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NOVIEMBRE 2015
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Plan de negocio para una Clnica Privada en Moncada
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Plan de negocio para una Clnica Privada en Moncada
A todas las personas que me han apoyado durante la elaboracin del proyecto.
A los profesores que me han atendido ante todas las dudas que se me han ido
presentando a lo largo del proyecto.
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Plan de negocio para una Clnica Privada en Moncada
NDICE GENERAL
1. INTRODUCCIN.................................................................................... 13
1.1. Resumen ................................................................................................ 13
1.2. Objetivos del TFC ................................................................................... 14
1.3. Asignaturas Relacionadas ...................................................................... 15
2. ANTECEDENTES Y SITUACIN ACTUAL .............................................. 19
2.1. Motivacin y justificacin del TFC ............................................................. 19
2.2. Antecedentes y situacin actual ................................................................ 20
2.3. Eplogo ...................................................................................................... 26
3. ANLISIS DEL ENTORNO ....................................................................... 29
3.1. Anlisis del Macroentorno ......................................................................... 29
3.2. Anlisis del Microentorno .......................................................................... 40
3.3. Estudio de la Competencia Directa ........................................................... 45
3.4. Anlisis DAFO ........................................................................................... 47
3.5. Eplogo ...................................................................................................... 50
4. PLAN DE OPERACIONES ..................................................................... 53
4.1. Localizacin ............................................................................................... 53
4.2. Distribucin en Planta ............................................................................. 56
4.3. Operaciones y Procesos ........................................................................ 59
4.4. Eplogo ................................................................................................... 64
5. ORGANIZACIN Y RRHH ..................................................................... 67
5.1. Forma Jurdico/Fiscal elegida.................................................................... 67
5.2. Anlisis y descripcin de los puestos de trabajo ....................................... 71
5.3. Organigrama........................................................................................... 83
5.4. Misin, Visin y Valores de la empresa .................................................. 84
5.5. Eplogo ................................................................................................... 84
6. PLAN DE MARKETING .......................................................................... 87
6.1. Segmentacin y Pblico Objetivo .............................................................. 88
6.2. Anlisis del servicio ................................................................................... 90
6.3. Anlisis del precio................................................................................... 94
6.4. Anlisis de la comunicacin.................................................................... 96
6.5. Anlisis de la distribucin ..................................................................... 100
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NDICE DE ILUSTRACIONES
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NDICE DE TABLAS
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NDICE DE GRFICOS
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Captulo 1:
Introduccin
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1. INTRODUCCIN
1.1. Resumen
La eleccin del citado plan de negocio se debe a que voy a realizar las
prcticas en una clnica privada. Con ello podr conocer ms en profundidad el
sector sanitario, el funcionamiento de este tipo de policlnicas y obtener la
mxima informacin para la realizacin del trabajo.
Por otro lado, definiremos la misin, visin, valor y objetivos del negocio. Se
realizar un estudio del organigrama para los diferentes puestos de trabajo, as
como un plan de marketing y su plan de operaciones.
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Macroeconoma
Economa de la empresa I
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Direccin financiera
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Captulo 2:
Antecedentes y
Situacin actual
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Uniendo el gasto sanitario privado con el gasto pblico con la provisin privada,
se alcanzan los 34.238 millones de euros, lo que supone el 3.2% del PIB.
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Espaa se situa entre los pases que tienen una buena adaptacin a la sanidad
privada. Por encima, los pases lderes en cuanto a la sanidad privada, se
ecuentran Suiza y Portugal, con un 3.9% y un 3.6%
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Aseguradoras en Espaa
Cada ao, 2,3 millones de funcionarios, eligen entre sistema privado y sistema
pblico, con las mismas prestaciones que la sanidad pblica suponiendo un
ahorro del 40% con respecto al coste per cpita del sistema gestionado por la
administracin pblica.
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Por otro lado, las tarifas de las clnicas privadas slo son 2 de los 6.2 puntos
sobre la evolucin del crecimiento actual. Por ello, las clnicas han reducido
ligeramente sus precios debido principalmente a la elevada capacidad de
negociacin que presentan las aseguradoras frente a las clnicas privadas.
