Clasificare BNR Clasificare SG Nivel 1 (categorii) Clasificare SG Nivel 2 (subcategorii)
36. Furturi ale personalului
5. Fraude i alte activiti criminale 37. Fraudarea tranzaciilor de ctre personal sau cu complicitatea acestuia 1. Fraud intern 38. Utilizarea neautorizat/cu rea intenie de informaii privilegiate i confideniale de ctre personal 6. Activiti neautorizate 39. Activiti neautorizate ale personalului pe piee 33. Pirateria informatic i alte agresiuni cu rea intenie asupra sistemelor informatice ale bncii de ctre teri 2. Fraud extern 5. Fraude i alte activiti criminale 34. Alte forme de acte criminale mpotriva activelor bncii 35. Furturi/escrocherii/ fraude comise de teri 8. nclcarea legilor mpotriva discriminrii 3. Practici de angajare i siguran la locul de 2. Litigii cu autoritile 9. nclcarea legislaiei muncii munc 12. nclcarea normelor de securitate i de sntate 7. Pierderi din mijloacele de exploatare 40. Lips de personal 1. Litigii privind activitatea de consiliere 2. Practici comerciale inadecvate 1. Litigii comerciale 3. Produse neadecvate 4. Clieni, produse i practici comerciale 4. Insuficiena serviciilor ctre clieni 2. Litigii cu autoritile 17. Splarea de bani i finanarea terorismului 18. Deficiene ale dispozitivului de gestionare i monitorizare a autorizrilor i a limitelor 3. Erori de pricing sau de evaluare a riscului 21. Model greit de calcul al preului sau de valorificare 5. Pagube asupra activelor corporale 7. Pierderi din mijloacele de exploatare 42. Pierderi de mijloace de exploatare 41. Pierderi de date 7. Pierderi din mijloacele de exploatare 43. Pierderi de servicii 44. Deficiene ale materialelor 6. Intreruperea activitii i funcionarea 45. Informaii incoerente sau incompatibile neadecvat a sistemelor 47. Deficiene de software 8. Intreruperea activitii i funcionarea defectuas a sistemelor 48. Fragilitatea securitii logice 49. Fragilitatea securitii fizice 5. Alte litigii cu teri 1. Litigii comerciale 6. Contract sau clauze contractuale neaplicabile 7. nclcarea legii bancare 10. nclcarea legilor privind mediul 11. nclcarea regulilor de funcionare a pieelor organizate 2. Litigii cu autoritile 13. nclcarea altor legi 14. nclcarea cerinelor reglementrilor locale 15. Nerespectarea reglementrilor contabile sau de comunicare financiar 16. nclcarea legislaiei fiscale 19. Evaluarea incorect sau inexistent a poziiei 3. Erori de pricing sau de evaluare a riscului 20. Date de pia i inormaii publice false sau insuficiente 7. Executarea, livrarea i gestiunea proceselor 22. Deficiente n procesul de livrare i/sau de plat al bncii 23. Deficiente n procesele de administrare a confirmrii operaiunilor 24. Deficiente n gestiunea administrativ a unei operaiuni pn la data scadenei 25. Erori n transmiterea, introducerea sau nelegerea unei instruciuni 26. Lipsa sau inexactitatea datelor necesare pentru gestionarea activitilor 4. Erori de execuie 27. Lipsa sau inexactitatea raporturilor de erori n lanurile inormatice 28. Structura organizatoric inadecvat/ fragilitatea mediului de control 29. Deficiene n conservarea de documente/ valori n contul unui ter 30. Deficiene n serviciile furnizate de ctre subcontractani 31. Greeli de reconciliere 32. Permiterea de ctre banc a accesului la conturile unui client fr acordul acestuia din urm 8. Intreruperea activitii i funcionarea defectuas a sistemelor 46. Gestionare deficitara a proiectelor ANEXA 1.1 Corespondenta Clasificare BNR SG a evenimentelor RO