LUCRARE DE AN

Disciplina: ANTREPRENORIAT

Tema: Elaborarea Planului de Afaceri

Scopul elaborrii: Iniierea afacerii

Chiinu 2017
BUSINESS PLAN

elaborat cu scopul:

Iniierii Afacerii
 Cuprins

Produsul.........................3

Tarifele...........................4

Piata tinta.........................5

Afacerea........................6

Personalul........................8

Promovarea......................8

Planul financiar......................8

Produsul
Evolutia pietei auto a cunoscut n ultimii ani o puternica crestere, nregistrndu-se sporiri de la an la an n
ceea ce priveste numarul autovehiculelor vndute n tara noastra. Aceasta evolutie pozitiva se datoreaza cresterii
accentuate a numarului de autovehicule importate, mai ales ca urmare a variantei de achizitionare a acestora n
sistem leasing.

n consecinta apare drept oportuna infiintarea unei noi spalatorii auto n municipiul Cluj-Napoca, avnd cel
mai mare grad de motorizare din tara. Totodata se impune necesitatea dimensionarii ct mai realiste a cererii
prezente si viitoare pentru asemenea servicii, pentru a nu exista surprize neplacute determinate de supraaprecierea
acesteia.

Obiectivul acestei noi societati este de a deservi populatia municipiului Cluj-Napoca prin furnizarea de
serivicii de tipul spalare si igienizare de autovehicule, att n exterior ct si n interior, precum si servicii auxiliare cum
ar fi: curatat geamuri (cu solutie), silicon, curatat portbagaj (sters praf, aspirat), tratament ceara, spalat motor, curatat
jante, curatat tapiserie.

Se preconizeaza n viitor extinderea gamei de servicii, cu o investitie aditionala minima.

Pachetul de servicii cuprinde pentru nceput:

SPLAT EXTERIOR
- curatarea smoalei, bitumului de pe caroserie.
- curatarea jantelor cu solutie.

CURAT INTERIOR
- aspirat, sters si parfumat.
- se foloseste curatator de geamuri

POLISHARE AUTO
- polisharea auto este un proces de revitalizare a vopselei, eliminnd zgrieturile fine,
mbunatatind nfatisarea masinii si pregatind-o pentru o eventuala ceruire

CURARE TAPISERIE
- se face cu solutie profesionala pentru tapiserie curatind diverse pete ca cele de grasime, suc
etc., lasnd un aspect de nou si un miros placut interiorului automobilului.

Principala problema n derularea unei astfel de afaceri o constituie att cerintele tot mai ridicate ale agentiilor de
protectie a mediului si a primariilor pentru conformarea cu standardele europene, ct si costul apei, materia prima de
baza

Tarifele
Pretul serviciilor va fi acceptabil, variind n functie de partea curatata si categoria autovehiculelor
(autoturisme, autoutilitare, jeepuri etc), dupa cum urmeaza:

TARIFE

TIP MASINA MANOPERE LEI

Autoturisme Exterior 6

Interior 5

Monovolum Exterior 8

Interior 7

Jeep Exterior 9
 Interior 7

Autoutilitare Exterior 10

Interior Fata 4

Interior Spate 6

ALTE MANOPERE

DENUMIREA SERVICIULUI LEI

Curatat Geamuri (cu solutie) 2.5

Curatat Portbagaj (aspirat, sters praf) 3

Curatat Jante 2

DENUMIREA SERVICIULUI LEI

Tapiserie Scaun 10

Tapiserie Bancheta 25

Plafon 20

Panou Usa 5

Mocheta Podea 20
 Tapiserie Complet 80

Polish 80

Piata tinta

Din punctul de vedere al posibilitatilor financiare, clientii care apeleaza la aceste servicii se ncadreaza n
categoria celor cu venituri medii sau superioare, n primul rnd pentru faptul ca detin autoturisme, iar n al doilea rnd
pentru ca sunt dispusi sa plateasca pentru o treaba pe care ar putea sa o faca ei nsisi. Ei sunt att persoane fizice,
ct si firme.

n ceea ce priveste preferintele clientilor, trebuie precizat ca cererea are o importanta componenta
geografica, de aici si importanta pozitionarii corecte a spatiului n care urmeaza sa se desfasoare activitatea. n
viziunea noastra, cel mai indicat ar fi un amplasament aflat pe o sosea importanta a municipiului, cu un trafic intens
de masini de toate dimensiunile.

