Rof de La Caja Huancayo PDF

REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES
CONTROL DE VERSIONES
Documento que sustenta el cambio
Versin
MEMO N 00702-2010-G-CMACHYO
(03/02/2010)
01
Acuerdo de
Directorio
043-2010
Notas de la Versin: Aprobacin.
Directorio
(26/08/2010)
02
03
CARTA N 00396-2010-SADCMACHYO
04
306-2010
Fecha de
Aprobacin
01/02/2010
Fecha de
Vigencia
05/02/2010
25/08/2010
27/08/2010
Notas de la Versin:
Se deroga el ROF (Versin 01) y se realizan los siguientes cambios
relevantes:
Precisin de las funciones de la Gerencia de Operaciones y Finanzas
(artculo 56, literal m y n)
Modificacin de las funciones del Dpto. de Negocios Regionales
(Artculo 76, literales b, c, h, p, s, w)
Modificacin total de las funciones del Dpto. de Logstica (Artculo 71 y
72)
Directorio
(23/11/2010)
388-2010
15/11/2010
25/11/2010
Notas de la Versin:
Se deroga el ROF (Versin 02) y se realizan los siguientes cambios
relevantes:
Adicin de nuevas funciones para el Directorio (artculo 12, literales rr,
ss, tt, uu, vv)
Inclusin en la conformacin del Comit para la Prevencin del Lavado
de Activos y/o del Financiamiento del Terrorismo de 01 Director, 02
representantes de la Gerencia (artculo 25).
Inclusin de nuevas funciones del OCI (artculo 20, literales v, w).
Inclusin y/o modificaciones de funciones de la Gerencia de Riesgos
(artculo 20, literales l, p, q, r, t, u, v)
Cambios de denominaciones de unidades y funciones:
Cambio de denominacin de Dpto. de Seguridad por Dpto. de
Seguridad Integral
Modificacin de las funciones del Dpto. de Seguridad Integral
(artculo 70)
Modificacin de las funciones de la Gerencia de Riesgos (artculo
36)
Cambio de estructura orgnica y funciones de la Unidad de
Cumplimiento (artculo 34).
Modificacin de funciones del Dpto. de Contratos y Recuperaciones,
Finanzas e Inversiones e Infraestructura y Mantenimiento (artculos 54,
62 y 74).
Inclusin de modificaciones y funciones sealadas por la Gerencia de
Riesgos segn la Carta N 00218-2010-GRR-CMACHYO.
Directorio
426-2010
17/12/2010
24/01/2011
Notas de la Versin: Se deroga el ROF (Versin 03), modificndose los

artculos 39 y 40 referente a las funciones de la Oficina de Marketing.
Directorio
016-2011
15/01/2011
24/01/2011
Notas de la Versin: Se deroga el ROF (Versin 04).

A nivel del artculo 8 se han actualizado los objetivos estratgicos
segn el nuevo PEI.
Se ha incluido en los artculos 75 y 76 las funciones del nuevo
Departamento de Presupuestos
Se han modificado las funciones de la Gerencia de Administracin,
Gerencia de Crditos, Gerencia de Operaciones y Finanzas, Gerencia
de Riesgos, Sub Gerencia de Crditos, Investigacin y Desarrollo,
Gestin de Procesos y Organizacin, TI, Gestin del Talento Humano,
Seguridad Integral, Atencin al Usuario y Operaciones.
(20/01/2011)
05
(02/06/2011)
06

Se ha modificado las funciones de la Gerencia de Riesgos.
(08/02/2012)
07

Se ha creado e incluido las funciones de la Unidad de Cumplimiento
Normativo (artculo 35 y 36).
(02/03/2012)
08

Se ha creado e incluido las funciones de la Unidad de Auditora Interna
(artculo 19 y 20).
Directorio
Directorio
Directorio
180-2011
028-2012
051-2012
27/05/2011
31/01/2012
28/02/2012
01/06/2011
01/02/2012
05/03/2012
RESPONSABLE DE ACTUALIZACION
REVISADO POR:
Jefe de Gestin de Procesos y Proyectos
Departamento de Gestin de Procesos y Proyectos
Referente al OCI, segn lo sealado por la Oficina de Asesora Legal,

hasta que la Contralora no incorpore a su planilla al personal de esta
unidad, se mantendr en la estructura orgnica y CAP de la Caja
Huancayo.
Directorio
(24/08/2012)
09
Comit de Gerencia
(28/11/2012)
10
11
12
(03/12/2013)
13
25/08/2012
1441-2012
26/11/2012
28/11/2012
0028-2013
31/01/2013
05/02/2013

Inclusin de los nuevos objetivos estratgicos (artculo 8), segn PEI
2013-2015
Inclusin de nueva funcin para la Gerencia Mancomunada (artculo
14)
Creacin del Departamento de Marketing Estratgico (artculos 45 y
46)
Inclusin de las funciones del Dpto. de Captaciones y Servicios
(Artculos 51 y 52)
Alineamiento de las funciones de todas las unidades orgnicas, segn
las modificaciones realizadas en el MOF.
Directorio
(29/08/2013)
14/08/2012
Notas de la Versin: Se deroga el ROF (Versin 09). Cambio mnimo:

A nivel de la Gerencia de Operaciones: Inclusin del literal r) en el
artculo 48
A nivel del Dpto. de Finanzas e Inversiones: Inclusin del literal w) en el
artculo 52
A nivel del Dpto. de Asesora Legal: Inclusin del literal g) y modificacin
del literal x) del artculo 70.
Directorio
(02/02/2013)
0200-2012

Se ha realizado una restructuracin del ROF, agrupando las unidades
orgnicas segn su nueva Gerencia de Lnea
Formalmente se ha eliminado de la estructura orgnica el Comit de
Control Interno.
Alineamiento de las denominaciones y funciones de las unidades
orgnicas segn la nueva estructura orgnica.
En atencin a las recomendaciones de la SBS se han modificado las
funciones de las diversas unidades orgnicas.
En atencin a MEMOS de Gerencia, Recomendaciones de Auditoras y
de la Unidad de Cumplimiento Normativo se han modificado los
siguientes artculos:
A nivel de la funcin general de todas las unidades orgnicas, se ha
incluido lo siguiente: Est a cargo de un Jefe de () designado por
() y considerado Personal de Confianza
Alineamiento de las funciones del Directorio y Gerencia
Mancomunada al Estatuto y normas de la SBS: Artculos 11 al 15
Alineamiento de las funciones del OCI a la norma externa:
Reglamento del OCI. (artculos 17 y 18).
0231-2013
28/08/2013
02/09/2013

A nivel del artculo 30 se han actualizado las funciones de la Unidad de
Cumplimiento Normativo, en alineamiento al MOF del Funcionario de
Cumplimiento Normativo.
Se ha incluido los artculos 31 y 32 en mrito al nuevo Comit de
Gestin de Activos y Pasivos.
Se ha modificado las funciones del Dpto. de Atencin al Usuario y
Operaciones, Unidad de Cumplimiento Normativo, Dpto. de Tecnologa
de la Informacin y Agencia, en alineamiento a las modificaciones
realizadas al MOF (Versin 34).
Asimismo, se han realizado modificaciones a nivel de los departamentos
de: Captaciones y Servicios, Finanzas e Inversiones y Seguridad
Integral.
Otros cambios de forma.
Directorio
0312-2013
29/11/2013
01/01/2014

Modificacin por la nueva estructura del Dpto. de Marketing.
Restringida: Est prohibida la reproduccin total o parcial del contenido de este documento sin permiso de la
CAJA HUANCAYO.
Aprobado por Acuerdo de Directorio N 150-2016
VERSIN 34
Pgina 2 de 100
Vigente desde el 29 de abril del 2016
Directorio
(30/01/2014)
14
(23/04/2014)
15
Comit de Gerencia
16
(16/05/2014)
17
(18/08/2014)
19
(27/08/2014)
21
(13/11/2014)
22
24/04/2014
0136-2014
29/04/2014
03/05/2014
0151-2014
14/05/2014
19/05/2014
1206-2014
14/08/2014
15/08/2014
302-2014
14/08/2014
18/08/2014
Notas de la Versin:
Creacin de la Unidad Orgnica Fedatario
Directorio
20
23/04/2014
Notas de la Versin:
Cambio mnimo en el artculo 36 se ha adicionado una funcin, en
atencin al Memorndum N 07305-2014-G-CMACHYO MODIFICAR
PROCEDIMIENTOS SOBRE RECEPCIN DE DOCUMENTOS
DIRIGIDOS A DIRECTORIO.
Comit de Gerencia
(16/08/2014)
0595-2014
Notas de la Versin:
Se ha procedido a crear el Dpto. de Aseguramiento de Ingresos y
Bloqueo de Prdidas.
Comit de Gerencia
18
01/02/2014
Notas de la Versin:
Modificacin en alineamiento a las HEFs vigentes y a los Objetivos
Estratgicos de la Institucin:
- Se ha realizado cambios en los siguientes artculos: 8, 18 (literales:
a aa), 20 (literales: c, f), 22 (literales: gm), 24 (literales: a-f), 26
(literales: c, d), 27, 28 (literales: l, p, u, v), 30 (literal: t), 31, 32
(literales: a - dd), 34 (literales: ff, rr), 36 (literales: r, u), 38 (literales:
j, o), 40 (literal: aa), 42 (literales: nn, oo) 44 (literales: a c, n, dd,
ee, kk, mm, nn, oo), 46 (literales: e, f, xx), 48 (literal: ff), 50 (literal:
ff), 52 (literales: ww, ccc), 54 literales (literales: a, d, g, i, k m, n, o, q,
u, v, w, aa, dd, gg, hh, ii), 56 (literales: v, w), 58 (literales: q, hh), 60
(literales: a-e, l-z, dd, ff, gg, hh), 64 (literal: k, ii, nn), 66 (literales: f, r,
y, z, aaa),
70 (literales: d, iii) 72 (literales: g, q, y, z, ), 74
(literal: ll), 78 (literales: v, pppp, qqqq, rrrr)
Modificacin en alineamiento a la Nueva Estructura del Dpto. De Gestin
del Talento Humano.
- 66 (literales: nn - qq)
- 68 (literales: ee-hh)
- 70 (literales: xx aaa)
Directorio
(14/08/2014)
28/01/2014
Notas de la Versin:
Cambio mnimo en el artculo 36, se ha eliminado el literal k.
Directorio
(02/05/2014)
0039-2014

Inclusin de los nuevos objetivos estratgicos (artculo 8), segn PEI
2013-2015.
Inclusin de nuevas funciones para el Directorio (Artculo 12).
Inclusin de nuevas funciones para la Gerencia de Riesgos (artculo
34).
Inclusin de una nueva funcin para la Gerencia de Operaciones y
Finanzas (artculo 48).
Inclusin de nuevas funciones para el Departamento de Captaciones y
Servicios (artculo 50).
Inclusin de nuevas funciones para el Departamento de Atencin al
Usuario y Operaciones (artculo 52).
Inclusin de nuevas funciones para el Departamento de Finanzas e
Inversiones (artculo 54).
Inclusin de nuevas funciones para el Departamento de Tecnologa de la
Informacin (artculo 60).
Inclusin de nuevas funciones para el Departamento de Seguridad
Integral (artculo 68).
310-2014
14/08/2014
19/08/2014
Notas de la Versin:
Modificacin en el artculo 78 se ha adicionado funciones (literales: s y; ff
- gg) al Dpto. de Negocios Regionales en atencin al Memorndum N
06230-2014-G-CMACHYO DAR ATENCIN AL ACUERDO N 047-2014CR DEL ACTA N 006-2014 DEL COMIT DE RIESGOS.
Comit de Gerencia
1242-2014
19/08/2014
27/08/2014
Notas de la Versin:
Cambio mnimo en el artculo 61 se ha eliminado el literal d) por duplicidad.
Directorio
425-2014
12/11/2014
13/11/2014
Notas de la Versin: Nueva estructura del Dpto. de Asesora Legal.
CAJA HUANCAYO.
VERSIN 34
Pgina 3 de 100
(18/12/2014)
23
Directorio
Directorio
(20/01/2015)
24
469-2014
15/12/2014
027-2015
15/01/2015
Directorio
083-2015
26/02/2015
25
Notas de la Versin:
Se ha adicionado en el Artculo 48 el inciso y.
(01/04/2015)
26
Notas de la Versin:
Se ha modificado los artculos 17 y 18.
Directorio
Directorio
27
20/01/2015
Notas de la Versin:
Modificacin del artculo 8 en alineamiento al Plan Estratgico
Institucional 2015 aprobado mediante Acuerdo de Directorio N 4332014 (28.11.2014).
En alineamiento a la estructura orgnica 2015.
(27/02/2015)
(30/05/2015)
18/12/2014
Notas de la Versin: Nueva estructura del Dpto. de Unidad de Cumplimiento
123-2015
211-2015
28/02/2015
31/03/2015
06/04/2015
29/05/2015
30/05/2015
Notas de la Versin:
Se ha modificado los artculos 71 y 72 (literales g, h, j, m, p, v,
z, bb, ee, hh, ii) (En alineamiento a los cambios propuestos del
Dpto. de Logstica).
Directorio
231-2015
15/06/2015
17/06/2015
Notas de la Versin:
(17/06/2015)
28
En alineamiento al Reglamento del Comit de Auditoria se ha

modificado el Artculo 20 (del inciso b al inciso f y el inciso i).
En alineamiento al Manual de Control y Evaluacin de Riesgos
se ha modificado el Artculo 22 (incisos b, c, d, h, i j, l y m).
En atencin al Memorndum N 04395-2015-G-CMACHYO y
en alineamiento a la HEF del Jefe de Marketing se ha
modificado el artculo 48 (incisos b, g, j, k, l, o, q, y, ff, gg, ii, jj,
kk,ll, nn, tt, uu, vv,yy, zz, aaa y ggg ).
Directorio
311-2015
31/08/2015
03/09/2015
Notas de la Versin:
(02/09/2015)
29
Se han realizado modificaciones a nivel de todo el documento

normativo, en alineamiento a la Resolucin SBS N 2660-2015
- Reglamento de Gestin de Riesgos de Lavado de Activos y
del Financiamiento de Terrorismo, y sus modificatorias.
Se han modificado los Artculos 45 y 46 en alineamiento a la
nueva estructura orgnica del Dpto. de Contratos
Recuperaciones.
Directorio
330-2015
14/09/2015
07/10/2015
Notas de la Versin:
Se han modificado los Artculos 34 y 60 en alineamiento a la

nueva estructura orgnica de la Gerencia de Riesgos y el Dpto.
de Gestin de Procesos y Proyectos.
Se ha modificado el Artculo 48 en alineamiento a la HEF del
Jefe de Marketing.
(06/10/2015)
30
(12/11/2015)
31
Directorio
410-2015
10/11/2015
13/11/2015
Notas de la Versin:
Se ha modificado las hojas de funciones de la Unidad de
Cumplimiento
32
Directorio
442-2015
14/12/2015
17/12/2015
Notas de la Versin:
Se han modificado los literales m., v., w., nn., oo. y ddd del
artculo 48
Se ha modificado el artculo 75
Se ha modificado el literal h. del artculo 76
Se ha modificado el Anexo: Organigrama
Otros cambios de forma
(16/12/2015)
CAJA HUANCAYO.
VERSIN 34
Pgina 4 de 100
(02/03/2016)
(29/04/2016)
33
Directorio
069-2016
29/02/2016
02/03/2016
Notas de la Versin:
Modificacin de los artculos: 8, 12, 16, 18, 28, 30, 36,
39, 40, 44, 46, 47, 48, 49, 50, 51, 52, 53, 54, 58, 62,
64, 68, 70, 72, 73, 74, 76, 78, 80, 82, 84, 86, 88, 90
y 92.
Modificacin del Anexo: Organigrama
34
Directorio
150-2016
27/04/2016
29/04/2016
Notas de la Versin:
Se ha modificado el Artculo 69 en alineamiento a la
dependencia del Dpto. de Marketing.
Se ha modificado el Artculo 40 en alineamiento a la HEF del
Jefe de la Oficina de Supervisin y Seguimiento.
Se ha modificado el Anexo: Organigrama
Otros cambios de forma
CAJA HUANCAYO.
VERSIN 34
Pgina 5 de 100
INDICE
TITULO PRIMERO ......................................................................................................................................... 8
DISPOSICIONES GENERALES .................................................................................................................. 8
TITULO SEGUNDO ....................................................................................................................................... 8
DE LA NATURALEZA, FINALIDAD Y AMBITO....................................................................................... 8
TITULO TERCERO ........................................................................................................................................ 9
DE LOS OBJETIVOS, FUNCIONES GENERALES Y ESTRUCTURA ORGANICA .......................... 9
TITULO CUARTO ........................................................................................................................................ 10
DE LAS FUNCIONES, FACULTADES Y ATRIBUCIONES DE LOS ORGANOS ............................ 10
CAPITULO I .............................................................................................................................................. 10
DE LOS ORGANOS DE GOBIERNO Y DIRECCION ........................................................................ 10
JUNTA GENERAL DE ACCIONISTAS ..................................................................................... 10
DIRECTORIO ............................................................................................................................ 10
GERENCIA MANCOMUNADA ................................................................................................. 13
CAPITULO II ............................................................................................................................................. 17
DEL ORGANO DE CONTROL............................................................................................................... 17
UNIDAD DE AUDITORA INTERNA ......................................................................................... 17
ORGANO DE CONTROL INSTITUCIONAL ............................................................................. 19
CAPITULO III ............................................................................................................................................ 21
DE LOS ORGANOS CONSULTIVOS ................................................................................................... 21
COMIT DE AUDITORA:......................................................................................................... 21
COMIT DE RIESGOS DEL LA/FT: ......................................................................................... 23
COMIT DE CALIDAD Y GESTIN ESTRATGICA: ............................................................. 23
CAPITULO V ............................................................................................................................................. 24
DE LOS ORGANOS DE APOYO .......................................................................................................... 24
UNIDAD DE CUMPLIMIENTO .................................................................................................. 24
UNIDAD DE CUMPLIMIENTO NORMATIVO ........................................................................... 25
COMIT DE GESTIN DE ACTIVOS Y PASIVOS: ................................................................. 27
GERENCIA DE RIESGOS ........................................................................................................ 28
SECRETARIA DE DIRECTORIO ............................................................................................. 30
SECRETARIA DE GERENCIA ................................................................................................. 32
OFICINA DE SUPERVISIN Y SEGUIMIENTO ...................................................................... 34
CAPITULO VI ............................................................................................................................................ 36
DE LOS ORGANOS DE LINEA: CREDITOS ...................................................................................... 36
GERENCIA DE NEGOCIOS ..................................................................................................... 36
FEDATARIO .............................................................................................................................. 37
SUB GERENCIA DE NEGOCIOS ............................................................................................ 38
DEPARTAMENTO DE CRDITOS DE CONSUMO ................................................................ 41
DEPARTAMENTO DE CRDITOS HIPOTECARIOS ............................................................. 43
DEPARTAMENTO DE CRDITOS MINORISTAS EMPRESARIAL ........................................ 46
DEPARTAMENTO DE CRDITOS NO MINORISTAS ............................................................ 48
DEPARTAMENTO DE CONTRATOS Y RECUPERACIONES ................................................ 51
CAPITULO VII ........................................................................................................................... 54
DE LOS ORGANOS DE LINEA: OPERACIONES Y FINANZAS .................................................... 54
GERENCIA DE OPERACIONES Y FINANZAS........................................................................ 54
DEPARTAMENTO DE CAPTACIONES Y SERVICIOS ........................................................... 56
DEPARTAMENTO DE ATENCION AL USUARIO Y OPERACIONES .................................... 58
DEPARTAMENTO DE FINANZAS E INVERSIONES .............................................................. 61
DEPARTAMENTO DE GESTIN DE PROCESOS Y PROYECTOS ...................................... 63
DEPARTAMENTO DE TECNOLOGA DE LA INFORMACIN ............................................. 655
DEPARTAMENTO DE MARKETING ....................................................................................... 67
CAPITULO VIII ......................................................................................................................................... 70
DE LOS ORGANOS DE LINEA: ADMINISTRACION........................................................................ 70
GERENCIA DE ADMINISTRACION ......................................................................................... 70
SUB GERENCIA DE ADMINISTRACION ................................................................................. 72
DEPARTAMENTO DE CONTABILIDAD .................................................................................. 74
DEPARTAMENTO DE GESTIN DEL TALENTO HUMANO .................................................. 76
CAJA HUANCAYO.
VERSIN 34
Pgina 6 de 100
DEPARTAMENTO DE SEGURIDAD INTEGRAL..................................................................... 79

DEPARTAMENTO DE LOGSTICA .......................................................................................... 82
DEPARTAMENTO DE PRESUPUESTO .................................................................................. 84
DEPARTAMENTO DE ASESORA LEGAL .............................................................................. 86
DEPARTAMENTO DE PLANEAMIENTO Y ESTUDIOS ECONMICOS ................................ 88
CAPITULO IX ............................................................................................................................................ 90
DE LAS AGENCIAS Y OFICINAS ESPECIALES .............................................................................. 90
DEPARTAMENTO DE NEGOCIOS REGIONALES ................................................................. 90
AGENCIA .................................................................................................................................. 93
OFICINA ESPECIAL ................................................................................................................. 97
TITULO QUINTO .......................................................................................................................................... 98
DE LAS RELACIONES INSTITUCIONALES .......................................................................................... 98
TITULO SEXTO ............................................................................................................................................ 98
DEL REGIMEN LABORAL, ECONOMICO Y FINANCIERO ................................................................ 98
TITULO SEPTIMO ....................................................................................................................................... 99
DE LAS DISPOSICIONES COMPLEMENTARIAS Y TRANSITORIAS ............................................. 99
TITULO OCTAVO ........................................................................................................................................ 99
DE LAS DISPOSICIONES FINALES ........................................................................................................ 99
ANEXO: ORGANIGRAMA ....................................................................................................................... 100
CAJA HUANCAYO.
VERSIN 34
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REGLAMENTO DE ORGANIZACION Y FUNCIONES DE LA CMAC HUANCAYO S.A.

TITULO PRIMERO
DISPOSICIONES GENERALES
Artculo 1. El presente Reglamento de Organizacin y Funciones de la CMAC HUANCAYO S.A.,
es un documento normativo de gestin institucional en el cual se precisan la naturaleza, la
finalidad, las funciones generales, las atribuciones de los titulares, de las unidades orgnicas y sus
relaciones, de acuerdo a las normas aplicables al respecto. Asimismo, establece la estructura
funcional y orgnica de las dependencias, tipificndose las atribuciones de los cargos directivos,
especificndose la capacidad de decisin y jerarqua del cargo, as como el mbito de supervisin.
Artculo 2. Las normas y disposiciones contenidas en el presente Reglamento alcanzan a todas
las unidades orgnicas de la CMAC HUANCAYO S.A.
Artculo 3. Cuando en el presente Reglamento se haga alusin a los siguientes trminos, se
debe entender:
a. Estatuto: Estatuto de la CMAC HUANCAYO S.A.
b. La Caja: CMAC HUANCAYO S.A.
c. PAU: Plataforma de Atencin al Usuario.
d. Reglamento: Reglamento de Organizacin y Funciones de la CMAC HUANCAYO S.A.
e. SBS: Superintendencia de Banca, Seguros y AFP.
Artculo 4. Constituye Base Legal de este Reglamento:
a. Decreto Supremo N 157-90-EF elevado a rango de ley en merito a lo dispuesto por el
artculo 425 del Decreto Legislativo N 770, Ley General de Instituciones Bancarias,
Financieras y de Seguros.
b. Ley N 26702, Ley General del Sistema Financiero y del Sistema de Seguros y Orgnica de la
Superintendencia de Banca y Seguros.
c. Ley N 26887, Ley General de Sociedades.
d. Decreto Ley N 26162, Ley del Sistema Nacional de Control.
e. Resolucin SBS N 037-2008 Reglamento de la Gestin Integral de Riesgos
f.
Estatuto de la CMAC HUANCAYO S.A.
TITULO SEGUNDO
DE LA NATURALEZA, FINALIDAD Y AMBITO
Artculo 5. La Caja es una sociedad annima, cuyo objeto es captar recursos del pblico y
realizar operaciones de financiamiento preferentemente a las pequeas y micro empresas,
pudiendo adems realizar todas las operaciones que la legislacin vigente prev para las
empresas del sistema financiero, siempre que cuente con la autorizacin de la SBS.
La Caja est sometida a la supervisin, inspeccin y control de la SBS, a la regulacin monetaria y
crediticia del Banco Central de Reserva del Per y a la fiscalizacin o control estatal
correspondiente, siendo miembro del Fondo de Seguros de Depsitos, conforme el artculo 145 de
la Ley General.
En la adquisicin de bienes y servicios, en tanto se mantenga sujeta a las normas presupuestarias
estatales, se rige por lo dispuesto en la Ley de Contrataciones y Adquisiciones del Estado. No
obstante, esta norma no es aplicable a las actividades de intermediacin financiera que realiza la
Caja.
La ejecucin presupuestal de la Caja se rige por lo establecido en el Presupuesto Anual aprobado
por la Gerencia y autorizado por el Ministerio de Economa y Finanzas; as como por las normas
presupuestarias vigentes. En la interpretacin de las normas presupuestarias referidas a lmites de
austeridad, racionalidad y disciplina fiscal, se considera que la participacin del Estado se cie a
las normas del derecho comn, debido a la naturaleza de la Caja como intermediario financiero, en
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atencin a lo establecido en el Art. 7 de la Ley General y en las dems normas que rigen su
actividad empresarial, de modo que se cuente con un marco normativo que favorezca la sana
competencia en igualdad de condiciones con las dems entidades del sistema financiero.
Artculo 6. Es finalidad de La Caja:
a. Generar lneas de negocios crediticios y de captaciones de fondos destinadas a proveer de
productos y servicios financieros competitivos, innovadores, verstiles y asequibles para todos
sus clientes, actuales y potenciales, con especial nfasis en las pequeas y micro empresas;
b. Crecer, expandirse y mantenerse en el mercado como entidad slida, segura, confiable y de
vanguardia, especialmente en el mercado micro financiero, con responsabilidad social y
ambiental;
c. Maximizar sus utilidades para su auto sostenimiento, sostenibilidad y para proveer de
rentabilidad apropiada a sus accionistas.
Artculo 7. La Caja tiene domicilio y Agencia Principal en la ciudad de Huancayo pudiendo
ampliar su mbito de operaciones, constituyendo oficinas en otras provincias del territorio nacional
y sucursales en el exterior, previa autorizacin de la SBS.
La Caja, ejerce sus funciones en sus Agencias u Oficinas Especiales donde operan.
TITULO TERCERO
DE LOS OBJETIVOS, FUNCIONES GENERALES Y ESTRUCTURA ORGANICA
Artculo 8. Son objetivos estratgicos de La Caja1:
Perspectiva
IMPACTO
SOCIAL
RESULTADOS
CLIENTES
PROCESOS
PERSONAL
Objetivos Estratgicos
S1. Contribuir con la Tarea de Inclusin Financiera Consolidando el Posicionamiento
a Nivel Nacional.
S2. Mejorar la Gestin de Responsabilidad Ambiental.
R1: Alcanzar Adecuados Niveles de Solvencia
R2. Incrementar los Niveles de Rentabilidad con una Adecuada Gestin de la Cartera
Activa y Pasiva.
R3: Incrementar la Eficiencia en la Gestin.
C1. Mantener una Relacin a Largo Plazo con los Clientes.
C2: Mejorar el Servicio de Atencin al Cliente Satisfaciendo Oportunamente sus
Necesidades Financieras.
I1: Minimizar los Niveles de Riesgo que Impacten en la Rentabilidad
I2: Gestionar un Adecuado Nivel de Liquidez
I3: Incrementar la Productividad en las Operaciones Financieras y la Eficiencia de los
Procesos.
I4: Mejorar la Gestin de Procesos con un Adecuado Soporte Tecnolgico
P1. Impulsar la Innovacin para la Mejora de Procesos y la Gestin de Conocimiento
P2: Fortalecer el Nivel de Desempeo de los Colaboradores
P3: Renovar la Cultura Organizacional
Artculo 9. Son funciones de La Caja, realizar las siguientes operaciones2:

a. Otorgar crditos pignoraticios con garanta prendaria con alhajas u otros objetos de oro y
plata.
b. Emitir certificados tcnicos de valorizacin de alhajas u otros objetos de oro y plata que le
sean solicitados.
c. Rematar directamente las prendas pignoradas en caso de incumplimiento del pago de
prstamos, de acuerdo a las disposiciones dadas por la SBS y el Reglamento de Crditos de
La Caja. Del valor obtenido en el remate, La Caja, descontar el monto del prstamo, los
intereses, moras, gastos de remate y otros costos en que haya incurrido por este concepto.
d. Recibir depsitos de ahorro y a plazo.
1
Objetivos estratgicos Plan Estratgico actualizado para el 2016-20185

Funciones recopiladas del Decreto Supremo N 157-90-EF artculo 5
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Efectuar servicios de caja y tesorera.

Conceder crditos a la micro y pequea empresa y otros tipos de crditos, de acuerdo a las
disposiciones dadas por la SBS y el Reglamento de Crditos de La Caja.
Administrar en fideicomiso fondos de entidades nacionales y extranjeras de acuerdo con un
Reglamento que elaborar la Federacin Peruana de Cajas Municipales de Ahorro y Crdito y
aprobar la SBS.
Recibir lneas de crdito de entidades nacionales y extranjeras.
Efectuar depsitos en cuenta corriente, de ahorro y a plazo, con sus propios recursos tanto en
moneda nacional y extranjera.
Realizar inversiones financieras temporales.
Efectuar operaciones de cambio de moneda extranjera.
Realizar otras operaciones autorizadas por la SBS, el Decreto Supremo N 157-90-EF, leyes
especiales y por la Ley 26702.
TITULO CUARTO
DE LAS FUNCIONES, FACULTADES Y ATRIBUCIONES DE LOS ORGANOS
CAPITULO I
DE LOS ORGANOS DE GOBIERNO Y DIRECCION
JUNTA GENERAL DE ACCIONISTAS

Artculo 10.
La Junta General de Accionistas, es el rgano mximo de gobierno integrado por
los accionistas de La Caja cuando exista pluralidad de accionistas.
De conformidad con lo dispuesto en la Dcima Cuarta Disposicin Transitoria de la Ley General
del Sistema Financiero y del Sistema de Seguros y Orgnica de la SBS, La Caja est dispensada
del requisito de pluralidad de accionistas, razn por la cual la Junta General de Accionistas se
encuentra conformada por un nico accionista que es el Concejo Provincial de Huancayo.
Sus competencias y funciones estn contempladas en la Ley General de Sociedades y el
Estatuto.3
DIRECTORIO
Artculo 11.
El Directorio es el rgano directriz de La Caja, que ejerce la representacin
institucional de la misma, es responsable de formular y aprobar sus lineamientos generales que
encaucen la marcha de la empresa, as como de supervisar su ejecucin. Ejerce una funcin de
control y supervisin sobre la gestin de la Gerencia, a la cual se circunscribe y limita la
responsabilidad funcional que asumen sus miembros ante los accionistas, la sociedad y terceros
conforme a lo establecido en el Art. 177 de la Ley General de Sociedades y dems normas
vigentes.
El Directorio mantendr informados a los accionistas sobre la gestin de la empresa, de acuerdo a
ley. El Reglamento Interno del Directorio establecer los contenidos, la forma y los plazos en que
se cumplir dicha funcin.
El Directorio carece de funciones ejecutivas, las cuales estn reservadas a la Gerencia.
Artculo 12.
Las funciones del Directorio se encuentran sujetas a lo previsto en el artculo 9 de
la Ley Especial, en la Ley General (en la medida que no se oponga a lo normado en la Ley
Especial) y en la Ley General de Sociedades, as como en su Reglamento Interno, aprobado
conforme a lo establecido en el presente Estatuto. Dichas funciones son: 4 5
a. Definir la direccin estratgica de La Caja y aprobar anualmente las lneas generales de los
planes de actuacin que sern desarrollados y ejecutados por la Gerencia y servirn de base
3
Este prrafo est sustentado en los artculos 17, 18 del Estatuto y en la Ley General de Sociedades Artculo 114
Las funciones de los literales a) hasta x) se han establecido en el Estatuto
5
Las funciones de los literales y) hasta kk) se han agregado segn lo sealado en la Resolucin SBS N 037-2008 (artculo 8)
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a su labor ejecutiva y funcional. Esto consiste en aprobar el Plan Estratgico, Plan Operativo,
Plan de Expansin y otros planes que la Caja utilice parte su gestin estratgica,
monitoreando su oportuno cumplimiento.
Definir y aprobar las polticas institucionales, operativas, administrativas y de riesgos de la
Caja.
Aprobar y presentar ante la Junta General la memoria anual y los estados financieros de la
Caja para su conformidad.
Proponer la capitalizacin y distribucin de utilidades, la emisin de obligaciones y de
acciones con o sin derecho a voto, as como todo asunto de inters que requiera ser
presentado a la Junta para su aprobacin de acuerdo a ley o al presente estatuto.
Acordar la capitalizacin adelantada de utilidades conforme a lo establecido en estos
Estatutos.
Nombrar a su Presidente y Vicepresidente en el primer mes del ao.
Supervisar la gestin administrativa, econmica y financiera de la Caja.
Designar, sancionar y remover a los gerentes, al Oficial de Cumplimiento y otros funcionarios
que establezca la ley o dependan de este.
Declarar la vacancia de los miembros del Directorio y designar a sus reemplazantes
temporales, para completar el qurum, segn lo previsto en estos Estatutos. Esta facultad
slo podr ser ejercida ante la ausencia de miembros alternos o suplentes.
Dar cuenta inmediata y bajo responsabilidad, a la Junta General y al rgano responsable de
las entidades designantes, del cese de los directores; as como de la designacin de
miembros temporales segn lo previsto en el inciso precedente, a efectos que dispongan las
medidas correctivas necesarias para asegurar y mantener la representacin plural, en
cumplimiento de la normatividad especial que rige a la Caja.
Exigir rendicin de cuentas a la Gerencia en todos y cada uno de los aspectos vinculados a la
gestin y administracin de la Caja.
Resolver los asuntos de su competencia que le sean sometidos por la Gerencia.
Supervisar y controlar la correcta aplicacin y utilizacin de los recursos de la Caja.
Proponer a la Junta General los nuevos Estatutos, as como sus modificaciones, o aprobarlos
dando cuenta a la Junta General, en caso medie una delegacin expresa de parte de esta
ltima.
Proponer a la Junta General la transformacin, fusin, escisin, reorganizacin y disolucin
de la Caja.
Aprobar los manuales referidos al control y la supervisin de la gestin de la Caja, as como
sus modificaciones.
Velar por el cumplimiento de las disposiciones legales y estatutarias que regulen a la Caja.
Aprobar su Reglamento Interno, as como las dietas a que se refiere el artculo 10 de los
presentes Estatutos, con sujecin a las normas vigentes.
Conceder licencia, autorizar capacitaciones, a los directores y a los gerentes (incluidos los
miembros de la Gerencia y otros funcionarios que hayan sido nombrados por el Directorio o
dependan de este), as como las vacaciones que correspondan a estos ltimos.
Designar al miembro de la Gerencia que representar a la Caja en el Fondo de Cajas
Municipales de Ahorro y Crdito.
Aprobar las remuneraciones de la Gerencia y la poltica institucional de remuneraciones.
Facilitar a la Gerencia los mecanismos necesarios para implementar las iniciativas que esta
proponga, as como para cumplir con los lineamientos y metas formulados por el Directorio.
Autorizar las ventas o transferencias bajo cualquier modalidad que se realice sobre bienes
inmuebles o muebles que tengan la calidad de activo fijo de la Caja. En el caso de los bienes
muebles, siempre que el valor de estos de manera individual o grupal supere las 20 UIT
vigentes.
Aprobar las polticas generales necesarias para la mejor marcha operativa de La Caja, as
como aquellas que guen las actividades de la empresa en la gestin de los diversos riesgos
que enfrenta.
Aprobar los manuales de organizacin y funciones, de polticas y procedimientos y dems
manuales de la empresa.
Aprobar los recursos necesarios para el adecuado desarrollo de la Gestin Integral de
Riesgos, a fin de contar con la infraestructura, metodologa y personal apropiado
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aa. Establecer un sistema de incentivos que fomente el adecuado funcionamiento de una gestin
integral de riesgos y que no favorezca la toma inapropiada de riesgos.
bb. Aprobar polticas generales para las responsabilidades a cargo de la empresa.
cc. La administracin prudente y segn los acuerdos establecidos o la regulacin aplicable, de
los activos en depsito y en custodia, administrados o invertidos por cuenta de clientes y
terceros, evitando conflictos de inters.
dd. Asegurar razonablemente que los consejos de inversin o similares realizados en su mbito,
son presentados con la informacin apropiada, al tener en cuenta la tolerancia al riesgo y
expectativa de rendimiento del cliente.
ee. Ratificar la aprobacin de los documentos normativos (que no impliquen cambios mnimos)
presentados por el Comit de Riesgos.
ff. Delegar al Comit de Gerencia facultades para la aprobacin de cambios mnimos (Se
entiende por cambios mnimos a aquellas adecuaciones del documento que impliquen
simples precisiones, agregaciones o eliminaciones que no afecten la aplicacin, seguimiento
y control de las disposiciones establecidas en el documento en modificacin) de documentos
normativos que tengan un carcter operativo (son aquellos documentos relacionados al
quehacer econmico, financiero y administrativo), considerando que la Gerencia
Mancomunada es responsable de la marcha econmica y administrativa de La Caja.
gg. Establecer los objetivos empresariales, evaluar y aprobar sus planes de negocios con debida
consideracin a los riesgos asociados.
hh. Conocer los principales riesgos afrontados por La Caja estableciendo, cuando ello sea
posible, adecuados niveles de tolerancia y apetito por el riesgo.
ii. Establecer un sistema adecuado de delegacin de facultades y de segregacin de funciones
a travs de toda la organizacin.
jj. Asegurar razonablemente que el patrimonio contable de La Caja sea suficiente para enfrentar
los riesgos a los que est expuesto, para lo cual debe conocer las necesidades de capital y
establecer polticas de gestin que apoye las necesidades de la empresa, cumpliendo con los
requerimientos regulatorios de manera apropiada.
kk. Obtener aseguramiento razonable que La Caja cuenta con una efectiva gestin de los riesgos
a que est expuesta, y que los principales riesgos se encuentran bajo control dentro de los
lmites que han establecido.
ll. Asegurar el adecuado desempeo de la funcin de cumplimiento normativo, aprobar la
Poltica y Procedimientos de Cumplimiento Normativo de la empresa y establecer los
mecanismos de informacin peridica de dicha funcin.
mm. Seleccionar y designar una plana gerencial con idoneidad tcnica y moral, que acte de forma
prudente y apropiada en el desarrollo de sus negocios y operaciones, as como en el
cumplimiento de sus responsabilidades6.
nn. Establecer polticas y procedimientos generales que permitan contar con un sistema de
atencin al usuario adecuado. Asimismo, ser responsable del funcionamiento del referido
sistema, del cumplimiento de las polticas, procedimientos y disposiciones contenidas en la
Resolucin S.B.S. N 1765-2005 y modificatorias7.
oo. Constituir los Comits que considere necesarios con la finalidad de llevar un eficiente sistema
de control interno, adecuado a la complejidad de las operaciones y servicios que brinda La
Caja8.
pp. Informar a la SBS las razones del incumplimiento cuando las provisiones constituidas resulten
menores a las requeridas, conjuntamente con el reporte mensual del patrimonio efectivo.
Dicha diferencia ser detrada, inmediatamente, del patrimonio efectivo, de acuerdo a lo
dispuesto en la Ley General.9
qq. Emitir pronunciamiento respecto a los resultados de la revisin de la clasificacin crediticia del
deudor por parte de la Unidad de Auditora Interna, sealando su conformidad o la adopcin
de medidas correctivas, debiendo dicho pronunciamiento constar en actas.10
Segn artculo 7 del Reglamento Interno del Directorio

