M E N U P R I N C I P AL

DATOS DE ENTRADA

DATOS DE SALIDA

DATOS PERSONALES Y DE LA EMPRESA

PRESUPUESTO DE COMPRAS Y VENTAS AOS

LITERATURA DEL PROYECTO

PRESUPUESTO COSTOS Y GASTOS AOS

DATOS PERSONALES Y DE LA EMPRESA

PROYECTO
1, DATOS PERSONALES EMPRENDEDOR
Tipo Documento
No.Hijos
Localidad
Telefono
Movil
Nacionalidad

Nombre:
No.
Estado Civil
F.Nacimiento
Direccion residencia
Barrio
Personas a cargo
Correo elec.
Vivienda
ECONOMICOS
Ocupacion
Sueldo Mensual
Activos
Otros ingresos
Pasivos
REFERENCIAS
Nombre
Direccion
Telefono
Nombre
Direccion
Telefono
Nombre
Direccion
Telefono
ESTUDIOS
Institucion donde estudio
Unidad de emprendemiento que orienta el plan de Negocios
Especialidad - Tipo Profesion
SE ENCUENTRA REPORTADO EN MORA EN ALGUNA CENTRAL DE RIESGO
SI
NO
2, DATOS PERSONALES CODEDUDOR
Nombre
Documento
No.
Estado Civil
No.Hijos
F.Nacimiento
Direccion residencia
Localidad
Telefono Res.
Barrio
Direccion Laboral
Telefono Emp
ECONOMICOS
Correo Electronico
Movil
Ocupacion
Sueldo Mensual
Activos
Otros ingresos
Pasivos
Vivienda
REFERENCIAS
Nombre
Direccion
Telefono
Nombre
Direccion
Telefono
Nombre
Direccion
Telefono
3, DATOS GENERALES DE LA EMPRESA O PROYECTO
Nombre de la Empresa
Direccion Negocio
Actividad Economica
Barrio
Fecha inicio del proyeto
Clase de empresa
Telefono
4, ASESOR DEL PROYECTO
Unidad de Emprendimiento
Nombre del Lider
Telefono de la Unidad
Telefonos del lider
Centro del Sena
Direccion de la Unidad
Nombre del Asesor
No. Movil Asesor

(dd/mm/ao)

(dd/mm/ao)

Nombre del Proyecto

Nombre del Emprendedor

0
0

ESTRUCTURA DEL MERCADO - UNIDADES

CAPACIDAD MANO DE OBRA INSTALADA
PRESUPUESTO DE VENTAS AO 1
VENTAS ANUALES POR PRODUCTO
CICLICIDAD VENTAS EN EL AO

Menu

Menu

1- ESTRUCTURA DEL MERCADO - UNIDADES

PRODUCTO

MERCADO
POTENCIAL
CLIENTES

CONSUMO ANUAL VENTA UNIDADES AO

PERCAPITA
1

PARTICIPACION %
MERCADO OBJETIVO

KIT ESTETICO

2,690,000

150

0%

GUIAMEDICA
KIT RELAJANTE 1
KIT RELAJANTE 2

2,690,000
2,690,000
2,690,000

1
1
1

100
100
80

0%
0%
0%

KIT HOMBRE
KIT MUJER

2,690,000
2,690,000

1
1

80
80

Total

590
Submenu

2-CAPACIDAD INSTALADA MANO DE OBRA

0%
0%

Menu

HORAS AO
OPERARIO
TURNO

PRODUCTO

No. OPERARIOS O
TIEMPO DE
CAPACIDAD INSTALADA DEDICACION % AO
POR OPERARIO AO 1
1

UNIDADES HORA
HOMBRE

KIT ESTETICO

Unidad

100%

GUIAMEDICA

Unidad

100%

KIT RELAJANTE 1

Unidad

100%

KIT RELAJANTE 2
KIT HOMBRE

Unidad
Unidad

0
0

1
1

0
0

100%
100%

KIT MUJER

Unidad

100%

600%

Total
Submenu

Menu

3- VENTAS ANUALES POR PRODUCTO

NOMBRE
PRODUCTO
KIT ESTETICO
GUIAMEDICA
KIT RELAJANTE 1
KIT RELAJANTE 2
KIT HOMBRE
KIT MUJER
SUBTOTAL

PERIODO

UNIDADES
PRECIO
VENTAS
A VENDER
DE VTA UNIT. TOTALES $ AO 1
150
350,000
52,500,000
100
210,000
21,000,000
100
360,000
36,000,000
80
550,000
44,000,000
80
320,000
25,600,000
80
350,000
28,000,000
590

2,140,000

207,100,000

INCREMENTO
BASE +
ANUAL PRECIO
%
INCREMENTO

Ao 2

5%

105%

Ao 3

5%

105%

Ao 4

5%

105%

Ao 5

5%

105%

Submenu

Menu

4- CICLICIDAD VENTAS EN EL AO

CALIFICACION
COMPORTAMIENTO VENTAS
Muy alto
Alto
Normal
Bajo

CALIFICACION

De acuerdo a la estacionalidad de su portafolio

califique los meses segn la tabla anterior
Enero
Febrero
Marzo
Abril
Mayo
Junio
Julio
Agosto
Septiembre
Octubre
Noviembre

9
7
5
3

3
3
3
3
5
5
3
3
3
3
3

AO 1
UNIDADES
40
40
40
40
67
67
40
40
40
40
40

AO 1
VENTAS $
14,120,455
14,120,455
14,120,455
14,120,455
23,534,091
23,534,091
14,120,455
14,120,455
14,120,455
14,120,455
14,120,455

