ASIGNATURA:

Legislacin Monetaria Y Financiera

FACILITADOR:
Lucrecia Jimnez

PARTICIPANTE:
Jairo Antonio Aren Ramrez.

MATRICULA.
1-122915

FECHA:
Julio 2017
1. UN CONCEPTO DE ENTIDAD DE INTERMEDIACIN FINANCIERA Y UN
CONCEPTO PROPIO.

Se entiende por intermediacin financiera la captacin habitual de fondos del

pblico con el objeto de cederlos a terceros, cualquiera que sea el tipo o la
denominacin del instrumento de capacitacin o cesin utilizado.

Reglamentariamente se determinaran los supuestos de capacitacin habitual que

por su carcter benfico, no constituyen intermediacin financiera.

Tambin se podra definir como la funcin desarrollada por las entidades de

crdito consistente en servir como enlace entro los ahorrante, que depositan en
ellos sus fondos y los inversores que los toman prestado.

El nivel de velocidad de circulacin del dinero es un indicador que representa

claramente la importancia del sistema de financiero en la economa local, puesto
que seala el nivel de intervencin en la economa local (cuantas veces la moneda
ha sido utilizada en una transaccin final). Tomando en cuenta dicha afirmacin,
se observar que la velocidad del dinero representa una variable causal de
inflacin, sin embargo, poco deja traslucir su importancia como variable de
intermediacin financiera.

La Intermediacin Financiera es entendida como el simple traslado de fondos

del pblico a los clientes del banco, pero la definicin es ms amplia. La velocidad
de circulacin del dinero, con la presencia de instrumentos financieros
desarrollados

B. TRES PASES DE LATINOAMRICA DONDE EXISTAN TALES

INSTITUCIONES, Y EN UN CUADRO COMPARATIVO ESPECIFICAR LOS
ASPECTOS CONVERGENTES Y LOS DIVERGENTES ENTRE DICHAS
INSTITUCIONES EXTRANJERAS Y LAS DOMINICANAS.
2-ELABORE UN LISTADO DE LOS PASOS PARA EL PROCEDIMIENTO
ESTABLECIDO EN LA LEY MONETARIA Y FINANCIERA PARA EL RECLAMO
DE FONDOS EN CUENTAS DE PERSONAS FALLECIDAS.

Reclamacin en caso del fallecimiento del depositante

Para que la economa de un pas pueda desarrollarse, intervienen instituciones

econmicas que se dedican a la tarea de captar fondos del pblico con el objeto
de cederlos a terceros, cualquiera que sea el tipo de la denominacin del
instrumento de captacin o cesin utilizado, esta actividad es llamada
Intermediacin Financiera.

Dichas entidades que realicen intermediacin financiera podrn ser de naturaleza

privada o pblica, a su vez, las entidades privadas podrn ser de carcter
accionario o no accionario. Se considerarn para los fines de la ley como
entidades accionarias, los bancos Mltiples y Entidades de Crdito, pudiendo ser
estas ltimas, Bancos de Ahorro y Crdito y Corporaciones de Crdito. Asimismo,
se considerarn entidades no accionarias, las Asociaciones de Ahorros y
Prstamos y las Cooperativas de Ahorro y Crdito que realicen intermediacin
financiera. Art. 34 Ley No. 183-02.

RECLAMACIN en caso del fallecimiento del depositante

Art. 708. Ley General de Bancos, 14 de abril de 1965. Captulo VIII.

Reclamaciones de Depsitos Bancarios

Art. 37.- En caso de fallecimiento del titular de una cuenta bancaria, se seguir el
procedimiento siguiente, para retirar los fondos.-

a) Hasta RD$150.00, bastar presentar al Banco, adems del acta que pruebe la
defuncin, un Acta de Notoriedad levantada ante cualquier Juez de Paz o Notario
Pblico del Municipio en donde se abri la sucesin, con el testimonio de tres (3)
testigos idneos, la que dar constancia de quines son los herederos o
sucesores del titular de la cuenta y de que el Juez de Paz o el Notario Pblico ha
tenido a la vista la declaracin jurada hecha para fines sucesorales y a que ambas
concuerden. En esta misma Acta de Notoriedad los herederos o sucesores harn
constar que dan mandato a una persona determinada para retirar los fondos y
otorgar el correspondiente recibo de descargo al Banco. Si entre los herederos
figurasen menores, sus representantes legales otorgarn a nombre de ellos este
mandato por la misma acta.

b) Por encima de RD$150.00 el banco requerir, adems del acta anterior, en la

cual debern figurar entonces siete (7) testigos idneos, la prueba de la defuncin,
del pago o exoneracin del impuesto sobre sucesiones y donaciones o la
autorizacin de la Direccin General de dicho impuesto para retirar los fondos, las
calidades de los herederos por los medios legales ordinarios y si las actas del
Estado Civil no existe, podrn ser reemplazada por el Acta de Notoriedad antes
citada, siempre que se haga constar en ella dicha circunstancia.

En este caso el Juez de Paz o el Notario Pblico al levantar al acta podr requerir
a los peticionarios y aportaren cualquier prueba adicional capaz de aclarar los
hechos invocados y podr dar al pedimento la publicidad que estime conveniente
para la proteccin de los interese de terceros.

c) Si se trata de un legado deber presentarse al Banco la prueba del mismo.

d) El procedimiento establecido en esta ley se realizar libre de derechos y costas

cuando la cuanta del depsito no exceda de RD$150.00.

e) En caso de que los interesados tengan su domicilio fuera del pas el

procedimiento a que se refiere esta ley se levantar ante el cnsul dominicano
correspondiente.

f) El pago efectuado por una institucin bancaria en conformidad al procedimiento

establecido en esta ley, implicar descargo y lo liberar de toda reclamacin
ulterior.

El Superintendente de Bancos y la Junta Monetaria requerirn de todo solicitante

la presentacin de los datos e informaciones que consideren necesarios. Cuando
se trate de una solicitud para la apertura de un nuevo banco, requerirn
especialmente:

a) El nombre y apellido o la designacin comercial, la profesin, el domicilio, la

nacionalidad de los fundadores u organizadores.
b) La denominacin de la compaa.
c) Las operaciones que se propone realizar.
d) El domicilio legal y la localidad en que la oficina central, la sucursal o agencia
tendrn su asiento.
e) El monto del capital pagado con que el que la compaa comenzar sus
operaciones pblicas.
f) Una copia de los estatutos y de sus enmiendas o modificaciones, el nmero de
los directores, sus nombres y apellidos, profesin, domicilio y nacionalidad, el
nmero de acciones posedas por los mismos, y la fianza prestada o la prenda
constituida en garanta del buen desempeo de sus funciones.
g) El nombre y apellido, profesin, domicilio y nacionalidad de sus funcionarios
ejecutivos y fiscalizadores.
Se exceptan de lo dispuesto en el inciso a) del artculo 9 y en el presente artculo
las entidades oficiales de crdito creadas o que se crearen por leyes especiales
dentro del rgimen legal de la moneda y de la banca, as como las sucursales de
bancos extranjeros que operen actualmente en la Repblica. Art. 11 Ley General
de Banco No. 708.