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Pregunta N 1
I. Operaciones activas
Las operaciones activas son aquellas en las que el banco asume la posicin
de acreedor frente al cliente. Como por ejemplo: Prstamo, apertura de
crdito, descuento, factoring.
II. Operaciones pasivas
Por el contrario, las operaciones pasivas son aquellas en las que el banco
asume la posicin de deudor frente a su cliente. Por ejemplo: Depsito
bancario
III. Operaciones neutras
Las operaciones neutras son aquellas en las que el banco no es deudor ni
acreedor. Son operaciones instrumentales que sirven a las dems. Por
ejemplo: Cuenta corriente, arrendamiento de cajas de seguridad.
Por su parte, el Ttulo II de la mencionada Ley, reglamenta lo relativo a las
operaciones que pueden realizar las entidades financieras, en particular, las
enumeradas en el Art. 2.
Pregunta N 2
Segn lo estudiado en el primer mdulo de la asignatura, enuncie cules son los requisitos necesarios
para que el B.C.R.A. conceda la autorizacin para funcionar a una entidad financiera. (20 puntos).
Describa cules son las causales por las que el B.C.R.A. puede revocar la autorizacin para funcionar
como tal a una entidad financiera y cul es el procedimiento para hacerlo. (20 puntos)
Pregunta N 4
Pregunta N 5
En el marco de un proceso judicial entre dos comerciantes, uno de los testigos que declar en la causa
manifest que uno de ellos, el comerciante demandado, pag una vieja deuda que tena con su cnyuge,
con dinero proveniente de un prstamo que el otro comerciante le realizara y que su cnyuge haba
depositado dicha suma de dinero a plazo fijo en un banco de la ciudad. En mrito de ello el juez decide
oficiar al banco a los fines de que informe si dicha persona, la cnyuge del testigo, tena a su nombre un
depsito a plazo fijo en dicha entidad, requiriendo el monto de dicho depsito. El banco, al contestar el
oficio, manifiesta que no puede brindar la informacin requerida en razn del deber de secreto bancario
que le impide hacerlo. Responda si la postura del banco se ajusta o no a derecho, fundamentando su
respuesta. (20 puntos)
De acuerdo con lo establecido por el art. 39 de la Ley de Entidades Financieras, el
deber de sigilo comprende a las operaciones pasivas que realicen las entidades
financieras con sus clientes, lo que incluye a toda clase de inversiones efectuadas
por los clientes, especialmente, a los depsitos en todas sus formas.
La excepcin de los jueces, lo es en el marco de sus leyes respectivas, se refiere a
los cdigos procesales.
En este caso, considero que la posicin del Banco se ajusta a derecho, pues sobre
quien se solicita el informe, no es parte, sino testigo.
a) Los jueces en causas judiciales, con los recaudos establecidos por las
leyes respectivas;