Diciembre
Total

Menu

Submenu

Menu

94

32,947,727

44

590

207,100,000

CAPACIDAD
REQUERIDA

CAPACIDAD
INSTALADA

150

100

100

0
0

80
80

80

590

Nombre del Proyecto

Nombre del Emprendedor

0
0

CONSUMO MATERIA PRIMA POR PRODUCTO

PRESUPUESTO DE COMPRAS AO 1

UNIDADES A PRODUCIR
PROGRAMA DE COMPRAS MATERIA PRIMA

Menu

Menu

1- CONSUMO MATERIA PRIMA POR PRODUCTO

Producto No.1
UNIDAD DE PRODUCCION
MATERIAS
PRIMAS

KIT ESTETICO

UNIDAD DE
MEDIDA

VALOR
CANTIDAD
TOTAL
UNITARIO
POR UNIDAD COSTO UNIT.
75,000
1.00
75,000
0
0
0
75,000
1.00
75,000

SUBTOTAL
OTROS INSUMOS:

SUBTOTAL
TOTAL

Producto No.3

0
0

0
75,000

0.00
1.00

0
0
0
0
0
0
75,000

KIT RELAJANTE 1

UNIDAD DE PRODUCCION

85,000

TOTAL
COSTO UNIT.
1.00
85,000

0
0
0
85,000

SUBTOTAL
TOTAL

Producto No.5

0
0

0.00
0.00

0
0
0
0
0
0
85,000

KIT HOMBRE

120,000

TOTAL
COSTO UNIT.
1.00
120,000
0
0
0
120,000

OTROS INSUMOS

SUBTOTAL
TOTAL
Menu

0
0

0.00
0.00
Submenu

0
0
0
0
0
0
120,000
Menu

Submenu
Menu

2- UNIDADES A PRODUCIR
PRODUCTO
KIT ESTETICO
GUIAMEDICA
KIT RELAJANTE 1
KIT RELAJANTE 2
KIT HOMBRE
KIT MUJER
Total

590

PERIODO
Ao 2
Ao 3
Ao 4
Ao 5

UNIDADES
AO 1
150
100
100
80
80
80

COSTO
COSTO TOT
UNITARIO
AO 1
75,000
11,250,000
58,000
5,800,000
85,000
8,500,000
145,000
11,600,000
120,000
9,600,000
130,000
10,400,000
613,000

INCREMENTO
BASE +
ANUAL COSTOS
%
INCREMENTO
5%
105%
5%
105%
5%
105%
5%
105%

57,150,000

Submenu

Menu

3- PROGRAMA DE COMPRAS MATERIA PRIMA

CALIFICACION
CALIFICACION
COMPORTAMIENTO COMPRAS
Muy alto
9
Alto
7
Normal
5
Bajo
3
AO 1
UNIDADES
Enero
Febrero
Marzo
Abril
Mayo
Junio
Julio
Agosto
Septiembre
Octubre
Noviembre
Diciembre
Total

3
3
3
3
5
5
3
3
3
3
3
7
44

40
40
40
40
67
67
40
40
40
40
40
94
590

AO 1
COMPRAS $
3,896,591
3,896,591
3,896,591
3,896,591
6,494,318
6,494,318
3,896,591
3,896,591
3,896,591
3,896,591
3,896,591
9,092,045
57,150,000

Menu

Submenu

Menu

Producto No.2
UNIDAD DE PRODUCCION
MATERIAS
PRIMAS

SUBTOTAL
OTROS INSUMOS:

SUBTOTAL
TOTAL

Producto No.4

GUIAMEDICA

UNIDAD DE
MEDIDA

VALOR
CANTIDAD
TOTAL
UNITARIO POR UNIDAD COSTO UNIT.
58,000
1.00
58,000
0
0
0
58,000
1.00
58,000

0
58,000

0.00
1.00

0
0
0
0
0
0
58,000

KIT RELAJANTE 2

UNIDAD DE PRODUCCION

145,000

TOTAL
COSTO UNIT.
1.00
145,000

0
0
0
145,000

SUBTOTAL
TOTAL

Producto No.6

0
0

0.00
0.00

0
0
0
0
0
0
145,000

KIT MUJER

130,000

TOTAL
COSTO UNIT.
1.00
130,000
0
0
0
130,000

OTROS INSUMOS

SUBTOTAL
TOTAL

0
0

0.00
0.00
Submenu

0
0
0
0
0
0
130,000
Menu

Nombre del Proyecto

Nombre del Emprendedor

0
0

REQUERIMIENTOS DE PERSONAL

PRESUPUESTO DE COSTOS Y
GASTOS AO 1

OTROS COSTOS DE PRODUCCION Y GASTOS DE

ADMON Y VTAS
OTROS GASTOS FINANCIEROS

Menu

Menu

1- REQUERIMIENTOS DE PERSONAL

CARGO

MANO DE OBRA
SUELDO
MENSUAL $

ADMINISTRACION
SUELDO
SUELDO AO
SUELDO AO 1
CARGO
MENSUAL $
1
0 GERENTE
1,200,000
14,400,000
0 DESPACHOS Y LOGISTICA
850,000
10,200,000
0 DIRECTOR DE CALLCENTER
850,000
10,200,000
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0

Subtotal
Parafiscales
Cesantas
Intereses sobre Cesantas
Prima de Servicios
Vacaciones

