Elment

Dure en
jours
Valeur
acquise
Intrt
simple
La valeur
cible
Taux moyen

Mat
hm
Formule de calcul
atiq
= Cellule date fin de placement Cellule Date dbut de placement
ues
= Cellule capital*(1+ (cellule taux*cellule dure en jours/ 360))
fina
Soit
= Cellule valeur acquise calcule - Cellule capital
nci
Soit
= Cellule capital*Cellule taux*Cellule dure en jours / 360 res
Donnes ; analyses de scnarios; valeur cible ; cellule dfinir ; valeur atteindre ;
appl
cellule modifier
= Somme des cellules CiTiNi / somme des cellules CiNi
Pour vrifier : somme des cellules CiNi*cellule taux moyeniqu
= Somme des cellules CiTiNi
es

I.

Intrt simple

II.

Escompte :

Elment
Escompte
La valeur
actuelle

Formule de calcul
Soit
= cellule Capital cellule valeur actuelle
Soit
= Cellule capital*Cellule taux*Cellule dure en jours / 360
Soit
= cellule Capital - cellule Escompte
Soit

= cellule capital*(1- (cellule taux*cellule dure en jours/ 360))

= Cellule escompte + cellule commission
= Cellule Agio H.T * (1 + cellule taux T.V.A)

Agio H.T
Agio T.T.C
Fonction ENT
pour Arrondir
=ENT (cellule du chiffre quon dsir arrondir)
un chiffre
avec virgule
Calcul de
Dure en
= 360*(cellule du capital du 2me effet cellule valeur actuel du 1er effet) / (cellule du
jours dun
capital du 2me effet* cellule du taux descompte)
2me effet

III. Intrt compos:

Elment
La valeur
acquise

Lintrt

Le taux
La dure

Formule de calcul simple

= cellule du capital*(1+cellule taux)^cellule dure
ou
= cellule du capital*puissance ((1+cellule taux) ; cellule
dure)
Soit
= cellule du capital*(puissance ((1+cellule taux) ; cellule
dure)-1)
Ou
= cellule valeur acquise cellule capital

Formule Excel
=-VC (cellule taux;cellule dure;0;cellule capital)

=-VC (cellule taux;cellule dure;0;cellule capital)

cellule capital

=TAUX( cellule dure;0;cellule capital ;-cellule

valeur acquise)
=NPM(cellule taux ;0 ;cellule capital ;-cellule valeur

=cellule valeur acquise*(1+cellule taux)^(-cellule dure)

Ou
=cellule valeur acquise*puissance ((1+cellule taux) ;-cellule
dure)
Du taux annuel au taux semestriel :
Taux
=cellule
taux annuel / 2
proportion
Du taux annuel au taux trimestriel :
nels
=cellule taux annuel / 4
Du taux annuel au taux mensuel :
=cellule taux annuel / 12
Du taux annuel au taux semestriel :
Taux
=PUISSANCE((1+cellule
taux annuel) ;1/2)-1
quivalents
Du taux annuel au taux trimestriel :
=PUISSANCE((1+cellule taux annuel) ;1/4)-1
Du taux annuel au taux mensuel :
=PUISSANCE((1+cellule taux annuel) ;1/12)-1

La valeur
actuelle

acquise)
=VA(cellule taux ;cellule dure;0;-cellule Valeur
acquise)

Temps de placement est un nombre fractionnaire de priodes (annes et mois)

=cellule du capital*PUISSANCE((1+cellule taux) ;cellule
=-VC(cellule taux ;cellule dure en
Solution
dure
en
annes)*(1+(cellule
taux
*
cellule
dure
en
annes ;0 ;cellule du capital)*(1+(cellule taux *
rationnelle
Solution
commercia
le

mois/12))
=cellule du capital*PUISSANCE((1+cellule taux);cellule
dure en annes+cellule dure en mois/12)

cellule dure en mois/12))

=-VC(cellule taux ;cellule dure en annes+(cellule
dure en mois/12) ;0 ;cellule du capital)

