Huamn
Tucto
Primaria completa
Secundaria
completa
Secundaria
completa
45
Socia activa
La Jalca
42
Genaro Puerta Saln
42
Socio activo
43
Mariano Huamn Guiop
23
Socio activo
4 de primaria
Secundaria
completa
Secundaria
completa
44
45
Jose Asuncin
Ernestina Choctalin
Tucto
46
Aquelina Puerta Culqui
33
34
35
36
40
La Jalca
La Jalca
La Jalca
La Jalca
La Jalca
La Jalca
La Jalca
La Jalca
55
Socio activo
La Jalca
Fuente: Padrn de socios Elaboracin propia
La poblacin vinculada al AEO es de 46 habitantes (1.5 personas por socio

segn trabajo de campo realizado por el Consultor), todos habitan en el distrito
de La Jalca y tienen relacin directa a los 31 socios indistintamente.
b) Poblacin objetivo
La poblacin objetivo, es decir los consumidores directos de los productos como
resultado del proceso productivo de la iniciativa de negocio es la poblacin de la
regin Amazonas, especialmente la capital de la regin, Chachapoyas, y otras
pg. 21

--------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------ciudades importantes, que segn el censo del ao 1993 y 2007 obtenemos lo

siguiente:
TABLA N 15: POBLACIN INTER CENSAL DEL DEPARTAMENTO DE
AMAZONAS
DESCRIPCIN
Poblacin
Aos
1993
336,665
2007
375,993
Fuente: INEI censos de poblacin y vivienda 1993/2007
1
( / )
Tc = ((375,993 / 336,665) ^ (1/14)-1)

Tc = 0.79%
Finalmente se obtiene que la tasa de crecimiento de la poblacin de Amazonas
es de 0.79% anual, la misma que servir para proyectar la poblacin futura, para
lo cual hacemos uso de la siguiente formula:
= 0 (1 + )
La poblacin al ao 2016 se obtiene de la siguiente manera:
P2016
= 375,993 (1+0.0079)9
P2016
= 403587 habitantes.
Seguidamente haciendo el mismo procedimiento proyectamos la poblacin

durante la vida til del proyecto, para este caso 05 aos, los resultados se
observan en la siguiente tabla:
TABLA N16: POBLACIN INTER CENSAL
AO
2017
POBLACIN
406775
2018
409989
2019
413228
2020
416492
2021
419783
2. Situacin socioeconmica
En el mbito del distrito de La Jalca, segn el censo del INEI del ao 2007,
presenta las siguientes caractersticas socioeconmicas.
pg. 22

--------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------TABLA 17: NIVEL DE EDUCACIN DE LA POBLACIN DE LA JALCA
Fuente: INEI Censos Nacionales 2007 XI de poblacin y VI de vivienda
La tabla 17 nos muestra que la poblacin con nivel educativo superior

universitario representa el 0.56%, siendo la mayor poblacin la que cuenta
nicamente con primaria completa, que representa el 58.90% y el 15.77% cuenta
con secundaria completa.
TABLA 18: POBLACIN ECONOMICAMENTE ACTIVA DEL DISTRITO DE LA
JALCA
Segn la tabla anterior, 2069 habitantes forman parte de la PEA, que representa
el 38.72%, de la poblacin total, en donde la mayor cantidad de habitantes
realizan labores en calidad de independientes.
pg. 23

--------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------TABLA N 19: INDICADORES SOCIOECONOMICOS DEL DISTRITO DE LA

JALCA
VARIABLE / INDICADOR
POBLACION
Poblacin Censada
Poblacin en viviendas particulares con ocupantes presentes
POBREZA MONETARIA
Incidencia de pobreza total
Incidencia de pobreza extrema
Indicadores de intensidad de la pobreza
Brecha de pobreza total
Severidad de pobreza total
Indicador de desigualdad
Coeficiente de Gini
Gasto per cpita
Gasto per cpita en nuevos soles
Gasto per cpita a precios de Lima Metropolitana
POBREZA NO MONETARIA
Poblacin en hogares por nmero de Necesidades Bsicas Insatisfechas (NBI)
Con al menos una NBI
Con 2 o mas NBI
Con una NBI
Con dos NBI
Con tres NBI
Con cuatro NBI
Con cinco NBI
Poblacin en hogares por tipo de Necesidad Bsica Insatisfecha (NBI)
Poblacin en viviendas con caracteristicas fsicas inadecuadas
Poblacin en viviendas con hacinamiento
Poblacin en viviendas sin desage de ningn tipo
Poblacin en hogares con nios que no asisten a la escuela
Poblacin en hogares con alta dependencia econmica
HOGAR
Total de hogares en viviendas particulares con ocupantes presentes
Sin agua, ni desage, ni alumbrado elctrico
Sin agua, ni desage de red
Sin agua de red o pozo
Sin agua de red
Sin alumbrado elctrico
Con piso de tierra
Con una habitacin
Sin artefactos electrodomsticos
Sin servicio de informacin ni comunicacin
Que cocinan con kerosene, carbn, lea, bosta/estiercol y otros
Que cocinan con kerosene, carbn, lea, bosta/estiercol y otros sin chimenea en la cocina
Que cocinan con carbn, lea, bosta/estiercol sin chimenea en la cocina
EDUCACION
Poblacin en edad escolar (6 a 16 aos) que no asiste a la escuela y es analfabeta
Edad promedio de los que asisten a sexto grado de educacin primaria
Edad promedio de los que asisten a quinto ao de secundaria
Poblacin analfabeta de 6 a 11 aos que tiene 2 a 6 grado de educacin primaria
Tasa de analfabetismo
Total
Femenino
Provincia CHACHAPOYAS Distrito LA JALCA

Nmero
%
Nmero
%
49700
48870
24899
9085
5344
5338
48.0
17.5
4487 80.3
2756 49.0
16.9
8.1
37.9
21.7
0.4
0.4
307.4
383
158.6
211.7
17677
6097
11580
4603
1281
195
18
36.2
12.5
23.7
9.4
2.6
0.4
0.0
2997
1204
1793
879
280
45
0
6592
7880
6727
1425
2875
13.5
16.1
13.8
5.5
5.9
1101 20.6
1850 34.7
803 15.0
340 9.7
477 8.9
13513
1064
1643
4016
4584
3739
7598
3312
2018
8803
7403
6614
6596
7.9
12.2
29.7
33.9
27.7
56.2
24.5
14.9
65.1
54.8
48.9
48.8
1247
176
242
1089
1135
673
1096
453
264
1240
1116
1091
1091
180
26
1.5
13.1
17.1
0.4
2699
1996
8.0
11.5
56.1
22.6
33.6
16.5
5.2
0.8
0.0
14.1
19.4
87.3
91.0
54.0
87.9
36.3
21.2
99.4
89.5
87.5
87.5
38
2.4
13.3
17.0
1 0.1
413 13.4
330 20.5
En tabla N 19 se demuestra el grado de pobreza con que cuenta el distrito de

La Jalca, el 80.3% vive en condicin de pobreza, el 20.6 % cuentan con viviendas
con caractersticas fsicas inadecuadas y un 56.1 % de hogares cuenta con al
menos una necesidad bsica insatisfecha.
V.
ESTUDIO DE MERCADO
Considerando que la poblacin objetivo es la poblacin de la regin Amazonas,
que proyectada al ao 2016 hace un total de 40,3587 habitantes que representa
el universo de la poblacin objetivo, para ello tenemos las siguientes variables:
Poblacin total
Unidad de anlisis
Tamao de muestra
403587 habitantes
Poblador en el mbito de la regin Amazonas
Nmero de pobladores que representan el total de la poblacin.
pg. 24

--------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------Para poder determinar el tamao de la muestra se utilizar la siguiente frmula:
2 . p. q
=
2
Poblacin total (N)
403587 habitantes
Margen de error (e)
0.05
Probabilidad de ocurrencia (p)
0.5
Probabilidad de no ocurrencia
0.5
Nivel de confianza (1-)
0.95
Desarrollando
Z = (1-)/2
(1- /2 = 0.95/2 = 0.475
Z = 1.96 (Ver la tabla de distribucin Normal, Z)
n= ((1.96) ^2 (0.5) (0.5))/(0.05)^2
Desarrollando el monomio obtenemos el siguiente resultado
n = 384 (tamao de muestra)
Significa que debemos aplicar la encuesta a 384 pobladores, asimismo cabe
precisar que a mayor nivel de confianza mayor ser el tamao de la muestra lo
que implica que se obtiene una mayor representatividad.
1. Anlisis de la demanda
a) Demanda actual
Para la determinacin de la demanda actual se ha considerado los datos oficiales
o datos de alto nivel de confiabilidad, esta informacin se ha obtenido en el portal
del Instituto Nacional de Estadstica e Informtica (INEI), como tambin se ha
aplicado encuestas siguiendo los procedimientos antes indicados.
Como resultado de las 384 encuestas aplicadas a la poblacin de la regin
Amazonas, como poblacin de la demanda actual, se han obtenido los siguientes
resultados:
TABLA N 20: RESULTADOS DE LA ENCUESTA
PECES
Trucha
Tilapia
Gamitana
Carpa
Otros
TOTAL
% DE ACEPTACIN
50.00%
9.00%
4.00%
0.10%
36.90%
100.00%
Fuente: Encuesta aplicada a la poblacin objetivo.
Asimismo, segn los resultados de la encuesta, el consumo per cpita de trucha

de la poblacin de la regin Amazonas, es de 1.52 kg/persona/ao, cifra muy
similar al consumo nacional de trucha, que segn Sierra Exportadora, estim que
este ao se puede dar un crecimiento de 25%, es decir, sobrepasando el
consumo de 1.5 kilos de trucha por persona.
pg. 25

--------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------TABLA N 21: DETERMINACIN DEL CONSUMO PERCPITA

Rango
Kg/ao
0-2
2-4
4-6
6-8
8 - 10
Frecuencia
(Fi)
307
54
23
0
0
384
Marca de Clase
(Yi)
1
3
5
7
9
Consumo Rango (Fi

x Yi)
307
162
115
0
0
584
Fuente: Encuesta aplicada a la poblacin objetivo, ficha de encuesta adjunta

Consumo promedio per cpita = =
= = .
Por lo tanto, haciendo los clculos de la demanda obtenemos los siguientes

resultados.
(2016) = (2016) %
(2016) = 403,587 0.5

1000
1.52
= 306.73
1000
b) Caractersticas de la demanda actual

Segn la encuesta realizada, el perfil del consumidor en el mbito de la regin
Amazonas, tienen preferencia por adquirir trucha frente a otros pescados de
agua dulce, segn la siguiente escala:
-
Restaurantes
Mercados
Distribuidores
Otros en menor escala
Los consumidores del producto son empleados pblicos y privados, turistas y

familias en mayor proporcin del segmento A y B con ingresos superiores a 850
nuevos soles.
La mayor concentracin de la poblacin demandante efectiva del producto se
encuentra localizada en la provincia de Chachapoyas, en donde podemos
encontrar mayor nmero de restaurantes, mercados, tiendas y otros
consumidores.
TABLA N 22: DEMANDANTES DE TRUCHA
TIPO DE DEMANDANTE
Restaurantes
Mercados
Tiendas
Otros consumidores
TOTAL
PROPORCIN
45%
35%
12%
8%
100%
Fuente: Encuesta aplicada a la poblacin objetivo.
pg. 26

--------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------c) Proyeccin de la demanda

Los clculos para determinar las proyecciones de la demanda de trucha para la
regin Amazonas se han efectuado empleando el mtodo de estimacin de
tendencias respecto a la poblacin, considerndose segn los resultados de la
encuesta, el consumo per cpita en 1.52 Kg/persona/ao, cuya poblacin al ao
2016 es de 403,587 habitantes, de los cuales segn el estudio de mercado, como
resultado de la encuesta aplicada a la poblacin del mbito de estudio se obtiene
que el 0.5% de la poblacin de los distritos seleccionados, consume trucha.
(2017) = (2017) %

