CIRCULAR N 3115

Institui a Transferncia Eletrnica Agendada -

TEA e a Transferncia Eletrnica Disponvel -
TED.

A Diretoria Colegiada do Banco Central do Brasil, em sesso realizada em 17 de

abril de 2002, tendo em vista o disposto nos arts. 3, inciso VII, 4 e 11 da Resoluo 2.882, de
30 de agosto de 2001,

DECIDIU:

Art 1 Instituir a Transferncia Eletrnica Disponvel - TED, que uma ordem de

transferncia de fundos interbancria, inclusive envolvendo transferncia por conta de terceiros
ou a favor de cliente, liquidada por intermdio de um sistema de liquidao de transferncia de
fundos, sendo os correspondentes recursos disponveis para o favorecido.

1 O sistema de liquidao de transferncia de fundos no qual a TED ser

submetida liquidao de livre escolha da instituio titular de conta Reservas Bancrias ou de
Conta de Liquidao, exceto quando envolver as seguintes espcies de transferncia, que
devero ser submetidas liquidao em sistema operado pelo Banco Central do Brasil: (Redao
dada pela Circular 3.534, de 6/5/2011.)

I - por conta prpria; (Redao dada, a partir de 29/08/2011, pela Circular 3.534,
de 6/5/2011.)

II - a favor ou por ordem de instituio titular de conta Reservas Bancrias ou de

Conta de Liquidao, sempre que envolver aplicao nos mercados financeiro e de capitais;
(Redao dada, a partir de 29/08/2011, pela Circular 3.534, de 6/5/2011.)

III - de valor igual ou superior a R$1.000.000,00 (um milho de reais); (Redao

dada, a partir de 30/05/2011, pela Circular 3.534, de 6/5/2011.)

IV - por conta de repasse de arrecadao de tributos e de pagamentos de governo.

(Redao dada, a partir de 29/08/2011, pela Circular 3.534, de 6/5/2011.)

2 Ordem de transferncia de fundos, para os fins do disposto nesta circular, a

ordem por intermdio da qual comandada, em um sistema de liquidao de transferncia de
fundos, a transferncia entre contas de liquidao de participantes.

3 A transferncia de fundos a favor de cliente deve ser executada mesmo no

caso de feriado na praa em que localizada a agncia do participante recebedor, na qual o cliente
mantm a conta, hiptese em que os recursos estaro disponveis ao cliente recebedor no dia til
seguinte ao do feriado local.

Art. 2 Instituir a Transferncia Eletrnica Agendada - TEA que se destina,

exclusivamente, a registrar, na data do vencimento do ativo ou do resgate do investimento, os

Circular n 3.115, de 18 de abril de 2002.

recursos que sero transferidos, por intermdio de TED no dia til imediatamente seguinte, do
banco remetente da ordem de crdito para conta corrente do cliente em outra instituio
financeira detentora de conta Reservas Bancrias.

1 A TEA aplica-se, exclusivamente, s transferncias decorrentes do resgate de

aplicaes, realizadas at 30 de setembro de 2001, ocorridas a partir de 22 de abril de 2002 e
desde que previamente acordada com o cliente.

2 A TEA ser extinta em 1 de abril de 2004, s podendo, portanto, ser

oferecida por cmaras de pagamentos at 31 de maro de 2004.

3 admitida a emisso de TED no Sistema de Transferncia de Reservas - STR

relativa TEA no registrada em cmara de pagamentos, hiptese em que deve constar,
obrigatoriamente, a sua identificao, mediante o preenchimento do campo prprio da
mensagem, na forma prevista no Catlogo de Mensagens do Sistema de Pagamentos Brasileiro.
(Includo pela Circular 3.133, de 10/7/2002.)

Art. 3 Podem oferecer a TED, como remetente dos fundos, os titulares de conta
Reservas Bancrias ou de Conta de Liquidao, exceto as cmaras e os prestadores de servios
de compensao e de liquidao. (Redao dada pela Circular 3.439, de 2/3/2009.)

1 Apenas os bancos comerciais, os bancos mltiplos com carteira comercial, a

Caixa Econmica Federal e as cooperativas de crdito podem: (Redao dada pela Circular
3.439, de 2/3/2009)

I - executar TED emitida por cliente envolvendo diferentes titularidades; e

(Includo pela Circular 3.439, de 2/3/2009)

II - receber TED, remetida por conta de instituio, para crdito em conta de

cliente. (Includo pela Circular 3.439, de 2/3/2009)

2 Na condio de destinatria da TED, as instituies de que trata o caput so

obrigadas a dar curso ordem, observado o disposto no 1, desde que: (Redao dada pela
Circular 3.439, de 2/3/2009)

I - o beneficirio esteja perfeitamente identificado; e (Redao dada pela Circular

3.439, de 2/3/2009)

II - a finalidade seja condizente com suas atividades. (Redao dada pela Circular
3.439, de 2/3/2009)

3 No se inclui na obrigatoriedade de que trata o Pargrafo 2. a transferncia de

fundos efetuada com a finalidade de depsito de poupana, situao na qual a instituio
destinatria pode, a seu exclusivo critrio, reverter a transferncia de fundos.

4 A reverso na forma do Pargrafo 3 deve ser efetuada imediatamente aps a

instituio destinatria tomar conhecimento da transferncia de fundos.

Circular n 3.115, de 18 de abril de 2002.

 Art. 4 Na emisso de uma TED devem ser informados, obrigatoriamente, os
seguintes dados:

I - identificao do emitente no sistema de liquidao de transferncia de fundos;

II - nmero de inscrio no Cadastro Nacional da Pessoa Jurdica - CNPJ do

emitente;

III - identificao do recebedor no sistema de liquidao de transferncia de

fundos;

IV - nmero de inscrio do recebedor no CNPJ;

V - valor da transferncia, em moeda nacional; e

VI - data de emisso.

1 Na emisso de uma TED por conta de terceiros ou a favor de cliente, devem

ser informados, adicionalmente, sempre que for o caso:

I - nmero de inscrio do cliente emitente no Cadastro de Pessoa Fsica - CPF ou

no CNPJ;

II - nome do emitente;

III - identificao da agncia do cliente recebedor;

IV - identificao da conta corrente do cliente recebedor, se correntista da

instituio recebedora;

V - nome do cliente recebedor; e

VI - nmero de inscrio do cliente recebedor no CPF ou no CNPJ.

Art. 5 O emitente, o recebedor e o sistema de liquidao de transferncia de

fundos devem zelar pela segurana, integridade e sigilo das informaes contidas nas TED por
eles emitidas ou recebidas.

Art. 6 O sistema de liquidao de transferncia de fundos deve prever a

possibilidade de cancelamento de TED no liquidada nos termos de seu regulamento.

Circular n 3.115, de 18 de abril de 2002.

 Art. 7 Esta circular entra em vigor em 22 de abril de 2002.

Braslia, 18 de abril de 2002.

Luiz Fernando Figueiredo

Diretor

Este texto no substitui o publicado no DOU e no Sisbacen.

Obs.: Retransmitida em funo de alterao na ementa.

Circular n 3.115, de 18 de abril de 2002.