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Si bien hemos dicho anteriormente que las actividades de las clnicas suponen
el 62% de la cuota de mercado, slo cuatro aseguradoras tienen el 60% de la
cuota de mercado.
2.3. Eplogo
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Captulo 3:
Anlisis del entorno
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Factores Poltico-Legales:
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Factores Econmicos:
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Otra imperfeccin del modelo de crecimiento de los ltimos aos, los cuales
nos han llevado a la situacin actual, fue una gran dependencia en cuanto a la
financiacin con el exterior.
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Empleo
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Grfico 12: Desarrollo de la tasa de desempleo en Espaa
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IPC
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Tipo de inters
Factores Socio-Culturales:
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Factores tecnolgicos:
En el anlisis PEST, los factores tecnolgicos son los eventos relacionados con
el desarrollo de las nuevas tecnologas y la educacin.
A travs de las nuevas tecnologas, las empresas pueden ofrecer servicios que
antes eran prcticamente imposibles, adems de labores tradicionales de una
manera ms productiva.
En el sector de las clnicas privadas de gran prestigio priman sus pginas web,
donde cualquier persona puede acceder fcilmente y dispone de toda la
informacin que quiera.
Para nosotros nos ser til disponer de una pgina web propia ya que la
competencia directa en este sector dispone de sus propias pginas web.
Adems, es muy importante disponer de sistemas de informacin y de gestin
para atender a nuestros pacientes con eficiencia y calidad.
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Estos productos sustitutivos son los que van a ser consumidos o van a usar en
vez de otros. Provocan en la empresa una limitacin del potencial y se filtran en
la competencia directa con el servicio el cual se ofrece como sustitutivo, ya que
tienen igual funcin dentro del mercado y van a satisfacer la misma necesidad
que el paciente busca.
Mayormente, los tratamientos ofrecidos por una clnica privada van a ser los
mismos, por ello la amenaza de productos sustitutivos es muy alta. Un recurso
para poder evitar dicha amenaza y poder diferenciarnos del resto de
competencia es ofertar un servicio con una calidad personalizada, donde el
paciente se sienta que la clnica se centra slo en l. Es un factor el cual todas
las clnicas privadas no ofrecen, en el que todos los servicios y tratamientos
son exclusivos para los pacientes y se busca una diferenciacin ante la
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Policlnica norte
Clnica Mart SL
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Franquicias:
Clnica Atenea
Hospital Quirn
Tras analizar a los diferentes competidores, podemos decir que son clnicas
con un buen posicionamiento en el mercado y que albergan muchos aos de
experiencia.
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Debilidades:
Amenazas:
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Fortalezas:
Oportunidades:
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3.5. Eplogo
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Captulo 4:
Plan de
Operaciones
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4. PLAN DE OPERACIONES
4.1. Localizacin
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para acertar con la situacin elegida. Deber ser una zona con gran afluencia
de gente y con edificios municipales cercanos o locales comerciales prximos.
Por ello, se decide implantar la Clnica en la Calle Mayor n 1, debido a la
cercana al centro del pueblo, a la estacin de metro y en plena plaza con bajos
comerciales, cercano a colegios, al ayuntamiento y con una gran ventaja, no
dispone de ninguna clnica en los alrededores.
Los motivos por los cuales se ha escogido esta zona de Moncada para la
Clnica privada son:
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La clnica presenta una superficie construida de 350 m2, suficiente para poder
tener una sala de espera adecuada junto a la recepcin y cuartos de baos, y
adems un espacio para cada especialidad mdica que sern las consultas
individuales.
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En esta fase, pasaremos a definir los procesos de obtencin del servicio final
donde el cliente debe resultar satisfecho con su tratamiento. Definimos proceso
a las actividades que se ejercen de manera ordenada desde la recepcin del
paciente hasta su finalizacin.
El primer paso para la toma de contacto con el cliente ser crear un vnculo
basado en la confianza y el trato personalizado. La responsabilidad de los
pacientes comienza cuando conocen sus necesidades y problemas de salud.