Segn artculo 7 del Reglamento Interno del Directorio y Resolucin S.B.S. N 1765-2005 y modificatorias
Sustentado por el artculo 174 de la Ley General de Sociedades
9
Segn Resolucin SBS N 11356-2008, Captulo III, numeral 3 Constitucin de Provisiones
10
Segn Resolucin SBS N 11356-2008, Captulo IV, numeral 1,2, ltimo prrafo
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rr.
Proceder al castigo de crditos clasificados como Prdida, ntegramente provisionados,

cuando exista evidencia real y comprobable de su irrecuperabilidad o cuando el monto del
crdito no justifique iniciar accin judicial o arbitral, quedando evidencia de dichas acciones
en las actas respectivas.11
ss. Efectuar, conjuntamente con la Gerencia, una supervisin adecuada de las operaciones para
determinar el cumplimiento de las metas establecidas dentro de los Programas RFA y
FOPE.12
tt. Definir la poltica general para la gestin del riesgo operacional y aprobar el manual de
gestin del riesgo operacional13.
uu. Cumplir con las responsabilidades sealadas sobre prevencin del LA/FT14:
Implementar un Sistema de Prevencin del LA/FT para prevenir y evitar que los productos
y servicios que la Caja Huancayo ofrece al pblico sean utilizados con fines ilcitos.
Aprobar el Cdigo de Conducta y el Manual de Prevencin y Gestin de los Riesgos de
LA/FT.
Seleccionar y designar un Oficial de Cumplimiento que ser responsable, junto con el
Directorio y Plana Gerencial, de vigilar el cumplimiento del Sistema de Prevencin del
LA/FT.
Aprobar el programa Anual de Trabajo del Oficial de Cumplimiento.
vv. Las dems que le seala el D.S. N 157-90-EF, el Estatuto, Reglamento Interno del Directorio
y las normas aplicables a la misma.
GERENCIA MANCOMUNADA
Artculo 13.
La Gerencia Mancomunada constituye la mxima unidad ejecutiva de la Caja,
ejerciendo una labor funcional dentro de la organizacin. Es el rgano de gobierno de la Caja que
tiene encomendada la administracin y gestin de la misma, as como la representacin legal, sin
ms limitaciones que las fijadas en la legislacin vigente y en el presente Estatuto.
Dicho rgano Colegiado tiene la calidad de Titular de la Entidad, ante las instancias pblicas
encargadas de normar, aprobar y supervisar el presupuesto de la entidad conforme a las normas
vigentes.
La Gerencia est conformada por el Gerente de Negocios, el Gerente de Operaciones y Finanzas
y el Gerente de Administracin (con el mismo rango y nivel), y son designados por el Directorio,
debiendo actuar de manera mancomunada, asumiendo responsabilidad de manera conjunta. Sin
embargo, bastar la participacin de dos de sus miembros para el ejercicio de las funciones
conferidas por los Estatutos y la ley. Sus actos y decisiones sern acordados mediante acuerdos
de Comit de Gerencia, el mismo que ser reglamentado por la propia Gerencia.
Artculo 14.
Las responsabilidades y funciones de la Gerencia Mancomunada, son: 15 16
a. Dirigir la gestin econmica, financiera y administrativa de la Caja, de conformidad con la
legislacin vigente, en los presentes estatutos y en las disposiciones tanto de la SBS, como
del Banco Central de Reserva y del Directorio.
b. Informar al Directorio, dentro de los plazos y con la periodicidad que exige la Ley o cuando el
mismo se lo exija, sobre la marcha econmica, financiera e institucional de la empresa,
contrastando dicho informe con el correspondiente al informe anterior y con las metas
previstas para el nuevo perodo.
c. Informar al Directorio, en cada sesin, debidamente sustentada y documentada, respecto a
todos los crditos y garantas que superen el lmite fijado en las normas vigentes o el fijado
por el Directorio. En ese mismo sentido deber informar de las inversiones y ventas
efectuadas.
11
Segn Resolucin SBS N 11356-2008, Captulo IV, numeral 6 Castigo de Crditos Incobrables
Segn Resolucin SBS N 11356-2008, Anexo II, numeral 6, ltimo prrafo.
13
Segn Resolucin SBS N 2116-2009, Artculo 6.
14
Segn Resolucin SBS N 2660-2015, Reglamento de gestin de Riesgos de Lavado de Activos y del Financiamiento de
Terrorismo, y sus modificatorias
15
Las responsabilidades de la Gerencia, literales a) hasta l), se han sealado en base al Estatuto
16
Las funciones de la Gerencia, literales m) hasta iii), se han sealado en base al Estatuto
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d.
Informar al Directorio respecto de toda comunicacin que la SBS o los auditores externos e
internos dirijan a la Caja con referencia a una inspeccin, auditora o investigacin practicada
o que contenga recomendaciones de cualquier ndole. Dicha informacin deber ser puesta
en conocimiento del Directorio en la primera oportunidad en que este se rena, bajo
responsabilidad funcional.
e. Velar por la existencia, regularidad y veracidad de los sistemas de contabilidad, los libros que
la ley ordena llevar a la sociedad y los dems libros y registros que debe llevar un ordenado
comerciante.
f.
Velar por el establecimiento y mantenimiento de una estructura de control interno diseada
para proveer una seguridad razonable de que los activos de la sociedad estn protegidos
contra uso no autorizado y que todas las operaciones son efectuadas de acuerdo con
autorizaciones establecidas y son registradas apropiadamente.
g. Velar por la veracidad de las informaciones que proporcione al Directorio y la Junta General.
h. Detectar e informar sobre las irregularidades que observe en las actividades de la sociedad.
i.
Velar por la conservacin de los fondos sociales a nombre de la sociedad.
j.
Evitar el empleo de los recursos sociales en negocios distintos del objeto de la sociedad.
k. Velar por la veracidad de las constancias y certificaciones que expida respecto del contenido
de los libros y registros de la sociedad.
l.
Velar por el cumplimiento de la ley, el estatuto y los acuerdos y lineamientos del Directorio.
m. Representar a la sociedad en todos los actos comprendidos en el mbito de la actividad
prevista en estos estatutos, as como para los actos litigiosos.
n. Ejercer sus facultades, segn lo establecido en la ley, en el Estatuto y en los acuerdos de la
Asamblea General y del Directorio.
o. Adoptar acuerdos sobre convenios de colaboracin o cooperacin y alianzas con otras
instituciones financieras.
p. Delegar alguna o algunas de sus facultades de gestin en los rganos de gobierno de las
entidades que constituyan o articulen alianzas entre entidades financieras para aumentar su
eficiencia sin poner en peligro la competencia en los mercados nacionales o para participar
con volumen suficiente en los mercados internacionales de capital. Esta delegacin se
mantendr en vigor durante el perodo de la alianza o mientras las entidades no acuerden su
modificacin mediante el procedimiento que previamente hayan establecido al efecto. Esta
delegacin no se extender al deber de vigilancia de las actividades delegadas ni a las
facultades que respecto a las mismas tengan los rganos de control.
q. Decidir sobre la representacin en las empresas o entidades participadas o dependientes de
la Caja.
r.
Dirigir las operaciones de la Caja de acuerdo con las disposiciones, polticas y lineamientos
aprobados por el Directorio.
s. Representar a la Caja ante cualquier autoridad poltica, administrativa o judicial, as como
ante toda clase de personas naturales o jurdicas, pblicas o privadas, sin excepcin alguna.
t.
Poner en conocimiento del Directorio los reglamentos, manuales y dems normas internas
que sean aprobadas, as como las modificaciones que vea por conveniente en los que se
hallen en vigor, con exclusin de aquellas normas internas referidas a la supervisin y control
que sern aprobadas por el Directorio.
u. Dar cuenta de los asuntos que corresponda en las sesiones del Directorio.
v. Proponer al Directorio el proyecto de Memoria anual y presentarle los Estados Financieros de
fin de ejercicio, y de manera peridica segn lo establecido en la ley.
w. Suscribir las Circulares, normativas y directivas que emita la Caja.
x. Aprobar el Manual de Organizacin y Funciones de la Caja, as como fijar las atribuciones y
responsabilidades del personal de las diferentes reas, dando cuenta de ello al Directorio.
y. Crear Comits de funcionarios, fijarles sus atribuciones, designar a sus miembros, aprobar
sus normas de operacin y presidirlos cuando los integre.
z. Autorizar la participacin de funcionarios y trabajadores en actividades de capacitacin
incluso en el exterior, dando cuenta al Directorio.
aa. Arrendar o ceder en comodato parte de los locales adquiridos o construidos para la Caja.
bb. Autorizar que se tome en arrendamiento inmuebles con el objeto de destinarlos a locales para
las actividades de la Caja.
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cc. Aprobar las bases especficas y el reglamento interno para la adquisicin de bienes y la
prestacin de servicios, mediante licitaciones pblicas y otras modalidades prevista en la ley;
as como las exoneraciones a tales procedimientos, con arreglo a ley y dando cuenta al
Directorio.
dd. Representar a La Caja interviniendo en todo tipo de procesos judiciales.
ee. Ejercer, en nombre de la Caja, las facultades generales contenidas en el artculo 74 del
Cdigo Procesal Civil. La representacin se entiende otorgada para todo el proceso, incluso
para la ejecucin de la sentencia y el cobro de costas y costos, legitimando a los miembros de
la Gerencia para su intervencin en el proceso y realizacin de todos los actos del mismo.
ff. Ejercer, en nombre de la Caja, las facultades especiales contenidas en el artculo 75 del
Cdigo Procesal Civil, pudiendo realizar todos los actos de disposicin de derechos
sustantivos y para demandar, reconvenir, contestar demandas y reconvenciones, desistirse
del proceso y de la pretensin, allanarse a la pretensin, conciliar, transigir, someter a
arbitraje las pretensiones controvertidas en el proceso, ceder crditos o derechos, ofrecer
contra cautela, ofrecer caucin juratoria, solicitar medidas cautelares, deducir excepciones y
defensas previas, interponer tachas, interponer oposiciones a los medios probatorios,
interponer todos los medios impugnatorios previstos en la ley, prestar declaracin de parte,
prestar declaracin en calidad de testigo, presentar declaraciones juradas, solicitar la
actuacin de medios probatorios antes del inicio de un proceso, en representacin de la Caja
intervenir como terceros en cualquier proceso, asistir a las audiencias de saneamiento, asistir
a las audiencias de conciliacin, asistir a las audiencias de pruebas, reconocer y/o exhibir
documentos, recibir o efectuar pagos en efectivo, mediante cheque o cualquier otro
mecanismo permitido por ley, efectuar consignaciones en el Banco de la Nacin, cobrar
certificados de consignacin judicial, transigir el pleito, someter a arbitraje las pretensiones
controvertidas, participar en todo tipo de remates judiciales o pblicos, sustituir o delegar la
representacin procesal y para los dems actos que exprese la ley, siendo la relacin de
facultades antes indicada meramente enunciativa y no limitativa.
gg. Sustituir o delegar la representacin judicial a favor de una o ms personas para cualquier
acto procesal en que la ley exija poder especial, la que podr sustituir o readquirir cuantas
veces sea necesario.
hh. Ejercer las facultades generales y especiales referidas en los dos literales anteriores del
presente artculo, en material laboral, pudiendo participar en las conciliaciones que proponga
el Ministerio de Trabajo.
ii. Velar por el cumplimiento de todas las obligaciones legales y tributarias de la Caja.
jj. Mantener al da los registros financieros de la Caja.
kk. Solicitar la declaratoria de insolvencia y de quiebra por la Caja, estando facultado para
participar en las respectivas juntas de acreedores.
ll. Asistir a las sesiones de Directorio y a los comits.
mm. Fijar y disponer la aplicacin o variacin de las tasas de inters para las operaciones activas y
pasivas, as como de las comisiones, portes y otros conceptos.
nn. Celebrar todo tipo de contratos que sean necesarios para el desarrollo del objeto social y
fines de la Caja, dando cuenta al Directorio.
oo. Proponer al Directorio y ejecutar las emisiones de instrumentos financieros, que sean
aprobados, para emplearlos como recursos propios en la colocacin de crditos u otros
dando cuenta de ello al Directorio y con sujecin a las normas vigentes.
pp. Brindar la informacin que la ley, el Estatuto, el Directorio y la Junta General ordenen.
qq. Desarrollar los planes estratgicos, de gestin, as como aprobar el presupuesto institucional
y sus modificaciones, sobre la base de los lineamientos y polticas dictadas por el Directorio, y
dando cuenta de ello a dicho Colegiado.
rr. Participar en la formulacin, monitoreo, evaluacin y actualizacin del Plan Estratgico, Plan
Operativo, Plan de Expansin y otros planes que La Caja utilice para su gestin estratgica,
remitindolos al Directorio para su aprobacin.
ss. Cualquiera de los miembros de la Gerencia podr firmar, junto con el Presidente del
Directorio, con otro miembro del mismo y con el Jefe de Contabilidad de la Caja, los estados
financieros exigidos por la SBS.
tt. Establecer el rgimen de poderes de la entidad, dentro de los lmites fijados en el Estatuto,
as como otorgar poderes a los funcionarios y trabajadores de la empresa, y fijar las
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autonomas correspondientes para el ejercicio de las potestades otorgadas, dando cuenta de

ello al Directorio.
uu. Contratar y despedir al personal de la Caja, dando cuenta de ello al Directorio.
vv. Convocar a exmenes o concursos para seleccionar al nuevo personal de la Caja.
ww. Fijar las remuneraciones del personal.
xx. Aplicar sanciones al personal.
yy. Velar por el respeto de la legislacin laboral vigente, as como de los derechos del trabajador.
zz. Adoptar iniciativas y polticas necesarias para lograr un ptimo desempeo y desarrollo
integral del personal, mediante capacitaciones, charlas, campaas de motivacin y cualquier
otra que sea imprescindible, lo cual deber traer como resultado inmediato la constante y
progresiva mejora en la atencin y servicios al cliente, as como en el logro de las metas y
proyecciones fijadas para la Caja.
aaa. Desarrollar y ejecutar las polticas y lineamientos planteados por el Directorio.
bbb. Disponer, normar, impulsar y ejecutar la constante ampliacin, actualizacin, mejora y
optimizacin de los diversos servicios y productos que ofrece la Caja.
ccc. Organizar, estructurar, normar y optimizar el funcionamiento de la Caja y de los diversos
estamentos operativos que la comprenden, en beneficio del posicionamiento, dinamismo y
competitividad de la Caja, as como en beneficio de sus clientes y usuarios, para lograr
niveles de excelencia y liderazgo en todos y cada uno de los rubros en que la Caja se
encuentre involucrada.
ddd. Realizar inversiones y operaciones que resulten convenientes a los intereses de la Caja y que
consoliden su posicionamiento y expansin en el mercado.
eee. Convocar trimestralmente a los Jefes de Negocios Regionales para tratar temas de su
funcin, incluyendo los acuerdos y conclusiones en las actas del Comit de Gerencia, as
como la verificacin del cumplimiento y resultados de acuerdos tomados en reuniones de
trimestres anteriores.
fff. Representar a la Caja ante el Directorio del Fondo de Cajas Municipales, de ser el caso y
ante el Fondo de Seguro de Depsitos.
ggg. Dar cuenta al Directorio de todas y cada una de las acciones desarrolladas para el logro de
las metas planteadas, as como de los resultados obtenidos. La Gerencia no podr dejar de
informar al Directorio, en cada oportunidad que se rena ante dicho rgano, sobre los
resultados y logros alcanzados, no existiendo ni siendo admisible dispensa alguna para tal
omisin, bajo apercibimiento de sancin por parte del Directorio.
hhh. Mantener informado al Directorio sobre la marcha de la empresa y en el sentido expuesto en
el numeral anterior de manera ordinaria dentro de los plazos que exige la Ley y de manera
extraordinaria cuando lo solicite el Directorio o cualquiera de sus miembros.
iii. Designar, sancionar y remover al Oficial de Atencin al Usuario y Operaciones.
jjj. Cumplir y hacer cumplir las normas establecidas en el Manual de Prevencin y Gestin de los
Riesgos de LA/FT en el mbito de su competencia.
kkk. Ejercer las dems responsabilidades y funciones que le confiera la Ley General, Ley General
de Sociedades, el Estatuto, disposiciones del Directorio o asignados mediante documentos
normativos internos.
lll. Implementar la Gestin Integral de Riesgos conforme a las disposiciones del Directorio,
adems de las responsabilidades dadas por otras normas.17
mmm. Administrar los riesgos relacionados al logro de los objetivos de sus unidades, asegurando
la consistencia entre las operaciones y los niveles de tolerancia al riesgo definidos, aplicables
a su mbito de accin.18
17
Segn Resolucin SBS N 11356-2008 artculo 10

Segn Resolucin SBS N 11356-2008 artculo 10 literal a
CAJA HUANCAYO.
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18
CAPITULO II
DEL ORGANO DE CONTROL
UNIDAD DE AUDITORA INTERNA
Artculo 15.
La Unidad de Auditora Interna es responsable de evaluar el diseo, alcance y
funcionamiento del control interno de forma tal que permita mejorar la proteccin de los recursos,
la confiabilidad de los sistemas de informacin y la promocin de la eficiencia operacional a travs
de recomendaciones orientadas a mejorar la gestin Institucional, agregando valor y mejorando
las operaciones mediante un enfoque sistemtico y disciplinado en la evaluacin y mejora de la
eficacia de la gestin de riesgos y del gobierno corporativo.
Dicha Unidad est a cargo de un Jefe de la Unidad de Auditora Interna, designado por el
Directorio y considerado como personal de confianza.
Artculo 16.
Son funciones de la Unidad de Auditora Interna:
a. Evaluar el diseo, alcance y funcionamiento del control interno19.
b. Evaluar el cumplimiento de las disposiciones legales que rigen a La Caja, en el curso de sus
exmenes, en particular de la Ley General y las disposiciones emitidas por la SBS.20
c. Remitir su opinin ante propuestas de documentos normativos, previa a su aprobacin por el
Directorio.
d. Disear el Plan de Auditora Interna Basada en Riesgos y someterlo a consideracin del
Directorio para su aprobacin, as como cumplir con las actividades programadas y elaborar
los informes que se deriven de las mismas.21
e. Ejecutar el Plan de Auditora Interna Basada en Riesgos, realizando los exmenes de
auditora de acuerdo al cronograma de actividades propuesto, evaluando el control interno
sobre la base de las Normas Internacionales para el Ejercicio de la Auditora Interna auditora,
informando del resultado al Directorio y SBS.
f.
Evaluar continuamente la calidad y adecuacin de los sistemas informticos y los
mecanismos establecidos por la empresa para garantizar la seguridad de la informacin.22
g. Evaluar continuamente el cumplimiento de los manuales de polticas y procedimientos y
dems normas internas de La Caja, as como proponer modificaciones a los mismos.23
h. Realizar exmenes dirigidos a evaluar y verificar el adecuado funcionamiento de los
siguientes aspectos24 :
Evaluacin del cumplimiento de los lmites operativos de las empresas, tanto individuales
como globales
Evaluacin de los criterios de asignacin y cumplimiento de los requerimientos de capital

por cada riesgo, el clculo de apalancamiento y el patrimonio efectivo total.
Evaluacin de la gestin de riesgos de mercado, riesgos de crdito, riesgo cambiario

crediticio, riesgo operacional y del cumplimiento de los procedimientos utilizados para la
administracin de los riesgos de operacin.
Evaluacin del cumplimiento de las disposiciones sealadas en las normas especiales

sobre vinculacin y grupo econmico y en las normas vigentes sobre supervisin
consolidada de los conglomerados financieros y mixtos;
Evaluacin de la naturaleza y la frecuencia de los reclamos presentados a las empresas,

as como el tratamiento dado a los mismos;
Dems evaluaciones e informes que deben realizar peridicamente conforme las

disposiciones vigentes de la SBS.
i.
Llevar a cabo las actividades y exmenes de auditora e inspecciones no programadas que
sean solicitadas por el Directorio, SBS y otros organismos autorizados.
j.
Coordinar y colaborar con las auditoras externas e inspecciones de la SBS, para el mejor
logro de su cometido.
19
Segn Resolucin SBS N 11699-2008, artculo 6 literal a).

Segn Resolucin SBS N 11699-2008, artculo 6 literal c).
21
Segn Resolucin SBS N 11699-2008, artculo 6 literal b).
22
Segn Resolucin SBS N 11699-2008, artculo 6 literal d).
23
Segn Resolucin SBS N 11699-2008, artculo 6 literal e).
24
Segn Resolucin SBS N 11699-2008, Anexo: Actividades Programadas (Seccin I).
CAJA HUANCAYO.
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20
k.
Examinar las operaciones financieras, administrativas y contables a fin de determinar su

veracidad, integridad, legalidad y eficiencia con que son ejecutados en concordancia con la
normatividad vigente.
l.
Asesorar y/o efectuar estudios, actividades y exmenes a solicitud del Directorio en asuntos
referidos al control y auditora.
m. Evaluar la oportuna y adecuada implementacin de las recomendaciones y medidas para
superar las observaciones y recomendaciones formuladas por la SBS, auditores externos, as
como las realizadas por la propia UAI y la FEPCMAC. 25
n. Verificar el cumplimiento del sistema de prevencin del LA/FT. 26
o. Informar inmediatamente, en el plazo de dos (2) das hbiles, a la SBS sobre cualquier hecho
que afecte significativamente el funcionamiento de la UAI y/o su independencia.27
p. Informar inmediata y directamente a la SBS y al Comit de Auditora, de manera simultnea,
la ocurrencia de hechos significativos. Dicha comunicacin deber realizarse dentro de los
dos (2) das hbiles de concluidas las evaluaciones correspondientes y emitido el informe.
Atendiendo a la circunstancias y a su importancia, podr informar de manera preliminar de los
hechos significativos bajo examen y enviar informes preliminares si ello se encuentra por
conveniente; y asimismo la SBS podr solicitarlos, en tanto se cuente con el informe final.28
q. Presentar informes especiales anuales a la SBS segn lo sealado en el artculo 19 de la
Resolucin SBS N 11699-2008.
r.
Presentar al Comit de Auditora o Directorio, todos los informes que elabore en cumplimiento
de sus funciones.29
s. Mantener un archivo conteniendo los informes elaborados, papeles de trabajo y
comunicaciones informando el resultado de sus exmenes a las diferentes unidades de La
Caja, as como la documentacin sustentatoria de los mismos. Dicha informacin deber
estar a disposicin de la SBS, auditores externos y, de ser el caso, de las empresas
clasificadoras de riesgo, cuando as lo requieran.30
t.
Proponer las medidas de carcter general que en materia de control se consideren
necesarias a fin de lograr una mayor seguridad en las colocaciones de La Caja.
u. Controlar que los crditos concedidos armonicen con la poltica crediticia de La Caja y se
ajusten a las disposiciones vigentes para tal efecto.
v. Realizar arqueos de caja, fondo fijo y bveda en forma peridica o sorpresiva, dejando
constancia en un acta.
w. Revisar la clasificacin de una muestra representativa de la cartera de crditos de deudores
no minoristas, cuando menos cuatrimestralmente o segn lo fijado en su plan anual conforme
con el Reglamento de Auditora Interna, pudiendo variar la composicin de la muestra en
cada revisin. La metodologa para la determinacin de la muestra representativa deber
estar debidamente documentada y permanecer a disposicin de la SBS.31
x. Examinar, al menos anualmente, el proceso de asignacin de la calificacin de la empresa y
su funcionamiento, debiendo documentar sus conclusiones.32
y. Participar obligatoriamente en el reporte de alertas y eventos de riesgo operacional, as como
sugerir e implementar acciones de tratamiento al respecto.
z. Participar activamente en los roles y responsabilidades que se establezcan para la gestin de
Riesgos, Seguridad de la Informacin y Continuidad de Negocios, realizando la identificacin,
evaluacin, control y monitoreo de los riesgos en el mbito de su competencia.
aa. Cumplir y hacer cumplir todas las polticas, procedimientos, disposiciones, comunicados,
memorandos y dems documentos normativos implementados, realizando el anlisis
correspondiente para prevenir la ocurrencia de riesgos, que atenten a los intereses,
25
Segn Resolucin SBS N 11699-2008, artculo 6 literal f) y Anexo: Actividades Programadas de la misma Resolucin (Seccin I,
numeral 11).
26
Segn Resolucin SBS N 11699-2008, artculo 6 literal g).
27
Segn Resolucin SBS N 11699-2008, artculo 13.
28
Segn Resolucin SBS N 11699-2008, artculo 13
29
30
31
Segn Resolucin SBS N 11356-2008 Reglamento para la Evaluacin y Clasificacin del Deudor y la Exigencia de Provisiones,
Captulo IV, numeral 1.3.
32
Segn Resolucin SBS N 14354-2009 Reglamento para el Requerimiento de Patrimonio Efectivo por Riesgo de Crdito, artculo 72
CAJA HUANCAYO.
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bb.
cc.
dd.
ee.
ff.
gg.
hh.
ii.
jj.
estabilidad, seguridad de la informacin, seguridad de la Institucin, de sus colaboradores y

terceros, as como la imagen y confianza en La Caja.
Participar activamente en la identificacin, evaluacin, tratamiento y monitoreo de riesgos
operacionales, mantenindolos actualizados oportunamente; conforme a lo sealado en el
Manual de Gestin de Riesgo Operacional y procedimientos conexos.
Registrar a travs de los medios establecidos para tal fin y brindar informacin oportuna y
confiable sobre eventos de prdida, casi prdidas y otros relacionados al riesgo operacional,
propiciando el reporte en los colaboradores de su Unidad Orgnica.
Reportar oportunamente los indicadores claves de riesgos que se solicite o se asigne.
Apoyar a la Gerencia de Riesgos en la generacin de la Cultura de Riesgos y gestin
adecuada de riesgos, as como asesorar en la aplicacin de la metodologa a los
colaboradores bajo su cargo.
Apoyar a la Gerencia de Riesgos en la identificacin de las necesidades de capacitacin en la
Gestin del Riesgo Operacional de los colaboradores de su Unidad Orgnica.
Cumplir y hacer cumplir las normas establecidas en el Manual de Prevencin y Gestin de los
Supervisar y controlar la correcta aplicacin de los recursos de La Caja.
Atender las consultas formuladas por las Gerencias, en aspectos de control.
Ejercer las dems funciones que le encomiende la SBS, el Directorio y dems rganos
competentes o asignados mediante documentos normativos internos.
ORGANO DE CONTROL INSTITUCIONAL33

Artculo 17.
El rgano de Control Institucional es el responsable de ejecutar el control
gubernamental de la entidad, con la finalidad de promover la correcta y transparente gestin de los
recursos y bienes de la entidad, cautelando la legalidad y eficiencia de sus actos y operaciones,
as como el logro de sus resultados, mediante la ejecucin de labores de control, acorde a las
normas dispuestas para el efecto.
El Jefe del rgano de Control Institucional mantiene vinculacin de dependencia funcional y
administrativa con la Contralora General, en su condicin de ente tcnico recto del Sistema,
sujetndose a sus lineamientos y disposiciones. En el desempeo de sus labores, acta con
independencia tcnica dentro del mbito de su competencia.
El control gubernamental consiste en la supervisin, vigilancia y verificacin de los actos y
resultados de la gestin pblica, en atencin al grado de eficiencia, eficacia, transparencia y
economa en el uso y destino de los recursos y bienes del Estado, as como del cumplimiento de
las normas legales y de los lineamientos de poltica y planes de accin, evaluando los sistemas de
administracin, gerencia y control, con fines de su mejoramiento a travs de la adopcin de
acciones preventivas y correctivas pertinentes.34
Este rgano ser conducido por el funcionario que haya sido designado o reconocido como Jefe
del rgano de Control Institucional por la Contralora General, con quien mantiene una vinculacin
de dependencia funcional y administrativa conforme a lo dispuesto por el artculo 18 de la Ley. En
tal sentido, el Jefe del rgano de Control Institucional tiene la obligacin de dar cuenta a la
Contralora General del ejercicio de sus funciones35.
El rgano de Control Institucional tiene competencia sobre todos los rganos de La Caja.
Artculo 18.
Son funciones del rgano de Control Institucional:36
a. Formular, ejecutar y evaluar el Plan Anual de Control aprobado por la Contralora General, de
acuerdo a los lineamientos y disposiciones emitidas para el efecto y remitir al Directorio para
su conocimiento.
33
Segn Oficio Circular N 001-2012-CG/DOCI (25/06/2012): Permanencia del OCI en los documentos tcnicos normativos de gestin
institucional de las entidades sujetas a control por el Sistema.
34
Segn artculo 6 del Reglamento de los rganos de Control Institucional (Resolucin de Contralora General N 459-2008-CG)
35
Segn el artculo 15 del Reglamento de los rganos de Control Institucional (Resolucin de Contralora General N 459-2008-CG)
36
Segn Resolucin de Contralora General N 459-2008-CG, artculo 20
CAJA HUANCAYO.
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b.
c.
d.
e.
f.
g.
h.
i.
j.
k.
l.
m.
n.
o.
p.
q.
r.
s.
t.
u.
Verificar el cumplimiento de las disposiciones legales y normativa interna (reglamentos,

manuales, polticas y procedimientos, entre otros) aplicables a la entidad por parte de las
unidades orgnicas y personal de sta.
Remitir los informes resultantes de sus labores de control tanto a la Contralora General como
al Directorio, cuando corresponda, conforme a las disposiciones sobre la materia.
Actuar de oficio cuando en los actos y operaciones de la entidad se adviertan indicios
razonables de ilegalidad, de omisin o de incumplimiento, informando al Directorio para que
se adopten las medidas correctivas pertinentes.
Orientar, recibir, derivar y/o atender las denuncias que formulen la ciudadana en general,
otorgndole el trmite que corresponda a su mrito, de conformidad con las disposiciones del
Sistema Nacional de Atencin de Denuncias y las que establezca la Contralora General
sobre la materia.
Formular y proponer a la entidad, el presupuesto anual del OCI para su aprobacin
correspondiente.
Cautelar que la publicidad de los Informes resultantes de sus acciones de control se realice
de conformidad con las disposiciones de la materia.
Ejercer el control interno posterior a los actos y operaciones de la entidad sobre la base de los
lineamientos y cumplimiento del Plan Anual de Control a que se refiere el artculo 7 de la Ley,
as como el control externo a que se refiere el artculo 8 de la Ley, por encargo de la
Contralora General.
Ejecutar las labores de control a los actos y operaciones de la entidad que disponga la
Contralora General. Cuando estas labores de control sean requeridas por el Directorio y
tengan el carcter de no programadas, su ejecucin se efectuar de conformidad con los
lineamientos que emita la Contralora General.
Apoyar a las Comisiones que designe la Contralora General para la ejecucin de las labores
de control en el mbito de la entidad. Asimismo, por disposicin de la Contralora General
colaborar, en otras labores de control, por razones operativas o de especialidad.
Evaluar el Sistema de Control Interno de La Caja, proponiendo su actualizacin permanente.
Supervisar la labor del equipo de auditora en el desarrollo de los Servicios de Control
Posterior, Simultneo y Relacionados de auditora.
Revisar y aprobar los informes preliminares sobre los Servicios de Control Posterior,
Simultneo y Relacionados, de acuerdo a las Normas Generales de Control Gubernamental.
Supervisar las medidas implementadas para mantener ordenados, custodiados los informes
de control, documentacin de auditora, denuncias recibidas y los documentos relativos a la
actividad funcional del OCI, a fin de que estos se encuentren a disposicin de la Contralora
General de la Repblica durante el plazo establecido por sta.
Efectuar el seguimiento de las medidas correctivas que implemente la entidad como resultado
de las labores de control, comprobando y calificando su materializacin efectiva, conforme a
las disposiciones de la materia.
Participar activamente en los roles y responsabilidades que se establezcan para la Gestin de
Riesgos, Seguridad de la Informacin y Continuidad del Negocio, realizando la identificacin,
evaluacin, control y monitoreo de los riesgos, en el mbito de su competencia.
Participar obligatoriamente en el reporte de alertas y eventos de Riesgo Operacional, as
como sugerir e implementar acciones de tratamiento al respecto.
Cumplir y hacer cumplir todas las polticas, procedimientos, disposiciones, comunicados,
memorndums y dems documentos normativos implementados, realizando el anlisis
estabilidad, seguridad de la informacin, seguridad de la institucin, de sus colaboradores y
propiciando el reporte en los colaboradores de su unidad orgnica.
CAJA HUANCAYO.
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v.

colaboradores bajo su responsabilidad.
w. Apoyar a la Gerencia de Riesgos en la identificacin de las necesidades de capacitacin en la
x. Cumplir y hacer cumplir las normas establecidas en el Manual de Prevencin y Gestin de los
y. Cautelar que cualquier modificacin del Cuadro para Asignacin de Personal, as como de la
parte correspondiente del Reglamento de Organizacin y Funciones, relativos al OCI se
realice de conformidad con las disposiciones de la materia.
z. Mantener ordenados, custodiados y a disposicin de la Contralora General durante diez (10)
aos los informes de control, papeles de trabajo, denuncias recibidas y los documentos
relativos a la actividad funcional de los OCI, luego de los cuales quedan sujetos a las normas
de archivo vigentes para el sector pblico, adoptando las medidas pertinentes para la cautela
y custodia del acervo documental.
aa. Cautelar que el personal del OCI d cumplimiento a las normas y principios que rigen la
conducta, impedimentos, incompatibilidades y prohibiciones, de acuerdo a las disposiciones
de la materia.
bb. Mantener en reserva la informacin clasificada obtenida en el ejercicio de sus actividades.
cc. Ejercer otras funciones que establezca la Contralora General.
CAPITULO III
DE LOS ORGANOS CONSULTIVOS
COMIT DE AUDITORA:
Artculo 19.
El Comit de Auditora, es el rgano consultivo del Directorio, encargado de vigilar
que los procesos contables y de reporte financiero sean apropiados, as como evaluar las
actividades realizadas por los auditores internos y externos, segn lo dispuesto en la Resolucin
SBS N 037-2008.
El Comit de Auditora deber estar conformado por miembros del Directorio que no realicen
actividades de gestin en la empresa. Dicho comit tendr como mnimo tres (3) miembros,
debiendo renovarse por lo menos a uno de ellos, cada tres (3) aos. Los integrantes del Comit de
Auditora deben tener los conocimientos y la experiencia necesarios para cumplir adecuadamente
sus funciones.
Artculo 20.
Son funciones del Comit de Auditora:
a. Vigilar el adecuado funcionamiento del Sistema de Control Interno.
b. Aprobar el Estatuto de la Unidad de Auditora Interna.
c. Aprobar el Plan de Auditora Interna Basado en Riesgos.
d. Aprobar el Presupuesto de la Unidad de Auditora Interna y el Plan de Recursos.
e. Formular preguntas al Directorio y al Jefe de la Unidad de Auditora Interna para determinar si
existen alcances inadecuados o limitacin de recursos.
f.
Definir los criterios y modalidad de seleccin, contratacin, cese, remuneracin e incentivos
monetarios del Jefe de la Unidad de Auditora Interna.
g. Informar al Directorio sobre la existencia de limitaciones en la confiabilidad de los procesos
contables y financieros;
h. Vigilar y mantener informado al Directorio sobre el cumplimiento de las polticas y
procedimientos internos y sobre la deteccin de problemas de control y administracin
interna, as como de las medidas correctivas implementadas en funcin de las evaluaciones
realizadas por la Unidad de Auditora Interna, el rgano de Control Institucional, los auditores
externos y la Superintendencia de Banca y Seguros.
i.
Definir los criterios para la seleccin y contratacin de los auditores externos, evaluar su
desempeo, as como determinar los informes complementarios que requieran para el mejor
desempeo de sus funciones o el cumplimiento de requisitos legales.
j.
Emitir opinin previa ante la posibilidad de cambios en la composicin del equipo de la Unidad
de Auditora Interna.
CAJA HUANCAYO.
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k.
Coordinar permanentemente con el rgano de Control Institucional, as como con los

Auditores Externos los aspectos relacionados con la eficacia y eficiencia del Sistema de
Control Interno.
COMIT DE RIESGOS:
Artculo 21.
El Comit de Riesgos, es el rgano consultivo del Directorio, encargado de
disear y establecer las polticas y procedimientos para la identificacin y administracin de los
riesgos financieros y no financieros a la que est expuesta La Caja.
El Comit de Riesgos es designado por el Directorio y tiene como integrantes:
a. Como mnimo por un integrante del Directorio.
b. El Gerente General, que para el caso de las Cajas vendra representado por la Gerencia
Mancomunada y
c. El Gerente de Riesgos, quien acta como Secretario del Comit.
Artculo 22.
El Comit de Riesgos, por delegacin del Directorio y dentro de los lmites que
ste fije, podr asumir las siguientes funciones:
a.
b.
c.
d.
e.
f.
g.
h.
i.
j.
k.
l.
m.
n.
Aprobar las polticas y la organizacin para la Gestin Integral de Riesgos, as como las
modificaciones que se realicen a los mismos.
Aprobar las polticas y procedimientos de identificacin, evaluacin, administracin de riesgos
de liquidez, crediticio, de mercado, cambiario crediticio y operacional.
Aprobar polticas y acciones de contingencias para los resultados del anlisis y estudio
retrospectivo y del peor escenario futuro (pronsticos).
Definir el nivel de tolerancia y el grado de exposicin al riesgo que La Caja est dispuesta a
asumir en el desarrollo del negocio. As como de los lmites internos aplicables a cada tipo de
riesgo.
Decidir las acciones necesarias para la implementacin de las acciones correctivas
requeridas, en caso existan desviaciones con respecto a los niveles de tolerancia al riesgo y a
los grados de exposicin asumidos.
Aprobar la toma de exposiciones que involucren variaciones significativas en el perfil de
riesgo de la empresa o de los patrimonios administrados bajo responsabilidad de la
Institucin.
Evaluar la suficiencia de capital de La Caja para enfrentar sus riesgos y alertar de las posibles
insuficiencias.
Evaluar y aprobar los Lmites Internos y Regulatorios de exposicin a riesgos de mercado e
inversiones, as como de la cartera de negociacin y revisar en forma mensual el
cumplimiento de los mismos. Asimismo, anualmente, en el mes de enero de cada nuevo ao,
revisar los posibles ajustes a los lmites internos.
Establecer los lmites de descalce respecto al Patrimonio Efectivo.
Proponer mejoras en la Gestin Integral de Riesgos. As como aprobar mecanismos de
implementacin de acciones correctivas propuestas por la Gerencia de Riesgos en caso
existan desviaciones con respecto a los niveles de tolerancia al riesgo.
Establecer canales de comunicacin efectivos con el fin que las reas involucradas en la
toma, registro, identificacin y administracin de riesgos, tengan conocimiento de los riesgos
asumidos.
Aprobar y revisar los resultados de las pruebas de estrs y los planes de contingencia de
liquidez asociados, as como comprobar y revisar peridicamente la efectividad de los planes
de contingencia de liquidez.
Revisar anualmente en el mes de enero - la estructura de lmites internos de riesgos de
liquidez.
Cumplir con las dems funciones que encomiende el Directorio o asignados mediante
documentos normativos internos.
CAJA HUANCAYO.
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COMIT DE RIESGOS DEL LA/FT:

