Estimado emprendedor,

Bienvenido!, ahora que has completado los mdulos anteriores y ya posees conocimie
considerar la parte financiera para la puesta en marcha de tu nuevo emprendimiento.

Este herramienta est diseada para el uso eficiente de efectivo, manteniendo saldos ra
sus salidas o gastos en un periodo determinado, en este caso mensual, lo cual resultar

Para ello requerimos que captures en las celdas lo correspondiente a los conceptos que
lado izquierdo al siguiente paso, la pestaa CAPTURA DE INGRESOS, en la cual es necesa

1. Escenario Optimista,
2. Escenario Conservador, y
3. Escenario Pesimista

El grado de optimismo o pesimismo de tus escenarios estar determinado por la sumato

Finalmente, en la pestaa denominada PUNTO DE EQUILIBRIO podrs conocer de maner

dicho punto comiences a obtener ganancias, y disees estrategias de ventas que te perm
anteriores y ya posees conocimientos bsicos para la administracin de tu empresa mediante un modelo de n
a de tu nuevo emprendimiento.

de efectivo, manteniendo saldos razonablemente cercanos a las necesidades de tu empresa; es decir, los ingres
te caso mensual, lo cual resultar til para tomar decisiones, as como interpretar si ser viable o no el negocio

rrespondiente a los conceptos que en ellas se indican, iniciando por la pestaa CAPTURA DE EGRESOS y avan
DE INGRESOS, en la cual es necesario que nos presentes tres tipos de escenarios a 48 meses:

estar determinado por la sumatoria total al final del mes en tu saldo de efectivo disponible.

UILIBRIO podrs conocer de manera grfica cul ser la cantidad de unidades de productos que debers vender
estrategias de ventas que te permitan alcanzar tus metas.
Iniciar captura
 mediante un modelo de negocios, es momento de

mpresa; es decir, los ingresos o entradas de dinero y

er viable o no el negocio.

TURA DE EGRESOS y avanza mediante el men del

8 meses:

ponible.

uctos que debers vender, para que por encima de

ra
Iniciar
Captura
 Captura los conceptos de egresos y las cantidades para cada mes e

NOMBRE DEL NEGOCIO

PRECIO PROMEDIO DE VENTA

COSTOS FIJOS MENSUALES

CONCEPTO MES 1 MES 2
Presiona
CONTINUAR al CREDITO
finalizar la captura

Continua
r

COSTOS VARIABLES MENSUALES ESCENARIO OPTIMISTA

CONCEPTO MES 1 MES 2

COSTOS VARIABLES MENSUALES ESCENARIO CONSERVADOR

CONCEPTO MES 1 MES 2

COSTOS VARIABLES MENSUALES ESCENARIO PESIMISTA

Presiona CONCEPTO MES 1 MES 2
CONTINUAR al
finalizar la captura

Continuar
 CAPTURA DE EGRESOS

es para cada mes en los siguientes rubros:

MONTO DEL CREDITO PLAZO DEL CREDITO EN MESES

MES 3 MES 4 MES 5 MES 6 MES 7 MES 8

TIMISTA
MES 3 MES 4 MES 5 MES 6 MES 7 MES 8

NSERVADOR
MES 3 MES 4 MES 5 MES 6 MES 7 MES 8

SIMISTA
MES 3 MES 4 MES 5 MES 6 MES 7 MES 8
MES 9 MES 10 MES 11 MES 12 MES 13 MES 14

MES 9 MES 10 MES 11 MES 12 MES 13 MES 14

MES 9 MES 10 MES 11 MES 12 MES 13 MES 14

MES 9 MES 10 MES 11 MES 12 MES 13 MES 14

MES 15 MES 16 MES 17 MES 18 MES 19 MES 20

MES 15 MES 16 MES 17 MES 18 MES 19 MES 20

MES 15 MES 16 MES 17 MES 18 MES 19 MES 20

MES 15 MES 16 MES 17 MES 18 MES 19 MES 20

MES 21 MES 22 MES 23 MES 24 MES 25 MES 26

MES 21 MES 22 MES 23 MES 24 MES 25 MES 26

MES 21 MES 22 MES 23 MES 24 MES 25 MES 26

MES 21 MES 22 MES 23 MES 24 MES 25 MES 26

MES 27 MES 28 MES 29 MES 30 MES 31 MES 32

MES 27 MES 28 MES 29 MES 30 MES 31 MES 32

MES 27 MES 28 MES 29 MES 30 MES 31 MES 32

MES 27 MES 28 MES 29 MES 30 MES 31 MES 32

MES 33 MES 34 MES 35 MES 36 MES 37 MES 38

MES 33 MES 34 MES 35 MES 36 MES 37 MES 38

MES 33 MES 34 MES 35 MES 36 MES 37 MES 38

MES 33 MES 34 MES 35 MES 36 MES 37 MES 38

MES 39 MES 40 MES 41 MES 42 MES 43 MES 44

MES 39 MES 40 MES 41 MES 42 MES 43 MES 44

MES 39 MES 40 MES 41 MES 42 MES 43 MES 44

MES 39 MES 40 MES 41 MES 42 MES 43 MES 44

MES 45 MES 46 MES 47 MES 48

MES 45 MES 46 MES 47 MES 48

MES 45 MES 46 MES 47 MES 48

MES 45 MES 46 MES 47 MES 48

 Captura los conceptos de ingresos y las cantidad

Men PRODUCTO 1
ESCENARIO OPTIMISTA
Regresar a Captura de ESCENARIO CONSERVADOR
Egresos ESCENARIO PESIMISTA

PRODUCTO 2
ESCENARIO OPTIMISTA
Ver Flujo de Efectivo:
ESCENARIO CONSERVADOR
Escenario Optimista
ESCENARIO PESIMISTA

PRODUCTO 3
Ver Flujo de Efectivo: ESCENARIO OPTIMISTA
Escenario Conservador ESCENARIO CONSERVADOR
ESCENARIO PESIMISTA

Ver Flujo de Efectivo: PRODUCTO 4

Escenario Pesimista ESCENARIO OPTIMISTA
ESCENARIO CONSERVADOR
ESCENARIO PESIMISTA
Ver Punto de Equilibrio PRODUCTO 5
ESCENARIO OPTIMISTA
ESCENARIO CONSERVADOR
ESCENARIO PESIMISTA

APORTACIONES DEL EMPRENDEDOR

ESCENARIO OPTIMISTA
ESCENARIO CONSERVADOR
ESCENARIO PESIMISTA

OTROS INGRESOS
ESCENARIO OPTIMISTA
ESCENARIO CONSERVADOR
ESCENARIO PESIMISTA
 CAPTURA DE INGRESOS

sos y las cantidades para cada mes en los siguientes rubros:

MES 1 MES 2 MES 3 MES 4 MES 5 MES 6

MES 1 MES 2 MES 3 MES 4 MES 5 MES 6

MES 1 MES 2 MES 3 MES 4 MES 5 MES 6

MES 1 MES 2 MES 3 MES 4 MES 5 MES 6

MES 1 MES 2 MES 3 MES 4 MES 5 MES 6

MES 1 MES 2 MES 3 MES 4 MES 5 MES 6

MES 1 MES 2 MES 3 MES 4 MES 5 MES 6

MES 7 MES 8 MES 9 MES 10 MES 11 MES 12

MES 7 MES 8 MES 9 MES 10 MES 11 MES 12

MES 7 MES 8 MES 9 MES 10 MES 11 MES 12

MES 7 MES 8 MES 9 MES 10 MES 11 MES 12

MES 7 MES 8 MES 9 MES 10 MES 11 MES 12

MES 7 MES 8 MES 9 MES 10 MES 11 MES 12

MES 7 MES 8 MES 9 MES 10 MES 11 MES 12

MES 13 MES 14 MES 15 MES 16 MES 17 MES 18

MES 13 MES 14 MES 15 MES 16 MES 17 MES 18

MES 13 MES 14 MES 15 MES 16 MES 17 MES 18

MES 13 MES 14 MES 15 MES 16 MES 17 MES 18

MES 13 MES 14 MES 15 MES 16 MES 17 MES 18

MES 13 MES 14 MES 15 MES 16 MES 17 MES 18

MES 13 MES 14 MES 15 MES 16 MES 17 MES 18

MES 19 MES 20 MES 21 MES 22 MES 23 MES 24

MES 19 MES 20 MES 21 MES 22 MES 23 MES 24

MES 19 MES 20 MES 21 MES 22 MES 23 MES 24

MES 19 MES 20 MES 21 MES 22 MES 23 MES 24

MES 19 MES 20 MES 21 MES 22 MES 23 MES 24

MES 19 MES 20 MES 21 MES 22 MES 23 MES 24

MES 19 MES 20 MES 21 MES 22 MES 23 MES 24

MES 25 MES 26 MES 27 MES 28 MES 29 MES 30

MES 25 MES 26 MES 27 MES 28 MES 29 MES 30

MES 25 MES 26 MES 27 MES 28 MES 29 MES 30

MES 25 MES 26 MES 27 MES 28 MES 29 MES 30

MES 25 MES 26 MES 27 MES 28 MES 29 MES 30

MES 25 MES 26 MES 27 MES 28 MES 29 MES 30

MES 25 MES 26 MES 27 MES 28 MES 29 MES 30

MES 31 MES 32 MES 33 MES 34 MES 35 MES 36

MES 31 MES 32 MES 33 MES 34 MES 35 MES 36

MES 31 MES 32 MES 33 MES 34 MES 35 MES 36

MES 31 MES 32 MES 33 MES 34 MES 35 MES 36

MES 31 MES 32 MES 33 MES 34 MES 35 MES 36

MES 31 MES 32 MES 33 MES 34 MES 35 MES 36

MES 31 MES 32 MES 33 MES 34 MES 35 MES 36

MES 37 MES 38 MES 39 MES 40 MES 41 MES 42

MES 37 MES 38 MES 39 MES 40 MES 41 MES 42

MES 37 MES 38 MES 39 MES 40 MES 41 MES 42

MES 37 MES 38 MES 39 MES 40 MES 41 MES 42

MES 37 MES 38 MES 39 MES 40 MES 41 MES 42

MES 37 MES 38 MES 39 MES 40 MES 41 MES 42

MES 37 MES 38 MES 39 MES 40 MES 41 MES 42

MES 43 MES 44 MES 45 MES 46 MES 47 MES 48

MES 43 MES 44 MES 45 MES 46 MES 47 MES 48

MES 43 MES 44 MES 45 MES 46 MES 47 MES 48

MES 43 MES 44 MES 45 MES 46 MES 47 MES 48

MES 43 MES 44 MES 45 MES 46 MES 47 MES 48

MES 43 MES 44 MES 45 MES 46 MES 47 MES 48

MES 43 MES 44 MES 45 MES 46 MES 47 MES 48

 MEN

Regresar a
Captura de Egresos

Regresar a
Captura de Ingresos

Ver Flujo de Efectivo:

Escenario Conservador

Ver Flujo de Efectivo:

Escenario Pesimista

Ver Punto de Equilibrio

 FLUJO DE EFECTIVO MENS

NOMBRE DEL NEGOCIO 0

Primer ao de operacin Mes 1 Mes 2 Mes 3

Ingresos (Pesos)
Ingresos por Ventas - - -
-Ventas del producto 1 - - -
-Ventas del producto 2 - - -
-Ventas del producto 3 - - -
-Ventas del producto 4 - - -
-Ventas del producto 5. - - -

Aportaciones del emprendedor - - -

Otros ingresos - - -

Total Ingresos (Pesos) - - -

Egresos (Pesos)
CREDITO
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Total Egresos - - -