1000
Haciendo uso de la formula antes indicada, se han obtenidos los siguientes

resultados.
TABLA N 23: DEMANDA DE TRUCHAS
Ao
Poblacin demandante
potencial
2017
2018
2019
2020
2021
406775
409989
413228
416492
419783
Poblacin
demandante
efectiva
203,388
204,995
206,614
208,246
209,892
Demanda de
trucha (TM)
309.15
311.59
314.05
316.53
319.04
Fuente: INEI censos nacionales 1993/2007 de poblacin y vivienda.
Por otro lado, segn informacin consignada por Sierra Exportadora hace
referencia respecto a la demanda de trucha se incrementar en los prximos
aos, por lo que se busca promover el incremento de la comercializacin de
trucha de calidad, que cumpla con los estndares y protocolos tcnicos sanitarios
en el mercado nacional.
En ese marco, como parte de los objetivos a largo plazo, los agentes econmicos
organizados de la asociacin del ejemplo en mencin, se proyecta mejorar la
produccin de truchas, lo cual permitir realizar una ampliacin de la inversin
actual.
2. Anlisis de la oferta
a) Oferta actual
Segn informacin de la Direccin Regional de la Produccin Sector Pesca,
est impulsando esta actividad con el objetivo de asesorar tcnicamente a los
productores pisccolas.
En ese sentido, esta institucin brind asesora tcnica a empresa y
asociaciones de esta actividad, incrementndose en los tres ltimos aos la
produccin en un 33%.
Durante el asesoramiento tcnico se evalu y capacit a la cadena pisccola de
la Provincia de Chachapoyas, Rodrguez Mendoza, Luya y Utcubamba.
Asimismo, estas asesoras personalizadas se intensificaron en las asociaciones
de productores y empresas de la Regin Amazonas
En este proceso se tiene como empresa modelo a la asociacin Juan Velasco
Alvarado Llunchicate del Distrito de Bagua grande, ubicada en la provincia de
pg. 27

--------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------Utcubamba, regin Amazonas, quienes han recibido asesora de especialistas a

travs de alianzas estratgicas con la Municipalidad provincial, IIAP y la
Direccin Regional de Produccin, respectivamente.
Las transferencias de conocimiento recibidas de expertos en piscicultura y la
asistencia tcnica de consultores nacionales permiti mejorar la produccin, lo
que se ha reflejado en el incremento de precios en niveles de 20 a 30% con el
objetivo de ampliar la actividad de manera sostenida y amigable al medio
ambiente.
Las organizaciones y empresas asesoradas de forma personalizada recibieron
capacitaciones y asistencia en gestin de calidad, mejoramiento de
instalaciones, estandarizacin de procesos y desarrollo productivo. De la misma
forma a travs de Sierra Exportadora Chachapoyas ayudo en la articulacin
comercial.
En este sentido se destaca el ingreso de organizaciones y empresas a los
mercados regionales. Tambin se destaca la presentacin del pescado de origen
marino.
Segn informacin de la Direccin Regional de la Produccin la produccin
mensual de trucha del departamento de Amazonas es la que se indica en la tabla
siguiente:
TABLA N 24: PRODUCCION ANUAL DE TRUCHA EN EL DEPARTAMENTO
DE AMAZONAS (kg)
PROCEDENCIA
TRUCHA (TM) 2015
TRUCHA (TM) 2014
54,189
14,944
23,115
6,267
5,616
104,131
40,440
11,070
17,122
4,642
4,160
77,434
Chachapoyas
Rodrguez de Mendoza
Luya
Bongar
Utcubamba
TOTAL, PRODUCCIN EN TM
Fuente: Direccin Regional de la Produccin Amazonas Sector Pesca
b) Caractersticas de la oferta actual

Para el anlisis del nivel de competencia entre los oferentes de trucha, se parte
de las siguientes consideraciones:
Con respecto a los niveles de competencia se tiene informacin que del total de
produccin de trucha en el departamento de Amazonas, tiene como fin abastecer
los mercados de Chachapoyas y Bagua grande, para lo cual segn informacin
proporcionada por Sierra Exportadora y la Direccin Regional de la Produccin
Sector pesca, la provincia de Chachapoyas es la que produce en mayor
cantidad, destinando el 100% de su produccin al mercado provincial, y las
dems provincias al consumo local; la produccin de las provincias de
Chachapoyas, Rodrguez de Mendoza, Luya, Bongar y Utcubamba no es lo
suficiente para cubrir la demanda de toda la Regin, es por ello que se seleccion
la regin Amazonas como destino de nuestra produccin, segn como se indica
en las tablas siguientes.
pg. 28

--------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------TABLA N25: PRODUCCION HISTORICA DE TRUCHA(TM)

AO
2007
2008
2009
2010
2011
2012
2013
2014
2015
PRODUCCIN (TM)
1.3
2.9
11.8
22.9
24.5
60.6
44.8
77.4
104.1
Fuente: Direcciones Regionales de Produce (DIREPRO) y Empresas Acucolas.
GRFICO N 02: TENDENCIA DE PRODUCCIN DE LA OFERTA DE

TRUCHA EN LA REGIN AMAZONAS
Produccin (TM)
120
100
y = 12.309x - 24714
80
60
40
20
0
2006
-20
2007
2008
2009
2010
2011
2012
2013
2014
2015
2016
Fuente: Direcciones Regionales de Produce (DIREPRO) y Empresas Acucolas.
c) Proyeccin de la oferta
Haciendo uso de la ecuacin
Y = 12.309X 24714
Obtenemos la proyeccin de la oferta de produccin de trucha en la Regin
Amazonas, cabe precisar que, en la produccin proyectada en la tabla siguiente,
est considerada la produccin de la Asociacin Turstica de Productores de
Trucha Ro Singache de La Jalca Grande.
TABLA N 26: OFERTA DE TRUCHA
AO
2017
2018
2019
2020
2021
PRODUCCIN TOTAL AMAZONAS (TM)

113.25
125.56
137.87
150.18
162.49
Fuente: Direccin Regional de la Produccin Sector Pesca - Elaboracin propia.
pg. 29

---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------
3. Estructura de mercado.
Existen comerciantes mayoristas, que trasladan las truchas desde
Chachapoyas, Rodrguez de Mendoza, Luya y Bongar, luego los distribuye a
los minoritas en las diferentes ciudades de la regin Amazonas, as como
tambin hay comerciantes minoristas, como las bodegas, mercados y
productores que cuentan con puestos de venta en los mercados de abasto que
se encargan de vender el producto a los consumidores finales. Por lo anterior
se observa que existe una competencia cuasi perfecta por existencia de muchos
compradores y varios productores.
Las truchas producidas sern vendidas en las diferentes ciudades de la regin
Amazonas, principalmente en la ciudad de Chachapoyas, a travs de mercados
de abastos, cadenas de tiendas, restaurantes y otros consumidores.
4. Brecha demanda oferta

a) Determinacin de la brecha cuantitativa
Con la informacin del estudio de mercado, tanto de la oferta como de la
demanda en la regin Amazonas, obtenemos lo siguiente:
TABLA N 27: DETERMINACION DE LA BRECHA DEMANDA-OFERTA
AO
2017
2018
2019
2020
2021
DEMANDA
309.15
311.59
314.05
316.53
319.04
OFERTA
113.25
125.56
137.87
150.18
162.49
BRECHA
195.90
186.03
176.18
166.35
156.55
Fuente: Sector Pesca Direccin Regional de la Produccin - Elaboracin Propia
En la oferta total se est considerado la produccin de la Asociacin actual, con

la implementacin del proyecto se implementar los estanques pisccolas, lo que
implicar una produccin de 8 TM anuales, por lo que, de no implementar este
plan de negocio, la asociacin no podr producir en los prximos aos.
b) Evidencias de existencia de mercado
Para la produccin de trucha, existe evidencia de mercado, el cual est
representado por los diferentes demandantes de la regin Amazonas,
especialmente en la ciudad capital, donde existen mercados y tiendas,
restaurantes, afluencia de turistas, entre otros consumidores que forman parte
de la demanda efectiva.
5. Estrategia de marketing
a) Estrategias de producto:
-
El producto, trucha, es de la variedad arco iris, la cual tiene la propiedad

de adaptabilidad a la alimentacin artificial y una tasa de conversin
optima en carne de 1:1.3
A travs de la implementacin del plan de negocio, el producto tendr
una presentacin de calidad de carne altamente nutritiva, compacta y
tamao uniforme, en referencia a otros criaderos
El peso promedio por cada unidad es de 240 a 250 g.
pg. 30

---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------
Tendr una tonalidad salmonada, teniendo un sabor apetecible por el

simple hecho de hacer uso de alimentos pigmentados.
b) Estrategia de distribucin o plaza

Es importante contar con una estrategia de comercializacin es por ello que en
un primer momento se distribuir a los restaurantes locales y posteriormente a
ello a los restaurantes y recreos las dems provincias de la regin.
Los lugares de distribucin que se tiene previsto principalmente los mercados,
cadenas de tiendas, cadena de restaurantes y dems consumidores.
c) Estrategias de promocin
-
Se participarn en ferias locales y regionales, la articulacin al mercado

local ser en base concesiones, ofertas de promocin y degustacin.
Se realizarn actividades, como la famosas truchadas en das feriados o
festividades
La perspectiva de venta en el mercado local ser alta ya que se ofrecern
productos naturales y de la regin.
d) Estrategias de precio
-
VI.
Los precios de venta sern de S/.14.00 por kilogramo, en referencia al

precio actual del mercado.
Se plantear un programa de disminucin de precios en pocas de
festividad, ferias y/o personas que quieran comprar por mayora para
otras actividades.
El costo de produccin y el precio unitario evaluado sern justas en base
al mercado dirigido y posterior a ello en base al precio normal.
ESTUDIO TECNICO
1. Proceso de Produccin.
a) Descripcin del proceso de produccin.
PROCESO PRODUCTIVO DEL CULTIVO DE LA TRUCHA ARCO IRIS
Adquisicin y Reincubacin de Ovas Embrionadas
El proceso productivo empezar a travs de la adquisicin de ovas embrionadas
de trucha arco iris del tipo todas hembras de buena calidad con garanta gentica
y sanitaria, que para este caso se define como pas proveedor los EEUU de
Amrica la cual tiene la mejor performance y disponibilidad de envo durante todo
el ao. Se emplear la tecnologa de Reincubacin de ovas embrionadas en
artesas de madera y posteriormente a tanques pequeos de concreto para la
primera alimentacin y tener semilla adecuada de alevines para pasar a la etapa
de crecimiento y engorde.
De igual modo para obtener una produccin de 14 toneladas de trucha, se
programa una produccin durante todo el ao, en la que se considera la
realizacin de cuatro (04) siembras anuales, lo cual implica realizar 04 compras
para programar y alcanzar las metas de produccin, siendo el nmero de ovas
embrionadas de cada compra alrededor de 10 millares. Luego de compradas las
ovas, stas sern trasladadas al centro de Reincubacin y alevinaje ubicado en
el mismo lugar de produccin. Para el traslado se considera una mortalidad
mxima de 3%.
pg. 31

--------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------Asimismo, una vez trasladadas las ovas al centro y previo a pasar el proceso de
reincubacin, se realizar la medicin de las ovas embrionadas utilizando la regla
de Von Bayer a fin de poder determinar la cantidad de ovas reales que se
compraron, posteriormente conociendo la cantidad y volumen de ovas se
proceder con la desinfeccin de las mismas con una solucin yodada que
contenga en forma constante al menos 100 ppm de yodo libre siendo que las
ovas sern sumergidas en dicha solucin por un tiempo de 10 minutos.
Luego de la desinfeccin y considerando que se conoce la cantidad de ovas por
litro se proceder a distribuirlas en los bastidores de cada artesa, inicindose de
esta forma el proceso de reincubacin.
El tiempo de reincubacin de ovas hasta la eclosin de las mismas es de
aproximadamente cinco (05) das considerndose una mortalidad de 10%, luego
de la eclosin se tienen larvas con saco vitelino el cual ser reabsorbido por
estas en un tiempo estimado de siete (07) das y poco antes de reabsorbido dicho
saco se ir dando alimento balanceado para la primera alimentacin. Esta etapa
se seguir llevando a cabo en las artesas.
Proceso de Alevinaje
Luego de que las larvas hayan absorbido completamente su saco vitelino, sern
trasladadas a los tanques de concreto, debidamente acondicionados para iniciar
la etapa de Alevines que van de 1.8 cm hasta los 5 cm. La densidad a emplear
en todo el proceso de alevinaje ser de 2 Kg/m3.
Proceso de Engorde
Para el proceso de engorde se considera los estadios de alevinaje II (5 cm a 12
cm) y juveniles (12 cm a 17cm) y el propio estadio de engorde (17 cm a 24 cm)
se emplear la tecnologa de cultivo en estanques de concreto de 8x1.5x1.2 para
juveniles y 16x2x1.2 para engorde y la alimentacin se realizar con piensos
balanceados del tipo extruido de una marca comercial reconocida, cabe sealar
que el alimento del tipo extruido por su propia tecnologa de produccin es de
alta digestibilidad y calidad, siendo adems de amplia disponibilidad a nivel
nacional.
De esta manera el proceso de engorde se inicia con la siembra de semilla de 5
cm procedente de la sala de reincubacin y alevinaje, empleando la tecnologa
de cultivo estanques de concreto, se considera un programa de produccin
eficiente con seis siembras anuales de alevines para producir truchas de 250 gr.
Se debe sealar que la etapa de alevinaje y engorde de los peces se realizar
con los procedimientos tcnicos de rutina que permitan asegurar el normal
crecimiento y calidad de los ejemplares cultivados (estabulaciones, definicin de
frecuencia de alimentacin, raciones alimenticias, ajustes de la tasa de
alimentacin). De igual modo, con la finalidad de determinar la racin diaria de
los peces tanto en la etapa de alevinaje como engorde, se considera la
temperatura promedio de 12 C del Ro Singache y se usarn tabla de
alimentacin de doble entrada para peces que considera temperatura y talla.
Se considera para la etapa de alevinaje mortalidades mximas de 5%, para la
etapa de juveniles una mortalidad mxima de 2% y finalmente para la etapa de
engorde una mortalidad de 1% (TABLA N 28).
pg. 32