0
0
0
0
0
0

0 Subtotal
0 Parafiscales
0 Cesantas
0 Intereses sobre Cesantas
0 Prima de Servicios
0 Vacaciones

2,900,000
261,000
241,570
2,416
241,570
120,930

34,800,000
3,132,000
2,898,840
28,988
2,898,840
1,451,160

Total salarios

3,767,486

45,209,828

TASA
29.00%
8.33%
1.00%
8.33%
4.17%
50.83%

TASA
9.00%
8.33%
1.00%
8.33%
4.17%
30.83%

PARAFISCALES Y
PRESTACIONES
SOCIALES
Parafiscales
Cesantias
Intereses sobre Cesantas
Prima de Servicios
Vacaciones
Total

PERIODO
AO 2
AO 3
AO 4
AO 5

Submenu

Menu

INCREMENTO
%
5.00%
5.00%
5.00%
5.00%

Submenu

Menu

2- OTROS COSTOS DE PRODUCCION Y GASTOS DE ADMON Y VTAS

OTROS COSTOS DE PRODUCCION
CONCEPTO
MENSUAL $
AO 1
Arriendo
Energia
Agua
Telefono
Suministros de oficina
Mantenimiento
Subsidio de transporte
Transporte
Dotaciones

GASTOS DE ADMINISTRACION
CONCEPTO
MENSUAL $
0 Arriendo
700,000
0 Energia
150,000
0 Agua
160,000
0 Telefono
150,000
0 Suministros de oficina
100,000
0 Contador
100,000
0 logisticaq y transporte
380,000
0 gastos financieros
180,000
0 otros gastos financieros
150,000
0
0
0

AO 1
8,400,000
1,800,000
1,920,000
1,800,000
1,200,000
1,200,000
4,560,000
2,160,000
1,800,000
0
0
0

Subtotal

0 Subtotal

24,840,000

PERIODO
AO 2
AO 3
AO 4
AO 5

BASE MAS
INCREMENTO % INCREMENTO
5%
105%
5%
105%
5%
105%
5%
105%

2,070,000

Submenu

Menu

3- OTROS GASTOS FINANCIEROS

PERIODO
%
Ao 1
Ao 2
Ao 3
Ao 4
Ao 5
Total

LEY MIPYME COMISION FNG

4.50%
0.00%
398,844
0
281,418
0
149,100
149,100
0
0
829,361

149,100
Submenu

Menu

Menu

VENTAS
SUELDO
SUELDO AO
CARGO
MENSUAL $
1
agente +comision promedio
700,000
8,400,000
agente +comision promedio
850,000
10,200,000
agente +comision promedio
650,000
7,800,000
agente +comision promedio
750,000
9,000,000
agente +comision promedio
850,000
10,200,000
agente +comision promedio
850,000
10,200,000
0
0
0
0
Subtotal
Parafiscales
Cesantas
Intereses sobre Cesantas
Prima de Servicios
Vacaciones

BASE MAS
INCREMENTO
105%
105%
105%
105%

4,650,000
418,500
387,345
3,873
387,345
193,905

55,800,000
5,022,000
4,648,140
46,481
4,648,140
2,326,860

6,040,968

72,491,621

ADMON Y VTAS
GASTOS DE VENTAS
CONCEPTO
MENSUAL $
Arriendo
Energia
Agua
Telefono
700,000
Suministros de oficina
Publicidad
Subsidio de transporte
Transporte

Subtotal

700,000

AO 1
0
0
0
8,400,000
0
0
0
0
0
0
0
0
8,400,000

Nombre del Proyecto

Nombre del Emprendedor

0
0

POLITICAS CAPITAL DE TRABAJO

PLAN DE INVERSION Y
FINANCIACION

PLAN DE INVERSION Y FINANCIACION

Menu

Salida
Menu

1- POLITICAS CAPITAL DE TRABAJO

CAPITAL DE TRABAJO

POLITICA

BASE

EN DIAS
Caja y Bancos (Nomina)
Caja y Bancos (Gastos operati
Inventario Materia Prima
Inventario Productosd en Pro
Inventario Productos Termina
Cartera

30 Sueldos
30 Gastos operativos
1 Compras anuales
0 Costo de Produccin
0 Costo de Ventas
1 Ventas anuales
Total Capital de Trab.

AOS/PESOS $
AO 1
3,600,000
2,770,000
158,750
0
0
470,682
6,999,432

AO 2

166,688
0
0
604,042
770,729

AO 3

175,022
0
0
634,244
809,266

AO 4

183,773
0
0
665,956
849,729

GASTOS DE PUESTA EN MA
ESCRITURA
CAMARA DE COMERCIO
BANCO
INCONCREDITO

$
250000
150000
150000
250000

$0
$0
$0
$0
$0
$0
$0

AOS
AO 1 $
AMORTIZACION
250000
150000
150000
250000
0
0
0

AO 5

192,962
0
0
699,254
892,215

Nombre del Proyecto

Nombre del Emprendedor

0
Menu

PLAN DE NEGOCIO

1, RESUMEN EJECUTIVO

2, INFORMACION GENERAL DE LA EMPRESA Y SU ENTORNO

3, ANALISIS DE MERCADO

4, ANALISIS TECNICO

5, ANALISIS ADMINISTRATIVO

6, ANALISIS SOCIAL Y LEGAL

7, ANALISIS FINANCIERO

8, ANALISIS DE RIESGOS INTANGIBLES

9, EVALUACIN DEL PROYECTO

Menu

PLAN DE NEGOCIOS SECRETARIA DE HACIENDA DISTRITAL

Introduccin

Lo que se busca es facilitar y apoyar al emprendedor en la elaboracin del Plan de Negocios, record
proceso que demandar tiempo y mucha dedicacin de su parte. Debe presentar una informacin ver
permita a la SHD, tener las herramientas para su evaluacin y as mismo su viabilidad para acceder a
trabajo. Usted podr identificar los principales mritos, riesgo, percepcin de beneficios, de su proyec

Aunque el ordenamiento de la informacin y su importancia relativa, deber responder a la naturaleza

cada proyecto con el objeto de facilitar su comprensin y anlisis, se recomienda que El Plan de Nego
forma secuencial, pues todos los datos deben ir interrelacionados.

