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3 - PLAN DE NEGOCIOS
Por: RICARDO LINARES
Definicin de Objetivos:
Instrucciones:
Defina los objetivos a lograr con el desarrollo de su proyecto, teniendo
en cuenta aspectos sociales, econmicos, ambientales y los dems que
usted considere relevantes
Mejorar la calidad de vida de las familias indgenas a travs de un proyecto cacaotero en
el municipio de Pto Gaitn y especialmente en la vereda Puerto Trujillo y en la vereda San
Fernando del municipio de Mapiripan (meta)
Generar empleo, a travs del establecimiento, manejo y produccin del cultivo de cacao.
1
2
Sustituir los cultivos ilcitos de la regin, basados en una economa legal, estable y
productiva de alimentos comercializables lcitos
3
Por lo anterior, la economa de los indgenas y colonos de esta regin es
bastante frgil y cada da, se ve ms afectada, arrastrando consigo un sinnmero
de problemas de tipo social, econmico, alimentario, etc., que con la
implementacin de cultivos licitos( Cacao) la calidad de vida se mejorara para los
habitantes de esta regin
1.MERCADO
INVESTIGACIN DE MERCADOS
Instrucciones:
Deben aclararse las fuentes de informacin utilizadas en cada caso (primarias,
secundarias), tales como consulta en bases de datos, encuestas, entrevistas en
profundidad, grupos focales.
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Caldas, suroeste de Antioquia y norte del Tolima.
El departamento del Meta fue un productor reconocido de cacao hasta los aos
80, pero debido a la presencia de enfermedades como la Moniliasis y la Escoba
de bruja, a los bajos precios, la presencia de cultivos ilcitos, las circunstancias de
orden econmico y la falta de adopcin de nuevas tecnologas, la produccin y la
productividad de las plantaciones disminuy a niveles econmicos muy bajos. Por
esta razn los productores sustituyeron sus plantaciones por otras actividades
agrcolas ms atractivas desde el punto de vista de su rentabilidad, representados
en cultivos transitorios y cultivos ilcitos.
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fincas cacaoteras, es decir, slo se llevan a cabo labores bsicas de recoleccin,
control de malezas y poda. El 22,3% de las fincas cacaoteras se encuentran en
niveles medios de tecnologa, aqu se emplean prcticas de recoleccin de
cosechas, control de malezas, poda, control de plagas y enfermedades y poda de
sombro. Las labores de fertilizacin, riego, drenaje y siembras solo son
realizadas en el 0,7% de las fincas, las cuales se ubican en el nivel de tecnologa
alto.
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consumo percpita, magnitud de la necesidad, otro; estimacin del
segmento/ nicho de mercado (tamao y crecimiento), Perfil del
Consumidor y/o del cliente. importaciones y exportaciones del producto/
servicio a nivel nacional y mercados objetivos (pases);Relacione los
productos sustitutos y productos complementarios
Pese a que los precios internacionales son superiores a los internos, el pas no ha
logrado constituirse en un pas exportador y por el contrario los volmenes
importados son crecientes.
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como importadores. Colombia hizo parte de la Organizacin desde su creacin en
1973 hasta 1986, en el perodo 1973 1980 particip como miembro importador y
de 1980 a 1986 como exportador. A partir del Convenio de 1986, Colombia se
retira de la organizacin.
Anlisis de la competencia
Instrucciones
Identificacin de principales participantes y competidores potenciales;
anlisis de empresas competidoras; Relacin de agremiaciones
existentes; Anlisis del costo de mi producto/servicio frente a la
competencia; Anlisis de productos sustitutos; Anlisis de precios de
venta de mi producto /servicio (P/S) y de la competencia; Imagen de la
competencia ante los clientes; Segmento al cual esta dirigida la
competencia; Posicin de mi P/S frente a la competencia
ESTRATEGIAS DE MERCADO
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Concepto del producto o servicio
Instrucciones
Descripcin bsica, especificaciones o caractersticas, aplicacin/ uso del
producto o servicio (por Ej. Si el B/S es de consumo directo, de
consumo intermedio, etc.), diseo, calidad, empaque y embalaje,
fortalezas y debilidades del producto o servicio frente a la competencia
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De la produccin total de bienes industriales identificados dentro de la Cadena,
durante el ao 2003 el chocolate para mesa particip con el 45,5% del valor total,
mientras que la produccin de confites de chocolates particip con el 30% del
valor de la produccin. El chocolate para mesa tiene un menor valor que la
produccin de confites, por ser un producto con un menor nivel de elaboracin,
por lo que la industria productora de chocolates se concentra principalmente en la
produccin del primero. Aunque, como se observa en la Tabla 2, esta situacin
tiende a cambiar, en la medida en que el valor de la produccin del chocolate para
mesa y de productos intermedios como la manteca de cacao y la cobertura de
chocolate, esta disminuyendo y perdiendo participacin en el valor de la
produccin de la Cadena, mientras que los confites con chocolate,
los chocolates, el chocolate en polvo y productos con chocolate en polvo, estn
incrementando su produccin y por tanto su participacin en la Cadena.
Estrategias de distribucin
Instrucciones:
Especifique alternativas de penetracin, alternativas de comercializacin,
distribucin fsica nacional internacional, estrategias de ventas,
presupuesto de distribucin, tcticas relacionadas con distribucin, canal
de distribucin a utilizar. Estrategias de comercializacin
Teniendo en cuenta que al cultivo de cacao no se le dara mayor valor agregado, si
no que se comercializara en Pepa seca a los compradores autorizados de la
empresa Casa luker, ellos son los que nos aseguran el mercado local, regional y
nacional. No se requiere ninguna clase de promocin ya que el mercado esta
asegurado.
Estrategias de precio
Instrucciones
Presente un anlisis competitivo de precios, precio de lanzamiento,
punto de equilibrio, condiciones de pago, seguros necesarios, impuestos
a las ventas, costo de transporte, riesgo cambiario, preferencias
arancelarias, tcticas relacionadas con precios, posible variacin de
precios para resistir guerra de precios. Explique la manera mediante la
cual defini el precio
El precio del kilo de cacao en la actualidad oscila entre 4000 y 4500 el kilo. Y
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nuestro producto lo adquieren los intermediarios de casa luker de contado.
Pese a que los precios internacionales son superiores a los internos, el pas no ha
logrado constituirse en un pas exportador y por el contrario los volmenes
importados son crecientes
Estrategias de promocin
Instrucciones
Explique describa la estrategia de Promocin dirigida a clientes y
canales (descuentos por volmenes o por pronto pago), manejo de
clientes especiales; conceptos especiales que se usan para motivar la
venta, cubrimiento geogrfico inicial y expansin; presupuesto de
promocin, Costo estimado de promocin lanzamiento y publicidad del
negocio. Precio de lanzamiento y comportamiento esperado del precio
(tasa de crecimiento)
No se requieren estrategias de promocin, nuestro producto es vendido como
materia prima de los chocolates y dems usos industriales, tampoco se dar
ningn descuento y el precio esta dado por la oferta y demanda.