--------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------TABLA N 28. SUPERVIVENCIA Y MORTALIDADES ESPERADAS PARA EL

PROYECTO
Etapa
Ovas (traslado +
incubacin)
Eclosin
Alevinaje
Juveniles
Engorde
Supervivencia esperada
Mortalidad esperada
97%
3%
90%
95%
98%
99%
10%
5%
2%
1%
De igual modo, se define que para la produccin planteada, por las condiciones
de temperatura del agua, la densidad de carga por metro cbico ser de la
siguiente forma:
TABLA N 29: DENSIDAD DE SIEMBRA POR ESTADIO PARA EL
PROYECTO
Estadio
Engorde
Juveniles
Alevines
Densidad de carga Kg/m3

25.00
12.00
2.00
Las cosechas por campaa bordearn poco ms de 2 TM. Para todo el proceso
de produccin desde ovas embrionadas hasta la cosecha de peces, se estima
una mortalidad total en todo el proceso de 21% y un factor de conversin
alimenticio (FCA) promedio de todo el perodo de 1.3
GRFICO N 03: FLUJO DE PROCESO PRODUCTIVO DEL CULTIVO DE
TRUCHA EN ESTANQUES DE CONCRETO
pg. 33

--------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------NUTRICION Y TECNICA DE ALIMENTACION

Se adquirir alimento de empresas que comercializan estos productos del tipo
extruido por su alta digestibilidad siendo que el requerimiento nutricional de las
truchas va a depender, fundamentalmente, de la calidad de la fuente de protena,
los aminocidos esenciales, nivel de energa no proteica, calidad fsica del pellet,
atractabilidad y palatabilidad de la dieta y la especie, talla, edad y estado
fisiolgico del pez, as como factores ambientales del agua, calidad del agua y
manejo de la alimentacin. Por otra parte, desde el punto de vista nutricional, es
indistinto si el alimento es flotante o no. Sin embargo, hay que tomar en cuenta
que el crecimiento es mejor, en un sistema intensivo cuando se utiliza alimento
flotante.
De igual modo se debe tomar en cuenta el tamao del pellet, el cual debe estar
relacionado con el tamao del pez. Se recomienda administrar e alimento de
manera uniforme, a fin que todos los peces puedan alimentarse al mismo tiempo,
teniendo en cuenta los tipos de alimento para cada etapa de desarrollo del pez,
debido a que la trucha es una especie carnvora y su requerimiento y tipo de
alimento varan con la edad. Asimismo, se debe tener en cuenta tambin que la
eficiencia del cultivo est relacionada directamente con el manejo del alimento
(cantidad y calidad del alimento suministrado) y las tcnicas de alimentacin.
TABLA N 30: COMPOSICIN DEL ALIMENTO PARA TRUCHAS SEGN
ESTADIO
Descripcin
Protena
Grasa
Fibra
Calcio
Fsforo
Ceniza
Humedad
Energa
Digest.
Pre inicio
50%
8% min
3.5% min
2% min
1% min
10% max
10% max
Inicio
44%
8% min
3.5% min
2% min
1% min
10% max
10% max
Crecimiento
42%
11% min
3.5% min
1.5% min
1% min
10% max
12% max
Engorde
40%
11% min
3.5% min
1.5% min
1% min
10% max
12% max
3600
3600
3600
3600
Fuente: Elaboracin propia en base al alimento que se emplea en cultivos de la zona
Manejo del alimento

Para un adecuado manejo del alimento dentro de la piscigranja, y la prevencin
de peligro de cualquier tipo de contaminacin es necesario seguir las siguientes
recomendaciones:
Almacn: La empresa debe contar con un almacn o bodega que sirva
nicamente para guardar y mantener el alimento, el cual debe estar seco y que
evite la humedad y goteras, evitar la intromisin de animales o personal no
autorizado.
Recepcin y almacenamiento: El correcto almacenaje del alimento es de gran
importancia para evitar no slo prdidas por roedores, sino tambin para
disminuir el potencial de rancidez y el deterioro de la calidad del balanceado. La
vida til de los alimentos para truchas es de 2 a 6 meses, variando
significativamente, de acuerdo al tipo y calidad de la materia utilizada para su
elaboracin, cantidad de grasas, as como a las condiciones de temperatura y
humedad en el lugar de almacenaje.
pg. 34

--------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------Tcnicas de alimentacin
La alimentacin se basa principalmente en el uso de tablas elaboradas (Tablas
28,29 y 30) por las mismas empresas productoras de alimento balanceado, que
sealan la tasa de alimentacin correspondiente de acuerdo al peso del pez.
Dichas tablas deben tomarse como referencia, pues dependiendo de las
condiciones de la temperatura, el oxgeno y el pH, las tasas de alimentacin
varan.
Estas tablas estn basadas en clculos para alimentar un porcentaje del peso
corporal promedio estimado para los animales. Este porcentaje se va reduciendo
a medida que los animales aumentan de talla. La tasa de alimentacin debe ser
actualizada cada semana.
En los cultivos de trucha, aquellos sistemas y condiciones de cultivo donde sea
posible, se recomienda realizar muestreos del 5% de la poblacin de peces de
manera quincenal o mensual, estableciendo el peso promedio de los
organismos, para as ajustar la racin diaria. Igualmente, el determinar la
cantidad de organismos sobrevivientes en el sistema, permitira suministrar la
cantidad de alimento requerida. Por ellos se tendr inventariado todos los peces
por cada estanque.
Racin
Existen dos maneras para calcular las raciones de alimento diarias, y su ajuste
peridico: las tablas de alimentacin tradicionales, y el uso de indicadores de
consumo. En nuestro caso y por experiencia se emplearn las tablas de
alimentacin de la empresa proveedora de alimento la cual realiza constantes
investigaciones para optimizar la eficiencia del alimento.
TABLA N 31: RACIONES DE ALIMENTO/DA PARA TRUCHA ARCO IRIS
Peso Unitario (gr)
Desde
Hasta
Post larvas
1
1
5
5
25
26
66.6
66.6
Comercializacin
Frecuencia de
alimentacin
10 a 15
8 a 10
4a6
3a4
2a4
Fuente: Mendoza 2004
La cantidad de alimento diario a suministrar debe dividirse en raciones. El

nmero de raciones a proporcionar ser en base a la etapa de crecimiento,
siendo mayor la cantidad de raciones al da cuando el pez est en etapas
iniciales, y en menor cantidad conforme ste va creciendo, como se indica en los
Tablas 31 y 32.
pg. 35

--------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------TABLA N 32: RACIN DE ALIMENTO SOBRE LA TALLA Y TEMPERATURA
b) Mejora tecnolgica propuesta

Para lograr las producciones de 8 TM/ao de trucha arco iris, se requiere
comprar alrededor de 40 millares de ovas embrionadas, para lo cual se define
un adecuado programa de produccin de cuatro siembras anuales que permitan
mantener productos durante todo el ao; para lo cual se requiere contar con la
siguiente estructura de cultivo:
a. Centro de reincubacin y alevinaje (existente): Este deber tener un rea
de 3 m2 y deber contar con una capacidad de 10 millares de ovas, siendo
que para ello requerir 02 artesas de 0.4x0.4x2.5 con una capacidad de 5
millares, luego de que las larvas hayan absorbido su saco vitelino y se inicie
la etapa de alevinaje I y la primera alimentacin, los pececillos sern
trasladados a 02 estanques que debern tener un rea total de 10 m2. Donde
permanecern hasta la talla de 5 cm. El ambiente contar con un sistema de
ingreso de agua a una temperatura que bordee los 11 C.
pg. 36

--------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------GRFICO N 04: DISEO DEL CENTRO DE REINCUBACIN Y ALEVINAJE
Fuente: Elaboracin propia en base a trabajo de campo
Estanques para alevinaje (Existente): El proceso de engorde se

iniciar con la siembra de alevines II (semilla) de 5 cm procedentes de la
sala de reincubacin y alevinaje, en 02 estanques de concreto de
8x1.5x1.2, siendo estabuladas hasta los 12 cm.
Estanques para juveniles (Existente): Se requiere un total de 04
estanques de concreto de 8x1.5x1.2 distribuidos en paralelo, siendo
estabulados hasta los 17 cm.
Estanques para engorde (Existente): Se requieren 02 estanques de
concreto de 16x2x1.2, siendo estabulados hasta el momento de la
cosecha con peces de 24 cm.
Almacn (Existente): Tendr un rea de 10 m2, esta deber contar con
estantes para almacenar los materiales y equipos, as como los insumos
como el alimento que se emplean en la alimentacin.
pg. 37

---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------
Bocatoma (Existente): Es necesario la construccin de un dique de 5

m. de largo, 1.5 m de altura, 1 m de corona y 2 m de base, requerido para
el desvo de parte de agua del Ro Singache, el caudal a desviar es de
1m3/s.
Canal Principal (Existente): Es necesario reforzar el ya existente para
evitar ruptura o colapso del mismo, cuenta con muro lateral de 45 m de
largo y es necesario levantar 30 cm.
Desarenador: Descolmatacin y limpieza del desarenador de 1.5x5m.
AREA TOTAL REQUERIDA

El dimensionamiento total de los estanques de concreto se encuentra dentro de
un terreno de 500m2.
GRFICO N 05: DISTRIBUCIN DE ESTANQUES DE CONCRETO PARA
CRIANZA DE TRUCHA EN LA JALCA
pg. 38

--------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------c) Aspectos tcnicos del producto

Cabe mencionar consideraciones en la construccin de la granja, Higiene y salud
del personal, Instalaciones, equipo y utensilios, Proceso, Transporte, Control de
plagas, Manejo de los desechos, Manejo del recurso hdrico, Control de calidad
en la produccin y Cosecha. Se profundizar dos aspectos que es relevante
entrar en detalle:
Manejo del recurso hdrico
Siendo el agua el recurso natural de mayor importancia en la vida de la trucha
arco iris su uso es indispensable, pero con una mala utilizacin puede llegar a
contaminarse con mucha facilidad y ocasionar altas mortalidades o
contaminaciones del cultivo.
Existen procesos naturales que daan la calidad del agua, tales como la erosin,
estancamiento, los insectos, los desechos animales; sin embargo, los mayores
contaminantes en las zonas altoandinas y en los ros es la contaminacin minera
la cual en algunos casos es vertido a la fuente ms cercana, cambiando su
estado natural del recurso y afectando la flota y fauna que la rodea.
Tambin se debe poner atencin en el canal que abastecer de agua a la sala
de reincubacin y alevinaje. En este sentido, se deber realizar diariamente
controles bsicos de los principales parmetros de cultivo como temperatura,
oxgeno y pH. Estos controles hay que realizarlos de preferencia en tres horarios
(6:00, 12:00 y 18:00 horas) de manera diaria, ello nos permitir establecer la tasa
de crecimiento y ajustes de la alimentacin en todo el sistema de produccin
(sala de reincubacin y alevinaje, as como estanquera de engorde). Se
considera que la zona donde est ubicado el centro de produccin es limpia, por
lo que el monitoreo de los parmetros indicados sera suficiente.
TABLA N 33: PRINCIPALES PARMETROS FSICO-QUMICOS A TOMAR
EN CUENTA EN EL CULTIVO DE TRUCHA
Fuente: Elaboracin propia, en base a diferentes manuales de cultivo de trucha arco iris
pg. 39

--------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------Control de calidad en la produccin

Para el control y monitoreo del proceso de cultivo, se emplearn distintos
formatos que aseguren el uso eficiente del alimento, ajuste de tasas de
alimentacin, control de mortalidades, monitoreo, entre otros, siendo estos los
siguientes:
-
Formato 01. Kardex de control alimentario.