Piata spalatoriilor auto este in plina dezvoltare. Daca acceptam limitarea concurentei n plan geografic,
rezulta ca orice firma trebuie sa se compare n primul rnd cu societatile de acelasi profil, localizate n imediata
apropiere. Analiza comparativa urmeaza sa vizeze dotarile si capacitatile existente, gama de servicii, nivelul tarifelor
etc. n functie de aceste elemente se pot lua masurile care se impun pentru obtinerea unei cote de piata ct mai bune
pe plan local.

O concurenta puternica este exercitata si de majoritatea benzinariilor, care ofera serviciul de spalatorie auto,
fie integral (exterior, interior, motor) prin intermediul unor unitati specializate, fie se limiteaza la spalatul si curatatul
parbrizelor.

O componenta aparte a concurentei, dar care nu poate fi trecuta cu vederea, o

constituie acele persoane care spala masini n schimbul unor sume foarte mici de bani
si chiar spalatorii de parbrize care pot fi ntalniti n multe dintre intersectii.

Dintre viitoarea concurenta amintim:

Belcar Prestserv - Str Ioan Pop de Cluj

Bepa Impex - Str Fabricii de Zahar

Cartoon Servcom - Str Ceahlau

Delba - Str Frunzisului

Hollyday Fun - Piata Abator

J Line Impex - Str Liviu Rebreanu

OMV - Calea Floresti si Calea Turzii

Petrom - Calea Baciului si Calea Turzii

Prozib Impex - Str Teodor Mihali

Spalatoria Nova Star - Calea Dorobantilor

 Tip Top - Bd 21 Decembrie 1989

Vanol Auto - Str Motilor

Analiznd principalii competitori de pe piata putem trage urmatoarele concluzii:

Majoritatea sunt situate pe trasee cu un trafic intens (Calea Turzii, Calea Floresti etc)

Prezenta unor companii puternice si de renume n domeniul petrolier care si-au exins activitatea si la
spalarea autoturismelor (OMV, Petrom) cu infrastructura si echipamente moderne

Media angajatilor care presteaza serviciile efective se situeaza n jurul valorii 8, impartiti in 2 schimburi

Se practica tarife diferentiate att n functie de tipul masinii (autoturisme, autoutilitare, jeepuri etc) ct si n
functie de partea curatata (interior, exterior)

Exista o serie de servicii auxiliare prestate, cum ar fi: curatat geamuri (cu solutie), silicon, curatat portbagaj
(sters praf, aspirat), tratament ceara, spalat motor, curatat jante, curatat tapiserie

Unele tarife sunt negociabile (de exemplu la tapiserie, n functie de stare)

Afacerea
Afacerea urmeaza sa fie amplasata de-a lungul Splaiului Independentei - artera majora ce leaga cartierul
Manastur de cartierul Grigorescu si centrul municipiului, sosea ce suporta un trafic sustinut. n imediata apropiere nu
exista nici o firma cu acelasi obiect de activitate.

Spalatul autovehiculelor ca obiect de activitate se regaseste sub forma COD CAEN 5020 - ntretinerea si repararea
autovehiculelor
Aceasta clasa include:
- ntretinerea si repararea autovehiculelor:
reparatii mecanice;
reparatii electrice;
repararea sistemelor electLeiice de injectie;
ntretinerea uzuala;
reparatii ale caroseriei;
reparatii ale unor piese ale motorului;
spalare, lustruire etc.;
pulverizare si vopsire;
repararea parbrizelor si a ferestrelor;
repararea locurilor din autovehicule;
- repararea, ajustarea sau nlocuirea pneurilor si a tevii de esapament;
- tratamentul anti-rugina;
- remorcarea;
- instalarea de piese si accesorii care nu fac parte din procesul de fabricatie;
- asistenta pe sosele.
Aceasta clasa exclude:
- resaparea si reconditionarea pneurilor

n primul rnd sunt necesare avizele obligatorii pentru nfiintarea oricarei societati comerciale (avizul certificnd
respectarea regulilor de prevenire si stingere a incendiilor, avizul protectiei sanitare, autorizatia sanitar-veterinara,
autorizatia de mediu, autorizatia din punctul de vedere al protectiei muncii). n mod special n aceasta activitate mai
trebuie respectate prevederile Hotarrii nr.188 / 28.02.2002 pentru aprobarea unor norme privind conditiile de
descarcare n mediul acvatic a apelor uzate, publicata n Monitorul Oficial, partea I nr.187 din 20.03.200