Estrategias de comunicacin
Instrucciones
Explique la estrategia de difusin de su producto servicio; explique las
razones para la utilizacin de medios y tcticas relacionadas con
comunicaciones. Relacione y justifique los costos
No se requiere ninguna estrategia de comunicacin ni de difusin del producto ya
que los compradores de casa Luker requieren nuestro producto como materia
prima de su proceso industrial para la elaboracin de sus chocolates, cocoa,
confites y manteca de cacao.
Estrategias de servicio
Instrucciones
Relacione los procedimientos para otorgar Garantas y Servicio
Postventa; mecanismos de atencin a clientes (servicio de instalacin,
servicio a domicilio, otros), formas de pago de la garanta ofrecida,
comparacin de polticas de servicio con los de la competencia
Nuestro producto ser vendido a los comerciantes e intermediarios de la
compaa casa Luker, la venta se llevara a cabo de contado y tenemos asegurado
el mercado.
Nuestro producto ser vendido en empaque de fique con un embalaje de 62.5
Kilos pero entregado a granel en el punto de acopio.
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Presupuesto de la mezcla de mercados
Instrucciones
Cuantifique y justifique los costos en que se incurre en las estrategias de
mercadeo antes relacionadas(Producto, Precio, Plaza, Promocin)
No se incurre en costos de promocin ni hay que llevar a cabo estrategias de
mercadeo ya que nuestro producto es comprado por los intermediarios
autorizados de casa luker. O la industria Nacional de Chocolates.
Estrategias de aprovisionamiento
Instruccin
Describa la forma de aprovisionamiento, precios de adquisicin, polticas
crediticias de los proveedores, descuentos por pronto pago por
volumen, en caso afirmativo establecer las cuantas, volmenes y/o
porcentajes etc. Definir si los proveedores otorgan crdito, Establezca
los plazos que se tiene para efectuar los pagos
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Para la produccin de una hectrea de cacao incurrimos en los siguientes costos
Unida Cantid V.
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PROYECCIONES DE VENTAS
Proyecciones de ventas
Instrucciones
Defina cantidades de ventas por periodo (mensualmente,
trimestralmente, o semestralmente, el primer ao y los totales por ao,
para el periodo de evaluacin del negocio (este periodo es variable
acorde con la naturaleza del negocio), teniendo en cuenta las demandas
estacionales en caso de presentarse, as como los aumentos. Determine
los ingresos (en $) de acuerdo a la estrategia de precio y a la proyeccin
de unidades vendidas. Cada producto debe tener asociado la posicin
arancelaria de Importacin /Exportacin. La proyeccin de ventas debe
ser producto de un anlisis en el que se haya utilizado un mtodo de
proyeccin como los relacionados en la caja de seleccin que ofrece el
sistema. Explique cual es la fuente de los datos histricos y las razones
por las que se utiliz el mtodo seleccionado.
Por ser el Cacao Un Cultivo permanente y cuya produccin se debe de realizar
con sombro permanente y transitorio en este caso maderables y pltano y que
su rendimiento va en aumento a partir del ao 5 tenemos los siguientes datos
estadsticos promedios de produccin
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VENTAS CACAO PLATANO Y MADERABLES
AO 3
Producto cantidad valor
s Kilos Unitario Valor Total
CACAO 3000 4000 12000000
PLATANO 2000 8000 16000000
MADERABL
ES 0 337500 0
SUBTOTA
L 28000000
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MADERABL
ES 0 337500 0
SUBTOTA
L 30000000
16
L
Es de anotar que la produccin optima de cacao inicia a partir de los 3 aos hasta
los 25 aos .tiempo en la cual los rendimientos empiezan a decaer en un 15%
Poltica de Cartera
Instrucciones
Defina si dadas las condiciones del mercado se requiere otorgar crdito
a los clientes. En caso afirmativo establecer los plazos de la cartera y los
porcentajes respecto del valor de la venta
2. OPERACIN
2.1. OPERACIN
Qu es:
- rbol americano, de la familia de las Esterculiceas, cuya semilla se emplea como
principal ingrediente del chocolate.
Caractersticas:
- tronco liso de cinco a ocho metros de altura, hojas alternas, lustrosas, lisas, duras y
aovadas, flores pequeas, amarillas y encarnadas. Su fruto brota directamente del tronco y
ramos principales y contiene de 20 a 40 semillas.
Origen:
- Amrica central y ms concretamente Mxico y cuencas del Orinoco y del Amazonas.
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Etimologa:
- del nahua cachuatl.
Historia:
- esta planta era cultivada por los nativos mucho antes de la llegada de los espaoles a
Amrica.
- Hernn Corts lo trajo a Europa en 1527, aunque con poco xito, puesto que los
espaoles no apreciaron el sabor amargo de la bebida azteca y hasta que no se endulz no
fue aceptada.
- Espaa se reserv el secreto de la bebida casi durante cien aos, pues no lleg a Italia
hasta 1606, y en Francia se populariz en 1660 al socaire del matrimonio de Luis XIV con
la infanta Mara Teresa, hija del rey de Espaa Felipe IV.
- el cacao se introdujo en las islas Filipinas en 1670 y en la provincia de Batangas estaban
los palos de cacao ms antiguos y corpulentos.
- en 1737, Linneo clasific el cacao bajo el gnero theobroma, lo que significa "alimento
divino".
- el cacao lleg a frica hacia principios del siglo XIX y actualmente los grandes
productores de cacao se encuentran en Costa de Marfil, Ghana, Camern y Nigeria y en
Sudamrica Brasil y Ecuador.
Variedades:
- se cuenta sobre una veintena de especies distintas de cacao.
- suelen dividirse en dos grandes grupos: los que crecen en Sudamrica, que producen un
cacao de calidad superior, y los africanos que producen una calidad algo ms ordinaria.
Preparacin:
- la baya del cacao encierra una pulpa mucilaginosa que abriga entre 30 y 40 granos, los
cuales se componen de una almendra, un tegumento y un germen.
- la almendra es la nica parte que se consume y ello tras haberla sometido a un
tratamiento en distintas etapas, ya que es muy amarga.
Nutricin:
Por 100 gr. de cacao en polvo sin azcar:
Grasas
Potasio:sats: 8,1Mg.
gr. Magnesio:
E: 499 Mg.
1.524 Vitamina 0,4 Mg.
Sodio: 21 Mg.
Vitamina A: 20 IU
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Estado de desarrollo
Instrucciones
Describa del estado del arte del bien o servicio el avance que se tiene
del nuevo bien o servicio a desarrollar
La implementacin de las 5 hectreas de Cacao estn en su fase de estudio de
factibilidad para iniciarlo en la localidad de Puerto Trujillo en el municipio de
Puerto Gaitan.
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Para seleccionar un lote en el que se garanticen las condiciones ptimas para el
desarrollo de un buen cultivo de cacao debe cumplir con las exigencias agroecolgicas
El clima propicio para el desarrollo del cacao en Colombia coincide con las
caractersticas del piso trmico clido, que comprende la franja de tierras ubicadas
desde el nivel del mar hasta 1.200 m.s.n.m. Los principales elementos del clima a
tener en cuenta son:
Para una correcta seleccin de suelos existen dos tipos de anlisis: fsico y
qumico.