Formato 02. Registro de alimentacin diaria.
Formato 03. Registro de mortalidad.
Formato 04. Registro de temperaturas.
Formato 05. Registro de cosechas.
Formato 06. Consolidados por lote de cultivo.
Formato 07. Hoja de campo
De igual modo, durante los controles se realizar la visualizacin del

comportamiento de los peces a fin de asegurar el adecuado manejo y
manipulacin de los mismos y prevenir enfermedades.
2. Tamao
a) Factores Condicionantes del tamao
Es una tarea limitada a determinar el tamao de una nueva unidad productiva,
ya que existen relaciones recprocas entre factores del tamao, demanda,
disponibilidad de materia prima, disponibilidad de mano de obra, recursos
financieros. Todos estos factores contribuyen a determinar el tamao ptimo del
proyecto.
El tamao propuesto por el proyecto, se justifica en la medida que la demanda
existente sea superior a dicho tamao. Por lo general el proyecto solo tiene que
cubrir una pequea parte de esa demanda. La informacin sobre la demanda
insatisfecha se obtiene del balance de la oferta y demanda proyectada obtenida
en el estudio de mercado.
El presente proyecto pretende cubrir 4.08 % de la demanda insatisfecha.
b) Capacidad de produccin e la iniciativa de negocio
Se estima que se tendr una capacidad de produccin para el ao 2017 de 8000
Kg de trucha, en una superficie de 500 m2; con 08 estanques, obteniendo truchas
de aproximadamente 0.25 Kg.
PRODUCTO
: Trucha arco iris (Oncorhynchus Mykiss)
PESO COMERCIAL
: 250 gr.
CAPACIDAD DEL PROYECTO
: 14,000 Kg/ao
SUPERFICIE
: 500 m2
NUMERO DE ESTANQUES
: 08
3. Localizacin
a) Justificacin de la localizacin
La localidad de Singache ha sido escogida por contar con una infinidad de
recursos naturales, en especial su diversidad climtica e hidrogrfica hacen
favorable el crecimiento de especies hdricas, adems de ello dispone de
servicios bsicos como energa elctrica, agua potable, servicio telefnico,
pg. 40

--------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------medios de transporte, sus vas de acceso se encuentran en buen estado,

permitiendo al productor llegar al mercado de Chachapoyas en menos de 2
horas.
La localidad de Singache es una zona apropiada para llevar a cabo la
construccin de una piscigranja, ya que se define por contar con el principal
recurso el agua, caracterizada por su abundancia, transparencia, oxigenacin y
temperatura ptima lo cual ayuda al crecimiento controlado de la especie.
Es importante tambin recalcar que dicha zona cuenta con un hermoso paisaje
natural, apto para llevar a cabo la pesca deportiva, cuyo objetivo es la recreacin
y el esparcimiento, el estar en contacto con la naturaleza para que las personas
se liberen de las presiones de la agitada vida en la ciudad.
b) Descripcin de la localizacin
El presente estudio tiene como propsito encontrar la ubicacin ms ventajosa;
es decir cubriendo las exigencias o requerimientos del proyecto, contribuyendo
a minimizar los costos de inversin y, los costos y gastos durante el perodo
productivo del proyecto.
En la prctica, es frecuente que la eleccin de la localidad y el lugar especfico
formen parte de la misma decisin de localizacin, por lo que es comn dividir el
estudio de localizacin en: Macrolocalizacin y microlocalizacin
Macrolocalizacin
Es el estudio que tiene por objeto determinar la regin o territorio en la que el
proyecto tendr influencia con el medio. Describe sus caractersticas y establece
ventajas y desventajas que se pueden comparar en lugares alternativos para la
ubicacin del proyecto.
La construccin de estanques para la produccin de trucha se ubicar en la
localidad de Singache, distrito de La Jalca Grande, provincia de Chachapoyas,
Regin Amazonas.
Microlocalizacin
Es el estudio que se hace con el propsito de seleccionar la comunidad y el lugar
exacto para instalar el rea de produccin, siendo este sitio el que permita
cumplir con los objetivos de lograr la ms alta rentabilidad y producir al mnimo
costo.
Para determinar la ubicacin de la piscigranja se ha hecho nfasis en los
principales factores: cercana al mercado, disponibilidad de terreno, calidad y
cantidad de agua, materia prima y vas de acceso.
La aplicacin del mtodo cualitativo por puntos ayuda al investigador a identificar
la localizacin ptima del proyecto, ponderando los principales factores que se
requiere con el propsito de que la organizacin prospere en el mbito social,
econmico, laboral y productivo.
Para lo cual se establece el siguiente procedimiento:
Para lo cual se establece el siguiente procedimiento:
-
Determinacin de las variables de impacto.

Puntuacin en la escala del 1 al 10.
Cuantificacin de variables de impacto.
pg. 41

---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------
Seleccin de la mejor opcin.
FIGURA N 04: MAPA DE MACROLOCALIZACION
pg. 42

--------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------FIGURA N 05: MAPA DE MICROLOCALIZACION
Piscigranja
Goncha
Fuente: Elaboracin propia en base a Google Maps
4. Plan de produccin y requerimiento de recursos

a) Plan de ventas
Descripcin:
-
Se captan clientes potenciales locales o para el mercado de

Chachapoyas.
Se negocian precios, condiciones de pago, cantidades y caractersticas
del producto.
Se recibe la orden de compra.
Se prepara mercadera y se transporta hacia las instalaciones del cliente
en la ciudad de Chachapoyas y se recibe conformidad.
Se negocia nueva orden de compra.
Se recibe nueva orden de compra.
pg. 43

--------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------GRFICO N 06: FLUJO DEL PROCESO DE VENTA
b) Plan de Produccin
Con la puesta en marcha de la piscigranja del distrito de La Jalca, se tiene
proyectado producir 4 TM de trucha a partir del ao 2017, segn como se detalla
en el siguiente esquema de produccin:
TABLA N 34: PLAN DE PRODUCCIN TRIMESTRA PARA 5 AOS (TM)
AOS
2017
PRODUCCION
I
II
III
IV
(TM.)
TRIMESTRE TRIMESTRE TRIMESTRE TRIMESTRE
4
2
2
2018
2019
2.25
2.25
2.25
2.25
2020
10
2.5
2.5
2.5
2.5
2021
11
2.75
2.75
2.75
2.75
pg. 44
MEJORAMIENTO DE LA CAPACIDAD PRODUCTIVA DE LA CRIANZA DE TRUCHAS (Oncorhynchus mykiss) EN LA ASOCIACIN TURSTICA DE PRODUCTORES DE TRUCHA RO SINGACHE DE LA
JALCA GRANDE
--------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------TABLA N 35: PLAN DE PRODUCCIN PARA EL CULTIVO DE TRUCHAS EN ESTANQUES DE CONCRETO CON CUATRO
SIEMBRAS ANUALES
M1
S1
M2
M3
M4
Alevinaje
M5
M6
M7
Juveniles
M8
M10
M11
M12
M13
M14
M15
M16
M17
M18
Engorde
C1
S1
M9
Alevinaje
C2
Juveniles
Engorde
C1
S1
Alevinaje
C2
Juveniles
Engorde
C1
S1
Alevinaje
C2
Juveniles
Engorde
C1
pg. 45
C2

--------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------b) Requerimiento de infraestructura

Construccin de bocatoma. - Es necesario la construccin de un dique de 5 m.
de largo, 1.5 m de altura, 1 m de corona y 2 m de base, requerido para el desvo
de parte de agua del Ro Singache, el caudal a desviar es de 1m3/s.
Canal Principal de derivacin. - Es necesario reforzar el ya existente para
evitar ruptura o colapso del mismo, cuenta con muro lateral de 45 m de largo y
es necesario levantar 30 cm.
Construccin de Estanques de concreto. - Se necesita construir 06 estanques
de 8x1.5x1.2 para la etapa de alevinos y juveniles; y 02 estanques de 16x2x1.2
para la etapa de engorde.
c) Requerimiento de maquinaria, equipos y herramientas
A continuacin, se detalla los equipos y maquinaria a emplear en todo el proceso
de produccin de la trucha.
TABLA N 36: REQUERIMIENTOS DE MAQUINARIA Y EQUIPOS
Descripcin
Precio
Medida Cantidad (S/)
Parcial
(S/)
Materiales y equipos
Balanza digital 100Kg
Unid.
280.00
280.00
Ictimetro
Unid.
550.00
550.00
Regla de Von Bayer
Unid.
300.00
300.00
Caja de herramientas
Coladores de plstico diversos tamaos
Jarras de plstico con medida diversos tamaos
Bombillas para extraccin de ovas
Unid.
Unid.
Unid.
Unid.
1
6
6
2
300.00
15.00
20.00
25.00
300.00
90.00
120.00
50.00
Linterna de cabeza
Unid.
20.00
40.00
Escobillones inclinados
Unid.
30.00
90.00
Baldes 20 Lt. CIL
Unid.
40
10.00
400.00
Tinas 100 Lt.
Unid.
30.00
150.00
Carcal de metal y malla
Unid.
100.00
300.00
Indumentaria de agua
Unid.
3
2
100.00
200.00
Botas de jebe
Unid.
25.00
50.00
Rejillas de metal (0.44x1.2 m.)
Unid.
150.00
300.00
Rejillas de metal (0.34x1.2
Unid.
6
10
120.00
720.00
20.00
200.00
Plstico grueso - blanco
ESPECIFICACIONES TECNICAS
OVADINE
Este producto es un desinfectante de uso bajo cumplimiento de la autoridad
sanitaria para procedimiento de desinfeccin de ovas de salmnidos. Es eficaz
contra una amplia variedad de hongos, virus y bacterias, 1% de yodo titulable
mnimo.
pg. 46

--------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------ICTIOMETRO
Ictimetro de plstico de ingeniera ABS, altamente resistente al impacto. Con
divisiones en pulgadas (1/10) y centmetros (0.5 cm). La longitud total de 24" (60
cm). Peso 4 libras.
d) Requerimientos de insumos por ao
TABLA N 37: REQUERIMIENTOS DE INSUMOS ANUAL DE PLANTA
Producto
Alimento (truchina)
Ovas embrionadas
Sal
Iodo
Cal
Cantidad
6000 Kg
40 millares
400 Kg
1 Lt
100 Kg
Costo
27000
4,800
500.00
280
300.00

TABLA N 38: ALIMENTO BALANCEADO PARA TRUCHAS
Pre inicio (Aquaxcel)
Tamao de
pellet (mm)
<2
Cantidad
(kg)
28.9
Precio
(kg)
9
Inicio (Aquaxcel y truchina)
82.4
6.27
516.6
Crecimiento 1 (truchina)
523.3
5.37
2810.1
Crecimiento 2 (truchina)
1372.6
5.37
7370.9
Engorde (truchina)
1868.3
4.9
9154.7
Tipo de alimento
TOTAL
Precio total
260.1
20112.401
5. Requerimiento de servicios
Para la sostenibilidad del presente plan de negocio y para cubrir las deficiencias
en la implementacin de sistemas de calidad deber contratar los servicios
profesionales de un especialista con el siguiente perfil:
Objeto de contratacin: Extensionista.
Especialidad: Ingeniero Pesquero o Bilogo Pesquero.
Experiencia: 5 aos de experiencia profesional y 3 aos de experiencia
especfica en la actividad acucola y 2 aos en la implementacin de
Sistema de Calidad
Especializacin en manejo de peces continentales (truchas) y otros que
guarden relacin con el cargo.
Otras consideraciones: con domicilio permanente en la zona de
intervencin, manejo del idioma castellano, etc.
6. Requerimiento de recursos humanos

El extensionista, deber ser Ing. pesquero, con una experiencia laboral mnima
de 5 aos. 3 de los cuales debern estar en la industria pesquera, ms
especficamente en el manejo de peces continentales (truchas); residente en la
zona y con manejo del idioma nativo, para efectos de comunicarse
eficientemente con los pobladores comuneros, acuicultores, a quienes los debe
orientar en temas de calidad, manejo de estanques, alimentacin, etc.
pg. 47

--------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------TABLA 39: RECURSOS HUMANOS

reas
Cantidad
Perfil
Extensionista
01
Bilogo pesquero
Asistente Tcnico
01
Tcnico Agropecuario o pesquero
Elaboracin Propia
7. Licencias, permisos, entre otros

La Asociacin realizara los trmites de autorizacin para realizar actividades
acucolas ante la Direccin Regional de la Produccin.
La gestin ante DIGESA para obtener la habilitacin sanitaria, estar a
cargo de la asociacin con el asesoramiento de la Municipalidad distrital
de La Jalca.
VII.
ORGANIZACIN Y GESTIN
1. Modalidad de constitucin del Agente Econmico Organizado.
La estructura jurdica del AEO de La Jalca tiene un diseo con fines
empresariales, cuya actividad principal ser de producir y comercializar trucha
en estado fresco.
De otro lado se ha recogido la informacin de que el AEO se encuentra registrado
en los Registros Pblicos de Chachapoyas con la Partida Electrnica N
11029098, y su representante legal es el seor Daniel Culqui Huamn con DNI
N 80301839. Su composicin orgnica es la siguiente:
TABLA N 40: JUNTA DIRECTIVA DEL AEO
Cargo
Presidente
Vicepresidente
Secretario
Tesorera
Vocal I
Vocal II
Nombre y Apellidos
Daniel Culqui Huamn
Irma Saln Puerta
Jeremas Huamn Huamn
Magali Saln Puerta
DNI
80301839
46182801
47154571
40668214
41475798
74587050
Fuente: Acta de Reactivacin de la AEO - Elaboracin Propia
2. Estructura Orgnica del AEO

El organigrama general de la AEO y las funciones de cada nivel jerrquico, se
describen en el Grfico 07 y la Tabla 40, que a continuacin se detallan:
GRFICO N 07: ORGANIZACIN FUNCIONAL
ASAMBLEA GENERAL
CONSEJO DIRECTIVO
Fuente: Minuta de Constitucin-Elaboracin propia
pg. 48

--------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------TABLA N 41: PRINCIPALES FUNCIONES POR REAS ORGNICAS

Cargos
Asamblea General
Consejo Directivo
Principales funciones
Es la mxima autoridad, aprueba las acciones a
desarrollar
Es la representacin jurdica y estructural de la
organizacin.
Fuente: Minuta de Constitucin-Elaboracin propia
3. Gestin para el Control y Seguimiento de la operacin.

