Cuestionario de Cumplimiento con el Programa Contra el Lavado de Dinero

y el Financiamiento del Terrorismo (AML/ATF) y de Sanciones Econmicas

Clientes Existentes
Visa mantiene un programa de Prevencin de Lavado de Dinero/Financiamiento del Terrorismo (AML/ATF por sus siglas en
ingls), cuyo componente esencial es la evaluacin peridica de las instituciones participantes con el fin de identificar la
existencia de posibles riesgos para Visa y su sistema, y abordar esos riesgos con los controles adecuados. Todos los emisores y
adquirentes de Visa deben implementar y mantener un programa de AML/ATF razonablemente diseado para prevenir el uso
del sistema Visa en la facilitacin del lavado de dinero o el financiamiento de actividades terroristas tal y como se especifica en
Las Reglas Bsicas de Visa y Reglas para Productos y Servicios de Visa International (ID#: 010410-010410-0000652).

Instrucciones
Por favor asegrese de responder todas las preguntas en este cuestionario y retornarlo dentro de los siguientes 30 das al
contacto que aparece abajo. En caso de ser necesario, por favor enve cualquier informacin complementaria y adjunte
pginas adicionales si as lo precisa.

Enve el cuestionario completado y firmado por un oficial certificado a:

Nombre del Contacto: Carlos Enrique Garrido Tejada

Direccin de correo electrnico: cgarrido@juriscoop.com.co

Direccin fsica: Av Calle 26 # 69D-91 Edificio Arrecife, torre 1, piso 10

Notas:
1. Cuando enve el cuestionario completado por correo electrnico, por favor adjunte el mismo firmado y certificado en formato
PDF no editable.
2. Las instituciones que no enven el cuestionario electrnicamente o en formato original dentro de los siguientes 30 das, sern
consideradas fuera de cumplimiento con Las Reglas Bsicas de Visa y Reglas para Productos y Servicios de Visa International y pueden
estar sujetas a acciones adicionales incluyendo multas y penalidades.

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1. Informacin de La Institucin
Nombre: Financiera Juroscoop S.A. Compaa de Financiamiento

Identificacin Visa de la 10071150

Institucin Business ID (BID):
Direccin de Internet https://www.financierajuriscoop.com.co/
(WebsiteURL, si est disponible):
Direccin fsica de la
Oficina Principal Av Calle 26 # 69D-91 Edificio Arrecife, torre 1, piso 10
(no puede ser buzn postal):

2. Propietarios de la Institucin
2A.PROPIETARIOS DE LA INSTITUCIN INDIVIDUOS CON UNA PARTICIPACIN MAYOR AL 10%
Ttulo Primer Nombre Segundo Nombre Apellido(s) % de Titularidad Localizacin1

ii

iii

iv

vi

vii

viii

ix

Marque la casilla si no hay individuos con una participacin mayor al 10%.

1
Ciudad, pas y/o direccin fsica.

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2. Propietarios de la Institucin (continuado)
2B. PROPIETARIOS DE LA INSTITUCIN ENTIDADES CON UNA PARTICIPACIN MAYOR AL 10%
Nombre % de Titularidad Localizacin Tipo de Entidad 2
Cooperativa del Sistema Nacional de Justicia Juriscoop 88.04% Bogot Cooperativa
i

ii

iii

iv

vi

vii

viii

ix

Marque la casilla si no hay entidades con una participacin mayor al 10%.

2
Por ejemplo: entidad que cotiza sus acciones en la bolsa de valores, entidad propiedad del estado, entidad sin fines de lucro (fundacin), entidad privada, etc.

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2. Propietarios de la Institucin (continuado)
2C. BENEFICIARIOS3 FINALES DE LAS ENTIDADES LISTADAS BAJO LA PREGUNTA 2B
Nombre de la entidad Beneficiarios Finales
en la pregunta 2B Primer Nombre Segundo Nombre Apellido(s) % de Titularidad Location

ii

iii

iv

vi

vii

viii

ix

Marque la casilla si no hay individuos con una participacin mayor al 10%.

3
Para este propsito, Beneficiario Final se define como la persona o personas naturales que directa o indirectamente tiene(n) o controla(n) el 10 por ciento o ms del capital
social de la entidad.