Saldo de efectivo disponible - - -

Saldo final - - -
FECTIVO MENSUAL
Mes 4 Mes 5 Mes 6
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Mes 7 Mes 8
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ESCENARIO OPTIM
Mes 9
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CENARIO OPTIMISTA
Mes 10 Mes 11 Mes 12
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Mes 13 Mes 14
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Mes 15
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Mes 16 Mes 17 Mes 18
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Mes 19 Mes 20
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Mes 21
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Mes 22 Mes 23 Mes 24
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Mes 25 Mes 26
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Mes 27
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Mes 28 Mes 29 Mes 30
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Mes 31 Mes 32
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Mes 33
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Mes 34 Mes 35 Mes 36
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Mes 37 Mes 38
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Mes 39
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Mes 40 Mes 41 Mes 42
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Mes 43 Mes 44
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Mes 45
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Mes 46 Mes 47 Mes 48

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- - -

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 MEN

Regresar a
Captura de Egresos

Regresar a
Captura de Ingresos

Ver Flujo de Efectivo:

Escenario Optimista

Ver Flujo de Efectivo:

Escenario Pesimista

Ver Punto de Equilibrio

 FLUJO DE EFECTIVO MENS

NOMBRE DEL NEGOCIO 0

Primer ao de operacin Mes 1 Mes 2 Mes 3

Ingresos (Pesos)
Ingresos por Ventas - - -
-Ventas del producto 1 - - -
-Ventas del producto 2 - - -
-Ventas del producto 3 - - -
-Ventas del producto 4 - - -
-Ventas del producto 5. - - -

Aportaciones del emprendedor - - -

Otros ingresos - - -

Total Ingresos (Pesos) - - -

Egresos (Pesos)
CREDITO
- - - -
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- - - -
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- - - -

Total Egresos - - -

Saldo de efectivo disponible - - -

Saldo final - - -
FECTIVO MENSUAL
Mes 4 Mes 5 Mes 6
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Mes 7 Mes 8
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ESCENARIO CONSERV
Mes 9
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NARIO CONSERVADOR
Mes 10 Mes 11 Mes 12
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Mes 13 Mes 14
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Mes 15
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Mes 16 Mes 17 Mes 18
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Mes 19 Mes 20
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Mes 21
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Mes 22 Mes 23 Mes 24
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Mes 25 Mes 26
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Mes 27
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Mes 28 Mes 29 Mes 30
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Mes 31 Mes 32
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Mes 33
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Mes 34 Mes 35 Mes 36
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Mes 37 Mes 38
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Mes 39
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Mes 40 Mes 41 Mes 42
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Mes 43 Mes 44
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Mes 45
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Mes 46 Mes 47 Mes 48

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 MEN

Regresar a
Captura de Egresos

Regresar a
Captura de Ingresos

Ver Flujo de Efectivo:

Escenario Conservador

Ver Flujo de Efectivo:

Escenario Optimista

Ver Punto de Equilibrio

 FLUJO DE EFECTIVO ME

NOMBRE DEL NEGOCIO 0

Primer ao de operacin Mes 1 Mes 2 Mes 3

Ingresos (Pesos)
Ingresos por Ventas - - -
-Ventas del producto 1 - - -
-Ventas del producto 2 - - -
-Ventas del producto 3 - - -
-Ventas del producto 4 - - -
-Ventas del producto 5. - - -

Aportaciones del emprendedor - - -

Otros ingresos - - -

Total Ingresos (Pesos) - - -

Egresos (Pesos)
CREDITO
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Total Egresos - - -

Saldo de efectivo disponible - - -

Saldo final - - -
EFECTIVO MENSUAL
Mes 4 Mes 5 Mes 6
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Mes 7 Mes 8
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ESCENARI
Mes 9
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ESCENARIO PESIMISTA
Mes 10 Mes 11 Mes 12
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Mes 13 Mes 14
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Mes 15
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Mes 16 Mes 17 Mes 18
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Mes 19 Mes 20
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Mes 21
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Mes 22 Mes 23 Mes 24
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Mes 25 Mes 26
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Mes 27
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Mes 28 Mes 29 Mes 30
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Mes 31 Mes 32
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Mes 33
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Mes 34 Mes 35 Mes 36
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Mes 37 Mes 38
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Mes 39
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Mes 40 Mes 41 Mes 42
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Mes 43 Mes 44
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Mes 45
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Mes 46 Mes 47 Mes 48