El Control y seguimiento de las actividades de operacin del Plan de Negocio de
produccin y comercializacin de truchas, estar a cargo de la Gerencia de
Desarrollo Econmico del Gobierno Regional Amazonas, y consistir en verificar
el cumplimiento de los indicadores y logro de metas durante la operacin, las
acciones de seguimiento a la operacin debern verse reflejadas en la tabla
siguiente:
TABLA N 42: SEGUIMIENTO Y CONTROL DE LA OPERACIN
Indicadores
Empleos generados
Meta al
Meta al
Meta al
Meta al
Meta al
Finalizar Ciclo Finalizar Ciclo Finalizar Ciclo Finalizar Ciclo Finalizar Ciclo
Meta Total
Unidad de
Lnea de Base / Campaa / / Campaa / / Campaa / / Campaa / / Campaa /
Medida
Ao I
Ao II
Ao III
Ao IV
Ao V
Programada Programada Programada Programada Programada Programada
Puestos de
0
31
31
31
31
31
31
trabajo
Rendimientos
Produccin
Kilos
3000
4,000.00
8,000.00
9,000.00
10,000.00
11,000.00
8.42
4.33
3.85
3.47
3.15
3000
4000
8000
9000
10000
11000
Costo Unitario
Nmero de Unidades
Vendidas
Precio Unitario
soles
Kilos
soles
12
14
14
14
14
14
14
Ingresos por Ventas
soles
36,000.00
56,000.00
112,000.00
126,000.00
140,000.00
154,000.00
196,000.00
Utilidades
soles
10000
29,196.00
61,196.00
75,196.00
89,196.00
200,145.22
150000
31
31
31
2,425.68
2,877.29
6,456.30
4,838.71
59.68%
63.71%
129.96%
76.53%
0.55
0.63
0.72
1.18
4064.52
4516.13
4967.74
6322.58
Nmero de socios
socio
31
31
31
Utilidad promedio por
soles
322.58
941.81
1,974.06
cada socio del AEO*
Rentabilidad de las
%
27.78%
52.14%
54.64%
Ventas **
Rentabilidad de la
soles
0.00
0.13
0.46
Inversin***
Ingresos promedio por
cada socio del AEO
soles
1161.29
1806.45
3612.90
****
* Se obtiene de dividir la utilidad total entre el nmero de productores que integran un AEO.
14,000.00
14,000.00
31
** Se obtiene dividiendo las Utilidades Generadas entre los Ingresos por Ventas.
*** Se obtiene dividiendo la diferencia entre Ingresos por Ventas y el producto del costo unitario por unidades vendidas, entre el total de la inversin de la propuesta productiva.
**** Se obtiene dividiendo los Ingresos por Ventas entre el nmero de productores que integran un AEO.
El costo de mano de obra se obtiene de multiplicar el costo unitario de la mano de obra por el nmero de unidades vendidas.
Los ltimos tres indicadores se levantan a partir del ao3 y hasta el ao 5 de manera anual, por ser considerados resultados Finales o de Impacto.
Fuente: Pauta Metodolgica de Planes de Negocio - PROCOMPITE
pg. 49

---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------
4. Gestin de riesgos
Para determinar los principales peligros, riesgos o dificultades que pueden
afectar el normal funcionamiento de las acciones a implementar con el plan de
negocio, as como las acciones que contrarresten se ha seguido las pautas
metodolgicas para la incorporacin del anlisis del riesgo de desastres en los
Proyectos de Inversin Pblica, las cuales proponen una serie de preguntas que
se han respondido con informacin de trabajo de campo, las cuales se detallan
a continuacin.
Existen antecedentes de ocurrencia en el mbito del
emprendimiento?
PELIGROS
SI
En la zona donde se instalar el plan de negocio

no existen inundaciones pues las aguas son
evacuadas con facilidad.
Inundaciones
Movimiento en masa
Lluvias intensas
Heladas
Friaje/Nevada
Sismos
Sequas
Huaycos
Derrumbes/Deslizamient
os
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
Todos los aos se presentan fuertes lluvias.

Slo en pocas de invierno
X
X
Slo en pocas de verano

X
X
Vientos fuertes
Incendios forestales
Incendios urbanos
Caractersticas
(intensidad, frecuencia, rea de impacto,
otros)
N
O
Existe informacin que

indique futuros cambios en
las caractersticas del
peligro o los nuevos
peligros?
Caractersticas
N
de los cambios o
SI
O
los
nuevos peligros
Otros
X
X
Se registran vientos entre los meses de agosto a
octubre
En ocasiones, por costumbres ancestrales
Ocurren en pequea escala, generalmente

ocasionados por acciones de algunas actividades
Fenmeno: Precipitacionesgranizos,
quedando afectados principalmente el cultivo de
papa, maz, arveja, etc.
PELIGROS
INUNDACIN
Existen zonas con problemas de inundacin?
Existe sedimentacin en el ro o quebrada?
Cambia el flujo del rio o acequia principal que estar involucrada
con el proyecto?
LLUVIAS INTENSAS
DERRUMBES / DESLIZAMIENTOS
Existen procesos de erosin?
Existe mal drenaje de suelos?
Existen antecedentes de inestabilidad o fallas geolgicas en las
laderas?
Existen antecedentes de derrumbes?
HELADAS
FRIAJES/NEVADA
SISMOS
VIENTOS FUERTES
SEQUAS
HUAYCOS
INCENDIOS URBANOS
INCENDIOS FORESTALES
DERRAMES TXICOS
OTROS: Precipitaciones granizos
X
X
FECUENCIA
(a)
B M A S.I.
SEVERIDAD
RESULTADO
(b)
c=axb
B M A S.I.
1
1
1
1
1
1
1
1
1
2
1
2
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
1
pg. 50

--------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------Asimismo, el anlisis de las caractersticas especficas de los peligros

identificados a nivel de frecuencia y severidad establecidos en el distrito de La
Jalca, determinan que la zona donde se intervendr con el Plan de negocio existe
un PELIGRO BAJO.
PREGUNTAS
SI
N
O
COMENTARIOS
A. Anlisis de Vulnerabilidades por Exposicin (localizacin)

1. La localizacin escogida para la ubicacin del Plan de
negocio evita su exposicin a peligros?
2. Si la localizacin prevista para el Plan de negocio lo
expone a situaciones de peligro, es posible, tcnicamente,
cambiar la ubicacin a una zona menos expuesta?
X
X
B. Anlisis de Vulnerabilidades por Fragilidad (tamao, tecnologa)

1. La construccin de la infraestructura sigue la normativa
vigente, de acuerdo con el tipo de infraestructura de que se
trate?
2. Los materiales de construccin consideran las
caractersticas geogrficas y fsicas de la zona de ejecucin
del Plan de negocio?
3. El diseo toma en cuenta las caractersticas geogrficas
y fsicas de la zona de ejecucin del Plan de negocio?
4. La decisin de tamao del proyecto considera las
5. La tecnologa propuesta para el proyecto considera las
6. Las decisiones de fecha de inicio y de ejecucin del
proyecto toman en cuenta las caractersticas geogrficas,
climticas y fsicas de la zona de ejecucin del Plan de
negocio?
X
X
En el diseo de la infraestructura ha
considerado las posibles ocurrencias de
peligros de sismos, as como de posible
inundacin que se pueden dar cerca del
rea.
Se est considerando materiales
sostenibles para el tipo de clima que
presenta el distrito de La Jalca
El diseo pretende ser armonioso y
adaptable con el ambiente del lugar.
Tecnologa que se adecua a la zona

Se recomienda realizar un cronograma
para la ejecucin previendo los
mecanismos ante posibles fenmenos.
C. Anlisis de Vulnerabilidades por Resiliencia

El Plan Regional de Prevencin y atencin
de desastres Amazonas., el cual
X
establece estrategias regionales, despus
para hacer frente a los desastres
naturales.
2. En la zona de ejecucin del proyecto, existen
De acuerdo al Pla regional de Prevencin
mecanismos financieros (por ejemplo, fondos para atencin
y atencin de desastres existen financieros
X
de emergencias) para hacer frente a los daos ocasionados
para brindas una respuesta oportuna ante
por la ocurrencia de desastres?
cualquier desastre.
Existen Equipos institucionales
3. En la zona de ejecucin del proyecto, existen
multidisciplinarios con experiencia en la
mecanismos organizativos (por ejemplo, planes de
X
prevencin y atencin de emergencias y
contingencia), para hacer frente a los daos ocasionados
desastres (MINSA, Cruz Roja, INDECI,
ONG, PNP y otros)
Las 3 preguntas anteriores sobre resiliencia se refirieron a la zona de ejecucin del proyecto. Ahora se
quiere saber si el Plan de negocio, de manera especfica, est incluyendo mecanismos para hacer frente a
una situacin de riesgo.
4. El proyecto incluye mecanismos tcnicos, financieros
y/o organizativos para hacer frente a los daos ocasionados X
5. La poblacin beneficiaria del proyecto conoce los
La poblacin ya conoce los posibles
potenciales daos que se generaran si el proyecto se ve
X
daos, ocurrido por los eventos climticos
afectado por una situacin de peligro?
que suelen presentarse
1. En la zona de ejecucin del proyecto, Existen
mecanismos tcnicos (por ejemplo, sistemas alternativos
para la provisin del servicio) para hacer frente a la
ocurrencia de desastres?
TABLA N 43: DETERMINACION DEL NIVEL DE RIESGO

Definicin de
peligros/vulnerabilidad
Grado de
peligros
Bajo
Medio
Grado de Vulnerabilidad
Bajo
Medio
Alto
Bajo
Bajo
Medio
Bajo
Medio
Alto
Alto
Alto
pg. 51

--------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------En conclusin, el grado de RIESGO que presenta la iniciativa de negocio es

BAJO, ya que existe Peligro bajo y baja Vulnerabilidad.
VIII.
ANALISIS DE IMPACTO AMBIENTAL

Se ha analizado y evaluado los posibles impactos y responsabilidades que se
deben asumir a lo largo de la cadena productiva, tal como se describen en la
siguiente tabla:
TABLA N 44: MATRIZ AMBIENTAL
Impacto
Biolgicos
Socio Econmicos
Culturales
B. Posibles Impactos Sociales y Culturales
A. Posibles
Impactos
Ambientales
POSIBLES IMPACTOS PREGUNTAS - PLAN DE NEGOCIO
S
I
NO
Positivo
(+1,+2,+3,+4,+5)
Negativo (-1,-2,-3,4,-5)
1. Estarn incluidos dentro del rea de influencia directa del plan de

negocio, los corredores, barreras o territorios en reclamo de
comunidades?
+3
2. Estimular la "erosin gentica" esto es la variabilidad vegetal?
+1
3. Limita el acceso a recursos naturales para las poblaciones locales?
+2
Fauna
4. Estimula la "Erosin gentica" esto es la variabilidad animal?
+3
Empleo
5. Aumenta la demanda de mano de obra generando empleo a largo

X
plazo
Elemento
Ambiental
Flora
6.
Provoca
alteracin
importante
en
los
medios
de
subsistencia/sustento de la poblacin (su significancia depender de la
escala y tipo de impacto socioeconmico?
Ingresos
7. Recibir frecuentemente cantidades importantes de visitantes?