Artculo 23.
El Comit de Riesgos de LA/FT es el rgano consultivo a nivel del Directorio, el
cual se conforma para brindar apoyo al Oficial de Cumplimiento en la adopcin de polticas y
procedimientos necesarios para el buen funcionamiento del sistema de prevencin del LA/FT.
Dicho Comit es independiente del Directorio y la Gerencia en el cumplimiento de sus funciones.
El Comit de Riesgos de LA/FT est conformado por 02 miembros del Directorio, Oficial de
Cumplimiento, la Gerencia Mancomunada (como mnimo) y el Jefe de Asesora Legal.
El Comit es presidido por el Oficial de Cumplimiento, quien se encarga de designar a un personal
bajo su cargo como Secretario Tcnico.
Artculo 24.
Son funciones del Comit de Riesgos de LA/FT:
a. Apoyar al Oficial de Cumplimiento en la adopcin de polticas y procedimientos necesarios para

el buen desempeo del sistema de prevencin del LA/FT.
b. Vigilar el funcionamiento del sistema de prevencin del LA/FT, aprobados por el Directorio;
teniendo en cuenta los componentes de cumplimiento y gestin de los riesgos de LA/FT.
c. Suscribir las actas de sesin del Comit.
d. Otras funciones encomendadas por el Directorio de La Caja.
COMIT DE CALIDAD Y GESTIN ESTRATGICA:
Artculo 25.
El Comit de Calidad y Gestin Estratgica es el rgano consultivo, dependiente
de la Gerencia Mancomunada, creado para impulsar la implementacin del Modelo de Excelencia
en La Caja y la Gestin del Plan Estratgico Institucional.
Dicho Comit est conformado por un representante del Directorio, la Gerencia Mancomunada,
Jefe de Gestin de Procesos y Proyectos, Jefe de Planeamiento y Estudios Econmicos, Jefe de
Tecnologa de la Informacin, Jefe de Gestin del Talento Humano, Jefe de Marketing, Oficial de
Atencin al Usuario y Operaciones, Gerente de Riesgos y Jefe de Finanzas e Inversiones.
El Comit designar de entre sus miembros a un Presidente, as como un Secretario Tcnico.
Artculo 26.
Son funciones del Comit:
a. Proponer a la Gerencia los proyectos y actividades a desarrollar para la implementacin del
Modelo de Excelencia en la Gestin.
b. Dirigir las actividades para la superacin de las oportunidades de mejora remitidas en el
Informe de Retroalimentacin generado como resultado del Proceso de Evaluacin del
Premio Nacional a la Calidad y/o Reconocimiento de Proyectos de Mejora.
c. Difundir los criterios del Modelo de Excelencia en la Gestin a nivel institucional, promoviendo
la aplicacin de las buenas prcticas mediante memorndums y disposiciones en documentos
normativos.
d. Organizar y dirigir los Concursos de Proyectos de Mejora a nivel institucional, estableciendo
las bases respectivas e impulsando la innovacin y la mejora de los procesos en La Caja
e. Establecer los indicadores respectivos para evaluar el avance en La Caja de la
implementacin del Modelo de Excelencia en la Gestin, vinculndolo a los objetivos
estratgicos que correspondan.
f.
Conducir la formulacin del Plan Estratgico Institucional, del Plan Operativo y del Plan de
Expansin, as como sus actualizaciones peridicas, en coordinacin con el Departamento de
Planeamiento y Estudios Econmicos, la Gerencia y el Directorio.
g. Efectuar las evaluaciones peridicas respecto al cumplimiento del Plan Operativo, Plan
Estratgico y Plan de Expansin.
h. Monitorear los avances de los proyectos de las diferentes reas y Grupos especiales de
trabajo para el cumplimiento de los lineamientos establecidos en el Plan Estratgico.
i.
Informar trimestralmente a la Gerencia Mancomunada y al Directorio de los avances y
cumplimiento de las metas del Plan Operativo, Plan de Expansin y Plan Estratgico.
CAJA HUANCAYO.
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CAPITULO V
DE LOS ORGANOS DE APOYO
UNIDAD DE CUMPLIMIENTO
Artculo 27.
La Unidad de Cumplimiento es el rgano de apoyo dependiente del Directorio,
encargado de vigilar la implementacin y el adecuado funcionamiento del Sistema de Prevencion
del LA/FT de La Caja, as como el cumplimiento de las normas dictadas para el efecto.
Est a cargo del Oficial de Cumplimiento, designado por el Directorio y considerado como personal
de Direccin y de Confianza.
Artculo 28.
Son funciones de la Unidad de Cumplimiento:
a.
Conocer, mantenerse informado, cumplir y hacer cumplir las normas internas y externas
vigentes en el mbito de su competencia.
b.
Vigilar el cumplimiento del Sistema de Prevencion del LA/FT para detectar operaciones
inusuales y sospechosas con posibles relaciones de LA/FT.
c.
Supervisar la aplicacin de las polticas y procedimientos implementados para el
conocimiento del cliente, conocimiento del mercado, conocimiento de la banca corresponsal,
segn corresponda; as como los procedimientos necesarios para asegurar el nivel de
integridad de los directores, gerentes, funcionarios y colaboradores, respecto de los cules
verificar adems que se cumpla con recabar la informacin necesaria dentro del marco
establecido en el Manual de Prevencion y Gestin de los Riesgos de LA/FT.
d.
Promover la implementacin de estrategias de la empresa para prevenir el LA/FT.
e.
Supervisar aleatoriamente el correcto registro de los datos de Clientes de La Caja.
f.
Analizar las operaciones inusuales detectadas, con asistencia del Comit de Riesgos de
LA/FT, con la finalidad de que pueda determinar las operaciones que podran ser calificadas
como sospechosas.
g.
Calificar a las operaciones inusuales como sospechosas, de ser el caso.
h.
Supervisar a travs del sistema informtico que el tipo de cambio Sistema de Prevencion del
LA/FT se mantenga actualizado.
i.
Supervisar el correcto registro de los datos de Clientes Altamente Expuestos, Clientes
Excluidos del Registro de Operaciones y Sujetos Obligados.
j.
Velar por la conservacin y custodia de los documentos, fsicos y/o electrnicos que sirvan
de sustento y fuente para la prevencin del LA/FT.
k.
Supervisar el adecuado control de las operaciones inusuales comunicadas por el personal,
as como las operaciones calificadas como sospechosas.
l.
Supervisar y verificar las metodologas de modelos de datos implementados, la investigacin
de nuevos patrones de hechos delictivos, los niveles de riesgos y factores de riesgos que
permitan determinar el perfil financiero de los Clientes e identificar posibles hechos
relacionados al LA/FT.
m. Supervisar que las listas especiales (base negativa) para la prevencin del LA/FT, se
encuentren permanentemente actualizadas, a fin que se realice la deteccin y comunicacin
a las dependencias pertinentes en forma oportuna.
n.
Tomar las acciones necesarias, con el apoyo del Dpto. de Gestin del Talento Humano, para
asegurar que el personal de La Caja cuente con el nivel de capacitacin apropiado que le
permita detectar operaciones inusuales y/o sospechosas, y para la adecuada difusin y
aplicacin del Cdigo de Conducta y del Manual de Prevencin y Gestin de los Riesgos de
LA/FT.
o.
Emitir informes trimestrales sobre su gestin al Presidente del Directorio.
p.
Emitir informes semestrales al Directorio y la SBS sobre la situacin del Sistema de
Prevencin de LA/FT y su cumplimiento dentro de la Caja Huancayo.
q.
Elaborar un Programa Anual de Trabajo el cual deber ser puesto en consideracin previa
del Directorio para su aprobacin antes del 31 de diciembre de cada ao. Dicho programa
anual de trabajo debe sealar, entre otros aspectos, la metodologa empleada para las
revisiones del nivel de cumplimiento del Sistema de Prevencin de LA/FT y las actividades,
plazos y fechas para la ejecucin de las responsabilidades de la Unidad de Cumplimiento.
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Realizar modificaciones parciales o totales del Plan Anual de Trabajo de considerarse

pertinente, debiendo poner en conocimiento del Directorio la respectiva propuesta para su
aprobacin.
Ser el interlocutor de la Caja Huancayo, ante la UIF Per y la SBS.
Elaborar y notificar los Reportes de Operaciones Sospechosas (ROS) a la UIF Per, en
representacin de la Caja Huancayo.
Velar por la conservacin y custodia de los informes de anlisis y evaluacin de las
operaciones calificadas como sospechosas.
Registrar y llevar el control de las Actas del Comit de Riesgos de LA/FT para la Prevencin
de LA/FT.
Participar activamente en los roles y responsabilidades que se establezcan para la Gestin
de Riesgos, Seguridad de la Informacin y Continuidad del Negocio, realizando la
identificacin, evaluacin, control y monitoreo de los riesgos, en el mbito de su
competencia.
Apoyar a la Gerencia de Riesgos en la identificacin de las necesidades de capacitacin en
la Gestin del Riesgo Operacional de los colaboradores de su Unidad Orgnica.
Cumplir y hacer cumplir las normas establecidas en el Manual de Prevencin y Gestin de
los Riesgos de LA/FT en el mbito de su competencia.
Implementar las recomendaciones efectuadas por los rganos de control interno y externo,
en el mbito de su competencia.
Cumplir las dems funciones que le asigne el Directorio, asignados mediante normas
internas o dispositivos legales vigentes sobre la materia.
UNIDAD DE CUMPLIMIENTO NORMATIVO

Artculo 29.
La Unidad de Cumplimiento Normativo es el rgano de apoyo dependiente del
Directorio, encargado de velar por el adecuado cumplimiento de los documentos normativos
internos y externos que sean de aplicacin a La Caja, monitoreando, evaluando e informando
sobre su adecuado cumplimiento. Asimismo, asumir el rol de Coordinador de Riesgos en el mbito
que le corresponda.
Est a cargo del Funcionario de Cumplimiento Normativo, designado por el Directorio y
considerado como personal de direccin y de confianza.
Artculo 30.
Son funciones de la Unidad de Cumplimiento Normativo:
a. Conocer, mantenerse informado, cumplir y hacer cumplir las normas internas y externas
b. Asesorar al Directorio en el manejo efectivo del cumplimiento de la normativa aplicable a la
Caja.
c. Informar de manera continua y oportuna al Directorio y a la Gerencia Mancomunada respecto
a las acciones necesarias para un buen cumplimiento normativo y las posibles brechas
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existentes, as como de los principales cambios en el ambiente normativo que puedan

producir un impacto en las operaciones de la Caja.
d. Vigilar el cumplimiento de las normas internas y externas aplicables a la Caja para detectar el
no cumplimiento del mismo.
e. Informar semestralmente al Directorio y a la Gerencia Mancomunada sobre el progreso de la
implementacin de las medidas de adecuacin normativa.
f. Orientar a los colaboradores de La Caja respecto a la importancia del cumplimiento de los
documentos normativos, y de las responsabilidades que se derivan en caso de
incumplimiento.
g. Asegurar la existencia de procedimientos y controles para garantizar que los colaboradores
cumplan las decisiones adoptadas y las funciones encomendadas.
h. Brindar seguridad razonable al Directorio y a la Gerencia Mancomunada de que las polticas y
procedimientos relacionados con el cumplimiento de documentos normativos logren que la
empresa cumpla con los requerimientos regulatorios.
i.
Proponer para aprobacin del Directorio antes del 31 de diciembre de cada ao, un Programa
de Cumplimiento Anual, que exponga las actividades programadas y la implementacin de
stas y sus recomendaciones; dicho programa deber estar a disposicin de la SBS.
j. Proponer al Directorio medidas correctivas en caso de presentarse fallas en la aplicacin de
la Funcin de Cumplimiento Normativo.
k. Proponer la Poltica y Procedimientos de Cumplimiento Normativo que establezca una funcin
de cumplimiento normativo permanente y efectivo en La Caja, conteniendo los principios
bsicos a seguir por la Gerencia y los principales procesos que permitan prevenir, identificar y
mitigar el incumplimiento normativo en todos los niveles de la organizacin.
l.
Realizar la evaluacin del cumplimiento normativo para el desarrollo de nuevos productos y/o
servicios y cambios significativos de los procesos, con el fin de garantizar el cumplimiento de
la regulacin externa.
m. Evaluar el nivel de cumplimiento de los procedimientos y la efectividad de los controles
definidos, de forma que los controles existentes sean acordes para el cumplimiento de la
n. Brindar la conformidad de los documentos normativos que se presentan al Directorio y/o
Comit de Riesgos, as como la conformidad ante la ratificacin de documentos normativos
aprobados por Comit de Gerencia.
o. Participar activamente en los roles y responsabilidades que se establezcan para la Gestin de
p. Participar obligatoriamente en el reporte de alertas y eventos de Riesgo Operacional, as
q. Cumplir y hacer cumplir todas las polticas, procedimientos, disposiciones, comunicados,
r. Participar activamente en la identificacin, evaluacin, tratamiento y monitoreo de riesgos
s. Registrar a travs de los medios establecidos para tal fin y brindar informacin oportuna y
t. Reportar oportunamente los indicadores claves de riesgos que se solicite o se asigne.
u. Apoyar a la Gerencia de Riesgos en la generacin de la Cultura de Riesgos y gestin
v. Apoyar a la Gerencia de Riesgos en la identificacin de las necesidades de capacitacin en la
w. Cumplir y hacer cumplir las normas establecidas en el Manual de Prevencin y Gestin de los
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y.
Implementar las recomendaciones efectuadas por los rganos de control interno y externo, en
el mbito de su competencia.
Cumplir con las dems funciones asignadas por el Directorio o asignados mediante
COMIT DE GESTIN DE ACTIVOS Y PASIVOS:

Artculo 31.
El Comit de Gestin de Activos y Pasivos, es un rgano de apoyo al Directorio
y/o Comit de Riesgos, constituido con la finalidad de cumplir con funciones estratgicas y
ejecutivas de gestin y seguimiento de los riesgos de mercado y liquidez de la estructura del
balance relacionadas a los activos y pasivos y su exposicin a los diversos riesgos financieros y
no financieros a fin de velar por el cumplimiento de los objetivos de rentabilidad, control de riesgo y
creacin de valor por las operaciones de La Caja.
Dicho Comit est conformado por un Representante del Directorio, Gerente de Operaciones y
Finanzas, Gerente o Sub-Gerente de Negocios, Gerente de Riesgos,
Jefe de Finanzas e Inversiones, Jefe de Planeamiento y Estudios Econmicos y Jefe de
Captaciones y Servicios.
Se podrn nombrar en forma excepcional miembros suplentes en base al criterio y decisin de
cada miembro, rea, departamento o Gerencia que conforme o sea miembro del Comit.
El Comit ser presidido por el Gerente de Operaciones y Finanzas.
Actuar como secretario del comit, el Jefe de Finanzas e Inversiones
Artculo 32.
Son funciones del Comit:
a. Establecer las estrategias generales de gestin de riesgos de la Estructura del Balance
(activos y pasivos).
b. Analizar el impacto de los nuevos productos y servicios sobre la gestin de activos y pasivos,
en base al informe remitido por la Gerencia de Riesgos.
c. Establecer los objetivos y lineamientos para la gestin de activos y pasivos, as como las
modificaciones que se realicen a estos.
d. Analizar y monitorear los resultados de las estrategias y decisiones de gestin de activos y
pasivos implementadas por La Caja.
e. Analizar los resultados de las pruebas de estrs y, de ser necesario, proponer modificaciones
a las estrategias de gestin de activos y pasivos sobre la base de los resultados obtenidos.
f.
Analizar los informes que se presenten sobre la gestin de activos y pasivos y riesgos
relacionados.
g. Promover que el manejo de los recursos financieros de La Caja se haga bajo los criterios de
responsabilidad, solidez y seguridad, y de acuerdo con las condiciones de mercado.
h. Revisar y evaluar las polticas de determinacin de precios de los activos y pasivos (pricing
de tasas de inters activas y pasivas).
i.
Ejercer el seguimiento y control a las polticas y decisiones adoptadas por el Directorio sobre
la gestin de activos y pasivos.
j.
Evaluar la solvencia y posibles necesidades de adecuacin en base al capital regulatorio
(ratio de capital global como indicador de solvencia). Monitorear el Requerimiento de Capital
por Riesgos.
k. Evaluar las necesidades de financiacin mediante la realizacin de emisiones de deuda.
l.
Velar por la capacitacin del personal de la entidad en lo referente al tema de gestin de
activos y pasivos y riesgos relacionados y por el establecimiento de los sistemas de
informacin necesarios.
m. Evaluar y tomar conocimiento sobre cambios normativos aplicables a riesgos de mercado,
liquidez e inversiones.
n. Revisar y evaluar las tasas de inters modificadas a nivel del tarifario y gestionadas por el
Comit de Fijacin de Tasas.
o. Cumplir con las dems funciones que se requieran para el desarrollo y cumplimiento del
objetivo del Comit.
p. De la Gestin de Liquidez:
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Analizar y monitorear las estrategias comerciales y financieras, y el nivel de riesgo de liquidez

asumido.
Coordinar con las diferentes reas de La Caja para una mejor comprensin y aplicacin de
las polticas relacionadas a riesgo de liquidez.
Analizar la posicin de liquidez actual y prevista asimismo definir estrategias y fuentes de
financiamiento de La Caja.
Identificar y analizar los productos de inversin que sern empleados como activos lquidos.
Proponer estrategias de inversin que permitan administrar y gestionar eficientemente los
indicadores de liquidez de La Caja.
Proponer medidas y propuestas que permitan afrontar situaciones de estrs de liquidez en el
mercado.
Analizar y revisar el plan de contingencia de liquidez, elaborado por la Gerencia de Riesgo y
la Jefatura de Finanzas e Inversiones.
Evaluar el comportamiento de los ndices de liquidez de La Caja.
Analizar los informes que se presenten relacionados a la gestin de la liquidez operativa y de
largo plazo.
Verificar que La Caja cuente con una efectiva gestin del riesgo de mercado, en concordancia
con la regulacin vigente y con las mejores prcticas.
Evaluar y tomar acciones respecto a la estructura de la Posicin de Cambios Global y su
exposicin a riesgo de tipo de cambio.
Revisar y evaluar la exposicin a riesgos financieros de la cartera de inversiones financieras.
Revisar y evaluar las polticas, lmites internos y procedimientos para la administracin del
riesgo de mercado por lo menos una vez al ao.
Revisar y evaluar peridicamente la estructura organizacional necesaria para la gestin de los
riesgos de mercado.
GERENCIA DE RIESGOS
Artculo 33.
La Gerencia de Riesgos, es el rgano de apoyo dependiente del Directorio,
encargada de dirigir y supervisar el anlisis y gestin de los diversos riesgos a los que est
expuesta La Caja, as como apoyar y asistir a las dems unidades orgnicas para la realizacin de
una buena gestin de riesgos en sus reas de responsabilidad; proponiendo polticas,
procedimientos y metodologas apropiadas para la Gestin Integral de Riesgos y verificando su
cumplimiento.
Est a cargo de un Gerente de Riesgos, designado por el Directorio y considerado como personal
de confianza.
Artculo 34.
Son funciones de la Gerencia de Riesgos:
a.
Interpretar y aplicar la normatividad establecida tanto por la SBS, BCRP, UIF, MEF u otros
rganos reguladores, en el mbito de su competencia, para el adecuado cumplimiento por
parte de La Caja.
b.
Proponer las polticas, procedimientos y metodologas apropiadas para la Gestin Integral
de Riesgos en La Caja, incluyendo los roles y responsabilidades.
c.
Velar por una Gestin Integral de Riesgos competente, promoviendo el alineamiento de las
medidas de tratamiento de los riesgos de La Caja con los niveles de tolerancia al riesgo y el
desarrollo de controles apropiados.
d.
Guiar la integracin entre la gestin de riesgos, los planes de negocio y las actividades de
gestin empresarial.
e.
Establecer un lenguaje comn de gestin de riesgos basado en las definiciones de la
Resolucin SBS N 037-2008 Reglamento de Gestin Integral del Riesgos y de las dems
normas aplicables.
f.
Verificar que los clculos de los requerimientos de capital por los diversos riesgos se ajusten
a las disposiciones aplicables. Adems, alertar sobre las posibles insuficiencias de
patrimonio efectivo para cubrir los riesgos identificados.
g.
Desarrollar polticas de mejora en la cobertura de riesgos a travs del uso de seguros como
estrategia de transferencia de riesgo.
h.
Monitorear el riesgo de crdito y el mantenimiento de ste dentro del nivel de tolerancia de
La Caja.
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Vigilar el cumplimiento de los lmites regulatorios e internos establecidos, incluyendo los

dispuestos en el Reglamento para la Supervisin Consolidada de Conglomerados
Financieros y Mixtos de ser el caso.
Velar por el cumplimiento de las normativas referidas a la administracin del riesgo
cambiario crediticio, de sobreendeudamiento y riesgo pas, proponiendo planes de accin
para el control de estos riesgos.
Analizar el impacto que la toma de riesgos de crdito asumida por la empresa tiene sobre el
grado o nivel de suficiencia de capital.
Emitir opinin respecto a propuestas de crditos a refinanciar a partir de los montos que
estipule el Reglamento de Crditos y supervisar el seguimiento de las operaciones de
refinanciacin.
Supervisar que el clculo de provisiones de la cartera de crditos se realice sobre la base de
la normatividad vigente, los riesgos identificados y garantas de crditos, aprobndolo y
remitindolo a la SBS.
Supervisar que la clasificacin crediticia del deudor se realice conforme a las disposiciones
normativas aplicables, elaborando trimestralmente el listado de los deudores no minoristas
que hayan sido reclasificados a una mejor categora, debiendo indicar las clasificaciones
inicial y final. Dicho listado deber ser informado al Directorio y estar a disposicin de la
SBS.
Supervisar el cumplimiento de los lmites internos y externos que debe cumplir La Caja en
observancia de las disposiciones legales vigentes.
Supervisar y analizar los lmites y niveles de exposicin de La Caja hacia grupos vinculados
de distinta naturaleza.
Supervisar la realizacin de visitas a clientes a nivel institucional, evaluando los resultados
de los mismos con la finalidad de identificar los riesgos.
Establecer tipos de informe o ficha de trabajo por tramos, sectores, tipo de operacin, nivel
de riesgo de crdito y/o gestin del riesgo de crdito, en coordinacin con el Analista de
Gestin y Control de Riesgo de Crdito.
Supervisar la adecuada Gestin del Riesgo Operacional que enfrenta La Caja conforme a
los documentos normativos establecidos, as como supervisar la Gestin de la Seguridad de
la Informacin y Continuidad del Negocio.
Supervisar la correcta administracin de los riesgos de mercado de toda clase de
inversiones financieras temporales.
Verificar la correcta asignacin de patrimonio efectivo para cubrir riesgos de mercado
conforme al mtodo estandarizado establecido por la SBS.
Supervisar la gestin de finanzas y el cumplimiento de las polticas y procedimientos
establecidos por los organismos de control y regulacin, as como del Directorio.
Vigilar que La Caja mantenga los requerimientos mnimos de liquidez en moneda nacional
como en moneda extranjera determinada por la SBS elaborando los reportes
correspondientes, adicionalmente debe identificar los excesos de liquidez.
Supervisar la gestin del Riesgo Estratgico y Riesgo de Reputacin coordinando con la
unidad orgnica propietaria del riesgo.
Supervisar la administracin del riesgo pas en lo que corresponda cuando La Caja realice
inversiones no crediticias en papeles del gobierno central u otros gobiernos.
Supervisar las actividades de control del calce de activos, pasivos y tasas de inters.
Supervisar la elaboracin y analizar el reporte de calce de plazos y monedas, basado en las
normas legales vigentes.
Promover el uso de mtodos apropiados para gestionar los riesgos a los que La Caja est
expuesta, incluyendo en las mediciones de riesgo el anlisis retrospectivo y el peor
escenario futuro para evaluar el ajuste y los pronsticos de los modelos internos. Asimismo,
promover el uso de modelos economtricos y estadsticos que sealan las pautas de
actuacin y evaluacin anterior.
Promover el uso, monitoreo y aplicacin de herramientas de evaluacin crediticia, tecnologa
crediticia actual, modelos de CREDIT SCORING y metodologas de evaluacin
automatizadas, con la finalidad de administrar adecuadamente los riesgos de crditos.
Remitir en cada subasta al Dpto. de Finanzas e Inversiones los lmites sobre mayores
acreedores.
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ee.
Evaluar la propuesta y emitir opinin de las subastas en el marco de la gestin de riesgos de

mercado y liquidez, considerando los siguientes aspectos: efecto en ratios de liquidez, calce
de plazos, necesidad de liquidez, ratios de concentracin de grandes depositantes y
acreedores, cumplimiento regulatorio, etc.
ff.
Evaluar la propuesta y emitir opinin de las subastas en el marco de la gestin de riesgos de
mercado y liquidez, considerando los siguientes aspectos: efecto en ratios de liquidez, calce
de plazos, necesidad de liquidez, ratios de concentracin de grandes depositantes y
acreedores, cumplimiento regulatorio, etc.
gg. Informar al Directorio, Comit de Riesgos y Gerencia Mancomunada los aspectos relevantes
de la gestin de riesgos, as como sobre el grado de exposicin de los riesgos para una
oportuna toma de decisiones.
hh. Informar al Directorio y a las reas de decisin correspondientes, sobre la evaluacin del
riesgo de sobreendeudamiento de manera trimestral y del riesgo cambiario crediticio al
menos semestralmente.
ii.
Realizar el seguimiento de los Acuerdos del Comit de Riesgos y otras recomendaciones
efectuadas en coordinacin con la Secretaria de Gerencia, verificando su implementacin,
reportando trimestralmente los resultados al Comit de Riesgos.
jj.
Supervisar el envo de los reportes, anexos e informes a la SBS que se elaboran para la
identificacin y administracin de los riesgos de mercado que enfrenta La Caja, y toda
aquella informacin, que en su oportunidad solicite la SBS.
kk. Evaluar y remitir informes de opinin para aquellos clientes y saldo de la operacin crediticia
establecida en el Reglamento de Crditos vigente.
ll.
Programar y participar en capacitaciones permanentes al personal de La Caja respecto a
polticas, procedimientos y normas de la SBS que permitan una mejor gestin de riesgos a
los que est expuesta La Caja.
mm. Participar activamente en el Comit de Riesgos y registrar los acuerdos respectivos,
actualizado el libro de actas correspondiente.
nn. Participar activamente en los roles y responsabilidades que se establezcan para la Gestin
de Riesgos, Seguridad de la Informacin y Continuidad del Negocio.
oo. Participar obligatoriamente en el reporte de alertas y eventos de Riesgo Operacional, as
como sugerir e implementar acciones de tratamiento al respecto
pp. Cumplir y hacer cumplir todas las polticas, procedimientos, disposiciones, comunicados,
memorndums y dems documentos normativos implementados para prevenir la ocurrencia
de riesgos, que atenten a los intereses, estabilidad, seguridad de la informacin, seguridad
de la institucin, de sus colaboradores y terceros, as como la imagen y confianza en La
Caja.
qq. Cumplir y hacer cumplir las normas establecidas en el Manual de Prevencin y Gestin de
los Riesgos de LA/FT, en el mbito de su competencia.
rr.
ss. Cumplir con las dems funciones asignadas por Directorio, Comit de Riesgos o asignados
mediante documentos normativos internos.
SECRETARIA DE DIRECTORIO
Artculo 35.
La Secretara de Directorio, es el rgano de apoyo al Directorio, encargado de
apoyar y asistir al Directorio en el registro, control y seguimiento de los acuerdos y disposiciones
emitidas por este rgano colegiado, as como del Comit de Auditora y de los Talleres de Buen
Gobierno Corporativo. Asimismo, participar en calidad de Secretaria de Actas en las sesiones del
Directorio.
Est a cargo de un Asistente de Directorio considerado como personal de confianza.
Artculo 36.
Son funciones de la Secretara de Directorio:
a.
b.
Elaborar informes u otros documentos que el Directorio lo solicite.
c.
Recibir los documentos internos y externos dirigidos al Directorio para su derivacin a dicho
rgano colegiado.
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Apoyar al Directorio en las actividades de ejecucin, control y seguimiento de los acuerdos y

disposiciones determinados por este rgano colegiado.
Coordinar con la Gerencia y las diversas unidades orgnicas la implementacin oportuna de
los acuerdos y disposiciones solicitados por el Directorio, informando al respecto a dicho
rgano colegiado.
Coordinar con el Presidente del Comit de Auditora la agenda de los temas a tratar en las
sesiones del referido Comit, registrando los acuerdos en el Libro de Actas correspondiente.
Coordinar con el Presidente del Directorio la agenda de los temas a tratar en las sesiones
de Directorio.
Participar en las sesiones del Directorio y responsabilizarse del archivo y custodia de los
libros de actas de Directorio.
Recibir y registrar la documentacin, informes, pedidos y acuerdos tomados durante el
desarrollo de las sesiones del Directorio.
Elaborar las actas de las sesiones del Directorio y presentarlas al rgano colegiado para la
aprobacin final.
Solicitar a los miembros del Directorio participantes la consignacin de sus firmas en las
actas de las sesiones.
Archivar las actas de Directorio en el libro correspondiente, adjuntando los documentos de
sustento de los acuerdos tomados, si los hubiere.
Solicitar a la SBS la emisin de las constancias de irrecuperabilidad para el castigo de
crditos, adjuntando la copia certificada del acuerdo de Directorio y los anexos
correspondientes.
Velar por la confidencialidad de la informacin que maneja el Directorio, en el mbito de su
competencia.
Coordinar con el Dpto. de Asesora Legal la inscripcin en la SUNARP de los Acuerdos de
Directorio y de la Junta General de Accionistas que as lo requieran.
Remitir a la SBS una copia del acta conteniendo el informe remitido por el Gerente de
Negocios al Directorio, sobre todos los crditos y garantas que excedan el 0.5% del
Patrimonio Efectivo.
Comunicar a la SBS sobre la nominacin y/o vacancia de los Directores dentro de los plazos
establecidos en la Resolucin SBS N 18070-2010, adjuntando la documentacin que
corresponda.
Gestionar con los Directores y remitir al Dpto. de Gestin del Talento Humano lo siguiente:
Las Declaraciones Juradas de Ingresos y de Bienes y Rentas de los Directores (al inicio,
durante el ejercicio con una periodicidad anual y al trmino de su gestin, cargo o labor)
dentro de los plazos de ley establecidos, las cuales debern contener la firma y huella
del Director involucrado y estar debidamente legalizada.
Las Declaraciones Juradas de no estar incurso en los impedimentos establecidos en el
artculo 92 de la Ley General, dentro de los veinte (20) primeros das calendario
posteriores a la fecha de realizacin de la Junta Obligatoria Anual de Accionistas.
Ante nuevos Directores, la documentacin sealada en el Manual de Prevencin y
Gestin de los Riesgos de LA/FT y en el Reglamento Interno del Directorio.
Comunicar a la SBS y Entes de Supervisin y/o Control (que corresponda), en un plazo no
mayor de un (1) da hbil de producida alguna modificacin en la designacin de los
funcionarios dependientes del Directorio.37
Coordinar con la Gerencia de Secretara Municipal del Concejo Provincial de Huancayo la
remisin oportuna de la transcripcin de las Actas del Concejo en las que se toquen temas
relacionados con la CMAC Huancayo S.A., con la finalidad de incluirlos en el Libro de Actas
de la Junta General de Accionistas.
competencia.
Segn Oficio Mltiple N 9377-2003-SBS

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memorandos y dems documentos normativos implementados realizando el anlisis
operacionales, mantenindolos actualizados oportunamente; en el mbito de su
competencia.
confiable sobre eventos de prdida, casi prdida y otros relacionados al riesgo operacional.
la Gestin del Riesgo Operacional de los colaboradores bajo su cargo.
Cumplir las dems funciones que le asigne el Directorio o asignados mediante documentos
SECRETARIA DE GERENCIA
Artculo 37.
La Secretara de Gerencia, es el rgano de apoyo de la Gerencia Mancomunada,
encargada de brindar soporte a la Gerencia Mancomunada en el desarrollo de sus actividades
administrativas, con el objetivo de agilizar su gestin, asistindolos en el control y seguimiento de
las disposiciones y acuerdos. As como en el seguimiento de las medidas correctivas dada por las
Auditoras Internas, Externas y rganos dependientes del Directorio.
Est a cargo de un Asistente de Gerencia y Asistente de Control Interno los cuales son
designados por la Gerencia Mancomunada y considerado como personal de confianza.
Artculo 38.
Son funciones de la Secretaria de Gerencia:
a.
b.
Gestionar objetivos, indicadores y actividades alineados a los Planes Institucionales (Plan
Estratgico, Plan Operativo y Plan de Expansin) en el mbito de su competencia.
c.
Coordinar con las unidades orgnicas respectivas, los informes u otros documentos que la
Gerencia Mancomunada lo solicite, as como, los proyectos de normatividad y
comunicaciones que se remitan para decisin y/o firma de la Gerencia Mancomunada.
d.
Asistir a la Gerencia Mancomunada en las actividades de ejecucin, control y seguimiento
de los sistemas y procesos administrativos que se le encomiende, as como en la atencin
de consultas, pedidos y dems asuntos relacionados con la gestin.
e.
Administrar el Sistema de Trmite Documentario (SISTRA), velando por su funcionamiento y
consistencia a nivel institucional.
f.
Formular la agenda y apoyar en el desarrollo de las sesiones convocadas para el Comit de
Gerencia. Asimismo, preparar y solicitar la consignacin de las firmas respectivas en las
actas de las sesiones.
g.
Convocar trimestralmente a los Jefes de Negocios Regionales para la reunin con la
Gerencia Mancomunada, para tratar temas de su funcin, incluyendo los acuerdos y
conclusiones en las actas del Comit de Gerencia.
h.
Realizar el seguimiento de los Acuerdos del Directorio encargados a la Gerencia,
recopilando toda la informacin necesaria para su oportuna presentacin.
i.
Realizar el seguimiento al cumplimiento de los acuerdos, polticas, normas y pedidos
emitidos por el Comit de Gerencia, as como los proyectos y/o programas de accin
encargados expresamente por los Gerentes.
j.
Derivar los documentos internos a travs del SISTRA a las unidades orgnicas que
corresponda, previa coordinacin con la Gerencia Mancomunada, los documentos recibidos
CAJA HUANCAYO.
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de entidades externas, deber coordinar con el Auxiliar de Mesa de Partes para su pronta
distribucin.
Coordinar con la Gerencia, dentro de los quince (15) primeros das calendarios de cada ao,
el envo a la SBS de la relacin actualizada de los funcionarios autorizados para suscribir la
documentacin que se remite a dicho Organismo de Control y Supervisin. Asimismo,
gestionar con la Gerencia la comunicacin en un plazo no mayor de un (1) da hbil de
producido alguna modificacin en la designacin de funcionarios dependientes de la
Gerencia.
Informar a la Gerencia Mancomunada sobre toda la correspondencia recibida y/o remitida
respectivamente.
Elaborar los informes que ingresarn a las Sesiones de Directorio, previa coordinacin con
la Gerencia Mancomunada.
Mantener al da la agenda de actividades de la Gerencia Mancomunada e informarles con
anticipacin sobre los compromisos asumidos.
competencia.
memorandos y dems documentos normativos implementados realizando el anlisis
operacionales, mantenindolos actualizados oportunamente; en el mbito de su
competencia.
confiable sobre eventos de prdida, casi prdida y otros relacionados al riesgo operacional.
la Gestin del Riesgo Operacional de los colaboradores bajo su cargo
Elaborar informes u otros documentos que la Gerencia Mancomunada lo solicite.
Asistir a la Gerencia Mancomunada en la atencin de consultas, pedidos y dems asuntos
relacionados con la gestin.
Coordinar con las unidades orgnicas respectivas, los proyectos de normatividad,
memorandos y comunicaciones que se remitan para decisin y/o firma de la Gerencia
Mancomunada.
Coordinar con la Gerencia Mancomunada y las diferentes unidades orgnicas el tratamiento
adecuado de las observaciones, recomendaciones o sugerencias formuladas por las
Auditoras Internas y Externas, Gerencia de Riesgos, Unidad de Cumplimiento, Comit de
Auditora, Comit de Riesgos, Comit de Riesgos de LA/FT para la Prevencin de LA/FT u
otros, a fin de disponer su implementacin.
Realizar el control y seguimiento e informar permanentemente a la Gerencia Mancomunada
y a las unidades orgnicas sobre la situacin de las recomendaciones de las diferentes
auditoras en procura de su implementacin, generando los informes trimestrales
correspondientes para dar cuenta de su estado al Directorio y al Comit de Auditora.
Supervisar que el Cuadro de Control de Recomendaciones se encuentre debidamente
actualizado.
CAJA HUANCAYO.
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dd.
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ff.
gg.
hh.
ii.
jj.
Registrar el resultado (efecto o impacto) de los controles implementados por las unidades
orgnicas en atencin a las observaciones, recomendaciones o sugerencias formuladas por
los diversos entes de control.
Elaborar las bases para el concurso pblico de mritos para la contratacin de auditoras
externas, en coordinacin con las reas pertinentes para la determinacin de presupuesto,
los trminos del contrato entre otros aspectos, en cumplimiento de la normativa aplicable.
Coordinar con los rganos Supervisores externos sobre la realizacin de auditoras o visitas
de inspeccin y los requerimientos logsticos, de materiales de oficina y de informacin
necesaria.
Realizar la coordinacin con las unidades orgnicas para la entrega de documentacin
solicitada por las auditoras externas, clasificadoras de riesgo u otros rganos de
supervisin y control.
Coordinar con las unidades organizacionales correspondientes y remitir por los medios
sealados, el Informe de Rendicin de Cuentas de los Titulares (Anual o Final) a la
Contralora General de la Repblica, dentro de los plazos establecidos.
Supervisar el adecuado control del archivo fsico de los documentos recibidos y emitidos.
Cumplir las dems funciones que le asigne la Gerencia Mancomunada o asignados
OFICINA DE SUPERVISIN Y SEGUIMIENTO