En general, las condiciones que desde el punto de vista fsico debe tener un suelo,
son las siguientes:
Debe ser profundo, es decir, que permita la penetracin de la raz hasta por lo
menos 1.5 metros
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DESCRIPCION DEL
PROCESO
Preparacin del terreno
Trazado y estacado
Aplicacin de Correctivos
Ahoyado Platano
Ahoyado para maderables
Desinfeccin colinos de
Platano
Siembra de Colinos de
Platano
Siembra de arboles
maderables
Ahoyado para cacao
Siembra de cacao
Transporte de material
Vegetal
Control de malezas (3 al ao)
Control fitosanitario pltano
Control Fitosanitario Cacao
Control Fitosanitarios
maderables
Fertilizacin
Resiembra cacao
Arreglo sombrio pltano
Arreglo sombro maderables
Podas
Necesidades y requerimientos
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Instrucciones
Relacione las materias primas e insumos requeridos en el proceso de
produccin de su producto por cada unidad de producto y por perodo de
produccin; Tecnologa requerida: descripcin de equipos y mquinas;
capacidad instalada requerida; mantenimiento necesario; Situacin
tecnolgica de la empresa: necesidades tcnicas y tecnolgicas; Mano
de obra operativa especializada requerida. Cuantificacin del
PRESUPUESTO requerido para el cubrimiento de las necesidades y
requerimientos
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Desinfectante para colinos de platano Varios 1 34000 34000
Formicidas Varios 1 100000 100000
analisis de suelo Numero 1 85000 85000
SUBTOTAL INSUMOS 3064000
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COSTO POR HECTAREA MANEJO DE CACAO CLONADO PLATANO Y MADERABLE
RUBRO AO 2 AO 3 AO 4
V.UNITAR CANTID CANTID CANTID
MANO DE OBRA JORNALES IO AD VALOR AD VALOR AD VALOR
Control de malezas (4 por
ao) 18000 24 432000 20 360000 16 288000
Control Fitosanitario platano 18000 7 126000 15 270000 5 90000
ControlFitosanitario Cacao 18000 8 144000 10 180000 15 270000
Control Fitosanitario
Maderables 18000 2 36000 1 18000 1 18000
Fertilizacion 18000 4 72000 4 72000 4 72000
Resiembras cacao 18000 2 36000 2 36000 2 36000
Arreglo Sombrio Platano 18000 4 72000 3 54000 2 36000
Arreglo sombrio Maderables 18000 1 18000 1 18000 2 36000
Podas y desplumille 18000 8 144000 8 144000 16 288000
Mantenimiento de drenajes 18000 5 90000 5 90000 5 90000
Cosecha y beneficio de
platano 18000 20 360000 11 198000 5 90000
Cosecha y beneficio de cacao 18000 15 270000 28 504000 48 864000
SUBTOTAL MANO DE OBRA 194400 21780
JORNALES 100 1800000 108 0 121 00
SUBTOTALMANO DE OBRA 972000 10890
5 HCTRAS 9000000 0 000
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Plan de produccin
Instrucciones
Tomando como referencia el plan de ventas, establezca las cantidades a
producir por perodo, teniendo en cuenta las polticas de inventario de
acuerdo con la naturaleza del negocio. Programa de produccin
(cuantifique la produccin de unidades de producto por periodo de
tiempo; por Ej. Cajas de tomate por /mes, numero de almuerzo
producidos y vendidos por mes, Etc.), presente el incremento de la
produccin en el tiempo por Ej. primer mes = 0 cajas de 50
unidades,.......quinto mes = 300 cajas de 50 unidades, ....sexto mes=
400 cajas de 50 unidades, ... mes n= 1000 cajas de 50 unidades
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SUBTOTA
L 28000000
26
CACAO 7500 4000 30000000
PLATANO 8000 0
MADERABL
ES 20 337500 6750000
SUBTOTA
L 36750000
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Instrucciones
Basado en el Plan de Produccin, identifique, describa y justifique la
cantidad de cada insumo que se requiere para producir una unidad de
producto, registrando la informacin requerida por el sistema
RUBROS AO 2 Ao 3 Ao 4
INSUMOS V.Unit Cant Valor Cant Valor Cant Valor
Plantula de Cacao
Injertada 1200 60 72000 60 72000 60 72000
Correctivo para el
suelo 180 500 90000 500 90000 0
22687
Fertilizantes varios 825 400 330000 275 5 275 226875
Pasta Cicatrizante 20000 1 20000 1 20000 1 20000
Fungicidas e
insecticidas 50000 1 50000 1 50000 1 50000
37500
Formicidas 75000 1 75000 5 0 5 375000
Empaques 3500 10 35000 10 35000 13 45500
Fletes 38 0 600 22800 800 30400
8916
SUBTOTAL INSUMOS 672000 75 819775
RUBROS AO 5 Ao 6 Ao 7 a 25
INSUMOS V.Unit Cant Valor Cant Valor Cant Valor
Plantula de Cacao
Injertada 1200 60 72000 60 72000 1140 1368000
Correctivo para el
suelo 180 0 0 0 0 0
22687
Fertilizantes varios 825 275 226875 275 5 5225 4310625
Pasta Cicatrizante 20000 1 20000 1 20000 19 380000
Fungicidas e
insecticidas 50000 1 50000 1 50000 19 950000
37500
Formicidas 75000 5 375000 5 0 95 7125000
Empaques 3500 20 70000 24 84000 456 1596000
Fletes 38 1200 45600 1500 57000 28500 1083000
8848 1681262
SUBTOTAL INSUMOS 859475 75 5
28
RESUMEN
TOTAL AOS 2
RUBROS al 25
INSUMOS V.Unit Cant Valor
Plantula de Cacao 518400
Injertada 1200 4320 0
Correctivo para el
suelo 180 3000 540000
166443
Fertilizantes varios 825 20175 75
144000
Pasta Cicatrizante 20000 72 0
Fungicidas e 360000
insecticidas 50000 72 0
261000
Formicidas 75000 348 00
559650
Empaques 3500 1599 0
371640
Fletes 38 97800 0
SUBTOTAL INSUMOS 628212
3 HECTAREAS 75
Costos de produccin
Instrucciones
Relacione el Costo de las materias primas (definiendo precio por unidad
de medida), precios actuales, y comportamiento esperado y/o
tendencias, Costo de los insumos (definiendo precio por unidad de
medida). Costo de transporte de productos terminados. $/ por unidad de
29
medida. Costos de los materiales de empaque. Costo de mantenimiento
de la maquinaria y equipo (por ao). Costo de mantenimiento de
instalaciones. En los casos que sea necesario establecer costo de
repuestos. En los casos que se requiera, establecer el costo del
arrendamiento de instalaciones de maquinaria y equipo, de lotes o
terrenos. Requerimiento de mano de obra directa por periodo (Ej.: por
semana, por mes, etc.). Costo de mano de obra directa por periodo en
horario normal. En los casos que se requiera, establecer si existe
estacionalidad en el requerimiento de mano de obra para la operacin
del negocio. Costos adicionales de mano de obra directa por concepto de