En este momento, pasan a la sala de espera donde completarn un formulario
de primera visita en el cual se detectarn los antecedentes del paciente. En
este impreso, quedarn reflejados sus datos personales y datos mdicos
cumpliendo el Artculo 5 de la Ley Orgnica 15/1999 de 13 de Diciembre de
Proteccin de Datos de Carcter Personal.
Diagnstico y tratamiento:
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Mantenimiento de la salud:
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Pacientes activos:
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En ese mismo instante que anula la cita se le fecha una nueva cita.
Paciente en mantenimiento:
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4.4. Eplogo
Los servicios que vamos a dar sern todos los comprendidos entre las
especialidades mdicas que tenemos en el cuadro mdico de la clnica. En
caso de necesitar ingresos o paso a quirfano sern remitidos a hospitales.
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Captulo 5:
Organizacin y
RRHH
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5. ORGANIZACIN Y RRHH
Hay varias formas jurdicas que podramos escoger para el negocio, nuestro
equipo ha decidido escoger un mix. Una ser la de empresario individual y otra
como sociedad de responsabilidad limitada.
Empresario individual
Caractersticas principales:
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Ventajas:
Inconvenientes:
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Ventajas:
Inconvenientes:
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Tras detallar todas las ventajas e inconvenientes de las dos formas jurdicas
elegidas, observamos que la eleccin para nuestro negocio que ms
beneficiosa nos resulta es la responsabilidad limitada.
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Nuestro negocio es una empresa de servicios puesto que los trabajadores son
los que van a tener trato con los pacientes. Les darn una atencin
personalizada a la vez que establecern una relacin de confianza. Es
imprescindible que los trabajadores sean personas capaces de entregarse a
cada paciente y transmitirles confianza.
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CARGOS PRINCIPALES
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Funciones:
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Funciones:
Funciones:
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Funciones:
Funciones:
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Prueba de Papanicolaou.
Funciones:
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Funciones:
Funciones:
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Funciones:
Funciones:
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Funcin:
Funciones:
Funciones:
Funciones:
Funciones:
Es una profesin sanitaria que se ocupa del cuidado completo e integral del pie
y de su relacin con el resto del cuerpo. Se practica por podlogos que
obtienen su titulacin tras tres aos de estudios universitarios. Hace tres aos
era una rama de enfermera pero debido a la necesidad de especializacin se
convirti en una carrera independiente.
Funciones:
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Funciones:
Ultrasonidos.
Radiofrecuencia.
Presoterapia.
Mesoterapia.
Funciones:
Ser la persona que por oficio se encarga de dirigir, gestionar o administrar una
sociedad, empresa u otra entidad.
Funciones:
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Funciones:
Verificacin de seguros.
Todos los puestos definidos anteriormente, son los puestos necesarios para la
puesta en funcionamiento de nuestra clnica privada. Con el tiempo,
observaremos si todos los puestos son esenciales para la continuidad de la
clnica. Con ello tomaremos unas decisiones u otras referente a dichos
puestos.
5.3. Organigrama
La estructura que tiene la empresa es sencilla puesto que es una clnica nueva.
Con el paso del tiempo veremos si este organigrama se adecua a las
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Misin
Visin
Valores de la empresa
5.5. Eplogo
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Captulo 6:
Plan de Marketing
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6. PLAN DE MARKETING
Nuestro Plan de Marketing ser nuestra herramienta que cuenta con toda la
informacin del anlisis sectorial donde se mostrar qu estrategia deberemos
de llevar a cabo.
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A continuacin, citaremos los criterios en los que nos vamos a basar para
segmentar el mercado:
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Marketing concentrado:
Marketing diferenciado:
Marketing indiferenciado:
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Penetracin de mercado
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Desarrollo de mercado
Desarrollo de producto
Diversificacin
A travs del siguiente esquema, tendremos una apreciacin del servicio que
vamos a prestar en nuestra clnica. Es un esquema en el que se detallan los
pasos que se tomarn a la hora de dar el servicio.