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 MONTO DEL FINACIAMIENTO ESPERADO $ -
TASA 9.9% PAGO $0.00

COSTO PERIODO DE GRACIA $ -

No SALDO INS AMORT INT

$0.00 #VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
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PLAZO 0

Flujo de Efectivo generado por el proyecto Cobertura de la deuda

Escenarios Escenarios
PAGO Optimista Conservador Pesimista Optimista
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 ESCENARIO OPTIMISTA
ESCENARIO CONSERVADOR
ESCENARIO PESIMISTA

Cobertura de la deuda
FIJOS
Escenarios ESCENARIO OPTIMISTA
Conservador Pesimista ESCENARIO CONSERVADOR
#VALUE! #VALUE! ESCENARIO PESIMISTA
#VALUE! #VALUE!
#VALUE! #VALUE!
#VALUE! #VALUE!
#VALUE! #VALUE!
#VALUE! #VALUE!
#VALUE! #VALUE!
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#VALUE! #VALUE!
#VALUE! #VALUE!
#VALUE! #VALUE!
#VALUE! #VALUE!
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#VALUE! #VALUE!
#VALUE! #VALUE!
#VALUE! #VALUE!
#VALUE! #VALUE!
#VALUE! #VALUE!
#VALUE! #VALUE!
#VALUE! #VALUE!
#VALUE! #VALUE!
#VALUE! #VALUE!
#VALUE! #VALUE!
#VALUE! #VALUE!
#VALUE! #VALUE!
#VALUE! #VALUE!
#VALUE! #VALUE!
#VALUE! #VALUE!
#VALUE! #VALUE!
#VALUE! #VALUE!
#VALUE! #VALUE!
#VALUE! #VALUE!
#VALUE! #VALUE!
 12 24 36
INGRESOS
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EGRESOS
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 48

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NOMBRE DEL NEGOCIO 0

El punto de equilibrio es aquel punto donde los Ingresos totales se igualan a los Costes totales.
Vendiendo por encima de dicho punto se obtienen beneficios y vendiendo por debajo se obtienen prd

COSTOS FIJOS MENSUALES 0.00

COSTOS VARIABLES UNITARIOS #DIV/0!
PRECIO DE VENTA 0.00

PUNTO DE EQUILIBRIO (UNIDADES) #DIV/0!

VENTAS EQUILIBRIO ($) #DIV/0!

1
Ventas ($)

0
$ Ventas
0 Costo Total
$ Utilidad
0
0 #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0!
Cantidad (Q)
 PUNTO DE EQUILIBRIO

a los Costes totales.

por debajo se obtienen prdidas.

ESCENARIO PUNTO DE ESCENARIO

Datos para el grfico PESIMISTA EQUILIBRIO CONSERVADOR
Q Ventas 0 #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0!
$ Ventas 0 #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0!
Costo Variable #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0!
Costo Fijo 0 0 0 0
Costo Total #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0!
$ Utilidad #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0!

#DIV/0!

$ Ventas
Costo Total
$ Utilidad

#DIV/0!
 :Derivacin de la frmula

Q = cantidad
Qe = cantidad de equilibrio
ESCENARIO VT = ventas totales
OPTIMISTA VTe = ventas totales de equilibrio
CT = costes totales
#DIV/0! Cu = coste unitario
#DIV/0! Pu = precio unitario
Mu = margen unitario
#DIV/0! CV = costes variables
0 CF = costes fijos
#DIV/0!
#DIV/0! VT - CT = 0
VT - CV - CF = 0
Pu * Q - Cu * Q - CF = 0
CF = Pu * Q - Cu * Q
CF = Q * (Pu-Cu)
CF = Q * Mu
Qe = CF / Mu

VTe = Qe * Pu

ITe = Qe * (Pu