Artculo 39.
La Oficina de Supervisin y Seguimiento, es la unidad de apoyo de la Gerencia
Mancomunada, encargada de supervisar las actividades crediticias, de operaciones y
administrativas, teniendo en cuenta las normas internas y externas vigentes proponiendo normas
que mejoren su operatividad y administracin a nivel institucional. Asimismo, realizar el
seguimiento a la implementacin de las acciones correctivas.
Est a cargo de un Jefe de Supervisin y Seguimiento, designado por la Gerencia Mancomunada
y considerado como personal de confianza.
Artculo 40.
Son funciones de la Oficina de Supervisin y Seguimiento:
a.
vigentes que rigen las operaciones de ahorros, crditos y administrativas en La Caja.
b.
Orientar a todos los colaborares de las Agencias en la aplicacin operativa de las diversas
normas de ahorros, crditos y administrativas.
c.
Proponer al Dpto. de Gestin de Procesos y Proyectos cambios en los procesos de gestin
del rea, enfocadas a simplificar y reducir los procedimientos, todo ello, alineados a los
objetivos de La Caja.
d.
Gestionar los objetivos, indicadores y actividades alineados a los Planes Institucionales
(Plan Estratgico, Plan Operativo y Plan de Expansin) a fin de cumplir con las metas
establecidas en el mbito de su competencia.
e.
Proponer a la Gerencia Mancomunada acciones preventivas y correctivas ante las
deficiencias detectadas durante las visitas de supervisin.
f.
Supervisar que los talleres de sensibilizacin y capacitacin sobre los documentos
normativos, productos y servicios, estn enmarcados en dar un mayor nfasis en los errores
y debilidades encontradas en las labores de supervisin.
g.
Revisar el material de capacitacin, velando que se encuentre permanentemente
actualizado y acorde a la normativa interna y externa.
h.
Supervisar el desarrollo de los inventarios peridicos de los expedientes de crditos.
i.
Proponer a la Gerencia Mancomunada medidas preventivas y correctivas para la adecuada
administracin de los expedientes de crditos, ante omisiones recurrentes detectadas,
dirigiendo su implementacin.
j.
Supervisar que los expedientes de crditos faltantes detectados en los inventarios
programados y sorpresivos se encuentren regularizados en las fechas indicadas.
k.
Proponer a la Gerencia Mancomunada formas de reconocimiento o incentivos al personal o
Agencias que presenten de forma consecutiva mejoras en los ndices de satisfaccin del
cliente.
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z.
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bb.
cc.
Programar arqueos e inventarios sorpresivos de los fondos disponibles, documentos

valorados, valorados y bienes de promocin al personal responsable de su custodia.
Coordinar con las reas que corresponda, tomando en cuenta los niveles de comunicacin,
las observaciones detectadas para la toma de medidas preventivas y correctivas.
Realizar visitas de campo en caso se haya detectado observaciones que hayan generado
perjuicio econmico a La Caja.
competencia.
propiciando el reporte en los colaboradores de su unidad orgnica y agencia.
Realizar el seguimiento a la implementacin de las acciones correctivas, informando en
forma mensual a la Gerencia Mancomunada y Comit de Riesgos en caso de
incumplimientos.
Informar a la Gerencia Mancomunada con copia al Dpto. de Asesora Legal cuando se
identifiquen actos sospechosos de deshonestidad, fraudes u otros; a fin de que se adopten
las medidas respectivas.
Informar trimestralmente a la Gerencia Mancomunada con copia al Directorio los resultados
del trabajo de supervisin de operaciones, crditos y administrativo realizados, as como las
acciones preventivas y correctivas, incluyendo las propuestas de mejora, sus resultados y
recomendaciones a ser implementadas, entre otros temas de su competencia.
Informar semestralmente a la Gerencia Mancomunada con copia al Directorio y Comit de
Riesgos sobre el seguimiento de la implementacin de las recomendaciones efectuadas en
los informes trimestrales.
Supervisar las implementaciones encargadas por la Gerencia Mancomunada con la finalidad
de atender las recomendaciones dadas por las auditoras internas y externas, Comits de
riesgos, Comit de Activos y Pasivos en el mbito de su competencia.
Cumplir las dems funciones que le asigne la Gerencia Mancomunada o asignadas
CAJA HUANCAYO.
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CAPITULO VI
DE LOS ORGANOS DE LINEA: CREDITOS
GERENCIA DE NEGOCIOS
Artculo 41.
La Gerencia de Negocios, es el rgano de lnea de la Gerencia Mancomunada,
encargada de planificar, organizar, dirigir y monitorear las actividades relacionadas con la
colocacin de crditos, proponiendo y aplicando polticas y procedimientos de otorgamiento,
seguimiento y recuperacin de crditos en sus diferentes modalidades, as como criterios de
evaluacin, seguridad y rentabilidad que minimicen el riesgo en las colocaciones, incluyendo la va
judicial y la realizacin de las garantas cuando sea el caso, velando por el fiel cumplimiento de las
disposiciones administrativas y legales.
Est a cargo de un Gerente de Negocios que integra la Gerencia Mancomunada con voz y voto,
designado por el Directorio y considerado como personal de confianza. Asimismo, participa en las
reuniones de Directorio con voz, en los asuntos de su competencia.
Artculo 42.
Son funciones de la Gerencia de Negocios:
a.
b.
Formular polticas crediticias en concordancia con las disposiciones legales vigentes y con
las normas internas de La Caja.
c.
Proponer al Comit de Gerencia las polticas, normas, objetivos y planes en materia de
crditos, para su ejecucin una vez aprobadas.
d.
Velar por el cumplimiento de los documentos normativos establecidos por el Directorio o
Comit de Gerencia, para la calificacin, otorgamiento y recuperacin de los crditos en las
reas de su dependencia.
e.
Proponer al Comit de Gerencia la implementacin de nuevos productos o modalidades de
crditos, contando con el soporte y propuesta de la Sub Gerencia de Negocios, en
concordancia con las normas vigentes.
f.
Integrar el Comit de Evaluacin de Crditos, de acuerdo a los niveles establecidos en el
Reglamento de Crditos.
g.
Evaluar, aprobar o desaprobar las solicitudes de crditos, cumpliendo los niveles de
aprobacin establecidos en el Reglamento de Crditos.
h.
Participar y/u opinar sobre la determinacin de metas de colocaciones y metas de
recuperaciones a nivel institucional en coordinacin con el Dpto. de Planeamiento y
Estudios Econmicos y el Dpto. de Contratos y Recuperaciones respectivamente.
i.
Velar por el mantenimiento de una sana cartera de crditos, cuyos ratios de morosidad no
superen los ndices razonables.
j.
Evaluar, aprobar o desaprobar las acciones pertinentes para la recuperacin oportuna de
los crditos y las polticas de negociacin para la cobranza de los clientes en morosidad de
acuerdo al nivel que le corresponda.
k.
Supervisar la ejecucin de las acciones pertinentes para la recuperacin oportuna de los
crditos vencidos y en cobranza judicial.
l.
Participar en la formulacin, monitoreo, evaluacin y actualizacin del Plan Estratgico, Plan
m.
Aprobar como integrante del Comit de Gerencia el Presupuesto Institucional y el Plan
Anual de Adquisiciones y Contrataciones, dando cuenta al Directorio.
n.
Cumplir y hacer cumplir las metas, objetivos y estrategias establecidas en el Plan
Estratgico, Plan Operativo y Plan de Expansin, estableciendo acciones preventivas y
correctivas para su alcance, en el mbito de su competencia.
o.
Realizar el seguimiento de las metas de colocaciones y de recuperaciones a nivel
institucional, estableciendo polticas y estrategias para su alcance.
p.
Monitorear las actividades de ejecucin, control y seguimiento de los procesos
administrativos que se le encomiende.
q.
Atender las consultas, pedidos y dems asuntos relacionados con la gestin crediticia.
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cc.
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gg.
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ii.
Coordinar con las instituciones externas, proveedoras de fondos y consultoras, temas de

inters institucional en el mbito crediticio que promuevan el desarrollo de los productos y
servicios de crditos.
Coordinar con los organismos o entes reguladores y clasificadores de riesgos los temas
relacionados a crditos que permitan una mejor gestin crediticia en La Caja.
Velar por la implementacin de adecuadas polticas de remuneraciones, incentivos,
induccin, capacitacin, formacin de cuadros y promocin que permitan una adecuada
administracin del recurso humano de crditos.
competencia.
Participar activamente en los Comits de Ley y/o establecidos en la Estructura Orgnica que
se les designe.
Realizar el control y seguimiento de las unidades orgnicas dependientes de la Gerencia
Mancomunada (rganos de apoyo) que se le asigne.
Representar a La Caja en actos pblicos y/o comisiones, por encargo del Directorio y/o
Comit de Gerencia.
Dar cumplimiento a los Acuerdos del Directorio en el mbito de su competencia.
Cumplir las dems funciones que le asigne el Directorio y/o Comit de Gerencia o
asignados mediante documentos normativos internos.
FEDATARIO
Artculo 43.
Es el rgano de apoyo de la Gerencia Mancomunada, encargado de apoyar y
asistir a la Gerencia Mancomunada y Unidades Orgnicas, encargada de cotejar, comprobar y
autenticar el documento original contrastndolo con la copia, presentado por la Unidad Orgnica u
rganos externos, a fin de dar validez al contenido del mismo.
Artculo 44.
Son funciones del Fedatario:
a.
b.
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c.
d.
e.
f.
g.
h.
i.
j.
k.
l.
m.
n.
o.
Revisar y comprobar, previo cotejo entre el documento original y la copia presentada, a fin
de determinar la fidelidad del contenido de dichos documentos
Autenticar mediante su firma y post firma que, el contenido de una copia coincida con el
documento original.
Mantener un registro actualizado de los documentos que certifique.
competencia.
Cumplir las dems funciones que le asigne la Gerencia Mancomunada o asignados
SUB GERENCIA DE NEGOCIOS

Artculo 45.
La Sub Gerencia de Negocios es la unidad de lnea de la Gerencia de Negocios,
encargada de planificar, ejecutar, monitorear y mejorar todos los procesos y actividades
relacionadas a crditos, apoyando a la Gerencia de Negocios en la aplicacin de polticas y
procedimientos, que permitan alcanzar un crecimiento sostenible de la cartera de colocaciones,
ampliando la base de clientes e incrementando la productividad. Asimismo, implementar y/o
realizar el seguimiento de las disposiciones, acuerdos y medidas correctivas dados por el
Directorio, Comit de Gerencia y los rganos de control, en el mbito de su competencia.
Est a cargo de un Sub Gerente de Negocios designado por la Gerencia Mancomunada y
considerado como personal de confianza.
Artculo 46.
Son funciones de la Sub Gerencia de Negocios:
a.
b.
c.
Coordinar con las reas pertinentes las polticas de remuneraciones, incentivos, induccin,
capacitacin, formacin de cuadros y promocin que permitan una adecuada administracin
del recurso humano de negocios.
d.
Velar que los proyectos relacionados a mejorar la gestin crediticia de nuevos productos o
proyectos de mejora se realicen dentro de los plazos establecidos.
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dd.
Velar que la compra de informacin ayude a mejorar las estrategias de fidelizacin de

clientes y captacin de potenciales nuevos clientes de crditos.
Velar que la evaluacin de los proveedores de centrales de riesgos para el otorgamiento de
crditos a nivel institucional, se realicen dentro la normativa interna y externa vigente.
Supervisar que las campaas promocionales por tipo de crdito se realicen oportunamente.
Supervisar que las acciones a seguir para el desarrollo de nuevos productos se realicen
dentro de la normativa interna establecida.
Velar que la difusin de los nuevos productos crediticios se realice dentro del marco de la
normativa vigente.
Promover y proponer estrategias y diversas actividades que impulsen mayores colocaciones
a nivel institucional con el soporte estadstico, de competencia y de mercado proporcionado
por el Asistente de la Sub Gerencia de Negocios.
Identificar, desarrollar y administrar servicios que promuevan y apoyen la consolidacin del
liderazgo de la Caja en el mbito de su competencia.
Establecer las metas de colocaciones por agencia y por tipo de crdito a nivel institucional,
evaluando su cumplimiento una vez aprobadas.
Brindar las pautas para el desarrollo y/o relanzamiento de productos de crditos
conjuntamente con los Jefes de Crditos segn corresponda, supervisando la ejecucin y
resultados de las campaas.
Integrar el Comit de Evaluacin de Crditos, de acuerdo a los niveles establecidos en el
Reglamento de Crditos.
Analizar las desviaciones de los planes de colocaciones y aplicar los correctivos necesarios
o proponerlos a la Gerencia de Negocios, cuando sea necesario.
Vigilar los lmites de la concentracin por tipos de crditos.
Coordinar con el Dpto. de Finanzas e Inversiones la aplicacin de las lneas de
financiamiento bajo las condiciones establecidas en las mismas.
Apoyar a la Gerencia de Negocios en el mantenimiento de una sana cartera de crditos,
cuyos ratios de morosidad no superen los ndices razonables.
Proponer, en coordinacin con las reas involucradas, a la Gerencia de Negocios y Comit
de Gerencia las acciones pertinentes para la recuperacin oportuna de los crditos
vencidos, judiciales y castigados, as como las polticas de negociacin para la cobranza de
los clientes en morosidad de acuerdo al nivel que le corresponda.
Coordinar con el Dpto. de Contratos y Recuperaciones todas las acciones orientadas a
reducir la mora tanto de la cartera vencida como judicial de los crditos otorgados.
Cumplir y hacer cumplir los objetivos, metas y estrategias establecidas en el Plan
Estratgico, Plan Operativo y Plan de Expansin, informando los avances al Dpto. de
Planeamiento y Estudios Econmicos.
Validar, conjuntamente con los Jefes de Negocios Regionales, las recategorizaciones de los
Asesores de Negocios propuestas por los Administradores, teniendo en cuenta las
condiciones establecidas en las normas internas para tal fin.
Analizar y emitir opinin en los asuntos de menor complejidad encomendados por la
Gerencia de Negocios.
Supervisa las propuestas de modificacin o actualizacin de los tarifarios por tipo de
crditos.
Coordinar con los Jefes de Crditos actividades que conlleven a mejorar la gestin
crediticia.
Gestionar los convenios con Instituciones Externas para operaciones crediticias, tales como
Banco de la Nacin (ventanillas compartidas), FEPCMAC, entre otros.
Elaborar informes para el Directorio sobre la gestin crediticia cuando lo requieran.
Revisar y remitir los informes mensuales para la Gerencia y Directorio sobre:
Crditos que superan el 0.5% PEA (Patrimonio Efectivo Ajustado) y para montos
indicados por la Gerencia.
Crditos mayores a $200,000 o su equivalente en soles.
Apoyar a la Gerencia de Negocios en las actividades de ejecucin, control y seguimiento de
los procesos administrativos que se le encomiende.
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ee.
Apoyar a la Gerencia de Negocios en la atencin de consultas, pedidos y dems asuntos

relacionados con la gestin crediticia.
ff.
Informar a la Gerencia de Negocios sobre el estado o situacin de los casos
encomendados.
gg. Revisar la informacin remitida por el Dpto. de Planeamiento y Estudios Econmicos y
proponer medidas preventivas y correctivas que apoyen en el cumplimiento de las metas
institucionales.
hh. Atender los acuerdos del Comit de Gestin de Activos y Pasivos (COGAP) y del Comit de
Riesgos.
ii.
Cumplir y supervisar el estricto cumplimiento de los documentos normativos establecidos
por el Directorio o Comit de Gerencia, para la calificacin, otorgamiento y recuperacin de
los crditos en las reas de su dependencia.
jj.
Supervisar la ejecucin de las acciones pertinentes para la recuperacin oportuna de los
crditos vencidos y en cobranza judicial.
kk.
Realizar el seguimiento de las metas de colocaciones y de recuperaciones a nivel
institucional, aplicando para su alcance, las polticas y estrategias establecidas por la
Gerencia de Negocios y Gerencia Mancomunada.
ll.
Remitir en forma trimestral a la Gerencia de Negocios los resultados de la evolucin y
recuperacin de clientes desertores y posibles clientes a desertar teniendo en cuenta la
informacin remitida por los Jefes de Crditos.
mm. Remitir en forma trimestral el Informe de excepciones trimestral, evaluando la situacin de
los crditos desembolsados bajo esta modalidad y las reincidencias generadas, sugiriendo
medidas preventivas y correctivas del caso teniendo en cuenta la informacin remitida por
los Jefes de Crditos.
nn. Realizar el control y seguimiento referente a las disposiciones adoptadas para la
implementacin de las medidas correctivas, observaciones, recomendaciones o
sugerencias, dentro de su mbito de competencia, formuladas por las Auditoras Internas y
Externas, Gerencia de Riesgos, Unidad de Cumplimiento, Clasificadoras de Riesgos u otros.
oo. Supervisar el seguimiento al cumplimiento de los acuerdos, polticas, normas y pedidos,
dentro de su mbito de competencia, emitidos por el Directorio, Comit de Gerencia, as
como los proyectos y/o programas de accin encargados expresamente a la Gerencia de
Negocios.
pp. Atender oportunamente las recomendaciones y oportunidades de mejora emitidas por los
rganos de control interno y externo.
qq. Participar activamente en los roles y responsabilidades que se establezcan para la Gestin
competencia.
rr.
ss.
tt.
uu. Registrar a travs de los medios establecidos para tal fin y brindar informacin oportuna y
vv.
ww. Apoyar a la Gerencia de Riesgos en la generacin de la Cultura de Riesgos y gestin
xx.
CAJA HUANCAYO.
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yy.

los Riesgos de LA/FTen el mbito de su competencia.
zz.
Apoyar a la Gerencia de Negocios en el levantamiento de observaciones efectuadas por los
aaa. Cumplir estrictamente con los plazos que la Gerencia establece a travs de Memorndum,
para la entrega de informes de conocimiento o aprobacin del Directorio.
bbb. Cumplir las dems funciones que le asigne el Gerente de Negocios o asignados mediante
DEPARTAMENTO DE CRDITOS DE CONSUMO
Artculo 47.
El Dpto. de Crditos de Consumo, es la unidad de lnea de la Gerencia de
Negocios encargada de planificar, dirigir, controlar y mejorar las estrategias y actividades para el
cumplimiento de las metas de los crditos de consumo a nivel institucional, apoyando a la Sub
Gerencia de Negocios en la aplicacin de polticas y procedimientos, que permitan alcanzar un
crecimiento sostenible de la cartera de colocaciones, ampliando la base de clientes e
incrementando la productividad. Asimismo, gestionar los modelos scoring, los proyectos y pilotos
referentes a los nuevos sub productos de crditos de consumo fortaleciendo y realizando el
seguimiento de los resultados obtenidos.
Est a cargo de un Jefe de Crditos de Consumo, designado por la Gerencia Mancomunada y
Artculo 48.
Son funciones del Dpto. de Crditos de Consumo:
a.
Conocer, mantenerse informado, cumplir y hacer cumplir las normas legales internas y
externas vigentes que rigen las operaciones de crditos en La Caja.
b.
Gestionar los objetivos, indicadores y actividades alineados a los planes institucionales (plan
estratgico, plan operativo y plan de expansin) a fin de cumplir con las metas establecidas
c.
Proponer cambios normativos en referencia a los productos asignados que permitan una
mejora en su operatividad y administracin en coordinacin con el Dpto. de Gestin de
Procesos y Proyectos en funcin a las normas regulatorias existentes.
d.
Coordinar la difusin de los documentos normativos de crditos de consumo a todo el
personal de las Agencias, promoviendo su correcto conocimiento y aplicacin.
e.
Registrar, actualizar y/o gestionar la actualizacin oportuna del valor del PEA, lmite global y
lmite individual a nivel del sistema.
f.
a nivel institucional.
g.
liderazgo de La Caja en el mbito de su competencia.
h.
Participar en la determinacin de las metas de colocaciones a nivel institucional, evaluando
su cumplimiento una vez aprobadas.
i.
Disear, proponer y evaluar las metodologas de evaluacin crediticia ms adecuadas de
crditos de consumo.
j.
Gestionar razonablemente las tasas activas ponderadas de crditos consumo.
k.
Elaborar el informe trimestral de excepciones de crditos de consumo, identificar y proponer
estrategias para disminuir el nmero de excepciones.
l.
Informar trimestralmente a la Sub Gerencia de Negocios los resultados de la gestin,
evolucin y recuperacin de clientes desertores y posibles clientes a desertar en caso
corresponda.
m.
Coordinar con el Dpto. de Seguridad Integral sobre los mecanismos de seguridad en el
manejo de informacin a nivel institucional dentro del marco de la poltica de proteccin de
la informacin y en el mbito de su competencia,
n.
Coordinar con el Dpto. de Gestin de Procesos y Proyectos todos los proyectos de mejora
asociados a crditos de consumo, teniendo en cuenta los documentos normativos y anlisis
de riesgos que correspondan.
o.
Gestionar la compra de informacin con la finalidad de mejorar las estrategias de
fidelizacin de clientes y captacin de potenciales nuevos clientes de crditos en
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ii.
coordinacin con los dems Jefes de Crditos, teniendo en cuenta los documentos
normativos establecidos para tal fin y el anlisis de riesgos correspondiente.
Evaluar a los proveedores de centrales de riesgos para el otorgamiento de crditos a nivel
institucional, buscando las mejores ventajas para la Institucin en coordinacin con los
dems Jefes de Crditos, teniendo en cuenta las normas vigentes de seguridad de la
informacin y su tratamiento.
Generar oportunidades de negocios a nivel institucional de crditos de consumo.
Evaluar y proponer las campaas promocionales de crditos de consumo en coordinacin
con el Dpto. de Marketing realizando el seguimiento de las mismas y proponiendo las
estrategias de mejora en coordinacin con su Jefe Inmediato.
Realizar en coordinacin con el Dpto. de Marketing el seguimiento, control y
retroalimentacin de la ejecucin de las campaas propuestas con la finalidad de cumplir
con los objetivos planteados, as como de la publicidad y de la promocin de sub productos
de crditos de consumo, buscando que stos lleguen al pblico objetivo en forma oportuna y
eficaz.
Coordinar con las reas involucradas las acciones a seguir para el desarrollo de nuevos sub
productos de crditos de consumo, teniendo en cuenta la informacin estratgica
proporcionada por el Dpto. de Marketing.
Supervisar y promover la difusin de los nuevos sub productos de crditos consumo,
garantizando su correcto conocimiento por el personal respectivo a fin de alcanzar los
objetivos sealados.
Realizar el seguimiento y control a los sub productos de crditos por consumo, proponiendo
mejoras e informando oportunamente a su Jefe Inmediato.
Evaluar el resultado de las campaas promocionales de crditos de consumo realizando el
costo/beneficio de las mismas, informando a su Jefe Inmediato.
Realizar el seguimiento de los indicadores de crditos de consumo por agencia coordinando
con el Analista de Gestin de Crditos de Consumo, los Administradores y Asesores de
Negocios acciones a realizar para mejorar los mismos, informando de los resultados a su
Jefe Inmediato.
Proponer a su Jefe Inmediato las acciones estratgicas para el impulso, mejoramiento de
los sub productos y mantenimiento de una cartera sana a nivel institucional de crditos de
consumo, implementndolos, una vez aprobados.
Llevar el control del lmite global e individual a nivel institucional segn la comunicacin
oficial que realiza la Gerencia de Riesgos en forma mensual.
Realizar la revisin de las solicitudes de crditos de consumo asignadas por el Gerente de
Negocios, verificando el cumplimiento de las normas internas segn los niveles de
aprobacin establecidos en el Reglamento de Crditos consignando su sello y firma en las
mismas, en seal de conformidad
Supervisar la implementacin de alertas y validaciones para el alineamiento a las normas
internas emitidas en el mbito de su competencia, asimismo sobre las generadas por las
deficiencias de control sealadas por las diversas auditoras.
Atender las consultas relacionadas con la gestin crediticia.
Impulsar el correcto uso e interpretacin de los resultados que generan los modelos scoring,
establecidos en La Caja.
Realizar el monitoreo constante de los resultados que generan los modelos scoring,
establecidos en La Caja y participar en el mantenimiento de los mismos, en coordinacin
con la Gerencia de Riesgos y la Gerencia de Negocios.
Evaluar herramientas de scoring, expertos y maestro para su inclusin en los reportes de
centrales de riesgos a fin de brindar herramientas de pre-filtros para los crditos, previa
negociacin con los proveedores.
Supervisar en forma aleatoria que las regularizaciones de los desembolsos con documentos
pendientes se hayan regularizado y tomar las medidas pertinentes en caso de
incumplimiento.
Supervisar la adecuada implementacin de los requerimientos segn cronograma aprobado.
Coordinar con el Comit de Fijacin de Tasas, la determinacin de las tasas de inters para
los nuevos sub productos de crditos de consumo y los ya existentes.
CAJA HUANCAYO.
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jj.
Coordinar con la Gerencia de Negocios la fijacin del precio del oro para el otorgamiento de
crditos con garantas de joyas.
kk.
Coordinar sobre las capacitaciones al nuevo personal involucrado en el proceso de crditos
pignoraticios (otorgamiento y retasacin).
ll.
Promover la firma de nuevos convenios o renovaciones a nivel institucional.
mm. Supervisar el control y seguimiento referente a las disposiciones adoptadas para la
sugerencias, dentro de su mbito de competencia, formuladas por las auditoras internas y
externas, Gerencia de Riesgos, Unidad de Cumplimiento, clasificadoras de riesgos u otros.
nn. Realizar el seguimiento al cumplimiento de los acuerdos, polticas, normas y pedidos, dentro
de su mbito de competencia, emitidos por el Directorio, Comit de Gerencia, as como los
proyectos y/o programas de accin encargados expresamente a la Gerencia de Negocios.
oo. Supervisar los descargos presentados por las Agencias sobre las recomendaciones
relacionadas a crditos de consumo.
pp. Participar activamente en los roles y responsabilidades que se establezcan para la Gestin
competencia.
qq. Participar obligatoriamente en el reporte de alertas y eventos de Riesgo Operacional, as
rr.
ss.
tt.
propiciando el reporte en los colaboradores bajo su cargo.
uu. Reportar oportunamente los indicadores claves de riesgos que se solicite o se asigne.
vv.
ww. Apoyar a la Gerencia de Riesgos en la identificacin de las necesidades de capacitacin en
xx.
yy.
Cumplir estrictamente con los plazos que la Gerencia establece a travs de Memorndum,
zz.
Cumplir las dems funciones que le asigne su Jefe Inmediato o asignadas mediante
DEPARTAMENTO DE CRDITOS HIPOTECARIOS
Artculo 49.
El Dpto. de Crditos Hipotecarios, es la unidad de lnea de la Gerencia de
Negocios encargada planificar, dirigir, controlar y mejorar las estrategias y actividades para el
cumplimiento de las metas de los crditos hipotecarios a nivel institucional, estableciendo y
mejorando la metodologa de evaluacin, as como las estrategias para contar con una cartera
sana y rentable, apoyando a la Sub Gerencia de Negocios en la aplicacin de polticas y
procedimientos, que permitan alcanzar un crecimiento sostenible de la cartera de colocaciones,
ampliando la base de clientes e incrementando la productividad. Asimismo, gestionar los proyectos
y pilotos referentes a los nuevos sub productos y otros relacionados a crditos hipotecarios
fortaleciendo y realizando el seguimiento de los resultados obtenidos.
Est a cargo de un Jefe de Crditos de Hipotecarios, designado por la Gerencia Mancomunada y
CAJA HUANCAYO.
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Artculo 50.
Son funciones del Dpto. de Crditos de Hipotecarios
a.
b.
c.
Proponer la innovacin, modificacin o actualizacin de las normas internas referentes a los
crditos hipotecarios que permitan una mejora en su operatividad y administracin, en
coordinacin con el Dpto. de Gestin de Procesos y Proyectos, en funcin a las normas
regulatorias existentes.
d.
Coordinar la difusin de los documentos normativos de Crditos Hipotecarios a todo el
personal de las Agencias, promoviendo su correcto conocimiento y aplicacin.
e.
f.
g.
h.
Disear, proponer y evaluar las metodologas de evaluacin de crditos hipotecarios.
i.
Gestionar razonablemente las tasas activas ponderadas de crditos hipotecarios.
j.
Elaborar el informe trimestral de excepciones de crditos hipotecarios e identificar y
proponer estrategias para disminuir el nmero de excepciones.
k.
Dirigir los proyectos y pilotos relacionados a la gestin crediticia de nuevos sub productos o
proyectos de mejora, en el mbito de su competencia, informando de los avances a su Jefe
Inmediato y la Gerencia de Negocios.
l.
manejo de informacin a nivel institucional, dentro del marco de la poltica de proteccin de
la informacin en el mbito de su competencia.
m.
asociados a crditos hipotecarios, teniendo en cuenta los documentos normativos y anlisis
de riesgos que correspondan.
n.
fidelizacin de clientes y captacin de potenciales nuevos clientes de crditos en
coordinacin con los Jefes de Crditos, teniendo en cuenta los documentos normativos
establecidos para tal fin y el anlisis de riesgos correspondiente.
o.
Evaluar a los Proveedores de centrales de riesgos para el otorgamiento de crditos a nivel
p.
Generar oportunidades de negocios a nivel institucional de crditos hipotecarios.
q.
Evaluar y proponer las campaas promocionales de crditos hipotecarios en coordinacin
con el Dpto. de Marketing, realizando el seguimiento de las mismas y proponiendo las
r.
con los objetivos planteados, as como de la publicidad y de la promocin de productos de
Crditos Hipotecarios, buscando que stos lleguen al pblico objetivo en forma oportuna y
eficaz.
s.
productos de crditos hipotecarios, en el mbito de su competencia, teniendo en cuenta la
informacin estratgica proporcionada por el Dpto. de Marketing.
t.
Supervisar y promover la difusin de los nuevos sub productos de crditos hipotecarios,
objetivos sealados.
u.
Realizar el seguimiento y control a los sub productos de crditos hipotecarios, proponiendo
mejoras e informando oportunamente a su Jefe inmediato.
CAJA HUANCAYO.
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Pgina 44 de 100
v.
Evaluar el resultado de las campaas promocionales de crditos hipotecarios realizando el

costo/beneficio de las mismas informando a su Jefe Inmediato.
w.
Realizar el seguimiento de los indicadores de crditos hipotecarios por agencia coordinando
con el Analista de Gestin de Crditos Hipotecarios los Administradores y Asesores de
Jefe Inmediato.
x.
los productos de crditos hipotecarios y mantenimiento de una cartera sana a nivel
institucional, implementndolos, una vez aprobados.
y.
Realizar la revisin de las solicitudes de crditos asignadas por el Gerente de Negocios,
verificando el cumplimiento de las normas internas segn los niveles de aprobacin
establecidos en el Reglamento de Crditos consignando su sello y firma en las mismas, en
seal de conformidad.
z.
Supervisar la implementacin de las alertas y validaciones para el alineamiento a las
normas internas emitidas en el mbito de su competencia, asimismo, sobre las generadas
por las deficiencias de control sealadas por las diversas auditoras.
aa. Atender las consultas relacionadas con la gestin crediticia.
bb. Supervisar en forma aleatoria que las regularizaciones de los desembolsos con documentos
incumplimiento.
cc.
los nuevos sub productos de crditos hipotecarios y los ya existentes
dd. Dirigir y supervisar todo el macro proceso del crdito hipotecario.
ee. Promover el desarrollo de proyectos inmobiliarios mediante gestin directa con el FONDO
MIVIVIENDA S.A. y las agencias gestoras.
ff.
Supervisar que los reportes de beneficiarios del Premio al Buen Pagador de La Caja sean
enviados dentro de los plazos establecidos.
gg. Velar que la documentacin sobre Lneas Hipotecaria con el FONDO MIVIVIENDA S.A.
sean enviadas en forma actualizada y oportuna.
hh. Supervisar el control y seguimiento referente a las disposiciones adoptadas para la
implementacin de las medidas correctivas, observaciones, recomendaciones o sugerencias
dentro de su mbito de competencia, formuladas por las Auditoras Internas y Externas,
Gerencia de Riesgos, Unidad de Cumplimiento, Clasificadoras de Riesgos u otros.
ii.
Realizar el seguimiento al cumplimiento de los acuerdos, polticas, normas y pedidos, dentro
jj.
Monitorear la implementacin de las recomendaciones a nivel normativo e informtico,
realizada por el Analista de Gestin de Crditos Hipotecarios.
kk.
Supervisar los descargos presentados por las Agencias sobre de las recomendaciones
relacionadas a crditos de hipotecarios.
ll.
competencia.
mm. Participar obligatoriamente en el reporte de alertas y eventos de Riesgo Operacional, as
nn. Cumplir y hacer cumplir todas las polticas, procedimientos, disposiciones, comunicados,
oo. Participar activamente en la identificacin, evaluacin, tratamiento y monitoreo de riesgos
pp. Registrar a travs de los medios establecidos para tal fin y brindar informacin oportuna y
CAJA HUANCAYO.
VERSIN 34
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qq.
rr.
ss.
tt.
uu.
vv.

DEPARTAMENTO DE CRDITOS MINORISTAS EMPRESARIAL

Artculo 51.
El Dpto. de Crditos de Crditos Minoristas Empresarial, es la unidad de lnea de
la Gerencia de Negocios encargada planificar, dirigir, controlar y mejorar las estrategias y
actividades para el cumplimiento de las metas de los crditos minoristas empresarial a nivel
institucional, estableciendo y mejorando la metodologa de evaluacin, as como las estrategias
para contar con una cartera sana y rentable, apoyando a la Sub Gerencia de Negocios en la
aplicacin de polticas y procedimientos, que permitan alcanzar un crecimiento sostenible de la
cartera de colocaciones, ampliando la base de clientes e incrementando la productividad.
Asimismo, gestionar los modelos scoring, los proyectos y pilotos referentes a los nuevos sub
productos de crditos minoristas empresarial fortaleciendo y realizando el seguimiento de los
resultados obtenidos.
Est a cargo de un Jefe de Crditos Minoristas Empresarial, designado por la Gerencia
Mancomunada y considerado como personal de confianza.
Artculo 52.
Son funciones del Dpto. de Crditos de Crditos Minoristas Empresarial:
a.
b.
c.
Crditos Minoristas Empresarial que permitan una mejora en su operatividad y
administracin, en coordinacin con el Dpto. de Gestin de Procesos y Proyectos, en
funcin a las normas regulatorias existentes.
d.
Coordinar la difusin de los documentos normativos de Crditos Minoristas Empresarial a
todo el personal de las Agencias, promoviendo su correcto conocimiento y aplicacin.
e.
f.
g.
h.
Disear, proponer y evaluar las metodologas de evaluacin de crditos minorista
empresarial.
i.
Gestionar razonablemente las tasas activas ponderadas de crditos minorista empresarial.
j.
Supervisar el cumplimiento estricto del proceso integral de las cartas fianzas relacionada a
crditos minoristas empresarial.
k.
Elaborar el informe trimestral de excepciones de crditos minoristas empresarial e identificar
y proponer estrategias para disminuir el nmero de excepciones.
l.
evolucin y recuperacin de clientes desertores y posibles clientes a desertar, proponiendo
estrategias en caso corresponda.
CAJA HUANCAYO.
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m.
n.
o.
p.
q.
r.
s.
t.
u.
v.
w.
x.
y.
z.
aa.
bb.
cc.
dd.
ee.
proyectos de mejora, en el mbito de su competencia, informando de los avances a su Jefe
Inmediato y la Gerencia de Negocios.
manejo de informacin a nivel institucional dentro del marco de la poltica de proteccin de
asociados a crditos minoristas empresarial, teniendo en cuenta los documentos normativos
y anlisis de riesgos que correspondan
Ejercer la funcin de Coordinador del Programa Lnea Ecolgica (productos crediecolgicos)
fidelizacin de clientes y captacin de potenciales nuevos clientes de crditos teniendo en
cuenta el marco legal vigente en coordinacin con los dems Jefes de Crditos, teniendo en
cuenta los documentos normativos establecidos para tal fin y el anlisis de riesgos
correspondiente.
Evaluar a los Proveedores de Centrales de Riesgos para el otorgamiento de crditos a nivel
Generar oportunidades de negocios a nivel institucional de crditos minoristas empresarial.
Evaluar y proponer las campaas promocionales de crditos minoristas empresariales en
coordinacin con el Dpto. de Marketing, realizando el seguimiento de las mismas y
proponiendo las estrategias de mejora en coordinacin con su Jefe Inmediato.
de crditos minoristas empresarial, buscando que stos lleguen al pblico objetivo en forma
oportuna y eficaz.
productos de crditos minoristas empresariales, en el mbito de su competencia, teniendo
en cuenta la informacin estratgica proporcionada por el Dpto. de Marketing.
Supervisar y promover la difusin de los nuevos sub productos crditos minoristas
empresarial, garantizando su correcto conocimiento por el personal respectivo a fin de
alcanzar los objetivos sealados.
Realizar seguimiento y control a los sub productos de crditos minorista empresarial,
proponiendo mejoras e informando oportunamente a su Jefe inmediato.
Evaluar el resultado de las campaas promocionales de crditos minorista empresarial
realizando el costo/beneficio de las mismas informando a su Jefe Inmediato.
Realizar el seguimiento de los indicadores de crditos por agencia coordinando con el
Analista de Gestin de Crditos Minoristas Empresarial, los Administradores y Asesores de
Jefe Inmediato.
los sub productos de crditos minoristas empresarial y mantenimiento de una cartera sana a
nivel institucional, implementndolos, una vez aprobados
Realizar la revisin de las solicitudes de crditos asignadas por el Gerente de Negocios,
establecidos en el Reglamento de Crditos consignando su sello y firma en las mismas en
Supervisar la implementacin de las alertas y validaciones en alineamiento a las normas
internas emitidas en el mbito de su competencia, asimismo sobre las generadas por las
Atender las consultas relacionadas con la gestin crediticia.
Supervisar en forma aleatoria que las regularizaciones de los desembolsos con documentos
incumplimiento.
CAJA HUANCAYO.
VERSIN 34
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ff.
Impulsar y verificar el correcto uso e interpretacin de los resultados que generan los
modelos scoring, establecidos en La Caja.
gg. Realizar el monitoreo constante de los resultados que generan los modelos scoring,
hh. Evaluar herramientas de scoring, expertos y maestro para su inclusin en los reportes de
ii.
Establecer y mejorar continuamente la metodologa de evaluacin de crditos agropecuarios
conjuntamente con el Analista de Gestin de Crditos Minoristas Empresarial.
jj.
Supervisar la adecuada implementacin de los requerimientos segn cronograma aprobado.
kk.
Coordinar con el Comit de Fijacin de Tasas la determinacin de las tasas de inters para
los nuevos sub productos de crditos minoristas empresarial y los ya existentes.
ll.
Supervisar el control y seguimiento referente a las disposiciones adoptadas para la
mm. Realizar el seguimiento al cumplimiento de los acuerdos, polticas, normas y pedidos, dentro
nn. Monitorear la implementacin de las recomendaciones a nivel normativo e informtico,
realizada por el Analista de Gestin de Crditos Minoristas Empresariales.
oo. Supervisar los descargos presentados por las Agencias de sobre las recomendaciones
relacionadas a crditos minoristas empresarial.
pp. Participar activamente en los roles y responsabilidades que se establezcan para la Gestin
competencia.
qq. Participar obligatoriamente en el reporte de alertas y eventos de Riesgo Operacional, as
rr.
ss.
tt.
uu. Reportar oportunamente los indicadores claves de riesgos que se solicite o se asigne.
vv.
ww. Apoyar a la Gerencia de Riesgos en la identificacin de las necesidades de capacitacin en
xx.
yy.
zz.
DEPARTAMENTO DE CRDITOS NO MINORISTAS
Artculo 53.
El Dpto. de Crditos de Crditos No Minoristas, es la unidad de lnea de la
Gerencia de Negocios encargada planificar, dirigir, controlar y mejorar las estrategias y actividades
CAJA HUANCAYO.
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para el cumplimiento de las metas de crditos no minoristas (incluido el Leasing) a nivel

institucional, estableciendo y mejorando la metodologa de evaluacin, as como las estrategias
para contar con una cartera sana y rentable, apoyando a la Sub Gerencia de Negocios en la
aplicacin de polticas y procedimientos, que permitan alcanzar un crecimiento sostenible de la
cartera de colocaciones, ampliando la base de clientes e incrementando la productividad.
Asimismo, gestionar los proyectos, los modelos scoring, y pilotos de nuevos sub productos y otros
relacionados a crditos no minoristas fortaleciendo y realizando el seguimiento de los resultados
obtenidos.
Est a cargo de un Jefe de Crditos No Minoristas, designado por la Gerencia Mancomunada y
Artculo 54.
Son funciones del Dpto. de Crditos de Crditos No Minoristas:
a.
b.
c.
Crditos No Minoristas que permitan una mejora en su operatividad y administracin, en
coordinacin con el Dpto. de Gestin de Procesos y Proyectos, en funcin a las normas
regulatorias existentes.
d.
Coordinar la difusin y capacitacin de los documentos normativos de Crditos No
Minoristas a todo el personal de las Agencias, promoviendo su correcto conocimiento y
aplicacin.
e.
f.
g.
h.
Disear, proponer y evaluar las metodologas de evaluacin de crditos no minoristas.
i.
Gestionar razonablemente las tasas activas ponderadas de crditos no minoristas.
j.
Supervisar el cumplimiento estricto del proceso de gestin integral de las cartas fianzas
relacionadas a crditos no minoristas.
k.
Elaborar el informe trimestral de excepciones de crditos no minoristas e identificar y
proponer estrategias para disminuir el nmero de excepciones en el mbito de su
competencia.
l.
Supervisar el control y monitoreo de la documentacin exigida por la a SBS de los crditos
no minoristas a nivel institucional de acuerdo a las normas internas y externas vigentes.
m.
evolucin y recuperacin de clientes desertores y posibles clientes a desertar en caso
corresponda.
n.
Generar informes de viabilidad financiera y econmica en la gestin de proyectos
inmobiliarios, a fin de sustentar la revisin crediticia.
o.
Presentar informes oportunos del estado situacional de los proyectos inmobiliarios a la
Gerencia y Sub Gerencia de Negocios proponiendo estrategias de mejora si fuera el caso.
p.
Dirigir y supervisar todo el macro proceso del crdito inmobiliario.
q.
proyectos de mejora relacionados a crditos no minoristas, informando de los avances a su
Jefe Inmediato y la Gerencia de Negocios.
r.
manejo de informacin a nivel institucional, dentro del marco de la poltica de proteccin de
s.
asociados a crditos no minoristas, teniendo en cuenta los documentos normativos y
anlisis de riesgos que correspondan.
CAJA HUANCAYO.
VERSIN 34
Pgina 49 de 100
t.