No podemos saber todos los riesgos a los cuales nos veremos enfrentados, ni su grado de influencia,
identificamos, podremos disear planes de contingencia.

La Secretara de Hacienda Distrital ha querido apoyar el Talento Humano colombiano, creemos que e
potencial que debe ser reconocido a travs de la ejecucin de su idea, como parte integral de la soluc
nuestro pas, Colombia.
Usted hace parte de este gran potencial, recuerde que su trabajo hasta ahora comienza, no desfallezc
El Objetivo

Presentar un Plan de Negocio completo, el cual analice de manera real las fortalezas y debilidades de
se traducir en acciones concretas con fechas prefijadas.
Antes de comenzar su plan de negocios, de la manera ms sencilla creemos conveniente que usted s
preguntas:
1.- Qu se quiere hacer?
Nat
Proyecto. 2.- Porqu
Origen y justificacin.3.- Para qu? Objetivos. 4.- Cunto? Metas 5.- Dn
Localizacin y Cobertura 6.- Cmo? Identificacin del Proceso, Actividades del mismo 7.- Cundo?
(Cronograma) 8.- A quin v dirigido? Mercado Objetivo 9.- Quin lo v a desarrollar? Talento Huma
qu? Recursos Financieros

1, Resumen Ejecutivo

Debe prepararse de ltimo pero colocarse al principio del Plan de NEGOCIOS. Este documento si est
sustentado con bases firmes motivar a ser leido para un fin especifico. Por eso de una manera clara,
su proyecto, el mercado al cual est dirigido, cmo va a lograr sus metas, las fortalezas y beneficios p
potencial. Sustente su proyecto como una oportunidad real de negocio y de inversin, con una rentabi
competitiva a la que puede ofrecerle el mercado tradicional financiero. Demuestre que usted tiene el t
para lograr sus propsitos.

2. Informacin General de la Empresa y su Entorno

En este punto, el inicio, usted tiene la concepcin del proyecto donde ha realizado un anlisis del ento
d comienzo a la construccin de una estructura bsica, animado por varios factores, emocionales, e
sociales.

3. Anlisis del Mercado

Deber responder los siguientes interrogantes:
Existen clientes?
Estarn dispuestos a pagar el valor del producto?
Cmo lo pagarn?
Cul es nuestro mercado objetivo? (hbitos, cmo compra, cuando...)
Percepcin de beneficios/costo de adquisicin.
Entorno comercial y econmico en que se desarrolla el producto.
La Competencia
4. Anlisis Tcnico
Identificacin de procesos productivos.
Prever y planear capacidades y especificaciones. (Mano de obra, herramientas, Equipos, materiales)
Suministros Proveedores
5. Anlisis Administrativo

Permite identificar el perfil del empresario que se requiere, estilos de direccin, administracin del
de: misin, visin, objetivos generales y especficos (siendo estos medibles y cuantificables), o
posible) y matriz dofa.
6. Anlisis Social y Legal
Posibilidad legal y social del negocio para que se establezca.
Permisos, reglamentaciones, leyes, responsabilidades, tipo de sociedad.
Anlisis ambiental si lo requiere.
Anlisis Sensorial. Anlisis de Valores Personales. (Implicaciones ticas y legales)
7. Anlisis Financiero
Determina las necesidades Financieras.
Costo por unidad de tiempo de cada una de las actividades que conforman el proyecto.
Inversin Inicial y requerimientos
8. Anlisis de Riesgos Intangibles

Anlisis de los efectos a cambios que puedan ocurrir en la ejecucin del proyecto o de variables no in
9. Evaluacin del Proyecto

Tiene como objetivo determinar la factibilidad del proyecto (TASA INTERNA DE RETORNO, VALOR P
NETO, PERIODOS DE PAGO, BALANCES, PUNTO DE EQUILIBRIO ECONOMICO.

SALI
R
AYUD
A

SALI
R
AYUD
A

PROYECCIONES FINANCIERAS

Preparado por catherine caroabril20/2010]

Pgina 78

Nombre del Proyecto

Nombre del Emprendedor

REQUERIMIENTOS DE PERSONAL

PRESUPUESTO DE COSTOS Y
GASTOS AO 1

OTROS COSTOS DE PRODUCCION Y GASTOS DE

ADMON Y VTAS
OTROS GASTOS FINANCIEROS

Menu

Menu

1- REQUERIMIENTOS DE PERSONAL
MANO DE OBRA
CONCEPTO
Sueldo
Parafiscales
Cesantas
Intereses sobre cesantas
Prima de servicios
Vacaciones