labores que se deben desarrollar en horas extras. Costo por periodo de
mano de obra indirecta. Costo estimado de los servicios pblicos para el
componente de produccin. Costos estimados de mantenimiento y
repuestos para el componente productivo del negocio
30
ao)
Control Fitosanitario platano 18000 0 0 0 0 0 0
ControlFitosanitario Cacao 18000 20 360000 20 360000 380 6840000
Control Fitosanitario
Maderables 18000 1 18000 1 18000 19 342000
Fertilizacion 18000 4 72000 4 72000 76 1368000
Resiembras cacao 18000 2 36000 2 36000 38 684000
Arreglo Sombrio Platano 18000 0 0 0 0 0 0
Arreglo sombrio Maderables 18000 2 36000 2 36000 38 684000
Podas y desplumille 18000 16 288000 16 288000 304 5472000
Mantenimiento de drenajes 18000 5 90000 5 90000 95 1710000
Cosecha y beneficio de
platano 18000 0 0 0 0 0 0
108000 2052000
Cosecha y beneficio de cacao 18000 48 864000 60 0 1140 0
SUBTOTAL MANO DE OBRA 21240 403560
JORNALES 106 1908000 118 00 2242 00
SUBTOTALMANO DE OBRA 10620 201780
5 HCTRAS 9540000 000 000
RESUMEN
V.UNITAR CANTID
MANO DE OBRA JORNALES IO AD VALOR
Control de malezas (4 por
ao) 18000 228 4104000
Control Fitosanitario platano 18000 27 486000
ControlFitosanitario Cacao 18000 453 8154000
Control Fitosanitario
Maderables 18000 25 450000
Fertilizacion 18000 96 1728000
Resiembras cacao 18000 48 864000
Arreglo Sombrio Platano 18000 9 162000
Arreglo sombrio Maderables 18000 46 828000
Podas y desplumille 18000 368 6624000
Mantenimiento de drenajes 18000 120 2160000
Cosecha y beneficio de
platano 18000 36 648000
2323800
Cosecha y beneficio de cacao 18000 1291 0
SUBTOTAL MANO DE OBRA 4944600
JORNALES 0
SUBTOTAL MANO DE OBRA 2472300
5HCTRAS 00
31
RUBROS AO 2 Ao 3 Ao 4
INSUMOS V.Unit Cant Valor Cant Valor Cant Valor
Plantula de Cacao Injertada 1200 60 72000 60 72000 60 72000
Correctivo para el suelo 180 500 90000 500 90000 0
Fertilizantes varios 825 400 330000 275 226875 275 226875
Pasta Cicatrizante 20000 1 20000 1 20000 1 20000
Fungicidas e insecticidas 50000 1 50000 1 50000 1 50000
Formicidas 75000 1 75000 5 375000 5 375000
Empaques 3500 10 35000 10 35000 13 45500
Fletes 38 0 600 22800 800 30400
89167
SUBTOTAL INSUMOS 672000 5 819775
RUBROS AO 5 Ao 6 Ao 7 a 25
INSUMOS V.Unit Cant Valor Cant Valor Cant Valor
Plantula de Cacao Injertada 1200 60 72000 60 72000 1140 1368000
Correctivo para el suelo 180 0 0 0 0 0
Fertilizantes varios 825 275 226875 275 226875 5225 4310625
Pasta Cicatrizante 20000 1 20000 1 20000 19 380000
Fungicidas e insecticidas 50000 1 50000 1 50000 19 950000
Formicidas 75000 5 375000 5 375000 95 7125000
Empaques 3500 20 70000 24 84000 456 1596000
Fletes 38 1200 45600 1500 57000 28500 1083000
88487 168126
SUBTOTAL INSUMOS 859475 5 25
RESUMEN
TOTAL AOS 2
RUBROS al 25
INSUMOS V.Unit Cant Valor
Plantula de Cacao Injertada 1200 4320 5184000
Correctivo para el suelo 180 3000 540000
1664437
Fertilizantes varios 825 20175 5
Pasta Cicatrizante 20000 72 1440000
Fungicidas e insecticidas 50000 72 3600000
2610000
Formicidas 75000 348 0
Empaques 3500 1599 5596500
32
Fletes 38 97800 3716400
SUBTOTAL INSUMOS 5 1047021
HECTAREAS 25
2.4. INFRAESTRUCTURA
RUBROS AO 2 Ao 3 Ao 4
V Can Can
EQUIPOS Y HERRAMIENTAS UNITA Cant Valor t Valor t Valor
Fermentador 106000 0 0 1 106000 0 0
Bomba de Espalda 35000 1 35000 1 35000 1 35000
Tijeras Manuales 42400 2 84800 2 84800 2 84800
Tiheras areas 15900 0 0 1 15900 1 15900
Machetes 10600 2 21200 2 21200 2 21200
Balde recolector 6380 0 0 1 6380 1 6380
SUBTOTAL EQUIPOS Y 26928
HERRAMIENTAS 141000 0 163280
RUBROS AO 5 Ao 6 Ao 7 a 25
Can Can
EQUIPOS Y HERRAMIENTAS Cant Valor t Valor t Valor
Fermentador 106000 0 0 0 0 0
Bomba de Espalda 35000 1 35000 1 35000 19 665000
Tijeras Manuales 42400 2 84800 2 84800 38 1611200
Tiheras areas 15900 1 15900 1 15900 19 302100
Machetes 10600 2 21200 2 21200 38 402800
Balde recolector 6380 1 6380 1 6380 19 121220
SUBTOTAL EQUIPOS Y 16328 310232
HERRAMIENTAS 163280 0 0
RESUMEN
TOTAL AOS 2
RUBROS a 25
33
EQUIPOS Y HERRAMIENTAS Cant Valor
Fermentador 106000 1 106000
Bomba de Espalda 35000 24 840000
Tijeras Manuales 42400 48 2035200
Tiheras areas 15900 23 365700
Machetes 10600 48 508800
Balde recolector 6380 23 146740
SUBTOTAL EQUIPOS Y
HERRAMIENTAS 4002440
34
3. ORGANIZACIN
Anlisis DOFA
Instrucciones
El anlisis debe contener la relacin de Debilidades, Oportunidades,
Fortalezas y Amenazas que se identifican en el producto. Esa relacin
debe complementarse obligatoriamente con una descripcin del impacto
estimado para cada una de las debilidades, oportunidades, fortalezas y
amenazas registradas. Adicionalmente, frente al impacto identificado, se
debe describir la estrategia a seguir para mitigar o controlar los
impactos negativos y conservar o sostener los impactos positivos
La Industria en los ltimos aos ha tenido que recurrir a la importacin del grano
por cuanto la produccin nacional de este bien ha venido en descenso. Las
variables que explican la disminucin de la produccin est sustentado en los
menores rendimientos por hectrea y la cada del rea, que a su vez son el
resultado del envejecimiento de los cultivos, la falta de renovacin de los cultivos,
la falta de mejoramiento gentico, la presencia creciente de enfermedades que
atacan los cultivos y la falta de capacitacin del capital humano que permita una
mayor transferencia de tecnologa. De hecho, segn el censo cacaotero la
tecnologa predominante empleada en el cultivo es catalogada como de nivel
bajo. Se ha cado en una dinmica perversa para el desarrollo del cultivo, toda
vez que el cacao por su carcter de permanente no requiere grandes inversiones
una vez superado el periodo de desarrollo, razn por la cual es frecuente el
35
abandono del cultivo a su suerte, convirtindose en una actividad casi extractiva,
en donde solamente se invierte en mejoras cuando el precio interno mejora
coyunturalmente. Esta condicin ha conllevado a que exista una tasa muy baja de
renovacin con respecto a la tasa de envejecimiento de los cultivos, se obtengan
menores rendimientos por hectrea y sean ms proclives a las enfermedades.