Din punct de vedere al autorizarii activitatii, exceptnd domeniul protectiei mediului, autorizarea
se va efectua n baza declaratiei pe propria raspundere ce se anexeaza cererii de nregistrare n Registrul
Comertului.
Conform "Procedurii din 20/12/2004 de autorizare a activitatilor cu impact semnificativ asupra mediului", publicate in
Monitorul Oficial, Partea I nr. 31 din 11/01/2005, emisa de Ministerul Mediului si Gospodaririi Apelor, - Anexa 1 -
LISTA activitatilor cu impact semnificativ asupra mediului, unitatile cu statii de vopsire sau spalare/epurare ape uzate
au impact semnificativ asupra mediului si este necesara obtinerea Autorizatiei de mediu, care se emite de catre
autoritatea publica teritoriala pentru protectia mediului n a carei raza se afla amplasamentul, n conformitate cu
prevederile cap. II sectiunea 1 din Legea protectiei mediului nr. 137/1995, republicata, cu modificarile si completarile
ulterioare, conform art. 9 din procedura.

Un spatiu nchiriat de 60-80 mp va fi suficient pentru activitate. Chiria lunara nu va depasi 500 EUR. Costul
aprobarilor a fost evaluat la 700-800 LEI. Costurile ulterioare se focalizeaza pe doua mari componente: spatiul de
lucru (hala) si echipamentele. Hala este pusa la dispozitie de catre proprietar. Urmatorul pas este racordarea la
utilitati si izolarea peretilor, care costa aproximativ 4.000-5.000 EUR, jumatate din suma fiind suportata de catre
proprietar conform unei ntelegeri scrise preliminare. Dintre echipamentele necesare putem mentiona: instalatie
pentru spalat sub presiune cu sistem de ncalzire a apei (ntre 1500 si 5000 euro), sau fara sistem de ncalzire (900 -
1500 euro), instalatii de curatat prin stropire si extractie - 1500 euro, echipament de curatat cu perii (ntre 4000 si
15.000 euro) , aspirator pentru medii umede si uscate (300 - 1300 euro), masina de polishat (300 euro). Pentru a se
asigura competitivitatea n raport cu concurenta trebuie asigurate mai multe programe de curatire (cu jet de apa
calda, cu spuma activa, cu perii), iar fiecare solicita diverse echipamente specifice.

Mai trebuie avute n vedere si consumabilele necesare n prima faza n procesul tehnologic (apa, spume,
solutii de curatat, spray-uri, bureti etc), care nu sunt deloc ieftine.

Personalul

Personalul angajat ntr-o spalatorie auto nu are nevoie de o calificare anume, ci

doar de o minima experienta n relatiile cu clientii si de cunoasterea sau nsusirea
modului de utilizare a echipamentelor si instalatiilor. Totusi, vom urmari cu prioritate
recrutarea a cel putin unui angajat cu experienta anterioara n domeniu, avnd grija sa
punem accentul pe constitutia fizica si rezistenta la efort. Un efort deosebit va fi
ndreptat spre armonizarea relatiilor dintre angajati si promovarea colegialitatii.

Recrutarea personalului se va face prin anunturi n presa scrisa (ex Piata de la A la Z).

Salariul va fi n regie. Vom avea 4 angajati (cu un salariu individual brut de 700
LEI) mpartiti n 2 schimburi a cte 6 ore, un contabil (cu un salariu brut de 750 LEI) si
desigur administratorul afacerii (cu un salariu brut de 1000 LEI). Se preconizeaza
indexarea anuala a salariilor n functie de evolutia inflatiei.

Promovarea
O metoda eficienta de promovare pentru toate unitatile care prin produsele sau serviciile lor se adreseaza
conducatorilor auto - implicit si n cazul spalatoriilor auto - consta n avertizarea prin intermediul indicatoarelor plasate
pe drumurile publice, care atrag atentia potentialilor clienti. Panouri vor fi instalate n apropierea afacerii, usor lizibile
si purtnd indicatii clare.

Vom opta pentru promovarea n paginile defilante ale posturilor locale TV (UPC, Alpha TV), cu un impact
deosebit n rndul potentialilor clienti. O alta varianta o reprezinta promovarea prin Internet, nscrierea n baza de
date a unor site-uri precum www.cluj4all.ro precum si n Pagini Aurii.