AO 1

Total

AO 2

AO 3

AO 4

AO 5

0
0
0
0
0
0

0
0
0
0
0
0

0
0
0
0
0
0

0
0
0
0
0
0

0
0
0
0
0
0

ADMINISTRACION
CONCEPTO
Sueldo

AO 1

AO 2

AO 3

AO 4

AO 5

34,800,000

36,540,000

38,367,000

40,285,350

42,299,618

Parafiscales

3,132,000

3,288,600

3,453,030

3,625,682

3,806,966

Cesantas

2,898,840

3,043,782

3,195,971

3,355,770

3,523,558

28,988

30,438

31,960

33,558

35,236

Prima de servicios

2,898,840

3,043,782

3,195,971

3,355,770

3,523,558

Vacaciones

1,451,160

1,523,718

1,599,904

1,679,899

1,763,894

45,209,828

47,470,320

49,843,836

52,336,028

54,952,829

AO 3

AO 4

Intereses sobre cesantas

Total

VENTAS
CONCEPTO
Sueldo

AO 1
8,400,000

AO 2
8,820,000

9,261,000

9,724,050

AO 5
10,210,253

Parafiscales
Cesantas
Intereses sobre cesantas

5,022,000
4,648,140
46,481

793,800
734,706
7,347

833,490
771,441
7,714

875,165
810,013
8,100

918,923
850,514
8,505

Prima de servicios
Vacaciones

4,648,140
2,326,860

734,706
367,794

771,441
386,184

810,013
405,493

850,514
425,768

25,091,621

11,458,353

12,031,271

12,632,834

13,264,476

Total

Submenu

Menu

2- OTROS COSTOS DE PRODUCCION Y GASTOS DE ADMON Y VTAS

CONCEPTO
Otros costos indirectos de
produccin

AO 1

AO 2

AO 3

AO 4

AO 5

Gastos de administracin
Gastos de ventas

24,840,000
8,400,000

26,082,000
8,820,000

27,386,100
9,261,000

28,755,405
9,724,050

30,193,175
10,210,253

Total

33,240,000

34,902,000

36,647,100

38,479,455

40,403,428

Submenu

Menu

3- OTROS GASTOS FINANCIEROS

PERIODO

LEY MIPYME

COMISION FNG

Ao 1

398,844

Ao 2

281,418

Ao 3

149,100

149,100

Ao 4

Ao 5

Menu

Submenu

Menu

Nombre del Proyecto

Nombre del Emprendedor

PLAN DE INVERSION Y FINANCIACION

RESUMEN PLAN DE INVERSION Y

FINANCIACION

DEPRECIACIONES Y AMORTIZACION DIFERIDO

TABLA DE AMORTIZACION

Menu
Menu

Fuente

Fuente

Menu

1- PLAN DE INVERSION Y FINANCIACION

CAPITAL DE TRABAJO
Inventario materia prima
Inventario productos en proceso
Inventario productos terminados
Cartera
Inversiones diferidas
Caja
Total capital de trabajo

ACTIVOS FIJOS (Discriminar)

Terrenos
Construcciones
Maquinaria y equipo
Muebles y enseres

CREDITO

PROVEEDORES
0
158,750
0
0
470,682
800,000
6,370,000
7,640,682

CREDITO

158,750

PROVEEDORES
0
0
0
0

0
0
0
0
0
0

RECURSOS
PROPIOS
0
0
0
0
0
0

TOTAL
158,750
0
0
470,682
800,000
6,370,000

7,799,432

0
0
0
0

RECURSOS
PROPIOS
0
0
6,000,000
4,500,000

OTROS

OTROS

TOTAL
0
0
6,000,000
4,500,000

Vehculos

Total inversin fija

15,000,000 15,000,000
15,000,000 22,799,432

Inversin Total
Participacin %

7,640,682

158,750

34%

1%

0%

4,500,000

Submenu

66%

Menu

4,500,000

100%

2-DEPRECIACIONES
ACTIVOS FIJOS
Construcciones
Maquinaria y equipo
Muebles y enseres
Vehculos
Total

AO 1

AO 2

AO 3

AO 4

AO 5

0
1,200,000
900,000
450,000

0
1,200,000
900,000
450,000

0
1,200,000
900,000
450,000

0
1,200,000
900,000
450,000

0
1,200,000
900,000
450,000

2,550,000

2,550,000

2,550,000

2,550,000

2,550,000

AO 3
160,000

AO 4
160,000

AO 5
160,000

3-AMORTIZACION DEL DIFERIDO

Gastos Puesta en marcha

Menu

AO 1
160,000

AO 2
160,000

Menu

Submenu

Menu

TABLA DE AMORTIZACION CREDITO

1- IMPUESTOS
CONCEPTO
Impuesto de Renta
IVA

%
33.00%
16.00%

Valor prstamo
Tasa efectiva
Tasa nominal
Interes mensual
Plazo
CUOTA No.
1
2
3
4
5
6
7
8
9

7,640,682
12.68%
12.00%
1.00%
36
VR. CUOTA
$ 253,780
$ 253,780
$ 253,780
$ 253,780
$ 253,780
$ 253,780
$ 253,780
$ 253,780
$ 253,780

INTERESES
$ 76,407
$ 74,633
$ 72,842
$ 71,032
$ 69,205
$ 67,359
$ 65,495
$ 63,612
$ 61,710

Submenu

CAPITAL
$ 177,373
$ 179,147
$ 180,938
$ 182,748
$ 184,575
$ 186,421
$ 188,285
$ 190,168
$ 192,070

Menu

SALDO
$ 7,463,309
$ 7,284,162
$ 7,103,223
$ 6,920,476
$ 6,735,900
$ 6,549,479
$ 6,361,194
$ 6,171,026
$ 5,978,957

10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22
23
24
25
26
27
28
29
30
31
32
33
34
35
36
37
38
39
40
41
42
43
44
45

$ 253,780
$ 253,780
$ 253,780
$ 253,780
$ 253,780
$ 253,780
$ 253,780
$ 253,780
$ 253,780
$ 253,780
$ 253,780
$ 253,780
$ 253,780
$ 253,780
$ 253,780
$ 253,780
$ 253,780
$ 253,780
$ 253,780
$ 253,780
$ 253,780
$ 253,780
$ 253,780
$ 253,780
$ 253,780
$ 253,780
$ 253,780