fidelizacin de clientes y captacin de potenciales nuevos clientes de crditos no minoristas
en coordinacin con los dems Jefes de Crditos, teniendo en cuenta los documentos
normativos establecidos para tal fin y el anlisis de riesgos correspondiente.
u.
Evaluar a los proveedores de centrales de riesgos para el otorgamiento de crditos a nivel
dems Jefe de Crditos, teniendo en cuenta la norma vigente de seguridad de la
v.
Generar oportunidades de negocios a nivel institucional de crditos no minoristas.
w.
Evaluar y proponer las campaas promocionales de crditos no minoristas en coordinacin
con el Dpto. de Marketing, realizando el seguimiento de las mismas y proponiendo las
x.
de crditos no minoristas, buscando que stos lleguen al pblico objetivo en forma oportuna
y eficaz, en coordinacin con el Dpto. de Marketing.
y.
productos de crditos no minoristas, en el mbito de su competencia, teniendo en cuenta la
informacin estratgica proporcionada por el Dpto. de Marketing.
z.
Supervisar y promover la difusin de los nuevos sub productos de crditos no minoristas,
objetivos sealados.
aa. Realizar el seguimiento y control a los sub productos de crditos no minoristas, proponiendo
mejoras e informando oportunamente a su Jefe Inmediato.
bb. Evaluar el resultado de las campaas promocionales de crditos no minoristas realizando el
costo/beneficio de las mismas, informacin a su Jefe Inmediato.
cc.
Realizar el seguimiento de los indicadores de crditos por agencia coordinando con el
Analista de Gestin de Crditos No Minoristas, los Administradores y Asesores de Negocios
acciones a realizar para mejorar los mismos, informando de los resultados a su Jefe
Inmediato.
dd. Proponer a su Jefe Inmediato las acciones estratgicas para el impulso, mejoramiento de
los productos y mantenimiento de una cartera sana a nivel institucional, de crditos no
minoristas implementndolos, una vez aprobados.
ee. Realizar la revisin de las solicitudes de crditos asignadas por el Gerente de Negocios,
establecidos en el Reglamento de Crditos consignando su sello y firma en las mismas en
ff.
Supervisar la implementacin de las alertas y validaciones en alineamiento a las normas
internas emitidas en el mbito de su competencia, asimismo, sobre las generadas por las
gg. Atender las consultas relacionadas con la gestin crediticia.
hh. Supervisar en forma aleatoria que las regularizaciones de los desembolsos con documentos
incumplimiento.
ii.
Impulsar el correcto uso e interpretacin de los resultados que generan los modelos scoring,
establecidos en La Caja.
jj.
Realizar el monitoreo constante de los resultados que generan los modelos SCORING,
kk.
Evaluar herramientas de scoring, expertos y maestro para su inclusin en los reportes de
ll.
Establecer y mejorar continuamente la metodologa de evaluacin de crditos agropecuarios
conjuntamente con el Analista de Gestin de Crditos No Minoristas
mm. Supervisar la adecuada implementacin de los requerimientos segn cronograma aprobado.
CAJA HUANCAYO.
VERSIN 34
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nn.
los nuevos sub productos y los ya existentes de crditos no minoristas.
oo. Supervisar el control y seguimiento referente a las disposiciones adoptadas para la
pp. Realizar el seguimiento y supervisin adecuada al cumplimiento de los acuerdos, polticas,
normas y pedidos, dentro de su mbito de competencia, emitidos por el Directorio, Comit
de Gerencia, as como los proyectos y/o programas de accin encargados expresamente a
la Gerencia de Negocios.
qq. Monitorear la implementacin de las recomendaciones a nivel normativo e informtico,
realizada por el Analista de Gestin de Crditos No Minoristas y el Coordinador de Leasing.
rr.
Supervisar los descargos presentados por las Agencias sobre las recomendaciones
relacionadas a crditos no minoristas.
ss.
competencia.
tt.
uu. Cumplir y hacer cumplir todas las polticas, procedimientos, disposiciones, comunicados,
vv.
ww. Registrar a travs de los medios establecidos para tal fin y brindar informacin oportuna y
xx.
yy.
zz.
aaa. Cumplir y hacer cumplir las normas establecidas en el Manual de Prevencin y Gestin de
bbb. Cumplir estrictamente con los plazos que la Gerencia establece a travs de Memorndum,
ccc. Cumplir las dems funciones que le asigne su Jefe Inmediato o asignadas mediante
DEPARTAMENTO DE CONTRATOS Y RECUPERACIONES
Artculo 55.
El Dpto. de Contratos y Recuperaciones, es la unidad de lnea de la Gerencia de
Negocios, encargada de dirigir y proponer polticas para la elaboracin de contratos de crditos,
minutas y levantamiento de hipotecas y otros tipos de garantas reales, as como las acciones
necesarias para la recuperacin de crditos vencidos, judiciales o castigados, controlando la
morosidad y mantenindola dentro de los parmetros del sistema financiero, cumpliendo las
correspondientes normas aplicables.
Est a cargo de un Jefe de Contratos y Recuperaciones, designado por La Gerencia
Artculo 56.
Son funciones del Dpto. de Contratos y Recuperaciones:
CAJA HUANCAYO.
VERSIN 34
Pgina 51 de 100
a.
b.
c.
d.
e.
f.
g.
h.
i.
j.
k.
l.
m.
n.
o.
p.
q.
r.
s.
t.
u.
Proponer a La Gerencia las polticas y normas internas, para la formulacin de las
recuperaciones de crditos vencidos, judiciales y castigados.
Informar oportunamente al Gerente y Sub Gerente de Negocios de los cambios en las
normas legales que puedan afectar el otorgamiento o la recuperacin de los crditos en La
Caja y sugerir las acciones a tomar cuando sea pertinente.
Proponer metas y estrategias de recuperacin de crditos vencidos, judiciales y castigados;
cumplirlas una vez aprobadas.
Desarrollar propuestas de esquemas de compensacin econmica para el personal bajo su
dependencia.
Supervisar la elaboracin de los diferentes contratos de crditos, de acuerdo a las
indicaciones establecidas en los expedientes y en conformidad con la norma vigente,
verificando los niveles de aprobacin correspondientes, visndolas en seal de autorizacin
cuando corresponda.
Ordenar acciones de recuperacin prejudicial y de darse el caso, llegar a acuerdos
prejudiciales con los clientes, en coordinacin, dentro de los lmites fijados por la Gerencia
de Negocios.
Realizar seguimiento a la evolucin del ndice de morosidad de crditos con das de atraso,
vencidos y en cobranza judicial a nivel institucional, planteando acciones para su reduccin.
Informar a la Gerencia y Sub Gerencia de Negocios sobre el progreso de la recuperacin de
crditos vencidos, acuerdos prejudiciales o extrajudiciales que se hayan pactado; as como
las situaciones sospechosas detectadas en el seguimiento de la recuperacin de los
crditos vencidos, judiciales y castigados.
Examinar y controlar permanentemente la efectividad y productividad del Personal
involucrado en la Recuperacin de Crditos, revisando los informes presentados por el
referido Personal.
Efectuar un control estricto de los crditos vencidos y judiciales, a nivel institucional con
saldos capital mayor a S/100,000.00 o US$35,000.00, realizando propuestas de negociacin
para su pronta recuperacin y velar porque su administracin recaiga en personal o
empresas de recuperacin que hayan demostrado mayor eficiencia y experiencia en la
recuperacin.
Velar por el cumplimiento estricto de las normas internas que les compete y los contratos
celebrados con el personal externo para la recuperacin de crditos, informando sobre la
performance de los mismos.
Desarrollar propuestas de esquemas de compensacin econmica para el personal externo.
Efectuar visitas peridicas a las Agencias para verificar el trabajo realizado por el personal
externo.
Elaborar las metas de recuperacin, guardando coherencia con el Plan Estratgico.
Revisar y verificar de manera aleatoria en los rganos jurisdiccionales el seguimiento de las
acciones de recuperacin que vienen realizando los Asesores Legales Externos de los
crditos ms importantes.
Monitorear en coordinacin con cada Sub Jefe Territorial de Recuperaciones a los
Funcionarios de Recuperaciones y Ejecutivos Legales, el avance de sus metas y la
recuperacin de la cartera vencida y judicial asignada a cada uno de los mismos, dejando
las evidencias necesarias.
Evaluar las propuestas de esquemas de bonificacin econmica para los Funcionarios de
Recuperaciones y Ejecutivos Legales propuestas por los Sub Jefe Territorial de
Recuperaciones.
Encargar al personal externo con la conformidad de la Gerencia de Negocios, la cobranza
prejudicial; recuperacin judicial de crditos vencidos; embargos; liquidacin de garantas;
remate y adjudicacin de bienes dados en garanta y bienes embargados.
Verificar la elaboracin de contratos del personal externo.
CAJA HUANCAYO.
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v.
Realizar negociaciones de crditos en mora, vencidos, judiciales y castigos de acuerdo a las

polticas vigentes.
w.
Opinar sobre las daciones en pago (bienes muebles e inmuebles) ofrecidas por los clientes,
informando previamente los pormenores a la Gerencia o Sub Gerencia de Negocios, a fin de
obtener su pronunciamiento.
x.
Planificar y establecer campaas de recuperacin judicial una vez agotadas las acciones
prejudiciales, a nivel institucional.
y.
Verificar el traslado de los crditos vencidos a cobranza judicial, proponiendo sanciones en
caso de incumplimiento de acuerdo a los plazos establecidos en el Reglamento de Crditos,
informando a la Gerencia de Negocios.
z.
Coordinar y realizar visitas de manera aleatoria a los principales clientes de crditos en
situacin de cobranza judicial.
aa. Supervisar, una vez aprobado, que los castigos de crditos sean procesados en el sistema
informtico.
bb. Supervisar, una vez aprobado, que los castigos de crditos sean procesados en el sistema
informtico.
cc.
Remitir peridicamente a travs de la Gerencia informacin sobre la situacin y
recuperacin de crditos a ser reportada a la SBS.
dd. Velar por el adecuado uso de la unidad vehicular asignada a su Departamento.
ee. Supervisar el control de los gastos incurridos por el uso de la unidad vehicular asignada a su
Departamento.
ff.
Supervisar la dotacin de combustible, asimismo, el oportuno mantenimiento preventivo y
correctivo de la unidad vehicular asignada a su Departamento.
gg. Participar activamente en los roles y responsabilidades que se establezcan para la Gestin
competencia.
hh. Participar obligatoriamente en el reporte de alertas y eventos de Riesgo Operacional, as
ii.
jj.
kk.
ll.
mm. Apoyar a la Gerencia de Riesgos en la generacin de la Cultura de Riesgos y gestin
nn. Apoyar a la Gerencia de Riesgos en la identificacin de las necesidades de capacitacin en
oo. Cumplir y hacer cumplir las normas establecidas en el Manual de Prevencin y Gestin de
pp. Cumplir estrictamente con los plazos que la Gerencia establece a travs de Memorndum,
qq. Realizar capacitaciones sobre temas de recuperacin de crditos y cuestiones legales
necesarias para el mejor desarrollo de la recuperacin y el otorgamiento de crditos.
rr.
Representar a La Caja, por razones propias del cargo o por delegacin de La Gerencia, en
las acciones judiciales de la recuperacin de crditos.
ss.
Absolver las consultas de ndole legal, relativas al otorgamiento de crditos y su
recuperacin, que le formulen las diversas unidades orgnicas.
CAJA HUANCAYO.
VERSIN 34
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tt.
uu.
Atender oportunamente las recomendaciones y oportunidades de mejora emitidas por los

Cumplir las dems funciones que le asigne la Gerencia de Negocios, Sub Gerencia de
Negocios o asignados mediante documentos normativos internos.
CAPITULO VII
DE LOS ORGANOS DE LINEA: OPERACIONES Y FINANZAS
GERENCIA DE OPERACIONES Y FINANZAS

Artculo 57. La Gerencia de Operaciones y Finanzas, es el rgano de lnea de la Gerencia
Mancomunada, encargada de planificar, organizar, dirigir, coordinar y monitorear las actividades
relacionadas con la captacin de recursos financieros, servicio de atencin al cliente de La Caja y
planeamiento estratgico, as como de los procesos de Gestin de Tesorera, Procesos y
Tecnologa de la Informacin. Asimismo, administrar el flujo financiero de los disponibles buscando
su rendimiento ptimo.
Est a cargo de un Gerente de Operaciones y Finanzas que integra la Gerencia Mancomunada
con voz y voto, designado por el Directorio y considerado como personal de confianza. Asimismo,
participa en las reuniones de Directorio con voz, en los asuntos de su competencia.
Artculo 58.
Son funciones de la Gerencia de Operaciones y Finanzas:
a.
b.
Proponer al Comit de Gerencia el tarifario, polticas, planes y dems documentos
normativos en materia de ahorros, servicio de atencin al cliente, captaciones, finanzas e
inversiones en concordancia con los dispositivos legales y normativos vigentes,
encaminndolos segn los mximos estndares exigidos en el sistema financiero.
c.
Buscar un adecuado equilibrio del fondeo en concordancia con el comportamiento y
evolucin de las colocaciones.
d.
Gestionar y establecer alianzas estratgicas que permitan ampliar la captacin de recursos
financieros.
e.
Proponer al Comit de Gerencia la implementacin de nuevos productos y/o servicios de
ahorros, contando con el soporte y propuesta del Jefe de Captaciones y Servicios en
f.
Proponer al Comit de Gerencia nuevas lneas de financiamiento y servicios financieros,
contando con el soporte y propuesta de la Jefatura de Finanzas e Inversiones, en
g.
Proponer al Comit de Gerencia la implementacin de polticas y dems documentos
normativos contando con el soporte y propuesta del Oficial de Atencin al Usuario y
Operaciones, en concordancia con las normas vigentes.
h.
Determinar las condiciones ms favorables para la continuidad de los diversos productos y
subproductos de Ahorros, as como los indicadores de calce.
i.
Supervisar la suficiencia del encaje legal, los lmites individuales y globales acuerdo con la
j.
Evaluar los resultados de la evolucin de las inversiones comunicada por el Jefe de
Finanzas e Inversiones, proponiendo al Comit de Gerencia la permanencia o venta de los
instrumentos financieros en el mercado de capitales.
k.
Establecer polticas que permitan una adecuada administracin de los instrumentos
financieros, en coordinacin con la Gerencia Mancomunada y Gerencia de Riesgos.
l.
Coordinar con organismos nacionales e internacionales proveedoras de fondos y
consultoras temas de inters institucional en el mbito de captacin de recursos financieros.
m.
Promover el desarrollo comercial de los Canales Electrnicos, microseguros y seguros y
servicios que implemente La Caja.
n.
Proponer polticas referidas a la gestin para el acceso a los recursos mediante subastas de
fondos de las entidades pblicas.
o.
Evaluar y aprobar o desaprobar la propuesta de participacin en el proceso de subastas
remitida por el Dpto. de Finanzas e Inversiones.
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gg.
hh.
ii.
jj.
kk.
ll.
Remitir en forma trimestral un informe dirigido al Directorio en referencia a las inversiones

detallando la situacin, posicin y resultados obtenidos provenientes de las mismas.
Evaluar y establecer a los responsables de actualizacin de los diversos documentos
normativos propuestos por el Departamento de Gestin de Procesos y Proyectos.
Proponer al Comit de Gerencia la implementacin de documentos normativos contando
para tal fin con el soporte y propuesta del Jefe de Gestin de Procesos y Proyectos, en
Aprobar los documentos normativos de carcter operativo designado por el Directorio.
Proponer al Comit de Gerencia la implementacin de polticas en el marco de tecnologa
de la informacin, contando para tal fin con las propuestas realizadas por el Jefe de
Tecnologa de la Informacin.
Evaluar y establecer planes de trabajo respecto a la implementacin de proyectos de
tecnologa de informacin contando para tal fin con el soporte y propuesta del Jefe de
Tecnologa de la Informacin.
Aprobar como integrante del Comit de Gerencia, el Presupuesto Institucional y el Plan
Realizar el seguimiento de las metas de captaciones y servicios a nivel institucional,
estableciendo polticas y estrategias para su alcance.
competencia.
Participar activamente en los Comits de Ley y/o establecidos en la Estructura Orgnica que
se les designe.
Realizar el control y seguimiento de las unidades orgnicas dependientes de la Gerencia
Representar a La Caja en actos pblicos y/o comisiones, por encargo del Directorio y/o
Comit de Gerencia.
CAJA HUANCAYO.
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mm. Atender las consultas, pedidos y dems asuntos relacionados con la captacin de recursos
financieros.
nn. Velar por la implementacin de adecuadas polticas de remuneraciones, incentivos,
induccin, capacitacin, formacin de cuadros y promocin que permitan una adecuada
administracin del recurso humano de las reas a su cargo.
oo. Dar cumplimiento a los Acuerdos del Directorio en el mbito de su competencia.
pp. Implementar las recomendaciones efectuadas por los rganos de control interno y externo,
qq. Cumplir las dems funciones que le asigne el Directorio y/o Comit de Gerencia o
asignadas mediante documentos normativos internos.
DEPARTAMENTO DE CAPTACIONES Y SERVICIOS
Artculo 59.
El Dpto. de Captaciones y Servicios, es la unidad de lnea de la Gerencia de
Operaciones y Finanzas, encargada de planificar, organizar y dirigir las actividades relacionadas a
la captacin en el mbito de ahorros, servicios y canales electrnicos, velando por el cumplimiento
de las metas establecidas en el Plan Operativo preservando el nivel adecuado de liquidez de la
institucin, monitoreando en coordinacin con el Dpto. de Finanzas e Inversiones y la Gerencia de
Operaciones y Finanzas, las operaciones de captaciones de todas las Agencias.
Est a cargo del Jefe de Captaciones y Servicios, designado por la Gerencia Mancomunada y
Artculo 60.
Son funciones del Dpto. de Captaciones y Servicios:
a.
b.
c.
Proponer la modificacin y/o actualizacin del tarifario en materia de captacin de ahorros y
servicios, en coordinacin con el Comit de Fijacin de Tasas.
d.
Participar en la determinacin de metas de captaciones de ahorros y servicios a nivel
institucional teniendo en cuenta el entorno econmico financiero del Sistema Nacional y la
conveniencia y el impacto que pudieran tener estas metas en la rentabilidad de la Caja.
e.
Identificar nuevos segmentos de mercado y proponer a la Gerencia el desarrollo de nuevos
productos y/o servicios de ahorros orientados a fortalecer las metas establecidas en el Plan
de Negocios, realizando estudios de mercado en el mbito competitivo local y nacional, en
coordinacin con el Dpto. de Marketing, Dpto. de Planeamiento y Estudios Econmicos,
Dpto. de Gestin de Procesos y Proyectos y Gerencia de Riesgos, teniendo en cuenta lo
sealado en el procedimiento documentos normativos vigentes.
f.
Coordinar con el Dpto. de Gestin del Talento Humano la difusin de los nuevos productos
y/o servicios de ahorros garantizando su oportuno y correcto conocimiento por el personal
respectivo a fin de alcanzar los objetivos sealados.
g.
Coordinar con el Dpto. de Atencin al Usuario y Operaciones la difusin de los nuevos
productos y/o servicios de ahorros a travs de los diferentes medios que posee La Caja.
h.
Realizar el seguimiento y supervisar la implementacin en el sistema informtico de los
productos y servicios que desarrolle La Caja, en el marco de su competencia, durante un
tiempo prudencial, a fin de asegurar su adecuado funcionamiento en produccin.
i.
Supervisar y evaluar la ejecucin de campaas de publicidad de los productos de ahorros
y/o servicios, buscando llegar al pblico objetivo en forma oportuna y eficaz.
j.
Informar a la Gerencia en forma mensual sobre el resultado de la implementacin del nuevo
canal electrnico, por el lapso de un ao, a fin de comunicar el costo beneficio que
representa para La Caja.
k.
Proponer a la Gerencia la firma de convenios de recaudacin.
l.
Coordinar y realizar el seguimiento de la firma de convenios aprobados por la Gerencia.
m.
Supervisar el cumplimiento de las condiciones comerciales, as como el cumplimiento de
metas establecidas para las Agencias, en lo que respecta a servicios de recaudacin.
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aa.
bb.
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dd.
ee.
ff.
Monitorear constantemente los productos de ahorros y servicios, as como proponer a la

Gerencia de Operaciones y Finanzas los medios para impulsar sus respectivos
crecimientos.
Proponer a la Gerencia el establecimiento de alianzas estratgicas que permitan impulsar el
crecimiento de los productos de ahorros, servicios y canales electrnicos.
Dirigir campaas de promocin y ventas, en concordancia con los objetivos establecidos en
el Plan de Negocios, en coordinacin con el Dpto. de Marketing.
Realizar convenios o alianzas con instituciones para brindar servicios de recaudacin,
captacin de recursos a travs de ventas cruzadas y el ofrecimiento de todos los productos
de La Caja.
Realizar visitas a empresas que generen una captacin considerable para La Caja,
negociando las tasas de inters preferenciales que corresponda.
Promover el desarrollo comercial de los microseguros y seguros, realizando:
Supervisin del cumplimiento de las condiciones establecidas en los contratos.
Proponer mecanismos para fomentar la venta de microseguros y seguros supervisando

el cumplimiento de las metas establecidas.
Supervisin y evaluacin de campaas de publicidad respecto a microseguros y

seguros, en coordinacin con el Dpto. de Marketing y con las Compaas de Seguros
que corresponda.
Promover el desarrollo comercial de los Canales Electrnicos, realizando:
Supervisin del cumplimiento de las condiciones establecidas de funcionalidad y

operatividad de los canales electrnicos.
Supervisin y evaluacin de campaas de publicidad respecto a canales electrnicos,

en coordinacin con el Dpto. de Marketing.
Proponer a la Gerencia estrategias para impulsar el desarrollo comercial y operativo de la
Red de Cajeros Corresponsales de La Caja y las redes de cajeros corresponsales externas,
previo anlisis del costo beneficio que significara la adopcin, instalacin o ampliacin de
un canal adicional.
Organizar, dirigir y controlar las actividades relacionadas al desarrollo comercial de las
Tarjetas de Dbito en La Caja, impulsando su utilizacin y conocimiento del producto
Supervisar la administracin eficiente de las subastas pblicas adjudicadas.
Informar a la Gerencia de Operaciones y Finanzas, Gerencia de Riesgos, Dpto. de Finanzas
e Inversiones el vencimiento de las subastas de manera oportuna
Realizar la venta de productos pasivos y de servicios que ofrece La Caja negociando las
tasas de inters y condiciones inherentes a los mismos.
Velar por la administracin eficiente de las subastas pblicas adjudicadas.
Remitir en forma mensual (El primer da hbil del mes siguiente) al Dpto. de Finanzas e
Inversiones, Gerencia de Operaciones y Finanzas y Gerencia de Riesgos, el reporte de
Subastas.
Supervisar el correcto registro o modificacin de las tasas de inters, gastos, comisiones y/o
clusulas en los contratos de los productos de ahorros a nivel del sistema informtico, las
mismas que debern realizarse de manera oportuna (previo a su entrada en vigencia).
Coordinar con el Oficial de Atencin al Usuario y Operaciones las variaciones en tasas de
inters, gastos, comisiones y/o clusulas en los contratos en el mbito de su competencia.
competencia.
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gg.

hh. Registrar a travs de los medios establecidos para tal fin y brindar informacin oportuna y
ii.
jj.
kk.
ll.
mm. Atender oportunamente las recomendaciones y oportunidades de mejora emitidas por los
nn. Velar por el correcto y oportuno registro de las metas de saldos y clientes en el mdulo de
Reportes/metas de Ahorros por Agencia.
oo. Cumplir con las dems funciones que le asigne su Jefe Inmediato o asignadas mediante
DEPARTAMENTO DE ATENCION AL USUARIO Y OPERACIONES
Artculo 61.
El Dpto. de Atencin al Usuario y Operaciones, es la unidad de lnea de la
Gerencia de Operaciones y Finanzas, encargada de planificar, organizar y dirigir las actividades en
el mbito de operaciones, proponiendo normas que mejoren su operatividad y administracin.
Asimismo, velar por la apropiada calidad de atencin a los clientes y/o usuarios de La Caja y por la
implementacin y cumplimiento de todas las normas establecidas por La Caja para sustentar el
Sistema de Atencin al Usuario, en el marco de lo establecido en la Ley N 28587, en la Ley N
29888, en su reglamento contenido en la Resolucin SBS N 8181-2012 y dems normatividad
legal aplicable.
Est a cargo del Oficial de Atencin al Usuario y Operaciones, designado por la Gerencia
Artculo 62.
Son funciones del Dpto. de Atencin al Usuario y Operaciones:
a.
b.
c.
Coordinar con La Gerencia la elaboracin e implementacin de acciones, planes,
mecanismos y normas para el adecuado funcionamiento y aplicacin del Sistema de
Atencin al Usuario.
d.
Ejecutar acciones, planes, mecanismos y normas para el adecuado funcionamiento y
aplicacin del Sistema de Atencin al Usuario.
e.
Velar por la implementacin y el cumplimiento de las normas vigentes en materia de
proteccin al consumidor, transparencia de informacin, atencin al usuario y dems
disposiciones establecidas por la SBS.
f.
Participar en la elaboracin y opinin de promociones y/o campaas que afecten o estn
relacionados a normas de proteccin al consumidor, transparencia de informacin, atencin
al usuario y dems disposiciones establecidas por la SBS, INDECOPI y otras.
g.
Llevar un control de versiones de los formatos contractuales y folletos relevantes, bajo
codificacin segn corresponda.
h.
Velar porque la exhibicin de la informacin en las Agencias y en el portal web se encuentre
actualizada, en el marco de transparencia y dems disposiciones establecidas por la SBS.
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cc.
dd.
ee.
Conocer y mantenerse informado respecto a las normas legales internas y externas

vigentes que rigen las operaciones de finanzas, crditos y ahorros en La Caja, as como dar
cumplimiento a las normas internas y externas en el mbito de su competencia.
Revisar los resultados de la medicin de la satisfaccin del cliente en las campaas de
publicidad de los productos y servicios que implemente La Caja, a fin de informar sobre las
nuevas estrategias a la gerencia, de ser el caso.
Revisar los resultados del seguimiento del cumplimiento de los arqueos e inventarios
sistematizados, a fin de determinar las acciones correctivas de ser el caso.
Supervisar el cumplimiento de las normas internas respecto al ingreso de datos de clientes y
garantas.
Supervisar la correcta y oportuna regularizacin de datos observados por La Gerencia de
Riesgos.
Revisar los resultados del rendimiento y desempeo de los Asistentes de Operaciones,
Auxiliares de Operaciones y Auxiliares de Soporte de Negocios y remitir dicho alcance al
Dpto. de Gestin del Talento Humano, para los fines pertinentes.
Supervisar porque las compensaciones econmicas cumplan con lo establecido en las
condiciones contractuales de los convenios firmados en el mbito de captaciones y servicios
asignados.
Supervisar el cumplimiento de las normas internas, externas, condiciones contractuales y
por la correcta administracin en el mbito de los seguros y microseguros.
Supervisar la calidad de atencin al cliente, brindada por todo personal que tiene contacto
con el mismo.
Proponer y ejecutar proyectos enfocados a mejorar la atencin al cliente y/o usuario,
buscando una mayor fidelizacin de los mismos.
Coordinar con los Administradores de las Agencias la implementacin de mecanismos que
permitan velar por la implementacin y el cumplimiento de las normas vigentes en materia
de proteccin al consumidor, transparencia de informacin, atencin al usuario y dems
disposiciones establecidas por la SBS.
Velar porque las acciones, planes, mecanismos y normas referentes al Sistema de Atencin
al Usuario sean acatadas por todas y cada una de las unidades orgnicas de La Caja y que
dicho sistema sea interiorizado en el personal como un componente importante de la cultura
organizacional de La Caja.
Monitorear los Mecanismos de Escucha al Cliente, de acuerdo a las necesidades y
tendencias del negocio.
Proponer medidas que permitan mejorar el funcionamiento del Sistema de Atencin al
Usuario y sus elementos mnimos.
Velar por el buen funcionamiento de los servicios proporcionados por el Call Center.
Proponer a La Gerencia planes de desarrollo integral referente a la calidad de atencin al
cliente con la finalidad de alcanzar su fidelizacin.
Supervisar el cumplimiento de las normas externas vigentes en el mbito del Fondo Seguro
de Depsitos.
Supervisar la actualizacin oportuna del valor del Fondo Seguro de Depsito (FSD) a nivel
del sistema informtico y Portal Web de La Caja.
Informar a la Gerencia en forma trimestral los resultados del nivel de satisfaccin.
Informar a la Gerencia en forma trimestral los resultados del plan de accin de calidad de
atencin al cliente, proponiendo mejoras en funcin a lo reportado por el Asistente de
Servicios de Atencin al Usuario.
Supervisar porque las compensaciones econmicas cumplan con lo establecido en las
condiciones contractuales de los convenios firmados en el mbito de captaciones y servicios
asignados.
Centralizar el seguimiento y respuesta a los reclamos, consultas y requerimientos de
informacin, dentro del plazo establecido por la SBS, previa coordinacin con las reas
involucradas, buscando obtener la satisfaccin respectiva del cliente.
Analizar los reclamos, consultas y requerimientos de informacin, presentados por los
clientes a fin de detectar el incumplimiento a las normas que regulan el normal
funcionamiento de La Caja o para detectar deficiencias de gestin.
CAJA HUANCAYO.
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ff.
Coordinar directamente con la PAU de la SBS cuando se trate de requerimientos y acciones

efectuadas por sta, en atencin a las consultas y denuncias presentadas ante dicho rgano
por los usuarios.
gg. Revisar y presentar trimestralmente a la SBS e informar a La Gerencia, las estadsticas de
reclamos, consultas y requerimientos de informacin, presentados por los usuarios.
hh. Velar porque La Caja cuente con reas de atencin de reclamos, consultas y requerimientos
de informacin, debidamente implementados y con mecanismos adecuados para su
absolucin.
ii.
Verificar que los medios de difusin de tasas de inters, comisiones y gastos, as como de
las operaciones y servicios que utilice La Caja cumplan con la normatividad vigente.
jj.
Verificar que el personal encargado de brindar asesora a los usuarios con relacin a las
operaciones y servicios que brinda la empresa, as como con relacin a las materias
contenidas en los contratos, cumpla con los requerimientos de capacitacin establecidos en
el marco normativo vigente.
kk.
Verificar permanentemente que la informacin publicada en la pgina Web de La Caja sobre
tasas de inters, comisiones y gastos se encuentre en un espacio de fcil acceso junto a la
informacin sobre los productos o servicios afectos a esos cobros.
ll.
Verificar que las frmulas y programas de liquidacin de intereses, comisiones y gastos
establecidos por La Caja, se encuentren de conformidad con lo dispuesto en la Resolucin
SBS N 8181-2012 y dems normatividad legal aplicable al caso.
mm. Coordinar con el Dpto. de Asesora Legal y el Dpto. de Contratos y Recuperaciones la
elaboracin de los formularios contractuales utilizados por La Caja tomando en cuenta las
disposiciones establecidas en la Resolucin SBS N 8181-2012 y dems normatividad legal
aplicable al caso.
nn. Comprobar y supervisar que el contenido de los formularios contractuales utilizados por La
Caja cumpla con las disposiciones establecidas en la Resolucin SBS N 8181-2012 y
dems normatividad legal aplicable al caso.
oo. Velar y coordinar para que La Caja remita las comunicaciones peridicas a sus clientes en
los plazos pactados, as como las comunicaciones previas referidas a las modificaciones
contractuales sean remitidas de acuerdo a los plazos establecidos en la Resolucin SBS N
8181-2012 y dems normatividad aplicable al caso.
pp. Reportar a la SBS un informe anual referido al funcionamiento del sistema de atencin al
usuario, segn lo indicado en la Resolucin SBS N 8181-2012, elaborando un Programa
Anual de Trabajo que ser puesto en consideracin previa del Directorio y aprobado por
ste antes del 31 de diciembre de cada ao.
qq. Elaborar y remitir a la Gerencia en forma semestral y anual los informes del Oficial de
Atencin al Usuario y Operaciones (culminado el primer semestre y a los 45 das de
culminado el periodo anterior, segn corresponda) para su posterior derivacin de
conocimiento, al Directorio.
rr.
competencia.
ss.
tt.
uu. Participar activamente en la identificacin, evaluacin, tratamiento y monitoreo de riesgos
vv.
ww. Reportar oportunamente los indicadores claves de riesgos que se solicite o se asigne.
CAJA HUANCAYO.
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xx.

yy.
zz.
aaa. Planificar, organizar, dirigir y realizar un proceso de implementacin de metodologas
adecuadas y oportunas para mejorar la calidad y eficacia de los procedimientos internos
respecto a su Unidad Orgnica.
bbb. Atender oportunamente las recomendaciones y oportunidades de mejora emitidas por los
ccc. Cumplir estrictamente con los plazos que la Gerencia establece a travs de Memorndum,
ddd. Cumplir las dems funciones que le asigne La Gerencia o mediante documentos normativos
internos
DEPARTAMENTO DE FINANZAS E INVERSIONES
Artculo 63.
El Dpto. de Finanzas e Inversiones, es la unidad de lnea de la Gerencia de
Operaciones y Finanzas, encargada de organizar y dirigir las actividades relacionadas al manejo
financiero de La Caja a fin de lograr una adecuada rentabilidad con un razonable riesgo del
disponible a travs de diversas inversiones y lneas de financiamiento. Asimismo, administrar y
controlar el movimiento de los fondos de tesorera, manteniendo un adecuado nivel de
disponibilidad, a fin de garantizar el normal y eficiente desarrollo de las actividades de La Caja.
Est a cargo de un Jefe de Finanzas e Inversiones, designado por la Gerencia Mancomunada y
Artculo 64.
Son funciones del Dpto. de Finanzas e Inversiones:
b. Gestionar los objetivos, indicadores y actividades alineados a los Planes Institucionales (Plan
Estratgico, Plan Operativo y Plan de Expansin) en el mbito de su competencia.
c. Proponer la modificacin o actualizacin del tarifario de operaciones activas y pasivas,
cuando corresponda.
d. Administrar los riesgos de su competencia, a travs de la identificacin, tratamiento y control
de los mismos.
e. Identificar y proponer nuevas lneas de financiamiento y alternativas de inversin, contando
con la opinin de la Gerencia de Riesgos, cuando sea el caso, en funcin a la normatividad
vigente e informando a la Gerencia sobre las mismas, de ser aprobado por la Gerencia se
proceder a la ejecucin respectiva.
f.
Velar por la oportuna renovacin de las lneas de financiamiento.
g. Analizar los gaps (brechas entre activos y pasivos en lo referente a monedas, plazos y tasas
de inters) a fin de tomar las decisiones que permitan su adecuada administracin.
h. Gestionar y evaluar las tasas de inters de fondeo, as como de los gastos y comisiones de
los financiamientos a obtener.
i.
Velar por mantener un fondeo diversificado en cuanto a plazos tanto va adeudados como
depsitos.
j.
Velar por la adecuada administracin de fondos necesarios para el cumplimiento de las
obligaciones e inversiones institucionales, debiendo cumplir con las normas establecidas.
k. Gestionar los niveles de encaje establecidos por el BCRP velando por el cumplimiento de los
mismos tanto en forma diaria como al cierre de mes.
l.
Realizar una adecuada gestin de activos y pasivos de corto plazo con el fin de cumplir con
los indicadores de liquidez, en moneda nacional y moneda extranjera, tanto a nivel de ratios
internos como regulatorios en forma diaria como mensual.
m. Considerar el efecto en calces de plazos, monedas y tasas para los depsitos institucionales
a realizar.
CAJA HUANCAYO.
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n.
Informar mensualmente a la Gerencia de Operaciones y Finanzas sobre los resultados de las

inversiones.
o. Proponer a la Gerencia Mancomunada, en funcin a los niveles de liquidez y considerando la
tendencia del mercado financiero, acciones a tomar para las inversiones en las que est
inmersa La Caja.
p. Diversificar el portafolio de los intermediarios en el mercado de inversiones.
q. Mantener la diversificacin de la cartera de inversiones por monedas, plazos y contrapartes.
r.
Controlar el efecto en requerimiento de Capital por los depsitos que se mantengan en otras
IFIS.
s. Elaborar y remitir a la Gerencia la propuesta para la eleccin del Estructurador y Colocador,
en funcin al anlisis, proyecciones y control realizado por el Analista de Finanzas e
Inversiones.
t.
Realizar el seguimiento al trmite de la aprobacin del programa de emisin de Certificados
de Depsitos Negociables y/o Bonos Corporativos ante la SBS y SMV.
u. Proponer a la Gerencia la aprobacin del programa, as como de la emisin de los
Certificados de Depsitos Negociables y/o Bonos Corporativos a subastar, tomando en
consideracin el anlisis y proyecciones realizadas.
v. Determinar tasas especiales activas, de acuerdo a la metodologa interna establecida para tal
fin.
w. Otorgar tasas de inters especiales para la ejecucin de operaciones activas y pasivas.
x. Analizar el riesgo de mercado.
y. Proponer a la Gerencia estrategias para controlar los precios de transferencia (costos de
fondeo).
z. Supervisar peridicamente la elaboracin del flujo de caja institucional, de manera que la
gestin de los recursos financieros sean los ptimos.
aa. Supervisar el proceso de tipo de cambio de moneda extranjera establecido para La Caja.
bb. Evaluar y considerar el impacto de la devaluacin de la moneda extranjera en las inversiones
mantenidas en dichas monedas.
cc. Evaluar y controlar la tendencia del riesgo cambiario, a fin de conseguir transacciones
favorables que conlleven a la obtencin de ingresos.
dd. Participar la elaboracin del Plan de Contingencia de Liquidez en coordinacin con la
Gerencia de Riesgos y responsables del rea de negocios.
ee. Supervisar la elaboracin del Plan de Contingencia de Liquidez realizada por el Analista de
Finanzas e Inversiones designado.
ff. De las Operaciones Derivadas como Entidad Afiliada a la Cmara de Compensacin
Electrnica (CCE):
gg. Supervisar las operaciones derivadas de la CCE.
hh. Proponer a la Gerencia estrategias para impulsar las operaciones de transferencias
realizadas a travs de la CCE.
ii. Establecer la metodologa para la determinacin de la curva de tasas a fin de proponer la
tasa de inters con la cual se participar en la subasta.
jj. Evaluar y controlar la liquidez de La Caja (necesidad de fondeo-liquidez) y los plazos
convenientes sobre la base del anlisis de los vencimientos de las operaciones activas y
pasivas, estructura del balance y margen financiero.
kk. Informar a la Gerencia de Operaciones y Finanzas, cuando lo requiera, respecto a la
rentabilidad de las operaciones realizadas con los fondos de las subastas, entre otros
aspectos relevantes.
ll. Remitir durante los primeros quince das de cada mes el informe de gestin del
departamento, dirigido a la Gerencia Mancomunada detallando los siguientes puntos: gestin
de indicadores de liquidez, gestin de rentabilizacin de los excedentes de liquidez en sus
diversas modalidades, gestin en la posicin de cambio, encaje, costo de fondeo, cmara de
compensacin electrnica y algunos otros aspectos relevantes; el cual ser derivado en forma
trimestral, de conocimiento, al Directorio.
mm. Velar porque el flujo de informacin diaria y mensual a cargo de su Dpto., sea entregado
dentro de los plazos establecidos con la debida consistencia e integridad en la informacin
generada.
CAJA HUANCAYO.
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nn. Revisar y coordinar, en el mbito de su competencia, la elaboracin de los informes que