Organismos de apoyo
Instrucciones
Identifique y relacione las entidades tanto privadas como oficiales que
vienen apoyando el proceso. Descripcin del apoyo en la fase de
definicin del negocio, en la implementacin del mismo. Describa el
apoyo previsto para la etapa de operacin del negocio
36
definitivo. Este decreto solo considera aquellos cultivos establecidos durante los
10 aos siguientes a la entrada en vigencia de la Ley 818. Tambin se seala que
los cultivos objeto de la exencin de renta no pueden beneficiarse de otros
programas financiados con recursos del estado.
Otro mecanismo empleado para apoyar a los productores de cacao fue el Fondo
de Inversiones para la Paz (FIP) del Plan Colombia. El cual se enfoca hacia
pequeos y medianos productores organizados que participen en la
implementacin, ejecucin y operacin de proyectos productivos en las reas del
macizo colombiano, Magdalena Medio, Norte de Santander y nordeste
antioqueo.
El FIP ofrece apoyo a los productores a travs del Fondo Agropecuario de
Garantas, promueve la organizacin de productores, incentiva alianzas con el
sector privado, el acceso a nuevas tecnologas, la capacitacin y formacin del
recurso humano.
Se destaca otro proyecto, que se encuentra en ejecucin, de 1.000 hectreas de
cacao en Tib
(Norte de Santander), del que se benefician 334 familias. En Tolima hay 580
hectreas de cacao, de las cuales 200 ya fueron sembradas y 380 se encuentran
en ejecucin. En Valledupar, Pueblo Bello, La Paz, Copey, Curuman, Codazzi, La
Jagua de Ibirico y Manaure, (Cesar), cuenta con 1.500 hectreas de cacao
financiadas por la misma comunidad y el Plan Colombia. En Castillo, Granada,
Fuente de Oro y Puerto Lleras, (Meta) 218 familias siembran hoy 486 hectreas
de cacao apoyados por Fedecacao, Asoprograta y la Presidencia de la Repblica
y en Putumayo, 75 productores de San Miguel y Valle del Guamuz, iniciaron la
siembra de 150 hectreas.31
En la actualidad, el Plan Colombia, a travs del Programa de Desarrollo
Alternativo (PDA), financia 3.716 hectreas, en 11 proyectos nuevos de cultivos
en 25 municipios del pas. Los recursos llegan a los $31.282 millones de los
cuales el Gobierno Nacional financia $15.985 millones; los $15.297 millones
restantes provienen de los aportes de los campesinos representados en insumos
y mano de obra.
Estructura organizacional
Instrucciones
Describa la estructura organizacional incluyendo los niveles directivo,
administrativo y operativo. Igualmente la conformacin de la Junta
Directiva, incluyendo la participacin de cada uno de los miembros.
Relacione los cargos previstos y el nmero de empleados por cada cargo
37
GERENTE ADMINISTRADOR
ACTA No 001
En la ciudad de -------------, departamento del -----------, Repblica de Colombia, en la
direccin___________, siendo las (hora, da, mes y ao), se reunieron las siguientes
personas, con el objeto de constituir una entidad sin animo de lucro, la convocatoria a la
reunin la hizo por escrito el Seor(a)---------------, con asistencia de las siguientes
personas :
Nombre completo Documento de identidad
38
Domicilio ( municipio)
******* ****** ****** ------------- Xxxxxxxxxx
******* ****** ****** ------------- Xxxxxxxxxx
****** ****** ****** ------------- Xxxxxxxxxx
***** ****** ******* ------------ Xxxxxxxxxx
***** ***** ******* ------------- Xxxxxxxxxx
(Nota: Se debe adjuntar listado de fundadores con nombre, identificacin y firma a
menos que lo anterior se incluya en el cuadro descrito)
Para tal fin los arriba citados procedieron a aprobar el siguiente orden del da:
Dando la bienvenida por:________________, se procede al orden del da con los
siguientes puntos a desarrollar:
1. Designacin de Presidente y Secretario de la reunin.
2. Voluntad de constituir la entidad sin animo de lucro
3. Aprobacin del contenido de los estatutos
4. Eleccin de dignatarios de la Junta directiva.
5. Lectura y Aprobacin del acta
Cdigo ORP-024
Aprob 07/09/2004
Versin 0
Desarrollo
1. Designacin de Presidente y Secretario de la reunin. Se designa por
unanimidad como presidente de la reunin a ______________ y como Secretario
de la reunin ___________.
2. Voluntad de constituir la entidad sin animo de lucro. Los fundadores antes mencionados
aprobaron por unanimidad su voluntad de constituir en la fecha, una entidad de sin animo
de lucro denominada CORPORACION ***********
3. Aprobacin del contenido de los estatutos. Los fundadores de la entidad sin animo de
lucro aprobaron por unanimidad los estatutos que los van a regir, los cuales se adjuntan a
la presente acta y forman parte integral de las mismas.
4. Eleccin de los dignatarios de la junta de directiva: De conformidad y acordado en los
estatutos que rige a la entidad, se aprob por unanimidad la designacin de las siguientes
personas para integrar la junta directiva:.
Junta directiva
**** ***** ***** C.C. PRESIDENTE
**** ***** ***** C.C VICEPRESIDENTE
***** ***** ***** C.C. SECRETARIO
****** ****** **** C.C. TESORERO
***** ***** **** C.C. Vocal
****** ***** ***** C.C. Vocal
(NOTA: La estructura de los rganos de administracin y la eleccin de los cargos debe
coincidir con los creados estatutariamente 07/09/2004
Versin 0
Las personas designadas firman la presente acta en seal de aceptacin de los cargos
para las cuales fueron asignadas.
CARGOS NOMBRE FIRMA
PRESIDENETE *** **** ***
VICEPRESIDENTE *** *** ***
39
SECRETARIO *** *** ***
TESORERO *** *** ***
VOCAL *** **** ***
VOCAL *** *** ***
5. Sometida a consideracin de los fundadores, la presente acta fue leda y aprobada por
unanimidad y en constancia de todo lo anterior se firma por el presidente y secretaria.
Al agotar los temas del orden del da se dio por terminado la reunin siendo las (HORA,
DA, MES Y AO)
FIRMA FIRMA
(Presidente de la reunin) (Secretario de la reunin)
_______________________________________________________________________
_
NOTAS ADICIONALES:
Las firma de presidente y secretario de la reunin, deben contener la diligencia de
reconocimiento de documento ante Juez o Notario.
Adems, se debe anexar: Listado de miembros fundadores, que incluya nombre,
domicilio cdula de ciudadana y firma.
Todas las decisiones deben ser aprobadas indicando el nmero de votos a favor o en
contra, salvo que hayan sido aprobadas por unanimidad, dejando las respectivas
Constancias
El diligenciamiento del formulario puede hacerse por internet ingresando a la pgina web
de la DIAN, www.dian.gov.co, o asistido por un funcionario acreditado en los puntos de
atencin autorizados por la Direccin de Impuestos y Aduanas Nacionales. En este caso
se hara en la ciudad de Villavicencio en el punto de la DIAN, el cual se encuentra ubicado
en la Calle 39 No. 32 26, telfonos: 19001115462 o al 6623900
40
certificado de existencia o representacin legal.