$ 59,790
$ 57,850
$ 55,890
$ 53,911
$ 51,913
$ 49,894
$ 47,855
$ 45,796
$ 43,716
$ 41,616
$ 39,494
$ 37,351
$ 35,187
$ 33,001
$ 30,793
$ 28,563
$ 26,311
$ 24,036
$ 21,739
$ 19,418
$ 17,075
$ 14,708
$ 12,317
$ 9,902
$ 7,464
$ 5,000
$ 2,513

$ 193,990
$ 195,930
$ 197,890
$ 199,869
$ 201,867
$ 203,886
$ 205,925
$ 207,984
$ 210,064
$ 212,164
$ 214,286
$ 216,429
$ 218,593
$ 220,779
$ 222,987
$ 225,217
$ 227,469
$ 229,744
$ 232,041
$ 234,362
$ 236,705
$ 239,072
$ 241,463
$ 243,878
$ 246,316
$ 248,780
$ 251,267

$ 5,784,966
$ 5,589,036
$ 5,391,146
$ 5,191,278
$ 4,989,411
$ 4,785,525
$ 4,579,600
$ 4,371,616
$ 4,161,552
$ 3,949,388
$ 3,735,102
$ 3,518,673
$ 3,300,079
$ 3,079,300
$ 2,856,313
$ 2,631,096
$ 2,403,627
$ 2,173,884
$ 1,941,843
$ 1,707,481
$ 1,470,776
$ 1,231,704
$ 990,241
$ 746,363
$ 500,047
$ 251,267
$0

46
47
48

Submenu

Menu

Nombre del Proyecto

Nombre del Emprendedor

BALANCE GENERAL
BALANCE GENERAL

AO 0

AO 1

AO 2

AO 3

AO 4

AO 5

ACTIVO
ACTIVO CORRIENTE
Caja y Bancos
Cuentas por Cobrar - Cartera
Inventario de Materia Prima
Inventario de Productos en Proceso
Inventario de Productos Trminados
Gastos Diferidos y Operativos
TOTAL ACTIVO CORRIENTE
ACTIVO FIJO
Terrenos
Construcciones
Maquinaria y Equipo
Muebles y Enseres
Vehculos
SUBTOTAL FIJO
Depreciacin Acumulada
TOTAL ACTIVO FIJO NETO
TOTAL ACTIVOS
PASIVOS
PASIVO CORRIENTE
Proveedores
Imporrenta por Pagar
IVA por Pagar
Laborales por Pagar (Cesantas e Ints.)
Parafiscales y Provisiones
Otros Pasivos
Obligacin (Crdito)
TOTAL PASIVO CORRIENTE
PASIVO LARGO PLAZO
Obligacin (Crdito)
Otros Pasivos
TOTAL PASIVO MEDIANO Y LARGO
TOTAL PASIVO
PATRIMONIO
Capital
Utilidad del Ejercicio
Utilidad Retenida Ejercicios Anteriores
TOTAL PATRIMONIO
TOTAL PASIVO Y PATRIMONIO

6,370,000
470,682
158,750
0
0
800,000
7,799,432

65,167,206
470,682
158,750
0
0
640,000
66,436,638

105,112,043
470,682
166,688
0
0
480,000
106,229,412

118,170,476
604,042
175,022
0
0
320,000
119,269,540

125,096,072
634,244
183,773
0
0
160,000
126,074,088

131,960,437
665,956
192,962
0
0
0
132,819,355

0
0
6,000,000
4,500,000
4,500,000
15,000,000
0
15,000,000
22,799,432

0
0
6,000,000
4,500,000
4,500,000
15,000,000
2,550,000
12,450,000
78,886,638

0
0
6,000,000
4,500,000
4,500,000
15,000,000
2,550,000
12,450,000
118,679,412

0
0
6,000,000
4,500,000
4,500,000
15,000,000
2,550,000
12,450,000
131,719,540

0
0
6,000,000
4,500,000
4,500,000
15,000,000
2,550,000
12,450,000
138,524,088

0
0
6,000,000
4,500,000
4,500,000
15,000,000
2,550,000
12,450,000
145,269,355

158,750
0
0
0
0
0
2,249,536
2,408,286

158,750
14,026,281
7,530,909
7,622,450
679,500
0
2,534,833
32,552,723

166,688
19,837,911
7,907,455
3,816,273
340,200
0
2,856,313
34,924,839

175,022
20,988,140
8,302,827
4,007,087
357,210
0
0
33,830,285

183,773
22,251,092
8,717,969
4,207,441
375,071
0
0
35,735,345

192,962
23,408,362
9,153,867
4,417,813
393,824
0
0
37,566,827

5,391,146
0
5,391,146
7,799,432

2,856,313
0
2,856,313
35,409,036

0
0
0
34,924,839

0
0
0
33,830,285

0
0
0
35,735,345

0
0
0
37,566,827

15,000,000
0
0
15,000,000
22,799,432

15,000,000
28,477,601
0
43,477,601
78,886,638

15,000,000
40,276,971
28,477,601
83,754,573
118,679,412

15,000,000
42,612,283
40,276,971
97,889,255
131,719,540

15,000,000
45,176,460
42,612,283
102,788,743
138,524,088

15,000,000
47,526,068
45,176,460
107,702,528
145,269,355

ESTADO DE PERDIDAS Y GANANCIAS

CONCEPTO
Ventas
Costo Materia Prima
Depreciaciones
Costos Indirectos de Fabricacin
Mano de Obra
TOTAL COSTO DE VENTAS
UTILIDAD BRUTA
Salarios de Administracin
Gastos de Administracin
Salarios de Ventas
Gastos de Ventas
Amortizacin del Diferido
TOTAL GASTOS OPERACIONALES
UTILIDAD OPERACIONAL
Intereses Crdito
Otros Intereses
Ley Mipyme
Comisin FNG
TOTAL GASTOS NO OPERACIONALES
UTILIDAD NETA ANTES DE IMPUESTOS
Impuesto de Renta
UTILIDAD NETA