IV. Annuits :
Elment
La valeur
acquise

(1+ i)n1

a
.
An
Formule
dei calcul simple
= cellule de valeur de placement /cellule du taux*
(puissance ((1+cellule taux) ; cellule nombre de

Formule Excel
=-VC (cellule taux;cellule nombre de placement;
cellule de valeur de placement)

placement)-1)
Calcul du
Soit
nombre de
=ANNEE(Cellule Date Fin)-ANNEE(Cellule Date Dbut)+1
placement
Soit
sachant quon =DATEDIF(cellule date dbut ;cellule date fin ;"y")+1
a la date
dbut et fin
de placement
Annuit ou =(cellule valeur acquise*cellule taux)/(puissance((1+cellule
mensualit taux) ;cellule nombre de placement)-1)

Le taux
Le nombre
de
placement
Supplment en (annes ou mois) aprs le dernier placement

Solution
rationnelle

Solution
commercia

=VPM(cellule taux ;cellule nombre de

placement ;0 ;-cellule pargne ou valeur acquise)
=TAUX(cellule nombre de placement; cellule de
valeur de placement ;0;-cellule pargne ou valeur
acquise)
=NPM(cellule taux ;cellule de valeur de
placement ;0;-cellule pargne ou valeur acquise)

1 Cas : supplment en x mois :

=-VC(cellule taux;cellule nombre de placement;
cellule de valeur de placement)*(1+(cellule
taux*cellule supplment en mois/12))
2 Cas : supplment en x annes et x mois :
=-VC(cellule taux ;cellule supplment en
annes ;0 ;-VC(cellule taux;cellule nombre de
placement; cellule de valeur de placement))*(1+
(cellule taux*cellule supplment en mois/12))
1 Cas : supplment en x mois :
=-VC(cellule taux ;cellule supplment en mois /
12 ;0 ;-VC(cellule taux;cellule nombre de

placement; cellule de valeur de placement))

2 Cas : supplment en x annes et x mois :
=-VC(cellule taux ;cellule supplment en annes+
(cellule supplment en mois /12) ;0 ;-VC(cellule
taux;cellule nombre de placement; cellule de valeur
de placement))

le

V.

Les Emprunts indivis:

1 (1+i )n
a.
0
i

Elment
Formule de calcul simple
= cellule de valeur de remboursements/cellule du taux* (1Valeur du
puissance (1+cellule taux ;-cellule nombre de placement))
prt
Calcul du
nombre de
placement
sachant
quon a la
date dbut et
fin de
placement
Valeur des
remboursem
ents
Date de fin
de

Formule Excel
=-VA(cellule taux ;cellule nombre de
remboursements ;cellule valeur de remboursements)
=NPM(cellule taux ;cellule de valeur de
remboursements ;-cellule valeur du prt)

Soit
=ANNEE(Cellule Date Fin)-ANNEE(Cellule Date
Dbut)+1
Soit
=DATEDIF(cellule date dbut ;cellule date fin ;"y")
+1
=VPM(cellule du taux ;cellule du nombre de
remboursements ;-cellule valeur du prt)
=DATE(ANNEE(cellule date dbut de remboursement)+
(cellule nombre de versements -1) ;MOIS(cellule date
dbut de remboursement) ;JOUR(cellule date dbut de

remboursement))

remboursem
ent
Arrondir un
chiffre

=ARRONDI(cellule arrondir ;0)

=TAUX(cellule nombre de remboursement; cellule

de valeur de remboursement ;-cellule de valeur du
prt)

Le taux

Lamortissement constant
LIGNE
MOIS
DECALER

=LIGNE()- numro de ligne

=MOIS.DECALER(cellule date dbut du contrat du
prt;cellule dure de prt)

Priode

Capital
dbut de
priode

Amortissem
ent

1re priode :
=cellule capital prt
2me priode :
=cellule capital 1re priode cellule Amortissement 1re
priode
3me priode :
=cellule capital 2me priode cellule Amortissement 2me
priode
Et ainsi de suite .
1re priode :
=$cellule de valeur du prt$/$cellule nombre de