Vor exista de asemenea promotii: o spalare din zece gratis, participarea ocazionala la tombole cu premii n
bani si/sau sedinte de spalare gratis etc.

Plan financiar
Supozitii initiale

Pentru realizarea planului financiar se presupune ca unele date vor nregistra valori
pe parcursul celor 3 ani previzionati astfel:

impozitul pe profit va fi de 16%

amortizarea echipamentelor se va face pe o perioada de 3 ani

 am considerat un program de la 8:00 - 20:00 = 12 ore /zi

2 posturi de lucru cu 2 angajati repartizati n 2 schimburi

am observat ca un spalat interior / exterior dureaza cam aproximativ 30 min

cele doua posturi de lucru vor nregistra mpreuna zilnic o medie de 30 masini (scenariul mediu)

valoarea medie a unui serviciu de spalare este de 15 LEI (scenariul mediu)

la fiecare spalat se consuma n medie 40 l apa

spatiul este nchiriat pe o durata de 1 an, cu o chirie lunara de 1750 LEI

metrul cub de apa inclusiv epurarea este evaluat la 2,5 LEI

Personal

Se va lucra n 2 ture a cte 2 oameni.

Salariu brut Total cheltuieli

mediu lunar salariale lunare

Personal 700 2 800

productiv
1000 1 000
- 4 lucratori
750 750
Personal
administrativ

-administrator

-contabil

Cheltuieli - 4 550
salariale lunare

Active imobilizate

Nume Valoare intrare Amortizare Amortizare lunara

anuala

Instalatie spalat 14 000 4 667 388

sub presiune cu
ncalzire a apei
(pentru postul 1)
 Instalatie spalat 14 000 4 667 388
sub presiune cu
ncalzire a apei
(pentru postul 2)

Aspirator pentru 3 500 1 167 97

medii umede si
uscate

Masina polishat 1 500 500 42

TOTAL 33 000 11 000 917

Active circulante

La fiecare spalat se consuma n medie 40 l apa. Cunoscnd pretul apei inclusiv costul epurarii de 2,5 LEI/mc (deci
0,0025 LEI/l; 1 mc=1000 l) putem estima costul lunar cu apa pentru cele 30 de masini spalate zilnic:

40 l x 0,0025 LEI/mc x 30 masini x 30 zile = 90 LEI

Estimam consumul lunar de energie electrica la 300 LEI

sampon auto cu miros 1:50 (10 l) 38 LEI

Glass cleaner (5 l) - solutie de curatat geamurile 13 LEI

Carpet cleaner (5 l) - solutie de curatat tapiseria 28 LEI

Wheel cleaner (5 l) - solutie de curatat jantele 25 LEI

Se va consuma zilnic cte o unitate din fiecare pentru cele 30 de masini previzionate. Costurile lunare se vor ridica
la:

sampon: 38 LEI x 30 zile = 1 140 LEI

Glass cleaner: 13 LEI x 30 zile = 390 LEI

Carpet cleaner: 28 LEI x 30 zile = 840 LEI

Wheel cleaner: 25 LEI x 30 zile = 750 LEI

Cumulnd cu costul apei, avem un total lunar al activelor circulante de = 3 210 LEI

Necesar si surse de finantare

Necesitatile financiare totale ale firmei sunt de aproximativ 60 000 LEI, din care:

- 8 750 LEI - racordarea la utilitati si izolarea peresilor, pregatirea spatiului pentru activitate

- 33 000 LEI - pentru procurarea imobilizarilor

- 10 500 LEI - pentru plata anticipata a chiriei aferente spatiului utilizat pe 6 luni conform contractului
- 7 500 LEI - cheltuieli de ntretinere si productie pentru primele luni de activitate

- 150 LEI- cheltuieli cu reclama si publicitatea

Am ales Creditul Flexi de la banca Raiffeisen pentru finantarea activitatii. Acest tip de
credit are urmatoarele caracteristici:

Clienti tinta: IMM Micro nfiintate in Romania

Scopul creditului: finantarea nevoilor nenominalizate
Valoare: pna la 120 000 LEI
Moneda: LEI
Rambursare:

n rate lunare egale

perioada de rambursare - 5 ani

Comisionul: platit din credit

Evaluarea garantiilor: gratuita

Nu este necesar rulaj prealabil cu banca.