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Es importante considerar:
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Fijacin de precios
- Supervivencia
- Utilidades actuales mximas
- Participacin mxima de mercado
- Captura mxima del segmento superior del mercado
- Liderazgo en calidad de productos
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Publicidad
Venta personal
Promocin de ventas
Este mtodo intenta que el negocio obtenga un beneficio a corto plazo para
promover la compra o venta. El objetivo principal es conseguir que el cliente se
fije en nuestros productos y servicios a travs de publicitar informacin que
pueda llegar a que asistan a nuestra clnica para pedir citas y tratamientos.
Suelen ir acompaados de muestras, sorteos o descuentos para captar ms la
atencin del cliente.
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Relaciones pblicas
Marketing directo
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El diseo y eleccin del canal de distribucin estn condicionados por una serie
de elementos que limitan alternativas posibles. Agrupndose segn las
caractersticas de mercado, producto, intermediarios, competencia y otros
factores en que la empresa no va a poder influir al ser incontrolables.
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Consumidor
Producto
final
Especialista
(paciente)
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Informacin
Consultas
Toma de pedido
Cortesa
Los clientes recibirn un trato cordial por parte de todos los empleados de la
clnica. Las esperas en la sala de espera intentaremos que sean lo mnimas
posible, aun as, dispondrn de una televisin y revistar para entretenerse y no
resulte tan larga la espera.
Atencin
Excepciones
Facturacin
El paciente ser informado del precio de las visitas y/o tratamientos antes de
empezar a realizrselo, de este modo, efectuar el pago el mismo da de la
visita.
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Pagos
6.7. Eplogo
Por otro lado, la poltica de precios fijada es de precios bajos con poco margen
de beneficio para obtener ms clientes por ser una clnica de nueva creacin.
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Captulo 7:
Plan Financiero
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7. PLAN FINANCIERO
ACTIVO FIJO
Inmovilizado intangible
Inmovilizado material
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Activo Circulante
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Tabla 5: Cuadro
Tabla de de
5: Cuadro amortizacin
Amortizacin
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Previsiones de Ingresos
Por este motivo, podemos prever los ingresos de las consultas y tratamientos
ms comunes que ofrecer nuestra clnica para nuestros pacientes durante el
primer ao:
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Tabla 7: Previsin de Ingresos para los tres primeros aos. Escenario Realista
Como observamos en la tabla 7, los ingresos aumentan con el paso del tiempo
puesto que la clnica ya va aumentando el nmero de pacientes. En los meses
de verano, aumentan los ingresos debido a los tratamientos de belleza puesto
que la gente est ms motivada a cuidarse. Por ello, tendremos diversas
ofertas para aumentar la captacin de clientes.
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Previsiones de Ingresos
Tras haber analizado la previsin de los ingresos para nuestro primer ao,
presentaremos la previsin de gastos tambin para el primer ao.
Tabla 8: Previsin de Gastos para los tres primeros aos. Escenario Realista
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Al igual que hemos hecho con los ingresos, ahora procederemos a realizar una
tabla con los gastos previstos para los 3 primeros aos.
Tabla 9: Previsin de Gastos para los tres primeros aos. Escenario Realista
Los gastos que presenta la clnica son constantes con el tiempo. Prevemos
para los siguientes aos un incremento del 10% puesto que los primeros aos
son donde ms gasto se genera y luego debe de haber una continuidad.
Los gastos irn ligados con el aumento de pacientes que vaya habiendo con el
paso del tiempo. Conforme vaya aumentando el volumen de clientes irn
aumentando los gastos de la empresa.
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Tabla 10: Balance de Situacin de los tres primeros aos. Escenario Realista
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Anlisis Vertical
Anlisis Horizontal
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Tras haber realizado las previsiones para los ingresos y gastos que deber
asumir la empresa, pasaremos a realizar el anlisis de la cuenta de resultados.
En este anlisis podremos ver las diferencias entre todos los ingresos y gastos
que ha llevado la empresa durante el ao. Adems, sabremos de qu manera
obtiene beneficios la empresa y de qu forma podremos mejorarlos.