Educacin
poblacin
y 8. Producir afectacin de ncleos de poblaciones aledaas que

obliguen a su desplazamiento o reubicacin
Salud
seguridad
alimentaria
Restos
Arqueolgicos
C. Medidas de Mitigacin
+3
9. Provoca el encharcamiento de aguas que puedan causar altos

riesgos a la salud humana o animal?
10. Provoca cambios de las tcnicas productivas campesinas?

Conocimientos
y Tecnologas 12. Provoca cambios en la comercializacin a favor de comunidad?
Tradicionales
13. Fomentar la introduccin de nuevas tecnologas apropiadas?
+4
+1
X
+1
+4
+3
+4
+5
14. Utilizar reas de importancia cultural, histrica y religiosa?
+2
15. Pondr en riesgo sitios, construcciones de inters arqueolgico,

histrico o cultural?
+2
16. Hay sitios de abastecimiento de agua cercanos que requieren

proteccin especial?
+2
17. Existen o se consideran acciones de proteccin y conservacin de

X
las cuencas hidrogrficas abastecedoras para el negocio?
+3
18. Requerir de una significativa provisin de servicios de extensin

X
para establecer o sostener el plan de negocio?
+2
19. Requerir medidas de mitigacin que hagan que el plan de negocio

sea financiera o socialmente rechazado?
+3
Fuente: Pauta Metodolgica para Elaboracin de planes de negocios - PROCOMPITE
Las conclusiones respecto a este anlisis son las siguientes:

-
La implementacin del Plan de Negocios en el distrito de La Jalca, no

originar conflicto social alguno.
El negocio no afectar, ni contribuir a daos en el suelo.
No perjudicar a los recursos de la localidad para generaciones futuras.
La implementacin del plan de negocios generar empleo sostenible.
Los animales y plantaciones existentes no sern perjudicados con la
operatividad del negocio.
pg. 52

--------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------Los residuos de la actividad de produccin son catalogados como NO

PELIGROSOS, estos se clasifican en: biodegradables, reciclables, inertes y
ordinarios.
IX.
CALENDARIO
La programacin de las principales actividades que demanda la ejecucin y
operacin del Plan de Negocios se describe bajo el esquema del diagrama de
Gantt, tal como se muestra a continuacin:
TABLA N 45: PROGRAMACIN DE ACTIVIDADES
Mes
Actividad
1
0
1
1
1
2
Construccin de Infraestructura
pisccola
Adquisicin de Insumos
Adquisicin de equipos y materiales
Capacitaciones y asistencia tcnica
Entrega de activos al AEO
Comercializacin
Seguimiento y Control
TABLA N 46: RESPOSABLES POR ACTIVIDADES

Actividad
Construccin de
Infraestructura
pisccola
Adquisicin de
Alevinos (Trucha)
Siembra de Alevinos
(Trucha)
Responsable
Recursos
Unidad Formuladora del

Gobierno Regional y AEO
Personal especialista y
logstica institucional
Gobierno Regional
Logstica institucional
AEO (Asociacin Turstica de

Productores de Trucha Ro
Singache de la Jalca Grande)
Mano de obra
Adquisicin de
Alimento Balanceado.
Adquisicin de
equipos y materiales
Capacitaciones y
asistencia tcnica
Gobierno regional Amazonas.
Logstica institucional
Gobierno Regional Amazonas.
Logstica Institucional.
Gobierno Regional Amazonas.
Logstica Institucional.
Seguimiento y
Control
Gobierno Regional Amazonas y

AEO.
Gerencia de Desarrollo
Econmico y rea
administrativa del AEO.
X.
ESTUDIO FINANCIERO
1. Inversiones
La etapa de inversin es el lapso de tiempo donde se efectuarn los
desembolsos que permitirn adquirir o construir los activos fijos requeridos
(terrenos, obras civiles, maquinaria, equipo y vehculos), pagar los intangibles
(permisos, licencias, regalas, etctera) y constituir el capital de trabajo
necesario. Cuando el proyecto empieza a entregar los bienes o servicios, se halla
pg. 53

--------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------en la etapa de operacin; y, por ltimo, cuando cesa la produccin y se inicia el

proceso de venta de los activos fijos y la recuperacin del capital de trabajo, se
encuentra en su etapa de liquidacin. Esquemticamente, la vida de un proyecto
puede visualizarse as:
GRFICO N 08: CICLO DE UN PROYECTO PRIVADO/PLAN DE NEGOCIO
Fuente: Paul Lira Briceo, Evaluacin de Proyectos de inversin herramientas financieras para analizar la
creacin de valor Universidad de Ciencias Aplicadas, marzo 2014.
Para la instalacin del presente plan de negocios, es necesario hacer el clculo

de las inversiones de los activos fijos tangibles, intangibles y capital de trabajo
necesarios para iniciar las operaciones de la iniciativa de negocio.
Los activos fijos en nuestro plan de negocios estn divididos en obras civiles,
equipo, materiales y finalmente muebles y enseres, as como el fortalecimiento
de la organizacin, tal como se detalla en las tablas N 45, 46 y 47.
TABLA N 47: OBRAS CIVILES
CONCEPTO
UNIDAD METRADOS
COSTO
UNITARIO
I. INFRAESTRUCTURA
Infraestructura pisccola
COSTO
TOTAL
103,252.28
Global
103,252.28
TOTAL OBRAS CIVILES
103,252.28
103,252.28
TABLA N 48: EQUIPOS Y MATERIALES

DESCRIPCION
MEDIDA
CANTIDAD
MATERIALES Y EQUIPOS DE PESCA

Balanza digital 100Kg
Ictimetro
Regla de Von Bayer
Caja de herramientas
Coladores de plstico diversos tamaos
Jarras de plstico con medida diversos tamaos
Bombillas para extraccin de ovas
Linterna de cabeza
Escobillones inclinados
Baldes 20 Lt. CIL
T inas 100 Lt.
Carcal de metal y malla
Indumentaria de agua
Botas de jebe
Mts. de plstico grueso - blanco
UNIDAD
UNIDAD
UNIDAD
CAJA
UNIDAD
UNIDAD
UNIDAD
UNIDAD
UNIDAD
UNIDAD
UNIDAD
GLOBAL
GLOBAL
PARES
UNIDAD
UNIDAD
MET ROS
1
1
1
1
6
6
2
2
3
40
5
3
2
2
2
6
10
VALOR
UNITARIO
TOTAL
280.00
550.00
300.00
300.00
15.00
20.00
25.00
20.00
30.00
10.00
30.00
100.00
100.00
25.00
150.00
120.00
20.00
pg. 54
4,140.00
280.00
550.00
300.00
300.00
90.00
120.00
50.00
40.00
90.00
400.00
150.00
300.00
200.00
50.00
300.00
720.00
200.00

--------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------Los intangibles son aquellos que no es posible calcular su valor residual, los
cuales estn referidos a financiar los permisos, licencias, regalas, etctera; el
detalle se observa en la tabla siguiente:
TABLA N 49: INVERSIN FIJA INTANGIBLE
DESCRIPCION
TOTAL
Elaboracin del Plan de Negocio
5,000.00
Capacitacin pre operacin.
35,260.00
Licencia Municipal
250.00
Constitucin y trmites en SUNAT
1,200.00
41,710.00
TOTAL INVERSION FIJA INTANGIBLE

Fuente: Manual de crianza de truchas
El Capital de trabajo, es el componente indispensable para la operacin del

plan de negocio, toda vez que el inversionista debe contar con liquidez para
realizar las adquisiciones de materias primas, insumos complementarios, mano
de obra, bienes y servicios diversos que son necesarios para la normal operacin
de la propuesta productiva.
El detalle se muestra en la tabla siguiente:
TABLA N 50: INSUMOS
CONCEPTO
MEDIDA
Ovas embrionarias de trucha
CANTIDAD COSTO UNITARIO COSTO TOTAL
MILLAR
10
120
1,200.00
Alimento balanceado (Truchina) KILOGRAMO
1500
4.5
6,750.00
Sal
KILOGRAMO
100
1.2
120.00
Iodo
LITRO
0.5
280
140.00
Cal
KILOGRAMO
25
50.00
TOTAL
8,260.00
TABLA N 51: MATERIALES Y SERVICIOS

SERVICIOS BASICOS
Descripcin
Luz
Agua
Telefona Celular
TOTAL
U.Med
Cantidad
P.Unit
MES
MES
MES
12
12
12
25.00
10.00
35.00
U.Med
Cantidad
P.Unit
GLOBAL
GLOBAL
1
1
600
300
Costo
total
300.00
120.00
420.00
840.00
tiles de oficina y Limpieza

Descripcin
tiles de Oficina
Artculos de Limpieza
TOTAL
Costo
total
300
200
500.00
pg. 55

--------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------TABLA N 52: REQUERIMIENTO Y REMUNERACIN DEL PERSONAL
PERSONAL
ndice de
participacin
Cantidad
Costo
Unitario
Costo
mensual
(S/.)
Costo
Anual (S/.)
14,400.00
MANO DE OBRA DIRECTA
Tcnico de campo
1000
1,200.00
14,400.00
14,400.00
COSTO TOTAL
TABLA N 53: CAPITAL DE TRABAJO

CONCEPTO
I. MATERIA PRIMA E INSUMOS
AOS
0
0.00

Alimento balanceado (Truchina)
Sal
Iodo
Cal
II. MANO DE OBRA

Mano de Obra Directa
III. OTROS BIENES Y SERVICIOS
Publicidad y marketing
Servicios bsicos
Utiles de oficina y limpieza
TOTAL CAPITAL DE TRABAJO
14,400.00
14,400.00
3,040.00
2,000.00
840.00
200.00
17,440.00
1
33,040.00
4,800.00
27,000.00
480.00
560.00
200.00
14,400.00
14,400.00
3,040.00
2,000.00
840.00
200.00
50,480.00
2
33,040.00
4,800.00
27,000.00
480.00
560.00
200.00
14,400.00
14,400.00
3,040.00
2,000.00
840.00
200.00
50,480.00
3
33,040.00
4,800.00
27,000.00
480.00
560.00
200.00
14,400.00
14,400.00
3,040.00
2,000.00
840.00
200.00
50,480.00
4
33,040.00
4,800.00
27,000.00
480.00
560.00
200.00
14,400.00
14,400.00
3,040.00
2,000.00
840.00
200.00
50,480.00
El presupuesto de inversin comprende los requerimientos de recursos

correspondientes a los activos fijos tangibles, intangibles, capital de trabajo,
gastos generales y gastos de supervisin necesarios para iniciar las operaciones
de la iniciativa de negocio, segn como se describe en la tabla siguiente:
TABLA N 54: ESTRUCTURA DE INVERSIN
CONCEPTO
I. INVERSIN FIJA
TOTAL
149,102.29
I.1.INVERSIN FIJA TANGIBLE
107,392.29
103,252.29

4,140.00
41,710.00
17,440.00
III. GASTOS GENERALES (5%)I
IV.GASTOS DE SUPERVISIN (3%)I
TOTAL INVERSIN
166,542.29
pg. 56
5
33,040.00
4,800.00
27,000.00
480.00
560.00
200.00
14,400.00
14,400.00
3,040.00
2,000.00
840.00
200.00
50,480.00

---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------
2. Financiamiento
La estructura Financiamiento de la propuesta productiva est dada de dos
fuentes: fondo de Procompite y aporte de los socios, segn como se indica en la
tabla siguiente:
TABLA N 55: ESTRUCTURA DE FINANCIAMIENTO
Aporte de la
Total
PROCOMPITE
asociacin
Financiamiento
22,100.46
127,001.83
149,102.29
20,650.46
86,741.83
107,392.29
20,650.46
82,601.83
103,252.29
4,140.00
4,140.00
1,450.00
40,260.00
41,710.00
17,440.00
17,440.00
0.00
0.00
0.00
0.00
39,540.46
127,001.83
166,542.29
23.74
76.26
100
CONCEPTO
I.INVERSION FIJA

TOTAL INVERSIN
PORCENTAJE
3. Costos de operacin (presupuesto de egresos)

Los costos de produccin durante la operacin de la piscigranja de produccin
de truchas, son lo que se indican en la tabla siguiente:
TABLA N 56: COSTOS DE PRODUCCIN
CONCEPTO
AOS
1
22,660.00
46,660.00
46,660.00
46,660.00
46,660.00
1,200.00
4,800.00
4,800.00
4,800.00
4,800.00
Alimento balanceado (Truchina)
6,750.00
27,000.00
27,000.00
27,000.00
27,000.00
Sal
120.00
120.00
120.00
120.00
120.00
Iodo
140.00
140.00
140.00
140.00
140.00
Cal
50.00
200.00
200.00
200.00
200.00
Mano de Obra Directa
14,400.00
14,400.00
14,400.00
14,400.00
14,400.00
II. COSTOS INDIRECTOS
4,144.00
4,144.00
4,144.00
4,144.00
4,144.00
I. COSTOS DIRECTOS
Otros costos indirectos