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3. Junta Directiva y Ejecutivos Principales
3A. JUNTA DIRECTIVA
(NO ES OBLIGATORIO PARA INSTITUCIONES FINANCIERAS ESTADOUNIDENSES A EXCEPCIN DE LAS LOCALIZADAS EN SUS TERRITORIOS)
Ttulo Primer Nombre Segundo Nombre Apellido(s) Nacionalidad Localizacin
Presidente de la Junta Directiva Fabio Chavarro Gonzlez Colombiana Bogot
i

Miembro Principal de la Junta Gustavo Ziga Crdoba Colombiana Bogot

ii Directiva

Miembro Principalde la Junta Juan Manuel Iguarn Mendoza Colombiana Bogot

iii Directiva

Miembro Principal de la Junta Leonardo Omar Martnez Rivas Colombiana Bogot

iv Directiva

Miembro Principal de la Junta Gustavo Adolfo Sintes Ulloa Colombiana Bogot

v Directiva

Miembro Principal de la Junta Isnardo Rueda Pimiento Colombiana Bogot

vi Directiva

Miembro Principal de la Junta Jaime De Gamboa Gamboa Colombiana Bogot

vii Directiva

viii

ix

Adjuntar hoja(s) adicional(es) si se requiere ms espacio. Marque la casilla si ha adjuntado hojas adicionales.

3B. POR FAVOR PROVEA INFORMACIN (PRIMER Y SEGUNDO NOMBRE Y APELLIDO(S)) DE LOS SIGUIENTES EJECUTIVOS
Ttulo Primer Nombre Segundo Nombre Apellido(s) Email e Nmero de Telefone
Fabio Chavarro Gonzlez fchavarro@juriscoop.com.co
i Presidente de la Junta
Directiva

Luis Alfonso Vera Osorio lvera@juriscoop.com.co

ii Presidente de la Entidad
(CEO)

Carlos Enrique Garrido Tejada cgarrido@juriscoop.com.co

iii Oficial de Cumplimiento
de AML/ATF

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4. Jurisdiccin
4A. LISTE TODOS LOS PASES EN DONDE LA INSTITUCIN EST AUTORIZADA POR REGULADORES LOCALES PARA OPERAR
Nombre del Pas
i COLOMBIA

ii
iii
iv
v
vi
vii
viii
ix
x
Adjuntar hoja(s) adicional(es) si se requiere ms espacio. Marque la casilla si ha adjuntado hojas adicionales.
4B. LISTE TODOS LOS PASES DONDE SU INSTITUCIN OFRECE LOS PROGRAMAS VISA
Nombre del Pas
i COLOMBIA

ii
iii
iv
v
vi
vii
viii
ix
x
Adjuntar hoja(s) adicional(es) si se requiere ms espacio. Marque la casilla si ha adjuntado hojas adicionales.

5-14. Informacin de AML/ATF

INFORMACIN DE AM /ATF
5 Su institucin capacita a los empleados en las responsabilidades relativas a AML/ATF? Si No
Su institucin posee polticas y procedimientos documentados, diseados para impedir el lavado de
6 Si No
dinero y que cumpla con todos los requisitos de su regulador?
7 Su poltica y procedimientos de AML/ATF aplican a las transacciones Visa? Si No
Se ha llevado a cabo una auditora independiente de su programa de AML/ATF y de Sanciones
8 Si No
econmicas y comerciales en los ltimos 12 meses?
8a Si la respuesta a la pregunta 8 es SI, por favor provea la fecha. 20/12/2016

Se identific algn problema relacionado con el programa de AML/ATF y de Sanciones Econmicas y

Si No
Comerciales de la institucin como resultado de la auditora?
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5-14. Informacin de AML/ATF (continuado)
INFORMACIN DE AM /ATF

9 Fecha del ltimo examen regulatorio que incluy una revisin de su poltica y procedimientos de AML/ATF: No hemos tenido visitas

10 Su institucin ha estado sujeta a acciones legales y/o regulatorias relacionadas con el cumplimiento de Si No
AML/ATF dentro de los ltimos 12 meses?
10a Si la respuesta a la pregunta 10 es SI, por favor provea la siguiente informacin en la medida en que la ley lo permita:
i. Describa la conclusin del regulador (incluyendo cualquier problema identificado):