corresponden a los Comits establecidos por la Caja.
oo. Remitir a la Gerencia el avance y los resultados de los proyectos asignados en los plazos
establecidos.
pp. Supervisar la correcta elaboracin y/o emisin de reportes diarios y peridicos del
departamento.
qq. Participar activamente en los roles y responsabilidades que se establezcan para la Gestin de
rr. Participar obligatoriamente en el reporte de alertas y eventos de Riesgo Operacional, as
ss. Cumplir y hacer cumplir todas las polticas, procedimientos, disposiciones, comunicados,
tt. Participar activamente en la identificacin, evaluacin, tratamiento y monitoreo de riesgos
uu. Registrar a travs de los medios establecidos para tal fin y brindar informacin oportuna y
vv. Reportar oportunamente los indicadores claves de riesgos que se solicite o se asigne.
ww. Apoyar a la Gerencia de Riesgos en la generacin de la Cultura de Riesgos y gestin
xx. Apoyar a la Gerencia de Riesgos en la identificacin de las necesidades de capacitacin en la
yy. Cumplir y hacer cumplir las normas establecidas en el Manual de Prevencin y Gestin de los
zz. Atender oportunamente las recomendaciones y oportunidades de mejora emitidas por los
aaa. Cumplir estrictamente con los plazos que la Gerencia establece a travs de Memorndum,
bbb. Cumplir las dems funciones que le asigne su Jefe Inmediato o asignados mediante
DEPARTAMENTO DE GESTIN DE PROCESOS Y PROYECTOS
Artculo 65.
El Dpto. de Gestin de Procesos y Proyectos, es la unidad de lnea de la
Gerencia de Operaciones y Finanzas, encargada de planificar, organizar y dirigir las actividades de
anlisis y mejora continua de los procesos y diseo organizacional de La Caja, formulando y
administrando a nivel institucional los documentos normativos internos. Asimismo, gestionar los
proyectos institucionales asignados.
Est a cargo de un Jefe de Gestin de Procesos y Proyectos, designado por la Gerencia
Artculo 66.
Son funciones del Dpto. de Gestin de Procesos y Proyectos:
a.
b.
c.
Establecer una estructura de documentos normativos acorde con el crecimiento de la
Institucin, estandarizando su diseo y mantenimiento.
d.
Establecer planes de actualizacin de los documentos normativos internos velando por su
aplicabilidad.
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bb.
Formular y proponer los documentos normativos internos para el adecuado funcionamiento

de La Caja, alinendolos a las disposiciones externas legales y/o administrativas que
regulan las actividades de la Institucin.
Coordinar y conducir la elaboracin de los documentos normativos internos con las
unidades orgnicas, evaluando resultados y proponiendo las modificaciones y/o
actualizaciones correspondientes.
Revisar y opinar sobre los anteproyectos de documentos normativos presentados por las
distintas unidades orgnicas de La Caja, presentando el proyecto final con validaciones y/o
revisiones a las instancias de aprobacin que corresponde.
Dirigir la difusin oportuna de los documentos normativos aprobados por el Directorio y/o la
Gerencia a las Unidades Orgnicas correspondientes.
Supervisar el adecuado control y archivo fsico y electrnico, de los documentos normativos
aprobados y/o derogados para administrar las diversas versiones de los mismos,
cumpliendo con las especificaciones tcnicas establecidas en las normas internas.
Estandarizar el diseo y mantenimiento de los diagramas de flujos de los procesos.
Supervisar el adecuado control y archivo de los diagramas de flujos vigentes y derogados, a
fin de administrar las diversas versiones de los mismos.
Supervisar la adecuada administracin y publicacin de las normas externas ms relevantes
relacionadas con las operaciones de negocios y administrativas de La Caja, en coordinacin
con el Dpto. de Asesora Legal y las diversas unidades orgnicas.
Identificar los procesos de creacin de valor, estratgicos y de soporte de la organizacin
para su adecuado anlisis y mejora continua.
Establecer los indicadores de procesos, en coordinacin con las unidades orgnicas,
evaluando su variabilidad en el tiempo, asimismo los de sus propios procesos.
Realizar el seguimiento a las actividades de la organizacin para la identificacin, anlisis,
diseo e implantacin de los procesos y procedimientos de La Caja, identificando
mecanismos de mejora.
Coordinar con las diferentes unidades orgnicas de La Caja, la realizacin de estudios
orientados a mejorar los procesos, procedimientos y/o mtodos de trabajos operativos y
administrativos, para su ajuste y estandarizacin correspondiente.
Proveer de informacin actualizada sobre los procesos y subprocesos de La Caja a la
Gerencia de Riesgos y Unidad de Auditora Interna, cuando stos lo requieran, para la
adecuada Gestin Integral de Riesgos.
Planificar, organizar, dirigir y realizar el proceso de implementacin de metodologas y
herramientas de calidad para la mejora continua de los procesos.
Identificar y gestionar las mejoras e innovacin incremental de los procesos.
Analizar, disear y proponer estructuras orgnicas que permitan una adecuada organizacin
administrativa y eficiencia operativa.
Formular y mantener actualizada la Estructura Orgnica, Reglamento de Organizacin y
Funciones, Manual de Organizacin y Funciones de La Caja.
Participar en el desarrollo de proyectos estratgicos y de impacto institucional que la
Gerencia le encomiende.
Realizar la definicin, implementacin, mantenimiento y mejora del Reglamento de Gestin
de Ideas de Mejora.
Supervisar la planificacin, organizacin, implementacin y control de los proyectos de
mejora e innovacin incremental.
Informar a la Gerencia Mancomunada, los avances y resultados de la gestin de los
proyectos de mejora e innovacin incremental.
Coordinar y definir con las unidades orgnicas que corresponda los lineamientos de los
requerimientos de sistematizacin que conlleven a una mejora de procesos, as como de los
proyectos de mejora e innovacin incremental.
Monitorear que el otorgamiento de accesos por perfiles de usuario se realice acorde con las
funciones que realizan los puestos.
Asesorar y apoyar a las diversas unidades orgnicas en el levantamiento de observaciones
y la implementacin de recomendaciones que conlleve a elaborar o modificar documentos
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cc.

competencia.
dd. Participar obligatoriamente en el reporte de alertas y eventos de Riesgo Operacional, as
ee. Cumplir y hacer cumplir todas las polticas, procedimientos, disposiciones, comunicados,
ff.
gg. Registrar a travs de los medios establecidos para tal fin y brindar informacin oportuna y
hh. Reportar oportunamente los indicadores claves de riesgos que se solicite o se asigne.
ii.
jj.
kk.
ll.
Proponer a la Gerencia la emisin de memorndums que regulen y precisen aspectos
normativos especficos.
mm. Informar a la Gerencia sobre los resultados de los exmenes de conocimientos de
documentos normativos a nivel institucional.
nn. Supervisar la ejecucin y avance de estudios o proyectos encomendados a terceros, en el
mbito de su competencia.
oo. Atender oportunamente las recomendaciones y oportunidades de mejora emitidas por los
pp. Cumplir las dems funciones que le asigne la Gerencia de Operaciones y Finanzas o
asignados mediante documentos normativos internos.
DEPARTAMENTO DE TECNOLOGA DE LA INFORMACIN
Artculo 67.
El Dpto. de Tecnologa de la Informacin, es la unidad de lnea de la Gerencia de
Operaciones y Finanzas, encargada de planificar, organizar, dirigir y supervisar la ejecucin de las
actividades de desarrollo y mantenimiento de los sistemas de la informacin, administracin de
bases de datos, administracin de redes y comunicaciones y otras respecto a infraestructura
tecnolgica y tecnologas de informacin, velando por la seguridad de la informacin y el control
de calidad de los sistemas de informacin previos a su puesta en produccin.
Est a cargo de un Jefe de Tecnologa de la Informacin, designado por la Gerencia
Artculo 68.
Son funciones del Dpto. de Tecnologa de la Informacin:
a.
b.
c.
Formular y proponer a La Gerencia Mancomunada los objetivos, metas, estrategias, plan de
sistemas y planes de trabajo respecto a la implementacin de proyectos de tecnologa de
informacin y atencin de requerimientos relacionados al desarrollo y mantenimiento de los
sistemas de informacin.
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d.
e.
f.
g.
h.
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j.
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n.
o.
p.
q.
r.
s.
t.
u.
v.
w.
x.
y.
z.
Investigar, proponer y asesorar en el uso de tecnologas de la informacin de vanguardia

que permita cumplir con los objetivos estratgicos de la Institucin.
Certificar la legalidad de la adquisicin de programas de software en La Caja, acorde con la
legislacin que protege los derechos de autor, as como el cumplimiento de todas las
medidas contempladas en el Decreto Supremo N013-2003-PCM y Resolucin Ministerial
N073-2004-PCM.
Planificar, organizar, dirigir y realizar un proceso de implementacin de metodologas
Supervisar el cumplimiento de las recomendaciones y estrategias establecidas en los planes
de seguridad de la informacin y de contingencia institucional en el mbito de su
competencia.
Gestionar los riesgos operacionales ligados a Tecnologas de Informacin, velando por su
adecuado tratamiento.
Supervisar la gestin realizada por el Sub Jefe de Desarrollo de Sistemas, el Sub Jefe de
Produccin de Sistemas, el Sub Jefe de Infraestructura Tecnolgica y el Asistente de
Tecnologa de la Informacin, teniendo en cuenta lo sealado en las normas internas y
externas referentes a seguridad de la informacin.
Supervisar la implementacin de los requerimientos de software de la Institucin.
Evaluar la eficiencia en la atencin de los requerimientos de desarrollo y/o mantenimiento de
sistemas de informacin.
Formular, proponer, coordinar y ejecutar las normas y procedimientos sobre desarrollo de
sistemas, de acuerdo a la Metodologa de Desarrollo de Sistemas.
Coordinar, analizar y apoyar en la determinacin de las necesidades de automatizacin de
los diferentes rganos de La Caja, priorizando las actividades acordes con los objetivos
institucionales.
Evaluar mediante un control de calidad los diversos sistemas de informacin previos a su
puesta en produccin.
Realizar el seguimiento adecuado al desarrollo e implementacin de los proyectos
institucionales de tecnologa de la informacin que la Gerencia le encargue.
Supervisar por el desarrollo y mantenimiento de los sistemas en base a la metodologa,
procedimientos, buenas prcticas y los estndares de desarrollo de software establecidos.
Supervisar la correcta atencin de los usuarios dentro del mbito de las funciones del Dpto.
de Tecnologa de la Informacin, que permitan apoyar al mejor desenvolvimiento de sus
labores.
Promover y supervisar la realizacin de capacitaciones al personal de La Caja, en los
aspectos de informtica que se requieran para el aprovechamiento del potencial existente.
Supervisar la implementacin de los planes de contingencias de los servicios que se brinda
a travs de la Plataforma Informtica de La Caja.
Supervisar peridicamente que la implementacin de los equipos, software e interconexin,
relacionada a canales electrnicos se realicen de acuerdo a los procedimientos establecidos
Supervisar que los usuarios de red y los accesos al sistema operativo, correo electrnico y
carpetas de trabajo se realicen de acuerdo a las polticas de seguridad establecidas.
Supervisar la administracin de la gestin de incidentes y planes de mantenimiento
preventivo y/o correctivo de los equipos informticos que soportan nuestros servicios
tecnolgicos.
Supervisar el intercambio de claves con la CCE, as como los simulacros de contingencia
programados.
competencia.
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aa.
bb.
cc.
dd.
ee.
ff.
gg.
hh.
ii.
jj.

Supervisar que la documentacin tcnica de las tecnologas de informacin est
actualizada.
Dar cumplimiento a los acuerdos, polticas y normas emitidas por el Directorio y el Comit
de Gerencia, as como por los organismos externos (SBS, BCRP, etc.) en el mbito de su
competencia.
Cumplir las dems funciones que le asigne La Gerencia Mancomunada o asignados
DEPARTAMENTO DE MARKETING
Artculo 69. El Dpto. de Marketing es la unidad de lnea de la Gerencia de Operaciones y
Finanzas, encargada de planificar, organizar, dirigir y controlar las diversas estrategias de
marketing estratgico, imagen, comunicaciones y reputacin, contenidas en el Plan de Marketing y
alineadas al Plan Estratgico Institucional.
Est a cargo de un Jefe de Marketing, designado por la Gerencia Mancomunada y considerado
como personal de confianza.
Artculo 70.
Son funciones del Dpto. de Marketing:
a.
b.
c.
Planificar, organizar, dirigir y realizar procesos de implementacin de metodologas
adecuadas y oportunas para mejorar los procedimientos internos respecto a su Unidad
Orgnica y a nivel Institucional desarrollar e implementar las estrategias de marketing a
corto y largo plazo de La Caja.
d.
Formular el Plan de Medios, proponiendo estrategias de comunicacin para el alcance de
los objetivos institucionales.
e.
Formular el Plan de Marketing de la Institucin, en coordinacin con la Gerencia y las
unidades orgnicas involucradas, velar por su implementacin, asimismo, informar a la
Gerencia los resultados de su implementacin, proponiendo acciones correctivas y
preventivas, de ser el caso.
f.
Remitir anualmente el Plan de Marketing de la Institucin para su aprobacin de la Gerencia
y Directorio.
g.
Revisar y remitir al mes de marzo de cada ao el Proyecto de Memoria Institucional para su
aprobacin por parte de la Gerencia y el Directorio.
h.
Remitir anualmente informacin sobre los gastos a ser incluidos en el Presupuesto
Institucional.
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i.
j.
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m.
n.
o.
p.
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r.
s.
t.
u.
v.
w.
x.
y.
z.
aa.
bb.
cc.
Evaluar y aprobar las estrategias orientadas a desarrollar y fortalecer el posicionamiento de

marca institucional y de los productos, acordes con los objetivos trazados en el Plan
Estratgico, velando por su cumplimiento.
Revisar, proponer y velar por la estandarizacin y/o actualizacin de la identidad corporativa
(marca), publicidad y/o mensajes que La Caja difunde a nivel institucional a travs de los
diferentes medios establecidos para tal fin.
Realizar el anlisis de la marca de la Institucin e informar en forma semestral a la Gerencia
sobre los resultados obtenidos, proponiendo estrategias de comunicacin, promocin y
publicidad orientadas a desarrollar y fortalecer el posicionamiento de la marca, gestionando
su cumplimiento, una vez aprobadas.
Supervisar el cumplimiento de la imagen institucional y corporativa de La Caja en los
diversos eventos que le sean encargados a su departamento.
Revisar y aprobar el Manual de Uso de Marca y el Manual de Identidad Corporativa velando
permanentemente por su actualizacin, difusin y aplicacin a nivel institucional
Disear Planes de Promocin, en el aspecto operativo y estratgico, para el lanzamiento de
campaas, productos y servicios, evaluando sus resultados en coordinacin con la Sub
Gerencia de Negocios y/o Dpto. de Captaciones y Servicios.
Informar a la Gerencia los resultados del lanzamiento de campaas, productos y servicios
proponiendo los planes de accin que correspondan.
Velar por el cumplimiento de las actividades del Plan de Accin del departamento.
Aprobar, ejecutar y supervisar la organizacin de ferias, velando por el cumplimiento de la
normatividad externa y/o trmite de licencias o autorizaciones necesarias para la ejecucin
de dichos eventos.
Revisar y aprobar todos los diseos de materiales publicitarios presentados por el Auxiliar
de Diseo y Community Manager.
Revisar la informacin referente al comportamiento de la demanda de los diferentes
productos y servicios que brinda La Caja.
Desarrollar estrategias diferenciadas segn el mbito de influencia de La Caja considerando
el marketing mix o mezcla de mercadotecnia.
Evaluar semestralmente la evolucin/tendencias de productos ofrecidos al mercado,
coordinar y proponer a las reas involucradas las mejoras respectivas e informar los
resultados a la Gerencia Mancomunada.
Analizar los resultados de los diversos estudios de investigacin de mercados y
competencia, proponer y ejecutar las estrategias y acciones para mejorar nuestra
competitividad desde el punto de vista del Marketing Target y remitir los resultados a la
Gerencia Mancomunada.
Formular e implementar polticas, que orienten los estudios de mercado, promocin y labor
publicitaria (encargados a terceros o desarrollados por el propio Dpto.) de los servicios que
brinda o brindar La Caja.
Revisar, evaluar y proponer a la Gerencia estrategias tomando en cuenta la informacin
proporcionada por el Asistente que corresponda.
Proponer modificaciones a las tasas de inters, gastos y comisiones activas y pasivas en
base a la comparacin realizada con otras instituciones financieras ubicadas en las zonas
de influencia de La Caja.
Revisar, evaluar y proponer la compra de informacin tomando en cuenta la evaluacin
realizada por el Asistente que corresponda, debiendo cumplir con lo sealado en los
documentos normativos referente a seguridad de la informacin.
Evaluar y definir los lineamientos de segmentacin de clientes, as como su actualizacin
peridica, estableciendo estrategias diferenciadas para cada segmento y el mercado
objetivo.
Establecer y proponer a la Gerencia para su aprobacin, los Programas de Retencin de
Clientes orientados a mantener y/o mejorar la participacin de mercado, previa coordinacin
con las reas pertinentes.
Evaluar y aprobar las estrategias de comunicaciones de la organizacin hacia el mercado,
as como, el contenido de los materiales grficos, visuales y audibles de carcter publicitario
e informativo.
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dd.
Evaluar y aprobar la contratacin de los medios de comunicacin que requiera La Caja en

coordinacin con el Dpto. de Logstica, previo conocimiento de la Gerencia Mancomunada,
para el cumplimiento de los objetivos institucionales.
ee. Realizar el seguimiento y control de los medios de comunicacin contratados por La Caja y
tomar las acciones preventivas y correctivas de considerarlo necesario.
ff.
Asesorar respecto a la necesidad de publicidad y desarrollar los temas y las presentaciones
de publicidad.
gg. Seleccionar los medios de comunicaciones con bases objetivas tales como radio, televisin,
peridicos, revistas, internet y publicidad externa para difundir la oferta financiera de La
Caja.
hh. Supervisar la atencin oportuna de los requerimientos de Marketing que solicitan las
agencias.
ii.
Velar por la entrega oportuna del material publicitario y promocional a las agencias o
unidades orgnicas.
jj.
Evaluar y aprobar la contratacin de los espacios publicitarios Outdoor, en coordinacin con
el Dpto. de Logstica, requeridos por La Caja, debiendo considerar el conocimiento previo de
la Gerencia Mancomunada.
kk.
Velar por la oportuna realizacin de las ferias de productos y servicios de La Caja las cuales
deben estar alineadas a los objetivos institucionales.
ll.
Revisar y aprobar las estrategias de marketing directo (cartas, folletera, internet, call center,
mvil, e-mailing, canales de circuitos cerrados y tele marketing).
mm. Velar por la oportuna distribucin de souvenirs, impresos, banners, letreros, entre otros para
cada agencia.
nn. Aprobar el contenido, la redaccin, edicin, diseo grfico y diagramacin de textos de las
publicaciones institucionales y promocionales tales como: almanaques, agendas, entre
otros.
oo. Aprobar el contenido, redaccin, edicin, diseo grfico y diagramacin de textos de la
Memoria Institucional, previa conformidad de la Gerencia Mancomunada.
pp. Velar por la oportuna suscripcin de convenios inter institucionales para el posicionamiento
y presencia de marca con Instituciones pblicas y privadas.
qq. Supervisar la presencia de marca de las Alianzas Estratgicas.
rr.
Supervisar las actividades referidas a publicidad e imagen institucional para la inauguracin
de las nuevas agencias a nivel nacional.
ss.
Velar por el oportuno soporte operativo en el mbito de marketing para la inauguracin de
las nuevas agencias a nivel nacional.
tt.
Evaluar y aprobar los requerimientos de auspicios por presencia de marca y relaciones
pblicas que apruebe la Gerencia.
uu. Evaluar y aprobar la participacin de La Caja en actividades culturales, cvicas, artsticas y
de responsabilidad social.
vv.
Establecer y mantener relaciones permanentes con entidades pblicas y privadas
vinculadas a las actividades de la Institucin.
ww. Velar por la reputacin de La Caja, evaluando los riesgos de reputacin identificados y sus
efectos con las acciones correspondientes para el mejoramiento de la imagen y marcha
institucional.
xx.
Supervisar que la redaccin, edicin, diseo grfico y diagramacin de textos para revistas
institucionales, Memoria Anual y material promocional sean los que han sido aprobados.
yy.
Supervisar las secciones del Portal web, redes sociales, NOTICAJA, las conferencias de
prensa y la elaboracin de sus respectivas notas, artculos y otros, referentes a las
actividades de La Caja, para su difusin mediante los medios de comunicacin masiva,
evaluando su impacto
zz.
Difundir al pblico en general informacin institucional, proyectando una imagen positiva de
La Caja. Asimismo, en coordinacin con la Gerencia, dar respuesta a comunicaciones que
afecten la imagen de la Institucin.
aaa. Velar por la adecuada administracin del archivo periodstico, fotogrfico y la videoteca
relacionada con las gestiones y actividades de La Caja.
bbb. Dirigir y supervisar los proyectos encargados por la Gerencia.
CAJA HUANCAYO.
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ccc.
Participar en los proyectos de desarrollo de nuevos productos y servicios y/o relanzamiento

de los ya existentes, apoyando en las actividades asociadas a su competencia.
ddd. Proponer a la Gerencia Mancomunada el Plan de Responsabilidad Social de La Caja y velar
por su cumplimiento y ejecucin.
eee. Participar activamente en los roles y responsabilidades que se establezcan para la Gestin
competencia.
fff.
ggg. Cumplir y hacer cumplir todas las polticas, procedimientos, disposiciones, comunicados,
memorandos y dems documentos normativos implementados, realizando el anlisis
hhh. Participar activamente en la identificacin, evaluacin, tratamiento y monitoreo de riesgos
iii.
jjj.
kkk. Apoyar a la Gerencia de Riesgos en la generacin de la cultura de Riesgos y gestin
lll.
mmm. Cumplir y hacer cumplir las normas establecidas en el Manual de Prevencin y Gestin de
nnn. Atender oportunamente las recomendaciones y oportunidades de mejora emitidas por los
ooo. Cumplir estrictamente con los plazos que la Gerencia establece a travs de Memorndum,
ppp. Cumplir las dems funciones que le asigne su Jefe Inmediato o asignados mediante
CAPITULO VIII
DE LOS ORGANOS DE LINEA: ADMINISTRACION
GERENCIA DE ADMINISTRACION
Artculo 71.
La Gerencia de Administracin, es el rgano de lnea de la Gerencia
Mancomunada, encargada de planificar, organizar, dirigir, coordinar y supervisar las actividades
relacionadas con los procesos de Gestin Contable, Legal, Presupuestaria, del Talento Humano,
Logstica, Estratgica y Seguridad Integral, velando por el fiel cumplimiento de las disposiciones
administrativas y legales, buscando la eficiencia y garantizando la calidad y celeridad en los
servicios que prestan a la Institucin. Integrar la Gerencia Mancomunada con voz y voto, as como
participar en las reuniones de Directorio con voz, en los asuntos de su competencia.
Est a cargo de un Gerente de Administracin que integra la Gerencia Mancomunada con voz y
voto, designado por el Directorio y considerado como personal de confianza. Asimismo, participa
en las reuniones de Directorio con voz, en los asuntos de su competencia.
Artculo 72.
Son funciones de la Gerencia de Administracin:
a.
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b.
c.
d.
e.
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g.
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o.
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s.
t.
u.
v.
w.
Programar, organizar, dirigir y supervisar los procesos administrativos de Gestin Contable,

Legal, Presupuestaria, del Talento Humano, Logstica, Estratgica y Seguridad Integral de
La Caja.
Proponer al Comit de Gerencia los documentos normativos y planes para la adecuada
gestin del talento humano, recursos de materiales y de servicios, seguridad de la
organizacin; racionalizando su empleo, formando cuadros con personal idneo y
fomentando el trabajo en equipo.
Proponer al Comit de Gerencia el reordenamiento orgnico funcional y operativo de las
distintas dependencias de La Caja cuando las necesidades del servicio lo requieran.
Velar por el cumplimiento de los documentos normativos establecidos por el Directorio o
Comit de Gerencia, para los procesos de Gestin Contable, Legal, Presupuestaria, del
Talento Humano, Logstica y Seguridad Integral.
Evaluar y aprobar la implementacin de polticas, recomendaciones o atencin de
recomendaciones en el marco legal.
Evaluar y aprobar las propuestas de implementacin de polticas en el marco de seguridad
integral.
Aprobar en lo que le corresponda el Proyecto del Presupuesto Institucional Anual para su
posterior aprobacin por Comit de Gerencia y remisin al Directorio para su conocimiento.
Revisar en lo que le corresponda trimestralmente el avance del presupuesto y las
aprobaciones de gastos a nivel institucional.
Formular y velar por la implementacin de adecuadas polticas de reclutamiento, induccin,
capacitacin y formacin de cuadros y promocin que permitan una adecuada
administracin del recurso humano de La Caja.
Evaluar los resultados de las encuestas realizadas y ejecutar planes de mejora que
promuevan y mantengan un adecuado clima organizacional.
Evaluar los resultados del proceso de evaluacin del desempeo laboral de los
colaboradores, ejecutando planes de mejora.
Velar por que las relaciones laborales en la Institucin, se encuentren enmarcadas dentro de
los dispositivos legales correspondientes.
Aprobar la implementacin de polticas, metodologas y tcnicas modernas acorde a las
exigencias del entorno empresarial, que garantice el buen uso de los recursos materiales y
humanos necesario para el buen funcionamiento de la organizacin.
Gestionar los proyectos de construccin y/o ampliacin de locales e instalaciones que la
Institucin tiene o haya contrado con terceros.
Planificar la adquisicin de bienes y contratacin de servicios con la finalidad que se
encuentren presupuestados y que los procesos de adquisiciones de recursos materiales y
su abastecimiento a las diferentes unidades orgnicas de La Caja, se realice de acuerdo a
las normas de contrataciones y adquisiciones de bienes, servicios y obras del Estado y a las
normas internas de La Caja.
Planificar la ejecucin del proceso de apertura de nuevas agencias y el mantenimiento de
las instalaciones de los locales propios y alquilados de La Caja.
Aprobar polticas y planes que garanticen un adecuado registro y control patrimonial de los
bienes muebles e inmuebles propiedad de La Caja.
Aprobar polticas, en coordinacin con la Gerencia Mancomunada, que permitan una
adecuada cobertura de seguros para salvaguardar adecuadamente los activos, bienes y
personas de la Institucin.
Aprobar polticas y tcnicas que promuevan una adecuada organizacin del sistema de
archivos de la Institucin.
Supervisar la elaboracin de los estados financieros y presentarlos a la Gerencia
Mancomunada para su remisin a los rganos correspondientes.
Aprobar como integrante del Comit de Gerencia el Presupuesto Institucional y el Plan
CAJA HUANCAYO.
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x.

y.
z.
Atender las consultas, pedidos y dems asuntos relacionados con la gestin del talento
humano, contabilidad, presupuesto, logsticos y de seguridad integral de La Caja.
aa. Participar activamente en los roles y responsabilidades que se establezcan para la Gestin
competencia.
bb. Participar obligatoriamente en el reporte de alertas y eventos de Riesgo Operacional, as
cc. Cumplir y hacer cumplir todas las polticas, procedimientos, disposiciones, comunicados,
dd. Participar activamente en la identificacin, evaluacin, tratamiento y monitoreo de riesgos
ee. Registrar a travs de los medios establecidos para tal fin y brindar informacin oportuna y
ff.
gg. Apoyar a la Gerencia de Riesgos en la generacin de la Cultura de Riesgos y gestin
hh. Apoyar a la Gerencia de Riesgos en la identificacin de las necesidades de capacitacin en
ii.
los Riesgos de LA/FT el mbito de su competencia.
jj.
Establecer y mantener relaciones con organismos laborales y con los distintos proveedores
de bienes y servicios que requiere la Institucin.
kk. Representar a La Caja en actos pblicos y/o comisiones, por encargo del Directorio y/o
Comit de Gerencia.
ll.
Integrar el Comit de Evaluacin de Crditos, segn los niveles de aprobacin establecidos
en el Reglamento de Crditos.
mm. Participar activamente en los Comits de Ley y/o establecidos en la Estructura Orgnica que
se les designe.
nn. Realizar el control y seguimiento de las unidades orgnicas dependientes de la Gerencia
oo. Dar cumplimiento a los Acuerdos del Directorio en el mbito de su competencia.
pp. Supervisar y evaluar el desempeo del personal a su cargo.
qq. Atender oportunamente las recomendaciones y oportunidades de mejora emitidas por los
rr.
Cumplir las dems funciones que le asigne el Directorio, Comit de Gerencia o asignados
SUB GERENCIA DE ADMINISTRACION

Artculo 73.
La Sub Gerencia de Administracin es la unidad de lnea de la Gerencia de
Administracin, encargada de apoyar a la Gerencia de Administracin en la planificacin,
organizacin, direccin, coordinacin y supervisin de las actividades administrativas garantizando
la calidad, eficiencia y celeridad en los servicios que prestan a la Institucin. Asimismo, controlar y
realizar el seguimiento de la adecuada ejecucin de las disposiciones, acuerdos, polticas y
normas dadas por el Directorio y el Comit de Gerencia y las medidas correctivas dadas por los
rganos de control y apoyo externos e internos, todo ello dentro del mbito legal correspondiente.
CAJA HUANCAYO.
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Est a cargo del Sub Gerente de Administracin, designado por la Gerencia de Mancomunada y
Artculo 74.
Son funciones de la Sub Gerencia de Administracin:
a.
b.
Proponer al Comit de Gerencia (con la opinin favorable del Gerente de Lnea), en
coordinacin con el Dpto. de Gestin de Procesos y Proyectos, la modificacin o
actualizacin de las normas internas referentes a los procesos de gestin del talento
humano, contable, logstica, presupuestal, legal, seguridad integral y estratgica que
permitan mejorar la operatividad y la administracin de los riesgos de operacin.
c.
Revisar las propuestas de implementacin de polticas, recomendaciones o atencin de
recomendaciones, realizadas por el Jefe de Asesora Legal y presentarlas a la Gerencia de
Administracin para su aprobacin.
d.
Revisar las propuestas de implementacin de polticas en el marco de seguridad integral
realizadas por el Jefe de Seguridad Integral y presentarlas a la Gerencia de Administracin
para su aprobacin.
e.
Revisar el Proyecto del Presupuesto Institucional Anual.
f.
Realizar el seguimiento al avance del presupuesto y las aprobaciones de gastos a nivel
institucional.
g.
Establecer y dirigir con el Dpto. de Gestin del Talento Humano las actividades planificadas
y alineadas a las polticas de recursos humanos establecidas en el Plan Estratgico.
h.
Dirigir y ejecutar los planes de mejora determinados por el Gerente de Administracin o la
Gerencia Mancomunada que promuevan y mantengan un adecuado clima laboral y
desempeo de los colaboradores.
i.
Velar conjuntamente con el Gerente de Administracin, por que las relaciones laborales en
la Institucin, se encuentren enmarcadas dentro de los dispositivos legales
correspondientes.
j.
Velar en coordinacin con el Gerente de Administracin por la implementacin de
adecuadas polticas de reclutamiento, induccin, capacitacin y formacin de cuadros y
promocin que permitan una adecuada administracin del recurso humano de La Caja.
k.
Realizar seguimiento a la ejecucin de los planes de mejora respecto al proceso de la
entrevista para el desarrollo de los colaboradores.
l.
Velar en coordinacin con el Gerente de Administracin por que las relaciones laborales en
la Institucin, se encuentren enmarcadas dentro de los dispositivos legales
correspondientes.
m.
Proponer polticas, metodologas y tcnicas modernas acorde a las exigencias del entorno
empresarial, que garantice el buen uso de los recursos materiales y humanos necesario
para el buen funcionamiento de la organizacin.
n.
Supervisar y controlar el cumplimiento de los contratos y programas de construccin y/o
ampliacin de locales e instalaciones que la Institucin tiene o haya contrado con terceros.
o.
Controlar que la adquisicin de bienes y servicios se encuentren presupuestados y que los
procesos de adquisiciones de recursos materiales y su abastecimiento a las diferentes
unidades orgnicas de La Caja, se realice de acuerdo a las normas de contrataciones de
bienes, servicios y obras del Estado y a las normas internas de la Caja.
p.
Monitorear la ejecucin del proceso de apertura de nuevas agencias y el mantenimiento de
las instalaciones de los locales propios y alquilados de La Caja.
q.
Proponer polticas y planes que garanticen un adecuado registro y control patrimonial de los
bienes muebles e inmuebles propiedad de La Caja.
r.
Supervisar y dirigir la implementacin de las polticas y planes determinados por La
Gerencia, que garanticen un adecuado registro y control patrimonial de los bienes muebles e
inmuebles propiedad de La Caja.
s.
Supervisar y dirigir la implementacin de las polticas y planes determinados por La
Gerencia que promuevan una adecuada organizacin del sistema de archivos de la
Institucin.
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t.
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v.
w.
x.
y.
z.
aa.
bb.
cc.
dd.
ee.
ff.
gg.
hh.
ii.
jj.
kk.
ll.
Velar por la oportuna elaboracin de los estados financieros, a fin que sean presentados a
los rganos correspondientes, cuando stos lo requieran.
Supervisar las actividades de ejecucin, control y seguimiento de los procesos
administrativos que se le encomiende, informando al Gerente de Administracin en caso se
detecte irregularidades.
Atender consultas, pedidos y dems asuntos relacionados con los procesos administrativos.
Analizar y emitir opinin en los asuntos de menor complejidad encomendados por la
Gerencia de Administracin.
Coordinar con las unidades orgnicas respectivas, los proyectos de normatividad,
memorandos y dems comunicaciones que se remitan para decisin y/o firma de la
Gerencia de Administracin o Gerencia Mancomunada.
Realizar el seguimiento al cumplimiento de los acuerdos, polticas, normas y pedidos
emitidos por el Directorio, Comit de Gerencia, as como los proyectos y/o programas de
accin encargados expresamente a la Gerencia de Administracin.
Realizar el control y seguimiento referente a las disposiciones adoptadas para la
implementacin de las medidas correctivas, observaciones, recomendaciones o sugerencias
formuladas por las Auditoras Internas y Externas, Gerencia de Riesgos, Unidad de
Cumplimiento, Clasificadoras de Riesgos u otros.
competencia.
Cumplir y hacer cumplir las normas establecidas en el Manual de Prevencin de Lavado de
Activos y del Financiamiento del Terrorismo en el mbito de su competencia.
Informar a la Gerencia de Administracin sobre el estado o situacin de los casos
encomendados.
Apoyar a la Gerencia de Administracin en el levantamiento de observaciones efectuadas
por los rganos de control interno y externo.
Cumplir las dems funciones que le asigne el Gerente de Administracin o asignados
DEPARTAMENTO DE CONTABILIDAD
Artculo 75.
El Dpto. de Contabilidad, es la unidad de lnea de la Gerencia de Administracin,
encargada de planificar, organizar, dirigir y controlar el proceso contable y la correcta elaboracin
de los Estados Financieros de La Caja, que permita una adecuada toma de decisiones. Asimismo,
dirigir en forma apropiada el trmite y control de los impuestos, tasas y contribuciones que afectan
a la Institucin
CAJA HUANCAYO.
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Est a cargo de un Jefe de Contabilidad, designado por la Gerencia Mancomunada y considerado