Gastos de personal
Instrucciones
Registre los pagos estimados por concepto de salarios (sueldo,
prestaciones sociales, subsidios, parafiscales), pagos al destajo o
jornales, honorarios a cancelar, una vez empiece a operar la empresa,
identificando mensualmente los valores por cargo durante el primer ao.
Igualmente, registre los gastos o costos por concepto de dotaciones,
uniformes
Nuestra empresa no tendr personal de planta, solo contratara operarios que se
le cancelara por dias laborados o mano de obra, As mismo el asistente tcnico
tendr honorarios mensuales y el administrador o lder del proyecto su salario sera
el mnimo.
41
Obra
1006800
TOTAL AO 2 0
42
Gerente
administrador 461500 5538000
Asistente Tecnico 250000 3000000
Operarios Mano de
Obra 18000 2124000
1066200
TOTAL AO 6 0
43
Registre los gastos administrativos estimados, valorizados en forma
anual, como servicios pblicos
No aplica para la finca, el cultivo no necesita de estos servicios.
4. FINANZAS
4.1. INGRESOS
44
Fuentes de Financiacin:
El grupo emprendedor cuenta con los terrenos para la siembra de las 5 hectreas,
asi mismo la mano de obra, pero el proyecto para iniciar requiere de la suma de $
37.780.000.00 que se solicitaran al Fondo emprender, la tabla de amortizacin
puede ser con un crdito de esa cuanta a 48 meses,las cuotas mensuales serian
de 1.236.741 con una tasa de inters de 27,08 Efectivo Anual.
Modelo Financiero
Ao 7 a
RENDIMIENTO AO 1 Ao 2 Ao 3 Ao 4 Ao 5 Ao 6 25 to
Cacao en grano Kg/Ha/ ao 600 1000 1200 1500 28500
Platano harton Racimos/ha 800 400 200
Produccion maderables 65
TOTAL
45
0 0 5 5 5 5 5
14100 26928 16328 16328 16328
Equipos y herramientas 336000 0 0 0 0 0 3102320 43
61000 61000 61000 61000 61000
Otros costos 610000 0 0 0 0 0 610000 42
75560 29530 34809 34110 35407 37821 608809 8
TOTAL 00 00 55 55 55 55 45
4.2. EGRESOS
Egresos
Instrucciones
Ingrese la siguiente informacin: ndice de Actualizacin monetaria, que
representa la tasa anual de crecimiento esperada de los egresos,
Inversiones Fijas y Diferidas a efectuar. Tambin deber ingresar en el
respectivo cuador los Costos de Puesta en Marcha
46
COSTOS ESTABLECIDOS PARA CACAO CLONADO PLATANOS Y
MADERABLES AO 1
cantida V.Unitar
Mano de Obra Jornales Unidad d io Vr Total
Preparacion del terreno Jornales 14 $ 18.000 252000
Trazado y estacado Jornales 4 18000 72000
Aplicacin de Correctivos Jornales 4 18000 72000
Ahoyado Platano Jornales 18 18000 324000
Ahoyado para maderables Jornales 4 18000 72000
Desinfeccion colinos de
Platano Jornales 2 18000 36000
Siembra de Colinos de Platano Jornales 16 18000 288000
Siembra de arboles
maderables Jornales 2 18000 36000
Ahoyado para cacao Jornales 18 18000 324000
Siembra de cacao Jornales 16 18000 288000
Transporte de material Vegetal Jornales 8 18000 144000
Control de malezas (3 al ao) Jornales 24 18000 432000
Control fitosanitario platano Jornales 30 18000 540000
Control Fitosanitario Cacao Jornales 4 18000 72000
Control Fitosanitarios
maderables Jornales 2 18000 36000
Fertilizaion Jornales 8 18000 144000
Resiembra cacao Jornales 2 18000 36000
Arreglo sombrio platano Jornales 15 18000 270000
Arreglo sombrio maderables Jornales 2 18000 36000
Podas Jornales 4 18000 72000
354600
SUBTOTAL MANO DE OBRA 197 0
Cantida V.
INSUMOS Unidad d Unitario V.Total
Plantula de Cacao injertada Arbolito 1200 1000 1200000
Resiembra de cacao Plantas Arbolito 120 1000 120000
Colinos de Platano Colino 1200 700 840000
Arboles Maderables Arbolito 150 1300 195000
Correctivo para el suelo
(Kilogramos Kilos 500 180 90000
Fertilizantes Kilos 400 850 340000
Fungicidas,
herbicidas,insecticidas Varios 1 60000 60000
Desinfectante para colinos de
platano Varios 1 34000 34000
47
formicidas Varios 1 100000 100000
analisis de suelo Numero 1 85000 85000
306400
SUBTOTAL INSUMOS 0
755600
GRAN TOTAL COSTOS 0
Capital de Trabajo
Instrucciones
Son los recursos que el emprendedor necesita para financiar la
operacin del negocio, suficientes hasta el momento de recuperar las
ventas, como: adquisicin de materia prima, adquisicin de insumos,
pago de mano de obra, costos de transportes, compra de materiales de
empaque, arrendamientos, servicios pblicos, etc. (costos
operacionales).
872100
SUBTOTAL MANO DE OBRA 0
872100
SUBTOTAL INSUMOS 0
SUBTOTAL EQUIPOS Y 174420
HERRAMIENTAS 00
261630
SUBTOTAL OTROS COSTOS 00
48
755600
GRAN TOTAL COSTOS 0
5. PLAN OPERATIVO
5.1. Cronograma de Actividades
Instrucciones
Es la herramienta que permite registrar las actividades, recursos y
tiempos en el cual se desarrollar el plan de negocio, a travs de esta
herramienta se podr hacer seguimiento a los avances, utilizacin de los
recursos y gestin, con el fin de observar en forma clara la realizacin
del proyecto. Para cada actividad registre las metas a lograr y los
requerimientos de recursos por perodo
49
Transplante
Sombrios transitorios
Sombrios permanentes
Instalacion de cultivo
ciclo corto
Solicitud de semillas
De Cacao
de Platano o sombrio
De Ciclo Corto
De maderables
Transplante de Cacao
Desyerbas
Control de enfermedades
Resiembras
Arreglo de sombrio
Fertilizacion riego
Construccion de drenajes
50
Injertacion
Cuidados post injertos
Destapada de los injertos
Las metas sociales a lograr con este proyecto, por parte del grupo emprendedor
son:
TTULO I.
INTRODUCCIN, MARCO CONCEPTUAL Y ENFOQUE
51
integracin de propsitos y polticas, para alcanzar la Visin del desarrollo
regional. Estos son: inclusin, identidad, modernidad y construccin de lo pblico.
PRINCIPIOS DE ACCIN
52
Gerencia Pblica Estratgica: Las acciones desarrolladas por la
administracin pblica, se orientarn hacia la optimizacin de esfuerzos y
recursos para alcanzar mayores niveles de eficiencia y eficacia.