10b ii Si le asignaron una penalidad, cul fue?

iii. Esta accin regulatoria afectar la implementacin del programa de tarjetas? Si No

iv. Qu acciones ha tomado la institucin para solucionar los problemas identificados?

v. Fecha en la cual la accin fue cerrada (mes y ao)/Fecha en la que se estima que la accin
ser cerrada (mes y ao):
11 Su institucin es un emisor de productos Visa? Si la respuesta es SI, por favor responda la pregunta 11a: Si No
11a i. Su institucin emite tarjetas Visa fuera de la jurisdiccin donde se le otorg la licencia Visa? Si No

ii. Su institucin utiliza Agentes Terceros para la distribucin de tarjetas? Si No

12 Su institucin es un adquirente de comercios? Si la respuesta es SI, por favor responda la pregunta 12a: Si No
Su institucin realiza debida diligencia de los comercios a los cuales provee el servicio de adquirencia de
12a i. transacciones Visa? Si No

ii. Qu informacin solicita de los comercios?

En este momento la autorizacin de adquirencia se encuentra inactiva

iii. Con qu frecuencia evala a los comercios?

En este momento la autorizacin de adquirencia se encuentra inactiva

13 Su institucin usa agentes terceros en sus programas Visa? Si la respuesta es SI, por favor responda la Si No
pregunta 13a.
13a i. Su institucin tiene inscritos a sus agentes terceros con Visa? Si No
ii Qu informacin solicita de los comercios? Si No
iii. Si alguno de sus agentes terceros es responsable de conducir el KYC y/o monitoreo de transacciones de Si No
los tarjetahabientes, dicho agente tercero ha adoptado los controles internos de KYC y AML/ATF de su
institucin, por ejemplo, lmites? Not aplica

14 Su institucin usa revendedores5 (o distribuidores) en sus programas Visa? Si la respuesta es SI, por favor Si No
responda a la pregunta 14a.
14a i. Su institucin realiza debida diligencia de sus revendedores? Si No

ii Su institucin monitorea y evala a los revendedores? Si No

Los revendedores que su institucin utiliza han adoptado las controles internos de KYC y AML/ATF
iii. Si No
de su institucin, como por ejemplo, lmites?
iv. Su institucin delega a sus revendedores la responsabilidad de completar el proceso de KYC de los Si No
tarjetahabientes?
4
Por ejemplo, procesadores, administradores de programas o payment gateways.
5
Para este propsito se define como Revendedor a una institucin financiera o cualquier otro tipo de entidad que contrata con un emisor de tarjetas pre-pagadas Visa
con el propsito de revender tarjetas pre-pagadas Visa, ya sea independientemente o como parte de otros productos o servicios y en donde la venta de tarjetas pre-
pagadas Visa no es el negocio principal de dicha institucin.
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15-18. Confirmacin de la Implementacin del Programa de AML/ATF
CONFIRMACIN DE LA IMPLEMENTACIN DEL PROGRAMA DE AML/ATF
15 Su institucin realiza la debida diligencia de? Si No
Clientes Si No
Agentes terceros Si No
Comercios Si No
Si alguna de las respuestas a la pregunta 15 fue SI, por favor responda la siguiente pregunta para cada tipo de relacin especifica-
15a
da a continuacin:
i. Hay algn lmite a partir del cual se realiza el KYC de?
Clientes (Si la respuesta es SI, por favor describa abajo):
Si No
Se realiza entrevista al cliente, donde conste con documentos la procedencia de dineros y se realiza la consulta en listas

Agentes Terceros Si No
Comercios Si No
ii. Con qu frecuencia se actualiza la informacin de KYC de?
Clientes
La actualizacin de los clientes escada ao

Agentes Terceros
Actualizacin de los agentes terceros anual

Comercios

iii. Qu informacin se requiere para realizar el proceso de debida diligencia de?