Indicatorii Valoare

Marimea creditului (LEI) 60 000

Termen de creditare 5 ani

Rata anuala a dobnzii 15%

Numarul de rambursari /an 12

Rambursarea creditului se va face conform tabelului de mai jos:

Transa de plata
Credit
Dobnda 15 Rata (rata +
An Luna (valoare ramasa) % scadenta dobnda)

1 1 60000 750 1000 1750

1 2 59000 737,5 1000 1737,5

1 3 58000 725 1000 1725

1 4 57000 712,5 1000 1712,5

1 5 56000 700 1000 1700

1 6 55000 687,5 1000 1687,5

1 7 54000 675 1000 1675

1 8 53000 662,5 1000 1662,5

1 9 52000 650 1000 1650

1 10 51000 637,5 1000 1637,5

11 50000 625 1000 1625

1 12 49000 612,5 1000 1612,5

2 1 48000 600 1000 1600

2 2 47000 587,5 1000 1587,5

2 3 46000 575 1000 1575

2 4 45000 562,5 1000 1562,5

2 5 44000 550 1000 1550

2 6 43000 537,5 1000 1537,5

2 7 42000 525 1000 1525

2 8 41000 512,5 1000 1512,5

2 9 40000 500 1000 1500

2 10 39000 487,5 1000 1487,5

2 11 38000 475 1000 1475

2 12 37000 462,5 1000 1462,5

3 1 36000 450 1000 1450

3 2 35000 437,5 1000 1437,5

3 3 34000 425 1000 1425

3 4 33000 412,5 1000 1412,5

3 5 32000 400 1000 1400

3 6 31000 387,5 1000 1387,5

3 7 30000 375 1000 1375

3 8 29000 362,5 1000 1362,5

3 9 28000 350 1000 1350

3 10 27000 337,5 1000 1337,5

3 11 26000 325 1000 1325

3 12 25000 312,5 1000 1312,5

4 1 24000 300 1000 1300

4 2 23000 287,5 1000 1287,5

4 3 22000 275 1000 1275

4 4 21000 262,5 1000 1262,5

4 5 20000 250 1000 1250

4 6 19000 237,5 1000 1237,5

4 7 18000 225 1000 1225

4 8 17000 212,5 1000 1212,5

4 9 16000 200 1000 1200

4 10 15000 187,5 1000 1187,5

4 11 14000 175 1000 1175

4 12 13000 162,5 1000 1162,5

5 1 12000 150 1000 1150

5 2 11000 137,5 1000 1137,5

5 3 10000 125 1000 1125

5 4 9000 112,5 1000 1112,5

5 5 8000 100 1000 1100

5 6 7000 87,5 1000 1087,5

 5 7 6000 75 1000 1075

5 8 5000 62,5 1000 1062,5

5 9 4000 50 1000 1050

5 10 3000 37,5 1000 1037,5

5 11 2000 25 1000 1025

5 12 1000 12,5 1000 1012,5

0 0 0 0

Total 82875

Rezultatele financiare previzionate pe 3 ani

nr crt indicator 2006 2007 2008

1venituri din exploatare 162 000 190 000 210 000

2alte venituri 0 0 0

3TOTAL VENITURI 162 000 190 000 210 000

4cheltuieli pentru exploatare din care

Cheltuieli privind energia si apa** 4 680 6 000 8 000

Cheltuieli cu materii prime si materiale 37 440 38 000 40 000

costuri cu personalulul si asimilatele 54 600 60 000 62 000

 taxe si cheltuieli constituire 800 0 0

amortizari 11 000 11 000 11 000

Cheltuieli cu chiria 21 000 22 000 23 000

alte cheltuieli* 8 900 2 000 1 000

5cheltuieli financiare (credit bancar) 20 175 18 375 16 575

6TOTAL CHELTUIELI 158 595 157 375 161 575

7PROFIT BRUT 3 405 32 625 48 425

8IMPOZIT PE PROFIT 544,8 5 220 7 748

9PROFIT NET 2 860,2 27 405 40 667

10RATA RENTABILITII COMERCIALE 1,76% 14,42% 19,37%

11RATA RENTABILITII COSTURILOR 1,80 % 17,41% 25,16%

* Include cheltuieli cu amenajarea spatiului si publicitatea

** Apa si energia se previzioneaza a se scumpi odata cu integrarea n UE

Termenul de recuperare al investitiei (investitie totala/medie profit anual):

60 000 LEI : 23 644 LEI = 2,53 ani