Artculo 76.
Son funciones del Dpto. de Contabilidad:
a.
b.
Estratgico, Plan Operativo y Plan de Expansin) a fin de cumplir con las metas
c.
Interpretar y difundir la aplicacin de las normas de carcter tributario, encaje legal y dems
relacionado al manejo contable de La Caja.
d.
Asesorar a las diversas unidades orgnicas de La Caja en asuntos que tengan implicancia
contable y/o tributaria.
e.
Registrar, actualizar y/o gestionar la actualizacin oportuna, a nivel del sistema informtico,
del valor del Impuesto General a las Ventas (IGV), Impuesto a las Transacciones
Financieras (ITF), Unidad Impositiva Tributaria (UIT) y dems parmetros del proceso de
gestin contable.
f.
Supervisar la correcta asignacin de los cdigos de las cuentas de los comprobantes de
pago, revisando que los documentos que sustentan los costos y/o gastos estn
debidamente sustentados y conformes, de acuerdo a lo establecido en las normas internas
y externas.
g.
Dirigir y controlar el desarrollo de las operaciones contables.
h.
Establecer el tratamiento contable de las inversiones en las que incursione La Caja.
i.
Supervisar la emisin y entrega oportuna de la informacin contable y financiera requerida
por los entes reguladores, teniendo en cuenta los medios establecidos por los mismos.
j.
Dirigir y supervisar la formulacin de los Estados Financieros: Balance General, Estado de
Ganancias y Prdidas, Estado de Cambios en el Patrimonio Neto y Estados de Flujos de
Efectivo y sus correspondientes notas, en los plazos establecidos por la normatividad
vigente.
k.
Revisar los saldos de colocaciones y captaciones entre los saldos emitidos por el sistema
informtico versus los saldos de las cuentas contables mostradas en el Balance.
l.
Formular y remitir los Estados Financieros en forma mensual a la Gerencia para su revisin,
y posterior aprobacin por el Directorio, de contar con informacin adicional proporcionada
por el Departamento de Planeamiento y Estudios Econmicos, sta ser adjuntada al file de
los Estados Financieros.
m.
Supervisar la correcta formulacin de los Estados Financieros: Balance General, Estado de
Ganancias y Prdidas, Estado de Cambios en el Patrimonio Neto y Estados de Flujos de
Efectivo y sus correspondientes notas, previo a su remisin a la Gerencia, Directorio y Entes
Supervisores.
n.
Supervisar el envo de informacin oportuna respecto a los Estados Financieros, Balances
de Comprobacin, Anexos, Reportes en los medios electrnicos que se seale, a los
rganos supervisores de las actividades de La Caja y otras entidades que lo exijan.
o.
Revisar las notas y anexos que sustenten los saldos de las cuentas contables consignadas
en el Balance General y Estado de Ganancias y Prdidas.
p.
Apoyar a La Gerencia en la sustentacin de los Estados Financieros.
q.
Supervisar la correcta impresin, archivo y control de los documentos que sustentan las
operaciones realizadas y la adquisicin de activos fijos.
r.
Supervisar la oportuna legalizacin y correcta impresin de los Libros Contables (principales
y auxiliares).
s.
Autorizar el envo y/o el requerimiento de documentos de Contabilidad al Archivo Central.
t.
Informar a la Gerencia los gastos que presentan inconsistencias u observaciones.
u.
Programar y coordinar el desarrollo de los arqueos de efectivo de caja general y fondo fijo.
v.
Programar y coordinar el desarrollo de los inventarios de: Lotes de joyas y metales de oro
dejados en garanta y adjudicados, bienes embargados y adjudicados, pagars y
suministros diversos.
w.
Suscribir las actas de la toma de inventarios realizados por el Departamento de
Contabilidad.
CAJA HUANCAYO.
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x.
Supervisar que los saldos contables concilien con los saldos determinados en el Inventario
de Bienes del Activo Fijo y en el Inventario de Bienes No Depreciables.
y.
Supervisar la correcta y oportuna emisin del reporte del cuadro de liquidez consolidado y
posicin de cambio a la Gerencia de Riesgos para remitir informacin al BCRP y a la SBS.
z.
Verificar la correccin y la conciliacin contable de los datos contenidos en las Planillas de
Encaje en Moneda Nacional y Extranjera.
aa. Verificar la determinacin mensual de los impuestos y declaraciones a SUNAT.
bb. Verificar la Declaracin Anual del Impuesto a la Renta en el PDT correspondiente, teniendo
en cuenta los plazos establecido para su presentacin y pago.
cc.
Verificar la determinacin y oportuna declaracin del Impuesto a las Transacciones
Financieras de manera quincenal y mensual.
dd. Supervisar la elaboracin y envo de la informacin para la Direccin Nacional de
Contabilidad Pblica dentro de los plazos establecidos.
ee. Supervisar el envo oportuno de la informacin (impuestos y participacin) para la
elaboracin de los estados financieros proyectados.
ff.
competencia.
gg. Participar obligatoriamente en el reporte de alertas y eventos de Riesgo Operacional, as
hh. Cumplir y hacer cumplir todas las polticas, procedimientos, disposiciones, comunicados,
ii.
jj.
kk.
ll.
mm. Apoyar a la Gerencia de Riesgos en la identificacin de las necesidades de capacitacin en
nn. Cumplir y hacer cumplir las normas establecidas en el Manual de Prevencin y Gestin de
oo. Proponer y coordinar con el Departamento de Tecnologa de la Informacin, la mejora,
actualizacin o desarrollo de sistemas automatizados para los procesos que sean
necesarios para el eficiente cumplimiento de sus actividades.
pp. Gestionar y/o desarrollar programas de capacitacin sobre temas contables y tributarios
para los colaboradores de su unidad y de las agencias, con la finalidad de evitar riesgos
operacionales.
rr.
ss.
Cumplir las dems funciones que le asigne su Jefe Inmediato o asignados mediante
DEPARTAMENTO DE GESTIN DEL TALENTO HUMANO
Artculo 77.
El Dpto. de Gestin del Talento Humano, es la unidad de lnea de la Gerencia de
Administracin, encargado de planificar, organizar, dirigir y controlar la ejecucin de las
actividades de gestin y desarrollo de recursos humanos de La Caja, supervisar la ejecucin de
CAJA HUANCAYO.
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los procesos de personal, fomentando un adecuado clima laboral y una adecuada cultura
organizacional proponiendo mejoras y velando por el fiel cumplimiento de las disposiciones
administrativas y legales.
Est a cargo de un Jefe de Gestin del Talento Humano, designado por la Gerencia
Artculo 78.
Son funciones del Dpto. de Gestin del Talento Humano:
a.
b.
Estratgico, Plan Operativo y Plan de Expansin) a fin de cumplir con las metas
c.
Verificar que el contenido y estructura de la encuesta del clima organizacional, sea
consistente y ayude a cumplir con los objetivos esperados, debiendo informar a la Gerencia
sobre los resultados obtenidos y proponer planes de mejora.
d.
Velar por un eficiente mantenimiento y actualizacin continua de los legajos de todo el
personal, teniendo en cuenta las tcnicas y condiciones apropiadas para el cumplimiento
efectivo de la funcin.
e.
Supervisar la elaboracin el Cuadro de Asignacin del Personal (CAP), evaluando los
requerimientos de personal solicitados por las unidades orgnicas, en coordinacin con el
Dpto. de Gestin de Procesos y Proyectos y el Dpto. de Presupuesto, a fin de tomar en
cuenta la estructura orgnica y la viabilidad presupuestal. Asimismo, gestionar su respectiva
aprobacin por la Gerencia Mancomunada.
f.
Supervisar la elaboracin del Presupuesto Analtico de Personal (PAP) y los presupuestos
correspondientes a las remuneraciones complementarias y beneficios del personal de La
Caja.
g.
Remitir anualmente a la Gerencia, el Presupuesto Analtico de Personal (PAP) de la
Gerencia y Jefaturas que dependan del Directorio, para su derivacin y aprobacin del
Directorio.
h.
Proponer y establecer polticas y metodologas adecuadas que permitan la incorporacin de
nuevos colaboradores que posean el perfil apropiado y aptitudes idneas para el desarrollo
de las funciones encargadas.
i.
Coordinar, participar y dirigir las acciones de reclutamiento, seleccin, contratacin,
capacitacin e induccin del personal y/o practicantes a nivel de todas las dependencias, de
acuerdo a las disposiciones legales y normas internas vigentes.
j.
Prevenir la existencia de recursos humanos disponibles, mediante la constitucin de una
Bolsa de Trabajo.
k.
Supervisar el cumplimiento de la verificacin de los antecedentes laborales, policiales y
judiciales del nuevo personal, con el propsito de minimizar riesgos asociados al factor
persona y fraudes en perjuicio de La Caja.
l.
Supervisar el cumplimiento del programa de induccin para el nuevo personal con la
finalidad de incorporarlo adecuadamente para el desempeo de sus funciones.
m.
Velar por la adecuada y oportuna actualizacin de los datos y Hojas de Vida de los
Directores, Gerentes y principales funcionarios en el Software REDIR, asignado por la SBS.
n.
Supervisar el cumplimiento de las polticas y requisitos necesarios para la contratacin de
nuevo personal por La Caja, bajo cualquier fuente de reclutamiento.
o.
Integrar el Comit de Evaluacin de Categorizaciones, ejecutando sus funciones segn lo
establecido en el Reglamento de Lnea de Carrera para el rea de Negocios.
p.
Gestionar el Plan de Lnea de Carrera de los colaboradores de La Caja a partir de la Poltica
de Gestin del Talento Humano y de la Evaluacin del Desempeo y Rendimiento.
q.
Programar y supervisar el proceso de evaluacin del desempeo laboral de los
colaboradores, emitiendo los informes respectivos a La Gerencia.
r.
Coordinar con el Dpto. de Asesora Legal la elaboracin de Contratos de Trabajo del
personal, en sus diferentes modalidades.
CAJA HUANCAYO.
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s.
Formular el Plan Anual de Capacitacin con la finalidad de brindar las herramientas

actualizadas y adecuadas para el cumplimiento de las funciones de cada Colaborador de
acuerdo al presupuesto y a lo establecido segn las normas.
t.
Remitir el Plan Anual de Capacitacin a la Gerencia para su aprobacin; en caso de
capacitacin de la Gerencia y Jefaturas que dependen del Directorio ser derivada para
aprobacin, al Directorio.
u.
Verificar el cumplimiento del plan de capacitaciones aprobado por La Gerencia.
v.
Supervisar el control de asistencia, puntualidad y permanencia del personal de La Caja.
w.
Proponer y controlar el cumplimiento del rol anual de vacaciones del personal en
coordinacin con la Gerencia Mancomunada y los jefes de las unidades orgnicas.
x.
Proponer y controlar el cumplimiento del rol anual de vacaciones del personal en
coordinacin con la Gerencia Mancomunada y los jefes de las unidades orgnicas.
y.
Proponer y supervisar las rotaciones del personal en coordinacin con la Gerencia.
z.
Coordinar las acciones de desvinculacin laboral de acuerdo al motivo que origina la salida
del personal, previa comunicacin y/o autorizacin de la Gerencia Mancomunada.
aa. Remitir a la Gerencia y Directorio para su aprobacin, el Plan Anual de vacaciones de la
Gerencia y Jefaturas que dependan del Directorio.
bb. Elaborar y remitir en forma trimestral a la Gerencia el informe de ingreso y cese del
personal, para su posterior derivacin, de conocimiento, al Directorio.
cc.
Programar y supervisar el proceso de evaluacin de clima organizacional emitiendo los
informes respectivos a la Gerencia y generando los planes de accin.
dd. Supervisar el procesamiento de las planillas, as como el desarrollo de las declaraciones y
clculos para el cumplimiento oportuno de las obligaciones frente a los colaboradores y de
los impuestos y contribuciones administrados por la SUNAT, AFPs y otros afines, que como
empleador le corresponde a La Caja.
ee. Supervisar la realizacin de las copias de seguridad de las planillas que se emitan por cada
tipo de pago a realizarse al personal de La Caja.
ff.
Supervisar la ejecucin de las actividades en el procesamiento de expedientes de
otorgamiento de beneficios tales como: compensacin por tiempo de servicios,
compensacin vacacional, as como otorgamiento de bonificaciones de personal, familiar y
otros beneficios.
gg. Disponer la programacin y ejecucin de las actividades sociales, culturales y recreativasdeportivas conducentes a mejorar la salud Integral de los colaboradores de La Caja.
hh. Proponer documentos tcnicos que normen el desarrollo de las acciones de Bienestar
Social.
ii.
Coordinar las investigaciones necesarias ante seales de hostigamiento sexual o actos que
deterioren las condiciones de trabajo y las perspectivas de empleo y promocin de los
colaboradores, sin importar su gnero, debiendo comunicar e informar sobre los resultados
obtenidos a la Gerencia.
jj.
Coordinar con el Dpto. de Logstica, la actualizacin de las Plizas de Seguros de los
Directores y personal de La Caja.
kk.
Supervisar la oportuna inscripcin del nuevo personal, as como la actualizacin de
situaciones de los colaboradores ya inscritos y sus dependientes en ESSALUD, empresas
privadas o empresas prestadoras de salud (EPS).
ll.
Velar por las oportunas coordinaciones con ESSALUD, para establecer facilidades al
personal de La Caja, en atenciones mdicas y otros.
mm. Participar en la formulacin y actualizacin del Plan Estratgico, proponiendo estrategias
para el alcance de los objetivos estratgico, en el mbito de su competencia e
implementando las iniciativas estratgicas que se le asigne.
nn. Planificar, organizar, dirigir e implementar metodologas para mejorar la eficacia y la
eficiencia de los procesos internos respecto a su unidad orgnica.
oo. Supervisar la adecuada implementacin del Sistema de Gestin de la Seguridad y Salud en
el Trabajo.
pp. Participar de manera activa como miembro del Comit de Seguridad y Salud en el Trabajo.
qq. Comunicar va correo electrnico al Comit de Seguridad y Salud en el Trabajo, cuando lo
requiera, con copia al Gerente de Riesgos, Analista de Riesgo Operacional, respecto a los
eventos de riesgos, as como el resultado de las inspecciones a las diferentes unidades
CAJA HUANCAYO.
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rr.
ss.
tt.
uu.
vv.
ww.
xx.
yy.
zz.
aaa.
bbb.
ccc.
ddd.
eee.
fff.
orgnicas y agencias de La Caja, en materia de Seguridad y Salud en el Trabajo dentro del

Atender oportunamente las recomendaciones emitidas por el Comit de Seguridad y Salud
en el Trabajo en el mbito de su competencia.
competencia.
Remitir documentos administrativo-laboral a los diferentes organismos relacionados con el
personal: ESSALUD, AFP, SUNAT, FEPCMAC y otros.
Elaborar los reportes que le asigne La Gerencia, en el mbito de su competencia.
Cumplir las dems funciones que le asigne su Jefe Inmediato o asignados mediante
DEPARTAMENTO DE SEGURIDAD INTEGRAL

Artculo 79.
El Dpto. de Seguridad Integral, es la unidad de lnea de la Gerencia de
Administracin, encargado de planificar, organizar, supervisar y ejecutar los planes, polticas y
normas vigentes del Sistema de Seguridad de La Caja, previniendo y abarcando la proteccin
fsica, electrnica y de la informacin, as como el resguardo de los colaboradores y el acervo
documentario.
Est a cargo de un Jefe de Seguridad Integral, designado por la Gerencia Mancomunada y
Artculo 80.
Son funciones del Dpto. de Seguridad Integral:
a.
b.
Proponer y establecer normas de seguridad, revisando peridicamente su estructura,
proponiendo los cambios que fueran necesarios, velando por su difusin y cumplimiento.
c.
CAJA HUANCAYO.
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d.
e.
f.
g.
h.
i.
j.
k.
l.
m.
n.
o.
p.
q.
r.
s.
t.
u.
v.
w.
x.
Formular e implementar proyectos de Seguridad Fsica, Electrnica y de la Informacin en

coordinacin con las unidades orgnicas respectivas, cumpliendo con las medidas de
seguridad exigidas y aplicando buenas prcticas que permitan minimizar los riesgos a los
que est expuesta La Caja.
Implementar estrategias de seguridad para la prevencin de fraudes, analizando los eventos
consumados (fraudes), detectando modalidades delictivas, causas bsicas y emitiendo los
informes correspondientes.
Evaluar la informacin de las supervisiones e inspecciones de seguridad realizadas a los
locales de La Caja, a fin de informar y/o sugerir a La Gerencia las medidas preventivas y
correctivas, referente a las deficiencias detectadas.
Gestionar la seguridad en los eventos en donde la Institucin tenga participacin (teletones,
ferias, aniversarios, etc.) coordinando con las unidades orgnicas involucradas todo lo
relacionado a la seguridad operativa de las mismas.
Asignar a las agencias el personal de custodia armada teniendo en cuenta el nivel de riesgo
y caracterstica de cada uno de ellas.
Implementar y verificar el cumplimiento de medidas de seguridad fsica para la proteccin
del efectivo en los locales de La Caja, as como durante el traslado de efectivo.
Gestionar los proyectos de seguridad electrnica (Alarmas y CCTV) en la implementacin
de nuevas agencias y en la remodelacin de las mismas, evaluando su diseo a fin de
mitigar los riesgos.
Proponer cambios y remodelaciones en los locales de La Caja que permitan optimizar los
niveles de seguridad, de acuerdo a los estndares establecidos.
Programar visitas a las agencias con la finalidad de evaluar el sistema de seguridad y el
cumplimiento de las normas vigentes.
Mantener reuniones con los administradores de las agencias a fin de conocer las
observaciones al sistema de seguridad y efectuar las gestiones para las soluciones.
Realizar las acciones necesarias ante cualquier siniestro en las Agencias/ATMs y locales
de la Institucin, efectuando las diligencias ante las autoridades competentes.
Supervisar la elaboracin, actualizacin e implementacin del Plan de Seguridad en
Defensa Civil de la Sede Principal y Agencias para administrar en forma adecuada los
recursos asignados por la Institucin (Sistemas contra incendios, planes de evacuacin,
capacitacin de brigadas etc.).
Supervisar la ejecucin de los planes de prevencin, atencin y evacuacin, para casos de
desastres naturales, incendios y otros siniestros que puedan suceder en las Sedes de La
Caja, en el mbito de su competencia.
Establecer una cultura de seguridad en los colaboradores a travs de charlas de
capacitacin, concientizacin y otros medios para desarrollar tal fin.
Asesorar constantemente a las unidades orgnicas, de forma presencial o a distancia, en
materia de seguridad integral de acuerdo a los planes y normas de seguridad establecidas.
Supervisar la ejecucin de programas de capacitacin, entrenamiento, ensayos y/o
simulacros de evacuacin de las instalaciones a fin de prevenir o minimizar los riesgos en
situaciones reales de siniestros, en el mbito de su competencia.
Evaluar e informar a la Gerencia el grado de preparacin en que se encuentran los
colaboradores de La Caja para afrontar siniestros.
Supervisar el cumplimiento de los contratos relacionados a la seguridad fsica y electrnica.
Coordinar con los proveedores de servicios de seguridad la eficiente administracin del
personal que brinda servicios de seguridad a La Caja, supervisando que estos cuenten con
todos los implementos necesarios para el cumplimiento de sus funciones.
Evaluar en forma permanente los servicios contratados relacionados a seguridad fsica y
sistemas de seguridad electrnica de La Caja (Vigilancia, Polica Nacional, ASBANC, etc.) a
nivel institucional.
Mantener comunicacin con las instituciones proveedoras de servicios de seguridad, sobre
eventos externos que pudieran atentar la seguridad e interrumpir el normal desarrollo de las
actividades de La Caja, adoptando acciones preventivas y correctivas, dentro del alcance de
sus funciones.
CAJA HUANCAYO.
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y.
Coordinar con ASBANC y autorizar las aperturas de agencias y las bvedas, as como la
permanencia de los colaboradores en las instalaciones de La Caja, fuera del horario
establecido.
z.
Participar en forma peridica en reuniones y mantenerse en constante comunicacin con
ASBANC y los Jefes de Seguridad de otras instituciones financieras a fin de intercambiar
informacin de seguridad y formas de accin para contrarrestar los riesgos de seguridad
que se presenten y comunicar sobre los resultados de dichas reuniones a su jefe inmediato
de ser el caso.
aa. Mantener relacin con las autoridades y organismos reguladores en los aspectos de
seguridad.
bb. Elaborar un Plan de Capacitacin sobre seguridad fsica, seguridad de la informacin y
continuidad del negocio, alinendolo al Plan de Capacitaciones Institucional que est a
cargo del Dpto. de Gestin del Talento Humano.
cc.
Supervisar la adecuada implementacin del Sistema de Gestin de la Seguridad y Salud en
el Trabajo.
dd. Comunicar va correo electrnico al Comit de Seguridad y Salud en el Trabajo, cuando lo
ee. Atender oportunamente las recomendaciones emitidas por el comit de seguridad y salud
en el trabajo en el mbito de su competencia.
ff.
Supervisar el desarrollo del Sistema de Gestin de Seguridad de la Informacin (SGSI)
utilizando como marco de referencia el ISO/IEC 27001 y los estndares internacionales ms
adecuados.
gg. Supervisar la gestin de la seguridad de la informacin y la gestin de la continuidad del
negocio, as como el desarrollo e implementacin de sus respectivos planes a nivel
institucional, que permitan mantener la disponibilidad de la informacin y la continuidad del
negocio.
hh. Participar activamente en los roles y responsabilidades que se establezcan para la Gestin
competencia.
ii.
memorndums y dems documentos normativos implementados realizando el anlisis
jj.
Informar a la Gerencia Mancomunada, Comit de Riesgos y Gerencia de Riesgos los
aspectos relevantes de la Gestin de Seguridad de la Informacin y de Continuidad del
Negocio para una oportuna toma de decisiones.
kk.
ll.
mm. Reportar oportunamente los indicadores claves de riesgos que se solicite o se asigne.
nn. Apoyar a la Gerencia de Riesgos en la generacin de la Cultura de Riesgos y gestin
oo. Apoyar a la Gerencia de Riesgos en la identificacin de las necesidades de capacitacin en
la Gestin del Riesgo Operacional de los colaboradores de su unidad orgnica.
pp. Cumplir y hacer cumplir las normas establecidas en el Manual de Prevencin y Gestin de
qq. Coordinar con el Dpto. Gestin del Talento Humano la implementacin y mantenimiento de
los esquemas de Seguridad y Salud Ocupacional.
CAJA HUANCAYO.
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rr.
Informar peridicamente a los colaboradores los indicios y/o fraudes, robos, asaltos y
modalidades delictivas registradas en el sector financiero, elaborando estadsticas de todos
los actos ilcitos cometidos en el Sistema Financiero, asimismo, elevar informes a la
Gerencia con copia a la Gerencia de Riesgos en caso de relacionarse propiamente a La
Caja.
ss.
Detectar, investigar e informar a La Gerencia con copia a la Gerencia de Riesgos sobre el
caso de consumo o trfico de estupefacientes, infiltracin de elementos subversivos y/o
sospechosos de terrorismo, delitos contra el patrimonio, estafa, fraude y falsificacin de
documentos, que ocurran en las instalaciones de la Institucin y atenten su seguridad.
tt.
uu. Gestionar programas de capacitacin sobre temas de Tecnologa de la Informacin, Gestin
de Riesgos, Seguridad de la Informacin y Continuidad del Negocio para los colaboradores
de su unidad segn corresponda, a fin de evitar los riesgos operacionales.
vv.
Cumplir con las funciones que le son asignadas, informando peridicamente a La Gerencia
el cumplimiento de las mismas, as como de las ocurrencias y medidas adoptadas que
afectan el Sistema de Seguridad de La Caja.
DEPARTAMENTO DE LOGSTICA
Artculo 81.
El Dpto. de Logstica, es la unidad de lnea de la Gerencia de Administracin,
encargado de planificar, organizar, dirigir y supervisar las actividades de gestin y del sistema
logstico, as como los procesos de las contrataciones de bienes, servicios y obras a nivel
institucional, asimismo, supervisar la implementacin de nuevas agencias y el mantenimiento de
las instalaciones de locales propios y alquilados de La Caja, segn corresponda en concordancia
con las normas legales vigentes.
Est a cargo de un Jefe de Logstica, designado por la Gerencia Mancomunada y considerado
Artculo 82.
Son funciones del Dpto. de Logstica:
a.
vigentes en el mbito de su competencia
b.
c.
Supervisar la elaboracin del Plan Anual de Contrataciones de La Caja, presentndolo
mediante informe a la Gerencia para su respectiva aprobacin.
d.
Remitir trimestralmente a la Gerencia el Informe del avance del Plan Anual de
Contrataciones, para conocimiento.
e.
Verificar y supervisar la contratacin de los bienes, servicios y obras de la Institucin,
conforme a lo establecido en las normas vigentes sobre la materia.
f.
Supervisar que las notas de pedido generadas por las unidades orgnicas sean atendidas
oportunamente.
g.
Supervisar que los expedientes de contratacin, cumplan con lo establecido en la normativa
interna vigente, debiendo comunicar a la Gerencia Mancomunada con copia a la Gerencia
de Riesgos, en caso de encontrar anomalas o incumplimientos.
h.
Verificar que el proceso de contrataciones se realice de una forma transparente, cuidando la
imagen (reputacin) de la Institucin, debiendo informar a la Gerencia Mancomunada con
copia a la Gerencia de Riesgos en caso detecte alguna anomala (fraude, evento de riesgo
operacional o riesgo de reputacin) en el proceso de contrataciones.
i.
Supervisar que los procesos de adquisiciones directas se realicen acorde a lo establecido
en la normativa vigente.
j.
Velar por la oportuna contratacin y renovacin de los contratos de seguros para los bienes
patrimoniales, valores, directores y colaboradores de La Caja, as como supervisar la
ejecucin de los contratos segn su competencia.
k.
Supervisar la adecuada administracin y control de los bienes y suministros diversos que
ingresen al Almacn Central.
CAJA HUANCAYO.
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l.
m.
n.
o.
p.
q.
r.
s.
t.
u.
v.
w.
x.
y.
z.
aa.
bb.
cc.
dd.
ee.
ff.
gg.
hh.
ii.
jj.
Supervisar el abastecimiento de los bienes y suministros a nivel institucional, mantenimiento

de un stock mnimo.
Supervisar las conciliaciones mensuales de los movimientos de Almacn a Nivel
Institucional y el envo al Dpto. de Contabilidad.
Supervisar las actividades de registro, recepcin, almacenamiento, distribucin y baja de los
bienes patrimoniales de La Caja.
Presentar propuestas a La Gerencia, para la baja y/o transferencias de bienes
patrimoniales.
Coordinar con el Dpto. de Seguridad Integral las acciones necesarias ante la ocurrencia de
siniestros (incendios, sabotaje, atentados y dems incidentes) que ocasionen daos a la
infraestructura y bienes de La Caja.
Supervisar la adecuada administracin de los bienes adjudicados de la Institucin.
Supervisar el adecuado uso, dotacin de combustible y mantenimiento de las unidades
vehiculares asignadas a las diversas unidades orgnicas.
Supervisar la correcta administracin del Archivo Central, velando que las actividades
archivsticas se realicen de acuerdo a los procedimientos establecidos.
Informar a la Sub Gerencia de Administracin y reas involucradas con copia al Gerente de
Riesgos y Analista de Riesgo Operacional sobre la eliminacin de documentos del archivo
central, de considerarlo necesario dicho informe podr contener el estado situacional de los
documentos, recomendaciones, etc.
Presentar y exponer el diseo de distribucin de las unidades orgnicas para su respectiva
aprobacin.
Velar por la oportuna ejecucin de la obra o la implementacin de agencias.
Coordinar con las reas involucradas en el proceso de implementacin de agencia, con la
finalidad de su oportuno funcionamiento.
Inspeccionar cuando lo considere necesario, las obras en ejecucin a travs de visitas de
campo, debiendo comunicar a la Gerencia Mancomunada con copia a la Gerencia de
Riesgos, en caso de encontrar anomalas o incumplimientos.
Dirigir todo el proceso de apertura de nuevas Agencias teniendo en cuenta el Plan de
Expansin aprobado.
Solicitar la contratacin de un Comit Ad-Doc para la aprobacin del Expediente Tcnico,
cuando sea necesario.
Integrar el Comit de Recepcin de Obras cuando se le designe o delegar dicha
responsabilidad a otro colaborador de su Departamento.
Supervisar el mantenimiento de las instalaciones de los locales, propios y alquilados de La
Caja.
Supervisar el cumplimiento de los cronogramas de mantenimientos programados, a ser
realizados durante el ao.
Realizar visitas de campo a fin de supervisar el cumplimiento de los trabajos realizados, de
ser el caso.
Supervisar la oportuna atencin de los requerimientos de las unidades orgnicas, respecto
al mantenimiento correctivo de los bienes muebles e inmuebles de La Caja.
Mejorar continuamente los procesos logsticos, para una optimizacin de los recursos de La
Caja.
Remitir anualmente al Dpto. de Presupuesto informacin sobre los gastos a ser incluidos en
el Presupuesto Institucional por el cumplimiento de sus funciones.
Supervisar la adecuada implementacin del sistema de Gestin de la Seguridad y Salud en
el Trabajo, en el mbito de su competencia.
Comunicar va correo electrnico al Comit de Seguridad y Salud en el Trabajo, cuando lo
CAJA HUANCAYO.
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kk.
Atender oportunamente las recomendaciones emitidas por el Comit de Seguridad y Salud

en el Trabajo en el mbito de su competencia.
ll.
competencia.
mm. Participar obligatoriamente en el reporte de alertas y eventos de Riesgo Operacional, as
nn. Cumplir y hacer cumplir todas las polticas, procedimientos, disposiciones, comunicados,
memorndums y dems documentos normativos implementados realizando el anlisis
correspondiente para la prevenir la ocurrencia de riesgos, que atenten a los intereses,
estabilidad, seguridad de la informacin, seguridad de la Institucin, sus colaboradores y
oo. Participar activamente en la identificacin, evaluacin, tratamiento y monitoreo de riesgos
pp. Registrar a travs de los medios establecidos para tal fin y brindar informacin oportuna y
confiable sobre eventos de prdida, casi prdida y otros relacionados al riesgo operacional,
propiciando el reporte en los colaboradores de su Unidad Orgnica.
qq. Reportar oportunamente los indicadores claves de riesgos que se solicite o se asigne.
rr.
ss.
tt.
uu. Atender oportunamente las recomendaciones y oportunidades de mejora emitidas por los
vv.
ww. Desempear otras funciones que le asigne su Jefe Inmediato o las que por ley o
documentos normativos internos le corresponda.
DEPARTAMENTO DE PRESUPUESTO
Artculo 83.
El Dpto. de Presupuesto es la unidad de lnea de la Gerencia de Administracin,
encargada de planificar, programar, formular y controlar la adecuada ejecucin del Presupuesto
Anual Institucional, evaluando la gestin presupuestaria de conformidad con la normatividad
vigente y su correspondencia con el logro de los objetivos y metas institucionales.
Est a cargo de un Jefe de Presupuesto, designado por la Gerencia Mancomunada y considerado
Artculo 84.
Son funciones del Dpto. de Presupuesto:
a.
b.
Analizar, previa a su aprobacin, la procedencia, legalidad, legitimidad y racionalidad de los
diversos requerimientos de gastos de la Institucin. Asimismo, verificar: si se encuentran
dentro de los lmites del presupuesto para cada Unidad Orgnica, dentro de las partidas
correspondientes y dentro de las medidas de austeridad y racionalidad.
c.
Informar trimestralmente a la Sub Gerencia de Administracin sobre el avance del
presupuesto y las aprobaciones de gastos a nivel institucional, incluyendo los comentarios
sobre su correspondencia con el logro de los objetivos y metas institucionales.
d.
Proponer normas y acciones de control del presupuesto institucional, teniendo como base la
normativa vigente y considerando la racionalidad de las mismas, lo cual debe orientarse a la
eficiencia del gasto de la Institucin.
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z.
Coordinar la elaboracin y/o actualizacin de las Normas Internas de Austeridad a nivel

institucional, velando por su cumplimiento a nivel Institucional.
Velar por la adecuada asignacin de los montos de los viticos y entregas a rendir,
verificando las actualizaciones respectivas en el sistema informtico.
establecidas en el mbito de su competencia
Elaborar y formular el Proyecto del Presupuesto Institucional, consolidando la informacin
segn las necesidades y requerimientos de las reas usuarias dentro de los plazos
establecidos.
Presentar a la Gerencia para su aprobacin el Presupuesto Institucional Anual para su
posterior derivacin de conocimiento del Directorio.
Revisar y/o modificar el Proyecto del Presupuesto Institucional en funcin a la respuesta de
la Gerencia Mancomunada y/o Directorio.
Evaluar la informacin relativa a la ejecucin presupuestaria, informando a la Sub Gerencia
de Administracin en forma trimestral, sobre el avance experimentado en las metas
presupuestarias.
Elaborar la evaluacin presupuestal en funcin a la normatividad vigente y su
correspondencia con el logro de los objetivos y metas institucionales.
Realizar el seguimiento de la disponibilidad presupuestaria para la ejecucin de los
compromisos y proponer las modificaciones presupuestarias necesarias para el mejor
cumplimiento de las metas.
Orientar que las programaciones trimestrales de gastos, se determinen conforme al
comportamiento probable de los niveles de ejecucin mensual de gastos durante el
trimestre y de acuerdo a los procesos aprobados en el Plan Anual de Adquisiciones y el
Plan Operativo Institucional (POI).
Informar el cumplimiento de los acuerdos, pedidos y/o programas de accin encargados por
la Sub Gerencia de Administracin a las diversas Unidades Orgnicas.
Presentar a la Gerencia en coordinacin con su Jefe inmediato para su aprobacin el Plan
de Eficiencia Institucional para su posterior derivacin de conocimiento del Directorio.
competencia.
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Presentar el Reglamento de Austeridad a la Gerencia para su posterior derivacin de
conocimiento al Directorio.
Informar a la Sub Gerencia de Administracin sobre el estado o situacin de los casos
encomendados.
Apoyar a la Sub Gerencia de Administracin en el levantamiento de observaciones
efectuadas por los rganos de control interno y externo.
Autorizar notas de pedido, gastos de caja chica, entregas a rendir cuenta, entregas por
viticos, pago de comprobantes de pago y otros de acuerdo a los niveles establecidos por la
Gerencia.
Gestionar estadsticas generales de presupuestos y gastos que permitan realizar el
seguimiento correspondiente a la Gerencia Mancomunada y Unidades Orgnicas.
Difundir, conducir y orientar el proceso presupuestal mediante diferentes mecanismos y
normas de programacin, formulacin, supervisin y evaluacin del Presupuesto de la
Institucin.
Proponer nuevos modelos de organizacin y gestin de procesos relacionados a la mejora
del sistema de presupuesto.
Cumplir las dems funciones que le asigne el Sub Gerente de Administracin, dentro el
mbito de su competencia funcional.
DEPARTAMENTO DE ASESORA LEGAL

Artculo 85.
El Dpto. de Asesora Legal es la unidad de lnea de la Gerencia de
Administracin, encargada de brindar el asesoramiento jurdico legal institucional y emitir opinin
legal sobre los asuntos que le soliciten las unidades orgnicas de La Caja.
Est a cargo de un Jefe de Asesora Legal, designado por la Gerencia Mancomunada y
Artculo 86.
Son funciones del Dpto. de Asesora Legal:
a.
b.
c.
Proponer a la Gerencia Mancomunada las polticas y normas, para el adecuado
cumplimiento de las actividades de su competencia.
d.
Velar para que las polticas y normas propuestas por el Directorio y La Gerencia
Mancomunada y otras unidades orgnicas de La Caja, se ajusten a la normatividad vigente.
e.
Recomendar correctivos y preventivos a fin de garantizar la legalidad de los actos
administrativos emanados por La Gerencia Mancomunada y otras unidades orgnicas de La
Caja.
f.
Emitir opinin legal sobre normas internas y externas, proyectos de documentos normativos
internos, contratos privados, escrituras pblicas, procesos, expedientes administrativos, y
otros solicitados.
g.
Atender las consultas y registrar, mediante el sistema informtico (Intranet Seccin
Asesora On Line), las respuestas a las consultas de ndole legal remitidas por los
colaboradores de las diversas unidades orgnicas, catalogando dichas respuestas como
pblicas o reservadas, con la finalidad de contar con una referencia para la absolucin de
consultas similares en el futuro.
h.
Asesorar y absolver las consultas de carcter jurdico-legal de competencia de la Institucin
que le formulen las unidades orgnicas de La Caja, emitiendo los informes legales
correspondientes.
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Asesorar en las acciones tcnico-jurdicas necesarias para la obtencin de los inmuebles

requeridos para la ejecucin de Proyectos de Infraestructura de La Caja.
Efectuar la evaluacin y saneamiento de todo acto o documento con relevancia jurdica que
realice o suscriba La Caja.
Brindar asesora legal a la Gerencia Mancomunada en la implementacin de los nuevos
servicios financieros y nuevas operaciones que decida realizar la Caja, incluyendo las
etapas pre-operativas.
Asesorar y verificar las modificaciones estatutarias de La Caja y su proceso de inscripcin o
presentacin ante los organismos correspondientes.
Supervisar la oportuna elaboracin de informes con la clasificacin de todas las
controversias de su Unidad Orgnica.
Elaborar de manera trimestral o cuando el Directorio lo requiera, un Informe sobre la
situacin de las controversias (procesos judiciales, administrativos, eventos de ndole
societario, contractual, cambios regulatorios) cuyos petitorios sean superiores a S/ 50,000.
Efectuar el anlisis de los poderes con que actan los representantes de las personas
jurdicas y personas naturales para determinar su validez y legalidad.
Revisar los alcances de las facultades conferidas a los representantes de La Caja a travs
de los diferentes tipos de poderes (tipo I, II y III) a fin de proponer su modificacin cuando
corresponda.
Supervisar la atencin oportuna de los trmites notariales requeridos por las unidades
orgnicas de la Caja.
Asesorar a los funcionarios de La Caja sobre los temas de competencia desleal a efectos de
que puedan identificar estos supuestos en la promocin de los productos de la Caja y
puedan combatir los malos actos de competencia desleal.
Verificar y supervisar el registro de marca de los productos creados por La Caja.
Gestionar la contratacin de asesores legales externos, a fin de asegurar que las
contrataciones de este tipo resulten lo ms beneficiosas para La Caja.
Monitorear los servicios prestados por los Asesores Legales Externos defendiendo los
intereses y derechos de La Caja en las consultas realizadas a dichos asesores; as como de
los procesos jurdicos, tributarios y administrativos, encargos a los asesores externos,
incluyendo la defensa de funcionarios de La Caja en los reclamos y juicios que se
interpongan por terceros contra ellos, en el ejercicio de sus funciones.
Informar y sustentar ante el Directorio, de manera trimestral o cuando ste lo requiera:
La situacin de las controversias (procesos judiciales, administrativos, eventos de ndole
societaria, contractual, cambios regulatorios, entre otros) cuyos petitorios sean
superiores a S/ 50,000 y;
La situacin de las controversias de menor monto, cuando el Dpto. de Asesora Legal lo
considere necesario.
competencia.
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Custodiar el Libro de Matrculas de Acciones de La Caja y actualizarlos cuando se generen
los siguientes actos, respecto a las acciones de nuestra Entidad:
La creacin de acciones;
La emisin de acciones;
Transferencias, canjes, desdoblamientos de acciones;
Constitucin de derechos y gravmenes sobre las acciones;
Limitaciones a la transferencia de acciones;
Convenios entre accionistas o de accionistas con terceros que versen sobre las
acciones, entre otros.
Cumplir las dems funciones que le asigne la Gerencia de Administracin o asignados
DEPARTAMENTO DE PLANEAMIENTO Y ESTUDIOS ECONMICOS

Artculo 87.
El Dpto. de Planeamiento y Estudios Econmicos, es la unidad de lnea de la
Gerencia de Administracin encargada de planificar, organizar y supervisar las actividades
relativas al sistema de administracin estratgica, formulacin de planes, estudios y proyectos de
inversin. As como realizar anlisis y propuestas de acciones en base a la informacin
estadstica, estudios socio-econmicos y financieros.
Est a cargo de un Jefe de Planeamiento y Estudios Econmicos, designado por la Gerencia
Artculo 88.
Son funciones del Dpto. de Planeamiento y Estudios Econmicos:
b. Gestionar los objetivos, indicadores y actividades alineados a los Planes Institucionales (Plan
Estratgico, Plan Operativo y Plan de Expansin) a fin de cumplir con las metas establecidas
c. Realizar en el mbito de su competencia estudios y evaluaciones de la eficiencia y
productividad del potencial humano, infraestructura y equipamiento en coordinacin con las
Unidades Orgnicas involucradas.
d. Organizar y dirigir las actividades de formulacin, aprobacin, difusin, control y evaluacin
del Plan Estratgico Institucional en coordinacin con la Gerencia y reas involucradas de ser
el caso.
e. Proponer las metas institucionales anuales en los indicadores de saldo de crditos, saldo de
depsitos, saldo de cartera atrasada, indicador de mora, deudores y depositantes a la
Gerencia y Directorio para su aprobacin.
f.
Remitir y sustentar, de ser el caso, el Proyecto del Plan Estratgico Institucional (PEI), a la
Gerencia y Directorio para su aprobacin.
g. Revisar e informar trimestralmente el avance del Plan Estratgico Institucional de La Caja a la
Gerencia y al Directorio.
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Dirigir las actividades de control y evaluacin de los proyectos institucionales aprobados en el