TOTAL COSTOS DE PRODUCCION
4,144.00
4,144.00
4,144.00
4,144.00
4,144.00
26,804.00
50,804.00
50,804.00
50,804.00
50,804.00
TABLA N 57: GASTOS DE OPERACIN

CONCEPTO
I. GASTOS EN VENTAS
Gastos de venta
II. GASTOS ADMINISTRATIVOS
tiles de Oficina
TOTAL GASTOS DE OPERACIN
COSTO TOTAL
1,000.00
1,000.00
200.00
200.00
1,200.00
pg. 57

--------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------TABLA N 58: DEPRECIACIN

AMORTIZACIN INTANGIBLES
CONCEPTO
I. DEPRECIACIN DEL ACTIVO FIJO TANGIBLE

I.1 OBRAS CIVILES
0.05
I.2 MAQUINARIA Y EQUIPO
0.1
II. AMORTIZACIN DE INTANGIBLES
II.1 INVERSIN FIJA INTANGIBLE
0.2
TOTAL I + II
DEL
ACTIVO
FIJO
TANGIBLE
AOS
1
5,576.61
5,162.61
414.00
8,342.00
8,342.00
13,918.61
2
5,576.61
5,162.61
414.00
8,342.00
8,342.00
13,918.61
3
5,576.61
5,162.61
414.00
8,342.00
8,342.00
13,918.61
4
5,576.61
5,162.61
414.00
8,342.00
8,342.00
13,918.61
VALOR
5
RESIDUAL
5,576.61 79,509.22
5,162.61 77,439.22
414.00
2,070.00
8,342.00
8,342.00
13,918.61 79,509.22
TABLA N 59: PRESUPUESTO DE EGRESOS (OPERACION)

AOS
CONCEPTO
I. COSTOS DE PRODUCCIN
I.1. COSTOS DIRECTOS
I.1.2. MANO DE OBRA DIRECTA.
I.2. COSTOS INDIRECTOS
I.2.2 OTROS COSTOS INDIRECTOS
II. GASTOS DE OPERACIN
II.1. GASTOS DE VENTA
II.2. GASTOS ADMINISTRATIVOS
III. DEPRECIACIN DE ACT.FIJO Y AMORTIZACION INTANG.
TOTAL EGRESOS
1
18,544.00
14,400.00
14,400.00
4,144.00
4,144.00
1,200.00
1,000.00
200.00
13,918.61
33,662.61
2
18,544.00
14,400.00
14,400.00
4,144.00
4,144.00
2,200.00
2,000.00
200.00
13,918.61
34,662.61
3
18,544.00
14,400.00
14,400.00
4,144.00
4,144.00
2,200.00
2,000.00
200.00
13,918.61
34,662.61
4
18,544.00
14,400.00
14,400.00
4,144.00
4,144.00
2,200.00
2,000.00
200.00
13,918.61
34,662.61
5
18,544.00
14,400.00
14,400.00
4,144.00
4,144.00
2,200.00
2,000.00
200.00
13,918.61
34,662.61
TABLA N 60: COSTO PROMEDIO UNITARIO

AOS
CONCEPTO
Costos de operacin
Produccin
Costo promedio unitario/Kg
1
33,662.61
4000
8.42
2
34,662.61
8000
4.33
3
34,662.61
9000
3.85
4
34,662.61
10000
3.47
5
34,662.61
11000
3.15
4. Determinacin de ingresos
Los ingresos proyectados por la venta de truchas de la Asociacin Turstica de
Productores de Trucha Ro Singache de la Jalca Grande, al precio de S/.14.00
el kilogramo, para el primer ao asciende a S/. 56,000.00; se est considerando
que los volmenes de produccin se incrementan a partir del segundo ao en un
100% y luego se incrementar a razn de una tonelada mas por ao, debido a
la gran demanda insatisfecha.
El clculo de ingresos por ventas ha sido elaborado segn los siguientes
parmetros.
Produccin Trimestral
2 Tm
Produccin anual
8 Tm
Incremento anual produccin (2 ao)
100%
Precio venta S/. /Kg
S/. 14.00
0.0%
Incremento anual
del precio
pg. 58

--------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------Los resultados se muestran en la tabla siguiente:

TABLA N 61: PRESUPUESTO DE INGRESOS (SOLES)
AOS
CONCEPTO
1
56,000.00
Produccin Anual (KG)
4,000.00
Precio proyectado
14
TOTAL INGRESO
56,000.00
2
112,000.00
8,000.00
14
112,000.00
3
126,000.00
9,000.00
14
126,000.00
4
140,000.00
10,000.00
14
140,000.00
5
154,000.00
11,000.00
14
154,000.00
5. Estados Financieros
a) Flujo de caja
Lo que se busca en el FC de un proyecto es estimar los ingresos y egresos en
efectivo que se producirn en un horizonte temporal de largo plazo (la vida del
proyecto) y saber cunto de ese efectivo se puede retirar, sin que esto afecte la
marcha del proyecto. As, el FC del proyecto guarda estrecha relacin con el
horizonte temporal del mismo. El horizonte temporal de un proyecto puede
dividirse en tres etapas claramente definidas, a saber: inversin, operacin y
liquidacin. La primera est concentrada en el ao 0, la segunda va desde el ao
1 hasta el ao n, y la tercera convencionalmente se asume en el ao n+1.
TABLA N 62: FLUJO DE CAJA
CONCEPTO
I. INGRESOS
INGRESOS POR VENTA
VALOR RESIDUAL
RECUPERO CAPITAL DE TRABAJO
II. EGRESOS
II.1. COSTOS DE PRODUCCIN
II.2. GASTOS DE OPERACIN
II.3. IMPUESTO A LA RENTA
II.4. INVERSION FIJA AO 0
ACTIVO FIJO
ACTIVO INTANGIBLE
CAPITAL DE TRABAJO
GASTOS GENERALES
GASTOS DE SUPERVISION
FLUJO DE CAJA ECONMICO
PRESTAMO
SERVICIO DE DEUDA
MANTENIMIENTO ,SEGUROS Y COMISIONES
ESCUDO FISCAL
FLUJO DE CAJA FINANCIERO
0
0
FLUJO DE CAJA
1
56,000.00
56,000.00
166,542.29
166,542.29
107,392.29
41,710.00
17,440.00
0.00
0.00
-166,542.29
0
-166,542.29
2
112,000.00
112,000.00
3
126,000.00
126,000.00
4
140,000.00
140,000.00
31,804.89
26,804.00
1,200.00
3800.89
64,174.89
50,804.00
1,200.00
12170.89
67,954.89
50,804.00
1,200.00
15950.89
71,734.89
50,804.00
1,200.00
19730.89
5
250,949.22
154,000.00
79,509.22
17,440.00
101,691.18
50,804.00
1,200.00
49687.18
24,195.11
47,825.11
58,045.11
68,265.11
149,258.03
24,195.11
47,825.11
58,045.11
68,265.11
149,258.03
b) Estado de Resultados
El estado de resultados del plan de negocio ha sido elaborado por el principio de
devengado, los resultados se muestran a continuacin:
pg. 59

--------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------TABLA N 63: ESTADO DE RESULTADOS

AOS
CONCEPTO
I. INGRESOS (VENTAS)
II. COSTOS DE PRODUCCIN
III. UTILIDAD BRUTA
IV. GASTOS DE OPERACIN
Gastos de venta
Gastos administrativos
V. DEPRECIACIN DE A.F. Y AMORT. INTANG
VI. UTILIDAD OPERATIVA
VIII. UTILIDAD ANTES DE IMPUESTO
IX. IMPUESTO A LA RENTA ( 30 % )
UTILIDAD NETA
1
56,000.00
26,804.00
29,196.00
1,200.00
1,000.00
200.00
13,918.61
14,077.39
14,077.39
3,800.89
10,276.49
2
112,000.00
50,804.00
61,196.00
2,200.00
2,000.00
200.00
13,918.61
45,077.39
45,077.39
12,170.89
32,906.49
3
126,000.00
50,804.00
75,196.00
2,200.00
2,000.00
200.00
13,918.61
59,077.39
59,077.39
15,950.89
43,126.49
4
140,000.00
50,804.00
89,196.00
2,200.00
2,000.00
200.00
13,918.61
73,077.39
73,077.39
19,730.89
53,346.49
5
250,949.22
50,804.00
200,145.22
2,200.00
2,000.00
200.00
13,918.61
184,026.60
184,026.60
49,687.18
134,339.42
4
14,118.61
13,918.61
0
200.00
52,804.00
50,804.00
2,000.00
66,922.61
9,000.00
3.47
14
1,340.32
24,303.86
5
14,118.61
13,918.61
0
200.00
52,804.00
50,804.00
2,000.00
66,922.61
11,000.00
3.15
14
1,301.39
21,485.70
6. Anlisis del Punto de Equilibrio

TABLA N 64: PUNTO DE EQUILIBRIO
RUBROS
COSTOS FIJOS.
DEPRECIACIN DE A.F. Y AMORT. INTANG
GASTOS FINANCIEROS
GASTOS ADMINISTRATIVOS
COSTOS VARIABLES
COSTOS DE PRODUCCIN
GASTOS DE VENTA
COSTOS TOTALES
VENTAS PROMEDIO (Q)
COSTO VARIABLE UNITARIO (CVu)
PRECIO DE VENTA UNITARIO
PUNTO DE EQUILIBRIO (Q)
PUNTO DE EQUILIBRIO (S/.)
AOS
1
14,118.61
13,918.61
0
200.00
28,804.00
26,804.00
2,000.00
42,922.61
4,000.00
8.42
14
2,528.25
29,072.01
2
14,118.61
13,918.61
0
200.00
52,804.00
50,804.00
2,000.00
66,922.61
8,000.00
4.33
14
1,460.47
26,712.70
3
14,118.61
13,918.61
0
200.00
52,804.00
50,804.00
2,000.00
66,922.61
9,000.00
3.85
14
1,391.19
24,303.86
pg. 60

--------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------TABLA N 65: PUNTO DE EQUILIBRIO
AOS
RUBRO
VENTAS
COSTOS TOTALES
COSTOS FIJOS
1
56,000.00
42,922.61
14,118.61
2
112,000.00
66,922.61
14,118.61
3
126,000.00
66,922.61
14,118.61
4
126,000.00
66,922.61
14,118.61
5
154,000.00
66,922.61
14,118.61
GRFICO PUNTO DE EQUILIBRIO

180,000.00
160,000.00
140,000.00
120,000.00
100,000.00
80,000.00
60,000.00
40,000.00
20,000.00
0.00
AOS
VENTAS
COSTOS TOTALES
COSTOS FIJOS
7. Evaluacin de la rentabilidad
a) Valor Actual Neto (VAN) o Valor presente neto (VPN)
Para el plan de negocios de Mejoramiento de la produccin y Comercializacin
de truchas en el distrito de La Jalca se tiene el siguiente valor actual neto
econmico y financiero a una tasa de descuento de 20%:
VANE = S/. 13,327.61
VANF = S/. 13,327.61
b) Tasa Interna de Retorno
La tasa interna de retorno para el plan de negocio que se obtiene es:
TIRE = 23 %
TIRF = 23 %
8. Anlisis de Sensibilidad
Con respecto al presente plan de negocio, se ha evaluados dos variables, la
primera el con respecto a la cada de la produccin en un 3% y con respecto a
la segunda variable se ha evaluado la cada en el precio en 4%, para lo cual los
resultados se muestran en la tabla siguiente:
pg. 61

--------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------TABLA N 66: ANLISIS DE SENSIBILIDAD

VARIABLES
VANE
INICIAL
VARIACION
Situacin inicial
Cada de la produccin
Cada del Precio
0%
-3%
-4%
TIRE
INICIAL
13,327.61
VAN FINAL TIR FINAL
23%
6,171.44
3,786.08
21%
21%
Segn los resultados en la tabla anterior se muestra que ante la cada de la

produccin en 3%, los indicadores de VAN y TIR siguen siendo rentables,
asimismo ante la cada del precio en 4% los indicadores siguen siendo rentables.
9. Cronograma de ejecucin fsico y financiero.

