52

CONTRLEUR PRIODIQUE / PERMANENT

Emplois-types regroups dans ce mtier-repre

Charg du contrle priodique (auditeur, inspecteur) Dontologue

Auditeur interne (domaines non financiers)
Charg de la conformit
Charg du contrle permanent (contrleur)
Responsable de la scurit
Responsable de la conformit
financire
et/ou du contrle interne
Charg de la scurit
Responsable du contrle priodique
financire
Responsable du contrle permanent

SUPPORTS

Mission Gnrale
Le contrle interne est constitu du contrle permanent et du contrle priodique. Bien que diffrents et
indpendants l'un de l'autre, ces deux types de contrle sont complmentaires et permettent de mesurer
les risques et la rentabilit des activits bancaires.

ACTIVITS
Contrleur priodique (inspecteur, auditeur interne...)

Contrler sur place et sur pices les procdures internes

Sassurer que les risques et la scurit des oprations bancaires soient matriss
Contrler le dispositif de contrle interne afin de vrifier sa fiabilit et sa pertinence
valuer lefficacit des outils de gestion et de contrle notamment et de lentit audite
tablir un diagnostic avec une formalisation des axes damlioration / recommandations
Raliser un suivi de la mise en uvre des recommandations par lentit audite
Dfinir un plan daudit annuel en prenant en compte les exigences rglementaires, le suivi des

recommandations, la cartographie des risques et les demandes des organes excutifs et

dlibrants
Contrler lefficacit du dispositif de contrle interne et de gestion des risques de la banque
Raliser des contrles priodiques sur place et sur pices afin dvaluer la sincrit des
documents et des procdures mises en place
Mesurer la fiabilit et lintgrit des informations financires communiques
Apprcier le respect des rglementations et lois en vigueur de la part des collaborateurs de la
banque
Assurer le suivi de la mise en uvre effective des recommandations valides

Contrleur permanent (charg de conformit, contrleur interne...)

Identifier et assurer une veille sur le primtre de conformit

Raliser une cartographie des risques de non-conformit afin didentifier les dispositifs de
matrise des risques et les plans daction mettre en place
Procder la transposition des dispositions rglementaires lies la conformit dans les outils
et les procdures internes de la banque
Mettre en uvre un plan de contrle spcifique aux risques de non-conformit
Raliser des missions de contrle
Collecter les incidents lis aux risques de non-conformit
Organiser des formations lattention des salaris de la banque afin de les sensibiliser aux pro
blmatiques du moment, telles que la protection de la clientle, la lutte contre le blanchiment
Organiser et coordonner les reporting, les outils de suivi et de prvention du dispositif de
conformit

Observatoire des mtiers, des qualifications

et de lgalit professionnelle entre les femmes
et les hommes dans la banque

CONTRLEUR PRIODIQUE / PERMANENT

ACTIVITS

Couvrir un primtre spcifique quivalent une ligne mtier

Mettre en uvre le plan de contrle dfini par le responsable de contrle interne
(mission de contrle permanent)
Mettre en uvre des contrles sur les tapes risques des processus
Assurer le suivi des contrles mis en place et des procdures de traitement des oprations

bancaires via un systme de remonte dalertes avec des indicateurs tels que le taux derreurs,
les dlais...
Analyser, valuer lexposition aux risques et proposer des plans damlioration
Vrifier que la banque est conforme aux lois, rglements et normes professionnelles
Garantir la qualit et le niveau de scurit des systmes dinformation

ENVIRONNEMENT
Il est en lien direct avec :
la Prsidence de la banque,
la Direction Gnrale,
la Direction commerciale et de communication.