Pero definir una ruta de accin en el componente estratgico, implica una visin
integral y estratgica del Departamento, la estructuracin de un cuerpo de
polticas y estrategias por dimensiones del desarrollo, la integracin de
programas, subprogramas y proyectos sectoriales y, por ltimo, una propuesta de
evaluacin de impactos construida con nfasis en los conceptos de poblacin y
territorio.
53
en un marco de polticas de desarrollo y de inversin, atender las demandas del
desarrollo definidas en las dimensiones social, econmica, ambiental e
institucional, pretendiendo hacer del Meta, un territorio:
Ms Humano e Incluyente
Competitivo e Innovador
Ordenado y Sostenible.
Colectivo, Creble y Estratgico
De acuerdo a lo anterior, el grupo emprendedor hace cita de los tems del plan de
Desarrollo departamental, donde se beneficiara el proyecto:
2.7.1.1 SUBPROGRAMA
EL CAMPO UN GRAN NEGOCIO
METAS
Fortalecer y acompaar en los 29 municipios las asociaciones de
productores y empresas del sector agropecuario y agroindustrial en el
departamento.
54
LOS PLANES EN DDHH, CONVIVENCIA Y PAZ
3.8.1.1. SUBPROGRAMA
OBSERVATORIO DE DDHH Y DIH
METAS
Operar el Observatorio de DDHH Y DIH y promocionar sus resultados
estadsticos, a travs de publicaciones.
3.8.1.2. SUBPROGRAMA:
CONSTRUCCIN DE LAS POLTICAS DE PAZ Y CONVIVENCIA.
METAS
Elaborar un documento de poltica para la convivencia, la reconciliacin y
la aplicacin de los DDHH y DIH en el departamento.
Socializar y promover la poltica en los 29 municipios del Meta.
Hacer el monitoreo, seguimiento y evaluacin del impacto de la poltica en
el 100% de los municipios del Meta.
3.8.2.1. SUBPROGRAMA
LABORATORIO DE PAZ III
META
Apoyo financiero y acompaamiento tcnico y gerencial del Laboratorio de
Paz III.
3.8.2.2. SUBPROGRAMA
GESTIN DE RECURSOS PARA PROYECTOS DE PAZ Y CONVIVENCIA A
TRAVS DE LA COOPERACIN INTERNACIONAL
META
Apalancamiento gerencial y financiero de proyectos orientados a la paz y la
convivencia, que cuenten con la participacin de organismos nacionales
y/o internacionales.
1.1.1.1 SUBPROGRAMA
DESARROLLO COMPETITIVO
55
estructuren instrumentos de evaluacin y gestin sobre el desarrollo de los
mismos y de la economa en general.
Este programa tiene como teln de fondo las iniciativas del gobierno nacional que
favorecen la construccin de instrumentos de financiacin, pero que deben
56
igualmente integrar las soluciones en el anlisis de las cadenas de valor, los
mercados objetivos, la gestin de proyectos, entre otros.
4.1.1.1 SUBPROGRAMA
COFINANCIACIN Y AVAL COMPLEMENTARIO DE PROYECTOS
PRODUCTIVOS
METAS
Ampliar el Fondo de Garantas Complementarias para apoyar 400 nuevos
proyectos productivos y cofinanciar 24 bancos de maquinaria.
Apoyar la legalizacin de 500 predios con proyectos productivos.
Cofinanciar proyectos productivos agropecuarios o agroindustriales en el
Departamento.
Gestionar recursos para establecer un fondo financiero de apoyo para el
acceso al crdito del sector a travs del Fondo de Promocin Turstica y
del apalancamiento que ofrece la banca de fomento.
Realizar el estudio de viabilidad empresarial del Fondo Rotatorio de
Inversiones y su funcionamiento como organismo financiero.
Movilizar recursos en proporcin de 1 a 10 pesos para aplicar a crdito y
micro-crdito dirigido a micro y pequeos empresarios de los sectores
productivos generadores de empleo e ingreso, impulsando la banca de
oportunidades.
Apoyar financiera y tcnicamente a 4 asociaciones de exportadores de
peces ornamentales.
57
De acuerdo a los objetivos del Plan Regional de Desarrollo de PuertoGaitan
Meta 2004 a 2007, se encuentra enmarcado en:
DESARROLLO SOCIOECONOMICO
DESARROLLO RURAL
POLITICA SECTORIAL
Generar una reactivacin del sector agropecuario, a travs de la puesta en
marcha de alternativas productivas sostenibles que garanticen un desarrollo y
bienestar en las familias campesinas, indigenas y colonos
OBJETIVOS GENERALES
Permitir y facilitar la permanencia de los pequeos y medianos productores en
sus parcelas, mediante la asistencia tcnica directa y la puesta en marcha de
programas y proyectos que permitan el bienestar de las familias del sector rural.
ESTRATEGIAS
1. Fortalecer y participar en la gestin que viene adelantando las
comunidades Indigenas en busca de mejores alternativas productivas
sostenibles que logren un bienestar para nuestros habitantes
2. Garantizar la Asistencia Tcnica Rural
3. Planificar y articular nuestro desarrollo econmico hacia cadenas
productivas ms viables, el municipio pueda desarrollar teniendo en cuenta
el mercado regional, nacional y creando la expectativa con los mercados
internacionales.
4. Adelantar programas de capacitacin que conlleven a la investigacin y la
transferencia de tecnologa, especialmente en los temas relacionados con
la agricultura sostenible.
5. Involucrar a las diferentes Instituciones del sector, mediante la celebracin
de convenios.
6. Cofinanciar proyectos que generen una reactivacin del sector
agropecuario y una oferta de empleo para el campo
58
siembra, mantenimiento y recoleccin de cacao. A este eslabn pertenecen todos
los agricultores o dueos de las tierras y productores de insumos necesarios para
la produccin de cacao. El segundo eslabn abarca la comercializacin del grano,
tanto a nivel interno como externo. Esta etapa hace referencia al grano de cacao
desde que es comprado por los agentes o comisionistas hasta que es puesto en
la puerta de las fbricas procesadoras o en el pas de destino de las
exportaciones. Por ultimo, el eslabn industrial comprende el procesamiento del
grano para producir licor, pasta, manteca, polvo de cacao, chocolates y confites
que contengan chocolate . A este eslabn pertenecen las industrias procesadoras
de cacao y productoras de chocolates, as como las productoras de confites con
chocolates.