Plan Estratgico Institucional.
Revisar e informar las proyecciones de los estados financieros de la Caja en al mbito de su
competencia (Ingresos y gastos financieros) y en coordinacin con las reas involucradas.
Organizar y dirigir las actividades de formulacin, aprobacin, control y evaluacin del Plan
Operativo Institucional.
Remitir y sustentar de ser el caso el Proyecto del Plan Operativo Institucional (POI) a la
Gerencia para su aprobacin y posterior derivacin de conocimiento, al Directorio.
Solicitar a los departamentos de Captaciones y Servicios, Contratos y Recuperaciones y Sub
Gerencia de Negocios, las metas mensuales y por agencias en los indicadores de saldo de
crditos, saldo de depsitos, saldo de cartera atrasada, indicador de mora, deudores y
depositantes para el control y seguimiento de los mismos
Revisar e informar mensualmente el avance del Plan Operativo Institucional de La Caja a la
Gerencia.
Dirigir las actividades de formulacin, aprobacin, control y evaluacin del Plan de Expansin
Institucional.
Remitir y sustentar de ser el caso el Proyecto del Plan de Expansin Institucional (PEX) a la
Gerencia y Directorio para su aprobacin y sustentacin ante la Gerencia y Directorio.
Revisar y remitir y sustentar de ser el caso los estudios de factibilidad econmica para la
apertura de Agencias en las localidades definidas en el Plan de Expansin Institucional a la
Gerencia y Directorio.
Coordinar con la Gerencia la remisin del estudio de factibilidad aprobado por el Directorio a
los rganos externos que corresponda.
Dirigir las actividades para dar opinin sobre la apertura y traslado de Agencias y Oficinas
Informativas
Revisar e informar trimestralmente el avance del Plan de Expansin Institucional de La Caja a
la Gerencia.
Revisar, remitir y sustentar de ser el caso el informe de gestin ante La Gerencia y Directorio
para su posterior envo a la SBS.
Evaluar el comportamiento socioeconmico y financiero del mbito de influencia de la Caja e
informar a La Gerencia el impacto sobre el desempeo institucional.
Revisar y remitir los Estudios de Factibilidad Econmica Financiera de nuevos productos,
servicios y otros requeridos por la Gerencia.
Analizar y emitir informes a la Gerencia referente a la evolucin de las estadsticas de
ahorros, crditos e indicadores financieros y no financieros institucionales.
Analizar, evaluar y/o presentar las propuestas de modificaciones de las tasas de inters,
gastos y comisiones de operaciones activas y pasivas en el mbito de su competencia, en
coordinacin con las reas responsables.
Proponer a la Gerencia el uso de software estadstico, segn requerimiento de las
necesidades del rea, as como el acceso a informacin del sistema que contribuya en el
desarrollo de las actividades del departamento.
Revisar y remitir en forma anual la evaluacin del desempeo de los Administradores y Jefes
de Negocios Regionales a la Gerencia, para su posterior derivacin de conocimiento, al
Directorio.
Revisar y remitir informes de participacin de mercado en el sistema micro financiero y
financiero de La Caja en su zona de influencia.
Dirigir las actividades relacionadas al anlisis estadstico economtrico e informar a la
Gerencia los pronsticos, tendencias, modelos, escenarios, entre otros, para una adecuada
gestin de los Planes Institucionales (Plan Estratgico, Plan de Expansin y Plan Operativo).
Proponer a la Gerencia la implementacin de aspectos tcnicos estadsticos y economtricos
a incluirse en los estudios de mercado y econmico/financieros para la implementacin de
nuevos productos, servicios u operaciones.
Supervisar las actividades de asesoramiento estadstico y economtrico a los proyectos
diversos que involucren manejo de informacin estadstica.
Informar a la Gerencia los resultados del seguimiento de apetito y tolerancia al riesgo de cada
uno de los objetivos estratgicos e indicadores.
CAJA HUANCAYO.
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ff.
Participar activamente en los roles y responsabilidades que se establezcan para la Gestin de

gg. Participar obligatoriamente en el reporte de alertas y eventos de Riesgo Operacional, as
hh. Cumplir y hacer cumplir todas las polticas, procedimientos, disposiciones, comunicados,
ii. Participar activamente en la identificacin, evaluacin, tratamiento y monitoreo de riesgos
jj. Registrar a travs de los medios establecidos para tal fin y brindar informacin oportuna y
kk. Reportar oportunamente los indicadores claves de riesgos que se solicite o se asigne.
ll. Apoyar a la Gerencia de Riesgos en la generacin de la Cultura de Riesgos y gestin
mm. Apoyar a la Gerencia de Riesgos en la identificacin de las necesidades de capacitacin en la
nn. Cumplir y hacer cumplir las normas establecidas en el Manual de Prevencin y Gestin de los
oo. Remitir informacin para la elaboracin de la memoria anual.
pp. Gestionar y/o desarrollar programas de capacitacin en el mbito de su competencia para los
colaboradores de su unidad, con la finalidad de evitar riesgos operacionales.
rr. Cumplir las dems funciones que le asigne la Gerencia de Administracin o asignadas
CAPITULO IX
DE LAS AGENCIAS Y OFICINAS ESPECIALES
DEPARTAMENTO DE NEGOCIOS REGIONALES
Artculo 89.
El Dpto. de Negocios Regionales, es el rgano de apoyo a la Gerencia
Mancomunada y est encargada de planificar, ejecutar, controlar y mejorar las acciones
estratgicas en las Agencias a su cargo para alcanzar las metas establecidas, proponiendo
polticas de negocios y administrativas que generen mayor participacin en los mercados en los
que opera la institucin. Asimismo, ser un facilitador entre la Gerencia y las Agencias a su cargo,
velando por un adecuado y oportuno soporte logstico, operativo y humano.
Est a cargo de Jefes de Negocios Regionales, distribuidos a nivel de la red de Agencias y
Oficinas Especiales que La Caja establece, designados por la Gerencia Mancomunada y
considerados como personal de confianza.
Artculo 90.
Son funciones del Dpto. de Negocios Regionales:
a.
b.
c.
y captaciones en sus diversas modalidades en las Agencias a su cargo.
d.
Participar en la determinacin de las metas de colocaciones y captaciones de las Agencias
a su cargo, evaluando su cumplimiento una vez aprobadas.
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Supervisar y establecer estrategias sobre aquellas Agencias a su cargo que tienen la mayor
incidencia de mora.
Propiciar convenios o alianzas con empresas privadas y estatales para el manejo de sus
excedentes y el ofrecimiento de todos los productos de La Caja.
Planificar actividades de proyeccin y beneficio hacia nuestros clientes y la colectividad, en
coordinacin con el personal de las Agencias a su cargo.
Organizar y desarrollar capacitaciones y charlas de induccin al personal de las Agencias a
su cargo en temas que permitan el desarrollo integral de la misma.
Proponer a La Gerencia el cronograma de visitas a las Agencias a su cargo y cumplirlas una
vez aprobadas.
Gestionar y proponer a La Gerencia la localizacin de las nuevas Agencias en el mbito
territorial que le corresponda, adjuntando las negociaciones realizadas, contemplando los
aspectos de seguridad y ubicacin estratgica.
Organizar las Escuelas de Asesores de Negocios coordinando con los Administradores su
participacin en la misma.
Organizar la participacin del personal de la Agencia que corresponda en las diversas ferias
que se desarrollan en la zona.
Organizar la agenda de las reuniones de Administradores de las Agencias de su zona.
Cumplir y hacer cumplir al personal bajo su supervisin las normas internas establecidas por
el Directorio o Comit de Gerencia, en el mbito de su competencia.
Cumplir y hacer cumplir los objetivos, metas y estrategias establecidas en el Plan
Estratgico, Plan Operativo y Plan de Expansin.
Gestionar y establecer alianzas estratgicas y convenios interinstitucionales que permitan
ampliar las captaciones y/o colocaciones en las Agencias a su cargo.
Guiar la integracin entre la gestin de riesgos, los planes de negocio y las actividades de
gestin empresarial.
Convocar y dirigir en forma mensual las reuniones de Administradores de las Agencias, con
el fin de tratar temas de relevancia como mora, rentabilidad, spread financiero, indicadores
claves, competencia, ponencias de los Administradores, cumplimiento de metas, etc. los
cuales deben plasmarse en planes de accin.
Realizar acompaamiento y verificacin de algunas propuestas de crditos de mayor
incidencia en las Agencias.
Otorgar excepciones a las diversas operaciones de las Agencias a su cargo, segn el nivel
que le corresponda, teniendo en cuenta los sustentos presentados por los Administradores
y/o Asesores de Negocios.
Analizar y evaluar solicitudes de aceptacin de clientes PEP (Personas Expuestas
Polticamente) o clientes sensibles.
Supervisar la correcta gestin de la Recuperacin de Crditos de acuerdo a la normativa
vigente.
Supervisar la gestin de los procesos judiciales de los crditos de alta incidencia.
Supervisar el seguimiento de la constitucin de garantas y topes de garantas para el
otorgamiento de crditos.
Supervisar la regularizacin de las garantas de los crditos en cuanto a vencimientos o
faltas de plizas, tasaciones y formalizacin respectiva.
Supervisar el seguimiento y verificacin del cumplimiento de las condiciones establecidas en
los Informes de Opinin favorable de la Gerencia de Riesgos de los crditos de montos
mayores a S/ 100,000.00 soles o su equivalente en dlares.
Verificar y opinar a travs de un informe dirigido a la Gerencia Mancomunada con copia a la
Gerencia de Riesgos, sobre los crditos propuestos que ingresen al Comit de Crditos
Nivel VI: Gerencia Mancomunada.
Supervisar que los Administradores gestionen adecuadamente las alertas tempranas por
riesgo de crdito que le sean notificadas.
Participar en los procesos de seleccin de los colaboradores de las Agencias a su cargo.
Fomentar actividades de integracin entre el personal de las Agencias a su cargo,
mejorando las relaciones interpersonales entre ellos.
CAJA HUANCAYO.
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ff.
Generar cuadros de sucesin del personal de las Agencias a su cargo, considerando que
las iniciativas deben ser propuestas por los Administradores y validadas por el Jefe de
Negocios Regionales.
gg. Brindar propuestas de mejora de la estructura del personal de las Agencias a su cargo a la
Gerencia y Dpto. de Gestin del Talento Humano, sugiriendo rotaciones, incorporaciones y
traslados de personal que optimicen la gestin del negocio.
hh. Proponer capacitaciones internas o externas, referente a temas donde se haya detectado
debilidades o falta de actualizacin, segn el anlisis peridico de las Agencias a su cargo.
ii.
Supervisar la ejecucin del Plan de Marketing en su zona de influencia, as como las
campaas de publicidad y promocin de los productos y servicios.
jj.
Consolidar el requerimiento de los bienes de promocin de las agencias que se encuentren
bajo su dependencia, tomando en consideracin el nmero de clientes, operaciones, saldos,
entre otros, para remitirlo al Dpto. de Marketing.
kk.
Adoptar las medidas correctivas necesarias y disciplinarias que correspondan, en caso
identifique el incumplimiento e inobservancia de la normatividad vigente interna o de
disposiciones establecidas por las diferentes unidades organizacionales de la institucin.
ll.
Velar por la adecuada difusin de los nuevos productos de colocaciones, captaciones y
servicios que ofrece La Caja en las Agencias a su cargo, garantizando su correcto
conocimiento por el personal respectivo a fin de alcanzar los objetivos sealados, en el
mm. Supervisar las acciones necesarias para la mejora del ndice de Satisfaccin de los clientes
y resultados de la visita del Cliente Annimo en las Agencias a su cargo.
nn. Velar por la adecuada disciplina laboral en las Agencias a su cargo en coordinacin con el
Dpto. de Gestin del Talento Humano, el cual le har de conocimiento de toda sancin,
rotacin, ascensos, contratacin, designacin, encargaturas, despidos y licencias del
personal de las agencias a su cargo.
oo. Promover el cumplimiento de los horarios de atencin a clientes; asimismo, verificar el
cumplimiento de horarios de los Comits de Evaluacin de Crditos.
pp. Velar por el cumplimiento del plan de bienestar social en las Agencias a su cargo.
qq. Validar las recategorizaciones de los Asesores de Negocios propuestas por los
Administradores de las Agencias a su cargo, teniendo en cuenta las condiciones
establecidas en las normas internas para tal fin.
rr.
Velar por la atencin oportuna de los requerimientos de recursos materiales y humanos
solicitados por las Agencias a su cargo, necesarias para su ptimo funcionamiento,
proponiendo estrategias para su mejora continua.
ss.
Supervisar y evaluar el desempeo de los administradores en agencias a su cargo.
tt.
Velar por el adecuado control interno en las agencias a su cargo, realizando sobre todo la
supervisin y control del proceso de otorgamiento de crditos, en el mbito de su
competencia, asumiendo la responsabilidad sobre las conductas deshonestas y
fraudulentas del personal de crditos, en las que, habindose denotado indicios de malas
prcticas y/o seales de alerta, no hayan sido detectados ni reportados y stos hayan
generado un perjuicio econmico a la institucin.
uu. Velar por el cumplimiento estricto de las medidas y acciones excepcionales establecidas o
recomendadas por la Gerencia Mancomunada en las Agencias a su cargo, realizando el
seguimiento correspondiente y reportando los avances y la implementacin de dichas
medidas, de ser el caso.
vv.
Supervisar el adecuado uso de la unidad vehicular asignada a su Departamento.
ww. Supervisar el control de los gastos incurridos por el uso de la unidad vehicular asignada a su
Departamento.
xx.
correctivo de la unidad vehicular asignada a su Departamento.
yy.
Proponer mejoras e innovaciones a los documentos normativos que sostienen los procesos
de negocios, de soporte al negocio y administrativos, buscando mayor eficiencia y eficacia
en la operatividad de las Agencias a su cargo.
zz.
Recibir las sugerencias de los usuarios y personal de las agencias a su cargo, analizndolos
y presentando las propuestas de mejora para la atencin al cliente.
CAJA HUANCAYO.
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aaa. Identificar nuevos segmentos de mercado y proponer nuevos productos y/o servicios a la
Gerencia orientados a fortalecer las metas establecidas, debiendo tener en cuenta lo
establecido en las normas vigentes al respecto incluyendo el anlisis de riesgos en caso
corresponda.
bbb. Reunir peridicamente al personal de las Agencias a su cargo para analizar las dificultades
administrativas, operativas y de seguridad, as como las oportunidades de colocaciones y
captaciones para alcanzar las metas establecidas.
ccc. Presentar Informes de Gestin a la Gerencia para las reuniones trimestrales obligatorias,
sealando las acciones relevantes realizadas para mejorar el desempeo de las Agencias a
su cargo.
ddd. Participar en la formulacin y actualizacin del Plan Estratgico, proponiendo estrategias
para el alcance de los objetivos estratgicos, en el mbito de su competencia e
implementando las iniciativas estratgicas que se le asigne.
eee. Elaborar el Plan Operativo de su zona, alinendolo al Plan Estratgico vigente; cumpliendo
y reportando oportunamente el avance de las actividades establecidas.
fff.
Realizar la difusin de los fundamentos del Plan Estratgico y Plan Operativo Institucional a
todos los colaboradores bajo su dependencia, dejando evidencia de la participacin del
mismo, el cual deber realizarse dentro del primer semestre.
ggg. Remitir anualmente informacin sobre los gastos a ser incluidos en el Presupuesto
Institucional por el cumplimiento de sus funciones.
hhh. Participar activamente en los roles y responsabilidades que se establezcan para la Gestin
competencia.
iii.
jjj.
kkk. Participar activamente en la identificacin, evaluacin, tratamiento y monitoreo de riesgos
lll.
mmm. Reportar oportunamente los indicadores claves de riesgos que se solicite o se asigne.
nnn. Apoyar a la Gerencia de Riesgos en la generacin de la Cultura de Riesgos y gestin
ooo. Apoyar a la Gerencia de Riesgos en la identificacin de las necesidades de capacitacin en
ppp. Cumplir y hacer cumplir las normas establecidas en el Manual de Prevencin y Gestin de
qqq. Atender oportunamente las recomendaciones y oportunidades de mejora emitidas por los
rganos de control interno, externo y las establecidas por la Gerencia de Riesgos con el fin
de prever o mitigar los riesgos.
rrr.
Representar a la Gerencia en algunas reuniones y entrevistas con organizaciones externas.
sss. Cumplir las dems funciones que le asigne la Gerencia Mancomunada o asignadas
AGENCIA
Artculo 91.
La Agencia, es el rgano dependiente del Dpto. de Negocios Regionales de La
Caja y est encargada de planificar, organizar y dirigir las actividades relacionadas con la
captacin y colocacin de recursos financieros de la Agencia u Oficina a su cargo, as como
CAJA HUANCAYO.
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controlar las operaciones en el mbito administrativo, de ahorros y crditos, velando por el fiel
cumplimiento de las disposiciones administrativas y legales.
Est a cargo de un Administrador, designado por la Gerencia Mancomunada y considerado como
personal de confianza.
Artculo 92.
Son funciones de la Agencia:
a.
b.
Conducir, organizar y difundir las campaas promocionales en la Agencia, con el fin de
alcanzar los objetivos planteados.
c.
Promover y supervisar la correcta atencin a los clientes y/o usuarios de la Agencia,
velando por conservar la buena imagen institucional.
d.
Atender y/o responder los reclamos presentados por los clientes y/o usuarios de la Agencia,
en coordinacin con el Oficial de Atencin al Usuario y Operaciones.
e.
Realizar el respectivo seguimiento de las consultas realizadas por los clientes a los
Asesores de Negocios.
f.
Recibir y analizar las sugerencias de los clientes y personal de la Agencia, presentando
propuestas de mejora para la atencin al cliente.
g.
Verificar que los desembolsos de los crditos aprobados, se realice bajo las condiciones
establecidas en la resolucin del Comit de Evaluacin de Crditos y dentro del plazo
establecido por la Fuente de Fondos respectiva (de ser el caso).
h.
Verificar la consistencia de la Informacin en las propuestas de crdito de la Agencia a su
cargo.
i.
Realizar informes complementarios a las propuestas de crditos cuando lo soliciten las
entidades pertinentes.
j.
Verificar la actualizacin de datos de Vinculados, Grupos Econmicos e Informes
Comerciales en el sistema de los clientes de la Agencia a su cargo, coordinando con el
Asesor de Negocios que corresponda su diligente actualizacin.
k.
Velar por el adecuado control interno del personal a su cargo, realizando sobre todo la
supervisin y control del proceso de otorgamiento de crditos, asumiendo la responsabilidad
sobre las conductas deshonestas y fraudulentas del personal de crditos, en las que,
habindose denotado indicios de malas prcticas y/o seales de alerta, no hayan sido
detectados ni reportados y stos hayan generado un perjuicio econmico a la Institucin.
l.
Velar por la actualizacin oportuna de los mapas de cultivos predominantes por zona, a fin
de determinar qu cultivos se pueden financiar, a partir de la determinacin de los costos de
produccin del cultivo y el precio del producto en el mercado.
m.
Informar a los niveles correspondientes sobre las alertas tempranas que puedan impactar
negativamente en los cultivos predominantes de sus zonas de influencia.
n.
Supervisar la actualizacin del sistema de crditos, cobranza judicial, as como la
administracin y custodia de los expedientes de crditos en cobranza judicial y de sus
correspondientes expedientes de procesos judiciales en curso, incluido los crditos
castigados, en el mbito de su competencia.
o.
Supervisar la adecuada administracin de los expedientes de ahorros.
p.
Supervisar el otorgamiento de crditos con garanta de joyas y metales preciosos.
q.
Supervisar el desarrollo del proceso de remate de joyas y metales preciosos, revisando la
emisin correcta de los comprobantes de pago y/o pliza de adjudicacin.
r.
Coordinar y dirigir en la Agencia a su cargo todas las acciones orientadas a reducir la mora,
tanto de la cartera vencida como judicial, participando en el seguimiento de la mora con los
Asesores de Negocios y/o Funcionarios de Cobranzas.
s.
Llegar a acuerdos prejudiciales y extrajudiciales con los clientes, dentro de los lmites fijados
por la Gerencia.
t.
Realizar las coordinaciones para el traslado de los crditos vencidos a cobranza judicial en
las Agencias a su cargo, cumpliendo con los plazos establecidos en el Reglamento de
Crditos.
u.
Controlar y hacer seguimiento a la constitucin de garantas y topes de garantas para el
otorgamiento de crditos.
CAJA HUANCAYO.
VERSIN 34
Pgina 94 de 100
v.
Monitorear el registro y control del vencimiento de las plizas de seguros de aquellas

garantas que ameriten.
w.
Coordinar la regularizacin de las garantas de los crditos en cuanto a vencimientos o
faltas de plizas, tasaciones y formalizacin respectiva.
x.
Coordinar la regularizacin de aspectos relacionados con el seguimiento de los crditos
otorgados, tales como revaluaciones, actualizacin de estados financieros, visitas
trimestrales.
y.
Supervisar e informar sobre los riesgos operacionales que se pudiesen presentar ante la
propuesta de operaciones crediticias (nuevas o recurrentes) por los integrantes del comit
de crditos; documentos falsos o adulterados, informacin sobre la evaluacin de crditos
falsa o adulterada, informacin o documentacin faltante, informacin o documentacin
inconsistente, etc.
z.
Informar sobre ocurrencias de conflictos de inters entre los participantes del comit de
crditos y sus propuestas crediticias o en otros mbitos (laborales, profesionales,
personales, etc.).
aa. Comunicar oportunamente sobre la ocurrencia de malas prcticas en el otorgamiento de
crditos, que pudiesen o estaran cometiendo algn integrante o los integrantes del comit
de crditos.
bb. Comunicar diligentemente la ocurrencia de actos ceidos con las buenas costumbres, la
tica y moral por parte de los integrantes del comit de crditos, y que incrementen el riesgo
crediticio y de imagen en la entidad.
cc.
Supervisar la correcta administracin de pagars de la Agencia, velando por su adecuada
conservacin.
dd. Supervisar el llenado y oportuno protesto de pagars de los crditos vencidos y verificar el
registro de los gastos en el sistema informtico.
ee. Apoyar en la coordinacin, control y verificacin de los Gestores de Cobranza y Asesores
legales Externos a fin de que realicen un seguimiento permanente de los casos asignados,
y se pueda garantizar una pronta recuperacin.
ff.
Solicitar, evaluar y verificar los cargos de las cartas de requerimiento de pago que son
entregados por los Gestores de Cobranza a los clientes o fiadores, verificando en forma
aleatoria la veracidad de las cartas en forma mensual mediante visitas.
gg. Disponer el pago de las liquidaciones mensuales de los Asesores Legales Externos.
hh. Solicitar, evaluar y verificar mensualmente los informes presentados por los Asesores
Legales Externos, dentro de los cinco ltimos das hbiles de cada mes, aplicando las
penalidades correspondientes segn las condiciones pactadas en el Contrato de Locacin
de Servicios, debiendo remitir su evaluacin sobre el seguimiento oportuno de los casos
asignados al Asesor Legal Externo con la copia del informe mencionado al Dpto. de
Contratos y Recuperaciones, dentro de los siete das hbiles de cada mes.
ii.
Proponer la contratacin de Gestores de Cobranza y Asesores Legales Externos en sus
respectivas Agencias a la Gerencia de Negocios contando con la opinin previa del Jefe de
Contratos y Recuperaciones.
jj.
Coordinar, controlar y verificar que los Gestores de Cobranza y Asesores Legales Externos
realicen un seguimiento permanente de los casos asignados, a fin de garantizar una pronta
recuperacin.
kk.
Solicitar, evaluar y verificar los cargos de las cartas de requerimiento de pago que son
entregados por los Recuperadores de Crditos Vencidos a los clientes o fiadores,
verificando en forma aleatoria la veracidad de las cartas en forma mensual mediante visitas,
aplicando las penalidades correspondientes segn las condiciones pactadas en el contrato
de locacin de servicios.
ll.
Coordinar con el Asesor Legal Externo los trmites que se deben seguir en los juzgados
respecto a los procesos de embargos.
mm. Informar documentadamente a la Gerencia y al Jefe de Contratos y Recuperaciones
cualquier problema de transcendencia que ponga en riesgo la recuperacin de los crditos
en cobranza judicial.
nn. Planificar y dirigir las acciones de la recuperacin judicial una vez agotadas las acciones
prejudiciales, participando en las diligencias que as lo exijan.
CAJA HUANCAYO.
VERSIN 34
Pgina 95 de 100
oo.
Autorizar y visar los gastos generados por recuperacin de crditos vencidos, judiciales y
castigados, supervisando el uso adecuado de los aranceles judiciales, cedulas de
notificacin y otros.
pp. Identificar a las instituciones donde se pueden firmar convenios, para otorgar crditos a su
personal va descuento por planilla, evaluando alternativas y proponindolas ante los
niveles correspondientes.
qq. Supervisar el envo oportuno de los listados de descuentos a realizar por las instituciones
con las que se tienen convenios.
rr.
Elaborar y supervisar la ejecucin del cronograma de inventario de pagars y expedientes
de ahorros y crditos.
ss.
Realizar arqueos e inventarios sorpresivos y programados a los fondos disponibles, joyas y
metales preciosos, bienes en almacn, valorados y documentos valorados, analizando los
resultados e implementando las medidas correctivas, en funcin a lo sealado en los
documentos normativos sobre la materia.
tt.
Supervisar el adecuado uso de las unidades vehiculares asignadas a la Agencia.
uu. Supervisar el control de los gastos incurridos por el uso de las unidades vehiculares
asignadas a la Agencia.
vv.
correctivo de la unidad vehicular asignada a la Agencia.
ww. Dar conformidad a los reportes mensuales establecidos en el Manual de Prevencin y
Gestin de los Riesgos de LA/FT
Realizar visitas a los clientes o usuarios para verificar los datos e informacin declarada por
los mismos, cumpliendo con las normas establecidas en el Manual de Prevencin y Gestin
de los Riesgos de LA/FT
xx.
los Riesgos de LA/FT.
yy.
Remitir a la Unidad de Cumplimiento, como mximo hasta el quinto da del mes siguiente al
que corresponde el registro de operaciones, los Reportes de Transacciones nicas y
Mltiples con sus respectivas actas de visitas.
zz.
Comunicar las operaciones inusuales detectadas a la Unidad de Cumplimiento.
aaa. Velar porque el personal de su Agencia cumpla el Sistema de Prevencin de LA/FT que
tiene la Caja.
bbb. Custodiar y controlar el adecuado registro de bienes embargados de la Agencia.
ccc. Tramitar la adjudicacin de los bienes en garanta o embargados, cuando el caso lo
requiera, y gestionar o dirigir posteriormente el remate o liquidacin de stos bienes en la
Agencia.
ddd. Administrar los bienes muebles o inmuebles adjudicados, provenientes de la recuperacin
de deudas morosas de los clientes de la Agencia.
eee. Establecer en la Agencia controles de calidad sobre la recepcin e ingreso de datos de los
expedientes de crditos y ahorros en el sistema informtico.
fff.
Autorizar con clave de acceso las operaciones, segn el nivel establecido por La Gerencia y
visar las respectivas boletas de operacin.
ggg. Verificar el cumplimiento de los plazos establecidos en las normas externas, para realizar el
traslado de las cuentas de CTS.
hhh. Vigilar la actualizacin oportuna del estado de los cheques de otros bancos recibidos en las
distintas operaciones.
iii.
Supervisar la correcta administracin de los documentos valorados (Certificados a Plazo
Fijo y rdenes de Pago).
jjj.
Informar y/o entregar informacin sobre saldos y/o movimientos de cuentas a los clientes,
personas autorizadas y/o nominadas legalmente.
kkk. Realizar el bloqueo/desbloqueo de las diversas cuentas a solicitud del cliente y/o por
disposiciones externas.
lll.
Verificar y dar conformidad a los documentos y/o archivos antes de remitirlos al Archivo
Central.
mmm. Monitorear el correcto archivo de las fichas de datos, contratos y expedientes de ahorros.
nnn. Programar y dirigir el proceso de emisin de cartas de confirmacin de saldos de cuentas de
depsitos.
CAJA HUANCAYO.
VERSIN 34
Pgina 96 de 100
ooo. Evaluar y aprobar el Rol de Revisiones de boletas de operacin, adicionalmente difundir el

rol al personal a su cargo.
ppp. Tomar acciones para lograr el correcto archivo de las boletas de operacin.
qqq. Supervisar la administracin del Fondo Fijo y del efectivo de Caja General de la Agencia.
rrr.
Supervisar la elaboracin del Libro Caja y Libro Bancos de la Agencia.
sss. Supervisar el correcto trmite y/o cancelacin de los comprobantes de pago de los
proveedores de la Agencia.
ttt.
Supervisar la oportuna entrega de los reportes diarios y/o mensuales a las reas que
corresponde.
uuu. Elaborar los reportes y/o estadsticas de control y anlisis y aquellos solicitados por la
Gerencia.
vvv. Verificar el cumplimiento de las normas establecidas para ofrecer los Canales Electrnicos
que posee La Caja.
www. Supervisar la adecuada administracin de las Tarjetas de Dbito.
xxx. Verificar diariamente el funcionamiento y disponibilidad de los Canales Electrnicos, en el
yyy. Supervisar y monitorear la correcta atencin de los puntos de atencin.
zzz. Supervisar e informar con copia al Gerente de Riesgos, Analista de Riesgo Operacional
respecto a las vulnerabilidades o riesgos en los puntos de atencin, asimismo coordinar con
el Dpto. de Seguridad Integral u otras reas involucradas para subsanar dichas
vulnerabilidades.
aaaa. Asignar va memorndum al personal responsable (en planilla) de la atencin, control de
asistencia de los colaboradores asignados y manejo de llaves y candados en los puntos de
atencin.
bbbb. Participar activamente en los roles y responsabilidades que se establezcan para la Gestin
competencia.
cccc. Participar obligatoriamente en el reporte de alertas y eventos de Riesgo Operacional, as
dddd. Cumplir y hacer cumplir todas las polticas, procedimientos, disposiciones, comunicados,
eeee. Participar activamente en la identificacin, evaluacin, tratamiento y monitoreo de riesgos
ffff. Registrar a travs de los medios establecidos para tal fin y brindar informacin oportuna y
propiciando el reporte en los colaboradores de su Agencia.
gggg. Reportar oportunamente los indicadores claves de riesgos que se solicite o se asigne.
hhhh. Apoyar a la Gerencia de Riesgos en la generacin de la Cultura de Riesgos y gestin
iiii.
la Gestin del Riesgo Operacional de los colaboradores de su Agencia.
jjjj.
Mantener informacin actualizada de los productos y modalidades de captaciones que
ofrece la competencia en el medio de operatividad de la Agencia.
kkkk. Atender oportunamente las recomendaciones y oportunidades de mejora emitidas por los
llll.
Cumplir el rol de Supervisor de Seguridad de acuerdo a las funciones establecidas en el
Reglamento de Seguridad y Salud en el Trabajo.
OFICINA ESPECIAL
Artculo 93.
La Oficina Especial, es el rgano dependiente del Dpto. de Negocios Regionales
de La Caja y est encargada de efectuar algunas operaciones y servicios de ahorros y crditos
CAJA HUANCAYO.
VERSIN 34
Pgina 97 de 100
permitidos a La Caja. Las operaciones y servicios de ahorros y crditos realizadas, as como la

permanencia o temporalidad de realizacin de stas operaciones, son aprobadas por el Directorio
de La Caja.
Est a cargo de un Administrador, designado por la Gerencia Mancomunada y considerado como
personal de confianza. Las funciones que cumple ste rgano son similares a lo descrito para las
Agencias en el Artculo anterior del presente Reglamento.
TITULO QUINTO
DE LAS RELACIONES INSTITUCIONALES
Artculo 94.
La Caja, mantiene relaciones institucionales con las siguientes instituciones:
a. La Superintendencia de Banca, Seguros y

AFP (SBS), como ente de control y
supervisin
b. El Banco Central Reserva del Per (BCR),
como ente de regulacin monetario y
crediticio
c. La FEPCMAC, como ente de asesora y
control
d. El Fondo de Cajas Municipales de Ahorro
y Crdito
e. El Ministerio de Economa y Finanzas
f. La Direccin General de Presupuesto
Pblico
g. La Contralora General de la Repblica

h. La Contadura Pblica de la Nacin
i. La Corporacin Financiera de Desarrollo
(COFIDE)
j. El Banco Interamericano de Desarrollo
(BID)
k. La GTZ de Alemania
l. El Instituto Mundial de Cajas
m. La CECA (Confederacin Espaola de
Cajas de Ahorros)
n. Bancos e Instituciones Financieras y otras
entidades relacionadas al negocio.
Asimismo, mantiene relaciones con personas naturales y jurdicas, nacionales o extranjeras, con
los organismos recaudadores del estado y privadas; todas ellas para el logro de sus objetivos y
fines.
TITULO SEXTO
DEL REGIMEN LABORAL, ECONOMICO Y FINANCIERO
Artculo 95.
privada.
Los colaboradores de La Caja estn sujetos al rgimen laboral de la actividad
Artculo 96.
La Caja, segn lo establecido en su Estatuto, est facultada para que su capital
social se incremente mediante:
a. Aportes en efectivo
b. Capitalizacin de las utilidades
c. Reexpresin del capital como consecuencia de ajustes integrales por inflacin.
Asimismo, el capital social de La Caja se incrementar y ser autorizado segn lo dispuesto en su
respectivo Estatuto.
Artculo 97.
La formulacin, aprobacin, control y evaluacin de los Estados Financieros de La
Caja, se rigen por normas, disposiciones legales sobre la materia y aquellas contenidas en su
Estatuto y Reglamentos.
CAJA HUANCAYO.
VERSIN 34
Pgina 98 de 100
TITULO SEPTIMO
DE LAS DISPOSICIONES COMPLEMENTARIAS Y TRANSITORIAS
Artculo 98.
La Gerencia Mancomunada es la encargada de velar por el cumplimiento y
difusin del presente Reglamento, as como de su implementacin.
Artculo 99.
La Gerencia Mancomunada, a travs del Dpto. de Gestin de Procesos y
Proyectos es la encargada de la actualizacin del presente Reglamento, con el fin de contar con
un documento de gestin actualizado y lograr una adecuada gestin empresarial.
Artculo 100. La Caja aplicar en lo que corresponda lo dispuesto en el presente Reglamento, a
las Agencias y Oficinas Especiales existentes y a las que se creen con posterioridad a la
aprobacin de este documento normativo.
TITULO OCTAVO
DE LAS DISPOSICIONES FINALES
Artculo 101. El presente Reglamento de Organizacin y Funciones de La Caja, rige a partir de
la fecha de difusin por el Directorio o La Gerencia a travs de Memorndum o segn lo indicado
en el documento de difusin.
CAJA HUANCAYO.
VERSIN 34
Pgina 99 de 100
ANEXO: ORGANIGRAMA
ORGANIGRAMA DE LA CAJA HUANCAYO
rgano de Direccin
JUNTA GENERAL DE
ACCIONISTAS
rgano Consultivos
COMIT DE AUDITORA
COMIT DE RIESGOS
DIRECTORIO
rgano de Control
COMIT DE RIESGOS DEL LA/FT
rgano de Apoyo al Directorio

SECRETARIA DE
DIRECTORIO
ORGANO DE
CONTROL
INSTITUCIONAL (*)
UNIDAD DE
AUDITORA
INTERNA
UNIDAD DE
CUMPLIMIENTO
(*) El OCI, se mantendr en

la Estructura Orgnica de la
Caja Huancayo, hasta que
la Contralora emita un
comunicado de
incorporacin del personal
del OCI a su planilla
UNIDAD DE
GERENCIA
CUMPLIMIENTO
DE
NORMATIVO
RIESGOS
COMIT DE
GESTIN DE
ACTIVOS Y
PASIVOS
GERENCIA
MANCOMUNADA
(COMIT DE GERENCIA)
COMIT DE CALIDAD Y GESTIN

ESTRATGICA
FEDATARIO
SECRETARIA DE
GERENCIA
OFICINA DE
SUPERVISIN Y
SEGUIMIENTO
GERENCIA DE
ADMINISTRACION
GERENCIA DE
OPERACIONES Y
FINANZAS
GERENCIA DE
NEGOCIOS
DEPARTAMENTO
DE NEGOCIOS
REGIONALES
SUB GERENCIA DE
ADMINISTRACIN
DEPARTAMENTO
DE GESTIN DEL
TALENTO HUMANO
DEPARTAMENTO
DE CAPTACIONES
Y SERVICIOS
DEPARTAMENTO
DE
PRESUPUESTO
DEPARTAMENTO
DE ATENCIN AL
USUARIO Y
OPERACIONES
DEPARTAMENTO
CONTABILIDAD
DEPARTAMENTO
DE FINANZAS E
INVERSIONES
DEPARTAMENTO
DE
LOGSTICA
DEPARTAMENTO
DE
SEGURIDAD
INTEGRAL
DEPARTAMENTO
DE
ASESORA LEGAL
DEPARTAMENTO
DE GESTIN DE
PROCESOS Y
PROYECTOS
DEPARTAMENTO
DE TECNOLOGA
DE LA
INFORMACIN
DEPARTAMENTO
DE MARKETING
SUBGERENCIA DE
NEGOCIOS
DEPARTAMENTO DE
CRDITOS NO
MINORISTAS
DEPARTAMENTO DE
CRDITOS
MINORISTAS
EMPRESARIAL
DEPARTAMENTO DE
CRDITOS DE
CONSUMO
DEPARTAMENTO DE
CRDITOS
HIPOTECARIOS
DEPARTAMENTO
DE CONTRATOS Y
RECUPERACIONES
DEPARTAMENTO
DE PLANEAMIENTO
Y ESTUDIOS
ECONMICOS
AGENCIAS Y
OFICINAS
ESPECIALES
rgano de Lnea Administracin
rgano de Lnea Operaciones y Finanzas
rgano de Lnea Negocios
rganos Desconcentrados
CAJA HUANCAYO.
VERSIN 34
Pgina 100 de 100

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REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES

Notas de la Versin: Se deroga el ROF (Versin 03), modificndose los

Notas de la Versin: Se deroga el ROF (Versin 04).

Notas de la Versin: Se deroga el ROF (Versin 05).

Notas de la Versin: Se deroga el ROF (Versin 06).

Notas de la Versin: Se deroga el ROF (Versin 07).

Jefe de Gestin de Procesos y Proyectos

Departamento de Gestin de Procesos y Proyectos

REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES

Referente al OCI, segn lo sealado por la Oficina de Asesora Legal,

Notas de la Versin: Se deroga el ROF (Versin 10).

Notas de la Versin: Se deroga el ROF (Versin 09). Cambio mnimo:

Notas de la Versin: Se deroga el ROF (Versin 08).

Notas de la Versin: Se deroga el ROF (Versin 11).

Notas de la Versin: Se deroga el ROF (Versin 12).

REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES

Notas de la Versin: Se deroga el ROF (Versin 13).

Notas de la Versin: Nueva estructura del Dpto. de Asesora Legal.

REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES

Notas de la Versin: Nueva estructura del Dpto. de Unidad de Cumplimiento

En alineamiento al Reglamento del Comit de Auditoria se ha

Se han realizado modificaciones a nivel de todo el documento

Se han modificado los Artculos 34 y 60 en alineamiento a la

REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES

REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES

REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES

DEPARTAMENTO DE SEGURIDAD INTEGRAL..................................................................... 79

REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES

REGLAMENTO DE ORGANIZACION Y FUNCIONES DE LA CMAC HUANCAYO S.A.

REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES

Artculo 9. Son funciones de La Caja, realizar las siguientes operaciones2:

Objetivos estratgicos Plan Estratgico actualizado para el 2016-20185

REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES

Efectuar servicios de caja y tesorera.

JUNTA GENERAL DE ACCIONISTAS

REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES

REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES

Segn artculo 7 del Reglamento Interno del Directorio

REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES

Proceder al castigo de crditos clasificados como Prdida, ntegramente provisionados,

REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES

REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES

REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES

autonomas correspondientes para el ejercicio de las potestades otorgadas, dando cuenta de

Segn Resolucin SBS N 11356-2008 artculo 10

REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES

Evaluacin de los criterios de asignacin y cumplimiento de los requerimientos de capital

Evaluacin de la gestin de riesgos de mercado, riesgos de crdito, riesgo cambiario

Evaluacin del cumplimiento de las disposiciones sealadas en las normas especiales

Evaluacin de la naturaleza y la frecuencia de los reclamos presentados a las empresas,

Dems evaluaciones e informes que deben realizar peridicamente conforme las

Segn Resolucin SBS N 11699-2008, artculo 6 literal a).

REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES

Examinar las operaciones financieras, administrativas y contables a fin de determinar su

REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES

estabilidad, seguridad de la informacin, seguridad de la Institucin, de sus colaboradores y

ORGANO DE CONTROL INSTITUCIONAL33

REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES

Verificar el cumplimiento de las disposiciones legales y normativa interna (reglamentos,

REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES

Apoyar a la Gerencia de Riesgos en la generacin de la Cultura de Riesgos y gestin

REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES

Coordinar permanentemente con el rgano de Control Institucional, as como con los