Ao 1

Ao 2

207100000
57150000
2550000
0
0
59700000
147400000
45209828.4
24840000
25091621.4
8400000
160000
103701449.8
43698550.2
795824.105496383
0
398843.590909091
0
1194667.69640547
42503882.5035945
14026281.2261862
0
28477601.2774083

Ao 3

217455000
60007500
2550000
0
0
62557500
154897500
47470319.82
26082000
11458353.06
8820000
160000
93990672.88
60906827.12
510526.688846577
0
281417.834072107
0
791944.522918683
60114882.5970813
19837911.2570368
0
40276971.3400445

Ao 4

228327750
63007875
2550000
0
0
65557875
162769875
49843835.811
27386100
12031270.713
9261000
160000
98682206.524
64087668.476
189046.418733586
0
149099.552086002
149099.552086002
487245.52290559
63600422.9530944
20988139.5745212
0
42612283.3785733

Ao 5

239744137.5
66158268.75
2550000
0
0
68708268.75
171035868.75
52336027.60155
28755405
12632834.24865
9724050
160000
103608316.8502
67427551.8998
0
0
0
0
0
67427551.8998
22251092.126934
0
45176459.772866

251731344.375
69466182.1875
2550000
0
0
72016182.1875
179715162.1875
54952828.9816275
30193175.25
13264475.9610825
10210252.5
160000
108780732.69271
70934429.49479
0
0
0
0
0
70934429.49479
23408361.7332807
0
47526067.7615093

INDICADORES
Indicadores
Liquidez
Perodo Promedio de Cobro (das)
Rotacin de Inventarios - M.P. (das)
Rotacin de Inventarios - P.P. (das)
Rotacin de Inventarios - P.T. (das)
Rotacin de Proveedores (das)
Capacidad de pago (veces)
Endeudamiento (%)
Rentabilidad Bruta (%)
Rentabilidad Operacional (%)
Rentabilidad Neta (%)
Margen de Contribucin (%)
Otra informacin fianciera
VAN
TIR
Punto de Equilibrio en ventas ($)

AO 1

AO 2
2.0
1
1
0
0
1
54
44.89%
71.17%
21.10%
13.75%
72.40%

37,068,772
21.08%
103,914,810

AO 3
3.0
1
1
0
0
1
119
29.43%
71.23%
28.01%
18.52%
72.40%

AO 4
3.5
1
1
0
0
1
337
25.68%
71.29%
28.07%
18.66%
72.40%

AO 5
3.5
1
1
0
0
1
0
25.80%
71.34%
28.12%
18.84%
72.40%

3.5
1
1
0
0
1
0
25.86%
71.39%
28.18%
18.88%
72.40%

Nombre del Proyecto

Nombre del Emprendedor

MESES
VENTAS
COMPRAS M.P. E INSUMOS

MES 4
14,120,455
3,896,591

I. Ingresos Operativos
Ventas de Contado
Ventas a Crdito
Recuperacin Cartera
Total Ingresos Operativos

0
0

II. Gastos Operativos Fijos

A. Fijos:
Pagos Laborales:
Sueldos
Parafiscales
Cesantas e Intereses
Prima de servicios
Vacaciones
Subsidio de Transporte
Dotaciones
Arrendamientos
Servicios
Energia
Agua
Telefono
Mantenimiento
Publicidad
Transporte
Otros
Preoperativos
Subtotal
A. Variables
Compra de Contado Materia Prima e Insumos
Compra a Crdito Materia Prima e Insumos
Pago compras a crdito
Compra Insumos para Inventarios
Pago Proveedores Histrico
Pago M.O. Y Gastos de Fabricacin
Subtotal
Total Gastos Operativos
Superavit /(deficit) Operativo
III. Inversiones Fijas
Terrenos
Edificacions
Maquinaria y Equipo
Muebles y Enseres
Vehculos
Subtotal
IV. Recursos Obtenidos
Prstamo Lnea Emprendimiento
Recursos Propios
Subtotal
V. Amortizacin Pasivos Financieros
Cuotas de Capital Crdito Propuesto
Intereses Crdito Propuesto
Ley Mipyme
Comisin Fondo Nacional de Garantas
Subtotal
Superavit /(deficit) Financiero
VI. Pago de Impuestos
IVA Cobrado
IVA Pagado
Imporrenta
Subtotal
SUPERAVIT / DEFICIT DE CAJA
CAJA FINAL

679,500

679,500

0
380,000

0
380,000

0
380,000

160,000

160,000

160,000

MES 6
23,534,091
6,494,318

13,649,773
470,682
0
13,649,773

4,659,500
3,600,000
679,500
0
0
0
380,000
0
0
1,160,000
150,000
160,000
850,000
0
0
0
530,000
0
6,349,500