Clientes
Fotocopia de la identificacin y de sus principales accionistas, lugar de residencia, numeros telefonicos, referencias e informacin financiera y camara de come

Agentes Terceros
Cmara de Coemrcio, y Formato del Representante Legal

Comercios

iv. Qu factores determinan la realizacin de un proceso de debida diligencia especial (EDD por sus siglas en ingls) de los entes
nuevos y existentes mencionados a continuacin?
Clientes
Para la debida diligencia se tiene el manual de politicas Sarlaft donde se identifican, miden, controlan y se monitorean todas las operaciones de los clientes

Agentes Terceros
Transcciones inusuales, informacin no suministrada libremente inconsistencias en datos y cambios en los estados financieros

Comercios

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15-18. Confirmacin de la Implementacin del Programa de AML/ATF (continuada)
CONFIRMACIN DE LA IMPLEMENTACIN DEL PROGRAMA DE AML/ATF
Si alguna de las respuestas a la pregunta 15 fue SI, por favor responda la siguiente pregunta para cada tipo de relacin
15a
especificada a continuacin:
v. Cules son las alertas de KYC/CDD que determinan que la institucin reevale el estatus de la relacin de negocios con?
Clientes
Las alertas se discriminan por el salario, ciudad, actividad econmica, monto de transaccin, profesin, jurisdicin etc.

Agentes Terceros
Las alertas se discriminan de acuerdo con el nivelde activos y la transccionalidad de los terceros.

Comercios

16 La ley le exige a su institucin verificar que sus relaciones de negocio contra las listas de sanciones
econmicas y comerciales con el fin de asegurarse que ningn individuo o negocio est ligado con el Si No
lavado de dinero o el financiamiento del terrorismo?
16a Su institucin verifica las listas de sanciones econmicas y comerciales para asegurarse que ningn Si No
individuo o negocio est ligado con el lavado de dinero o el financiamiento de terrorismo?
16b Si la respuesta a la pregunta 16 es SI, por favor mencione los nombres de las listas que verifica, por ejemplo:
UN, EU, OFAC, OFSI, RBI, etc.
OFAC, ONU, CGR, Banco de Inglaterra, DEA e INTERPOL. LISTAS PROPIAS

Su institucin realiza el monitoreo de AML/ATF en transacciones y cuentas relacionadas con los

17 Si No
programas Visa?
17a Si la respuesta a la pregunta 17 es SI, por favor responda las siguientes preguntas:
i. Cules son las seales de alerta?
Las seales de alerta son referentes a los movimientos diarios y mensuales que realizan los clientes ya sean internas o en efectivo. Este alertamiento se realizo
estadisticamente en conjunto con el proveedor de la herramienta donde se tuvo en cuenta variables como ciudad de residencia o en su defecto ciudades con mayor
vulnerabilidad, edad, ciiu, montos y salarios de los clientes.

ii Qu sistema/ aplicacin utiliza para el monitoreo de AML/ATF?

VIGIA M&C

iii. Qu acciones toma la institucin cuando detecta alguna actividad sospechosa o inusual?
Se realiza la respectiva investigacin y se procede a realizar un analisis detallado de los movimientos para corroborar la operacin sospechosa, si el resultado
cambia de operacion inusuala sospechosa se reporta a la UIAF

18 Si la respuesta a la pregunta 17 es NO, por favor explique:

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Clientes Existentes
Certificacin
Nota: La persona que firma este cuestionario debe ser un firmante autorizado, como por ejemplo, un oficial de la compaa.

Nombre del firmante: Carlos Enrrique Garrido Tejada

Cargo: Gerente de Riesgos-Oficial de Cumplimiento

Telfono: 3487300 ext:24540

Direccin de Correo cgarrido@juriscoop.com.co

Electrnico (email):
Responsabilidad (seleccione una):
Oficial de Cumplimiento
Consejero Legal
Otro:
Yo, quien suscribe, por medio de la presente certifico que este cuestionario ha sido completado correctamente. Tambin certifico que
mi institucin y sus subsidiarias y afiliadas tienen implementadas polticas, programas y procedimientos diseados para garantizar el
cumplimiento con Las Reglas Bsicas de Visa y Reglas para Productos y Servicios de Visa International y con todas las leyes y reglamentos en
cada jurisdiccin en donde mi institucin opera. Todas las deficiencias identificadas como resultado de una revisin regulatoria externa o
interna estn siendo subsanadas.

Firma: Fecha:

Sello de la institucin o sello corporativo

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