=SI(MOIS.DECALER($cellule date dbut du contrat

du prt$;LIGNE()-numro de ligne)>$cellule date
de la dernire
mensualit$ ;"" ;MOIS.DECALER($cellule date
dbut du contrat du prt$ ;LIGNE()-numro de
ligne))
1re priode :
=cellule capital prt
2me priode :
=SI(cellule de la 2me priode="" ;"" ;SI(cellule
amortissement de la 1re priode="---" ; cellule
capital de la 1re priode ;cellule capital 1re
priode-cellule Amortissement 1re priode))

1re priode :
=SI(cellule de la 1re priode="" ;"" ;SI(cellule de la

Intrt

Annuit

Capital fin
de priode

remboursements$
2me priode :
=$cellule de valeur du prt$/$cellule nombre de
remboursements$
3me priode :
=$cellule de valeur du prt$/$cellule nombre de
remboursements$
Et ainsi de suite .

1re priode<= MOIS.DECALER($cellule date dbut

du contrat du prt$ ;$priode de diffr$) ;"---" ;
$cellule capital prt$/$cellule nombre de
mensualits$)

1re priode : =cellule capital 1re priode *$cellule taux$

2me priode : =cellule capital 2me priode *$cellule
taux$
3me priode :
=cellule capital 3me priode *$cellule taux$
Et ainsi de suite .
1re priode :
=cellule amortissement 1re priode + cellule intrt 1re
priode
2me priode :
=cellule amortissement 2me priode + cellule intrt 2me
priode
3me priode :
=cellule amortissement 3me priode + cellule 3me priode
Et ainsi de suite .
1re priode :
=cellule capital 1re priode cellule Amortissement 1re
priode
2me priode :
=cellule capital 2me priode cellule Amortissement 2me

1re priode :
=SI(cellule amortissement 1re
priode="---" ;"---" ;SI(cellule amrt 1re priode
="" ;"";cellule avant cellule capital 1re
priode*$cellule taux$))
1re priode :
=SI(cellule amortissement 1re
priode="---" ;"---" ;SI(cellule amrt 1re priode
="" ;"";cellule amrt 1re priode*+cellule intrt 1re
priode ))

1re priode :
=SI(cellule amortissement 1re
priode="---" ;"---" ;SI(cellule amrt 1re priode
="" ;"";cellule capital 1re priode - cellule amrt 1re
priode))

priode
3me priode :
=cellule capital 3me priode cellule Amortissement 3me
priode
Et ainsi de suite .

Lannuit constante
Priode
Capital
dbut de
priode
Amortissem
ent
Intrt

Annuit
Capital fin
de priode

1re priode :
=SI(LIGNE()-numro de la ligne prcdente >
cellule dure ;"" ; LIGNE()-numro de la ligne
prcdente)
1re priode :
=cellule capital prt
2me priode :
=SI(cellule de la 1re priode="" ;"" ;cellule capital
de la 1re priode-cellule amrt de la 1re priode)
1re priode :
=SI(cellule de la 1re priode="" ;"" ;cellule annuit
de la 1re priode-cellule intrt de la 1re priode)
1re priode :
=SI(cellule de la 1re priode="" ;"" ;cellule capital
de la 1re priode*$cellule taux))
1re priode :
=SI(cellule de la 1re priode="" ;"" ;VPM($cellule
taux$ ;$cellule dure en mois$*$-cellule de la
valeur du prt$))
1re priode :
=SI(cellule de la 1re priode="" ;"" ;cellule capital
de la 1re priode-cellule amrt de la 1re priode)

PRINCPER
Pour calculer
directement
lAmrt de
nimporte
quelle
priode
INTPER
Pour calculer
directement
lIntrt de
nimporte
quelle
priode

=PRINCPER(cellule taux ;priode ;cellule nombre

de remboursements ;- cellule valeur du prt)

=INTPER(cellule taux ;priode ;cellule nombre de

remboursements ;- cellule valeur du prt)