Empleo
Instrucciones
Para cada empleo directo a generar, deber seleccionar el mes a partir
del cual empezar a pagar el salario registrado, adicionalmente, debe
seleccionar para cada uno de ellos que caractersticas de "poblacin
Vulnerable" cumple, si es el caso
59
Ahoyado para cacao Jornales 18 18000 324000
Siembra de cacao Jornales 16 18000 288000
Transporte de material
Vegetal Jornales 8 18000 144000
Control de malezas (3 al ao) Jornales 24 18000 432000
Control fitosanitario platano Jornales 30 18000 540000
Control Fitosanitario Cacao Jornales 4 18000 72000
Control Fitosanitarios
maderables Jornales 2 18000 36000
Fertilizaion Jornales 8 18000 144000
Resiembra cacao Jornales 2 18000 36000
Arreglo sombrio platano Jornales 15 18000 270000
Arreglo sombrio maderables Jornales 2 18000 36000
Podas Jornales 4 18000 72000
SUBTOTAL MANO DE 354600
OBRA 197 0
Emprendedores
Instrucciones
Ingresar en los campos de beneficiario con la opcin si/no, igualmente
debe ingresar el porcentaje de la participacin accionaria para cada uno
Emprendedores del cultivo de cacao en Puerto Trujillo (meta)
Manyoma Bravo Jos Antonio
Melo Montoya Rosenberg
6. IMPACTO
60
1. Impacto Econmico:
Ventas nacionales y exportaciones
Cobertura de poblacin objetivo
Clientes
Consumidores
Proveedores de materias primas e insumos
2. Impacto Social:
Generacin de empleo
3. Impacto ambiental
Planes de mitigacin ambiental
Compensacin o correccin y cuantificar su costo de implementacin y mantenimiento
7. RESUMEN EJECUTIVO
61
directamente con compradores intermediarios.
Los principales productores de grano son los pases africanos. Costa de Marfil
concentr el 37% de la produccin mundial, Ghana e Indonesia participaron con
el 15% y 13%, respectivamente, ocupando los tres primeros puestos como
productores. Colombia se ubica como noveno productor mundial pero con una
participacin pequea, 1.5%, puesto que el 77% de la produccin se concentra en
los cuatro mayores productores.
La produccin mundial ha aumentado de forma errtica, pasando de 2.9 millones
de toneladas en 1995/96 a un nivel previsto de 3.2 millones de toneladas en
2004/05, tratndose de un crecimiento medio anual del 1%. Los niveles anuales
de produccin se han desviado de forma considerable respecto al valor de
tendencia, debido principalmente a la influencia de factores meteorolgicos.
El crecimiento satisfactorio en las cosechas se obtuvo por la combinacin de
condiciones favorables de crecimiento, una mejora en las prcticas agronmicas y
una subida de los precios al productor en frica Occidental
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financiado conjuntamente por el Ministerio de Agricultura y
Desarrollo Rural y Corpoica. Tambin incluye programas de desarrollo tecnolgico
y asistencia tcnica, convenios de precios, agricultura por contrato y venta
anticipada del producto.
Con el fin de promover el cultivo de cacao, mediante las siembras de nuevas
rea, en 2003 el gobierno cre un estimulo tributario para las personas o
empresarios obligados a declarar renta que desarrollen nuevos cultivos de cacao
con el fin de exportarlos. Lo anterior se reglament mediante la Ley 818 de julio
de 2003 y el Decreto 2980 de octubre del mismo ao. El decreto seala que las
rentas provenientes de los nuevos cultivos de tardo rendimiento con vocacin
exportadora como el cacao, quedan exentos del impuesto de renta a partir del
ao gravable 2004 y por un lapso de 14 aos contados a partir de la fecha de
siembra, entendida como la fecha de establecimiento del cultivo en el lote
definitivo. Este decreto solo considera aquellos cultivos establecidos durante los
10 aos siguientes a la entrada en vigencia de la Ley 818. Tambin se seala que
los cultivos objeto de la exencin de renta no pueden beneficiarse de otros
programas financiados con recursos del estado.
Otro mecanismo empleado para apoyar a los productores de cacao fue el Fondo
de Inversiones para la Paz (FIP) del Plan Colombia. El cual se enfoca hacia
pequeos y medianos productores organizados que participen en la
implementacin, ejecucin y operacin de proyectos productivos en las reas del
macizo colombiano, Magdalena Medio, Norte de Santander y nordeste
antioqueo.
El FIP ofrece apoyo a los productores a travs del Fondo Agropecuario de
Garantas, promueve la organizacin de productores, incentiva alianzas con el
sector privado, el acceso a nuevas tecnologas, la capacitacin y formacin del
recurso humano. Se destaca otro proyecto, que se encuentra en ejecucin, de
1.000 hectreas de cacao en Tib (Norte de Santander), del que se benefician
334 familias. En Tolima hay 580 hectreas de cacao,
de las cuales 200 ya fueron sembradas y 380 se encuentran en ejecucin. En
Valledupar, Pueblo Bello, La Paz, Copey, Curuman, Codazzi, La Jagua de Ibirico
y Manaure, (Cesar), cuenta con 1.500 hectreas de cacao financiadas por la
misma comunidad y el Plan Colombia. En Castillo, Granada, Fuente de Oro y
Puerto Lleras, (Meta) 218 familias siembran hoy 486 hectreas de cacao
apoyados por Fedecacao, Asoprograta y la Presidencia de la Repblica y en
Putumayo, 75 productores de San Miguel y Valle del Guamuz, iniciaron la
siembra de 150 hectreas.31
En la actualidad, el Plan Colombia, a travs del Programa de Desarrollo
Alternativo (PDA), financia
3.716 hectreas, en 11 proyectos nuevos de cultivos en 25 municipios del pas.
Los recursos llegan a los $31.282 millones de los cuales el Gobierno Nacional
financia $15.985 millones; los $15.297 millones restantes provienen de los
aportes de los campesinos representados en insumos y mano de obra.
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Ventajas Competitivas y Propuesta de Valor:
Instrucciones
Ventajas ms destacadas (comerciales, tcnicas, operacionales,
financieras, etc.) del producto servicio, que segn su criterio le
permitir asegurar el xito y valores agregados con respecto a lo
existente la competencia
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Proyecciones de ventas y rentabilidad
Instrucciones
Resuma las cantidades a vender, los precios de venta estimados, por
periodo, y la rentabilidad esperada el proyecto, en trminos de la tasa
interna de retorno
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MADERABL
ES 0 337500 0
SUBTOTA
L 28000000
66
L
AO Ao Ao 7
RENDIMIENTO 1 Ao 2 3 Ao 4 Ao 5 Ao 6 a 25 total
Cacao en grano Kg/Ha/
ao 600 1000 1200 1500 28500 32800
Platano harton
Racimos/ha 800 400 200 1400
Produccion
maderables 65 65
TOTAL
67
640000 548000 540000 45600 57000 1302375 1577775
Ingresos 0 0 0 0 00 00 00 00
295300 348095 341105 35407 37821 6088094 8560486
Egresos 7556000 0 5 5 55 55 5 5
Flujo de caja 344700 199904 198894 10192 19178 6935655 7217263
neto -7556000 0 5 5 45 45 5 5
- -
Flujo de Caja 410900 210995 - 89823 28160 7217263 6954698
Acumulado -7556000 0 5 121010 5 80 5 5
344700 199904 198894 10192 19178 6935655 7217263
Utilidad -7556000 0 5 5 45 45 5 5
Rentabilidad -100 117% 57% 58% 29% 51% 114% 84%
Tasa de
descuento 12%
Tasa Interna de
Retorno 37%
Valor Presente
Neto 22982805
Relacion Beneficio
Costo 1,7
7682248
VPN Ingresos 9
4521072
VPN Egresos 9
Resumen ejecutivo
Instrucciones
Presentacin de los datos bsicos del proyecto y del grupo de trabajo
(Asesores y Emprendedores), que hacen parte del proyecto
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8. ANEXOS
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