PROFIL
Contrleur priodique
Formation initiale d'accs au mtier

Formation en banque / finance de niveau Bac +5 (Universit, cole d'ingnieurs, cole de

commerce, Institut d'tudes Politiques en conomie et finances, ...)
Formation en audit et contrle de gestion / finance, droit et comptabilit / gestion des risques,
scurit financire et conformit de niveau / sciences du management spcialit qualit et
contrle Interne Bac +5 (Universit, cole d'ingnieurs, cole de commerce option finance et
comptabilit, ...)
Diplme professionnel d'audit interne (DPAI) / Certification professionnelle d'auditeur interne
(CPAI)

Comptences attendues
Connaissances - savoir

Connatre les techniques d'analyse mathmatique, financire, de la comptabilit (bancaire)

Matriser la rglementation bancaire relative son activit (LCB-FT, Ble II et III, AMF, CRBF 97-02, )
Connatre les mtiers / produits / services bancaires
Matriser les techniques d'audit
Avoir une vision transversale mtier
Matriser les systmes d'information
Matriser l'anglais en particulier dans les groupes bancaires internationaux

Guide

des mtiers-repres de la banque - fvrier 2016

53

54

CONTRLEUR PRIODIQUE / PERMANENT

PROFIL
Comptences comportementales - savoir-tre

tre ractif
Savoir s'adapter
Faire preuve de mthode et de rigueur
Savoir travailler en quipe
Faire preuve de capacits relationnelles et de communication
Savoir analyser et synthtiser
Savoir planifier et organiser sa charge de travail
Savoir couter
Savoir communiquer l'crit et l'oral
Savoir convaincre
Savoir respecter la confidentialit des informations
Faire preuve de curiosit
tre force de propostion
Respect de la confidentialit des informations
Faire preuve de curiosit
tre mobile (dplacements chez les audits)
Contrleur permanent
Formation initiale d'accs au mtier

Formation suprieure (cole de commerce, universit, niveau Bac +5) en contrle des
risques bancaires, scurit financire et conformit / droit secteur financier / finance spcia
lit gestion des risques financiers / lutte contre la criminalit financire de niveau
Diplme de manager de la conformit dlivr par le CFPB

Comptences attendues
Connaissances - savoir

Avoir des connaissances en finance comptabilit et analyse des risques

Connatre la rglementation juridique et fiscale relative son activit
Matriser les problmatiques de conformit
Avoir une vision transversale mtier
Matriser la rglementation bancaire relative son activit(LCB-FT*, Ble II et III, AMF, CRBF 97-02,
MIF I et MIF II)
Connatre les mtiers / produits / services bancaires
Matriser l'anglais en particulier dans les groupes bancaires internationaux
Matriser les logiciels de gestion de donnes (suivi des flux et des oprations)
Comptences comportementales - savoir-tre

tre ractif
Savoir s'adapter
Faire preuve de mthode et de rigueur
Savoir travailler en quipe
Faire preuve de capacits relationnelles et de communication
Savoir analyser et synthtiser
Savoir planifier et organiser sa charge de travail
Savoir respecter la confidentialit des informations
* Lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme

Observatoire des mtiers, des qualifications

et de lgalit professionnelle entre les femmes
et les hommes dans la banque

CONTRLEUR PRIODIQUE / PERMANENT

PROFIL

Faire preuve de curiosit

tre force de proposition
tre mobile
Savoir communiquer l'crit et l'oral
Faire preuve de diplomatie et de pdagogie
Comptences numriques

Socle de comptences minimales en numrique commun tous les mtiers-repres

MOBILIT
Contrleur permanent
Charg de conformit
Responsable / directeur de la conformit
Responsable du contrle permanent
Responsable de la conformit et du contrle interne
Responsable de la conformit des services d'investissement
...
Contrleur priodique
Inspecteur
Responsable de l'audit interne
Directeur de la stratgie
Risk Manager
Responsable de la conformit
Auditeur interne
Directeur du contrle permanent
...

Tendances d'volution du mtier

Les mtiers du risque et du contrle dans la banque doivent faire face de nouvelles problmatiques,
telles que la couverture du risque systmique, le dveloppement du Cloud computing ou de la banque
sur mobile ( le nomadisme technologique ), lmergence des class actions ,
Les mtiers lis la conformit sont en dveloppement au sein des banques aujourdhui. Ce mtier a
considrablement volu au fil des volutions rglementaires.
Face lvolution des textes rglementaires encadrant la lutte contre le blanchiment de capitaux et le
financement du terrorisme (LCB-FT), les banques doivent aiguiser leur capacit identifier leurs clients
et parfaire la connaissance quelles en ont (profilage).

cf. l'tude : Les mtiers de la

conformit dans la banque.

cf. l'tude : Les mtiers des risques

et du contrle dans la banque.

Guide

des mtiers-repres de la banque - fvrier 2016

55