a) Cronograma de ejecucin fsico
Segn la programacin de ejecucin, se ha previsto que la iniciativa de negocio
deber estar instalada en un plazo de 8 meses segn como se observa en la
siguiente tabla:
TABLA N 67: CRONOGRAMA DE EJECUCION FISICO
EJECUCIN
CONCEPTO
MESES
1
33.33%
33.33%
33.33%
I.1.3. MUEBLES Y ENSERES
33.33%
33.33%
33.33%
TOTAL
100%
100%
100%
100%
100%
100%
100%
I.INVERSION FIJA
100.00%
20.00%
20.00%
20.00%
20.00%
20.00%
12.50%
12.50%
25.00%
12.50%
12.50%
25.00%
12.50%
12.50%
25.00%
12.50%
12.50%
25.00%
12.50%
12.50%

12.50%
12.50%
12.50%
12.50%
12.50%
12.50%
b) Cronograma de ejecucin financiero

Segn la programacin de ejecucin, se ha previsto que la iniciativa de negocio
demandar de desembolsos econmicos mensuales por un plazo de 8 meses
segn como se observa en la siguiente tabla, de los cuales para su
implementacin demandar de un monto de S/. 166,542.29 soles.
TABLA N 68: CRONOGRAMA DE EJECUCION FINANCIERO
CONCEPTO
1
I.INVERSION FIJA
34,413.99 34,413.99 34,413.99

1,379.86 1,379.86
8,720.00
0.00
0.00
8,720.00
0.00
0.00
0.00
0.00
TOTAL INVESIN
EJECUCIN
MESES
4
5
TOTAL
6
1,379.86
8,342.00
8,342.00
8,342.00
8,342.00
8,342.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
pg. 62
149,102.29
107,392.29
103,252.29
4,140.00
41,710.00
17,440.00
0.00
0.00
166,542.29

---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------
XI.
ANLISIS DE SOSTENIBILIDAD
La iniciativa de negocio ha implementado acciones que permite asegurar su
sostenibilidad, las cuales se reflejan a continuacin:
-
XII.
Alianzas estratgicas con el Gobierno Regional de Amazonas, quienes,

a travs de la Gerencia de Desarrollo Econmico, brindaran la asistencia
tcnica hasta lograr la consolidacin en cumplimiento a un convenio
suscrito, por otro lado, el Gobierno Distrital de La Jalca, tambin se ha
comprometido en hacer labores de acompaamiento como parte de las
metas en temas de desarrollo econmico local.
El plan de negocio en mencin solucionara en parte la situacin
socioeconmica deficitaria de la poblacin en La Jalca, as como la
situacin de migracin de la gente joven, generando puestos de trabajo.
La capacidad de generacin de ingresos estar asegurada, como
resultado de las ventas de la produccin de truchas, cuyo mercado son
los de la Regin Amazonas, cadenas de restaurantes, cadena de tiendas,
entre otros.
La AEO, a travs de su junta directiva han demostrado capacidad de
gestin, para lo cual tiene el compromiso de continuar con la gestin a
travs de entidades del estado y agentes cooperantes que les permita
implementar mejora continua en todo el proceso productivo.
El AEO, es una organizacin slida que viene trabajando hace ms de
04 aos, cuyos socios tienen el compromiso de mantener la unidad y
fortalecer la organizacin, adems, manifiestan que la ejecucin del Plan
de negocio es una oportunidad para incursionar con mayor participacin
en el mbito empresarial, lo que permitir mejorar sus condiciones de
vida.
El AEO, est en la capacidad de adaptarse a los cambios tecnolgicos,
que es parte de la innovacin y son conscientes que para ser ms
competitivos es necesario adaptarse a cambios tecnolgicos y manejo de
herramientas como las tecnologas de la informacin.
INDICADORES DE RESULTADOS E IMPACTO

1. Indicadores de lnea de base.
Los indicadores de lnea base del plan de negocio en el ao cero que
corresponde al ao de inversin son los siguientes:
TABLA N 69: INDICADORES DE LNEA BASE
DESCRIPCION
INDICADOR
Nivel de empleos generados
Nmero de nuevos puestos de trabajo
Ingreso promedio de beneficiarios

directos
Incremento de nuevos soles por

beneficiario directo
Incremento de nuevos soles en ventas de
las unidades productivas involucradas en
la AEO
Disminucin de tiempos de produccin del
producto
Incremento de productos aceptados por el
mercado
Nivel de ventas generadas

Nivel de eficiencia del sistema de
produccin
Nivel de calidad de los productos
pg. 63

---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------
2. Indicadores de Impacto
Los indicadores de impacto al quinto ao, como parte de la evaluacin del plan
de negocio, se ven reflejados en mejoras, segn como se muestran en la tabla
siguiente.
TABLA N 70: INDICADORES DE IMPACTO
Variable
Empleos generados
Ingreso promedio de
beneficiarios directos
Nivel de ventas
generadas
Nivel de eficiencia del
sistema de produccin
Nivel de calidad de los
productos
Indicador
Cambio respecto a la
lnea de base
31 nuevos puestos de
trabajo generados
Incremento del 90% de los
ingresos promedio de los
beneficiarios directos
Nmero de nuevos
puestos de trabajo
Incremento de nuevos
soles por beneficiario
directo
Incremento de nuevos
soles en ventas de las
Incremento del 20% de las
unidades productivas
ventas
involucradas en la AEO
Disminucin de tiempos
Incremento del nivel de
de produccin del
eficiencia en un 15%
producto
Incremento de productos
Nivel de calidad en un 95%
aceptados por el mercado
Fuente: Elaboracin propia.
XIII.
CONCLUSIONES Y RECOMENDACIONES
1. Conclusiones
Las conclusiones de la iniciativa de negocio son las siguientes:
-
Existe demanda insatisfecha de trucha, la cual est representada por lo

consumidores de la Regin Amazonas, la misma que al primer ao
asciende a 195.90 Tm.
Con la implementacin del Plan se cubrir la demanda insatisfecha en un
2.04% en el primer ao, el 4.08% a partir del segundo ao y luego se ir
incrementando en una tonelada anual.
La implementacin de la iniciativa de negocio, est basada transferir
tecnologa con la finalidad de generar valor, ello se ve reflejado en los
indicadores econmicos favorables en beneficio de los socios, asimismo
la propuesta es competitiva y contribuye al fortalecimiento de la cadena
productiva de piscicultura.
Con la implementacin de la iniciativa de negocio se incrementar el
100% el nmero de empleos de la asociacin
Para la sostenibilidad existen alianzas estratgicas con el Gobierno
Regional de Amazonas, quienes, a travs de la Gerencia de Desarrollo
Econmico, brindaran la asistencia tcnica hasta lograr la consolidacin
en cumplimiento a un convenio suscrito, por otro lado, la Municipalidad
Distrital de La Jalca, tambin se ha comprometido en hacer labores de
acompaamiento como parte de las metas en temas de desarrollo
econmico local.
La AEO se tiene una organizacin slida que contribuye eficazmente en
fortalecer la cadena productiva, actualmente est constituida por 31
socios.
pg. 64

---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------
Los indicadores econmicos demuestran que el plan de negocio es

rentable, siendo sus principales indicadores los siguientes:
VANE = S/. 13,327.61
VANF = S/. 13,327.61
TIRE = 23%
TIRF = 23%
2. Recomendaciones
-
XIV.
En trminos de elegibilidad tcnica, el plan de negocio cumple con los

requisitos para ser aprobado, por lo que se recomienda su aprobacin
como parte de uno de los criterios de evaluacin, para lo cual el comit
deber evaluar los criterios adicionales de elegibilidad cualitativa y criterio
de seleccin.
Se recomienda que despus de su aprobacin, se emita la respectiva
resolucin, aprobando el plan de negocio y posteriormente sea remitido
a la OPI para su registro en el aplicativo SI-PROCOMPITE y solicitar el
cdigo nico para iniciar su ejecucin.
ANEXOS
El presente plan de negocio tiene los siguientes anexos:

a.
b.
c.
d.
e.
f.
Plano de ubicacin de la iniciativa de negocio.

Plano de la infraestructura pisccola
Presupuesto de la infraestructura pisccola
Trminos de Referencias (TDR) para los servicios propuestos.
Cotizaciones.
Panel fotogrfico.
pg. 65

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MEJORAMIENTO DE LA CAPACIDAD PRODUCTIVA DE LA CRIANZA DE TRUCHAS (Oncorhynchus mykiss) EN LA

ASOCIACIN TURSTICA DE PRODUCTORES DE TRUCHA RO SINGACHE DE LA JALCA GRANDE

RESUMEN EJECUTIVO ......................................................................................................... 3

ASPECTOS GENERALES ..................................................................................................... 7

Nombre de la iniciativa de negocio y su localizacin................................................. 7

Objetivos y descripcin de la iniciativa de negocio. ................................................. 11

Marco de referencia ........................................................................................................... 12

EL PRODUCTO Y LA CADENA PRODUCTIVA ....................................................... 14

El producto de la iniciativa de negocio ......................................................................... 14

Diagnstico de la Situacin actual del proceso productivo .................................... 17

Alianzas estratgicas ......................................................................................................... 19

POBLACIN BENEFICIARIA ......................................................................................... 19

Poblacin y caractersticas demogrficas ................................................................... 19

Situacin socioeconmica ................................................................................................ 22

Anlisis de la demanda ..................................................................................................... 25

Anlisis de la oferta ............................................................................................................ 27

Estructura de mercado. ..................................................................................................... 30

Brecha demanda oferta ................................................................................................. 30

Estrategia de marketing .................................................................................................... 30

ESTUDIO TECNICO .......................................................................................................... 31

Proceso de Produccin. .................................................................................................... 31

Plan de produccin y requerimiento de recursos...................................................... 43

Requerimiento de recursos humanos ........................................................................... 47

Licencias, permisos, entre otros..................................................................................... 48

Modalidad de constitucin del Agente Econmico Organizado. .......................... 48

Estructura Orgnica del AEO .......................................................................................... 48

Gestin para el Control y Seguimiento de la operacin. ........................................ 49

Gestin de riesgos .............................................................................................................. 50

ANALISIS DE IMPACTO AMBIENTAL ........................................................................ 52

MEJORAMIENTO DE LA CAPACIDAD PRODUCTIVA DE LA CRIANZA DE TRUCHAS (Oncorhynchus mykiss) EN LA

ESTUDIO FINANCIERO ....................................................................................................... 53

Costos de operacin (presupuesto de egresos) ....................................................... 57

Determinacin de ingresos .............................................................................................. 58

Estados Financieros ........................................................................................................... 59

Anlisis del Punto de Equilibrio ...................................................................................... 60

Evaluacin de la rentabilidad .......................................................................................... 61

Anlisis de Sensibilidad .................................................................................................... 61

Cronograma de ejecucin fsico y financiero. ............................................................ 62

ANLISIS DE SOSTENIBILIDAD .................................................................................. 63

INDICADORES DE RESULTADOS E IMPACTO ..................................................... 63

Indicadores de lnea de base. ......................................................................................... 63

Indicadores de Impacto ..................................................................................................... 64

CONCLUSIONES Y RECOMENDACIONES ............................................................. 64

MEJORAMIENTO DE LA CAPACIDAD PRODUCTIVA DE LA CRIANZA DE TRUCHAS (Oncorhynchus mykiss) EN LA

C. FACTORES LIMITATIVOS DE LA CADENA PRODUCTIVA PARA SU

D. DETERMINACIN DE LA BRECHA OFERTA Y DEMANDA

MEJORAMIENTO DE LA CAPACIDAD PRODUCTIVA DE LA CRIANZA DE TRUCHAS (Oncorhynchus mykiss) EN LA

Fuente: Sector Pesca Direccin Regional de la Produccin - Elaboracin Propia

E. ANLISIS TCNICO DE LA INICIATIVA DE NEGOCIO.

Fuente: Elaboracin propia

MEJORAMIENTO DE LA CAPACIDAD PRODUCTIVA DE LA CRIANZA DE TRUCHAS (Oncorhynchus mykiss) EN LA

H. COSTO DE INVERSIN Y FUENTES DE FINANCIAMIENTO

I.1.2. MAQUINARIA Y EQUIPO

I.2. INVERSION FIJA INTANGIBLE

II. CAPITAL DE TRABAJO

III. GASTOS GENERALES ( 5 % )

IV. GASTOS DE SUPERVISION (3%) AF

Fuente: Elaboracin propia

I. EVALUACIN DE LA RENTABILIDAD FINANCIERA.

Fuente: Elaboracin propia

VANF = S/. 13,327.61

MEJORAMIENTO DE LA CAPACIDAD PRODUCTIVA DE LA CRIANZA DE TRUCHAS (Oncorhynchus mykiss) EN LA

J. SOSTENIBILIDAD DE LA INICIATIVA DE NEGOCIO