MES 7
14,120,455
3,896,591

0
0

22,749,621
784,470

13,649,773
470,682
784,470
14,434,242

679,500
0
0
0
380,000

679,500
0
3,773,490

850,000
0

850,000
0

0
530,000
0

0
530,000
0

679,500
0
0
0
380,000
0
0
1,160,000
150,000
160,000
850,000
0
0
0
530,000
0

380,000
0
0
850,000

MES 9
14,120,455
3,896,591

14,120,455
3,896,591

MES 10
14,120,455
3,896,591

13,649,773
470,682
470,682
14,120,455

13,649,773
470,682
470,682
14,120,455

4,659,500
3,600,000
679,500

679,500

0
380,000

160,000
850,000
0
0
0
530,000
0
5,189,500

0
0
380,000
0
0
1,160,000
150,000
160,000
850,000
0
0
0
530,000
0

MES 11
14,120,455
3,896,591

MES 12
32,947,727
9,092,045

TOTAL AO
141,204,545
38,965,909

13,649,773
470,682
470,682
14,120,455

13,649,773
470,682
470,682
14,120,455

31,849,470
1,098,258
470,682
32,320,152

136,497,727
4,706,818
3,137,879
144,342,424

4,659,500
3,600,000
679,500
0
0
0
380,000
0
0
1,160,000
150,000
160,000
850,000
0
0
0
530,000
0
6,349,500

4,659,500
3,600,000
679,500
0
0
0
380,000
0
0
1,160,000
150,000
160,000
850,000
0
0
0
530,000
0
6,349,500

12,211,010
3,600,000
679,500
0
3,773,490
3,778,020
380,000
0
0
1,160,000
150,000
160,000
850,000
0
0
0
530,000
0
13,901,010

41,359,500
18,000,000
7,474,500
0
7,546,980
3,778,020
4,560,000
0
0
10,150,000
900,000
1,600,000
7,650,000
0
0
0
4,770,000
800,000
56,279,500

800,000

3,766,705
129,886
0

6,494,318

3,896,591

3,766,705
129,886
3,896,591

3,896,591
129,886

3,766,705
129,886
3,896,591

3,766,705
129,886
129,886

8,788,977
303,068
129,886

23,855,795
15,110,114
8,182,841

3,896,591

6,494,318

3,896,591

7,793,182

4,026,477

7,793,182

4,026,477

9,221,932

0
0
47,148,750

10,246,091
3,403,682

0
0

14,120,455

4,026,477
10,093,977

14,142,682
-22,227

10,375,977
3,744,477

23,122,942
9,197,210

61,914,169
40,537,573

0
0
6,000,000
4,500,000
4,500,000
15,000,000

0
0
0
0
0
0

0
0
0
0
0
0

0
0
0
0
0
0

0
0
0
0
0
0

0
0
0
0
0
0

0
0
0
0
0
0

0
0
0
0
0
0

0
0
0
0
0
0

0
0
0
0
0
0

0
0
0
0
0
0

0
0
0
0
0
0

0
0
6,000,000
4,500,000
4,500,000
15,000,000

7,640,682
15,000,000
22,640,682

177,373
76,407
398,844
0
652,624
6,988,058

179,147
74,633
0
0
253,780
-253,780

180,938
72,842
0
0
253,780
-253,780

182,748
71,032
0
0
253,780
3,149,902

184,575
69,205
0
0
253,780
-253,780

186,421
67,359
0
0
253,780
-253,780

188,285
65,495
0
0
253,780
-253,780

190,168
63,612
0
0
253,780
13,866,675

192,070
61,710
0
0
253,780
9,840,197

193,990
59,790
0
0
253,780
-276,007

195,930
57,850
0
0
253,780
3,490,697

197,890
55,890
0
0
253,780
8,943,430

2,249,536
795,824
398,844
0
3,444,203
44,734,052

0
0

0
0

0
0

2,259,273
0

0
2,259,273

3,765,455
0

2,259,273
3,765,455

2,259,273
0

2,259,273
4,518,545

2,259,273
0

2,259,273
4,518,545

5,271,636
0

22,592,727
15,061,818

6,988,058
6,988,058

-253,780
6,988,058
6,734,278

-253,780
6,734,278
6,480,498

5,409,175
6,480,498
11,889,673

-2,513,053
11,889,673
9,376,620

3,511,675
9,376,620
12,888,295

-1,759,962
12,888,295
11,128,333

16,125,947
11,128,333
27,254,280

7,580,925
27,254,280
34,835,205

1,983,265
34,835,205
36,818,470

1,231,425
36,818,470
38,049,895

14,215,066
38,049,895
52,264,961

52,264,961
202,443,606
254,708,567

0
0
0
0
0
0
0

0
0
0
0
0
0
0

0
0
0
0
0
0
0

0
0
0
0
0
0
0

0
0
0
0
0
0
0

0
0
0
0
0
0
0

0
0
0
0
0
0
0

0
0
0
0
0
0
0

0
0
0
0
0
0
0

0
0
0
0
0
0
0

0
0
0
0
0
0
0

0
0
0
0
0
0
0

0
1200000
0
0
0
0
1200000

0
1200000
0
0
0
0
1200000

0
1200000
0
0
0
0
1200000

0
1200000
0
0
0
0
1200000

0
1200000
0
0
0
0
1200000

0
1200000
0
0
0
0
1200000

0
1200000
0
0
0
0
1200000

0
1200000
0
0
0
0
1200000

0
1200000
0
0
0
0
1200000

0
1200000
0
0
0
0
1200000

0
1200000
0
0
0
0
1200000

0
1200000
0
0
0
0
1200000

5,788,058

-1,453,780

-1,453,780

4,209,175

-3,713,053

2,311,675

-2,959,962

14,925,947

6,380,925

783,265

31,425

13,015,066

Otros Ingresos Personales

0
0
0
0
0
0
Subtotal
Gastos personales
Servicios Compartidos
Gastos personales
Arriendo Compartido
0
0
0
Subtotal
Ms Sueldo recibido por la Empresa
Saldo Neto Caja Mensual