Tabla 11: Cuenta de resultados para los tres primeros aos. Escenario Realista
Tabla 12: Anlisis de la cuenta de resultados para los tres primeros aos. Escenario realista
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Anlisis Vertical
Nuestros puntos fuertes y dbiles los podemos saber a travs del Margen
Bruto. El resultado antes de impuestos, nos permitir conocer el resultado
verdadero que tiene la empresa as como el beneficio neto. Observamos que
nuestro resultado antes de impuestos es positivo, por lo que aun teniendo un
prstamo con el banco adems de unos intereses anuales, tenemos una
empresa rentable obteniendo un resultado positivo.
El Margen bruto nos indica que las ganancias obtenidas salen de la actividad
principal de la empresa y no de la actividad financiera, es decir, no hay
problema para depender de la productividad empresarial. Aun as, los costes
de ventas disminuyen nuestro beneficio, una solucin para que no bajen tanto
sera ver que proveedores pueden abaratarnos costes en materiales o
establecer ofertas continuas y con ello aumentar el beneficio.
Anlisis Horizontal
En este anlisis vamos a ver cmo evoluciona la empresa en los tres primeros
aos. El beneficio obtenido es positivo a lo largo de los aos y se incrementa
notablemente, por lo que nuestra produccin evoluciona positivamente.
Nuestra empresa se basa en los servicios por lo que el margen bruto no tiene
costes variables, por ello, aumenta de manera proporcional. En cuanto a los
gastos fijos, viendo como aumentan de un ao a otro nos da a entender que
nuestra productividad ser mayor ya que la empresa tendr ms gastos en
telfono, luz, etc.
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Ratios de liquidez
Ratio de liquidez
La empresa tendr capacidad para hacer frente a los pagos cuando el ratio de
liquidez se encuentre entre los mrgenes 1.5-2. Nuestro rato de liquidez es de
1.6 por lo que la empresa efectuar los pagos a corto plazo sin ningn tipo de
inconveniente.
Ratio de tesorera
Ratio de disponibilidad
ste rato nos muestra la disponibilidad para hacer frente a los pagos con el
efectivo en disponible.
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Plan de negocio para una Clnica Privada en Moncada
El ratio debe de estar dentro del margen 0.2-0.3. Nuestro ratio de disponibilidad
es de 0.19, no est justo en el 2 pero muy prximo por lo que la empresa no
tendr problemas a la hora de pagar a nuestros proveedores.
Fondo de maniobra
Ratio de endeudamiento
Ratio de endeudamiento:
Nuestro ratio es de 0.96, lo que nos informa de que tenemos una deuda
elevada, estamos descapitalizados. La empresa ha necesitado de mucha
financiacin para poder adquirir toda la maquinaria necesaria para cada
consulta mdica.
Ratio de autonoma:
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Ratio de solvencia:
Nuestro ratio de calidad es de 0.03, por lo que presenta una deuda muy buena
a pesar de tenerla en exceso.
Ratios de rentabilidad
Rentabilidad econmica
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Rentabilidad financiera
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Tabla 13: Previsin de los flujos de caja para los quinces primeros aos
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Ahora que ya tenemos los flujos de caja, podemos calcular el VAN y el TIR a
travs de la siguiente formula:
7.8. Eplogo
Los resultados que hemos obtenido para los tres primeros aos son normales
por el mero hecho de que es una empresa de nueva creacin en la cual se ha
llevado a cabo una gran inversin a travs de una financiacin elevada.
Adems, hemos calculado el VAN y la TIR los cuales son positivos, estos nos
informan de la viabilidad que tiene la clnica para obtener rentabilidad a largo
plazo.
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Captulo 8:
Conclusiones
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8. CONCLUSIONES
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10. Las previsiones para los flujos de caja en los primeros quince aos que
hemos empleado para conocer la rentabilidad que vamos a obtener de la
inversin que se ha efectuado, se ha calculado a partir del VAN y la TIR.
Los dos resultados han sido positivos por lo que sabemos que nuestro
negocio tendr rentabilidad a largo plazo y nos da viabilidad a la hora de
emprender el negocio.
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Bibliografa
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BIBLIOGRAFIA
MONOGRAFAS
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CONSULTAS ELECTRNICAS
http://www.bde.es/webbde/es/estadis/infoest/e0701.pdf.Fecha de
consulta [09.10.2015].
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